PRESENTAZIONE

Kit myPOS

“All in One”

Il 27 febbraio 2014 il governo italiano (recependo la direttiva comunitaria n. 2007-64) ha varato la legge n° 15 che tra gli altri provvedimenti rendeva obbligatorio l’uso del POS per pagamenti superiori a 25,00 euro, l’ultima Legge di Stabilità in vigore dal 1° gennaio 2016, ha annullato tale limite consentendo il pagamento con bancomat, carte di credito, carte di debito e carte prepagate, per “qualsiasi importo”.

Inoltre, la stessa legge introdurrà con imminente decreto attuativo (allo studio del Ministero dell’Economia e delle Finanze, di concerto con quello dello Sviluppo Economico e con la Banca d’Italia) sanzioni pecuniarie per i soggetti che non rispetteranno la normativa.

L’emanazione della Legge coinvolge la globalità del tessuto imprenditoriale, compresi tutti i soggetti giuridici non aventi Partiva Iva (es. B&B, Associazioni, Circoli, Impianti Sportivi, Agriturismi, Circoli Culturali, Club privati, ecc.) l’insieme dei Professionisti (Medici, Avvocati, Architetti, Notai, Dentisti, Ingegneri, Commercialisti, Geometri, Artigiani, ecc.) e ovviamente Commercianti ed Esercenti di ogni genere. Tutti dovranno dotarsi di un dispositivo elettronico POS, (Point of Sale) per consentire ai propri clienti di pagare tramite ”Moneta Elettronica” qualsiasi importo.

IL TG 1 ECONOMIA delle ore 14,00 in data 1 gennaio 2016

ha dedicato il “Servizio di Apertura” (circa due minuti) proprio a questa notizia …

Quindi in base alla vigente normativa, si evince che chiunque percepisca in territorio italiano, una comune

forma di pagamento proveniente da un consumatore, ha l’obbligo di consentire allo stesso di pagare

“qualsiasi” importo tramite Carta a sua discrezione …

Chiunque percepisca un pagamento da un consumatore

ha l’obbligo di dotarsi di un dispositivo POS !

Ital Monetica Service (www.imonecs.com) ha creato un complesso integrato per offrire la

migliore soluzione di adeguamento alla normativa, proponendo un sistema evoluto di

massima efficienza e costi contenuti.

Il KIT myPOS “All in One” è costituito essenzialmente da un Dispositivo D 200 oppure da un Dispositivo D 210 da un Conto di Pagamento (Wallet) utilizzabile dal cliente come un qualunque conto on line “Internet Banking” e da una MasterCard Business riconosciuta e accettata in tutto il mondo, per pagamenti e prelievi (soglia singolo prelievo mille euro).

COME FUNZIONA ?

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Nello schema sopra e sotto raffigurato, si evince con estrema semplicità il “percorso” della transazione in

moneta elettronica, tramite uno dei nostri dispositivi: Il Cliente (1) paga (Bancomat, Carta di Credito, Carta

di Debito, Carta Prepagata) il prodotto o servizio (2) acquistato presso il merchant, il denaro perviene sul

conto di pagamento (3) (Wallet) ed è trasferito con accredito istantaneo sulla MasterCard (4) associata ed

è pertanto; immediatamente disponibile per acquisti, prelievi, pagamenti e trasferimenti di denaro.

“ INSTANT CREDIT “

Questo, è il maggior Punto di Forza del prodotto … poiché Trasforma il Pagamento in moneta elettronica in Denaro Contante, in soli Dieci Secondi dal buon fine della transazione. Nessun altro dispositivo possiede questa facoltà.

INOLTRE

Costo attivazione; ZERO - Costo bolli; ZERO - Costo e spese di tenuta/gestione conto; ZERO - Spese Fisse o

Ricorrenti; ZERO - Costo installazione; ZERO – Commissione; Unica e Fissa su tutte le transazioni -

Connessione; Bluetooth/Wi.Fi./GPRS (totale mobilità, accetta pagamenti anche fuori sede) - Conto Wallet;

comune conto “on line” di internet banking - Al conto possono essere associate più Card - Notifica

transazioni; via e-mail e SMS (per il D 210 anche scontrino cartaceo) - Commissioni di prelievo ATM; due

euro, sino a trecento euro e quattro euro, oltre e sino a mille euro - Soglia di prelievo ATM; mille euro per

singola operazione e singola Carta - Blocco carta; per furto o smarrimento con un semplice click sul portale.

Nell’immagine sottostante è possibile “ammirare” la locandina che iMonecs ha realizzato per promuovere il

prodotto myPOS

Questo documento ha lo scopo di informare sulle vigenti disposizioni di legge, che obbligano tutti gli

imprenditori a dotarsi di un dispositivo POS. Qualunque sia (al momento) la conoscenza delle realtà POS

presenti sul mercato, desideriamo rassicurare tutti (dato l’argomento trattato e il contesto storico) sulla

trasparenza, convenienza e soprattutto liceità, di quanto presentato. In ogni caso il principale scopo della

presente, è quello di fornirle strumenti di verifica e controllo, in ordine serenità di utilizzo e/o acquisto.

Si invita quindi a riservare la dovuta attenzione alla “lettura”… poiché quanto rivelato può essere la definitiva

soluzione ai quattro principali “malanni” che affliggono il segmento in oggetto: 1) “Cash Flow” (flusso di

cassa e liquidità) 2) “Hostage Bank” (Banca che si impossessa del denaro versato) 3) “Availability Money”

(disponibilità delle somme incassate) 4) “Solvency Capital” (garanzie del credito dovute a “Black List e Bad

Payer”).

1) Cash Flow Il POS (Point of sale) è il dispositivo elettronico che (abbinato a relativo servizio bancario) consente a un creditore di accettare

e incassare direttamente sul proprio conto corrente, i pagamenti mediante moneta elettronica (ovvero tramite carte di

credito, di debito e prepagate) da parte dei clienti debitori. Quindi questo “flusso di cassa” (e virtuale liquidità) non finisce

nelle tasche dell’imprenditore, bensì nella “cassa” dell’Istituto Bancario ove poggia il conto corrente dello stesso.

2) Hostage Bank Solo apparentemente può sembrare la stessa cosa … in realtà è molto differente; ipotizzando una transazione di euro 500,00 l’imprenditore potrà (dopo circa tre/quattro giorni, e in caso di festività i tempi si possono dilatare) “recuperare” (detratti costi e spese) mediamente euro 485/487,00 … e in quanto all’effettiva disponibilità della somma, tutto dipende dal c/c in cui finisce il versamento, se si tratta di un conto in “sofferenza” possiamo dire addio al piccolo gruzzolo, poiché la banca prenderà in “ostaggio” il nostro denaro.

3) Availability Money Abbiamo pertanto constatato che una transazione con moneta elettronica (effettuata con dispositivi tradizionali) anzitutto

fagocita una significativa parte dell’incasso, inoltre non è immediatamente disponibile, e per ultimo; rischia di “scomparire”

nell’eventuale voragine di una sofferenza bancaria.

4) Solvency Capital I maggiori Istituti bancari italiani richiedono progetti tecnici e una infinita serie di documenti che attestino la solvibilità del

cliente (tempi di realizzazione circa due mesi e costi esorbitanti per canone e commissioni) se poi s’incorre nella sventura di

essere segnalati nelle “Black List” o “Bad Payer” allora ogni possibilità è preclusa (con evidenti danni commerciali e

d’immagine per l’attività esercitata).

I quattro catastrofici malanni sopra citati, ci pongono in una condizione di oggettiva superiorità … giacché col prodotto myPOS possiamo offrire ai potenziali clienti:

1) Cash Flow Il “flusso di cassa” (e virtuale liquidità) finisce SUBITO nelle tasche dell’imprenditore, e NON nella cassa dell’Istituto Bancario

italiano.

2) Hostage Bank Ipotizzando una transazione di euro 100,00 l’imprenditore potrà, dopo circa DIECI SECONDI … incassare (detratta unicamente la commissione unica sul transato) mediamente euro 98,05 … con IMMEDIATA DISPONIBILITA’ della somma, per pagamenti, prelievi, bonifici, trasferimenti, giroconto.

3) Availability Money

La transazione con moneta elettronica, effettuata col dispositivo myPOS … NON fagocita una significativa parte

dell’incasso, inoltre è immediatamente disponibile, e NON rischia di “scomparire” nell’eventuale voragine di una sofferenza

bancaria.

4) Solvency Capital Satabank p.l.c. NON richiede progetti tecnici, né la solvibilità del cliente, bensì un’essenziale documentazione (tempi di

realizzazione tre/quattro giorni) e per chi è segnalato nelle “Black List” o “Bad Payer” la possibilità di accedere all’attivazione

del servizio NON è automaticamente preclusa (ma valutata caso per caso) con evidenti vantaggi commerciali e d’immagine

per l’attività esercitata.

Per meglio comprendere “peculiarità, benefici, vantaggi e risparmio” compresi nel prodotto myPOS è utile

indicare; che la Confcommercio e la Confesercenti hanno recentemente stimato che i costi e gli oneri annuali di un POS (tradizionale) sono così suddivisi, (fonte articolo: Corriere della Sera)

Ital Monetica Service (www.imonecs.com) è distributore ufficiale per l’Italia di prodotti myPOS. I servizi my

POS sono forniti da: Satabank p.l.c. ente creditizio operante secondo le leggi di Malta, registrazione C66993, Malta,

con concessione di licenza come Istituto di credito ai sensi della legge bancaria di Malta, sotto la prudenziale vigilanza

del Malta Financial Services Authority (MFSA, mfsa.com.mt). SataBank è autorizzata ad operare in Italia ed in tutti gli

altri paesi europei.

PLUS

Sicurezza:

Per Satabank p.l.c. la sicurezza dei dati e del denaro di ogni cliente, è la priorità assoluta. Eccellente garanzia

di ciò; è rappresentata dalle più avanzate tecnologie di crittografia e tokenizzazione, attualmente disponibili

al mondo.

Tutte le transazioni sono soggette a un continuo monitoraggio di protezione “Real Time” attraverso un eccezionale protocollo anti intrusione che controlla tutti i sistemi, proteggendoli da “hackers” e altri generici “attacchi” operando in parallelo su server dedicati e in data center separati, ubicati in locali dove sono presenti i più alti standard di sicurezza al momento fruibili.

Efficienza:

Nessuna procedura di installazione complicata e confusa, sappiamo che per un imprenditore è importante

rimanere concentrato sul proprio business, anziché dedicare tempo a complesse impostazioni “tecniche”.

Col servizio “MyPos” offriamo una soluzione “All In One” pronta all'uso, che con tre semplicissime operazioni

(tra l’altro svolte con il supporto del consulente che ha curato la vendita) consentirà da subito l’accettazione

dei pagamenti con moneta elettronica.

Praticità:

“MyPos” è 100% mobile, non necessita quindi di linea telefonica poiché opera attraverso connessioni;

Bluetooth - Wi.Fi. - GPRS

Ovunque vi troviate MyPos” accetterà il pagamento con carte di credito, debito e prepagate; trasferendo immediatamente il denaro sul vostro conto Wallet (Instant Credit) contribuendo a migliorare i servizi di vendita e ampliare il “parco clienti”. Innovazione:

La gestione di un “business online” rappresenta sempre più una ineludibile frontiera verso il successo … i

consumatori sono meglio informati, più critici e hanno quindi maggiori aspettative … è necessario pertanto

sapere competere nei diversi canali di distribuzione, per acquisire nuove quote di mercato, altrimenti preda

di chi già dotato di tali tecnologie.

Il “MyPos Virtual” è una soluzione vincente, rapida, efficace e semplice, progettata per aiutare gli imprenditori a soddisfare le crescenti esigenze dei clienti. Questo strumento consente i pagamenti “on line” con pochi click, difatti è sufficiente installare il nostro “pulsante di pagamento” nel sito web aziendale (operazione svolta con il supporto del consulente che ha curato la vendita) aprendo così, un “finestra” sul mondo che amplifica in modo esponenziale le opportunità di business.

Terminali:

Con l’incremento dell’attività commerciale e/o l’apertura di nuovi punti vendita o uffici, può verificarsi

l’esigenza di utilizzare nuovi Pos fisici; per questa ragione abbiamo previsto che (in un qualsiasi momento) il

cliente possa acquistare (a condizioni riservate) altri dispositivi MyPos da abbinare all’account esistente, o

attivandone un altro.

In questo caso e in brevissimo tempo (due/tre giorni) siamo in condizione di consegnare presso la sede

designata, il dispositivo scelto tra i terminali; MyPos D 200, MyPos D 210.

Assistenza e Garanzia:

Con la sottoscrizione del contratto di acquisto, il cliente si assicura per 12 mesi (termine previsto per titolari

di partita IVA) la garanzia sul prodotto (da non equivocare con quella offerta al privato consumatore che è di

24 mesi)

inoltre per tutti i clienti, è a disposizione l’assistenza del call center di Milano operativo 24 ore, nei giorni

feriali e festivi, per tutti i quesiti, chiarimenti, dubbi e difficoltà che dovessero insorgere nella gestione degli

apparati hardware e software.

Non fare la fila in banca … per ottenere la disponibilità del “tuo” denaro

Attiva “MyPos” … e preleva immediatamente il “tuo” denaro in contanti

Tutta le documentazioni e certificazioni di legge, comprese le dichiarazioni di conformità dei terminali

MyPos D 200 / D 210 e il “Legal Agreement for my POS Service” (nel quale sono elencate tutte le condizioni

e i costi generali di transazioni e commissioni) sono a disposizione del cliente che ne faccia anticipatamente

richiesta, e sono (comunque) sempre consegnate ai sottoscrittori delle proposte di contratto.

Link utili alla panoramica prodotti:

www.imonecs.com www.mypos.eu/ita/it/home www.icard.com/ita/it/features www.mfsa.com.mt ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Conferiamo al nostro operato un approccio etico e morale, che pone sempre i valori dell’uomo al centro di ogni soluzione. Questo rende possibile svolgere con passione ciò che realizziamo e al contempo, ci designa come partner credibili e affidabili. ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

PER INFORMAZIONI, ACQUISTI, DETTAGLI, CHIARIMENTI :

Coordinatore nazionale agenzie

dottor Enzo Marcello Cuscona mobile 329 32 49 582 cuscona@imonecs.com Direttore generale Italia

dottor Salvatore Lorenzo Picariello mobile 327 15 17 763 sl.picariello@imonecs.com

Roma, febbraio 2016