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Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia
Webinar Antiriciclaggio
La prevenzione del riciclaggio ai tempi dell’emergenza COVID-19
19 maggio 2020 – ore 11:00Canale YouTube Nordest Technology
Interventi della UIF - Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia
Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia
Webinar Antiriciclaggio
La prevenzione del riciclaggio ai tempi dell’emergenza COVID-19
19 maggio 2020 – ore 11:00Canale YouTube Nordest Technology
Dott.ssa Daniela Muratti – Servizio OpS - Unità di Informazione Finanziaria per l’ItaliaMisure emergenziali e sostegno pubblico all’economia: criticità e rischi di infiltrazione della CO
Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia
Il rapido susseguirsi degli eventi
3
17 novembre 2019 - Primo caso di contagio in Cina.
31 gennaio 2020 – dichiarazione dello Stato di Emergenza in Italia, previsto fino al 30 giugno.
21 febbraio 2020 - Lockdown di 10 comuni lombardi e blocco del traffico aero con la Cina.
27 febbraio 2020 – SSN SOTTO PRESSIONE (aumento domanda di cure, DPI, macchinari, personale)
9 marzo – L’Italia è in lockdown.
17 marzo 2020 –Decreto Legge «CURA ITALIA»
8 aprile 2020 – Decreto Legge «LIQUIDITA’»
13 maggio 2020 – approvazione del Decreto Legge «RILANCIO ITALIA»
Primo sequestro di DPI contraffatti in Cina (oltre 31 milioni di mascherine chirurgiche)
Prime SOS (truffe a privati per acquisti DPI)Prime inchieste sulle forniture al SSN
Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia
La strategia di sostegno pubblico tra rischi e necessità
4
Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia
Gli strumenti a disposizione per la ripresa economica
5
Moratorie
Crediti garantiti
Agevolazioni fiscali
REQUISITI E CONDIZIONI
Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia
Aree di copertura delle disposizioni d’urgenza
6
Decreto
«Rilancio»
«CURA ITALIA»
DL 18 -17 marzo 2020
DL 23 – 8 APRILE 2020
«LIQUIDITA’»
NON AVENTI TITOLO
Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia
I pilastri della strategia: i principali destinatari delle previsioni normative
7
Settore creditizio e finanziario
Pubbliche amministrazioni
Professionisti
•Operatività bancaria e finanziaria
•Exchanger e piattaforme di pagamento
•Cassa Depositi e Prestiti
•Enti che erogano crediti, sovvenzioni, sussidi e moratorie
•Enti che gestiscono appalti, affidano servizi
•Aziende Sanitarie Locali
•Notai
•Commercialisti
•Avvocati
Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia
Dilemmi applicativi
8
Quadro regolamentare di base immutato (controlli e
presidi, normativa antiriciclaggio), normativa emergenziale in divenire
Ricerca di un equilibrio tra le esigenze di velocità e
semplificazione (garanzia di efficacia) e
l’applicazione della normativa di riferimento
Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia
La «burocrazia» tra controlli ex ante e presidi ex post
9
Accesso al credito
Avente diritto: erogazione
Segnalazione in caso di utilizzi non consoni
Non avente diritto:
Astensione e valutazione SOS
Segnalazione in caso di sospetto
AML
Verifica del titolo di accessoRichiesta di accesso
al credito agevolato e/o
garantito
FUNZIONE AMLstoria del cliente (ove disponibile),
analisi dei titoli per l’accesso al credito, analisi dell’utilizzo dei fondi, analisi di
coerenza della movimentazione deirapporti ….
FUNZIONE AMLAdeguata verifica
Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia
La «linea della palma»
10
Soggetti che non accedono al
credito agevolato
«CLUSTERIZZAZIONE» DELLA CLIENTELA IN BASE AL
RISCHIO SPECIFICO E SETTORIALE
ANALISI DELLE RICHIESTE RESPINTE DI ACCESSO ALLE
MISURE DI SOSTEGNO;
ANALISI DELLE MODIFICHE DI COMPAGINE SOCIETARIA,
DEGLI APPORTI DI CAPITALE SOCIALE, DEI PAGAMENTI
AZIENDALI;
VALUTAZIONI DI COERENZA RISPETTO ALL’OGGETTO
SOCIALE
FUNZIONE AML
Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia
Webinar Antiriciclaggio
La prevenzione del riciclaggio ai tempi dell’emergenza COVID-19
19 maggio 2020 – ore 11:00Canale YouTube Nordest Technology
dott. Carmine Carrella (UIF - Servizio OpS) Le casistiche rilevate dalla UIF, le segnalazioni di operazioni sospette COVID, gli indicatori di rischio
Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia
CLASSIFICAZIONE SOS COVID
12
• Segnalazioni collegate all’emergenza COVID(truffe, forniture DPI, difficoltà nell’adeguata verifica, etc.)
46% - CV1
• Operatività in contanti (giustificata dai clienti con la necessità di rispettare il lock-down, timore di non poter disporre della liquidità)
54% - CV2
Nel primo quadrimestre 2020 la UIF ha ricevuto n. 243 SOS collegate all’emergenza COVID 19
Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia
I fenomeni intercettati
13
SOGGETTI INDAGATI31%
UTILIZZO ANOMALE CARTE10%
USURA, PRESTANOME, IMPRESE IN CRISI
5%
DIFFICOLTA IN KYC10%
SOSPENSIONI NEGATIVE1%
MONEY TRANSFER3%
VIRTUAL ASSET1%
ANOMALIE FISCALI27%
TRUFFE E FRODI INFORMATICHE
12%
Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia
La rischiosità delle SOS Covid
14
CV1
75% Rating medio-alto
25% Rating medio-basso
CV2
26% Rating medio-alto
74% Rating medio-basso
Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia
Le principali tipologie
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Phishing e Business Email Compromise
Donazioni e raccolte fondi a
scopo fraudolento (donation scams)
Anomale richieste di
accesso al credito garantito
Frodi FiscaliFrodi nelle fatturazioni,
monetizzazione conti aziendali, bonifici esteri privi di
documentazione
Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia
SOS sulle forniture di DPI
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Consistenti anticipi da parte
dell’appaltante
Strutture aziendali neocostituite o
scarsamente patrimonializzate
Incoerenza con il «Core Business»
Carenza nella documentazione
richiesta dalla banca in sede di adeguata verifica
nel continuo
Profili soggettivi «negativi»
Distrazione dei fondi a favore di esponenti ed
entità collegate
Aziende che ottengono commesse pubbliche e private per la fornitura di DPI e la utilizzano prevalentemente per disporre bonifici verso l’estero (Cina)
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Webinar Antiriciclaggio
La prevenzione del riciclaggio ai tempi dell’emergenza COVID-19
19 maggio 2020 – ore 11:00Canale YouTube Nordest Technology
dott. ssa Laura La Rocca (UIF - Servizio ARI) Il Comunicato UIF del 16 aprile 2020: gli strumenti di rilevazione del rischio a disposizione dei segnalanti
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Pandemia LockdownCrisi
economica
Contrasto della crisi economica
Prevenzione di reati
Sistema antiriciclaggio
Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia 19
Emergenza da COVID-19: iniziative sovranazionali e nazionali per la prevenzione di reati
Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia 20
Incremento delle attività a distanza,
in particolare online
Valorizzare le procedure
informatiche
Individuare e valutare
efficacemente le operazioni sospette
COLLABORAZIONE ATTIVA
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Comunicazione UIF del 16 aprile 2019
Prevenzione di fenomeni di criminalità finanziaria connessi con l’emergenza da COVID-19
AREE DI RISCHIO
• Settori delle forniture e dei servizi direttamente coinvolti nel contrasto del COVID-19
• Raccolte di fondi, anche on line mediante piattaforme di crowdfunding
• Imprese in crisi
• Accesso e utilizzo delle agevolazioni a sostegno della liquidità
• Attività on line
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Collaborazione attiva dei segnalanti
Sinergie con istituzioni
nazionali ed estere
− Analisi in concreto− Valutazione complessiva− Utilizzo di tutte le informazioni disponibili− Attenta compilazione della SOS (richiamo «COVID-19»)
PREVENZIONE
Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia
Grazie per l’attenzione