PREZENTACJA GRUPY KAPITAŁOWEJ PRAGMA INKASO S.A

PREZENTACJA GRUPY KAPITAŁOWEJ PRAGMA INKASO S.A.

pragmainkaso.pl pragmafaktoring.pl pragmainwestycje.plpragmacollect.pl

STRUKTURA GRUPY

PRAGMA INKASO SA – lider rynku obrotu wierzytelnościami business to business o wysokich nominałach jednostkowych. Spółka notowana na GPW.

Pragma Collect Sp. z o.o. – kompleksowa obsługa windykacyjna wierzytelności business to business o nominałach jednostkowych poniżej 10 tys. zł

Pragma Faktoring SA - klasyczny faktoring rozproszeniowy oraz faktoring uproszczony, pełny i niepełny, prefinansowanie, pożyczki, dyskonto weksli. Spółka notowana na GPW.

Pragma Inwestycje Sp. z o.o. transakcje M&A dla MSP, finansowanie pomostowe średnioterminowe oraz wierzytelności hipoteczne. Spółka notowana na Fatalisty.

PODMIOTY GRUPY

Grupa Kapitałowa PRAGMA INKASO SA:Specyfika działalności

• Zróżnicowana oferta usług • Indywidualna wycena oferowanych rozwiązań• Zdolności operacyjne pozwalające na aktywną obsługę kilkunastu tysięcy zleceń

jednocześnie oraz kilkuset klientów• Wysoce wyspecjalizowana kadra pracownicza w tym ponad 20 etatowych prawników

SPECYFIKA DZIAŁALNOŚCI

Grupa Kapitałowa PRAGMA INKASO SA:Wysoka pozycja na tle konkurencji

• Wieloletnie i szerokie doświadczenie w branży wierzytelności• Długoletnie inwestycje w rozwój kompetencji kadry pracowniczej• Wypracowanie niestandardowych rozwiązań każdorazowo dopasowanych do potrzeb

Klienta• Rozbudowane struktury operacyjne i sprzedażowe• Łatwy dostęp do kapitału - źródła niezależne od banków• Innowacyjne rozwiązania


Grupa Kapitałowa PRAGMA INKASO SA:Wysoka pozycja na tle konkurencji

• Najbardziej kompleksowa na rynku obsługa zarządzania należnościami dedykowana dla MSP

• Uproszczone procedury zawierania umów • Brak ukrytych i dodatkowych opłat• Efektywne zarządzanie należnościami w celu zapewnienia optymalnego poziomu

płynności dzięki realizacji konkretnej usługi poprzez odpowiednią firmę należącą do GK PRAGMA INKASO SA


Grupa Kapitałowa PRAGMA INKASO SA:Skonsolidowany portfel wierzytelności

(w tys. zł)

WYNIKI FINANSOWE

Windykacja na zlecenie

Kupno wierzytelności

Faktoring, finansowanie

i pożyczki

202 696

18 051

108 266

183 108

16 432 15 181

31.12.2011 31.12.2010

Grupa Kapitałowa PRAGMA INKASO SA:Skonsolidowane przychody ze sprzedaży brutto (w tys. zł)

WYNIKI FINANSOWE

Grupa Kapitałowa PRAGMA INKASO SA:Skonsolidowane przychody ze sprzedaży netto (w tys. zł)

WYNIKI FINANSOWE

Grupa Kapitałowa PRAGMA INKASO SA:Skonsolidowana wartość kontraktacji

(w tys. zł)

WYNIKI FINANSOWE

Grupa Kapitałowa PRAGMA INKASO SA:Nowi Klienci

NOWI KLIENCI

PRAGMA INKASO SA Pragma Faktoring SA Praga Collect Sp. z o.o.

Grupa Kapitałowa PRAGMA INKASO SA:Zatrudnienie

ZATRUDNIENIE

PRAGMA FAKTORING SA:Księga produktów

KSIĘGA PRODUKTÓW

KLIENT

FAKTOR

ODBIORCATOWAR+FAKTURA

FAKTURA

ZWROT KAUCJI

ZALICZKA

PŁA

TNO

ŚĆ

SCHEMAT FAKTORINGU

• Kodyfikacja prawna usługi faktoringowej• Definicja faktoringu – Konwencja Ottawska

„Według definicji z Konwencji Ottawskiej z 1988 roku, firma faktoringowa wykonuje co najmniej dwie z czterech czynności:

finansuje bezsporne i niewymagalne należności, prowadzi sprawozdawczość i konta dłużników, egzekwuje należności,

przejmuje ryzyko niewypłacalności odbiorcy”.• Funkcjonujące modele faktoringu i terminologia

KSIĘGA PRODUKTÓW

KSIĘGA PRODUKTÓWwprowadzenie

KSIĘGA PRODUKTÓW

KSIĘGA PRODUKTÓWKUPNO WIERZTYELNOŚCI NIEWYMAGALNYCH

ISTOTA

• Niezwłoczne spieniężenie wierzytelności niewymagalnej bez konieczności wiązania się umową długoterminową faktoringową

• Klient ma możliwość całkowicie dowolnego wyboru faktur do finansowania (żadnych limitów, wymaganego wolumenu obrotu itp.)

KUPNO WIERZYTELNOŚCI NIEWYMAGALNYCH

ZASTOSOWANIE

• Klient chce sprzedać faktury przed terminem tylko okazjonalnie

• Klient nie ma zaufania do długoterminowych i skomplikowanych umów faktoringowych


RODZAJ UMOWY

• Umowa kupna-sprzedaży wierzytelności

• Umowa zawiera ograniczoną w czasie możliwość odstąpienia lub warunek rozwiązujący w postaci braku zapłaty ceny


ZASADY WYNAGRODZENIA

• Dyskonto

• Wynagrodzenie jest kalkulowane od daty zapłaty ceny do klienta, a nie od terminu wystawienia faktury


KORZYŚCI DLA KLIENTA

• Spieniężenie należności przed terminem płatności

• Brak deklaracji stałej współpracy

• Ograniczenie regresu w stosunku do umowy faktoringu – tu ograniczona w czasie możliwość odstąpienia

• Jednorodne wynagrodzenie (żadnych dodatkowych opłat za opóźnienie, windykację itp.)


KSIĘGA PRODUKTÓW

KSIĘGA PRODUKTÓWFAKTORING UPROSZCZONY

ISTOTA• Spieniężenie należności przed terminem płatności

• Podwyższenie płynności

• Możliwość zwiększenia przychodów dzięki szybszej rotacji środków

• Możliwość zaoferowania dłuższych terminów płatności odbiorcom

• Funkcja prewencyjna i monitorująca płatności

FAKTORING UPROSZCZONY


RODZAJ UMOWY

• Umowa na czas nieokreślony

• Faktoring niepełny

• Limity kwotowe dla poszczególnych Odbiorców

• Brak wymogu cesji globalnych

• Brak wymogu objęcia faktoringiem całego obrotu



• Wynagrodzenie za finansowanie w skali miesiąca oraz prowizja windykacyjna

• Wielkość obrotów faktoringowych min. 200 tys. miesięcznie



• Klient może elastycznie dokonywać wyboru, które faktury przekaże do faktoringu

• Niższe wymogi dostępu do usługi niż przy faktoringu klasycznym • Zaoferowanie odbiorcom dłuższych terminów płatności może być

przewagą konkurencyjną faktorantów• Możliwość podwyższenia cen w zamian za wydłużenie terminów płatności• Szybkie spłaty faktur objętych faktoringiem, funkcja zabezpieczająca


KSIĘGA PRODUKTÓW

KSIĘGA PRODUKTÓWZALICZKA FAKTORINGOWA

ISTOTA• Możliwość bardzo elastycznego korzystania z kapitału

• Klient, który podpisał umowę faktoringu, może otrzymać gotówkę od PFA

w określonej wysokości w dowolnym momencie trwania współpracy

• Środki otrzymuje wcześniej niż powstaną należności

• Zaliczka jest następnie spłacana z należności przekazanych do faktoringu

ZALICZKA FAKTORINGOWA

ZASTOSOWANIE

• Przydatne firmom, które cierpią na ciągły niedobór gotówki, a potrzebują jej do realizacji zamówień


RODZAJ UMOWY

• Umowa faktoringu z zaliczką


• Koszty naliczane za okres finansowania jak przy faktoringu



• Możliwość jeszcze bardziej elastycznego zarządzania płynnością


KSIĘGA PRODUKTÓW

KSIĘGA PRODUKTÓWFAKTORING PAKIETÓW NIEWYMAGALNYCH

LUB LEKKO PRZETERMINOWANYCH

ISTOTA• Finansowanie połączone z monitoringiem, ewent. windykacją; funkcja

finansująca i dyscyplinująca

ZASTOSOWANIE• Usługa dla firm, które mają duży portfel stałych odbiorców opóźniających

się z płatnościami

• Niewielkie jednostkowe faktury wystawiane w dużych ilościach dla dużej grupy stałych odbiorców z którymi jest ugruntowana historia współpracy

FAKTORING PAKIETÓW NIEWYMAGALNYCH

RODZAJ UMOWY• Umowa faktoringu niepełnego

ZASADY WYNAGRODZENIA• Wynagrodzenie uzależnione od rozdrobnienia portfela, czasu od/do

terminu płatności, stopnia opóźnień, kondycji dłużników, ilości dokumentów

• Wynagrodzenie 2-składnikowe: za okres finansowania oraz prowizja od odzyskanych kwot: a) monitoringowa do 30 dni po terminie, b) windykacyjna pow. 30 dni po terminie - zależnie od kondycji i rozdrobnienia dłużników


KORZYŚCI DLA KLIENTA• Połączenie funkcji finansującej i dyscyplinującej w jednej usłudze, u

jednego usługodawcy; zintegrowanie działań

• Procedury uproszczone wobec standardowego faktoringu: cesje globalne, dzięki czemu nie ma konieczności każdorazowej wymiany kompletu dokumentów (przykładowo co tydzień otrzymujemy zbiorcze zestawienie wystawionych faktur, podpisujemy zbiorczy załącznik bez kolejnych cesji, telefoniczne potwierdzanie sald itd.)


KSIĘGA PRODUKTÓW

KSIĘGA PRODUKTÓWFAKTORING ODWRÓCONY

ISTOTA• Klient (odbiorca) chce korzystać z dłuższych terminów płatności, dostawca

natomiast odmawia/potrzebuje środków wcześniej

• Umowa faktoringowa podpisywana jest z odbiorcą towarów/usług, to on wskazuje, którzy jego dostawcy będą otrzymywać środki z faktoringu

• Na podstawie umowy faktoringu z odbiorcą płacimy dostawcy za jego zgodą i z mocy prawa nabywamy wierzytelność

FAKTORING ODWRÓCONY

ZASTOSOWANIE• Usługa wykorzystywana, gdy odbiorca chce zapewnić dostawcom szybszą

zapłatę na towar i np. w zamian otrzymać skonto/rabat

• Gdy dostawca wymaga terminu płatności dużo krótszego niż proces

sprzedaży w branży handlowej – faktor płaci dostawcy, a odbiorca

pokrywa koszt finansowania)


RODZAJ UMOWY• Umowa faktoringu odwróconego

ZASADY WYNAGRODZENIA• Wynagrodzenie jak przy faktoringu uproszczonym

• Często wymagane twarde zabezpieczenie oraz połączenie z finasowaniem lub przepływem należności klienta przez faktora


KORZYŚCI DLA KLIENTA• Korzystanie z dłuższych terminów płatności

• Możliwość wynegocjowania dodatkowych rabatów za szybszą płatność

• Sprostanie oczekiwaniom dużych dostawców


KSIĘGA PRODUKTÓW

KSIĘGA PRODUKTÓWFAKTORING WYMAGALNOŚCIOWY

ISTOTA

• Finansowanie wierzytelności wymagalnej na zasadzie faktoringu• Prewencja powstawania zatorów płatniczych

FAKTORING WYMAGALNOŚCIOWY

ZASTOSOWANIE• Dłużnik i wierzyciel w dobrym kontakcie, dłużnik już wie, że nie będzie

mógł zapłacić, wierzyciel nie może czekać, PFA wchodzi jako podmiot finansujący

• Umowa jest podpisywana jeszcze na etapie niewymagalności faktury, aktywizuje się w momencie bezskutecznego upływu terminu płatności

• Koszt finansowania może ponieść dłużnik, wierzyciel lub oba podmioty

wspólnie


RODZAJ UMOWY• Umowa faktoringu niepełnego

ZASADY WYNAGRODZENIA• Wynagrodzenie ryczałtowe za gotowość (blokowanie środków)

• W momencie wypłaty kwoty finansowania wynagrodzenie jak przy faktoringu uproszczonym (prowizja za finansowanie i windykacyjna w razie niedotrzymania przez dłużnika deklarowanego terminu spłaty)


KORZYŚCI DLA KLIENTA• Prewencja powstawania zatorów płatniczych

• Możliwość niezakłóconego kontynuowania sprzedaży i dalszej współpracy z kontrahentem mimo opóźnień w zapłacie


KSIĘGA PRODUKTÓW

KSIĘGA PRODUKTÓWMIKROFAKTORING

ISTOTA

• To propozycja dla tych przedsiębiorców, którym wysokość dotychczasowych obrotów nie pozwalała korzystać z finansowania w formie faktoringu należności

• Usługa opierająca się na powtarzalnych transakcjach z portfelem stałych odbiorców

• Ryzyko transakcji oparte na odbiorcach

MIKROFAKTORING

ZASTOSOWANIE

• Daje możliwość finansowania faktoringiem obrotu od kwoty 50.000 złotych (z kilkoma bądź jednym odbiorcą)

• Dedykowany mikro i małym przedsiębiorcom posiadającym stałych kontrahentów

MIKROFAKTORING

RODZAJ UMOWY• Faktoring krajowy z regresem• Cesja globalna należności od odbiorców przekazanych do faktoringu


• Jednorazowa opłata naliczana za przyznanie limitu faktoringowego• Czytelna opłata naliczana tylko za nabyte przez faktora wierzytelności

MIKROFAKTORING

KORZYŚCI DLA KLIENTA• Przejrzysta konstrukcji i uproszczony schemat weryfikacji podmiotów

zgłaszających chęć skorzystania z tej formy finansowania.

• Stały dostęp do szybkiego i wygodnego źródła finansowania będącego

realną alternatywą, bądź też uzupełnieniem kredytu obrotowego

• Monitorowanie i dbanie o terminowe regulowanie płatności przez

odbiorców

• Czytelne zasady naliczania opłat

MIKROFAKTORING

KSIĘGA PRODUKTÓW

KSIĘGA PRODUKTÓWKLASYCZNY FAKTORING ROZPROSZENIOWY

• Usługa opierająca się na powtarzalnych transakcjach z portfelem stałych odbiorców

• To najkorzystniejsza cenowo usługą finansującą niewymagalne należności w Grupie PRAGMA INKASO SA

ZASTOSOWANIE• Rozwiązanie dedykowane firmom posiadającym portfel stałych odbiorców,• Łatwo dostępne i konkurencyjne cenowo oraz produktowo finansowanie

portfela należności dla przedsiębiorców z sektora MSP• Min. limity finansowania pow. 300 – 400 tys. PLN

ISTOTA

KLASYCZNY FAKTORING ROZPROSZENIOWY

RODZAJ UMOWY•Umowa faktoringu klasycznego dostępna we wszystkich wariantach produktowych: z regresem, bez regresu, krajowa, eksportowa oraz z wykorzystaniem polisy ubezpieczeniowej klienta

ZASADY WYNAGRADZANIA•Jednorazowa opłata naliczana za przyznanie limitu •Czytelna opłata naliczana tylko za wykorzystany kapitał•Brak ukrytych kosztów



• Stabilne źródło kapitału obrotowego oraz przystępna alternatywa dla rozwiązań oferowanych przez innych faktorów - zwłaszcza bankowych

• Elastyczne rozwiązanie w obrębie finansowania wierzytelności• Czytelna struktura opłat• Prosty algorytm wyliczający środki dostępne• Dostępne pełne portfolio usług


DZIĘKUJĘ ZA UWAGĘ PROSZĘ O ZADAWANIE PYTAŃ

GRZEGORZ PARDELAPRAGMA FAKTORING S.A.

pragmainkaso.pl

KONTAKT Z NAMI

pragmafaktoring.pl pragmainwestycje.plpragmacollect.pl

PRAGMAFAKTORING SAul. Mieczyków 1440-748 Katowice

tel: +48 32 44 20 200faks: +48 32 44 20 240

e-mail: [email protected]

Oddział w Poznaniuul. Górki 7

60-204 Poznańtel: +48 32 450 07 60faks +48 32 450 07 69


Oddział w Bydgoszczyul. Karola Libelta 885-080 Bydgoszcz

tel: +48 52 561 20 13faks: +48 52 561 20 14


Oddział w Lublinieul. Tomasza Zana 32a

20-601 Lublintel: +48 81 477 56 77faks +48 81 451 13 71


Documents

PREZENTACJA GRUPY KAPITAŁOWEJ PRAGMA INKASO S.A