Raammääruse infoseminarPiret Laiverik

26.02.2014

Raammääruse infoseminar (II) • Ettekande raames käsitletavad määruse osad:

• (I osa – Üldsätted)• III osa – Ühtse järelevalvemehhanismi käitamise

suhtes kohaldatavad üldsätted• V osa – Ühised menetlused• VII osa – Vähem oluliste üksuste järelevalve kord • VIII osa – Koostöö makrotasandi

usaldatavusjärelevalve teostamiseks• X osa – Halduskaristused• XII osa – Ülemineku- ja lõppsätted

I osa – Üldsätted• Reguleerimisese, eesmärk ja mõisted

• Nõukogu määruse (EL) nr 1024/2013 (edaspidi „SSMR“) Artikkel 6 lõige 7 delegeeris EKP-le kohustuse, koostöös kohalike järelevalvetega (edaspidi „NCA“-d), võtta vastu raamistik, mis reguleeriks koostööd järelevalvemehhanismi raames.

• Raammäärus ei mõjuta FI kohustusi, mida ei ole delegeeritud EKP-le SSM määruse alusel

III osa – Ühtse järelevalvemehhanismi käitamise suhtes kohaldatavad üldsätted

1. Üldised eeskirjad EKP ja NCA koostöö toimimiseks• Heauskne koostöö ja kohustus vahetada infot• Koostöö keeleks on üldiselt inglise keel

2. EKP järelevalvemenetlustele kohaldatavad sätted

III osa - EKP järelevalvemenetlusAsjaajamise keel EKP ja järelevalve alla kuuluvate isikute vahel: • Nõukogu määrus nr. 1 kehtib

• EKP-le saadetav dokument võib olla mis tahes liidu ametlikus keeles. EKP peab samas keeles vastama.

• Kirjalikus suhtluses võib kokku leppida inglise keele kasutamises

III osa - EKP järelevalvemenetlusEKP võib algatada menetluse omaalgatuslikult või osapoole taotlusel

Järelevalvemenetluse osapooled:• Taotlejad• Otsuse adressaadid Osapooltel on kohustus teha EKP-ga koostööd/abistada järelevalvemenetluses

III osa - EKP järelevalvemenetlusOtsus peab olema põhistatud ja järgima nõuetekohast menetlust (due process)

„Due process“(Art. 22 SSMR): • õigus kaitsele („rights of defence“)• õigus olla ära kuulatud • õigus saada juurdepääs EKP toimikule

III osa - EKP järelevalvemenetlus• Õigus olla ära kuulatud:

• „adversely affect the rights“ (EE: kui avaldab otsest ja negatiivset mõju osapoole õigustele)

• Kirjalikult ja tavaliselt kahe nädala jooksul (erandkorras koosolekul)

• Kiireloomuline otsus: õigus on peatatud kui on vaja ära hoida märkimisväärset kahju finantssüsteemile (ei rakendu karistustele)

III osa - EKP järelevalvemenetlus• Õigus saada juurdepääs EKP toimikule

• Pärast EKP järelevalvemenetluse algatamist• Arvestatakse teiste juriidiliste ja füüsiliste isikute

õigustatud huvi kaitsta oma ärisaladusi• Ei hõlma konfidentsiaalset teavet (nn. SSM-i sisene

suhtlus ja dokumendid)

III osa - EKP järelevalvemenetlus

Osa III sisaldab mh, tõendite käsitlemist, tunnistajate ja ekspertide kasutamist, otsusest teavitamist.

III osa – Reporting of Breaches• Rikkumistest teatamine

• EKP-le võib edastada teavet EL õiguse rikkumiste kohta – kaasaarvatud pädevate asutuste ja EKP enda poolt

• Konfidentsiaalne • EKP – NCA-d teevad koostööd • EKP hindab teateid seoses EKP määruste ja otsuste

rikkumisega

V osa – Ühised menetlused1. Tegevusloa andmine2. Tegevusloa kehtetuks tunnistamine 3. Olulise osaluse menetlus

NCA on „entry point“

V osa – Tegevusloa andmine

NCA hindab taotlust rahvusliku

õiguse alusel

Lükkab taotluse tagasi või edastab

positiivse ettepaneku EKP´le

EKP hindab taotlust EL õiguse tingimuste vastu

EKP otsus

• NCA edastab EKP lõpliku otsuse subjektile

• Otsus annab õiguse tegutseda krediidiasutusena vastavalt asjaomase liikmesriigi õiguse sätetele ja otsuses kajastatud tingimustele (conditions) ja/või piirangutele ning ei piira riigisisesest õigusest tulenevaid muid täiendavaid nõudeid muule tegevusele kui avalikkuselt hoiuste või muude tagasimakstavate vahendite kaasamine ja omavahenditest laenu andmine

V osa – Tegevusloa kehtetuks tunnistamine

NCA ettepanek /

EKP algatusel

EKP hinnang /

koostöö NCA-ga

EKP otsus

• EKP teavitab krediidiasutust tegevusloa kehtetuks tunnistamise otsusest

V osa – Olulise osaluse omandamine

NCA hindab taotlust liidu ja

riigisisese õiguse vastu

NCA edastab EKP-le

nõustumise/mitte nõustumise

eelnõu

EKP otsus

• EKP teavitab taotlejat otsusest

VII osa – Vähem oluliste üksuste järelevalve kord EKP vastutab ühtse järelevalvemehhanismi tõhusa ja järjepideva toimimise eest ning seega peavad NCA-d raporteerima EKP-le seoses vähemoluliste pankade järelevalvega. Teavitamine jaguneb kaheks:

• Eelnev teavitamine (ex ante) • Järelaruandlus (ex post)

VII osa – eelnev teavitamineNCA peab EKP-d teavitama:• Alati – krediidiasutuse (finants) seisundi kiirest ja olulisest

halvenemisest • Enne oluliste järelevalvemenetluste alustamist

• vastavalt EKP kriteeriumitele, milline teave millise panga kohta, kuid NCA võib omal algatusel edastada infot, mida peab oluliseks või mis võib omada negatiivset mõju SSM mainele

• Enne olulise järelevalveotsuse tegemist (vt järelevalvemenetluse kriteeriumeid)

EKP saab anda (mitte siduvaid) soovitusi/ teha kommentaare

VII osa – NDA-de järelaruandlus • EKP võib nõuda NCA-del korrapärast aruandlust

• NCA esitab korra aastas EKP-le aruande järelevalve alla kuuluvate vähem oluliste üksuste kohta vastavalt üksuste gruppidele või liikidele

VIII osa – makrotasandi usaldatavusjärelevalve • Rakendub EL õiguses sätestatud makrotasandi

usaldatavusjärelevalve instrumentidele • Ei ole „järelevalvemenetlus“, kuid vajadusel

SSMR Artikkel 22 kehtib (ehk ka Osa III raammäärusest)

• Koostöö vastavalt Artiklile 5 SSMR• NDA teavitab EKP´d 10 päeva ette, EKP saab

arvamust avaldada 5 päeva jooksul• EKP saab rakendada kõrgemaid nõudeid, kuid peab

teavitama NDA´d

X osa – HalduskaristusedSSMR Artikkel 18 rakendamine olulistele pankadele:• Lõige 1 -vahetult kohaldatava liidu õigusakti

nõuete rikkumine juriidilise isiku poolt EKP ainupädevus, kuid ainult rahaline halduskaristus

• Lõige 5 - Kõik muud karistused ülesannete osas, mis on EKP´le delegeeritud NCA, kuid ainult EKP taotlusel

• Lõige 7 - EKP määruste või otsuste rikkumise eest EKP ainupädevus

X osa – HalduskaristusedSSMR Artikkel 18 seos vähem oluliste pankadega:• NCA – ainupädev, väljaarvatud olukorras, kus EKP

määruse või otsusega on vähem olulistele üksustele kehtestatud EKP ees kohustusi (Art. 18(7) SSMR).

• Viimasel juhul Raammäärus koos määrusega (EÜ) nr 2532/98 rakendub vähemolulistele pankadele

NCA teavitab EKP´d kõikidest määratud halduskaristustest.

X osa – HalduskaristusedMenetluskord:

• Artikkel 18 (1) SSMR karistused menetlusele rakendub ainult raammäärus

• Artikkel 18 (7) SSMR kohaselt määratavad trahvid ja perioodilised karistusmaksed kehtib raammäärus kui ei ole viidatud Nõukogu määrusele nr 2532/98

Kui EKP leiab, et on alust kahtlustada, et Art. 18(1) või asjakohane Art. 18(7) rikkumine on aset leidnud, annab („shall“) EKP juhtumi üle sõltumatule sisemisele uurimisüksusele

X osa – Halduskaristused• Õigus olla ära kuulatud enne uurimisüksuse

eelnõu ettepaneku lõplikku koostamist• Õigus tutvuda uurimisüksuse toimikuga

vastavalt Osas III sätestatud korrale

Kui uurimisüksus leiab, et rahaline halduskaristus tuleks määrata, edastab ta otsuse eelnõu ja uurimistoimiku järelevalvenõukogule. Järelevalvenõukogu saab otsuse eelnõu täielikult või osaliselt heaks kiita, otsust muuta või juhtumi menetlemine lõpetada.

X osa – HalduskaristusedPerioodilised karistusmaksed• EKP määruse või otsuse jätkuva rikkumise korral• Kehtib SSMR Art. 22 ja raammääruse Osa III

jaotis 2 (ehk järelevalvemenetluse kord)• Karistusmakseid arvestatakse rikkumise iga

päeva kohta alates karistusmakse määramise otsuses sätestatud kuupäevast

• Karistusmaksete ülempiir ja päevamäär on määratletud määruses (EÜ) nr. 2532/98

X osa – HalduskaristusedHalduskaristuse määramise aegumistähtaeg• 5 aastat alates rikkumise kuupäevast või

rikkumise lõppemisest • Uurimismenetlus peatab aegumistähtaja ja selle

arvestamine algab algusest, kuid mitte kauem kui 10 aastat

• 10 aastat pikendatakse ajavahemiku võrra, mille jooksul on aegumistähtaeg peatatud seoses käimasoleva kriminaalmenetlusega

X osa – HalduskaristusedHalduskaristuse jõustamise aegumistähtajad • 5 aastat, kuid makse või maksetingimuste

jõustamine peatab aegumistähtaja kulgemise ja arvestamine algab algusest

• Peatub ka kui on antud aega maksmiseks või on peatatud vastavalt EKP nõukogu või Euroopa Kohtu otsusele

X osa – HalduskaristusedAvalikustamine• EKP avaldab oma veebilehel halduskaristuse,

teabe rikkumise liigi ja olemuse kohta. • EKP avalikustab ka rikkuja identiteedi kui see ei

ohusta finantsturgude stabiilsust, käimasolevat kriminaaluurimist või põhjustaks üksusele ebaproportsionaalset kahju

XII osa – Ülemineku- ja lõppsättedPooleliolevad menetlused

• NCA´l on pädevus järelevalvemenetlus lõpetada kui EKP ei otsusta teisiti

Koostöökokkulepped• Jäävad kehtima • EKP võib otsustada nendega liituda või sõlmida uued

koostöökokkulepped

Küsimused Küsimusi seoses käesoleva ettekandega?

Üldised küsimused raamäärusele?

Tänan kuulamast!

Piret Laiverik, piret.laiverik@fi.ee