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El nuevo modelo de supervisión bancaria europea
ECB-PUBLIC
Madrid, 9 abril 2015
Ramón QuintanaDirector General DG-MSII
Rubric
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Índice
2
1
2
3
Single Supervisory Mechanism (SSM): gobernanza
4
5 Principales retos del SSM
Actividades supervisoras del SSM
Entidades Significativas bajo supervisión directa del SSM
SSM: estructura y organización
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La toma de decisiones se fundamenta en el procedimiento de no objeción
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• 1. SSM: gobernanza
El Supervisory Board propone decisiones al Governing Council
Si en el plazo determinado (10 días hábiles) el Governing Council no objeta, la decisón será
adoptada
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Secretariat to the
Supervisory Board
Micro-Prudential Supervision I
DG
Micro-Prudential Supervision II
DG
Supervisión Directa
± 30 banking groups-Home:26-Host:6
SSM Countries 12Spanish banks:4Staff: ± 200
JointSupervisory
Teams
± 90 banking groups-Home:70-Host:17
SSM Countries: 19Spanish banks:11Staff: ± 200
Micro-Prudential Supervision IV DG
SupervisiónHorizontal
Authorisation
Crisis Management
Centralised on-site Inspections
Enforcement & Sanctions
Internal ModelsPlanning & Coordination of
SEP
Methodology & Standards Development
Risk Analysis
Supervisory Quality Assurance
Supervisory Policies
Micro-Prudential Supervision III DG
SupervisiónIndirecta
Supervisory Oversight & NCA
Relations
Institutional & Sectoral Oversight
Analysis & Methodological
Support
SSM organizado en cuatro direcciones generales
• 2. SSM: estructura y organización (1/2)
± 3.300 banking groupsSSM Countries:19Spanish banks: ± 70Staff: ± 80
Staff: ± 250
Staff: ± 30
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Supervisión directa de entidades significativas (DG MSI&II): Joint SupervisoryTeams
Un JST para cada grupobancario significativo.
Integrado por miembros del BCE yde las NCA.
Responsables de: La supervisión diaria de las
entidades significativas. La implantación del programa
anual de supervisión. Cumplimiento de las decisiones
del Supervisory Board/ GoverningCouncil.
El tamaño y la composición delos JSTs varían en función de lasentidades.
5
• 2. SSM: estructura y organización (2/2)
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Criterios de clasificación: análisis anual
DG Micro-prudential
Supervision I
DG Micro-prudential
Supervision II
Joint Supervisory Teams
Joint Supervisory Teams
• 3. Entidades Significativas bajo supervisión directa del SSM
Tamaño Activos > EUR 30 Bn
Importancia economía
Activos > 20% PIB nacional excepto si activos < EUR 5 Bn
Actividades transfronterizas
Activos/pasivos transfronterizas > 20% total activos/pasivos
excepto si activos < EUR 5 Bn
Importancia en el Estado miembro
Tres mayores entidades en el Estado miembro
Ayudas públicas
Percepción de ayuda financiera pública del EFSF/ESM
Otras Siempre que se estime necesaria una supervisión directa
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2013Trabajos
preparatorios iniciales
Comités y grupos de trabajo integrados por miembros delas NCAs: High Level Group (Subgobernador) Task Force (Director General de Supervisión) 5 Working Groups
Desarrollo normativo: SSM Regulation (SSMR), SSMFramework Regulation (SSMFR)
Redacción de la primera versión del Manual de Supervisión
Primeros reportes de datos (SPE, SPE1,etc)
Preparación del Comprehensive Assessment (CA)
Diseño de la organización
Aprobación del SSM Regulation (SSMR): Octubre 2013
4.1.1.Trabajos preparatorios previos al 4 de Noviembre:
• 4. Actividades supervisoras del SSM (1/3)
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Nombramientos de la Presidenta, Vicepresidenta y DirectoresGenerales. Reclutamiento de personal
Clasificación de entidades: significativas vs. menos significativas
Distribución de entidades en direcciones generales y divisiones
Aprobación del Framework Regulación (SSMFR) Abril 2014
DG MS I-II: Creación de JSTs Revisión del dossier supervisor preparado por las NCAs Reuniones iniciales de los JSTs con los Bancos/NCAs Preparación del Programa Anual de Supervisión (SEP 2015) Preparación decisiones de Capital/Liquidez (SREP) de 2014 Cooperación con DG MS III en el CA
DG MS III fundamentalmente dedicado al CA
DG MS IV: trabajos transversales: Actualización del Manual de Supervisión Desarrollo de procesos y metodologías en diferentes áreas incluida la
plataforma tecnológica Planificación y organización
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2014Continuación de
los trabajos preparatorios
4.1.2.Trabajos preparatorios previos al 4 de Noviembre:
• 4. Actividades supervisoras del SSM (2/3)
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Posterior 4 NoviembreAsunción de
responsabilidades Supervisoras
DG MS I-II: Revisión de los Planes de Capital presentados tras el CA Finalización SEP 2015 Finalización de las decisiones de Capital/Liquidez (SREP) de
2014 Puesta en marcha de la supervisión continuada, inspecciones
in situ y la validación de los modelos internos Prueba piloto de la metodología del RAS (Risk Assessment
System) para su calibración en colaboración con DG MS IV
DG MS III: supervisión de las instituciones menossignificativas
DG MS IV: continuación de los trabajos transversales
Secretariado del Supervisory Board: Número de reuniones: 32 Número de decisiones propuestas al Governing Council sobre
entidades significativas: + 500
4.2. Actividad supervisora a partir del 4 de Noviembre:
• 4. Actividades supervisoras del SSM (3/3)
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5. Principales retos del SSM
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Impantación del marcosupervisor único
Construcción de una solidacultura supervisora entreel BCE y NCAs basada enlas mejores prácticassupervisoras.
Implantación consistente yarmonizada de losestándares supervisores.
CoordinaciónBCE-NCAs
Integración plenade los equipos.
Compromiso delas NCAs(asignación derecursos y medios).
Temas Operacionales Gran número de
procesos nuevos.
Infraestructuratecnológica común.
Barreras idiomáticascon NCAs y entidades.Fomento del ingléscomo lengua oficial.
Cooperación con organismos internacionales Internamente cooperación con otras áreas del BCE, cumpliendo el
principio de separación entre política monetaria y supervisión.
Instituciones en países en programa o postprograma.
Autoridades de resolución.
Reguladores/supervisores bancarios: EBA, Comité de Basilea, FMI.
Reguladores/supervisores de otras entidades: seguros y mercados.
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Muchasgracias por su
atención