Upload
others
View
20
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
ITTIZAN
ISTIQRAR
DANA myEQUITY INDEX
DANA myGROWTH
DANA myBLUE CHIPS
DANA myDIVIDEND
DANA myBALANCED
Risalah Maklumat Dana
Dokumen ini menyediakan ciri-ciri terperinci, objektif, strategi dan pendekatan pelaburan 7 dana patuh
Syariah dan semua maklumat penting lain yang anda perlu ketahui berhubung dana pelaburan berikut :-
1. ITTIZAN
2. ISTIQRAR
3. DANA myEQUITY INDEX
4. DANA myGROWTH
5. DANA myBLUE CHIPS
6. DANA myDIVIDEND
7. DANA myBALANCED
Pemilihan dana perlu dibuat berasaskan, antara lain, tahap toleransi anda terhadap risiko. Sila dapatkan
nasihat daripada Ejen Syarikat Takaful anda berhubung tahap toleransi anda terhadap risiko. Bagi Ittizan dan
Istiqrar, dana ini tidak lagi menawarkan pelaburan baru.
Dana yang dinyatakan diatas akan diuruskan secara professional oleh Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful
Malaysia Berhad. Pasukan pelaburan kami terdiri daripada sekumpulan pengurus portfolio professional dan
penganalisis penyelidikan pelaburan yang mempunyai purata pengalaman selama 15 tahun dalam
pengurusan dana.
Nota: Pemilihan sekuriti yang akan dilabur dilakukan secara sistematik di mana proses pelaburan ditadbir
oleh dasar dalaman. Selain itu, proses pelaburan sistematik adalah menuruti saranan Badan Penasihat
Syariah Syarikat. Ini bagi memastikan setiap pelaburan yang dibuat adalah patuh & mengikut prinsip Syariah.
Risalah Maklumat Dana
TINJAUAN & MASA DEPAN PASARAN
JANUARI 2014
Indeks FBM Emas Syariah dan Indeks Komposit FBM KL Maklumat Penting Pasaran
Sumber: Bloomberg
31/01/14
Monthly % Chg
YTD % Chg
FBM KLCI 1,804.03 (3.37) (3.37)
FBM Emas Shariah 12,604.00 (3.43) (3.43)
US Dow Jones 15,698.80 (5.30) (5.30)
Japan Nikkei 225 14,914.53 (8.45) (8.45)
Hong Kong Hang Seng 22,035.40 (5.45) (5.45)
Singapore Straits Times 3,027.22 (4.43) (4.43)
Jakarta Composite 4,418.76 3.38 3.38
MGS Yield – 5 year 3.73 1.66 1.66
Crude Oil (USD/Barrel) 97.49 (1.08) (1.08)
CPO (RM/MT) 2,559.00 (3.87) (3.87)
Ringgit/USD 3.34 (2.06) (2.06)
Sumber: Bloomberg
Tinjauan Pasaran Saham Sejak awal tahun ini, pasaran saham sedunia sedang mangalami penjualan ekuiti. Penjualan ekuiti ini telah merebak dari negara membangun kepada negara maju. Tekanan jualan ekuiti ini berpunca dari kejatuhan pasaran mata wang asing yang menyaksikan nilai mata wang Negara-negara membangun ini jatuh mendadak. Tiga punca utama yang membawa kepada penjualan secara aggresif: (1) Kemungkinan Fed AS mengurangkan lagi pembelian bon (2) Defisit kembar dalam perbelanjaan kerajaan dan akaun semasa negara membangun seperti India dan Indonesia. (3) Ketidakstabilan politik di sesetengah negara seperti Turki, Ukraine dan Egypt. Mata wang Peso Argentina jatuh setelah bank negara tersebut membuat keputusan untuk tidak lagi membantu dalam aktiviti pengawalan harga mata wang tersebut. Peso Argentina yang jatuh sehingga 15% setelah keputusan tersebut dibuat itu adalah kejatuhan terburuk sejak 2002. Pada tahun 2002, kerajaan memutuskan untuk tidak lagi menilai peso menggunakan mata wang AS dengan nisbah 1:1.Mata wang asing yang sedang mengalami kejatuhan adalan Lira Turki dan Rand Afrika Selatan. FTSE Bursa Malaysia KLCI (FBM KLCI) jatuh 62.93 poin atau 3.4% dari 1,866.96 poin kepada 1,804,03 poin pada bulan Januari 2014. Pasaran saham serantau menyaksikan Indeks HSI Hong Kong mencatat prestasi terburuk dengan kejatuhan sebanyak 9.2% berbanding bulan sebelumnya. Indeks Nikkei pula mencatat kejatuhan sebanyak 8.1% manakala Indeks Hang Seng Hong Kong mencatat kejatuhan sebanyak 5.5%. Indeks Vietnam mencatat prestasi terbaik dengan peningkatan sebanyak 10.3% diikuti dengan indeks Indonesia dengan peningkatan sebanyak 3.4% dan indeks Filipina dengan peningkatan sebanyak 2.6%.
Masa Depan Pasaran Saham Kekurangan pemangkin dalam tempoh masa terdekat yang mungkin dapat meningkatkan sentimen pelabur serta keputusan Fed AS untuk mengurangkan pembelian bon membawa kepada peningkatan tidak menentu untuk mata wang dan pasaran ekuiti negara-negara membangun. Namun begitu, aktiviti penjualan dalam pasaran ekuiti sejak awal Januari mungkin akan membawa kepada pemulihan teknikal disebabkan posisi ‘oversold’.
Tinjauan Pasaran Bon Tindakan pelabur yang memendekkan durasi bon setelah Fed AS dijangka mengurangkan aktiviti pembelian bon serta aktiviti penjualan untuk mengelak risiko pasaran negara membangun seperti Argentina telah menyebabkan keluk hasil MGS menjadi curam pada bulan Januari 2014. Peso Argentina jatuh setelah kerajaan Argentina memutuskan untuk menghentikan aktiviti pengawal nilai matawang tersebut. Seperti yang dijangkakan, Fed AS mengurangkan pembelian bon sebanyak $10 bilion kepada $65 bilion. Sementara itu, BNM mengekalkan kadar OPR pada 3.0% untuk memastikan kestabilan harga untuk tempoh masa sederhana serta peningkatan ekonomi. Bulan Januari 2014 menyaksikan penanda aras pulangan MGS 3 tahun jatuh sebanyak 9 mata untuk ditutup pada 3.26% manakala MGS 10 tahun meningkat sebanyak 12 mata untuk ditutup pada 4.23%. Pasaran PDS pula mencatatkan aktiviti pasaran utama yang aktif dengan jumlah pengeluaran bon sebanyak RM 6.0 bilion. TNB Western Energy Berhad mengeluarkan bon sebanyak RM 3,655 juta manakala Malayan Banking Berhad pula mengeluarkan bon sebanyak RM 1,600 juta. Bright Focus Berhad turut mengeluarkan bon sebanyak RM 1,350 juta.
Masa Depan Pasaran Bon Kejatuhan mata wang Peso Argentina dan tindakan bank negara seperti negara Turki yang diambil untuk mengurangkan kejatuhan mata wang serta pasaran bon telah mengakibatkan pasaran MGS menjadi tidak menentu. Aktiviti pengurangan pembelian bon oleh Fed AS dijangka turut memberi tekanan kepada Malaysia serta negara membangun yang lain.
Penafian : Risalah maklumat ini disediakan oleh Syarikat Takaful Malaysia Berhad (Takaful Malaysia) untuk tujuan maklumat umum dan gambaran sahaja dan tidak boleh dianggap sebagai satu tawaran, pujukan atau cadangan untuk menjual atau membeli sebarang sekuriti atau produk kewangan. Walaupun material yang digunakan bagi menyediakan pembentangan ini diperoleh daripada sumber yang diyakini dan dipercayai, Takaful Malaysia tidak memberi sebarang jaminan berhubung ketepatan dan kesempurnaan maklumatnya. Sebarang analisis dan pendapat yang dinyatakan adalah tertakluk kepada perubahan tanpa sebarang pemberitahuan. Para pengguna dinasihati agar menghubungi Takaful Malaysia atau ejen untuk mendapatkan maklumat yang lebih lanjut dan lengkap berhubung produk yang kami tawarkan. Dengan ini, Takaful Malaysia menafikan sebarang liabiliti dalam apa jua bentuk jika pengguna mengalami kerugian dengan hanya bergantung kepada maklumat yang terkandung dalam pembentangan ini.
1,200
1,300
1,400
1,500
1,600
1,700
1,800
1,900
8,000
8,500
9,000
9,500
10,000
10,500
11,000
11,500
12,000
12,500
13,000
Jan
-10
May
-10
Sep
-10
Jan
-11
May
-11
Sep
-11
Jan
-12
May
-12
Sep
-12
Jan
-13
May
-13
Sep
-13
Jan
-14
FBM
SI In
de
x
FBMSI FBMKLCI
FBM
KLC
I Ind
ex
Ulasan Pengurus Dana Kami akan menuruskan strategi pembelian saham yang berkualiti, mempunyai asas yang kukuh serta pulangan dividen yang lumayan ketika harga saham tersebut jatuh. Kami akan meningkatkan pendedahan ekuiti untuk mengambil kesempatan ke atas keadaan pasaran saham terkini.
Ulasan Pengurus Dana Kami akan terus memilih sukuk durasi pendek memandangkan ketidak tentuan dalam pasaran dan tekanan yang berterusan untuk pulangan
Nota: Prestasi Kumulatif dari TK12
TK2010* 31-Dis-10
TK2011* 31-Dis-11
TK2012 31-Dis-12
TK2013 31-Dis-13
TK2014 31-Jan-14
Ittizan (%) 13.77 5.22 18.07 16.50 (4.43)
Penanda Aras (%) 12.74 2.56 9.15 13.29 (2.33)
(5.0)
0.0
5.0
10.0
15.0
20.0
Jan-13 Feb-13 Mar-13 Apr-13 May-13 Jun-13 Jul-13 Aug-13 Sep-13 Oct-13 Nov-13 Dec-13 Jan-14
Pu
lan
gan
%
Ittizan vs Penanda Aras
Ittizan Penanda Aras
ITTIZAN JANUARI 2014
Bagi tempoh yang ditinjau, FBMSI mencatat kerugian sebanyak 3.43% untuk ditutup pada 12,604.02 mata. Berdasarkan penanda aras FBMSI 70% dan baki 30% pada kadar GIA Maybank 1 bulan 2.75%, penanda aras campuran ini mencatatkan pulangan negatif sebanyak 2.33%. Iltizan mencatatkan pulangan negatif sebanyak 4.43%.
* Prestasi masa lalu Dana bukan petunjuk kepada prestasi masa depan, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira berdasarkan kepada harga seunit Dana. Pulangan bersih sebenar Dana adalah sebelum cukai dan selepas yuran-yuran berkaitan dan berasaskan kepada prestasi Dana, dan bukan pulangan yang diperoleh daripada premium sebenar/caruman dibayar bagi produk berkaitan pelaburan.
PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS
PERUNTUKAN ASET 5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI
48.22% 25.62%
9.05%
7.12% 2.68% 2.68% 0.02% Perdagangan / Perkhidmatan Sukuk
Perladangan
Produk Perindustrian
Projek Infrastruktur
Pembinaan
Waran
No. Nama Sekuriti (Saham) %
NAV
1 Tenaga Nasional Berhad 6.82
2 Axiata Group Berhad 6.65
3 Sime Darby Berhad 5.70
4 SapuraKencana Petroleum Berhad 5.10
5 Kuala Lumpur Kepong Berhad 4.38
No. Sektor % NAV
1 Perdagangan / Perkhidmatan 48.22
2 Sukuk 25.62
3 Perladangan 9.05
4 Produk Perindustrian 7.12
5 Projek Infrastruktur 2.68
6 Pembinaan 2.68
7 Waran 0.02
Objektif Pelaburan Untuk mencapai pulangan berpatutan dan peluang pertumbuhan modal melalui pelaburan terpilih dalam saham diluluskan Syariah yang disenaraikan di Bursa Malaysia dan sekuriti hutang Islam mematuhi Syariah.
Strategi Pelaburan Pelaburan dalam peruntukan aset seimbang yang meliputi ekuiti mematuhi Syariah dan sekuriti Hutang Islam. Peruntukan Aset Ekuiti : 30% - 70% Sukuk/Tunai : 30% - 70% Pengurus Dana Bahagian pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad
Prestasi Benchmark Gabungan
70% Indeks Syariah Emas FBM (FBMSI)
30% kadar pulangan satu bulan Akaun Pelaburan Am Maybank (GIA) (sumber: FBMSI daripada Bloomberg, GIA daripada Maybank)
Fi & Caj Fi pengurusan dana
Maks 1.5% daripada NAV setahun dana
Fi penjagaan 0.03% daripada NAV setahun dana
Profil Risiko Sederhana Oleh kerana pelaburan dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS)/sukuk, para pelabur perlu bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan kadar kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang memberi kesan kepada prestasi Dana. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1.
Pengurusan Risiko Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang diterima pakai oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika terdapat kemungkinan tinggi pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya.
Dalam menguruskan risiko pelaburan bagi IDS, Pengurus Dana akan melakukan penyelidikan dan analisis meluas ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang, kecairan dan langkah hasil terpilih, Pengurus Dana juga akan memantau faktor ekonomi makro yang mungkin memberi kesan kepada persekitaran kadar faedah.
(RM)
Pada Permulaan 1.000
Pada 31 Januari 2014 1.835
Tertinggi 5 tahun lepas 1.891
Terendah 5 tahun lepas 1.080
Pasaran Sasaran Dana ini tidak lagi ditawarkan untuk pelaburan baru.
Asas & Kekerapan Penilaian Unit Sila rujuk kepada Lampiran 2.
Keadaan Luar Biasa Sila rujuk kepada Lampiran 2.
Penafian : Risalah maklumat ini disediakan oleh Syarikat Takaful Malaysia Berhad (Takaful Malaysia) untuk tujuan maklumat umum dan gambaran sahaja dan tidak boleh dianggap sebagai satu tawaran, pujukan atau cadangan untuk menjual atau membeli sebarang sekuriti atau produk kewangan. Walaupun material yang digunakan bagi menyediakan pembentangan ini diperoleh daripada sumber yang diyakini dan dipercayai, Takaful Malaysia tidak memberi sebarang jaminan berhubung ketepatan dan kesempurnaan maklumatnya. Sebarang analisis dan pendapat yang dinyatakan adalah tertakluk kepada perubahan tanpa sebarang pemberitahuan. Para pengguna dinasihati agar menghubungi Takaful Malaysia atau ejen untuk mendapatkan maklumat yang lebih lanjut dan lengkap berhubung produk yang kami tawarkan. Dengan ini, Takaful Malaysia menafikan sebarang
liabiliti dalam apa jua bentuk jika pengguna mengalami kerugian dengan hanya bergantung kepada maklumat yang terkandung dalam pembentangan ini.
PERUNTUKAN SEKTOR
NAV SEUNIT
ISTIQRAR JANUARI 2014
PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS
Nota: Prestasi Kumulatif dari TK12
TK2010* 31-Dis-10
TK2011* 31-Dis-11
TK2012 31-Dis-12
TK2013 31-Dis-13
TK2014 31-Jan-14
Istiqrar (%) 5.80 4.45 7.88 9.04 (2.11)
Penanda Aras (%) 5.47 2.77 5.56 5.91 (0.87)
(2.0)
0.0
2.0
4.0
6.0
8.0
10.0
Jan-13 Feb-13 Mar-13 Apr-13 May-13 Jun-13 Jul-13 Aug-13 Sep-13 Oct-13 Nov-13 Dec-13 Jan-14
Pu
lan
gan
%
Istiqrar vs Penanda Aras
Istiqrar Penanda Aras
Bagi tempoh berakhir Januari 2014, FBMSI mencatat kerugian sebanyak 3.43% untuk ditutup pada 12,604.02 mata. Penanda aras ditetapkan dana adalah 30% dari FBMSI dan baki 70% pada kadar GIA Maybank tempoh 1 bulan sebanyak 2.75%. Penanda aras campuran ini mencatatkan pulangan negatif sebanyak 0.87%. Sejajar dengan pergerakan negatif penanda aras ini, Istiqrar turut mencatatkan pulangan negatif 2.11% .
* Prestasi masa lalu Dana bukan petunjuk kepada prestasi masa depannya, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira berdasarkan kepada harga seunit Dana. Pulangan bersih sebenar Dana adalah sebelum cukai dan selepas yuran-yuran berkaitan dan berasaskan kepada prestasi Dana, dan bukan pulangan yang diperoleh daripada premium sebenar/caruman dibayar bagi produk berkaitan pelaburan.
PERUNTUKAN ASET 5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI
62.70% 23.98%
4.87%
3.63% 1.36% 1.34% Sukuk
Perdagangan / Perkhidmatan
Perladangan
Produk Perindustrian
Projek Infrastruktur
Pembinaan
No. Nama Sekuriti (Saham) %
NAV
1 Rantau Abang Capital Berhad 6.26
2 National Bank of Abu Dhabi 6.19
3 Kapar Energy Ventures Sdn Bhd 6.00
4 BGSM Management Sdn Bhd 5.79
5 Jimah Energy Ventures Sdn Bhd 4.64
No. Sektor % NAV
1 Sukuk 62.70
2 Perdagangan / Perkhidmatan 23.98
3 Perladangan 4.87
4 Produk Perindustrian 3.63
5 Projek Infrastruktur 1.36
6 Pembinaan 1.34
Objektif Pelaburan Untuk mencapai pola perolehan pelaburan yang agak stabil sepanjang tempoh sederhana bagi pelaburan terpilih dalam saham diluluskan Syariah yang tersenarai di Bursa Malaysia dan sekuriti pendapatan tetap mematuhi Syariah.
Strategi Pelaburan Melabur dalam peruntukan aset yang seimbang terdiri terutamanya daripada sekuriti hutang Islam dengan pendedahan lebih kecil dalam ekuiti mematuhi Syariah.
Peruntukan Aset Ekuiti: sehingga 35% Sukuk/Tunai: 65% - 100%
Pengurus Dana Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad
Prestasi Benchmark Gabungan
30%Indeks Syariah Emas FBM (FBMSI)
70% pulangan satu bulan Kadar Akaun Pelaburan Am Maybank (GIA)
(Sumber: FBMSI daripada Bloomberg, GIA daripada Maybank)
Fi & Caj Fi pengurusan dana
Max 1.5% daripada NAV setahun dana
Fi penjagaan 0.03% daripada NAV setahun dana
Profil Risiko Rendah Oleh kerana pelaburan Dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS/Sukuk), bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan penarafan kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang seterusnya memberi kesan kepada prestasi Dana. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1.
Pengurusan Risiko Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya.
Dalam menguruskan risiko pelaburan bagi IDS, Pengurus Dana akan melakukan penyelidikan dan analisis meluas ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang, kecairan dan langkah hasil terpilih, Pengurus Dana juga akan memantau faktor ekonomi makro yang mungkin memberi kesan kepada persekitaran kadar faedah.
(RM)
Pada Permulaan 1.000
Pada 31 Januari 2014 1.385
Tertinggi 5 tahun lepas 1.407
Terendah 5 tahun lepas 1.111
Pasaran Sasaran Dana ini tidak lagi ditawarkan untuk pelaburan.
Asas & kekerapan Penilaian Unit Sila rujuk kepada Lampiran 2.
Keadaan Luar Biasa Sila rujuk kepada Lampiran 2.
Penafian : Risalah maklumat ini disediakan oleh Syarikat Takaful Malaysia Berhad (Takaful Malaysia) untuk tujuan maklumat umum dan gambaran sahaja dan tidak boleh dianggap sebagai satu tawaran, pujukan atau cadangan untuk menjual atau membeli sebarang sekuriti atau produk kewangan. Walaupun material yang digunakan bagi menyediakan pembentangan ini diperoleh daripada sumber yang diyakini dan dipercayai, Takaful Malaysia tidak memberi sebarang jaminan berhubung ketepatan dan kesempurnaan maklumatnya. Sebarang analisis dan pendapat yang dinyatakan adalah tertakluk kepada perubahan tanpa sebarang pemberitahuan. Para pengguna dinasihati agar menghubungi Takaful Malaysia atau ejen untuk mendapatkan maklumat yang lebih lanjut dan lengkap berhubung produk yang kami tawarkan. Dengan ini, Takaful Malaysia menafikan sebarang liabiliti dalam apa jua bentuk jika pengguna mengalami kerugian dengan hanya bergantung kepada maklumat yang terkandung dalam pembentangan ini.
PERUNTUKAN SEKTOR
NAV SEUNIT
DANA myEQUITY INDEX JANUARI 2014
PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS
Nota: Prestasi Kumulatif dari TK12
TK2010* 31-Dis-10
TK2011* 31-Dis-11
TK2012 31-Dis-12
TK2013 31-Dis-13
TK2014 31-Jan-14
Dana MyEquity Index (%) 14.15 4.46 16.66 19.46 (5.32)
Penanda Aras (%) 18.20 2.41 11.85 13.29 (3.43)
Penunjuk Ralat 0.94 1.62 0.75 0.98 0.35
0.00
0.50
1.00
1.50
(5.0)
0.0
5.0
10.0
15.0
20.0
25.0
Jan-13 Feb-13 Mar-13 Apr-13 May-13 Jun-13 Jul-13 Aug-13 Sep-13 Oct-13 Nov-13 Dec-13 Jan-14
Pu
lan
gan
%
Dana MyEquity Index vs Penanda Aras
Dana MyEquity Index Penanda Aras
Bagi tempoh berakhir Januari 2014, FBMSI mencatat kerugian sebanyak 3.43% untuk ditutup pada 12,604.02 mata. Prestasi Dana Indeks myEquity mencatatkan pulangan negatif 5.32%. Sejajar dengan strategi dana untuk mengikuti rapat penanda arah nya, penjejak ralat sentiasa dalam lingkungan yang ditetapkan oleh dana. Bagi tempoh ini, penunjuk ralat dana berapa pada tahap 0.35
* Prestasi masa lalu Dana bukan petunjuk kepada prestasi masa depannya, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira berdasarkan kepada harga seunit Dana. Pulangan bersih sebenar Dana adalah sebelum cukai dan selepas yuran-yuran berkaitan dan berasaskan kepada prestasi Dana, dan bukan pulangan yang diperoleh daripada premium sebenar/caruman dibayar bagi produk berkaitan pelaburan.
PERUNTUKAN ASET 5 PEGANGAN PELABURAN
TERTINGGI
64.75%
12.78%
8.18%
3.19% 4.23% 1.02% 0.08% Perdagangan / Perkhidmatan Perladangan
Produk Perindustrian
Projek Infrastruktur
Pembinaan
Teknologi
Waran
No. Nama Sekuriti (Saham) %
NAV
1 Tenaga Nasional Berhad 8.67
2 Axiata Group Berhad 8.48
3 Sime Darby Berhad 8.34
4 SapuraKencana Petroleum Berhad 6.37
5 Kuala Lumpur Kepong Berhad 5.85
No. Sektor % NAV
1 Perdagangan / Perkhidmatan 64.75
2 Perladangan 12.78
3 Produk Perindustrian 8.18
4 Projek Infrastruktur 3.19
5 Pembinaan 4.23
6 Teknologi 1.02
7 Waran 0.08
Objektif Pelaburan Untuk mencapai pulangan yang diperoleh berasaskan prestasi Indeks Syariah Emas FBM.
Strategi Pelaburan Melabur terutamanya dalam saham komponen
Indeks terbaik; mengikuti rapat perkembangan Benchmark dalam tempoh sederahana hingga jangka panjang;
Pengimbangan saham secara konsisten untuk mengikuti rapat prestasi penanda aras.
Peruntukan Aset Ekuiti: 90% - 95% Pasaran Wang: 5% - 10%
Pengurus Dana Bahagian pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad
Prestasi Benchmark Indeks Syariah Emas FBM (FBMSI) (sumber : Bloomberg)
Fi & Caj Fi pengurusan dana
1.0% - 1.5% daripada NAV setahun dana
Fi penjagaan 0.03% daripada NAV setahun dana
Profil Risiko Sederhana Oleh kerana Dana ini meliputi empat puluh saham komponen indeks yang terbaik termasuk saham mewah dan saham pertumbuhan. Pelabur boleh menjangkakan turun naik harga dengan kemungkinan kejatuhan besar dalam pasaran ekuiti. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1.
Pengurusan Risiko Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana seperti risiko pasaran. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. Pengurus Dana juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat dengan melabur dalam dunia saham terpilih selepas melakukan proses penapisan.
(RM)
Pada Permulaan 1.000
Pada 31 Januari 2014 1.667
Tertinggi 5 tahun lepas 1.730
Terendah 5 tahun lepas 0.985
Pasaran Sasaran Pelanggan yang memilih profil pelaburan berisiko sederhana dengan jangkaan pulangan yang sederhana.
Asas & Kekerapan Penilaian Unit Sila Rujuk Lampiran 2.
Keadaan Luar Biasa Sila Rujuk Lampiran 2.
Mengesan Kesalahan (TE) TE adalah langkah berbeza daripada penanda aras. Ia mengukur bagaimana suatu portfolio mengikuti indeks yang merupakan penanda aras. Lebih rapat dengan penanda aras. Maka jumlah TE semakin rendah.
Penafian : Risalah maklumat ini disediakan oleh Syarikat Takaful Malaysia Berhad (Takaful Malaysia) untuk tujuan maklumat umum dan gambaran sahaja dan tidak boleh dianggap sebagai satu tawaran, pujukan atau cadangan untuk menjual atau membeli sebarang sekuriti atau produk kewangan. Walaupun material yang digunakan bagi menyediakan pembentangan ini diperoleh daripada sumber yang diyakini dan dipercayai, Takaful Malaysia tidak memberi sebarang jaminan berhubung ketepatan dan kesempurnaan maklumatnya. Sebarang analisis dan pendapat yang dinyatakan adalah tertakluk kepada perubahan tanpa sebarang pemberitahuan. Para pengguna dinasihati agar menghubungi Takaful Malaysia atau ejen untuk mendapatkan maklumat yang lebih lanjut dan lengkap berhubung produk yang kami tawarkan. Dengan ini, Takaful Malaysia menafikan sebarang liabiliti dalam apa jua bentuk jika pengguna mengalami kerugian dengan hanya bergantung kepada maklumat yang terkandung dalam pembentangan ini.
PERUNTUKAN SEKTOR
NAV PER UNIT
DANA myGROWTH JANUARI 2014
PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS
Nota: Prestasi Kumulatif daripada TK2
TK2010* 31-Dis-10
TK2011* 31-Dis-11
TK2012 31-Dis-12
TK2013 31-Dis-13
TK2014 31-Jan-14
Dana myGrowth (%) 7.71 3.23 9.26 19.98 (4.63)
Penanda Aras (%) 18.20 2.41 11.85 13.29 (3.43)
-5.0
0.0
5.0
10.0
15.0
20.0
25.0
Jan-13 Feb-13 Mar-13 Apr-13 May-13 Jun-13 Jul-13 Aug-13 Sep-13 Oct-13 Nov-13 Dec-13 Jan-14
Pu
lan
gan
(%)
Dana MyGrowth vs Penanda Aras
Dana MyGrowth Penanda Aras
Bagi tempoh yang ditinjau, penanda aras dana FBMSI jatuh sebanyak 3.43% untuk ditutup pada 12,604.02 mata. Sejajar dengan pergerakan negatif penanda aras, prestasi Dana myGrowth juga mencatatkan pulangan negatif sebanyak 4.63%.
* Prestasi masa lalu Dana bukan petunjuk kepada prestasi masa depannya, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira berdasarkan kepada harga seunit Dana. Pulangan bersih sebenar Dana adalah sebelum cukai dan selepas yuran-yuran berkaitan dan berasaskan kepada prestasi Dana, dan bukan pulangan yang diperoleh daripada premium sebenar/caruman dibayar bagi produk berkaitan pelaburan.
PERUNTUKAN ASET 5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI
56.21%
12.43%
11.64%
5.63%
4.55% 1.53% 0.05% Perdagangan / Perkhidmatan Produk Perindustrian
Perladangan
Pembinaan
Projek Infrastruktur
Pengguna
Waran
No. Nama Sekuriti (Saham) %
NAV
1 Tenaga Nasional Berhad 7.00
2 Petronas Gas Berhad 6.24
3 SapuraKencana Petroleum Berhad 5.85
4 Sime Darby Berhad 5.52
5 Maxis Berhad 5.06
No. Sektor % NAV
1 Perdagangan / Perkhidmatan 56.21
2 Produk Perindustrian 12.43
3 Perladangan 11.64
4 Pembinaan 5.63
5 Projek Infrastruktur 4.55
6 Pengguna 1.53
7 Waran 0.05
Objektif Pelaburan Untuk mencapai pertumbuhan modal dan pendapatan dividen melalui pelaburan terpilih dalam saham diluluskan Syariah yang tersenarai di Bursa Malaysia.
Strategi Pelaburan Melabur terutamanya dalam ekuiti mematuhi Syariah
yang meliputi pelbagai portfolio syarikat berkaitan indeks, saham mewah dan syarikat dengan prospek pertumbuhan dan hasil dividen yang menarik yang tersenarai di Bursa Malaysia;
Pengurusan portfolio aktif – kajian yang kerap berhubung peruntukan aset dan pegangan saham. Pulangan saham/portfolio sepatutnya tinggi untuk mencari peluang dalam keuntungan modal dan saham hasil dividen.
Peruntukan Aset Ekuiti: 50% - 95% Tunai/Sukuk: 5% - 50%
Pengurus Dana Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad
Prestasi Benchmark Indeks Syariah Emas FBM (FBMSI) (Sumber: Bloomberg)
Fi & caj Fi pengurusan dana
1.0% - 1.5% daripada NAV setahun dana
Fi penjagaan 0.03% daripada NAV setahun dana
Profil Risiko Tinggi Oleh kerana dana pelaburan ini juga meliputi stok pertumbuhan yang biasanya lebih mudah turun naik berbanding dengan saham mewah dan saham hasil dividen tinggi, pelabur perlu bersedia untuk berhadapan dengan turun naik harga interim, yang adakalanya mungkin ketara untuk mencapai pulangan yang tinggi itu. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko sekuriti khas, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk Lampiran 1.
Pengurusan Risiko Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. Pengurus Dana juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat selepas melakukan proses penapisan.
Dalam menguruskan risiko pelaburan IDS, Pengurus Dana akan melakukan penyelidikan dan analisis yang ekstensif ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang dan langkah hasil terpilih. Pengurus Dana juga akan memantau dengan terperinci faktor ekonomi makro yang mungkin mempengaruhi kadar faedah.
(RM)
Pada Permulaan 1.000
Pada 31 Januari 2014 1.342
Tertinggi 5 tahun lepas 1.386
Terendah 5 tahun lepas 0.972
Pasaran Sasaran Pelanggan yang memilih pelaburan berisiko tinggi dengan jangkaan pulangan yang tinggi.
Asas & Kekerapan Penilaian Unit Sila rujuk kepada Lampiran 2
Keadaan Luar Biasa Sila rujuk kepada Lampiran 2
Penafian : Risalah maklumat ini disediakan oleh Syarikat Takaful Malaysia Berhad (Takaful Malaysia) untuk tujuan maklumat umum dan gambaran sahaja dan tidak boleh dianggap sebagai satu tawaran, pujukan atau cadangan untuk menjual atau membeli sebarang sekuriti atau produk kewangan. Walaupun material yang digunakan bagi menyediakan pembentangan ini diperoleh daripada sumber yang diyakini dan dipercayai, Takaful Malaysia tidak memberi sebarang jaminan berhubung ketepatan dan kesempurnaan maklumatnya. Sebarang analisis dan pendapat yang dinyatakan adalah tertakluk kepada perubahan tanpa sebarang pemberitahuan. Para pengguna dinasihati agar menghubungi Takaful Malaysia atau ejen untuk mendapatkan maklumat yang lebih lanjut dan lengkap berhubung produk yang kami tawarkan. Dengan ini, Takaful Malaysia menafikan sebarang liabiliti dalam apa jua bentuk jika pengguna mengalami kerugian dengan hanya bergantung kepada maklumat yang terkandung dalam pembentangan ini.
PERUNTUKAN SEKTOR
NAV SEUNIT
DANA myBLUE CHIPS JANUARI 2014
PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS
Nota: Prestasi Kumulatif TK2
TK2010* 31-Dis-10
TK2011* 31-Dis-11
TK2012 31-Dis-12
TK2013 31-Dis-13
TK2014 31-Jan-14
Dana myBlue Chips (%) 7.01 2.23 14.32 20.17 (5.38)
Penanda Aras (%) 18.20 2.41 11.85 13.29 (3.43)
-5.0
0.0
5.0
10.0
15.0
20.0
25.0
Jan-13 Feb-13 Mar-13 Apr-13 May-13 Jun-13 Jul-13 Aug-13 Sep-13 Oct-13 Nov-13 Dec-13 Jan-14
Pu
lan
gan
(%)
Dana myBlueChips vs Penanda Aras
Dana MyBlue Chips Penanda Aras
Bagi tempoh yang ditinjau, penanda aras dana FBMSI jatuh sebanyak 3.43% untuk ditutup pada 12,604.02 mata. Sejajar dengan pergerakan negatif penanda aras, prestasi Dana myBlue Chips juga mencatatkan pulangan negatif sebanyak 5.38%.
* Prestasi masa lalu Dana bukan petunjuk kepada prestasi masa depannya, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira berdasarkan kepada harga seunit Dana. Pulangan bersih sebenar Dana adalah sebelum cukai dan selepas yuran-yuran berkaitan dan berasaskan kepada prestasi Dana, dan bukan pulangan yang diperoleh daripada premium sebenar/caruman dibayar bagi produk berkaitan pelaburan.
PERUNTUKAN ASET 5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI
62.00%
12.60%
7.54%
3.44% 3.26% 1.02% 0.04% Perdagangan / Perkhidmatan Perladangan
Produk Perindustrian
Pembinaan
Projek Infrastruktur
Teknologi
Waran
No. Nama Sekuriti (Saham) %
NAV
1 Tenaga Nasional Berhad 8.66
2 Axiata Group Berhad 8.42
3 Sime Darby Berhad 8.03
4 Sapura Kencana Petroleum Berhad 6.53
5 Kuala Lumpur Kepong Berhad 5.94
No. Sektor % NAV
1 Perdagangan / Perkhidmatan 62.00
2 Perladangan 12.60
3 Produk Perindustrian 7.54
4 Pembinaan 3.44
5 Projek Infrastruktur 3.26
6 Teknologi 1.02
7 Waran 0.04
Objektif Pelaburan Untuk mencapai pertumbuhan konsisten dalam jangka masa panjang melalui pelaburan dalam Saham Mewah Mematuhi Syariah.
Strategi Pelaburan Melabur terutamanya dalam ekuiti mematuhi Syariah
dengan permodalan pasaran yang besar untuk mencapai pertumbuhan modal jangka panjang;
Pengurusan portfolio yang aktif – semakan konsisten atas peruntukan peruntukan aset dan pegangan saham bagi memenuhi objektif Dana.
Peruntukan Aset Ekuiti: 40% - 90% Pasaran Wang: 10% - 60%
Pengurus Dana Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad
Penanda Benchmark FBM Emas Shariah Index (FBMSI) (Sumber: Bloomberg)
Fi & Caj Fi pengurusan dana 1.0% - 1.5% daripada NAV setahun dana
Fi penjagaan 0.03% daripada NAV setahun dana
Profil Risiko Sederhana / Tinggi Oleh kerana pelaburan saham Dana ini fokus terutamanya kepada saham mewah yang mana harganya tidak mengalami turut naik seperti saham pertumbuhan, para pelabur bersedia untuk menerima pertumbuhan sederhana dalam pelaburan prinsipal. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1.
Pengurusan Risiko Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. Pengurus Dana juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat selepas melakukan proses penapisan. .
(RM)
Pada Permulaan 1.000
Pada 31 Januari 2014 1.360
Tertinggi 5 tahun lepas 1.410
Terendah 5 tahun lepas 0.975
Pasaran Sasaran Pelanggan yang memilih profil pelaburan risiko sederhana dengan jangkaan pulangan tinggi.
Asas & Kekerapan Penilaian Unit Sila rujuk kepada Lampiran 2.
Keadaan Luar Biasa Sila rujuk kepada Lampiran 2.
Penafian : Risalah maklumat ini disediakan oleh Syarikat Takaful Malaysia Berhad (Takaful Malaysia) untuk tujuan maklumat umum dan gambaran sahaja dan tidak boleh dianggap sebagai satu tawaran, pujukan atau cadangan untuk menjual atau membeli sebarang sekuriti atau produk kewangan. Walaupun material yang digunakan bagi menyediakan pembentangan ini diperoleh daripada sumber yang diyakini dan dipercayai, Takaful Malaysia tidak memberi sebarang jaminan berhubung ketepatan dan kesempurnaan maklumatnya. Sebarang analisis dan pendapat yang dinyatakan adalah tertakluk kepada perubahan tanpa sebarang pemberitahuan. Para pengguna dinasihati agar menghubungi Takaful Malaysia atau ejen untuk mendapatkan maklumat yang lebih lanjut dan lengkap berhubung produk yang kami tawarkan. Dengan ini, Takaful Malaysia menafikan sebarang liabiliti dalam apa jua bentuk jika pengguna mengalami kerugian dengan hanya bergantung kepada maklumat yang terkandung dalam pembentangan ini.
PERUNTUKAN SEKTOR
NAV SEUNIT
DANA myDIVIDEND JANUARI 2014
PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS
Nota: Prestasi Kumulatif dari TK12
TK2010* 31-Dis-10
TK2011* 31-Dis-11
TK2012 31-Dis-12
TK2013 31-Dis-13
TK2014 31-Jan-14
Dana myDividend (%) 5.74 6.39 17.95 18.21 (5.28)
Penanda Aras (%) 18.20 2.41 11.85 13.29 (3.43)
-5.0
0.0
5.0
10.0
15.0
20.0
Jan-13 Feb-13 Mar-13 Apr-13 May-13 Jun-13 Jul-13 Aug-13 Sep-13 Oct-13 Nov-13 Dec-13 Jan-14
Pu
lan
gan
(%)
Dana MyDividend vs Penanda Aras
Dana MyDividend Penanda Aras
Bagi tempoh yang ditinjau, penanda aras dana FBMSI mencatat kerugian sebanyak 3.43% untuk ditutup pada 12,604.02 mata. Selaras dengan pergerakan negatif penanda aras, prestasi Dana myDividend juga mencatatkan pulangan negatif 5.28% mengatasi penanda aras.
* Prestasi masa lalu Dana bukan petunjuk kepada prestgasi masa depannya, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira berdasarkan kepada harga seunit Dana. Pulangan bersih sebenar Dana adalah sebelum cukai dan selepas yuran-yuran berkaitan dan berasaskan kepada prestasi Dana, dan bukan pulangan yang diperoleh daripada premium sebenar/caruman dibayar bagi produk berkaitan pelaburan.
PERUNTUKAN ASET 5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI
61.57%
12.55%
7.60%
3.41% 3.24% 1.51% 0.04% Perdagangan / Perkhidmatan Perladangan
Produk Perindustrian
Pembinaan
Projek Infrastruktur
Teknologi
Waran
No. Nama Sektor (Saham) %
NAV
1 Tenaga Nasional Berhad 8.59
2 Axiata Group Berhad 8.30
3 Sime Darby Berhad 7.40
4 Sapura Kencana Petroleum Berhad 6.45
5 Kuala Lumpur Kepong Berhad 5.94
No. Sektor % NAV
1 Perdagangan / Perkhidmatan 61.57
2 Perladangan 12.55
3 Produk Perindustrian 7.60
4 Pembinaan 3.41
5 Projek Infrastruktur 3.24
6 Teknologi 1.51
7 Waran 0.04
Objektif Pelaburan Untuk mencapai pendapatan dividen dalam jangka
panjang melalui pelaburan terpilih dalam saham pulangan dividen tinggi yang memberi dividen kasar tahunan minimum sebanyak 4%.
Untuk mencapai pertumbuhan modal melalui pemilihan pelaburan dalam Saham Mewah yang berpotensi memberi pertumbuhan modal jangka panjang.
Strategi Pelaburan Melabur terutamanya dalam saham hasil dividen yang
memberi pulangan dividen kasar minimum 14% serta saham mewah yang boleh menghasilkan pertumbuhan jangka panjang:
Pada setiap masa, pendedahan dalam saham yang menghasilkan minimum dividen kasar tahunan 14% sekurang-kurangnya 50% daripada pendedahan ekuiti.
Semakan konisten atas peruntukan aset dan pegangan saham bagi mencari saham yang mematuhi objektif Dana.
Peruntukan Aset Ekuiti: 40% - 90% (sekurang-kurangnya 50% dalam saham hasil dividen) Pasaran Wang: 10% - 60%
Pengurus Dana Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad
Prestasi Penanda Aras Indeks Syariah Emas FBM (FBMSI) (Sumber: Bloomberg)
Fi & Caj Fi pengurusan dana
1.0% - 1.5% daripada NAV setahun dana
Fi penjagaan 0.03% daripada NAV setahun dana
Profil Risiko Sederhana Oleh kerana pelaburan Dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS/Sukuk), pelabur perlu bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan penarafan kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang seterusnya memberi kesan kepada prestasi Dana. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1.
Pengurusan Risiko Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh digunakan oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. Pengurus Dana juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat selepas melakukan proses penapisan.
Dalam menguruskan risiko pelaburan IDS, Pengurus Dana akan melakukan penyelidikan dan analisis yang ekstensif ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang dan langkah hasil terpilih. Pengurus Dana juga akan memantau dengan terperinci faktor ekonomi makro yang mungkin mempengaruhi kadar faedah.
(RM)
Pada Permulaan 1.000
Pada 31 Januari 2014 1.436
Tertinggi 5 tahun lepas 1.490
Terendah 5 tahun lepas 1.000
Pasaran Sasaran Pelanggan yang memilih profil pelaburan risiko sederhana dengan jangkaan pulangan sederhana.
Asas & Kekerapan Penilaian Unit Sila rujuk kepada Lampiran 2.
Keadaan Luar Biasa Sila rujuk kepada Lampiran 2.
Penafian : Risalah maklumat ini disediakan oleh Syarikat Takaful Malaysia Berhad (Takaful Malaysia) untuk tujuan maklumat umum dan gambaran sahaja dan tidak boleh dianggap sebagai satu tawaran, pujukan atau cadangan untuk menjual atau membeli sebarang sekuriti atau produk kewangan. Walaupun material yang digunakan bagi menyediakan pembentangan ini diperoleh daripada sumber yang diyakini dan dipercayai, Takaful Malaysia tidak memberi sebarang jaminan berhubung ketepatan dan kesempurnaan maklumatnya. Sebarang analisis dan pendapat yang dinyatakan adalah tertakluk kepada perubahan tanpa sebarang pemberitahuan. Para pengguna dinasihati agar menghubungi Takaful Malaysia atau ejen untuk mendapatkan maklumat yang lebih lanjut dan lengkap berhubung produk yang kami tawarkan. Dengan ini, Takaful Malaysia menafikan sebarang liabiliti dalam apa jua bentuk jika pengguna mengalami kerugian dengan hanya bergantung kepada maklumat yang terkandung dalam pembentangan ini.
PERUNTUKAN SEKTOR
NAV SE UNIT
DANA myBALANCED JANUARI 2014
PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS
Nota: Prestasi Kumulatif dari TK12
TK2011* 31-Dis-11
TK2012 31-Dis-12
TK2013 31-Dis-13
TK2014 31-Jan-14
Dana myBalanced (%) 2.56 7.88 10.23 (2.71)
Penanda Aras (%) 2.81 6.66 7.23 (1.21)
-2.0
0.0
2.0
4.0
6.0
8.0
10.0
12.0
Jan-13 Feb-13 Mar-13 Apr-13 May-13 Jun-13 Jul-13 Aug-13 Sep-13 Oct-13 Nov-13 Dec-13 Jan-14
Pu
lan
gan
(%)
Dana MyBalanced vs Penanda Aras
Dana MyBalanced Penanda Aras
Bagi tempoh yang ditinjau FBMSI mencatat kerugian sebanyak 3.43%. Sebagai dana seimbang, penanda aras yang ditetapkan adalah 40% daripada FBMSI dan baki 60% adalah berdasarkan kadar GIA 12 bulan Maybank sebanyak 3.19%. Penanda aras campuran telah mencatatkan pulangan negatif 1.21%. Sejajar dengan pergerakan positif FBMSI, prestasi Dana myBalanced turut mencatatkan pulangan negatif 2.71%.
* Prestasi masa lalu Dana bukan petunjuk kepada prestasi masa depannya, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira berdasarkan kepada harga seunit Dana. Pulangan bersih sebenar Dana adalah sebelum cukai dan selepas yuran-yuran berkaitan dan berasaskan kepada prestasi Dana, dan bukan pulangan yang diperoleh daripada premium sebenar/caruman dibayar bagi produk berkaitan pelaburan.
PERUNTUKAN ASET
46.38% 27.45%
5.25%
3.41% 1.60%
1.33%
0.52% 0.01%
Sukuk
Perdagangan / Perkhidmatan Perladangan
Produk Perindustrian
Pembinaan
Projek Infrastruktur
Teknologi
Waran
No. Nama Sekuriti (Saham) %
NAV
1 TNB Northern Bhd 7.08
2 Jimah Energy Ventures Sdn Bhd 5.62
3 Ranhill Powertron II Sdn Bhd 5.03
4 National Bank of Abu Dhabi 5.00
5 Alam Maritim Resources 4.98
No. Sektor % NAV
1 Sukuk 46.38
2 Perdagangan / Perkhidmatan 27.45
3 Perladangan 5.25
4 Produk Perindustrian 3.41
5 Pembinaan 1.60
6 Projek Infrastruktur 1.33
7 Teknologi 0.52
8 Waran 0.01
Objektif Pelaburan Untuk mencapai aliran pendapatan sederhana dan
pertumbuhan modal konsisten sepanjang tempoh sederhana dan jangka panjang dengan melabur dalam pelbagai portfolio pelaburan;
Untuk membina pelbagai portfolio yang mengandungi campuran seimbang ekuiti dan sekuriti pendapatan tetap.
Strategi Pelaburan Melabur dalam peruntukan aset seimbang yang meliputi ekuiti sekuriti hutang dan pasaran yang mematuhi Syariah.
Peruntukan Aset Ekuiti: 10% - 40% Sukuk/tunai : 10% - 60%
Pengurus Dana Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad
Prestasi Benchmark Gabungan
40% IndekSyariah Emas FBM (FBMSI)
60% Kadar pulangan12 bulan Akaun Pelaburan Am Maybank (GIA) (sumber: FBMSI daripada Bloomberg, GIA daripada Maybank)
Fi & Caj Fi pengurusan dana :
1.0% - 1.2% daripada NAV setahun dana
Fi penjagaan : 0.03% daripada NAV setahun dana
Profil Risiko Rendah / Sederhana Oleh kerana pelaburan Dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS/Sukuk), pelabur perlu bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan penarafan kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang seterusnya memberi kesan kepada prestasi Dana. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1
Pengurusan Risiko Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh digunakan oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya.
Pengurus Dana akan melakukan penyelidikan dan analisis yang ekstensif ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang dan langkah hasil terpilih. Pengurus Dana juga akan memantau dengan terperinci faktor ekonomi makro yang boleh memberi kesan kepada persekitaran kadar faedah.
(RM)
Pada Permulaan 1.000
Pada 31 Januari 2014 1.159
Tertinggi 5 tahun lepas 1.181
Terendah 5 tahun lepas 0.996
Pasaran Sasaran Pelanggan yang memilih profil pelaburan risiko sederhana dengan jangkaan pulangan sederhana.
Asas & Kekerapan Penilaian Unit Sila rujuk kepada Lampiran 2.
Keadaan Luar Biasa Sila rujuk kepada Lampiran 2.
Penafian : Risalah maklumat ini disediakan oleh Syarikat Takaful Malaysia Berhad (Takaful Malaysia) untuk tujuan maklumat umum dan gambaran sahaja dan tidak boleh dianggap sebagai satu tawaran, pujukan atau cadangan untuk menjual atau membeli sebarang sekuriti atau produk kewangan. Walaupun material yang digunakan bagi menyediakan pembentangan ini diperoleh daripada sumber yang diyakini dan dipercayai, Takaful Malaysia tidak memberi sebarang jaminan berhubung ketepatan dan kesempurnaan maklumatnya. Sebarang analisis dan pendapat yang dinyatakan adalah tertakluk kepada perubahan tanpa sebarang pemberitahuan. Para pengguna dinasihati agar menghubungi Takaful Malaysia atau ejen untuk mendapatkan maklumat yang lebih lanjut dan lengkap berhubung produk yang kami tawarkan. Dengan ini, Takaful Malaysia menafikan sebarang liabiliti dalam apa jua bentuk jika pengguna mengalami kerugian dengan hanya bergantung kepada maklumat yang terkandung dalam pembentangan ini.
PERUNTUKAN SEKTOR
NAV PER UNIT
5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI
Lampi ran 1 JANUARI 2014
Definisi Risiko dan Teknik Pengurusan Risiko
1. Risiko pasaran
Merujuk kepada impak potensi yang timbul daripada pergerakan harga tidak menggalakkan yang menjejaskan nilai pasaran pelaburan tersebut
akibat perubahan kitaran ekonomi, keadaan di pasaran kewangan, matawang dan kadar faedah. Risiko ini juga mungkin timbul akibat perubahan
bentuk politik dan penguatkuasaan peraturan.
Risiko pasaran diurus melalui pempelbagaian portfolio dan peruntukan aset di mana pendedahan sekuriti dipantau / dikurangkan sekiranya pasaran
dijangka lemah.
2. Risiko kecairan
Merujuk kepada impak potensi tidak dapat menukar pelaburan mematuhi Syariah menjadi tunai pada atau hampir pada nilai saksamanya, yang
secara khusus bergantung kepada volum diniagakan bagi pelaburan mematuhi Syariah berkenaan di pasaran.
Dasar pelaburan yang diamalkan adalah sentiasa mengekalkan paras aset cair secara berhemat supaya dapat mengurangkan risiko kecairan.
3. Risiko kadar faedah
Merujuk kepada impak potensi yang menjejaskan nilai pasaran pelaburan ke dalam sekuriti hutang Islam yang timbul akibat pergerakan kadar
faedah yang tidak menggalakkan. Apabila kadar faedah naik, nilai sekuriti hutang Islam jatuh dan sebaliknya, dan dengan demikian, menjejaskan
nilai pasaran dana berkenaan. Walaupun dana berkenaan tidak melabur dalam bon konvensional, namun sebarang perubahan arah aliran kadar
faedah juga boleh menjejaskan harga dan hasil sekuriti hutang Islam kerana kadar faedah konvensional biasanya digunakan sebagai kadar petunjuk
bagi menentukan kadar keuntungan bagi sekuriti hutang Islam.
Dalam mengurus risiko, Pengurus Dana akan mengamalkan pengurusan pelaburan yang aktif dengan sentiasa menyemak strategi dan portfolio
dana berkenaan.
4. Risiko kredit/keingkaran
Merujuk kepada pengurangan potensi taraf kredit penerbit pelaburan hutang Islam sekiranya penerbit tersebut berhadapan dengan kesukaran
kewangan yang tidak dijangkakan. Dalam senario yang terburuk, penerbit boleh mengingkari pembayaran prinsipal dan keuntungan bagi sekuriti
hutang Islam yang diterbitkan, mengurangkan harga dan nilai sekuriti hutang Islam berkenaan dan dengan demikian, menjejaskan nilai pasaran dana
tersebut.
Pengurus Dana mengurus risiko dengan menetapkan had pihak berurusan dalaman dan menjalankan penilaian kredit dalaman untuk
meminimumkan risiko tersebut.
5. Risiko sekuriti khusus
Merujuk kepada risiko sekuriti individu termasuk stok atau sekuriti hutang Islam dilaburkan dalam portfolio berkenaan. Perubahan harga utama
sebarang sekuriti tertentu, yang merupakan sebuah komponen dana tersebut, akan menjejaskan NAV dan harga harian Dana berkenaan.
Mekanisma yang digunakan untuk meminimum risiko adalah melalui proses pempelbagaian portfolio dan pemilihan pelaburan secara berhemah
oleh Pengurus Dana.
6. Risiko operasi
Merujuk kepada risiko di mana Syarikat gagal untuk memenuhi obligasinya atau melaksanakan tindakan lain yang atas sebab ketidakcukupan dasar
dan prosedur, sumber manusia, sistem maklumat atau kawalan dalaman.
Untuk meminimumkan risiko ini, Pengurus Dana akan bekerjasama dengan Pemegang Amanah Dana, unit pematuhan dalaman dan pelbagai
bahagian lain bagi memastikan supaya semua perundangan dan dasar berkaitan serta prosedur sentiasa dipatuhi setiap masa.
7. Pengkelasan semula risiko status Syariah
Merujuk kepada semakan potensi mengenai status sekuriti mematuhi Syariah dalam dana menjadi tidak mematuhi Syariah dalam semakan berkala
yang dijalankan oleh SAC.
Pengurus Dana akan mengambil langkah yang diperlukan untuk melupus sekuriti sedemikian mengikut nasihat daripada SAC dan Penasihat
Syariah.
Pengurus Dana akan mengurus dana-dana berkaitan pelaburan menurut strategi dana berkenaan dan dasar peruntukan aset sasaran. Walau bagaimanapun,
Pengurus Dana boleh mengambil langkah sementara yang mungkin tidak konsisten dengan strategi yang dinyatakan dan dasar peruntukan aset sebagai
tindak balas terhadap keadaan pasaran atau ekonomi yang tidak menggalakkan.
Fund’s Performance vs Benchmark
Lampi ran 2 JANUARI 2014
Asas & Kekerapan Penilaian Unit Harga Unit sebarang Tarikh Penilaian Dana Berkaitan Pelaburan akan diperoleh dengan membahagi NAV pada hari diniagakan sebelum Tarikh Penilaian
dengan bilangan Unit Dana Berkaitan Pelaburan dalam terbitan.
Bagi menentukan Harga Unit bagi setiap Unit pada Tarikh Penilaian, Nilai Aset Bersih (NAV) Dana akan dikira seperti berikut:
(a) amaun di mana menurut pendapat Syarikat selepas mengambil nasihat bebas seperti yang difikirkan wajar, pelaburan dalam Dana Berkaitan
Pelaburan boleh diurusniaga di pasaran terbuka pada Tarikh Penilaian dengan merujuk, di mana wajar, kepada sebutharga pasaran di bursa
saham pilihan yang diiktiraf oleh Syarikat dengan tambahan perbelanjaan yang akan ditanggung, dicampur
(b) berhubung kepentingan dalam bentuk tanah dan sekuriti atau hartanah lain dalam apa jua bentuk yang dipegang dalam Dana Berkaitan Pelaburan
di mana amaunnya menurut Syarikat selepas mengambilkira nasihat bebas yang difikirkan wajar, adalah nilai kepentingan tersebut pada Tarikh
Penilaian dengan tambahan perbelanjaan yang akan ditanggung jika kepentingan sedemikian diurusniaga pada hari tersebut, dicampur
(c) amaun tunai dipegang yang tidak dilabur dalam Dana Berkaitan Pelaburan pada Tarikh Penilaian, ditolak
(d) amaun (jika ada) yang Syarikat akan tentukan pada Tarikh Penilaian akan dianggap sebagai liabiliti Dana Berkaitan Pelaburan, ditolak
(e) sejumlah amaun yang Syarikat akan dianggap sebagai adil dan saksama berhubung kos penilaian sebarang kepentingan dalam bentuk tanah yang
terkandung dalam Dana Berkaitan Pelaburan dan perbelanjaan lain serta perbelanjaan hartanah milik kepentingan sedemikian, ditolak
(f) Caj Pengurusan Dana yang dikenakan
Akan terdapat pengurangan daripada Dana Berkaitan Pelaburan amaun sedemikian kerana Syarikat mengikut pertimbangan muktamadnya menganggap
wajar, kerana elaun tertunggak bagi sebarang levi, cukai, duti atau sebarang caj lain dalam apa jua bentuk yang timbul di mana Dana tersebut akan menjadi
penanggung.
Bagi memastikan layanan saksama kepada semua pemilik sijil dana ini, Syarikat boleh melepaskan kos urusniaga membeli atau menjual aset dana jika kos
tersebut ketara. Untuk mendapatkan semula kos membeli dan menjual aset, Syarikat boleh mencairkan atau melaraskan kos urusniaga kepada NAV setiap
unit untuk memperoleh semula sebarang amaun yang telah dibayar oleh dana tersebut atau menjangka membayar secara berpatutan bagi mewujud atau
membatalkan unit-unit.
Dana Berkaitan Pelaburan ini dinilai pada setiap hari perniagaan. Walau bagaimanapun, Syarikat boleh mengubah kekerapan dan tarikh di mana Harga Unit
akan dikira dengan memberi tiga (3) bulan selepas memberi notis bertulis kepada Pemilik Sijil.
Keadaan Luarbiasa Syarikat berhak untuk mengambil tindakan berikut yang mungkin menjadi perlu akibat perubahan keadaan, sebagai cara untuk melindungi kepentingan pemilik
sijil.
Tertakluk kepada sekurang-kurangnya tiga (3) bulan notis bertulis, Syarikat boleh:
(a) menutup sebarang Dana Unit atau berhenti membenarkan peruntukan Caruman tambahan atau memindah aset tersebut ke dana baru yang
mempunyai objektif pelaburan yang sama;
(b) perubahan nama Dana Unit;
(c) pengasingan atau penggabungan unit Dana Unit yang sedia ada;
(d) membuat sebarang perubahan yang mungkin diperlukan disebabkan oleh keperluan peraturan dan/atau undang-undang.
Syarikat juga boleh memilih untuk, tanpa sebarang notis terlebih dahulu, menggantung peletakan harga unit dan urusniaga Sijil jika sebarang bursa di
mana Dana Unit dilaburkan digantung sementara dagangannya;
dalam keadaan yang dianggap oleh Syarikat menurut pertimbangan muktamadnya, mempunyai keraguan terhadap kepentingan para pesertanya,
Syarikat berhak untuk menunda Pengeluaran Sebahagian dan Penyerahan pembayaran bagi tempoh tidak melebihi enam (6) bulan dari tarikh
penebusan.
Diterbitkan oleh Syarikat Takaful Malaysia Berhad (131646-K)
Syarikat Takaful Malaysia Berhad telah diperbadankan pada 29 November 1984 dan memulakan operasi pada bulan Julai 1985. Ia mempunyai modal
dibenarkan sebanyak RM500 juta dan modal berbayar sebanyak RM162 juta. Syarikat telah disenaraikan di Papan Utama Bursa Saham Malaysia pada 30
Julai 1996. Menurut Akta Takaful 1984, Takaful Malaysia menyediakan dua jenis perniagaan Takaful iaitu Perniagaan Takaful Keluarga dan Perniagaan
Takaful Am. Takaful Malaysia mempunyai 30 saluran di seluruh negara dengan aset bernilai RM6.7 bilion di peringkat kumpulan.
Tel : 603 - 2268 1984, 1300-8-TAKAFUL(825 2385)
Faks : 603 - 2274 0237
E-mel : [email protected] Laman web : takaful-malaysia.com.my
Fund’s Performance vs Benchmark