Fondo para las Finanzas Responsables e Inclusivas en Centroamérica y el Caribe (FFRI-CAC)Formulario de solicitud

Evaluación: Nivel de preparación para la transformación digital

Generalidades del Proyecto de Actualización: Antecedentes : La Cooperación Suiza en América Central (COSUDE) y el European

Investment Bank (EIB) financian el Fondo para las Finanzas Responsables e Inclusivas (FFRI), la cual inició operaciones en noviembre del 2017 y está trabajando para construir capacidades y mejorar las prácticas en la gestión del desempeño social en la región de Centroamérica y el Caribe (CAC). El Grupo de Trabajo en Desempeño Social (SPTF por sus siglas en inglés) está gestionando el FFRI-CAC en colaboración con la Red Centroamericana y del Caribe de Microfinanzas (REDCAMIF). Un tipo de financiamiento que el FFRI-CAC ofrece es cofinanciamiento a instituciones financieras que desean realizan una "Evaluación de la preparación digital”. Vea abajo para una descripción de esta actividad.

Descripción de una "Evaluación del nivel de preparación en la institución para la transformación digital": Una evaluación del nivel de preparación para la transformación digital es una evaluación de la disposición de un proveedor de servicios financieros para experimentar una transformación digital. El proceso implica no solo una evaluación de las brechas y debilidades actuales, sino también una aclaración de los objetivos del FSP para una transformación digital y sus prioridades entre sus diversos objetivos, a fin de informar un plan de acción. El plan de acción que resulta de la evaluación idealmente incluirá los pasos a seguir e identificará qué competencias organizacionales son necesarias para la transformación digital. Idealmente, la evaluación y los hallazgos también abordarán el proceso de gestión del cambio, ya que realizar un cambio importante en la organización requiere una planificación, comunicación y supervisión cuidadosas para minimizar la resistencia, la confusión y los errores o demoras en la implementación. Aunque cada evaluación diferirá según el contexto, algunas áreas comunes para la evaluación se enumeran en la herramienta de calificación que se muestra en el Anexo 1.

Duración del proyecto : El plazo variará según la institución y la disponibilidad del consultor, pero en general debe tomar entre dos semanas y tres meses.

Elegibilidad : Cualquier Proveedor de Servicios Financieros Inclusivos puede presentar solicitud de Cofinanciamiento.

Idioma : Todas las actividades de la Evaluación de la preparación digital pueden realizarse español o inglés. Este formulario de solicitud le preguntará el idioma que prefiere.

Costo : El costo de una evaluación del nivel de preparación para la transformación digital varía según el proyecto, según el tamaño de la institución y la profundidad y complejidad de la evaluación que solicita. RIFF-CAC no cofinanciará más del 50% del costo total de su proyecto, hasta una subvención máxima de US $ 18,000. Su institución será responsable del restante 50% del costo del proyecto.

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Procedimiento de FFRI-CAC para desembolsar la subvención de cofinanciamiento : El FFRI-CAC no distribuirá la subvención de cofinanciamiento a una institución en la fecha cuando se aprueba su solicitud. En su lugar, esperará hasta que la institución comience a pagar, o use la contribución en especie para implementar, su parte del 50% del costo. Esto se hace para evitar problemas que podrían ocurrir si el FFRI-CAC contribuye el 50%, pero la institución financiera finalmente no puede contribuir su 50% del costo. Adicionalmente, el FFRI-CAC pagará a los proveedores terceros directamente. Esto significa que una porción de, o todo, el cofinanciamiento puede ser pagado directamente a una tercera parte en lugar de depositarlo en la cuenta de la institución. En los casos donde no es posible que el FFRI-CAC pague a proveedores terceros directamente, la institución puede pagar a dichos proveedores directamente y luego presentar recibos al FFRI-CAC para reembolso.

Fechas de inicio y finalización del proyecto : A definirse. Las preguntas a continuación en este formulario de solicitud le piden su fecha de inicio preferida para el proyecto y también que describa cualquier limitación de tiempo que tenga. Las actividades de la Auditoría social SPI4 Plus deben terminarse dentro de los seis meses posteriores a su fecha de inicio.

Fecha límite para presentar la solicitud : Ninguna. El FFRI-CAC acepta solicitudes de forma continua.

Preguntas para el solicitante:

1. Datos personales : Por favor proporcione la siguiente información acerca de su persona:o Nombre: o Apellido: o Correo electrónico: o Nombre de Skype (opcional): o Número de teléfono con código de país (opcional): o País de residencia: o ¿Cuál es el idioma de trabajo preferido (por favor responda inglés, español,

francés)? o ¿Por cuántos años ha trabajado en el sector de finanzas responsables e

inclusivas? o Describa brevemente sus responsabilidades en su trabajo actual (1-2 oraciones):

2. Datos institucionales : Por favor, proporcione la siguiente información acerca de la institución para la cual trabaja:

o Nombre de su institución: o País(es) donde trabaja su institución: o Por favor enumere todas las redes o asociaciones de las cuales es miembro su

institución:

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3. Información organizacional . Por favor presente información sobre su institución al FFRI-CAC en uno de cualquiera de los siguientes formatos:

o ¿Ha completado su institución un SPI4? Si es así, por favor presente la información.

o ¿Recibió su organización una calificación social el año pasado? Si es así, por favor presente el informe mas reciente que recibió de la agencia calificadora.

o Por favor responda las siguientes preguntas: ¿Cuál es la estructura legal de su organización (p.ej. ONG, IFNB, banco)?: ¿En qué año se fundó su institución?: ¿Cuál es la misión de su institución? ¿Cuántas cuentas de ahorro abiertas tiene su institución? ¿Cuántos prestatarios activos tiene su institución? [Nota: "prestatario

activo" = prestatario con al menos un préstamo sin saldar]: Productos y servicios . Por favor enumere todos los tipos de productos y

servicios que ofrece su institución:

4. Información financiera general . Envíe, junto con su formulario de solicitud completado, una copia del estado de ingresos de su institución para el año fiscal anterior. Si esto no es posible, explique por qué:

5. Razón de su interés por querer una evaluación de preparación digital. Por favor, describa sus razones para querer esta evaluación. ¿Cómo beneficiará esto a su institución? ¿Cómo beneficiará a sus clientes? Tenga en cuenta específicamente si ya ha identificado algún producto o servicio digital que desee ofrecer, o cualquier problema que esté encontrando actualmente y que espera que una transformación digital aborde.

6. Compromiso institucional. Describa el nivel de apoyo y compromiso del liderazgo de su institución (por ejemplo, la junta directiva, la alta directiva) en este proyecto:

7. Experiencia previa con la transformación digital y / o evaluación de la preparación para la misma (vea el anexo I para las áreas comúnmente consideradas en este tipo de evaluación): ¿Ha evaluado de manera formal o informal su preparación para la transformación digital o ha intentado algún paso en el proceso de transformación digital? En caso afirmativo, descríbalo.

8. Declaración de la capacidad de cofinanciar . Explique específicamente qué fondos o recursos usará su institución para pagar su parte del costo total.

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9. Fecha de inicio . ¿Cuándo le gustaría iniciar la evaluación? Por favor indique su(s) mes(es) preferido(s) y el año.

10. Disponibilidad. ¿Hay semanas o meses en el próximo año en que NO esté disponible para implementar esta evaluación? Por favor explique:

11. Proveedor de Asistencia Técnica: Puede seleccionar el proveedor de asistencia técnica con el que desea trabajar en este proyecto. También puede ponerse en contacto con SPTF para solicitar orientación. SPTF ha trabajado con Amarante Consulting (Contacto: Sahana ARUN KUMAR, sahana@amaranteconsulting.com) y fin-BITS (Contacto: Tim Niepel, (niepel@fin-bits.com). También puede consultar la base de datos de asistencia técnica de SPTF (https://sptf.info/resources/find-a-ta-provider). Si desea utilizar un proveedor de asistencia técnica que identifiquen Ustedes, envíe el nombre, la tarifa diaria y el CV de esa persona para la revisión y aprobación del Fondo.

12. Presupuesto y plan de acción. Comuníquese con el proveedor de asistencia técnica que le gustaría usar para realizar esta evaluación y pídales que presenten por escrito un presupuesto propuesto, un cronograma y un plan de acción para la evaluación, y envíen esos documentos a RIFF-CAC.

13. Aprender de sus pares es una herramienta valiosa para ayudar al sector de las microfinanzas a avanzar en la práctica en todo el mundo. Por esta razón, el RIFF-CAC requiere que cualquier proveedor de servicios financieros que reciba cofinanciamiento se comprometa a dar su opinión al RIFF-CAC sobre el proyecto. El mecanismo de retroalimentación incluirá hablar con el personal de RIFF-CAC acerca de sus experiencias como mínimo al final del proyecto, así como enviar respuestas por escrito a un formulario de evaluación del proyecto. También debe enviar el informe de evaluación y el plan de acción relacionado al RIFF-CAC. Escriba sus iniciales al final de la siguiente declaración, para confirmar que comprende esta regla y que está de acuerdo con ella.

o Estoy de acuerdo en proporcionar comentarios al RIFF-CAC sobre las experiencias de mi institución en la implementación de un proyecto de actualización cofinanciado por el RIFF-CAC. Entiendo que debo proporcionar comentarios a través de dos canales: a) conversaciones con el personal de RIFF-CAC, y b) respuestas escritas a un formulario de evaluación de proyecto. Entiendo que RIFF-CAC no compartirá esta información públicamente sin mi consentimiento. [Tus iniciales]:

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o Estoy de acuerdo en presentar a RIFF-CAC el informe de evaluación y el plan de acción. [Tus iniciales]:

14. Instrucciones para presentar la solicitud:o Escriba (preferido) o escriba las respuestas a todas las preguntas en esta

aplicación.o Una vez que haya completado la solicitud, envíe los siguientes documentos por

correo electrónico a ffricac@sptfnetwork.org y escriba "Solicitud a RIFF-CAC" como su línea de asunto:

Su formulario de solicitud, rellenado. Cuenta de resultados de su institución del año anterior. Un plan de acción para este proyecto. Un presupuesto para este proyecto. CV (s) de los proveedores de asistencia técnica que usted propone

contratar Carta o correo electrónico del proveedor (s) de asistencia técnica que

usted propone contratar, indicando sus tarifas, fechas de disponibilidad e interés en hacer el proyecto

_______________

Por favor tome nota que el FFRI-CAC le responderá al recibir su solicitud, para confirmar que la hemos recibido. El comité directivo del FFRI-CAC se reúne trimestralmente para revisar solicitudes. Por lo tanto, recibirá el aviso sobre la respuesta de su solicitud, a más tardar, tres meses después de la fecha en que lo presentó. Gracias por su interés.

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Anexo 1: Herramienta de calificación digital Atributo Aspectos Respuesta

(Sí/No)Calif. (Sí =1;

No=0)Estrategia Una estrategia de digitalización Sí 1

Compromiso del gobierno corporativo con la digitalización

Sí 1

Compromiso de la gerencia con la digitalización Sí 1Fondos asignados a la digitalización Sí 1Aceptación de la digitalización por el personal Sí 1Plan de negocios alineado con la estrategia de digitalización

Sí 1

Productos Productos digitales diseñados Sí 1Productos digitales probados Sí 1Productos digitales implementados No 0

Procesos Ingreso digital de los clientes Sí 1Aplicaciones digitales en el campo No 0Flujo digital de la documentación Sí 1Calificación crediticia automatizada Sí 1Monitoreo digital No 0Pagos digitales Sí 1

Tecnología Existe un equipo de tecnología Sí 1Las necesidades de sistemas se han identificado Sí 1Conectarse con API (sigla en inglés) Sí 1Interfaz de dinero móvil Sí 1Interfaz de banca por medio de agente Sí 1Computación en nube Sí 1Almacenamiento de datos (Data warehousing) Sí 1

Analítica Minería de datos y analítica implementadas Sí 1Monitoreo de personal y clientes por GIS/SIG No 0Herramientas de analítica de datos para agentes Sí 1Analítica de datos usada para gestión de clientes y personal

Sí 1

Mercadeo SMS automatizado para información Sí 1USSD Sí 1App Sí 1Medios sociales Sí 1

Canales ATMs Sí 1POS Sí 1Apps Sí 1Agentes Sí 1USSD Sí 1

Colaboraciones

Fintechs Sí 1Empresas calificadoras de crédito (CRB, siglas en inglés)

Sí 1

Compañías de tecnología Sí 1Proveedores de remesas Sí 1Proveedores de seguro Sí 1

Gestión de riesgo

Solución de gestión de riesgo empresarial implementada Sí 1Un equipo de riesgo implementado Sí 1Pruebas de riesgo y fraude realizadas Sí 1Estrategias de riesgo y mitigación de fraude implementadas

Sí 1

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CALIFICACIÓN TOTAL 40CALIFICACIÓN Intermedio <10 =

Principiante10-40 = Intermedio>40 = Experto

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