Transaction Manager Felhasználói Kézikönyv

TRANSACTION MANAGERA tel jes kép a pénzügyeidben.

FELHASZNÁLÓI KÉZIKÖNYV

app.t ransact ion-manager.comverzió 1.1 2015.04.27

1. Regiszt ráció 4

1.1 Bankszámlaada tok le töl tése 4

2. Zsebek 4

2. 1 Bankszámla 4

2.2 Pénztárca 4

2.3 Megtakar í tás 4

2.4 Kötelezet tségek 5

2.5 Új zseb lé t rehozása 5

2 .6 Létező zseb módosí tása 5

3. Pénznemek 5

4. Tranzakciók 6

4.1 Kiadás 6

4.2 Bevétel 6

4.3 Transzfer 6

4.4 Tranzakció utólagos módosí tása 6

4.5 Bankszámlás t ranzakciók, bankszámla tör ténet 6

5. Ka tegóriák 7

5.1 Bankszámlás köl tések ka tegóriái 7

6. Cimkék 8

7. Ismét lés 8

8. Havi köl tségvetés 8

9. Kimuta tások 8

10. L imitek 8

11. Desktop és Mobi l vál toza t 9

11.1 Android alkalmazás 9

Tar talom

1. Regiszt ráció.Az alkalmazás te lefonon és számí tógépen i s in ternetkapcso lat ta l ny i tható meg, a

böngésző c ímsorába az app. t ransact ion-manager.com c ímet ke l l í r n i .

Regisz t rác ió során szükséges a vezetéknév, keresztnév, fe lhasználónév, je l szó ,

emai l c ím és a lapér te lmezet t pénznem (amelyben a t ranzakc iókat a lapér te lmezet t

módon vezet i majd a szof tver ) megadása. A második belépéstő l csak a fe l -

használónévre és a je l szóra van szükség.

1.1 Bankszámlaada tok le töl tése.Lásd: bankszámlatör ténet (4 .5) . Szükséges adatok : Netbank használat során

megadott bankszámlaszám, azonos í tó , je l szó és ket tős authent ikác ió esetén sms

kód.

2. Zsebek.A szof tver kü lönböző zsebekre bontva kezel i a pénzmozgásokat . A lapér te lmezet t

módon 4 zseb ta lá lható a főoldalon , szükség esetén ezek módos í thatóak, vagy más

tu la jdonságokkal (név, pénznem, ny i tóösszeg, ikon) ú j zseb hozható lé t re.

2. 1 Bankszámla.Egy bankszámla zseb alapér te lmezet t módon ta lá lható a szof tverben. Az idei l lő

t ranzakc iók rögzí thetőek kézzel , vagy automat ikusan le tö l tve a bankszám-

latör ténetet a netbank ál ta l engedélyezet t időin ter val lumban v i s szamenőleg.

(OTP) . Ehhez Transact ion Downloader alkalmazás fu t tatása és az 1.2 pontban le í r t

adatok megadása szükséges. Amennyiben ket tős authent ikác ióval tud belépni a

netbanki o ldalára, úgy a Transact ion Manager alkalmazásra i s ezek a beál l í tások

vonatkoznak, így az alkalmazás sms kódot kér a belépéshez. Amennyiben a

belépéshez (netbanki fe lü leten) n incs szükség az sms kódra, úgy az alkalmazás

kezdőoldalán a “ket tős authent ikác ió” szöveg e lőt t i boxból k i ke l l venn i a pipát ,

így sms azonos í tás né lkü l f r i s s í thet i az adatai t .

2.2 Pénztárca.Egy pénztárca zseb alapér te lmezet t módon ta lá lható a szof tverben, a fe lhasználó

ebben követhet i készpénzes kö l tése i t és jövedelmét . Egy zsebhez egy pénznem tar-

toz ik , így ha szükséges más ik devizában való készpénzes t ranzakc iók vezetése, úgy

ehhez cé l szerű ú j zsebet lé t rehozn i (2 .5) .

2.3 Megtakar í tás.Egy megtakar í tás zseb alapér te lmezet t módon ta lá lható a szof tverben, ennek

segí t ségével akár a pénzügyi p iacon szereplő megoldások valamely ikében

e lhe lyezet t pénzét , akár sa ját fé l retet t pénzét követhet i a fe lhasználó . Más ik meg-

takar í tás i mód vezetéséhez ú j zseb létrehozása szükséges (2 .5) .

2.4 Kötelezet tségek.Még k i nem f izetet t tar tozások e lkü lön í tésére lé tező zseb, amely kü lön választ ja az

esedékes és a még nem esedékes f izetn ivalókat . Amennyiben a fe lhasználó

követe lés t szeretne rögzí ten i , azt ugyanebben a zsebben, pozi t ív e lő je l le l tehet i

meg. Köte lezet t ség vagy követe lés jövőbel i dátummal rögzí thető . Célszerű azt a

zsebet a t ranzakc ióhoz rendeln i a rögzí téskor, amelyből valósz ínű leg tör tén ik majd

a k i f izetés (p l . : a v i l lanyszámlát bankkár tyával fogom k i f izetn i ) vagy várható jöve-

delem (p l . : véradáskor készpénzt kapok) . Amikor a k i f izetés megtör tén ik , a fe lv i t t

té te l sáv ján a k iegyenl í tés t a “pipa” gombra való kat t in tással tudjuk je lezn i és a

szof tver a t ranzakc iót áthe lyezi abba a zsebbe (köte lezet t ség esetén k iadásként ,

követe lés esetében bevéte lként ) , amelyhez rögzí téskor hozzárendel tük . (A

példában szereplő v i l lanyszámlát így a bankkár tya zseb k iadásaihoz tesz i át , a

véradást pedig a pénztárca zseb bevéte le ihez . )

2.5 Új zseb lé t rehozása.A Főoldal “Zsebek” menüpont jára való kat t in tás u tán a “plusz gomb” lenyomásával ,

vagy desktop vál tozatban a fe j lécben ta lá lható menüsor “Zsebek” menüpont jára

való kat t in tás u tán i “Új zseb” menüpont k iválasztásával lehetséges. Az ú j zsebhez

megnevezést , ikont és pénznemet szükséges választan i . Megadható továbbá nyi tó

egyenleg i s, amennyiben nu l látó l e l térő egyenleggel rendelkez ik a zseb a létre-

hozáskor. Ezek után pedig a “Létrehozás” gombra kel l kat t in tan i .

2.6 Létező zseb módosí tása.Létező zseb megnyi tása után a jobb fe l ső sarokban megje lenő szerkesztés ikonra

való kat t in tással érhető e l . Az ez után megje lenő o ldalon módos í tható a zseb meg-

nevezése, ikon ja , egyenlege és pénzneme.

3. Pénznemek.Alapér te lmezet t módon a regisz t rác iókor megadott pénznemet társ í t ja a szof tver

az e lőre beépí tet t zsebekhez. Amennyiben ennek módos í tása szükséges, ez a 2.6-os

pontban le í r tak alapján lehetséges. Új zseb vagy t ranzakc ió (4 . ) lé t rehozásakor ú j

pénznem i s megadható, amennyiben a jobb fe l ső sarokban fe lhasználónév mel le t t i

ny í l ra való kat t in tás u tán a “Pénznemeim” menüpontra kat t in tunk , majd a “Pénznem

hozzáadása” gombra. Bármely zsebhez vagy t ranzakc ióhoz csak már lé t rehozot t

pénznem társ í tható .

4. Tranzakciók.A szof tver minden pénzmozgást (k iadás, bevéte l vagy t ranszfer ) t ranzakc iónak

nevez. Ezeknek l i s tá ja befolyásol ja az egyes zsebek egyenlegét i l le tve a megadott

t ranzakc iók összességéből kész í thető k imutatás (9 . )

4.1 Kiadás.Az egyenleget negat ív i rányba mozdí tó pénzmozgás. Új k iadást a Főoldal

“Tranzakc iók” - “Új k iadás” menüjére való kat t in tással vagy mobi lon az alsó menü-

sor “-” je lére való kat t in tással vehetünk fe l , a mentéshez szükséges megadni a

k iadás megnevezését p l . : ú j mosógép; összegét , azt , hogy mely ik zsebre vonatkoz ik

p l . : ha kár tyával f izet tünk , akkor Bankszámla; hogy mely ik kategór iába (5 . ) tar-

toz ik és a k iadás és a dátumát .

4.2 Bevétel .Az egyenleget pozi t ív i rányba mozdí tó pénzmozgás. Új bevéte l rögzí tése a Főoldal

“Tranzakc iók” - “Új bevéte l” menüpont k iválasztásával vehetünk fe l , vagy mobi lon

az alsó menüsorban a “+” je l k iválasztásával , a mentéshez szükséges megadni a

bevéte l megnevezését p l . : munkabér, összegét ; azt , hogy mely ik zsebre vonatkoz ik

p l . : ha készpénz, akkor Pénztárca; hogy mely ik kategór iába (5 . ) tar toz ik a bevéte l ,

és a dátumát .

4.3 Transzfer.Olyan t ranzakc ió , amely az egyik zsebben negat ív, egy más ikban pedig pozi t ív

elő je l le l szerepel tet i ugyanazt az összeget . Ú j t ranszfer rögzí tése a Főoldal “Tran-

zakc iók” - “Új t ranszfer” menüpont k iválasztásával lehet , mobi lon pedig az alsó

menüsorban az egymással e l lentétes i rányú nyi lak k iválasztásával ; a mentéshez

szükséges a t ranszfer megnevezését p l . : készpénzfe lvéte l ; összegét , azt , hogy mely

zsebekre vonatkoz ik p l . : bankszámla zsebből pénztárca zsebbe, és a t ranszfer

dátumát megadni .

4.4 Tranzakció utólagos módosí tásaA megadott paraméterek utó lag módos í thatóak a t ranzakc ióra való kat t in tás, majd

az o ldalon megje lenő “edi t” menü k iválasztásával .

4.5 Bankszámlás t ranzakciók, bankszámla tör ténetA netbank ál ta l engedélyezet t időszakra vonatkozó bankszámlatör ténet a Transac-

t ion Manager alkalmazásba i s fe l tö l thető anélkü l , hogy a téte leket egyesével ,

kézzel ke l l jen rögzí ten i . Érdemes a netbank ál ta l b iz tos í to t t időin ter val lumon belü l

ú j ra fr i s s í ten i a bankszámlával kapcso latos t ranzakc iókat , i l le tve ezt a fo lyamatot

a napnak azon szakaszában e lvégezni , ami u tán már nem keletkez ik ú jabb téte l

ugyanarra a napra, mivel a netbanki fe lü let a dátumot az adot t nap pontosságával

je l lemzi , így amennyiben aznap már fr i s s í te t tük a Transact ion Manager alkalmazás-

ban a számlatör ténetünket , az aznapi f r i s s í tés u tán keletkezet t t ranzakc iók a

következő számlatör ténet le tö l tésnél már nem lesznek fe l tö l tve. Amennyiben valami

k imarad (vagy a je len verz ió fe lhasználó ja nem OTP-s bankszámlával rendelkez ik ) ,

akkor a bankszámlával kapcso latos adatok a pénztárca zsebhez hason lóan kézzel

rögzí thetőek. A fr i s s í téshez a bankszámla zseb szerkesztés gombjára kel l kat-

t in tan i , majd alu l az „on l ine számla” e lé pipát tenn i . I lyenkor az alkalmazás a bank

nevét és az IBAN számunkat kér i e l (u tóbbi t az alábbi l inken i s meg lehet nézn i :

h t tp ://www. ibancalcu lator.com/bic_und_iban.h tml ) . Ezután a fr i s s í tés gombra kel l

kat t in tan i , majd a bankszámla zseb következő betö l tésekor a „+”, „-” és t ranszfer

je lek mel le t t egy fr i s s í tés ikon i s megje len ik , erre kat t in tva pedig a korábban

te lepí tet t scraper alkalmazás ny í l ik meg. Ebben csak az e l ső alkalommal szükséges

megadni számlaszámunkat , fe lhasználónevünket és az alkalmazáshoz tar tozó

je l szavunkat , netbanki azonos í tónkat és az ahhoz tar tozó je l szavunkat , i l le tve az

uto l só fr i s s í tés dátuma mezőnek a legelső adat letö l téskor sem szabad üresnek ma-

radnia, i lyenkor cé l szerű az 1/1/2015 dátumot (ebben a formátumban) beír n i .

Ezeket az alkalmazás megjegyzi és a következőkben már nem kel l ú j ra beír n i . A

legközelebbi számlatör ténet le tö l tésnél már e lég lesz a bankszámla zsebben a

f r i s s í tés gombra kat t in tan i .

5. Ka tegóriák.A tranzakc iók csopor tokra bonthatóak témájuk szer in t . A szof tverben három

alapér te lmezet t főkategór ia lé tez ik (k iadás, bevéte l , t ranszfer ) , ezek “alat t”

további bontás lehetséges pl . : K iadás : háztar tás - é le lmiszer - szórakozás - u tazás

- egészség… A tranzakc iók az adot t kategór ia nevére való kat t in tás u tán a kate-

gór ia szer in t l i s tázva i s megtek in thetőek.

Három alapér te lmezet t főkategór ia ta lá lható a szof tverben. Ezek a Bevéte l ,

K iadás i l le tve a Transzfer kategór iák , a konkrétabb kategór iákat a fe lhasználó

ezek “alat t” hozhat ja lé t re.

A Bevéte lekhez tar toz ik mindenféle jövedelem pl . : hav i f izetés, megtakar í tás kamat ,

ju ta lék , egyéb bevéte lek .

Kiadásokhoz tar toz iknak például a közmű dí jak , a lbér let i d í j , é le lmiszerek árai s tb.

Transzferek a lat t ér t jük azokat a pénzmozgásokat , amelyek az egyik zsebben

negat ív, egy más ikban pedig pozi t ív e lő je l le l szerepelnek . Például ha átuta l juk a

megtakar í tásunk negyedéves d í ját , a bankkár tyánkon ez k iadásként , a megta-

kar í tás zsebben pedig bevéte lként je len ik meg.

A három fő kategór ia alá további kategór iákat hoztunk lé t re (2 bevéte l i és 7

k iadás) , amelyek a bevéte lek és k iadások szor t í rozását segí t ik . Ezek törö lhetőek

vagy módos í thatóak, i l le tve további kategór iák hozhatóak létre, hogy minden fe l -

használó igényeihez a leginkább alkalmazkodhasson az alkalmazás.

Új kategór iát a fe lü l jobb o ldal t e lhe lyezkedő fe lhasználónév mel le t t i ny í l ra , majd

a “Kategór iá im” menüpontra való kat t in tással vehetünk fe l , ehhez a “Kategór iá im”

o ldalon a plusz gombra kel l kat t in tan i .

A kategór iákhoz kü lön-kü lön havi kö l tés kor látot vagy bevéte l cé l t á l l í thatunk be

( lásd: 10) .

5.1 Bankszámlás köl tések ka tegóriáiA bankszámláról le tö l töt t t ranzakc iók alapér te lmezet t módon egy general kate -

gór iába kerü lnek , de 2 munkanapon belü l szeretnénk a bankszámlás kö l téseket i s

logikus kategór iákba soro ln i . Ehhez szükségünk lesz a tesztverz ió fe lhasználó inak

v i s szaje lzésére, hogy megtudjuk , mennyire tudtuk pontosan e lvégezni ezt a

fo lyamatot .

6. Cimkék.Annak érdekében, hogy kü lönböző eseményekhez tar tozó pénzmozgásokat e l tud-

junk kü lön í ten i akár a kategór iákon belü l i s , p l . : é le lmiszer kategór iában egy

sátrazáshoz vet t konzer veket c imkékkel tudjuk megje lö ln i vagy amennyiben üz let i

cé lú u tazás során vásárolunk vonat jegyeket , a t ranzakc ióhoz “üz let i ú t” matr icát

társ í thatunk . Ennek lényege, hogy például a “sátrazás” vagy a “céges ú t” c imkék

használatával láthat juk , hogy az (adot t esetben) é le lmiszer és u tazás kategór ián

belü l mekkora az a k iadás, amely ezekhez az eseményekhez tar toz ik és nem hét -

köznapi k iadásainkhoz.

Új c imkét a Főoldal “Cimkék” - “Új c imke” menü k iválasztásával , a megnevezés és

a sz ín megadásával hozhatunk lé t re.

Meglévő c imke utó lag módos í tható vagy törö lhető a Főoldal “Cimkék” menüre való

kat t in tás és az ér in tet t c imke k iválasztása után .

7. Ismét lés.Olyan t ranzakc iókhoz, amelyeknek esedékessége szabályos időközönként i smét lő-

dik , összege pedig vál tozat lan (vagy pontos annyira , amennyire k íváncs iak

vagyunk rá) , eset leg a bankszámlán i s rendszeres u ta lás vagy inkasszó van rá

beál l í tva, i smét lés t á l l í thatunk be. Ezt a t ranzakc ió e l ső fe lvéte lénél az “ I smét lés”

e lőt t i négyzet bepipálásával tehet jük meg, i t t azt ke l l megadnunk , hogy mi lyen

napokon, mi lyen időközönként ke l l a szof tvernek az i sméte l t t ranzakc iót rögzí ten ie.

8. Havi köl tségvetésA Főmenü “Havi kö l t ségvetés” menüjére kat t in tva láthat juk , hogy az adot t hónap-

ban az e lőre ter vezet t l imi tekhez ( lásd: 11. ) képest mekkorák a k iadásaink és az

adot t kategór iáknak mi lyen összegű az aktuál i s mér lege.

9. Kimuta tások.A bevi t t t ranzakc iókból a szof tver képes kördiagramot kész í ten i , amely

segí t ségével látható , hogy egy választot t hónapban, mely ik kategór iába tar tozó

köl tések mekkora részét tet ték k i a te l jes kö l t ségvetésnek .

10. L imitekA havi kö l t ségetvetés szempont jából fontos kor látok hozhatóak létre a kate -

gór iákra bontva. A havi kö l t ségvetés o ldalra kat t in tva egy sávon ábrázolva láthat-

juk , hogy mekkora az arra a kategór iára szánt pénzösszegből a már fe lhasznál t és

a még fennmaradó rész .

Új l imi t lé t rehozásához a fe lhasználónév mel le t t i ny í l ra kat t in tva - kategór iá im -

megfele lő kategór ia k i je lö lése - szerkesztés gomb (fe lü l ) - havi kö l tés kor lát/bevé-

te l cé l mezőbe kel l a megfele lő összeget í r n i VAGY a kategór iasávra való kat t in tás

u tán a t ranzakc ió l i s ta o ldalon a jobb fe l ső sarokban a szerkesztés gombra kat t in t -

va módos í tható a kategór iához rendel t l imi t az adot t kategór ia további tu la j -

donságai mel le t t .

11. Desktop és Mobi l vál toza tAz aktuál i s verz ió aszta l i számí tógépen és te lefonon i s használható ( iOs, Android) ,

in ternet kapcso latot igényel .

A bankszámlatör ténet le tö l tése számí tógépen lehetséges a Transact ion Downloader

aszta l i a lkalmazás fu t tatásával .

Mobi l vál tozatban a mobi lböngésző c ímsorába az asztal i verz ióhoz hason lóan az

app. t ransact ion-manager.com -ot ke l l beütn i . A Mobi l vál tozatban a fe lhasználónév

mel le t t i ny í l ra , majd a "Beál l í tásaim" gombra kat t in tva k iválaszthat juk , hogy a

mobi l fe lü leten a "Mobi l t ranzakc ió bevi te l " megje lenése az o ldalra csúsztatható

("Mobi l csúszó") vagy egy o ldalnyi fe lü leten bevihető ("Asztal i " ) legyen.

11.1 Android alkalmazásA transact ion-manager.apk fáj l androidos te lefonon való te lepí tése után a Transa-

t ion Manager az alkalmazások közöt t i s megnyi tható , nem szükséges minden alka-

lommal beütn i a t ransact ion-manager.com c ímet , i l le tve i lyen módon a fe l -

használónév és a je l szó i s táro lva lesz , nem kel l minden alkalommal begépeln i . Az

e l ső beje lentkezés u tán a letö l töt t mobi l a lkalmazás ugyanolyan módon használ-

ható , min t a webböngészős fe lü let .

4









kód.
































































és a dátumát .







dátumát megadni .



















































( lásd: 10) .





fo lyamatot .


















































5









kód.
































































és a dátumát .







dátumát megadni .



















































( lásd: 10) .





fo lyamatot .


















































6









kód.
































































és a dátumát .







dátumát megadni .



















































( lásd: 10) .





fo lyamatot .


















































7









kód.
































































és a dátumát .







dátumát megadni .



















































( lásd: 10) .





fo lyamatot .


















































8









kód.
































































és a dátumát .







dátumát megadni .



















































( lásd: 10) .





fo lyamatot .


















































9

app. t ransact ion-manager.com

Documents

Transaction Manager Felhasználói Kézikönyv