Värderingsbaserad bolagsstyrningi/@sbg/@gs/@ir/... · Vi publicerar till exempel kvartalsvis en faktabok med detaljerad finansiell information med strävan att ständigt utveckla

Swedbank Årsredovisning 2012

BoLagSStyrnIngSrapport 55

Grunderna för bolagsstyrning i SwedbankSwedbank ser god bolagsstyrning samt god riskhantering och

internkontroll som centrala delar i en framgångsrik affär och en

förutsättning för att kunna upprätthålla förtroendet bland

kunder, aktieägare, myndigheter och andra intressenter. Swed

bank definierar bolagsstyrning som förhållandet mellan aktie

ägare, bankledning, anställda, de olika bolagen inom koncernen

samt andra intressenter. I en vidare bemärkelse ingår också:

• hur visionen, syftet och strategin utformas och kommuniceras

• hur värderingarna efterlevs

• hur målen sätts och följs upp

• hur ersättningssystemen utformas

• hur risker hanteras

• hur kommande ledare uppmuntras och fostras

• hur en företagskultur som stödjer bankens åtagande mot

kund och bygger aktieägarvärde skapas

• hur transparens drivs

Principerna för Swedbanks bolagsstyrning beskrivs i styrelsens

arbetsordning och baseras förutom på externa regelverk även

på publicerade rekommendationer från olika internationella

organ.

Genom dessa regelverk fördelas ansvaret för styrning, kon

troll och uppföljning av verksamheten mellan ägarna, styrelsen

och den verkställande direktören. Ingen avvikelse ifrån Koden

eller från börsens regelverk (Nasdaq OMX, Stockholm) finns att

rapportera under 2012.

Swedbank har en styrmodell och operativ struktur som syf

tar till att alla medarbetare ska dra åt samma håll och bidra till

att stödja bankens syfte; en sund och hållbar ekonomi för de

många hushållen och företagen. En av förutsättningarna för

att få tilldelning i det koncerngemensamma ersättningssyste

met Eken, med rörlig ersättning i form av aktier, är att medarbe

tarna arbetar enligt bankens vision, syfte och värderingar.

Uttalade strategier, mål, policys, instruktioner och riktlinjer som

klargör hur banken och dess medarbetare bör agera och som

mäter hur de arbetar i olika avseenden är också viktiga delar.

Styrmodellen beskriver bland annat ansvarsfördelningen inom

koncernen där rollbeskrivningar skapar förutsättningar för

starka och effektiva processer. I den delegeras också befogen

heter och ansvar utifrån koncerngemensamma principer. En vik

tig bolagsstyrningsprincip är att besluten ska fattas så nära

kunden som möjligt för att bäst möta kundernas behov. Detta

ställer höga krav på kontroll och uppföljning av risker.

Swedbank tror att transparens ökar förtroendet hos kunder,

anställda och andra intressenter. Banken driver öppenhet på en

rad områden. Vi publicerar till exempel kvartalsvis en faktabok

med detaljerad finansiell information med strävan att ständigt

utveckla informationen om banken. Under 2012 har rapporte

ring kring likviditet väsentligt utökats, bland annat avseende

bankens så kallade överlevnadshorisont samt med likviditets

måtten Net Stable Funding Ratio (NSFR) och Liquidity Coverage

Ratio (LCR). Banken redovisar också detaljerad information om

den årliga interna kapitalutvärderingen (IKU). Vidare publicerar

vi varje kvartal våra svenska bolånemarginaler på hemsidan.

Transparens är också viktig för hållbarhet, ett område där ban

ken under året ytterligare har förstärkt sitt arbete. Swedbanks

hållbarhetsredovisning beskriver bland annat bankens arbete

mot korruption och för att värna mänskliga rättigheter.

Koncernstrukturen anger ramarna för olika roller, funktioner

och rapportvägar inom banken. Banken har under 2012 varit

organiserad i fyra affärsområden. Banken har även sju koncern

funktioner som verkar över affärsområdena och ansvarar för

att effektiva och gemensamma standards och rutiner upprätt

hålls. Illustrationen på nästa sida visar den formella strukturen

för bolagsstyrning och styrningsfilosofi. Boxarnas nummer

hänvisar till motsvarande avsnitt i bolagsstyrningsrapporten.

aktieägare genom bolagsstämma 1

Aktieägarnas inflytande utövas genom deltagande på ban

kens bolagsstämmor. Bolagsstämman är bankens högsta

beslutande organ. Normalt hålls en bolagsstämma per år,

årsstämman.

Swedbanks årsstämma hålls vanligtvis i mars i Stockholm.

Enligt bankens bolagsordning ska årsstämman hållas före

utgången av april, och om särskilda skäl finns senast den sista

juni. Tid och plats publiceras i Swedbanks bokslutskommuniké

och på hemsidan. Kallelse, som vanligtvis görs fem veckor före

stämman, publiceras i Post och Inrikes Tidningar och på ban

kens hemsida. Dessutom annonseras bland annat i Dagens

Nyheter att kallelse skett.

Swedbank är ett avstämningsbolag, vilket innebär att aktie

boken förs av Euroclear Sweden AB. Alla aktieägare som är

Värderingsbaserad bolagsstyrningGrunden för god bolagsstyrning är att mål, strategier och värderingar är tydliga och väl kända bland bankens medarbetare. Swedbanks bolags styrning syftar till att skapa en sund företagskultur som effektivt bidrar till att utveckla banken.


56 BoLagSStyrnIngSrapport

direktregistrerade i aktieboken den femte vardagen före stäm

man och som anmält sig i tid har rätt att delta i stämman. Aktie

ägare kan antingen närvara vid bolagsstämman personligen

eller genom ombud och får ta med sig biträden. Det finns möjlig

het att anmäla sig till stämman på olika sätt, via telefon, brev

eller mejl. Swedbank uppmuntrar alla aktieägare att närvara på

stämman och aktieägare som anmäler sig för sent får ändå alltid

möjlighet att närvara som gäster.

Vill man som aktieägare få ett ärende behandlat på årsstäm

man ska en skriftlig begäran göras hos styrelsen senast sju

veckor före stämman. Detta för att ärendet ska hinna komma

med i kallelsen. Även extra bolagsstämmor kan hållas, vilket

senast skedde 2009. Aktieägare med sammanlagt minst en

tiondel av rösterna i banken har rätt att begära en extra bolags

stämma. Även styrelsen eller bankens revisor kan, på eget initi

ativ, kalla till extra bolagsstämma.

Aktieägares beslutanderättBolagsstämman beslutar bland annat om:

• val av styrelse och styrelsens arvode, inklusive ledamöternas

ersättning för utskottsarbete

• ansvarsfrihet för styrelsens ledamöter och verkställande

direktören

• ändringar i bolagsordningen

• val av revisor

• resultat och balansräkning

• disposition av bankens vinst eller förlust

• principer för ersättningar till verkställande direktören och

vissa andra ledande befattningshavare genom antagande av

riktlinjer om ersättning till dessa

Beslut på stämma fattas sedan 2010 normalt genom votering i

frågor där speciell majoritet krävs. Swedbanks bolagsordning

innehåller begränsningar av rösträtt för aktieägare till Caktier.

Caktier berättigar till en tiondels röst. Stam och preferens

aktier har lika rösträtt, en röst per aktie. Stämmorna hålls på

svenska och simultantolkas till engelska. Allt material till stäm

man, även stämmoprotokollet, är på svenska och tillhandahålls

på engelska. Handlingarna hålls tillgängliga på hemsidan.

Information om Swedbanks aktier och aktieägare och återköps

program finns på sidorna 50–53, samt på Swedbanks hemsida

under rubriken ”Investor Relations/ Swedbanks aktier”.

Årsstämma 2012Årsstämman 2012 hölls tisdag den 27 mars i Stockholm. Totalt

närvarade 1 087 aktieägare, personligen eller via ombud. Dessa

representerade drygt 51 procent av rösterna i banken.

Vid Årsstämman 2012 närvarade samtliga styrelseleda

möter utom Olav Fjell och samtliga ledamöter i koncernled

ningen samt huvudansvarig revisor. Den nominerade styrelse

VD och Koncernchef

Styrelsen

Revisions & Compliance

utskott

Koncern- funktioner

Risk & Kapitalutskott

Kommittéer

Ersättnings utskott

Aktieägaregenom bolagsstämma

Externa revisorer

1

4

6

3

8 10

4.1 4.2 4.3

Affärsområden

Svensk bankrörelse Stora företag & Institutioner Baltisk bankrörelse Kapitalförvaltning*

7

Info till kapitalmarknaden

9

Intern- revision

5

Valberedning2

Väljer/utser

Informerar/rapporterar

Företagskultur

* Chefen för affärsområdet Kapitalförvaltning rapporterar

till chefen för Group Business Support.



ledamoten Charlotte Strömberg presenterade sig personligen

för aktieägarna. Några av de beslut som fattades på Årsstäm

man 2012 var:

• fastställande av årsredovisning

• utdelning för räkenskapsåret 2011 om 5,30 kr för samtliga

aktier

• val av styrelseledamöter och styrelseordförande

• ersättning till styrelse och revisor

• ändring av bolagsordningen för att möjliggöra tidigare regist

rering av obligatorisk konvertering av preferensaktier till

stamaktier

• makulering av återköpta innehavda aktier genom nedsättning

av aktiekapital och fondemission

• återköp av aktier för värdepappersrörelsen samt bemyndi

gande för styrelsen att besluta om förvärv av egna aktier

utöver detta, för anpassning av bankens kapitalstruktur till

rådande kapitalbehov

• mandat att emittera konvertibler som kan konverteras till

aktier, så kallade cocos

• riktlinjer för ersättning till ledande befattningshavare

• prestations och aktiebaserat ersättningsprogram för 2012

• principer för utseende av valberedning

Valberedning 2

Valberedningen är aktieägarnas organ som bland annat

nominerar styrelseledamöter och revisor samt föreslår

arvode till dessa.

Vid Årsstämman 2012 fattades beslut om de principer som gäl

ler för att utse valberedning inför stämman 2013. Dessa inne

bär bland annat att valberedningen ska bestå av fem ledamöter,

vilka utgörs av styrelsens ordförande och representanter för de

fyra aktieägare med störst aktieinnehav (utifrån känt aktie

ägande den sista bankdagen i augusti 2012), under förutsätt

ning att dessa önskar utse en ledamot i valberedningen. Under

vissa förutsättningar kan en ledamot också representera en

grupp aktieägare. Om en ledamot lämnar valberedningen innan

dess arbete är slutfört ska, om valberedningen så beslutar,

denna antingen ersättas med en representant för samme aktie

ägare eller med en person som representerar den aktieägare

som storleksmässigt står näst i tur och som inte redan har

utsett en ledamot till valberedningen. Valberedningens aktuella

sammansättning finns tillgänglig på bankens hemsida under

rubriken ”Om Swedbank/Bolagsstyrning”. Valberedningen

utser inom sig en ordförande. Styrelsens ordförande får inte

vara ordförande i valberedningen. Mandatperioden sträcker sig

fram till dess att en ny valberedning är konstituerad. Ledamöter

i valberedningen får ingen ersättning varken för arbete eller

nedlagda kostnader. Valberedningen har däremot rätt att på

bankens bekostnad engagera rekryteringskonsult eller andra

externa konsulter, om detta anses nödvändigt för att den ska

kunna fullgöra sina uppgifter.

Till valberedningens uppgifter hör att, i förekommande fall,

inför kommande bolagsstämma lämna förslag till beslut om:

• val av stämmoordförande

• val av styrelseledamöter, styrelseordförande och revisor

• arvode till styrelseledamöter och revisor

• principer för utseende av valberedning inför nästa årsstämma

Valberedning inför Årsstämman 2013Valberedningen har som utgångspunkt för sitt arbete att sty

relsens sammansättning ska präglas av mångsidighet och

bredd, avseende såväl ledamöternas kompetens och erfarenhet

som bakgrund. Hänsyn tas också till bankens verksamhet,

utvecklingsskede och framtida inriktning. Det är viktigt att sty

relsen har ägarförankring. Samtidigt finns det ett behov av obe

roende i förhållande till såväl banken och bankledningen som till

bankens större aktieägare.

Valberedningens arbete under mandatperioden:

• tagit del av utvärderingen av styrelsens arbete (se nedan)

• tagit del av VD:s syn på verksamheten och bankens utma

ningar de närmaste åren

• tagit del av huvudansvarig revisors syn på banken, styrelsen

och ledningen

• tagit del av tre styrelseledamöters syn på verksamheten och

styrelsens arbete (vilket skett var för sig och utan närvaro av

styrelsens ordförande)

• sett över behovet av kompetens och diskuterat styrelsens

sammansättning med hänsyn till Swedbanks strategier och

krav i aktiebolagslagen

• nominerat styrelseledamöter, inklusive styrelseordförande

• tagit ställning till kandidaternas oberoende

• lämnat förslag på styrelsearvode och arvode till revisorn

• sett över och lämnat förslag till principer för utseende till

valberedning inför Årsstämman 2013

extern revisor 3

Årsstämman utser den externa revisorn. Nominering sker

via valberedningen. Uppdraget som revisor i banken är

normalt fyra år, men beslut om att byta revisor kan ske innan

fyraårsperiodens slut. Revisorn granskar Swedbanks års

redovisning och bolagsstyrningsrapport samt styrelsens

och VD:s förvaltning. Utseende av revisor är aktuellt först

inför årsstämman 2014.

Vid årsstämman föredrar revisorn revisionsberättelsen och

beskriver granskningsarbetet.

Revisorn har inför styrelsen redogjort för sin granskning och

sina iakttagelser fyra gånger under 2012. Vid ett av dessa till

fällen var ingen från ledningen närvarande. Revisorn träffar

styrelsens ordförande, ordföranden i Revisions och

Compliance utskottet samt ledningen och övriga verksamhets

ansvariga regelbundet. Revisorn träffar normalt också repre

sentanter för Finansinspektionen under räkenskapsåret.



Swedbanks delårsrapporter granskas översiktligt av

bankens revisor.

Enligt bankens bolagsordning ska banken ha lägst en och

högst två auktoriserade revisorer. Utsedd revisor är Deloitte AB

med auktoriserade revisorn Svante Forsberg som huvudansva

rig. Svante Forsberg har lett revisionsuppdraget för Swedbank

sedan 2010. Vid sidan av Swedbank är hans väsentliga revi

sionsuppdrag i företagen Alliance Oil, Black Earth Farming,

Fabege, Lannebo Fonder, Max Matthiessen och Skandia Liv.

Svante Forsberg har inga uppdrag i andra företag som påverkar

hans oberoende som revisor i Swedbank. Ersättningar till kon

cernens revisor redovisas i not K14. Finansinspektionen, den

svenska tillsynsmyndigheten, har rätt att tillförordna en

granskningsman i banken. Denna rätt har inte nyttjats på flera

år och inte heller för 2012.

Styrelsen 4

Aktieägarna utser styrelse vid varje årsstämma. Mandat

perioden är alltså ett år. Styrelsen har det övergripande

ansvaret att förvalta Swedbanks angelägenheter i såväl

bankens som aktieägarnas intresse.

Styrelsen består av tio bolagsstämmovalda ledamöter. I styrel

sen ingår även två arbetstagarrepresentanter, med varsina

suppleanter, i enlighet med särskild överenskommelse med

Finansförbundet respektive Akademikerföreningen. Bankens

styrelse uppfyller Kodens krav på ”oberoende ledamöter”.

Samtliga ledamöter, förutom Göran Hedman, anses som obero

ende i förhållande till banken, bankledningen och bankens större

aktieägare.

En jämn fördelning mellan män och kvinnor eftersträvas

över tiden i styrelsen. Nuvarande fördelning är 40 procent kvin

nor och 60 procent män, vilket är oförändrat jämfört med 2011.

Vid Årsstämman 2012 nyvaldes en ledamot: Charlotte

Strömberg. Lars Idermark omvaldes som styrelseordförande.

Swedbanks bolagsordning föreskriver att styrelsens ordfö

rande utses av bolagsstämma och att mandatperioden är ett år,

men har i övrigt inga särskilda bestämmelser om tillsättande

och entledigande av styrelseledamöter.

Varken VD, koncernfinanschef eller styrelsens sekreterare,

tillika chefjurist, är medlem av styrelsen. Dessa närvarar dock

vid styrelsens möten, utom vid ärenden där jäv kan komma

ifråga eller där det i övrigt inte är lämpligt att de närvarar, som

till exempel vid utvärderingen av VD:s arbete. Arbetstagarre

presentanternas suppleanter närvarar normalt inte vid styrel

sens möten. Styrelsens sammansättning presenteras på

sidorna 66–69.

Styrelsens ansvar och ansvarsfördelningStyrelsen fastställer finansiella mål och strategi, tillsätter, ent

ledigar och utvärderar VD, ser till att det finns effektiva system

för uppföljning och kontroll av verksamheten och att lagar och

regler följs samt säkerställer en öppen och korrekt informa

tionsgivning.

Styrelsen har det slutgiltiga avgörandet vid utseendet/ ent

ledigandet av koncernfinanschefen och koncernriskchefen.

Styrelsens ordförande har vissa angivna ansvarsområden,

vilka bland annat innefattar följande:

• att följa VD:s arbete, vara diskussionspartner och utgöra stöd

till denne samt övervaka att styrelsens beslut, instruktioner

och anvisningar implementeras

• att organisera och leda styrelsens arbete och uppmuntra en

öppen och konstruktiv diskussion i styrelsen. Styrelsens ord

förande ska också initiera utveckling av styrelsens kompetens

i frågor av betydelse för verksamheten, inklusive utvärdering

av styrelsens arbete.

Styrelsens övergripande ansvar kan inte delegeras. Däremot

har styrelsen utsett utskott som följer upp, bereder och utvärde

rar frågor inom sina respektive områden inför beslut i styrelsen.

Arbetsfördelningen mellan styrelsen, styrelsens ordförande

och VD beslutas årligen genom styrelsens instruktion för VD.

Det finns även särskilda instruktioner för styrelsens utskott.

Styrelsen utser ledamöterna i utskotten, vilket sker på konsti

tuerande styrelsemöte (första mötet efter årsstämman).

Förändringar av vilka som är medlemmar i utskotten kan ske

när som helst under året.

Styrelsen liksom utskotten kan på bankens bekostnad anlita

extern expertis om det anses nödvändigt för att fullgöra sina

uppdrag eller för att skaffa information om marknadspraxis.

Mer om utskottens arbete finns längre fram på sidorna

59–61. Internrevisionen är direkt underställd styrelsen.

Styrelseordföranden initierar varje år en utvärdering av sty

relsearbetet. Detta skedde 2012 genom en skriftlig enkät och

djupintervju av varje styrelseledamot utan anlitande av någon

extern konsult. En sammanställning av resultatet har presente

rats för och diskuterats i styrelsen och resultatet har redovisats

för valberedningen.

Styrelsens arbeteUnder 2012 hölls 18 möten i styrelsen, varav 3 per capsulam.

Styrelsen har också haft två workshops som bland annat

behandlat likviditetsfrågor. Alla möten hölls i Stockholm. Styrel

sebeslut har fattats enhälligt och ingen avvikande mening har

antecknats i någon beslutsfråga under året. För styrelseleda

möternas närvaro på styrelsemötena under året se sidorna

66–69. Styrelsen fastställer varje år en plan för sitt arbete där

man bestämmer vilka fördjupningsfrågor som ska behandlas.

Denna utgår ifrån processerna i banken enligt bilden på sid 59.

Andra aktuella frågor under 2012 har bland annat varit:• den fortsatta europeiska krisen och dess effekter på banken,

dess limiter och exponeringar

• kapital och likviditetsmål

• policy om mänskliga rättigheter och transparens

• likviditetsstrategier och upplåningsfrågor

• stresstester

• investeringsplaner och behov

• den löpande verksamhetens risker och kapitalsituation, inklu

sive den interna kapitalutvärderingsprocessen (IKU)



• kreditbeslut där den totala koncernkreditlimiten överstiger 10

procent av kapitalbasen (motsvarande 9,3 mdkr 31 december

2011) för den finansiella företagsgruppen Swedbank samt

avseende limiter för kreditriskkoncentrationer

• utvärdering av verkställande direktören

• omvärldsbevakning

Styrelsen har under hösten genomfört en resa till London, Brys

sel och Frankfurt i syfte att få djupare insikter om hur den pågå

ende europeiska krisen påverkar och hanteras av olika intres

senter, om det kommande regelverket för Europeiska banker

samt få externa investerares och ratinginstituts syn på banken.

Under resan gjordes ett flertal studiebesök bland annat på den

Europeiska bankinspektionen, EU, ECB och kreditvärderingsin

stitut. Därutöver gör samtliga ledamöter årligen individuellt

planerade besök på kontor eller enheter i banken.

Inför varje styrelsesammanträde distribueras förslag till

dagordning och fördjupningsmaterial. Handlingarna distribue

ras normalt en vecka i förväg via ett elektroniskt datarum.

Ledamöterna tar del av dokumenten via datarummet. Även

huvudansvarig revisor har tillgång till systemet. Systemet möj

liggör mejlhantering, chat och omröstningsförfarande om så

skulle behövas och därutöver möjlighet att se när handlingarna

hämtades på individuell basis. Materialet till styrelsemöten spa

ras elektroniskt, även sådana handlingar som inte biläggs

proto koll. Protokollen från samtliga utskottsmöten distribue

ras, förutom till ledamöterna i utskotten, till övriga ledamöter i

styrelsen, koncernchefen, chefen för internrevision samt till

externrevisorn. Därutöver informeras styrelsen vid närmast

efterföljande styrelsemöte om frågor som behandlats av

utskotten.

Nya styrelseledamöter genomgår en introduktionsutbild

ning i bankens regi. Detta gällde även Charlotte Strömberg, som

valdes av Årsstämman 2012. Hon har också deltagit i börsens

utbildning. Den interna introduktionsutbildningen syftar till att

snabbt förstå organisationen och verksamheten och att öka

förståelsen för Swedbanks värderingar och kultur.

risk- och Kapitalutskott 4.1

Styrelsens Risk och Kapitalutskott har till uppgift att stödja

styrelsen i riskarbetet. Det är dock styrelsen som har det

yttersta övergripande ansvaret för bankens risktagande

och bedömning av kapitalbehov.

Styrelsen ska se till att det finns rutiner för att identifiera och

definiera riskerna inom verksamheten samt att risktagandet

mäts och kontrolleras. Genom styrelsens risk och kapitalpolicy

får VD riktlinjer för riskstyrning och riskhantering, riskkontroll,

risk och kapitalutvärdering samt kapitalhantering. Policyn

JAN FEB MARS APR MAJ JUNI JULI AUG SEPT OKT NOV DEC

Årsredovisning, Riskrapport (Pelare 3)

Årsstämma

Månatlig uppdatering – Avvikelser – Risker

Månatlig uppdatering – Resultat

Verksamhetsplanering, inkl. principer för den årliga interna kapitalutvärderingen (IKU) och processen för rörlig ersättning

• Verksamhets relaterade frågor

• Verksamhetsplan

• Marknads och likviditetsriskslimiter

• Bokslutskommuniké, årsredovisning och årsstämma

• Den interna kapital utvärderingen (IKU)

• Årlig uppdatering ansvarsförsäkring

• Omvandling av preferensaktier

• Kvartal 1



• Årlig fastställelse av policys och instruktioner

• Riskrapport och ratingklassificering

• Kvartal 2

• Personal relaterade frågor


• Omvandling av preferensaktier

• Kvartal 3


• Fördjupat styrelsemöte


• Målutvärdering och nya mål för VD

• Årlig plan Internrevision

Styrelsearbetet 2012



beskriver sambandet mellan risk och kapital samt hur risk och

kapitalhantering ska stödja affärsstrategin.

Utskottet täcker följande områden:• marknadsrisk

• kreditrisk

• likviditet och upplåning (till exempel limiter för likviditetsrisk)

• kapital (till exempel uppföljning av kapitalbasen, riskvägda till

gångar och dess styrmodeller)

Utskottet får varje månad en särskild riskrapport från koncer

nens riskkontroll, som bland annat innehåller utvecklingen av

koncernens kreditrisker, likviditetsrisker och marknadsrisker.

En närmare beskrivning av koncernens olika riskområden

och riskhantering finns i riskavsnittet på sidorna 37–44 samt i

not K3.

Verkställande direktören är inte ledamot av utskottet men

närvarar normalt vid utskottets möten, liksom koncernfinans

chefen och koncernriskchefen. Ledamöterna i utskottet har sär

skild kompetens och erfarenhet av arbete med risker.

För information om ledamöterna i utskottet se sidorna

66–69.

Aktuella frågor under 2012• Intern kapitalutvärdering (IKU) och bankens kapitalisering

• Bankens limiter och exponeringar som en följd av krisen i

Europa

• Stresstester på olika kreditportföljer och andra analyser av

kreditportföjerna, speciellt den svenska bolåneportföljens

struktur och sammansättning och dess betydelse för bankens

upplåning

• Storlek på bankens likviditetsportfölj och övriga likviditets

frågor

• Upplåningsrelaterade frågor och strategier, speciellt gällande

säkerställda obligationer

ersättningsutskott 4.2

Styrelsens Ersättningsutskott följer upp, utvärderar och

förbereder ersättningsfrågor inför beslut i styrelsen.

Utskottet ska kontrollera att ersättningssystemen i banken

generellt stämmer överens med en effektiv riskhantering och

att de är utformade för att minska risken för överdrivet riskta

gande. Ersättningssystemen måste också följa alla tillämpliga

regler, såsom regler i Koden och från Finansinspektionen.

Arbetet i Ersättningsutskottet omfattar:• lön, pension, rörlig ersättning och övriga förmåner för ledande

befattningshavare i enlighet med årsstämmans riktlinjer,

samt för chefen för internrevision

• styrelsens förslag till årsstämman avseende riktlinjer för

ersättning till ledande befattningshavare

• styrelsens ersättningspolicy

• beslut enligt eller avvikelser från policys inom ersättnings

området

• årlig granskning och utvärdering av ändamålsenligheten i

instruktionerna för ersättning

• beredning och rekommendation till styrelsen om ersättning

till konsulter i de fall den sammanlagda ersättningen för upp

draget överstiger 20 mkr

Utskottets ordförande, som kan vara styrelsens ordförande,

ska ha den kunskap och erfarenhet av riskanalys som krävs för

att kunna göra en oberoende utvärdering av lämpligheten i ban

kens ersättningspolicy. Även ledamöterna i utskottet ska ha

relevant kunskap och erfarenhet inom ersättningsfrågor för

ledande befattningshavare och riskhantering. Ledamöterna ska

vara oberoende i förhållande till såväl banken som dess ledning.

För information om ledamöterna i utskottet se sidorna 66–69.

Sedan banken 2011 lanserade sina nya ersättningsprogram har

ersättningsutskottets arbete präglats av mer löpande frågor.

Aktuella frågor under 2012• Allokering av bankens prestations och aktiebaserade ersätt

ningsprogram och övriga frågor sammanhängande med pro

grammen

• Total ersättning för nytillträdda ledande befattningshavare

• Utvärdering av bankens program för rörlig ersättning i form

av aktier

• Riktlinjer för ersättning till ledande befattningshavare.

För information om ersättningar till styrelsen, verkställande

direktören och andra ledamöter i verkställande ledningen, se

sidorna 66–69, not K13 samt bankens hemsida under rubriken

Bolagsstyrning.

revisions- och Complianceutskott 4.3

Revisions och Complianceutskottet ska genom sitt arbete

och i dialog med såväl externrevisorn som chefen för intern

revision och koncernledningen ge styrelsen god tillgång till

information om verksamheten. Syftet är att belysa eventu

ella brister i rutiner och organisation utifrån styrning, risk

hantering och kontroll.

Arbetet i styrelsens Revisions och Complianceutskott är foku

serat på de interna kontroll och styrningsprocesserna, huru

vida dessa är tillräckliga samt övervakning av effektiviteten i

Swedbanks internrevision, interna kontroller och riskhantering

avseende den finansiella rapporteringen. Arbetet omfattar

även kvaliteten i den finansiella rapporteringen och att rappor

teringen i sig är upprättad i överensstämmelse med gällande

lagar, tillämpliga redovisningsstandarder och övriga krav på

noterade bolag. Området compliance (regelefterlevnad) inne

fattar att arbetet inom Swedbank utförs i enlighet med såväl

externa lagar och regelverk som interna policys och instruktio

ner, samt information kring pågående kontakter med tillsyns



myndigheter i de länder banken är verksam. Fokus för operativa

risker är främst på information om dessa och hur de hanteras.

Revisions och complianceutskottet granskar också att de

interna och externa revisorernas arbete bedrivits effektivt och

i övrigt tillfredsställande. Utskottet föreslår åtgärder som fast

ställs av styrelsen om så krävs.

Dessutom omfattar arbetet i utskottet att:• gå igenom och utvärdera koncernens finansiella rapporte

ringsprocess

• ansvara för kvaliteten i bolagets rapportering

• ansvara för att delårsrapporter och bokslutskommuniké

revideras, alternativt översiktligt granskas, av revisorn

• träffa revisorn vid varje rapporttillfälle

• vara informerad om redovisningsstandarder

• gå igenom internrevisionens, riskkontrollens och compliance

kvartalsvisa avrapportering och förslag på förbättringsåt

gärder inom sina respektive områden, inklusive hanteringen

av risker i enlighet med koncernens policy samt att hålla sig

informerad om riskutvärderingar och riskrapporter

• utvärdera och vara behjälplig i att utse chefen för intern

revision

Chefen för internrevisionen närvarar vid utskottets möten.

Majoriteten av ledamöterna ska vara oberoende i förhållande till

banken och dess ledning. Minst en ledamot ska dessutom vara

oberoende i förhållande till bankens större ägare. Minst en leda

mot ska ha särskild kompetens inom redovisnings eller revi

sionsområdet. För information om ledamöterna i utskottet se

sidorna 66–69.

Aktuella frågor under 2012• Uppföljning av internrevisionens årliga plan och strategiska

prioriteringar

• Uppföljning av externrevisionens plan och risker i den finan

siella rapporteringen

Internrevision 5

Internrevisorn, som är direkt underställd styrelsen, granskar

och utvärderar effektivitet, styrning, riskhantering och kon

troll i koncernen.

Internrevisionen är en, av den verkställande ledningen, obero

ende granskningsfunktion, vilken även arbetar i förebyggande

syfte med att föreslå förbättringar i den interna kontrollen.

Granskningen sammanfattas kvartalsvis i rapporter till styrel

sen, revisionsutskottet, verkställande direktören samt till den

externa revisorn. Chefen för internrevisionen är adjungerad

ledamot av Revisions och Complianceutskottet.

All internrevisionsverksamhet i koncernen är samordnad,

det vill säga granskning planeras, genomförs och rapporteras

med gemensamma angreppssätt och metoder.

Vd och koncernledning 6

VD, tillika koncernchef, ansvarar för den löpande förvalt

ningen av Swedbank i enlighet med externa regelverk och

inom de ramar som styrelsen fastlagt. VD representerar

banken externt i olika angelägenheter och leder arbetet i

koncernledningen samt fattar beslut efter samråd med dess

ledamöter.

VD är den tjänsteman som ytterst ansvarar för att styrelsens

strategiska inriktning och andra beslut implementeras och följs

i affärsområden och dotterbolag, samt att riskhantering, styr

ning, ITsystem, organisation och processer är tillfredsställande

med särskild hänsyn tagen till risker. VD har möjlighet att dele

gera arbetsuppgifter till underordnade eller koncernkommit

téer, men ansvaret ligger alltjämt hos VD. I kommittéer där VD

är ledamot krävs normalt att VD är närvarande vid mötet för

beslutsförhet. VD ansvarar för uppföljningen av styrelsens

beslut och att alla materiella avvikelser ifrån implementeringen

rapporteras till styrelsen. Styrelsens syn på VD:s särskilda

ansvarsområden framgår bland annat av styrelsens instruktion

för VD och policys. VD:s ansvar är också att styrelsens policys

och instruktioner följs i koncernen samt att de gås igenom och

utvärderas årligen.

VD fastställer koncernövergripande regler för intern kon

troll. Som stöd i den interna kontrollen har VD ett antal uppföl

jande enheter inom koncernen, främst Ekonomi & Finans, Risk

och Compliance. Uppföljning sker månatligen genom skriftliga

rapporter och fördjupade uppföljningsmöten med cheferna för

de olika gruppfunktionerna och med affärsområdena. Se mer

information i Styrelsens rapport om intern kontroll avseende

den finansiella rapporteringen på sidan 64.

VD leder arbetet i koncernledningen och fattar beslut efter

samråd med dess ledamöter. Koncernledningen utgörs av totalt

tio ledamöter: (I) VD, (II) chefen för Svensk bankrörelse, (III)

chefen för Stora företag & Institutioner, (IV) chefen för Baltisk

bankrörelse, (V) chefen för Group Business Support, (VI) kon

cernfinanschefen, (VII) koncernriskchefen, (VIII) koncernperso

nalchefen, (IX) koncernkommunikationsdirektören och (X) kon

cernchefjuristen. Chefen för koncerncompliance är adjungerade

i koncernledningen. Koncernledningen sammanträder normalt

varannan vecka.

VD har också ett forum för högre chefer (Senior Manage

ment Forum, SMF), vilket är ett diskussionsforum som ska

säkerställa implementering och koordinering av strategiskt

viktiga frågor i koncernen. VD utvärderar sammansättningen

i SMF med hänsyn tagen till en lämplig kombination av kompe

tens och erfarenhet. Vanligtvis ingår affärsområdesansvariga

och regionchefer. VD ansvarar för att utvärdering av övriga

ledande befattningshavare sker och för att koncernen har en

strategi för kompetensförsörjning.

På koncernnivå finns en ”Asset and Liability committee” som

behandlar frågor som rör balansräkning, likviditet och finansiell

risk, en ”Group Risk and Compliance Committee”, som har till



uppgift att effektivisera och hantera frågor inom området för

operativ risk och regelefterlevnad, samt en ersättningskom

mitté som tar fram förslag på ersättningssystem och lämnar

förslag till rörlig ersättning för medarbetarna till styrelsens

ersättningsutskott.

Information om ersättningsprinciper och ersättning till

ledande befattningshavare finns i not K13.

Aktuella frågor under 2012• Kundnöjdhet

• Kostnadskontroll

• Kapitaleffektivitet

• Organisatorisk effektivitet och intern styrmodell

• Performancekultur

affärsområden 7

En effektiv operativ struktur är viktig för styrningen av

banken. Swedbanks affärsområden är en kombination av

geografiska verksamhetsområden och marknadsområden.

Koncernstrukturen anger ramarna för olika roller, funktioner

och rapportvägar inom banken.

Swedbank är organiserat i fyra affärsområden: Svensk bank

rörelse, Stora företag & Institutioner, Baltisk bankrörelse och

Kapitalförvaltning. Närmare information om Swedbanks

affärsområden finns på sidorna 22–30. Chefen för affärsområ

dena är ansvarig gentemot VD för affärsområdets verksamhet

och rapporterar löpande till VD. Affärsområdeschefen har stöd

av sin ledningsgrupp och har också möjlighet att delegera

ansvar, men är fortfarande ytterst ansvarig gentemot VD.

Inom affärsområdeschefens ansvar ligger att:

• utveckla affärsområdets strategi och affärsplaner samt se till

att dessa genomförs och rapporteras till VD

• säkerställa och skapa rapport och kommunikationsvägar för

att lyfta frågor av materiell betydelse som behöver behandlas

på VD eller styrelsenivå. Samtliga dessa frågor ska stödjas i

en skriftlig rapport med rekommendation om åtgärd

• se till att policys och instruktioner följs inom affärsområdet

• övervaka, följa upp och hantera affärsområdets tillgångar,

skulder och lönsamhetsutveckling

• upprätthålla ett sunt system för internkontroll med syfte att

motverka, upptäcka och snabbt kunna svara på risker samt

säkerställa att lagar och regler följs

• ansvara för att affärsområdet genomgår en effektiv imple

mentering av bankens styrmodell

Koncernfunktioner 8

Affärsområdena stöds av ett antal koncernfunktioner som

verkar tvärs över affärsområdena; Ekonomi & Finans, Risk,

Compliance, Corporate Affairs (kommunikation, strategisk

marknadsföring och samhällskontakter), HR, Juridik och

Group Business Support. Här ingår även koncernledningen.

Koncernfunktioner beskrivs närmare på sidorna 32–35.

I koncernfunktionernas uppgifter ingår att ta fram koncernge

mensamma policys för styrelsen att fastställa. Dessutom

utvecklas koncernövergripande instruktioner, vilka fastslås

antingen av styrelsen eller VD. Koncernfunktionerna ansvarar

även för att följa upp implementeringen av dessa och för att

säkerställa styrningen i koncernen. Syftet med de koncernöver

gripande reglerna och processerna är att stödja VD och koncer

nens affärsverksamhet samt att tydliggöra Swedbanks vision,

syfte, värderingar och strategier. Till koncernfunktionernas

uppgifter hör också att skapa och följa upp koncerngemen

samma arbetssätt, vilka utgör ett stöd för affärsverksamheten

samt underlättar erfarenhetsutbyte mellan bankens olika

marknader. De ansvarar för att sammanställa och analysera

rapportering till VD och styrelse samt att ge förslag på lös

ningar av ”eskalerade” frågor inom sitt respektive område, och

på så sätt skapa en effektiv lösning på problemet. Chefen för

respektive koncernfunktion ska ha obehindrad insyn i affärs

verksamheten för att kunna fullgöra sitt åtagande. Kontroll

funktionerna utgörs bland annat av Ekonomi & Finans, Risk och

Compliance som gör löpande uppföljningar av verksamheten.

Koncernfunktionerna stödjer på detta sätt VD i hans uppdrag

att säkerställa styrning och uppföljning.

företagskultur 9

Swedbanks företagskultur bygger på enkelhet, öppenhet

och omtanke. Att upprätthålla engagemang, fokus och

motivation hos Swedbanks medarbetare grundas på deras

förståelse för bankens syfte och värderingar.

Swedbanks övertygelse är att en traditionell bankmodell med

nära kundrelationer bäst främjar bankens syfte och mål.

Utgångspunkten för rådgivningen är kundernas behov. Affärs

modellen baseras därför på ett tydligt rådgivningsfokus, där

befogenheter och ansvar ligger så nära kunderna och affärerna

som möjligt.

Det finns policys och riktlinjer som beskriver hur banken

arbetar i olika avseenden, en effektiv operativ struktur samt en

rapporteringsstruktur. Banken har en uppförandekod med rikt

linjer för hur medarbetarna ska bete sig mot kunder såväl som



mot varandra, leverantörer, konkurrenter och myndigheter

samt allmänhet och samhälle i stort. Det finns också ett ram

verk för hur delegeringsprocessen i koncernen ska gå till. Även

om en uppgift har delegerats ligger ansvaret fortfarande hos

den som delegerat uppgiften. Med delegering kommer dock

även ansvarsskyldighet för den som åtagit sig uppgiften.

Som balans till delegering finns regler för när olika frågor ska

lyftas till närmast högre nivå, eller till VD och styrelse, för even

tuell omedelbar åtgärd, så kallad ”eskalering”. Detta säkerställer

att de ytterst ansvariga för bankens verksamhet bibehåller

nödvändig övergripande kontroll. Ytterligare en viktig kompo

nent för stabilitet och sunt risktagande i banken är en väl fung

erande marknadsmässig ersättningsstruktur, läs mer i not K13.

Information till kapitalmarknaden 10

Swedbank ska ge såväl aktieägare som analytiker och andra

intressenter snabb, tydlig, konsekvent och samtidig infor

mation om koncernens verksamhet och finansiella ställning.

Genom transparens skapas förståelse för såväl den finansiella

rapporteringen, och de beslut som fattas, som för branschen

som helhet.

Swedbanks externa rapporter ska spegla såväl framstegen

gentemot bankens mål och prioriteringar som andra viktiga för

ändringar som krävs för uppföljning och bedömning av bankens

finansiella ställning. Den finansiella informationen ska också

skapa möjlighet till god insikt om bankens historik, nuvarande

och framtida utveckling och vara väl i linje med ledningens och

styrelsens uppfattning om banken.

Banken arbetar aktivt med investerarrelationer och har

under året träffat drygt 300 enskilda investerare och analytiker

från hela världen vid ett flertal möten i egen regi och vid inter

nationella och nationella seminarier och konferenser. Mötena

fokuserar antingen på den senaste finansiella rapporten, ban

kens strategi eller på mer specifik information om ett visst verk

samhetsområde.

Under 2012 har Swedbanks information till kapitalmarkna

den uppmärksammats genom bland annat priset för Bästa

bolagsstyrningsrapportering av PWC.

Koncernens informationspolicy ingår i den interna kontroll

miljön och ska säkerställa att Swedbank uppfyller de krav som

ställs på börsnoterade bolag. Swedbanks årsredovisning distri

bueras i tryckt format till dem som aktivt valt att motta den.

Såväl årsredovisning som delårsrapporter, bokslutskommuni

kéer, pressmeddelanden och annan relevant information om

banken finns tillgänglig på koncernens hemsida, vilken upp

dateras löpande.

Ytterligare information om bolagsstyrningPå Swedbanks hemsida, www.swedbank.se under fliken Om

Swedbank finns en särskild avdelning för bolagsstyrningsfrågor

vilken bland annat innehåller:

• swedbanks bolagsordning

• valberedningens principer och arbete

• information om Swedbanks årsstämmor sedan 2002

• information om ersättningar i Swedbank samt

utvärdering av riktlinjerna för ersättning till Swedbanks

ledande befattningshavare

• bankens uppförandekod

• uppgifter om styrelseledamöter och koncernledning


Styrelsen har det yttersta ansvaret för att internkontrollen

avseende finansiell rapportering följer externa regelverk. Dessa

regelverk innehåller krav på informationsgivning om hur den

interna kontrollen är organiserad och syftar till att ge rimlig

säkerhet avseende tillförlitligheten i den finansiella rapporte

ringen. Informationen nedan beskriver hur den interna kontrol

len är organiserad. Arbetet med intern kontroll avseende den

finansiella rapporteringen inom Swedbank är strukturerat uti

från COSOramverket (The Committee of Sponsoring Organisa

tions of the Treadway Commission).

Styrelsen och ledningen sätter grunden för den interna kontrollen (kontrollmiljö) Grunden för Swedbanks interna kontroll baseras på den kultur

samt organisationsstruktur, policys och instruktioner som eta

bleras av styrelsen och verkställande ledning. Styrelsen har i ett

övergripande policydokument beslutat om principerna för den

interna kontrollen. Utöver detta har även Swedbanks koncern

finanschef utfärdat ett direktiv med riktlinjer specifikt för intern

kontroll avseende finansiell rapportering. Detta för att skapa en

miljö som stödjer en tillförlitlig och korrekt rapportering.

Riskbedömning utifrån väsentlighet och komplexitetUtöver riskanalyser som görs utifrån ett generellt riskperspek

tiv, där risker inom finansiell rapportering är en del, gör Swed

bank även årliga självutvärderingar av intern kontroll i finansiell

rapportering. Självutvärderingen av den finansiella rapporte

ringen identifierar väsentliga risker som påverkar rapporte

ringen i koncernens bolag, affärsområden och processer.

Utgångspunkten i självutvärderingens riskbedömning är

väsentlighet, ur ett balans och resultaträkningsperspektiv, och

komplexitet, ur ett processperspektiv. Riskbedömningen ligger

till grund för arbetet med att säkerställa den interna kontrollen

av de finansiella rapporteringsprocesserna.

Kontroller sker på olika nivåer (kontrollaktiviteter)Swedbank har etablerat övergripande kontroller och arbetar

kontinuerligt med att dokumentera, utvärdera och utveckla

kontrollen i alla väsentliga processer. Kontrollaktiviteterna är

utformade så att de hanterar de risker som framkommit i riskbe

dömningen. Banken avger årligen ett tredjepartsintyg till spar

bankerna där den interna kontrollen kring de tjänster som ban

ken tillhandahåller dem utvärderas och testas av en oberoende

part. Kontroller förknippade med den finansiella rapporteringen

görs på flera nivåer. Det inkluderar processer för att analysera

och följa upp koncernens affärsverksamhet, för att säkerställa

rimlig tillförlitlighet av den finansiella rapporteringen och upp

följning av eventuella avvikelser. Det finns ett koncerngemen

samt regelverk för redovisningsprinciper, planerings och upp

följningsprocesser samt rapporteringsrutiner. För att

säkerställa korrekt tillämpning av bankens redovisningsregler

och rapportering genomförs regelbunden intern uppföljning

med lokalt redovisningsansvariga. De lokala och centrala con

troller och ekonomiavdelningarna utför kontroller främst

genom avstämningar mellan reskontror och huvudbok. Det

finns också rutiner för att säkerställa att tillgångar och skulder

existerar samt att tillgångar, skulder och affärstransaktioner

blivit korrekt bokförda. Swedbank har vidare en central värde

ringsgrupp som säkerställer korrekt värdering av tillgångar och

skulder. Analyser av räkenskapsutfall presenteras månadsvis

för Swedbanks verkställande ledning. Styrelsens Revisions och

Compliance utskott övervakar såväl den finansiella rapporte

ringen som effektiviteten i den interna kontrollen, internrevi

sion och riskhan tering, vilket beskrivs närmare i

Bolagsstyrnings rapporten under rubriken 4.3.

Främsta kommunikationskanalen är det koncerngemen-samma intranätet (information och kommunikation)Koncernfunktionen Ekonomi & Finans ansvarar för att bankens

redovisningsinstruktioner är uppdaterade, att de kommuniceras

och att de görs tillgängliga för de rapporterande enheterna. På

intranätet publiceras policys, instruktioner, direktiv och manua

ler innehållande regelverk för finansiell rapportering. Respek

tive land har även egna intranät där nationella redovisnings

rutiner finns tillgängliga. Dessa utgör de viktigaste verktygen

för informationsspridning och enhetlig tillämpning av principer

för finansiell rapportering och intern kontroll.

UppföljningKoncernstab Ekonomi & Finans följer upp den finansiella rappor

teringen. Dessutom utvärderar och granskar internrevisionen,

på styrelsens uppdrag, hur styrning, riskhantering och intern

kontroll är organiserad och hur den efterlevs. En viktig kontroll

är den årliga revidering som sker av den verksamhet som ban

ken tillhandahåller sparbankerna.

Ökat fokus på intern kontroll avseende finansiell rapporteringUnder 2012 initierades ett koncernövergripande projekt, IKFR

(Intern Kontroll avseende Finansiell Rapportering) som syftar

till att ytterligare förbättra den interna kontrollen avseende

finansiell rapportering. Inom ramarna för projektet, som kom

mer att pågå 2–3 år, kommer ett system för nyckelkontroller i

den finansiella rapporteringen att införas och dessa kommer

fortlöpande att övervakas och utvärderas. Styrelse och ledning

följer implementeringen av det nya systemet.

Styrelsens rapport om intern kontrollavseende den finansiella rapporteringen



66 BOLAGSSTYRNINGSRAPPORT – STYReLSe

Styrelse

Lars Idermark Anders Sundström Olav Fjell

Födelseår Född 1957Ordförande sedan 2010

Född 1952Vice ordförande sedan 2009

Född 1951Styrelseledamot sedan 2011

Aktieinnehav* Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 143 A-aktier och 0 preferensaktier

Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 11 000 A-aktier och 19 000 preferensaktier

Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 7 700 A-aktier och 0 preferensaktier

I Swedbank som: Styrelsen, ordförande Ersättningsutskottet, ordförande Risk- och Kapitalutskottet, ordförande

Närvaro: 17/18 6/7 8/10Totalt arvode: 1 350 000 100 000

250 000

Styrelsen, vice ordförande Ersättningsutskottet, ledamot Risk- och Kapitalutskottet, ledamot

Närvaro: 18/18 7/7 9/10Totalt arvode: 675 000 100 000

250 000

Styrelsen, ledamot Ersättningsutskottet, ledamot

Närvaro: 17/18 7/7Totalt arvode: 400 000 100 000

Ledamotens oberoende

Oberoende i förhållande till banken och bankledningen och oberoende i förhållande till bankens större aktieägare.

Anders Sundström är verkställande direktör i Folksam ömsesidig sakförsäkring och Folksam ömsesidig livförsäkring som har omfattande affärsförbindelser med Swedbank. Vid en samlad bedömning av samtliga omständigheter, där bl.a. har beaktats det samarbetsavtal som föreligger mellan banken och Folksam rörande bl.a. sakförsäkring och kapitalförvaltning och särskilt omfattningen och arten av samt det sätt på vilket dessa affärsförbindelser förvaltas, är Anders Sundström att anse som oberoende i förhållande till banken, bankledningen och bankens större aktieägare.

Oberoende i förhållande till banken och bankledningen och oberoende i förhållande till bankens större aktieägare.

Utbildning Master Business Administration Studier i samhällsvetenskap Civilekonom

Bankspecifik erfarenhet

Operativ: 7 år, Bankstyrelse: 12 år Operativ: 2 år, Bankstyrelse: 10 år Operativ: 13 år, Bankstyrelse: 2 år

Arbetslivs- erfarenhet

VD och Koncernchef PostNord ABVD och koncernchef, Kooperativa Förbundet

VD, Andra AP-fonden Ställföreträdande VD och koncernchef, Capio AB vVD och ställ-företrädande VD och koncernchef, Förenings-Sparbanken AB (Swedbank) Ekonomi- och finansdirektör och vVD, Föreningsbanken AB

VD och koncernchef, LRF Holding AB

VD, Folksam ömsesidig sakförsäkring och Folksam ömsesidig livförsäkringArbetsmarknadsminister – Näringsminister – Socialminister Kommunalråd, Piteå Kommun

Riksdagsledamot Ordförande Sparbanken Nord VD, Sparbanken Nord

Heltidsarbetande styrelseledamot VD, Hurtigruten ASA VD, Lindorff Group

Rådgivare, First Securities VD, Statoil VD, Postbanken Executive Board, DnB Bergen Bank, ledande befattningar Ekonomidirektör, Kongsberg Våpenfabrikk

Andraväsentliga uppdrag

Stiftelsen Chalmers Tekniska Högskola, ledamot Internstyrelser i PostNord AB, ordförande

Arbetsgivarföreningen KFO, ledamot Bommersvik AB, ordförande FIH Holding A/S, ledamot Forsikrings-Aktieselskabet ALKA (DK), ledamot Förenade Liv Gruppförsäkrings AB, ordförande ICMIF (Storbritannien), vice ordförande KPA AB, ordförande KPA Pensionsförsäkring AB, ordförande

Konsumentkooperationens pensionsstiftelse, ordförande Svensk Försäkring, ledamot

Svensk Försäkrings Service AB, ledamot

Concedo ASA, ordförande Franzefoss AS, ordförande Lotos E&P Norge AS, vice ordförande SPT AS, ledamot Statkraft AS, ordförande Nofima AS, ordförande Rapp Marine Group AS, ordförande Bene Aqere Resulting, ordförande

* Innehav per 15 februari 2013.


BOLAGSSTYRNINGSRAPPORT – STYReLSe 67

Ulrika Francke Göran Hedman Anders Igel




Födelseår

Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 11 050 A-aktier och 3 300 preferensaktier

Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 85 A-aktier och 24 preferensaktier


Aktieinnehav*

Styrelsen, ledamot Revision- och Complianceutskottet, ordf. Risk- och Kapitalutskottet, ledamot

Närvaro: 18/18 5/5 10/10Totalt arvode: 400 000 175 000

250 000

Styrelsen, ledamot Risk- och Kapitalutskottet, ledamot




I Swedbank som:


Göran Hedman är VD i Sparbanken i Enköping. Göran Hedman anses vid en samlad bedömning av samtliga omständigheter inte vara obero-ende i förhållande till Swedbank, varvid det samarbetsavtal som finns mellan Swedbank och Sparbanken i Enköping har vägts in vid bedöm-ningen. Göran Hedman anses vara oberoende i förhållande till bankledningen och bankens större aktieägare.



Universitetsstudier Gymnasieutbildning Civilingenjör och civilekonom Utbildning

Bankstyrelse: 18 år Operativ: 39 år, Bankstyrelse: 11 år Bankstyrelse: 4 år Bankspecifik erfarenhet

VD och koncernchef, Tyréns ABVD och koncernchef, SBC Sveriges Bostads-rättscentrum AB Förvaltningschef och Bor-garråd, Stockholms Stad VD och koncernchef, Fastighets AB Brommastaden

VD, Sparbanken i EnköpingChef vid koncernkredit analysenheten, FöreningsSparbanken AB (Swedbank) Vice koncernkreditchef, Föreningsbanken AB

Ledande befattningar, Föreningsbanken AB

Heltidsarbetande styrelseledamotVD och koncernchef, Telia Sonera AB VD och koncernchef, Esselte AB vVD, Telefonaktiebolaget LM Ericsson


AKT II Ltd, ledamot Hexagon AB, ledamot Johanneberg Science Park Ek för, ledmot

STD Svensk Teknik och Design, ledamot Stockholm Stad Fullmäktige, suppleant Stockholms Stadsteater Aktiebolag,

ordförande.

Handelskammaren Uppsala, ledamot Sparbanken i Enköping, ledamot

Ventelo ASA, ordförande Broadnet AS, ledamot Industriell rådgivare till EQT

Konsultverk samhet inom telekom

Andra väsentliga uppdrag



68 BOLAGSSTYRNINGSRAPPORT – STYReLSe

Kristina Jansson Jimmy Johnsson Pia Rudengren

Födelseår Född 1953Arbetstagarrepresentant sedan 2009

Född 1976Arbetstagarrepresentant sedan 2010


Aktieinnehav* Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 1 489 A-aktier och 357 preferensaktier

Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 75 A-aktier och 0 preferensaktier

Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 0 A-aktier och 1 000 preferensaktier

I Swedbank som: Styrelsen, ledamot, arbetstagarrepresentant

Totalt arvode: Inget arvode

Styrelsen, ledamot, arbetstagarrepresentant

Totalt arvode: Inget arvode

Styrelsen, ledamot Risk- och Kapitalutskottet, ledamot



Ej tillämplig. Ej tillämplig. Oberoende i förhållande till banken ochbankledningen och oberoende i förhållande till bankens större aktieägare.

Utbildning Gymnasieutbildning Gymnasieutbildning Civilekonom

Bankspecifik erfarenhet

Operativ: 40 år Operativ: 14 år Bankstyrelse: 4 år


Ordförande i Finansförbundets koncern-klubb, SwedbankPrivatrådgivare, administrativ chef och ställföreträdande kontorschef, inom Svensk bankrörelse, Swedbank

Systemansvarig, Swedbank Försäkring ABSystemansvarig, Swedbank Robur AB Försäljare, Lux Svenska AB Försäljare, AB Norrtälje Bilcentral

Heltidsarbetande styrelseledamotvVD, W Capital Management AB CFO, Investor AB

Andra väsentliga uppdrag

SPK, ledamot FöreningsSparbanken ABs resultatandels-stiftelse Kopparmyntet, ledamot SPK, ledamot Stiftelsen Guldeken, ledamot

Duni AB, ledamot Metso Oyj, ledamot Social Initiative AB, ordförande Tikkurila Oyj, ledamot WeMind Digital Psykologi AB, ledamot



BOLAGSSTYRNINGSRAPPORT – STYReLSe 69

Charlotte Strömberg Karl-Henrik Sundström Siv Svensson




Födelseår


Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 9 750 A-aktier via Alma Patria AB och 0 prefe-rensaktier


Aktieinnehav*



Styrelsen, ledamot Revisions- och Complianceutskottet, ledamot


Styrelsen, ledamot Revisions- och Complianceutskottet, ledamot


I Swedbank som:

Oberoende i förhållande till banken ochbankledningen och oberoende i förhållande till bankens större aktieägare.




Civilekonom Examen i företagsekonomi Examen i internationell ekonomi Utbildning

Bankstyrelse: 1 år Bankstyrelse: 4 år Operativ: 25 år, Bankstyrelse: 3 år Bankspecifik erfarenhet

Heltidsarbetande styrelseledamotVD, Jones Lang LaSalle Norden Carnegie Investment Bank, olika befattningar Alfred Berg ABN AMRO Consensus Fondkommis-sion AB Robur AB

Finansdirektör, Stora Enso ABFinansdirektör (CFO), vVD, NXP Semikon-ductors Finansdirektör (CFO) och vVD, Telefonaktie bolaget LM Ericsson Chef för Global Services, Telefonaktiebolaget LM Erics-son Chef för Australien och Nya Zeeland, Telefonaktie bolaget LM Ericsson

Arbetande styrelseledamotVD Sefina Finance AB och Sefina Svensk Pantbelåning AB vVD och regionbankschef Norr- och Mellan-Sverige, Nordea AB Group Controller och Nordic Head of Global Opera-tion Services, Nordea AB Group Controller, MeritaNordbanken AB Administrativ chef, PK Fondkommission AB


Castellum AB, ordförande Boomerang AB, ledamot Fjärde AP Fonden, ledamot Intrum Justitia, ledamot Skanska AB, ledamot

Clavister AB, ordförande SJ, ledamot Andra väsentliga uppdrag



70 BOLAGSSTYRNINGSRAPPORT – KONCeRNLeDNING

Koncernledning

Michael Wolf Thomas Backteman Håkan Berg Mikael Björknert

Född 1963Anställd sedan 2008

I Swedbank som: VD och koncernchef sedan 2009

Aktieinnehav*: Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 40 500 A-aktier och 43 000 preferensaktier. I övrigt har VD inga aktier eller något delägarskap i företag som banken har betydande affärsförbindelser med

Utbildning: Civilekonom

Arbetslivserfarenhet: VD Intrum Justitia Vice VD, Finans-direktör samt diverse andra tjänster inom Skandia Diverse tjänster inom SEB

Väsentliga uppdrag utanför Swedbank:

Stockholms Handelskammare, ledamot Svenska Bankföreningen, ledamot


I Swedbank som: Koncernkommunika-tionsdirektör

Aktieinnehav*: Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 4 000 A-aktier och 12 000 preferensaktier



I Swedbank som: Koncernriskchef


Utbildning: Jur.kand.


I Swedbank som: Chef för Group Business Support

Aktieinnehav*: Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 1 500 A-aktier och 0 preferensaktier


Birgitte Bonnesen Göran Bronner Catrin Fransson


I Swedbank som: Chef för Baltisk bankrörelse

Aktieinnehav*: Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 0 A-aktier och 400 preferensaktier

Utbildning: Mastersexamen Ekonomi och moderna språk


I Swedbank som: Koncernfinanschef

Aktieinnehav*: Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 60 000 A-aktier och 90 000 preferensaktier via bolag



I Swedbank som: Chef för Svensk bankrörelse

Aktieinnehav*: Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 3 150 A-aktier och 300 preferensaktier


Magnus Gagner-Geeber Marie Hallander Larsson** Cecilia Hernqvist


I Swedbank som: Chef för Stora före-tag & Institutioner


Utbildning: Gymnasieekonom


I Swedbank som: Koncernpersonal-direktör till och med 30 november 2012.


Utbildning: Marknadsekonom, IHM Fil.kand. psykologi, pedagogik


I Swedbank som: Chef för Koncernstab Juridik


Utbildning: Jur.kand.

** Lars Friberg tillträdde som koncernpersonal-direktör den 1 januari 2013. Lennart Hedström var tf koncernpersonaldirektör mellan 1 december och 31 december 2012.


Documents

Värderingsbaserad bolagsstyrningi/@sbg/@gs/@ir/... · Vi publicerar till exempel kvartalsvis en faktabok med detaljerad finansiell information med strävan att ständigt utveckla