Vinculando Processos à Estratégia

A evolução da gestão de processos no Sicredi

Irrestrito

Plinio Regis Moraes da Cunha, CBPP

Rodrigo Dias Marino, CBPP

• Instituição financeira cooperativa

• Opera com crescimento sustentável

• Modelo de gestão que valoriza a participação

SICREDI

FEITO POR PESSOAS, PARA PESSOAS

Como sistema cooperativo, valorizar o relacionamento, oferecer soluções financeiras para agregar renda e contribuir para a melhoria da qualidade de vida dos associados e da sociedade

Ser reconhecido pela sociedade como instituição financeira cooperativa, comprometida com o desenvolvimento econômico e social dos associados e das comunidades, com crescimento sustentável das cooperativas integradas em um sistema sólido e eficaz

MISSÃO

VISÃO

ESTRUTURA DE ATENDIMENTO E SUPORTE AO ASSOCIADO COM MAIS DE 15 MIL PESSOAS

2,26 milhões Associados

101 Cooperativas

SicrediPar

Diretoria Executiva

Confederação

Fundação

Banco

Corretora Seguros

Admnistradora Cartões

Admnistradora Consórcios

Centro Administrativo

Admnistradora de Bens

Sul Brasil

Central PR/ SP

MT/PA /RO

Correspondentes Bancários

Pontos de Atendimento

Caixas eletrônicos com rede

compartilhada

Caixas eletrônicos

Sicredi

Associados

UMA DAS MAIORES INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS COOPERATIVAS DO PAÍS

Cooperativas

MT

MS

PR

RS

PA

RO

GO

TO

SC

SP

Central Sicredi MT/PA/RO

Central Sicredi Brasil Central

Central Sicredi Sul

Central Sicredi PR/SP

*Total Brasil (incluindo estados nos quais o Sicredi não está presente).

101 1.249 2.455 2.265 2.788 12.344*

11 139 267 248 391 426

9 64 102 104 215 1.007

36 431 851 560 807 4.343

45 615 1.235 1.353 1.375 581

Ativo Total

SICREDI CRESCE JUNTO COM O COOPERATIVISMO DE CRÉDITO NO MERCADO FINANCEIRO

2010 2011 2012

Em R$ mil

20.263.319

26.020.953

31.373.228

Patrimônio Liquido

SICREDI CRESCE JUNTO COM O COOPERATIVISMO DE CRÉDITO NO MERCADO FINANCEIRO

Em R$ mil

2010 2011 2012

2.755.033

3.619.972

4.589.042

Sobras

SICREDI CRESCE JUNTO COM O COOPERATIVISMO DE CRÉDITO NO MERCADO FINANCEIRO

Em R$ mil

2010 2011 2012

301.052

518.171

671.427

SICREDI CRESCE JUNTO COM O COOPERATIVISMO DE CRÉDITO NO MERCADO FINANCEIRO

2010 2011 2012

4.772.194

6.067.281

7.670.809

Em R$ mil

6.199.620

8.386.709

9.921.066

Operações de Crédito

Operações de Crédito Rural

Promove a formação dos associados sobre as sociedades cooperativas

Aprimora o processo de participação dos associados na gestão e desenvovimento da cooperativa

Principal programa de responsabilidade social do Sicredi

FUNDAÇÃO SICREDI PROMOVE A COOPERAÇÃO E A CIDADANIA, A SUSTENTABILIDADE E A FORMAÇÃO DOS ASSOCIADOS

Movimento pela educação cooperativa nas escolas que estimula o espírito empreendedor dos alunos

• 160 mil crianças

• 13.511educadores

• 1.050 escolas

• 155 municípios

Escritório e Metodologia

Dono de Processo

Gestão de Processo

Usuário Execução

Acompanhamento

Melhoria Continua

Assessor Processos

Líder Modelador Evolução da

Maturidade

Escritório de Processos

Analista de Processos

Indicadores

Arquitetura de Processos

Metodologia

Capacitação

Desenho Análise

Padronização e QA

Modelo de Atuação Escritório de Processos

Met

od

olo

gia

par

a ge

stão

de

pro

cess

os

Co

nst

ruçã

o d

e p

roce

sso

s

Arquitetura de Processos

Manutanção / melhoriasNome do Processo: 22/04/10 16:43:27Data Criação: Data últ ima Alteração: 17/05/10 12:26:02 diego_alcantaraUsuário que modif icou:

SICREDI

Sup. de Crédito

Detecta alteração necessária

Reúnedocumentação para

avaliação

Estudadocumentos

Confecciona projeto constando noescopo a necessidade demanutenção e/ou melhoria

Tipo de alteração

Necessita apresentação no Comitê de Risco?

Melhoria

Confecciona apresentação edocumento CTR - Comitê

Técnico de Risco

Sim

Não

Há possibilidade de ajustes?

Realiza ajustesno documento

CTR

Sim

Alteração não atendida

Envia o projeto para Área deDesenvolvimento de Software

Legislação

Dir Risco de Crédito - Risco de Crédito

Melhoria aprovada?

Relacionamento e Suporte a Usuário Alteração Implantada

Subprocess(expanded)

Sim

Não

Sup. de Crédito

Detecta alteração necessária

Reúnedocumentação para

avaliação

Estudadocumentos

Confecciona projeto constando noescopo a necessidade demanutenção e/ou melhoria

Tipo de alteração

Necessita apresentação no Comitê de Risco?

Melhoria

Confecciona apresentação edocumento CTR - Comitê

Técnico de Risco

Sim

Não

Há possibilidade de ajustes?

Realiza ajustesno documento

CTR

Sim

Alteração não atendida

Envia o projeto para Área deDesenvolvimento de Software

Legislação

Detecta alteração necessária

Dir Risco de Crédito - Risco de Crédito

Melhoria aprovada?

Reúnedocumentação para

avaliação

Estudadocumentos

Confecciona projeto constando noescopo a necessidade demanutenção e/ou melhoria

Tipo de alteração

Necessita apresentação no Comitê de Risco?

Melhoria

Confecciona apresentação edocumento CTR - Comitê

Técnico de Risco

Sim

Relacionamento e Suporte a Usuário Alteração Implantada

Subprocess(expanded)

Alteração Implantada

Melhoria aprovada?

Sim

Não

Há possibilidade de ajustes?

Não

Realiza ajustesno documento

CTR

Sim

Alteração não atendida

Envia o projeto para Área deDesenvolvimento de Software

Legislação

Subprocess(expanded)

Cada tarefa pode ter ou não um procedimento

Ge

stã

o d

e

Pro

du

tos

e S

erv

iço

s

Ge

stã

o d

e

As

so

cia

do

s

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tis

tas

Bancos Parceiros

CooperativasConveniadas

Órgãos Governamentais

Pla

ne

jam

en

to E

str

até

gic

o

Captação e Gestão de Associados

Gestão de Pessoas

Gestão de Riscos

Gestão de TI

Processos de Gestão e Suporte – Provedores de Recurso

Processos de Negócio

Processos Regulatórios e de Parcerias com Instituições Financeiras

Gestão de Planejamento e

Administração

Gestão de Padronização e

Conformidade

Jurídico e

Consultoria

Jurídica

Gestão Financeira e

Tesouraria

Gestão de Serviços

Compartilhados

Suporte das Centrais /

SUREG as

Coop.

Gestão de Canais

Marketing

AcompanhamentoDe Produtos e

serviços

Negociação e Contratação(Venda)

Desenvolvimento de Produtos e Serviços

Suporte de Produtos e

Serviços (CAS)

Sa

tisfa

çã

o d

os

As

so

cia

do

s

Pós-Venda deProdutos e Serviços

Manutenção deProdutos e

Serviços

Educação Cooperativa e Processo Assemblear

Gestão dos Produtos e Serviços (Visão Complementar)Nível 0

Cadeia de Valor Sicredi

Nível 1

Categorias de Processos (Macroprocessos)

Nível 2

Grupos de Processos (Macroprocessos)

Nível 3

Processos e Subprocessos

Execução da estratégia

O foco em processo para ganho de eficiência

A questão é por onde começar?

Alinhamento com Metas Estratégicas

50%

50%

PESQUISAS PONDERAÇÕES RESULTADO

QUANTITATIVA Tempo de

execução de cada processo

% do tempo total contratado

utilizado para os processos descritos

Priorização Quantitativa

QUALITATIVA

Indicação dos processos

prioritários (de 1 até 20)

Posição dos votos e porte (quantidade

de associados)

Priorização Qualitativa

Processos

Priorizados

24 respostas de Cooperativas 21,1% dos associados

46 respostas de Cooperativas 33,1% dos associados

Diagnóstico e Priorização

Alinhamento com Metas Estratégicas

Alinhamento com Metas Estratégicas

Alinhamento com Metas Estratégicas Atualização do PE retroalimentou...

Evolução e desafios

Aumentando a Sinergia

Disciplinas sob a mesma Superintendência

Próximos passos

• Institucionalizar um modelo de acompanhamento da estratégia através de um Balanced Scorecard.

• Consolidar a atuação dos assessores de processos nas cooperativas e expandir a consultoria do Escritório de Processos.

• Fortalecer as trocas de boas práticas em gestão de processos entre as entidades do Sistema.

Lições Aprendidas

• Ferramenta colaborativa é essencial quando a modelagem descentralizada.

• Modelagem distribuída exige mecanismos de controle e gerenciamento.

• Ter claro o entendimento da maturidade para propor o roadmap de evolução das iniciativas.

• O Dono de processo nem sempre sente-se “Dono”.

• O simples alinhamento entre os temas não garante o sucesso. Uma estrutura integrada promove a sinergia necessária.

Contatos

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