Wir heien Sie herzlich Willkommen und w¼nschen Ihnen einen erfolgreichen Tag!

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Wir heißen Sie herzlich Willkommen und wünschen Ihnen einen erfolgreichen Tag!. Referent: Bernd Walleczek. Wer ist MULTI-INV€ST?. Zum Vergleich: Deka Bank ca. 1,9 Mio. VL-Depots Union Investment ca. 1,3 Mio. VL-Depots DWS ca. 900.000 VL-Depots DIT / ADIG jeweils ca. 350.000 VL-Depots. - PowerPoint PPT Presentation

Text of Wir heien Sie herzlich Willkommen und w¼nschen Ihnen einen erfolgreichen Tag!

Kein Folientitelund wünschen Ihnen einen erfolgreichen Tag!
Referent: Bernd Walleczek
Wer ist MULTI-INV€ST?
MULTI-INV€ST – der VL- und Sparplanspezialist – ist Produktinitiator der Max Heinr. Sutor Bank OHG in Hamburg.
Geschäftsführer: Bernd Walleczek (vormals AXA / Sun Life)
MULTI-INV€ST ist Vertriebskoordinator
Die Bank ist Marktführer im VL-Bereich mit Abschlussprovision. Ca. 430.000 Depotkonten
Sutor Bank wurde 1921 gegründet und ist Mitglied im Bundesverband Deutscher Banken.
Mitglied im deutschen Einlagensicherungsverein
DWS ca. 900.000 VL-Depots
Seite *
+/- Intransparenz der Kosten
Aktuelle Situation FLV
- keine Rückkaufswerte in den ersten 2 Jahren
- lange Stornohaftungszeiten 36-60 Monate
- keine Steuerfreiheit mehr
INVESTMENTSPARPLÄNE
+ geringe Kosten (Ausgabeaufschlag + Depotkosten)
Seite *
"Für die meisten Kunden ist es sinnvoll, statt dessen einen langfristigen Fondssparplan mit einer Risiko-Lebensversicherung zu kombinieren", meint Metzler.
Die Erträge aus langfristigen Fondssparplänen sind nach aktueller Gesetzgebung weiterhin steuerfrei.
Steuerfreiheit: Fonds statt Lebensversicherung
Was Kunden wissen müssen
DIE KOSTEN ZÄHLEN.
Ablaufleistungen ausgewählter Fondspolicen
Quelle: EURO Wirtschaftsmagazin 10/11 2004
Anbieter
Produkt
Legal & General
Zerrinnende Rendite
Ernüchternde Untersuchung
Eine Untersuchung des Instituts für Finanz- und Aktuarwissenschaften in Ulm, in der neben den Versicherungs- auch die Fondskosten berücksichtigt wurden, kommt zu ernüchternden Ergebnissen. Der Studie zufolge konnte ein Fondspolicen-Inhaber bestenfalls mit 79 % an der Wertentwicklung des gewählten Aktienfonds teilhaben, wenn dieser brutto, also vor Kosten, eine Rendite von 9% erzielte.
Im schlechtesten Fall partizipierte er lediglich mit 34%. Bei einer gemanagten Anlage in mehreren Fonds war der Versicherungskunde schlimmstenfalls sogar mir 27% an der Bruttowertentwicklung der Fonds beteiligt. Was Wunder, wenn das Fachblatt Versicherungsjournal zum Fazit gelangt:
„Für Kunden von Fondspolicen bleibt wenig übrig.“
Auszug aus Neue Presse 12. April 2005
Seite *
Vergleich Investmentsparplan / Fondspolice
Rendite 10% p.a.
Investmentsparplan 5% Ausgabeaufschlag
Fondspolice 20% Kosten
Seite *
Monatliches Einkommen eines Vermittlers – Annahme: monatlich 8 neue Pensionssparpläne mit einer Rate von 75€ und einer Laufzeit von 25 Jahren
Diagramm3
3600
600
240
3600
1200
480
3600
1800
720
3600
2400
960
3600
3000
1200
3600
3600
1440
3600
3600
1680
3900
3900
1920
4200
4200
2160
4500
4500
2400
4800
4800
2640
5100
5100
2880
5400
5400
3120
5700
5700
3360
6000
6000
3600
6300
6300
3840
6600
6600
4080
6900
6900
4320
7200
7200
4560
7500
7500
4800
7800
7800
5040
8100
8100
5280
8400
8400
5520
8700
8700
5760
9000
9000
6000
Raten Summe
Mit kleinen Schritten zum Wohlstand im Alter!
Ab 50 € Monatsbeitrag
Kostenloser Fondswechsel
Jederzeit Geldentnahme möglich
Laufzeit 10 – 45 Jahre
Provisionsberechnung PSP
100,- € x 12 = 1200,- € x 15 Jahre = 18.000,- €
18.000,- € x 4 % = 720,- € = Provisionsanspruch
davon 500,- € sofort
ab den 8. Monat erhalten Sie monatlich 40,- € bis 220,- € erreicht sind. (5,5 Monate)
40,- € sind 40 % von 100,- €
Seite *
Hoher Sparerfolg für Ihre Kunden durch exklusive Fondsauswahl
Flexible Laufzeit (7-19 Jahre)
Internationales Fondsauswahl (ca. 40)
Monatliche Provisionsabrechnung
Nur 10% Stornoreserve
Seite *
Seite *
Wer sind die Partner ?
Max Heinrich Sutor Bank OHG
Die Max Heinrich Sutor Bank ist Marktführer im VL-Bereich mit mehr als
430.000 Depotkonten. Sie wurde 1921 gegründet und ist Mitglied im
Bundesverband Deutscher Banken, sowie im Einlagensicherungsverband.
581.unknown
583.unknown
Seite *
Betreuungs-
Vollmacht
Depot-Service
Vorname, Nachname : .............................................................................................................
___________________
BETREUUNGSVOLLMACHT
(Ablaufleistung ca. 101.000 € bei 10% Rendite) nach Kosten
2 Anträge pro Monat 5 Jahre lang = 120 Anträge
ca. 500.000 €
Betreuungsgebühr ca. 4.200 € pro Vertrag in 25 Jahren
Berechnungsbeispiel:
Seite *
Entwicklung Betreuungsgebühr
Jahre
Depotwert €
1
1
100
-100.00
ABG
-100.00
0.00
0
2
100
-100.00
ABG
-200.00
0.00
0
3
100
-100.00
ABG
-300.00
0.00
0
4
100
-100.00
ABG
-400.00
0.00
0
5
100
-100.00
ABG
-500.00
0.00
0
6
100
-100.00
ABG
-600.00
0.00
0
7
100
-100.00
VKO
-700.00
0.00
0
8
100
-50.00
ABG
-750.00
50.00
50
9
100
-50.00
ABG
-800.00
50.00
100
10
100
-50.00
ABG
-850.00
50.00
150
11
100
-50.00
ABG
-900.00
50.00
200
12
100
-50.00
ABG
-25
DepGeb
-950.00
25.00
225
22.50
247.50
1.24
2
1
100
-50.00
ABG
-1.4384
BetrGeb
-1,000.00
48.56
296.06
2
100
-50.00
ABG
-1,050.00
50.00
346.06
3
100
-50.00
ABG
-1,100.00
50.00
396.06
4
100
-50.00
ABG
-1,150.00
50.00
446.06
5
100
-50.00
ABG
-1,200.00
50.00
496.06
6
100
-50.00
ABG
-1,250.00
50.00
546.06
7
100
-50.00
ABG
-1,300.00
50.00
596.06
8
100
-50.00
ABG
-1,350.00
50.00
646.06
9
100
-50.00
ABG
-1,400.00
50.00
696.06
10
100
-50.00
ABG
-1,450.00
50.00
746.06
11
100
-50.00
ABG
-1,500.00
50.00
796.06
12
100
-50.00
ABG
-25
DepGeb
-1,550.00
25.00
821.06
82.11
903.17
4.52
3
1
100
-50.00
ABG
-5.2432
BetrGeb
-1,600.00
44.76
947.92
2
100
100.00
1,047.92
3
100
100.00
1,147.92
4
100
100.00
1,247.92
5
100
100.00
1,347.92
6
100
100.00
1,447.92
7
100
100.00
1,547.92
8
100
100.00
1,647.92
9
100
100.00
1,747.92
10
100
100.00
1,847.92
11
100
100.00
1,947.92
12
100
-25
DepGeb
75.00
2,022.92
202.29
2,225.22
11.13
4
1
100
-12.9108
BetrGeb
87.09
2,312.31
2
100
100.00
2,412.31
3
100
100.00
2,512.31
4
100
100.00
2,612.31
5
100
100.00
2,712.31
6
100
100.00
2,812.31
7
100
100.00
2,912.31
8
100
100.00
3,012.31
9
100
100.00
3,112.31
10
100
100.00
3,212.31
11
100
100.00
3,312.31
12
100
-25
DepGeb
75.00
3,387.31
338.73
3,726.04
18.63
5
1
100
-21.6108
BetrGeb
78.39
3,804.43
2
100
100.00
3,904.43
3
100
100.00
4,004.43
4
100
100.00
4,104.43
5
100
100.00
4,204.43
6
100
100.00
4,304.43
7
100
100.00
4,404.43
8
100
100.00
4,504.43
9
100
100.00
4,604.43
10
100
100.00
4,704.43
11
100
100.00
4,804.43
12
100
-25
DepGeb
75.00
4,879.43
487.94
5,367.37
26.84
6
1
100
-31.1344
BetrGeb
68.87
5,436.23
2
100
100.00
5,536.23
3
100
100.00
5,636.23
4
100
100.00
5,736.23
5
100
100.00
5,836.23
6
100
100.00
5,936.23
7
100
100.00
6,036.23
8
100
100.00
6,136.23
9
100
100.00
6,236.23
10
100
100.00
6,336.23
11
100
100.00
6,436.23
12
100
-25
DepGeb
75.00
6,511.23
651.12
7,162.36
35.81
7
1
100
-41.5396
BetrGeb
58.46
7,220.82
2
100
100.00
7,320.82
3
100
100.00
7,420.82
4
100
100.00
7,520.82
5
100
100.00
7,620.82
6
100
100.00
7,720.82
7
100
100.00
7,820.82
8
100
100.00
7,920.82
9
100
100.00
8,020.82
10
100
100.00
8,120.82
11
100
100.00
8,220.82
12
100
-25
DepGeb
75.00
8,295.82
829.58
9,125.40
45.63
8
1
100
-52.9308
BetrGeb
47.07
9,172.47
2
100
100.00
9,272.47
3
100
100.00
9,372.47
4
100
100.00
9,472.47
5
100
100.00
9,572.47
6
100
100.00
9,672.47
7
100
100.00
9,772.47
8
100
100.00
9,872.47
9
100
100.00
9,972.47
10
100
100.00
10,072.47
11
100
100.00
10,172.47
12
100
-25
DepGeb
75.00
10,247.47
1,024.75
11,272.22
56.36
9
1
100
-65.3776
BetrGeb
34.62
11,306.84
2
100
100.00
11,406.84
3
100
100.00
11,506.84
4
100
100.00
11,606.84
5
100
100.00
11,706.84
6
100
100.00
11,806.84
7
100
100.00
11,906.84
8
100
100.00
12,006.84
9
100
100.00
12,106.84
10
100
100.00
12,206.84
11
100
100.00
12,306.84
12
100
-25
DepGeb
75.00
12,381.84
1,238.18
13,620.02
68.1
10
1
100
-78.996
BetrGeb
21.00
13,641.03
2
100
100.00
13,741.03
3
100
100.00
13,841.03
4
100
100.00
13,941.03
5
100
100.00
14,041.03
6
100
100.00
14,141.03
7
100
100.00
14,241.03
8
100
100.00
14,341.03
9
100
100.00
14,441.03
10
100
100.00
14,541.03
11
100
100.00
14,641.03
12
100
-25
DepGeb
75.00
14,716.03
1,471.60
16,187.63
80.94
11
1
100
-93.8904
BetrGeb
6.11
16,193.74
2
100
100.00
16,293.74
3
100
100.00
16,393.74
4
100
100.00
16,493.74
5
100
100.00
16,593.74
6
100
100.00
16,693.74
7
100
100.00
16,793.74
8
100
100.00
16,893.74
9
100
100.00
16,993.74
10
100
100.00
17,093.74
11
100
100.00
17,193.74
12
100
-25
DepGeb
75.00
17,268.74
1,726.87
18,995.61
94.98
12
1
100
-110.1768
BetrGeb
-10.18
18,985.44
2
100
100.00
19,085.44
3
100
100.00
19,185.44
4
100
100.00
19,285.44
5
100
100.00
19,385.44
6
100
100.00
19,485.44
7
100
100.00
19,585.44
8
100
100.00
19,685.44
9
100
100.00
19,785.44
10
100
100.00
19,885.44
11
100
100.00
19,985.44
12
100
-25
DepGeb
75.00
20,060.44
2,006.04
22,066.48
110.33
13
1
100
-127.9828
BetrGeb
-27.98
22,038.50
2
100
100.00
22,138.50
3
100
100.00
22,238.50
4
100
100.00
22,338.50
5
100
100.00
22,438.50
6
100
100.00
22,538.50
7
100
100.00
22,638.50
8
100
100.00
22,738.50
9
100
100.00
22,838.50
10
100
100.00
22,938.50
11
100
100.00
23,038.50
12
100
-25
DepGeb
75.00
23,113.50
2,311.35
25,424.85
127.12
14
1
100
-147.4592
BetrGeb
-47.46
25,377.39
2
100
100.00
25,477.39
3
100
100.00
25,577.39
4
100
100.00
25,677.39
5
100
100.00
25,777.39
6
100
100.00
25,877.39
7
100
100.00
25,977.39
8
100
100.00
26,077.39
9
100
100.00
26,177.39
10
100
100.00
26,277.39
11
100
100.00
26,377.39
12
100
-25
DepGeb
75.00
26,452.39
2,645.24
29,097.63
145.49
15
1
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-168.7684
BetrGeb
-68.77
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2
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DepGeb
75.00
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16
1
100
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BetrGeb
-92.06
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2
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-25
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BetrGeb
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-25
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-25
DepGeb
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BetrGeb
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25
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BetrGeb
-428.88
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2
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3
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90,957.41
4
100
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6
100
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100.00
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100
100.00
91,457.41
9
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91,557.41
10
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100.00
91,657.41
11
100
100.00
91,757.41
12
100
-25
DepGeb
75.00
91,832.41
9,183.24
101,015.65
505.08
26
1
0
-585.8928
BetrGeb
-585.89
100,429.76
Tabelle3
Depotwert
Zertifikat der
VERMITTLER PORTAL
Sicherer Zugang
Persönliche Benutzerprofile
Elektronisches Postfach
Seite *
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