Y cynllun busnes 2015 to 2019

Y Cynllun Busnes 2015 i 2019

Ein gweledigaeth yw:

“cyflawni twf cryf a

chynaliadwy i wneud

gwahaniaeth i fywydau,

cartrefi a chymunedau pobl.”

Mae gan ein cynllun busnes yr un thema â'r un a oedd gennym yn

1965. Erbyn hyn mae gennym ychydig yn rhagor o themâu - chwech

ohonyn nhw, mewn gwirionedd. Chwe ffordd y byddwn yn parhau i

dyfu mewn modd cynaliadwy i wneud gwahaniaeth i fywydau,

cartrefi a chymunedau pobl.

Rhagor – cartrefi i bobl eu rhentu a’u prynu

Buddsoddi – gwneud ein tai yn gynnes ac yn fforddiadwy

Tyfu – cynhyrchu cyfleoedd o ddifrif i breswylwyr weithio

Technoleg – staff a phreswylwyr yn manteisio i’r eithafar dechnoleg newydd

Gofal – dod yn ddarparwr gofal a chefnogaeth rhagorol

Bywydau – cefnogi preswylwyr i fanteisio i’r eithaf ar eutenantiaethau

Tai Wales & West | Y Cynllun Busnes 2015 - 2019 | 1

Yn union fel mae mes yn tyfu'n goed derw nerthol, pan

ddechreuom yn 1965 ein bwriad oedd darparu tai y

gallai pobl leol eu fforddio. O’r 'fesen' honno o syniad,

rydym erbyn hyn yn berchen ar ac yn rheoli dros 9,500

o gartrefi ledled Cymru.

1 –Maer Wrecsam, y Cynghorydd David Bithell, yn ymweld â’n datblygiad newydd yn Hightown ar

Kingsmills Road

2 – Plant yn Barracksfield, Wrecsam, yn gofalu am eu gwelyau plannu wedi’u codi

3 – Preswylwyr yn Nant y Môr wrth eu bodd yn eu mannau agored

4 – Chris Ruane AS yn agor yn swyddogol yr ardd gymunol newydd yn Buxton Court yn y Rhyl, Sir

Ddinbych

5 - Carl Sargeant AC, y cyn Weinidog Tai ac Adfywio, yn ymweld â Llys Jasmine, datblygiad gofal ych-

wanegol / gofal dementia o’r radd flaenaf yn Sir y Fflint

6 - Tharniya Sivakumar, Mia Coates a Sujan Sivakumar yng Ngŵyl y Cenhedloedd yng Nghanolfan

Adnoddau Cymunedol Hightown, Wrecsam

"O'n ddechreuadau bychan yng Nghaerdydd, fel mesenrydym ninnau wedi tyfu. Yn fy nghyfnod ar Fwrdd Tai Wales& West rwyf wedi gweld y sefydliad hwn yn ffynnu ac ynehangu. Fel y dderwen nerthol, daw’r cryfder o fod â gwreiddiau da mewn cymunedau lleol, a bod yn sefydliad ygall pobl dibynnu arno. Mae ein cynllun yn ymwneud â'rnifer o ffyrdd y byddwn yn gwneud gwahaniaeth i fywydauein preswylwyr. Yn Tai Wales & West rydym yn gwneud yrhyn rydym yn ei ddweud y byddwn yn ei wneud. Rydym ynmalio am yr hyn rydym yn ei wneud, a dyna pam ein bod yncyflawni'r hyn a wnawn."

Kathy Smart, Cadeirydd WWH

2 | Y Cynllun Busnes 2015 - 2019 | Tai Wales & West

O’n dechreuadaubychan…

O’r chwith i’r dde: Huw Lewis, Aelod Cynulliad Merthyr Tudful a Rhymni, Kathy Smart, Cadeirydd

WWH, un o’r preswylwyr, Pauline Protheroe, yn ei chartref newydd yn Vulcan Court ym Merthyr

Tudful, a’r Cynghorydd Brendan Toomey, arweinydd Cyngor Bwrdeistref Sirol Merthyr Tudful


Mae gwneud y peth iawn wedi dod yn fantra i ni, ac mae'r cynllunhwn ar gyfer y pum mlynedd nesaf yn amlinellu'r hyn a wnawn iwneud yn siŵr ein bod yn parhau i wneud gwahaniaeth i gymaint obobl ag y gallwn.

Ein huchelgais yw i bawb gael cartref y gallan nhw fod yn falchohono, mewn lle maen nhw’n dymuno byw.

Mae cartref yn llawer mwy na dim ond brics a morter - cartref ywlle’r ydym yn teimlo'n ddiogel ac yn rhan o gymuned. Dyma lle'rydym yn perthyn, yn lle y gallwn dyfu ac aeddfedu. Yn syml, cartrefyw'r sylfaen y bydd pawb ohonom yn adeiladu ein bywydau arno.

Rydym yn fusnes cymdeithasol sy'n gwrando ar ein preswylwyr ermwyn i ni gyflawni'r hyn sydd o bwys iddyn nhw. Rydym yn fusnescyfrifol sy'n gwneud y peth iawn yn y ffordd rydym yn trin einpreswylwyr, ein staff a'n partneriaid. Mae ein cryfder yn dod o fod ynfusnes 'cymdeithasol' a 'chyfrifol'.

Rydym yn hyderus am y dyfodol, ac eisiau rhannu’r teimlad hwnnwgyda’n preswylwyr hefyd. Bydd y camau gweithredu yn y cynllunhwn yn helpu i gyflawni hynny.

Anne, Shayne, Steve a Tony

Os hoffech drafod unrhyw agwedd ar y cynllun hwn, rhowch ganiad ini ar 02920 415335 neu e-bostiwch [email protected]

Yn hyderus am ydyfodol…


O’r chwith i’r dde: Shayne Hembrow, y Dirprwy Brif Weithredwr/Cyfarwyddwr Masnachol, Anne Hinchey, y Prif Weithredwr, Steve Porter,

y Cyfarwyddwr Gweithrediadau, a Tony Wilson, y Cyfarwyddwr Cyllid.


6Rhagor

Buddsoddi

Tyfu

Technoleg

Gofal

Bywydau


thema

Carl Sargeant AC, y cyn Weinidog Tai ac Adfywio, yn agor yn

swyddogol ein datblygiad newydd Gofal Ychwanegol / Gofal

Dementia gwobredig, sef Llys Jasmine, yn yr Wyddgrug, Sir y Fflint

Ein




Ein bwriad yn ystod y pum mlynedd nesaf yw adeiladu dros 1,000 o

gartrefi fforddiadwy newydd. Mae'r rhain yn cynnwys:

- 870 o gartrefi teuluol fforddiadwy newydd o ansawdd uchel

- 38 o dai arbenigol o’r radd flaenaf ar gyfer pobl sy'n agored i

niwed, fel y gallan nhw fyw bywydau gwell, llawnach a mwy

annibynnol

- 92 o fflatiau wedi’u cynllunio’n dda i bobl hŷn fod yn berchen

arnyn nhw neu eu rhentu

- 100 o gartrefi ar gyfer pobl sydd eisiau bod yn berchen ar eu

cartref eu hunain

Rydym hefyd yn bwriadu:

- Prynu rhydd-ddaliad 400 o unedau lle mai ni yw'r lesddeiliad

presennol

- Lansio ein llyfr patrwm o gartrefi wedi’u cynllunio'n dda, sy’n

gost effeithlon ac yn defnyddio ynni’n effeithlon, i'w prynu a'u

rhentu

RHAGORRydym eisiau parhau i adeiladu cymaint o gartrefi

newydd ag y gallwn ei fforddio. Drwy wneud ein hunain

yn fwy effeithlon a chael gwell gwerth am arian, rydym

wedi gallu buddsoddi £54 miliwn mewn tai newydd yn y

3 blynedd diwethaf.

Symone Davies, ei mab, Ethan, a’i merch, Ffion, yn edrych ymlaen at symud i mewn i’w cartref

newydd ar Town Mill Road yn y Bont-faen, Bro Morgannwg



- Dylunio pecynnau effeithlonrwydd ynni ôl-osod pwrpasol ar

gyfer pob un o'n cartrefi lle gallwn wneud hynny o fewn

rheswm

- Datblygu ymhellach ein cynlluniau buddsoddi i:

- Greu gerddi a lleiniau llysiau cymunol

- Ailfodelu tai hŷn i ddiwallu anghenion preswylwyr yn well

- Cynnal Safon Ansawdd Tai Cymru ar gyfer ein holl gartrefi

BUDDSODDITeimlwn yn gryf na ddylai unrhyw un fethu â fforddio

cynhesu eu cartref, a’n bwriad yw gwneud popeth o

fewn ein gallu i ddileu tlodi tanwydd. Rydym am wneud

ein tai yn rhai o'r cynhesaf a mwyaf fforddiadwy i’w

rhedeg yng Nghymru. Byddwn yn:

Un o’n preswylwyr, Daisy Jones, gyda’i harddangosiadau blodeuol hyfryd yn Buxton Court yn y Rhyl,

Sir Ddinbych



- Gwneud defnydd llawn o Wasanaethau Cynnal a Chadw

Cambria a Castell Ventures i greu cyfleoedd cyflogaeth a

hyfforddiant, gan ddechrau gyda Castell Catering

- Gweithio gyda phreswylwyr i'w helpu i gael yr hyfforddiant

sydd ei angen arnyn nhw, naill ai gan WWH neu gan

bartneriaid

- Defnyddio ein tîm menter gymdeithasol a chyflogaeth i gynnig

pecynnau o gefnogaeth wedi ei deilwra i helpu i gael pobl i

weithio neu i wirfoddoli

TYFU‘Creu cyfleoedd gwaith o ddifrif’ ar gyfer ein

preswylwyr drwy ein hadnoddau ein hunain yn ogystal

â’n rhwydwaith o bartneriaid yw ein pedwaredd

thema. Rydym eisiau i'n preswylwyr wneud y defnydd

gorau o'r sgiliau a'r cyfleoedd sydd ar gael iddyn nhw.

Yn y blynyddoedd a ddaw, byddwn yn:

(Uchod) Gwasanaethau Cynnal a Chadw Cambria yn gosod canolfan newydd Banc Bwyd Caerdydd

Mae Flynn (ar y chwith) yn edrych ymlaen at helpu i arddio yn Ysgol Fabanod Ton Pentre, y Rhondda,

diolch i’n cyfraniad o gyfarpar garddio

Pa un ai a ydym yn ei hoffi neu’n ei gasáu, mae technoleg

yma i aros a bydd yn parhau i drawsnewid y ffordd rydym

yn gweithio ac yn byw. Rydym ni wrth ein bodd gydag ef,

ac rydym eisiau i bawb sy'n gweithio i ni ac sy’n byw yn

ein cartrefi i gael y gorau o'r hyn sydd ar gael. Mae

gennym lawer o gynlluniau, ac mae'r rhain yn cynnwys:


- Parhau i gyflwyno WiFi am ddim i breswylwyr

- Asesu’r posibilrwydd o ehangu teleofal a gwasanaethau

technoleg gynorthwyol eraill a gynigir gan Connect 24

- Ehangu'r amrywiaeth o offer ac apiau sydd ar gael ar gyfer

staff fel y gallan nhw wneud mwy i breswylwyr pan fyddan

nhw yn y maes

- Gwella sgiliau staff a phreswylwyr i wneud defnydd llawn o'r

rhyngrwyd

- Creu rhwydwaith o hyrwyddwyr digidol i hyrwyddo manteision

bod ar-lein i breswylwyr

TECHNOLEG

(Uchod) Myfyriwr o’r enw Jacob Durbin ac un o’n preswylwyr, Anne Halliday, yn mynd i’r afael â

Facebook a Twitter yng nghynllun er ymddeol Oldwell Court, Caerdydd

(Dde) Myfyriwr o’r enw Luke Moore yn helpu un o’n preswylwyr, Fred Austin, i ganfod ei ffordd o

gwmpas y rhyngrwyd




- Gwella sgiliau ein holl staff i gynnal amrywiaeth ehangach o

bobl sy'n agored i niwed mewn ffordd well

- Gwella mynediad, arwyddion a dyluniad ein holl stoc i'w

gwneud yn wirioneddol ystyriol o bobl â dementia, pobl â nam

ar y golwg a phobl anabl

- Cynyddu nifer ac amrywiaeth y cynlluniau tai â chymorth ar

gyfer pobl ag anghenion cymhleth

GOFALRydym yn gweld galw cynyddol gan ein preswylwyr ac

eraill yn y gymuned am help gyda gwasanaethau gofal a

chymorth. Rydym yn awyddus i ehangu amrywiaeth a

graddfa ein gwasanaethau, ac felly byddwn yn:

(Uchod) Un o’n preswylwyr, Norma Thomas, yn mwynhau dosbarth ymarfer corff ysgafn, tra mae

Jaclyn Bolton yn mwynhau ychydig o faldod gan y steilydd gwallt Denise yng nghynllun Gofal

Ychwanegol Nant y Môr ym Mhrestatyn, Sir Ddinbych

(Chwith) y preswylwyr Idwal Roberts a Walter McCleod yn ymlacio yng nghynllun Gofal Ychwanegol

Llys Jasmine, yr Wyddgrug, Sir y Fflint

BYWYDAUMae cefnogi ein preswylwyr i wneud y gorau o'u

tenantiaeth, a'u galluogi i barhau i fyw yn ein heiddo am

gyhyd ag y dymunan nhw, yn bwysig iawn i ni. Rydym yn

gwybod bod rhai o'n preswylwyr angen ychydig o help

ychwanegol i wneud eu tŷ yn gartref. Yn y blynyddoedd

nesaf byddwn yn:


- Parhau i helpu preswylwyr i ennill mwy, cyllidebu’n well a

pheidio â mynd i ddyled

- Archwilio mathau eraill o gymorth y gall pobl fod ei angen

pan fyddan nhw’n dechrau eu tenantiaeth, fel cael gafael ar y

tariffau tanwydd gorau, dodrefn a nwyddau gwyn ar eu cyfer

eu hunain.

(Uchod) Un o’n preswylwyr, Viv Ellis, yn mwynhau cinio gyda’r Rheolwr Arlwyo Christine

Wolstenholme yng nghynllun Gofal Ychwanegol Llys Jasmine, yr Wyddgrug, Sir y Fflint

(dde) Carl Sargeant AC, y cyn Weinidog Tai ac Adfywio, yn sgwrsio gyda dau o’n preswylwyr, Brian a

Joyce Bibb, am eu system wresogi adnewyddadwy yn Hywi, Powys


Sut rydym yn rhedeg WWHMae sut rydym yn rhedeg y busnes yn cael effaith fawr ar ein preswylwyr, ein

staff, yr amgylchedd a'n partneriaid. Mae bod yn gyfrifol yn gymdeithasol yn

bwysig iawn i ni, ac yn syml iawn, dyna’r peth iawn i'w wneud.


Wrth gyflawni ein chwe thema, mae rhai egwyddorion sy’n bwysig iawn i ni

- Byddwn yn byw ein gwerthoedd a bod yn deg, yn agored, yn gyfrifol, yn gefnogol ac

yn effeithlon

- Byddwn yn defnyddio ein hegwyddorion gweithredu er mwyn sicrhau bod preswylwyr

wrth wraidd yr hyn a wnawn, a bod ein gwasanaethau yn cyflwyno'r hyn sy'n bwysig

iddyn nhw

- Byddwn yn buddsoddi’n ddoeth, yn foesegol ac yn rhedeg ein busnes i sicrhau'r

gwerth gorau posibl i breswylwyr

- Byddwn yn ceisio lleihau ein heffaith ar yr amgylchedd

Os hoffech ragor o wybodaeth am sut rydym yn rhedeg WWH, gan gynnwys manylion

am ein Bwrdd, ewch i www.wwha.co.uk

Swyddog Tai Gogledd Cymru, Cath Marland, yn ymweld â’i phreswylwyr


Conwy

233 Denbighshire

394

Flintshire

776

Wrexham

800

Powys

821

Swansea

96 Bridgend

1,301Vale of Glamorgan

423

Cardiff

3,168

Rhondda Cynon Taf

312

Caerphilly

461

Merthyr Tydfil

471

Total Stock

9,256Cyfanswm

Stoc

9,623

Cyfanswm ar y safle

yn awr

576

Anghenion cyffredinol

36

Er ymddeol

204


249

Gofal ychwanegol

58

Er ymddeol

58Anghenion cyffredinol

606 Er ymddeol

137


774

Er ymddeol

88


632

Er ymddeol

158Tai â Chymorth

49

Tai â Chymorth

38

Perchnogaeth cartref

12


65


64

Er ymddeol

245

Er ymddeol

149Tai â

Chymorth

5 Anghenion cyffredinol

92

Er ymddeol

106

Tai â Chymorth

33

Er ymddeol

128

Tai â Chymorth

19


34

General Needs

988

Er ymddeol

305


33Tai â

Chymorth

26 Anghenion cyffredinol

247Perchnogaeth

cartref

166

Er ymddeol

682


627


243

Conwy

Sir Ddinbych

Sir y Fflint

Wrecsam

Powys

Abertawe

Pen-y

-bont

ar Ogw

r

Bro Morgannwg

Caerdydd

Rhondda Cynon

TafCaerffili


31


31


1

Merthyr Tudful


2

Tai â Chymorth

12


23

wrthi'n datblygu

47

wrthi'n datblygu

40

wrthi'n datblygu

57

wrthi'n datblygu

64

Iwrthi'n datblygu

71

wrthi'n datblygu

32wrthi'n datblygu

137

wrthi'n datblygu

104

wrthi'n datblygu

24

Gofal ychwanegol

63


1


2,103

Lle’r ydym yn gweithredu

Ffigurau fel yr oedden

nhw yn Awst 2014


Cryfder ariannolMae ein cryfder ariannol yn ein galluogi i wneud y peth iawn ar yr

adeg iawn ar gyfer ein preswylwyr a'n heiddo, ac amsugno'r

ergydion a ddaw yn sgil Diwygio Lles. Rydym yn disgwyl parhad

gwargedau iach a byddwn yn ail-fuddsoddi hynny yn ein stoc tai

presennol, gan sicrhau eu bod yn bodloni Safon Ansawdd Tai

Cymru bob amser. Rydym hefyd yn gallu benthyg am gyfnodau hir

ar gyfraddau llog isel a chael gafael ar gyllid grant, ac rydym yn

rhagweld y bydd yn ein galluogi i dyfu ein stoc dai 12% ymhellach

erbyn 2019. Bydd cyfanswm ein gwariant dros y pum mlynedd

nesaf, sef dros £300 miliwn, hefyd yn rhoi hwb economaidd

sylweddol yn y cymunedau lle mae ein preswylwyr yn byw.


Lesley Griffiths AC yn agor yn swyddogol Ganolfan Adnoddau Cymunedol Hightown, ynghyd â Phrif Weithredwr Tai Wales & West, Anne

Hinchey, y Maer, y Cynghorydd David Bithell, Ian Lucas AS a disgyblion o Ysgol Bodhyfryd ac Ysgol Gynradd San Silyn


(Isod) ein datblygiad newydd yn Hightown, Wrecsam

(Dde) Mark Drakeford, y Gweinidog Iechyd a Gwasanaethau Cymdeithasol yng nghynllun Gofal Ychwanegol Llys Jasmine.

CYFRIF INCWM A GWARIANT

ar gyfer y blynyddoedd yn

diweddu 31 Rhagfyr 2015 2016 2017 2018 2019 2015 -

£m £m £m £m £m 2019 £m

Incwm 44.9 48.0 50.3 52.9 55.1 251.2

Costau gweithredu (33.2) (36.2) (37.6) (39.1) (40.1) (186.2)

Gwarged gweithredu 11.7 11.8 12.7 13.8 15.0 65.0

Llog taladwy (6.0) (6.5) (7.4) (8.0) (8.9) (36.8)

Gwarged net 5.7 5.3 5.3 5.8 6.1 28.2

MANTOLEN

fel yr oedd ar 31 Rhagfyr 2015 2016 2017 2018 2019

£m £m £m £m £m

Cost eiddo gros 529.1 549.0 571.7 602.5 640.1

Grant tai (281.9) (285.8) (294.4) (303.8) (314.2)

Dibrisiant (48.6) (54.8) (61.1) (68.0) (75.2)

Cost net eiddo 198.6 208.4 216.2 230.7 250.7

Benthyciadau (162.6) (170.1) (172.2) (178.3) (191.7)

Asedau net eraill 20.3 23.4 22.9 20.3 19.9

Asedau a chronfeydd wrth gefn net 56.3 61.7 66.9 72.7 78.9

Cymhareb gerio (gwerth net) 48.1% 49.0% 47.6% 47.4% 48.8%

Cymhareb gerio (cost eiddo gros) 30.7% 31.0% 30.1% 29.6% 29.9%

Wales & West Housing | The Business Plan 2015 to 2019 | 25

LLIF ARIAN


diweddu 31 Rhagfyr 2015 2016 2017 2018 2019 2015 -

£m £m £m £m £m 2019 £m

Llif arian net o weithrediadau 17.6 18.4 19.8 21.3 23.0 100.1

Taliadau llog net (5.8) (6.5) (7.4) (8.3) (9.0) (37.0)

Gwariant amnewid cyfalaf (3.5) (0.6) (0.6) (0.6) (0.7) (6.0)

Amnewid cydrannau (8.3) (7.2) (6.0) (4.8) (6.8) (33.1)

Mewnlif arian parod rhydd 0.0 4.1 5.8 7.6 6.5 24.0

Gwariant ar ddatblygu (29.8) (12.7) (16.9) (25.9) (30.8) (116.1)

Grantiau 6.1 4.4 9.0 9.8 10.9 40.2

All-lif arian net cyn cyllido (23.7) (4.2) (2.1) (8.5) (13.4) (51.9)

Prif ddadansoddiad y benthyciadau -

cyfleuster hysbys 5.0 5.5 0.0 0.0 0.0 10.5

- Gofyniad cyfleusterau ychwanegol 20.0 4.2 4.9 23.9 16.2 69.2

Prif fenthyciadau ad-daliadau (2.0) (2.2) (2.8) (17.8) (2.8) (27.6)

Cynnydd / (gostyngiad)

net mewn arian parod (0.7) 3.3 0.0 (2.4) 0.0 0.2

TYBIAETHAU


diweddu 31 Rhagfyr 2015 2016 2017 2018 2019

Cynllun Cynllun Cynllun Cynllun Cynllun

Chwyddiant

Rhent 3.50% 3.50% 3.50% 3.50% 3.00%

Cyflogau 3.25% 3.25% 3.25% 3.25% 3.25%

Costau cynnal a chadw 3.50% 3.50% 3.50% 3.50% 3.50%

CPI 2.00% 2.00% 2.00% 2.00% 2.00%

Cyllido

Cyfradd benthyciadau newydd 4.82% 5.14% 5.54% 5.84% 6.04%

Cyfradd grant 58% 58% 58% 58% 58%

Cwblhau tai 278 183 130 160 240

Tai Wales & West

3 Alexandra Gate, Ffordd Pengam, Tremorfa, Caerdydd CF24 2UD.

ac

Uned 2, Parc Busnes Acorn, Aber Road, y Fflint CH6 5YN.

Ffoniwch 0800 052 2526

E-bost: [email protected] Gwefan: www.wwha.co.uk

@wwha

wwhahomesforwales

Cyhoeddwyd ym Medi 2014

Documents

Y cynllun busnes 2015 to 2019