MAATAKAFULINK
PLAN
PengenalanPengenalanMAA TakafulinkMAA Takafulink
Pengendali Takaful Berdaftar (Produk Investment-Linked)
1. MAA Takaful Berhad (MAA Takafulink)
2. CIMB Aviva Takaful Berhad
3. Hong Leong Tokio Marine Takaful Berhad (HLTMT i-Save)
4. HSBC Amanah Takaful (Malaysia) Berhad
5. Prudential BSN Takaful Berhad (Takafulink)
6. Syarikat Takaful Malaysia Berhad (Dana Saham)
7. Takaful Ikhlas Sdn Berhad (Ikhlas Premier)
8. Takaful Nasional Sdn Berhad
Struktur KomisenStruktur KomisenMAA TakafulinkMAA Takafulink
Tahun 1 2 3 4 5 6 Jumlah
Komisen Asas 25% 25% 17% 17% 15% 15% 114%
PENGENALAN
Pelan MAA Takaful – PELAN TAKAFUL BERASASKAN PELABURAN, SIMPANAN &
PERLINDUNGAN
3 DALAM 1 (BERLINDUNG & MENYIMPAN & MELABUR)
DI JALANKAN OLEH MAA TAKAFUL BERHAD
FLEKSIBLE, MENARIK DAN DIURUSKAN SECARA PROFESIONAL
MEMENUHI KEPERLUAN UNTUK SEMUA KEPERLUAN (PERLINDUNGAN PENDAPATAN / PERSARAAN / SIMPANAN PENDIDIKAN
PengenalanPengenalanMAA TakafulinkMAA Takafulink
Model WakalahModel WakalahMAA TakafulinkMAA Takafulink
Sumbangan
PendapatanPelaburan
MAA TAKAFUL
PESERTA
PESERTA
1.Wakalah Tharawat
1. Kos operasi2. Tuntutan3. Simpanan 4. Retakaful 5. Lain-lain
Lebihan
Tolak Yuran Wakalah,Baki dilabur di dalamDANA SYARIAH UTAMA
1.PRIA TEMPOH2.PRIA PERUBATAN3.PRIA PA4.PRIA PENYAKIT KRITIKAL
Akaun Pelaburan Peribadi (PIA)
Akaun Risiko Pelaburan Peribadi (PRIA)
Kos
Kos
Model WakalahModel WakalahMAA TakafulinkMAA Takafulink
PendapatanPelaburan PESERTA1.Wakalah
Tharawat
1. Kos operasi2. Tuntutan3. Simpanan 4. Retakaful 5. Lain-lain
Lebihan
Akaun Pelaburan Peribadi (PIA)
Akaun Risiko Pelaburan Peribadi (PRIA)
Kos
Kos
Contoh
RM1000 x 40% (1st )= RM400
@30, JD:RM 10,000
=0.110 x 10,000 1000=RN1.10 (bulanan)=RM13.20 (tahunan)
RM1000
MAA TAKAFUL
PESERTA
Peruntukan Pelaburan PIAPeruntukan Pelaburan PIA
MAA TakafulinkMAA Takafulink
Ciri-ciri
KaedahTahun Pembayaran Biro Angkasa /Sijil Lain Worksite
1 40% 38%
2 50% 48%
3 70% 68%
4 70% 68%
5 85% 83%
6 90% 88%Seterusnya 100% 98%
Ciri-CiriCiri-CiriMAA Takafulink
MAA Takafulink
Sumbangan (Contribution)
Sumbangan Jumlah
Minimum RM50 / bulan ; RM600 / tahun
Maksimum Tiada had
Mode : Bulanan, Suku Tahunan, Setengah Tahun, Tahunan, Tunggal
* Fleksible – boleh berubah setiap tahun
Minimum Maximum
Yang Dilindungi Umur 0 Umur 69
Pemohon Umur 18 Tiada had
Had Umur (DOB terakhir)
Ciri-CiriCiri-CiriMAA Takafulink
MAA Takafulink
Umur Minimum (Perlindungan)
Semua UMUR RM 5,000 @ 5x nilai simpanan
Perlindungan (Kematian / Hilang Upaya Kekal)
TIADA HAD MAXIMUM untuk perlindungan (kelulusan Underwriting).Kiraan mudah = Umur 0 – 30 ; premium 1% dari nilai perlindunganUmur 31 – 59 ; premium 1.5% dari nilai perlindungan
Tempoh Matang (Matured)Sampai umur 80 tahun. Jika tak berlaku apa-apa – semua simpanan + dividen akan diserahkan kepada pemilik / pemegang sijil
CONTOH : Simpanan RM5,000 setahun. Minimum perlindungan RM5,000 * 5 = RM25,000Simpanan RM600 setahun. Minimum perlindungan RM600 * 5 = RM 5,000
• Klausa Bunuh Diri; Faedah Kematian hanya akan dibayar sekiranya sijil telah berkuatkuasa selama 1 tahun
Ciri-CiriCiri-CiriMAA Takafulink
MAA Takafulink
Sijil akan ditamatkan. HUK sehingga umur 65 sahaja.
KEMATIAN / HILANG UPAYA KEKAL
Jika berlaku kematian / HUK :
Jumlah dibayar = (Jumlah Perlindungan) + (Nilai Simpanan)
SERAHAN
Jumlah tunai yang ada akan diserahkan kepada pencarum. Mengikut harga unit semasa.
PENGELUARAN TUNAI
Tertakluk kepada nilai tunai simpanan. Boleh keluar selagi ada minimumRM1,000 baki.
Ciri-CiriCiri-CiriMAA Takafulink
MAA Takafulink
Hilang Upaya Kekal Keseluruhan (HUKK)
(sebelum umur 65)• Percuma sehingga RM2.5 juta
( RM250,000 untuk kanak-kanak berumur 0 - 15 & suri rumah )
• Pemilik sijil boleh memilih untuk• Menamatkan sijil dan menerima Jumlah
Dilindungi + Nilai PIA ; atau• Meneruskan dengan Akaun Pelaburan
Peribadi (PIA)
Ciri-CiriCiri-CiriMAA Takafulink
MAA Takafulink
Perkongsian Lebihan (Surplus Sharing)
• Lebihan daripada PRIA (Jika ada) akan dikongsi bersama peserta dan pengendali Takaful.
• Nisbah perkongsian ialah 50:50• Lebihan dikira secara bulanan dan akan
diisytiharkan pada setiap tahun.• Lebihan yang diisytiharkan akan dilaburkan
untuk membeli unit.
Ciri-CiriCiri-CiriMAA Takafulink
MAA Takafulink
Penyerahan (Surrender)
• Dengan menebus semua unit di dalam PIA• Jumlah= Nilai PIA• Sijil akan tamat
Ciri-CiriCiri-CiriMAA Takafulink
MAA Takafulink
Pengeluaran Separa (Partial Withdrawal)
• Dengan menebus unit di dalam PIA• Pengeluaran Separa minima: RM 500 dan• Minima baki PIA di dalam kesemua dana: RM
1,000
RidersRidersMAA Takafulink
MAA Takafulink
Riders
1. Special Contributor Benefits (MTCB)2. Critical Illness Super (MTCIS) ***3. Critical Illness Plus (MTCIP)4. Juvenil Critical Illness (MTJCI)5. Improved Accident Indemnity (MTIAI/MTIAIRC) ***6. Khusus Protection (MTKP)7. Ziarah Protection (MTZP) 8. Waiver of Contribution on Dread Disease (MTWCDD)9. Wanita Illnesses Protection (MTXWI) +++10. Wanita Maternity Protection (MTXMP) +++11. Wanity Golden Protection (MTGW) +++12. Hospital &Surgical Benefit (MTHSR) *** 13. Hospital Benfit (MTHBR)
*** riders pilihan +++ untuk wanita sahaja
RIDERS YANG SELALU DIGUNAKAN !!!
Featu
res
1. Code: MTCIS
MAA TakafulinkMAA Takafulink Critical Illness Super
Penyakit-penyakit Kritikal
• Melindungi daripada 36 penyakit kritikal.
• Tidak memberi kesan kepada Jumlah Perlindungan Asas.
• Orang Yang Dilindungi pertama kali didiagnos oleh penyakit kritikal.
• 100% dari Jumlah Perlindungan akan dibayar.
Faedah KematianBayar
RM2,000 Khairat Kematian
Dalam jangkamasa 24 Jam laporan kematian diterima
(Cek Dikeluarkan)
+
RM5,000 additional death benefit
Featu
res
2. Code: MTKP
MAA TakafulinkMAA Takafulink Khusus Protection
Kematian/Hilang Upaya KekalBayar
100% Jumlah Perlindungan
Asas
atau
200% Jumlah Perlindungan
AsasJika di Arab Saudi
Featu
res
3. Code: MTZP
MAA TakafulinkMAA Takafulink Ziarah Protection
Accident Benefit• Melindungi kematian atau kecederaan dalam jangkamasa 365 hari dari masa kemalangan.
• Faedah akan dibayar selepas segala bukti kerugian diterima.
• Faedah-faedah termasuk: i) Kematian & Kehilangan Anggota Badan ii) Indemniti Hilang Upaya Sementara iii) Indemniti Hilang Upaya Kekal iv) Perbelanjaan Perubatan v) Indemniti Berganda
4. Code: MTIAI
MAA TakafulinkMAA Takafulink Accident IndemnityFe
atu
res
Caruman Percuma
Featu
res • “Waiver” kepada caruman sijil.
• Faedah berkuat kuasa apabila PEMBAYAR (Ibu Bapa, Suami atau Isteri) ditimpa malapetaka seperti kematian, hilang upaya kekal atau didianos dengan penyakit kritikal.
• 100% daripada jumlah caruman akan dibayar.
MAA TakafulinkMAA Takafulink Contributor Benefit
5. Code: MTCB
Caruman Percuma
Featu
res • “Waiver” kepada caruman sijil.
• Faedah berkuat kuasa apabila Orang Yang Dilindungi didiagnos dengan penyakit kritikal.
• 100% daripada jumlah caruman akan dibayar..
MAA TakafulinkMAA Takafulink Waiver on Dread Disease
6. Code: MTWCDD
Penyakit Kritikal Wanita
MAA TakafulinkMAA Takafulink Wanita Illness
7. Code: MTWI
Featu
res • Faedah tambahan dan tidak akan mengurangkan
Jumlah Perlindungan Asas.
• Faedah berkuat kuasa apabila Orang Yang Dilindungi didiagnos dengan penyakit kritikal (11 Penyakit Kritikal Wanita yang dilindungi).
• 100% daripada jumlah faedah akan dibayar..
Materniti
Featu
res • Perlindungan ke atas materniti, terutama sekali
ke atas komplikasi ketika bersalin.
• Faedah Tambahan dan tidak akan mengurangkan Jumlah Perlindungan Asas.
• 100% daripada jumlah faedah akan dibayar..
MAA TakafulinkMAA Takafulink Maternity Protection
8. Code: MTMP
Hilang Upaya
Featu
res • Perlindungan ke atas ketidakupayaan ketika tua
sehingga usia 80 tahun.
• Faedah Tambahan dan tidak akan mengurangkan Jumlah Perlindungan Asas.
• 100% daripada jumlah faedah hilang upaya akan dibayar jika Orang Yang Dilindungi gagal melaksanakan sekurang-kurangnya 3 daripada 5 aktiviti asas.
MAA TakafulinkMAA Takafulink Golden Wanita
9. Code: MTGW
Penyakit Kritikal
Featu
res • Perlindungan ke atas 8 jenis penyakit kritikal
juvenil.
• Faedah akan ditolak dari Jumlah Perlindungan Asas.
• 100% daripada jumlah faedah akan dibayar jika Orang Yang Dilindungi didiagnos dengan salah satu penyakit kritikal juvenil.
MAA TakafulinkMAA Takafulink Juvenile Critical Illness
10. Code: MTJCI
Faedah Pendapatan Hospital
Featu
res • Faedah kemasukan hospital dari minimum RM10
sehingga maksimum RM200 sehari selama 120 hari setahun.
• Faedah yang diberi adalah faedah tambahan yang mana tidak akan menjejaskan Jumlah Asas Dilindungi.
MAA TakafulinkMAA Takafulink Hospital Benefit
11. Code: MTHB
Faedah Hospital & Pembedahan
Featu
res • Faedah kemasukan hospital dari minimum RM10
sehingga maksimum RM200 sehari selama 120 hari setahun.
• Faedah yang diberi adalah faedah tambahan yang mana tidak akan menjejaskan Jumlah Asas Dilindungi.
• Rider ini juga memberi perlindungan ke atas pembedahan dan juga yuran pakar bius
MAA TakafulinkMAA Takafulink Hospital Surgical
12. Code: MTHS
Dana dalam TakafulinkDana dalam TakafulinkMAA Takafulink
MAA Takafulink
Shariah Growth Fund
Shariah Balance Fund
Shariah Income Fund
Fund Manager
CIMB SYARIAH
MAA Takafulink
MAA Takafulink Contoh KesContoh Kes
LELAKI – 30 TAHUN, SEORANG PEGAWAI (BEKERJA DGN SYARIKAT)SUMBANGAN = 1,800 (A), 900 (S.A), 450 (Q), 150 (M)
PIA –
40%
Caruman1,800/Year
RM72
0
FAEDAH/BENEFIT
x20 = 36,000
PILIHAN DANA PELABURAN
MAA Takafulink
MAA Takafulink Contoh KesContoh Kes
FAEDAH / BENEFIT DANA PELABURAN1. Kematian sebarang punca
- RM36,0002. Upah Pengurusan Jenazah
- RM2,0003. Upah Pengurusan Haji
- RM5,0004. Lumpuh (Total Permanent Disability)
- RM36,000
FAEDAH PILIHAN5. 36 Penyakit Kritikal – [10K, 20K,30K...]6. Faedah Kemalangan – [10K,20K,30K…]7. Faedah Waiver Of Contribution
- Insured Selain Peserta8. Faedah Takaful Ziarah – Arab Saudi
- Jika Insured Meninggal Akibat Kemalangan
1. Dana Shariah Growth Fund:-- 90% Equity- 10% Bond
PILIHAN PESERTA
2. Dana Shariah Balance Fund:-- 50% Equity- 50% Bond
3. Dana Shariah Income Fund:-- 10% Equity- 90% Bond
PENGURUS DANA
PenamaPenamaMAA Takafulink
MAA Takafulink
Untuk MUSLIM dan NON MUSLIM
1. HIBAH
2. WASI
Jenis DefinisiPemilik
SijilPenam
a
Tanggungjawab
Penama
Penarikan balik
Borang
HIBAH Hadiah faedah kematianl untuk yang tersayang dibuat semasa hayat Peserta / Pemilik sijil.
Muslim dan bukan Muslim
Sesiapa sahaja
Sebagai Benefisiari
- Menerima wang faedah kematian sebagai penerima mutlak
TIDAK DIBENARKAN
- KECUALI jika penama adalah anak atau cucu
1. Borang Hibah 2. Salinan kad
pengenalan penama (Mestilah ditandatangani oleh Pemilik Sijil)
WASI Penamaan dibuat oleh peserta untuk orang yang dinamakan dengan tujuan melantik mereka sebagai Pelaksana
Muslim dan bukan Muslim
Sesiapa sahaja
Sebagai Pelaksana
- Mengagihkan faedah kematian berdasarkan Faraid atau Akta Pembahagian Harta
DIBENARKAN 1. Borang Wasi
Q A&Terima Kasih
MAA TakafulinkMAA Takafulink
Recommended