La Ley Contra el Lavado de Dinero y su Impacto en la
Industria de la Construcción
20 de noviembre, 2014
Elaborado por la Gerencia de Economía y Financiamiento
Ing. Luis Zárate Rocha Presidente Nacional
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Representar y defender los intereses generales de los industriales de la
construcción, dentro y fuera del país.
• Promover la expedición, reforma, adición o el debido cumplimento de normas legales,
reglamentarias o administrativas relacionadas con la industria de la construcción.
• Promover ante organismos públicos o privados la adopción de políticas o la creación
de organismos tendientes a fomentar y apoyar a la industria de la construcción.
• Ser órgano de consulta y de colaboración de los tres niveles de gobierno para el
diseño, divulgación y ejecución de las políticas, programas e instrumentos para el
fomento de la industria de la construcción.
El 99% de las empresas afiliadas a la CMIC
son MIPyMES que requieren de apoyo
financiero para su crecimiento.
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10,000 empresas afiliadas
43 Delegaciones
Se ha utilizado la
infraestructura
instalada para
difundir la Ley
contra el lavado de
dinero , desde su
publicación,
fomentando su
cumplimiento.
Fuente: Gerencia de Economía y Financiamiento CMIC.
Se diseñó un taller de capacitación para los empresarios del sector construcción, a
través del Instituto de Capacitación de la Industria de la Construcción (ICIC)
Objetivo: Dar a conocer los lineamientos de orden y de observancia general en la ley federal para prevención e
identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, así como el análisis en la industria de la construcción
para fomentar su cumplimiento.
Temario:
1. Definición, antecedentes
2. Etapas del lavado de dinero
3. El grupo de acción financiera internacional y sus recomendaciones
4. Panorama general de la ley
5. Quien tiene que cumplir con la ley, obligaciones, componentes de la ley, conceptos generales
6. La industria de la construcción y la relación con el lavado de dinero de manera directa e indirecta.
7. Manejo de flujo de efectivo en la explosión de insumos de la obra de construcción y su relación con
la ley de lavado de dinero.
8. Los desarrolladores inmobiliarios y el lavado de dinero.
9. De las sanciones aplicables y repercusiones
10.Nivel de cumplimiento con la nueva ley de lavado de dinero
11.Programa de prevención – un enfoque práctico
Fuente: Gerencia de Economía y Financiamiento CMIC. 4
Sec
tor
Inst
itu
cio
nal
Sector Privado
75%
Sector Publico
25%
Tamaño del
Mercado*
2.1
billones
* Junio de 2013 a junio de 2014
• Industrial (Edificación de parques y naves industriales, Edif. de
centros logísticos, Edif. de almacenes y bodegas. Construcción de
todo lo relacionado con la infraestructura industrial, gas natural y
redes eléctricas)
• Urbana (Edificios de oficinas, Edif. para recreación y
esparcimiento, Edif. Integrales, gasolineras etc. )
• Servicios (Edificación privada de escuelas, hospitales, centros
financieros)
• Comercio (Centros comerciales, almacenes bodegas )
• Tecnológica (Infraestructura para T.V, radio, internet de paga)
• Energía Alterna (Eólica, solar, hidrotérmica)
• Turismo (Desarrollos turísticos)
• Vivienda (formal e informal)
• Federal
• Estatal
• Municipal
• Presupuestaria
• Financiada
• Recursos propios de Entidades
Fuente: Gerencia de Economía y Financiamiento de la CMIC 5
Los empresarios constructores formales afiliados a la CMIC estamos de acuerdo con el
objetivo de la Ley, que establece:
Proteger el sistema financiero y la economía nacional, estableciendo medidas y procedimientos para
prevenir y detectar actos u operaciones que involucren recursos de procedencia ilícita.
Se detectan casos de lavado de dinero en empresas que no están afiliadas a CMIC, generando
competencia desleal.
Los afiliados a CMIC, se adhieren a un Código de Ética, pugnando por vivir los valores de
honestidad, justicia y equidad, entre otros.
Se proporciona información acerca de esta ley y su reglamento a los afiliados de CMIC, por ser una
actividad vulnerable y ser una herramienta que le permitirá a las autoridades tener información de
todas las personas que gastan dinero en cantidades importantes y realizan Actividades Vulnerables
(constructoras, inmobiliarias, casinos, joyerías, distribuidoras de vehículos, contadores, abogados,
notarías, etc.) de identificar plenamente a sus Clientes y reportar ciertas operaciones ante la Unidad
de Inteligencia Financiera de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público.
Ley Federal para la prevención e identificación de
operaciones con recursos de procedencia Ilícita
Fuente: Gerencia de Economía y Financiamiento CMIC. 6
“La prestación habitual o profesional de servicios de construcción o
desarrollo de bienes inmuebles o de intermediación en la
transmisión de la propiedad o constitución de derechos sobre dichos
bienes, en los que se involucren operaciones de compra o venta de
los propios bienes por cuenta o a favor de clientes de quienes
presten dichos servicios.”
Si no se involucra una operación de compra - venta de bienes
inmuebles, no serán consideradas como actividades vulnerables.
Entre las actividades vulnerables que establece la
presente Ley, se encuentra:
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En la modernidad de los tiempos que exigen para el país, con una
mayor celeridad de los recursos públicos, es necesario contar con
instrumentos jurídicos prácticos y acorde a los tiempos actuales, por
ello, la CMIC apoya y promueve las modificaciones a la Ley de
Obras Públicas y Servicios Relacionados con las Mismas
presentada ante la Cámara de Diputados por el Ejecutivo Federal, lo
que generará mayor transparencia en los recursos de obra pública
que ingresan a las empresas.
Transparencia
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1) Darse de Alta (obligación a partir del 01 de octubre de 2013) en el Portal de
Prevención de Lavado de Dinero, de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público.
2) Integrar Expedientes de Identificación de los Clientes en los que se contenga toda
la información y documentación del Cliente y de las operaciones que con ellos
celebren;
3) Presentar Avisos cada día 17 de mes, a la SHCP de las operaciones celebradas el
mes anterior
4) Respetar las restricciones al dinero en efectivo, en construcción sólo se puede
aceptar el pago en efectivo hasta por $540,000.00
5) Conservar la información y documentación soporte de las operaciones
cumpliendo con los criterios de integridad, disponibilidad, auditabilidad y
confidencialidad, que señalan las disposiciones legales (5 años) ; y
6) Brindar las facilidades necesarias para atender las visitas de verificación y
requerimientos de información que realicen las autoridades.
Los empresarios constructores que realicen
actividades vulnerables, deberán cumplir con:
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• Mayores controles operativos, lo que conlleva a más carga administrativa.
• Sobre costo administrativo.
• Establecimiento de procesos de control hasta por cinco años.
• Riesgo de fricción entre el cliente y el contratista, al solicitarle información y
documentación tipo auditoría:
A) Personas Físicas.- nombre, fecha de nacimiento, profesión, CURP, RFC,
identificación, comprobante de domicilio, entre otros.
B) Personas Morales.- nombre de la empresa, acta constitutiva, poder del
representante legal, identificación del representante legal, CURP, RFC,
entre otros.
C) Dependencia o Entidad Pública (Federal, Estatal o Municipal), datos del
documento de identificación del representante, apoderado legal o persona
que realice el acto u operación a nombre de la dependencia o entidad,
CURP, entre otros.
Implicaciones en las MIPYMES de la
Construcción
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Simplificación del proceso
Propuestas y recomendaciones
Constructor
SHCP
Contaría con elementos
suficientes para el
análisis de información y
toma de decisiones
Contrato de servicios
Cliente – Constructor
Registro Federal de
Causantes
Cliente
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