______________________________________________________
______________________________________________________
Totale Perimetro offerta reti
Dic.2009 229,8 3.714,9 2.725,0 6,2 8,4Dic.2010 235,5 3.722,9 2.707,2 6,3 8,7Dic.2011 231,2 3.556,9 2.670,0 6,5 8,7Dic.2012 257,2 3.716,8 2.754,6 6,9 9,3Set.2013 270,9 3.713,0 2.745,5 7,3 9,9Dic.2013 279,2 - - -
Attività finanziarie famiglie (€/mld)
Patrimonio Reti
(€/mld)
Quota % sul totale
Quota % sul perimetro
offerta
Reti e attività finanziarie delle famiglie italiane
Elaborazione su dati Assoreti e Banca d’Italia. Con riferimento alle pubblicazioni di Banca d’Italia, il perimetro dell’offerta è individuato dalle seguenti voci: depositi; titoli pubblici italiani, obbligazioni italiane e titoli esteri; azioni italiane ed estere quotate; OICR; prodotti assicurativi vita e prodotti previdenziali
Patrimonio in OICR aperti: il contributo delle Reti
2009 2010 2011 2012 2013
16,4 17,2 17,8 18,7 19,0
2009 2010 2011 2012 2013
28,8 31,2 32,5 32,5 32,1%
%
Patrimonio risparmio gestito: quota di mercato delle Reti
Dati al 31 dicembre. Stima Assoreti su dati Assogestioni, Banca d’Italia, Consob, Covip, Ania. L’elaborazione include gli OICR, le gestioni patrimoniali individuali, i prodotti assicurativi vita ed i prodotti previdenziali.
Elaborazione su dati Assoreti e Assogestioni Il dato Assoreti include le quote di O.I.C.R. sottoscritte direttamente e quelle sottoscritte indirettamente attraverso gpf, unit linked e prodotti previdenziali.
______________________________________________________
Le reti si confermano il
secondo canale nella distribuzione
di polizze vita individuali
gli sportelli tornano a distribuire prodotti del risparmio gestito ma il sostegno delle reti è sempre decisivo
Elaborazione su dati Assoreti e Assogestioni (*) Il dato include le quote di O.I.C.R. sottoscritte direttamente e quelle sottoscritte indirettamente attraverso gpf, unit linked e prodotti previdenziali.
19.333 27.183
58.279
-38.598Reti (*) Altri canali
20132009-2013
OICR aperti raccolta netta 2013
46.516 mln Imprese nazionali, S.E.E.e extra S.E.E. 2013 2012Totale 100,0 100,0Sportelli bancari e postali 61,6 50,5Promotori finanziari 18,2 26,9Agenti 13,9 15,9Agenzie in economia 5,6 6,1Altre forme (inclusi Broker) 0,7 0,6
Quota %
Premi lordi ramo vita
Elaborazione su dati Ivass. Polizze individuali.
Nel 2013 il 41,6% della raccolta in OICR aperti arriva dalle reti
822941
Reti (*)Altri canali
gestioni individuali retail raccolta netta 2013
1.763 mln
Elaborazione su dati Assoreti e Assogestioni
______________________________________________________
12.344 14.117
2.939
11.886
20.556
5.332
-1.912
7.76152
-3.951
2009 2010 2011 2012 2013
Risparmio Gestito Risparmio Amministrato
Evoluzione della raccolta netta delle reti (in milioni di euro)
Totale 17.676 Totale
12.205 Totale 10.699
Totale 11.939
Totale 16.605
Nel 2013 la migliore raccolta
degli ultimi 13 anni sul gestito
______________________________________________________
12.056
822
7.678
-4.616
665
OICR (*) Gestioni Patrimoniali Prodotti assicurativi eprevidenziali
Titoli Liquidità
Raccolta netta delle reti per tipologia di prodotto e servizio - Anno 2013
Totale raccolta netta 16.605 mln
(*) Il dato include le quote di O.I.C.R. sottoscritte direttamente.
______________________________________________________
5.833 6.409 6.721
1.564
OICR tradizionaliesteri (*)
Fondi di fondiesteri
Unit linked Vita tradizionali
Le scelte di investimento sul gestito (in milioni di euro)
I dati si riferiscono alle quote di O.I.C.R. sottoscritte direttamente. (*) Al netto dei fondi di fondi , dei fondi speculativi e dei fondi chiusi.
Anno 2013
-55 -17 -131
-1.226OICR tradizionali
italiani (*)Fondi di fondi
italianiFondi speculativi Index Linked
Fondi esteri e unit linked primeggiano nelle
preferenze dei clienti delle reti
Ancora disinvestimenti dai fondi italiani…le
index linked ormai fuori dalle strategie
distributive delle reti
______________________________________________________
1.5453.094
2.135
-21
5.332
-2.092-1.149
11.128
-463 -667
Azionari Bilanciati Obbligazionari Fondi di liquidità Flessibili
20132012
Raccolta netta per categoria di investimento degli OICR aperti
(in milioni di euro)
I dati si riferiscono alle quote di O.I.C.R. sottoscritte direttamente.
I risparmiatori si mostrano più ottimisti sulle possibilità di
rendimento e tornano ad investire su fondi azionari e bilanciati…
…exploit dei fondi flessibili …anche grazie all’interesse nei confronti dei prodotti a distribuzione di proventi
______________________________________________________
Dicembre 2013 279.193
Dicembre 2012
257.170
+ 8,6%
Un nuovo record per il patrimonio di competenza delle reti
Risparmio amministrato
-2,4 %
Risparmio gestito
+ 12,8%
209.599
69.594
72,3% 75,1%27,7% 24,9%
dic-12 dic-12Risparmio gestito Risparmio amministrato
in milioni di euro
______________________________________________________
44,0%
3,0%3,1%25,0%
13,4%11,6%
OICR dic.12 = 42,4%
GPF dic.12 = 3,2% GPM
dic.12 = 3,0%
Titoli dic.12 = 15,6%
Liquidità dic.12 = 12,1%
Prodotti Assicurativi Previdenziali dic.12 = 23,7%
Asset allocation – 31 Dicembre 2013
______________________________________________________
2009 2010 2011 2012 2013
76,2 72,4 71,8 71,6 71,5
23,8 27,6 28,2 28,4 28,5
Propri Di terzi
Prodotti e servizi propri e di terzi patrimonio in valori %
I dati del 2009 si riferiscono a campioni di società con rappresentatività pari al 99,6% del patrimonio in prodotti finanziari e servizi di investimento del risparmio gestito.
______________________________________________________
propri di terzi propri di terziFondi comuni e Sicav 65,9 34,1 58,5 41,5 OICR di diritto italiano (*) 73,7 26,3 80,2 19,8 OICR di diritto estero (*) 58,2 41,8 43,6 56,4 Fondi di fondi 99,5 0,5 97,0 3,0 Altro (**) 87,7 12,3 64,6 35,4Gestioni patrimoniali 91,3 8,7 98,6 1,4Prodotti assicurativi 86,2 13,8 86,8 13,2Prodotti previdenziali 94,6 5,4 94,6 5,4Totale 76,2 23,8 71,5 28,5
20132009
Prodotti e servizi propri e di terzi patrimonio in valori %
I dati del 2009 si riferiscono a campioni di società con rappresentatività pari al 99,6% del patrimonio in prodotti finanziari e servizi di investimento del risparmio gestito.
(*) Al netto dei fondi di fondi, dei fondi speculativi e dei fondi chiusi
(**) Fondi speculativi e fondi chiusi.
______________________________________________________
Propri Di terzi Propri Di terziFondi comuni e Sicav 18.254 25.677 5.706 6.349 OICR di diritto italiano (*) -7.546 -1.544 153 -208 OICR di diritto estero (*) 13.512 26.636 -162 5.996 Fondi di fondi 13.170 627 5.841 551 Altro (**) -882 -42 -125 11Gestioni patrimoniali -1.178 -1.373 1.003 -181Prodotti assicurativi 12.745 3.987 6.469 590 Unit linked 12.139 3.380 6.221 499Prodotti previdenziali 3.353 168 568 51Totale 33.174 28.459 13.747 6.809
2009-2013 2013
Architetture aperte sugli OICR esteri tradizionali e strutture verticali su fondi di fondi e unit linked
raccolta netta in milioni di euro
(*) Al netto dei fondi di fondi, dei fondi speculativi e dei fondi chiusi
(**) Fondi speculativi e fondi chiusi.
______________________________________________________ Promotori finanziari e clienti
3,738
3,515 3,460
3,2723,339
25.70624.963
23.72523.105 23.122
20.000
22.000
24.000
26.000
3
3,2
3,4
3,6
3,8
4
dicembre-09 dicembre-10 dicembre-11 dicembre-12 dicembre-13
prom
otor
i fin
anzi
ari
Clie
nti -
in m
iloin
i
clienti promotori finanziari
I dati sui promotori finanziari si riferiscono all’intera compagine associativa.
Torna a crescere il numero dei clienti seguiti dalle reti di
promotori finanziari (+2,0%)
______________________________________________________ Numero medio dei clienti per promotore finanziario attivo
2009 2010 2011 2012 2013
162 162 164160
162
2009 2010 2011 2012 2013
10,211,0 11,1
12,613,6
Portafoglio medio per promotore finanziario attivo
(in milioni di euro)
In aumento il numero di clienti
per PF
portafoglio medio: + 3,4 milioni di euro negli ultimi 5 anni
Il numero di promotori finanziari si riferisce al campione di società che partecipa alle indagini statistiche condotte dall’Assoreti
Il numero di promotori finanziari si riferisce al campione di società che partecipa alle indagini statistiche condotte dall’Assoreti