BancoSabadell

Banco SabadellEl valor de la confianza

Marzo 2010

1. Características, historia y misión

2. Accionistas y equipo directivo

3. Información financiera

4. Estrategia multimarca y multicanal

5. Red de oficinas

•Grupo bancario de capital privado, fundado en 1881

•Cuarto grupo bancario español

•Dedicado a la banca comercial, con una significativa penetración en el mercado de empresas y de particulares de renta media y alta

•Estrategia multimarca y multicanal

•1.221 oficinas y 9.839 empleados

Principales magnitudes (millones de euros):

Activos totales: 84.801,6Inversión crediticia bruta: 64.960,2Recursos gestionados: 84.168,9Fondos propios: 5.325,1Beneficio neto (1T2010) 108,4Beneficio neto (31.12.09): 522,5

A 31.03.2010. En millones de euros

¿Qué es Banco Sabadell?

Misión

Desarrollar el negocio de banca universal en todo el territorio español con vocación especializada siguiendo un proceso selectivo de crecimiento mediante un modelo de banca de

clientes.

Evolución histórica

1881 · Fundado en Sabadell (Barcelona)

1965 · Comienza la expansión geográfica

1978 · Londres, primera oficina de la red internacional

1986 · Primeras etapas de la banca virtual

1988 · Creación de Sabadell Banca Privada

1996 · Compra de NatWest España: proyecto Solbank

2000 · Compra de Banco Herrero

2001 · Inicio de la cotización en bolsa

Evolución histórica

2002-4 · Estrategia multimarca

2004 · Adquisición de Banco AtlánticoInclusión en el IBEX 35

2006 · Adquisición de Banco Urquijo

2007 · Adquisición de TransAtlantic Bank (Miami)

2008 · BancaSeguros:Incorporación de Zurich como accionista al 50%

2009 · Adquisición de Mellon United National Bank (Miami)

El grupo Banco SabadellBancos y marcas Sucursales/oficinasSabadellAtlántico 902 Banca comercial/Banca de empresas/Banca CorporativaBanco Herrero 181 Banca comercial/Banca de empresasSolbank 83 Banca comercialActivoBank 2 Banca por InternetBanco Sabadell (extranjero) 17 Oficinas operativas y de representaciónBanco Urquijo 14 Banca privadaTransAtlantic Bank Miami, Florida, USA 7 Banca comercialSabadell United Bank 15 Banca comercialBancSabadell d’Andorra 7 Banca comercial en Andorra. Participación del 51%Dexia Sabadell 4 Banca para la Administración local. Participación del 40%

Principales filiales · participadas al 100%BanSabadell Financiación Préstamos hipotecariosBanSabadell Inversión Gestión de fondos de inversiónBanSabadell Fincom Financiación al consumo de particularesIbersecurities Sociedad de valores y bolsa

ParticipacionesMillennium BCP Portugal 4,5 % · Banca comercialBanco del Bajío México 20 % · Banca comercialCentro Financiero BHD Rep. Dominicana 20 % · Banca comercialBanSabadell Pensiones España 50 % · Fondos de pensionesBanSabadell Vida España 50 % · Seguros (vida)BanSabadell Seguros Generales España 50 % · Correduría seguros (no-vida)

…manteniendo el liderazgo en calidad

Ranking de calidad objetiva en oficinas 2

Renovación del Sello de Oro a la Excelencia Europea

Fuente: 1 Banco de España, Boletín del 4º trimestre 2008. Ratio de reclamaciones por volumen de negocio.2 STIGA, “RCB Análisis de Calidad Objetiva en Redes Comerciales Bancarias. Avance trimestral de resultados, 1º trimestre 2010.

Líderes en calidad de servicio 1

La única entidad financiera en España con certificación global ISO 9001

Grupo Banco Sabadell Mercado

8

7,838,037,827,44

6,79 7,20 7,37 7,19

2005 2006 2007 2008

7,90

7,03

2009

7,91

6,59

1T10

1. Características, historia y misión

2. Accionistas y equipo directivo

3. Información financiera

4. Estrategia multimarca y multicanal

5. Red de oficinas

Estructura del capital

42,00 %Inversoresinstitucionales

58,00 % Accionistasprivados

Direcciones de negocio

Banca Comercial · Jaume PuigBanca Corp. y Neg. globales · Enric RoviraMercados y Banca Privada · Ramón de la RivaAmérica · Fernando Pérez-HickmanBanca Seguros · Silvia Ávila

Direcciones Corporativas

Financiera · Tomás VarelaOperaciones y Desarrollo Corporativo · Miquel MontesSecretaría General y Asesoría Jurídica · María José GarcíaGestión Inmobiliaria · Salvador GranéOperaciones Corporativas · Joan M. GruméRecursos Humanos · Javier VelaRiesgos · Rafael J. GarcíaAuditoría Interna · Nuria LázaroCump. Normativo, RSC y Gobierno Corporativo · Gonzalo BarettinoComunicación y Relaciones Institucionales· Ramon Rovira

Equipo directivo

Comisión Ejecutiva

José Oliu · PresidenteJaime Guardiola · Consejero DelegadoJosé Permanyer · Consejero ExternoJosé Luis Negro · Interventor General

José Oliu Jaime Guardiola

1. Características, historia y misión

2. Accionistas y equipo directivo

3. Información financiera

4. Estrategia multimarca y multicanal

5. Red de oficinas

Margen de intereses 394,6 374,1 -5,2%

Método de la participación y dividendos 17,3 20,1 16,3%Comisiones 134,9 129,3 -4,1%

ROF y diferencias de cambio 29,2 36,0 23,3%

Margen bruto 578,5 562,2 -2,8%

Gastos de administración -73,7 -76,0 3,0%Amortización -33,8 -38,4 13,7%

Margen antes de dotaciones 281,3 286,9 2,0%

Plusvalías por venta de activos corrientes 30,5 4,1 -86,7%

Beneficio atribuido al grupo 162,1 108,4 -33,1%

Otros resultados de explotación 2,6 2,6 3,2%

Total provisiones y deterioros -149,0 -167,4 12,3%

Impuestos y otros -0,7 -15,1 -

En millones de euros 1T09 1T10 Var.

Cuenta de resultados

Beneficio antes de impuestos y plusvalías 132,2 119,4 -9,7%

Gastos de personal -189,7 -160,9 -15,2%

13

* En 2009 no se incluye el resultado de 96,8 millones por recompra de participaciones preferentes

Claves del ejercicio de 2010

Cobertura 69,03% 61,91%

Morosidad y cobertura entre las mejores del sistema

Eficiencia *

Eficiencia (sin costes no recurrentes)*

43,05% 42,13%

Morosidad 3,73% 4,09%

2009 1T2010

39,46% 41,96%

Costes: consolidación del Plan Óptima

Standard &Poors

Ratings

Indiv. Corto Largo Perspectiva Otros

Fitch

Moodys’s

B F1 A+ Negativa Soporte 3

--- Prime 1 A2 NegativaFortaleza

Financiera C-

--- A1 A Estable ---

Calificaciones

1. Características, historia y misión

2. Accionistas y equipo directivo

3. Información financiera

4. Estrategia multimarca y multicanal

5. Red de oficinas

El modelo multimarca

SabadellAtlántico

BancoHerrero

Solbank

ActivoBank

• Banca comercial y Banca de empresas• Cobertura: toda España excepto Asturias y León

• Banca comercial y Banca de empresas• Cobertura: Asturias y León

• Banca comercial para particulares europeos residentes en zonas turísticas de España• Cobertura: zonas de la costa mediterránea e islas

• Banca de particulares activos en los mercados financieros a través

de Internet• Cobertura: toda España

Marcas bancarias

Solbank

Filiales especializadas

• 51 % Banco Sabadell · 49 % accionistas locales• Banca comercial • Cobertura: Andorra

• 100 % Banco Sabadell• Sociedad de valores y bolsa

BancSabadell d’Andorra

BanSabadell Fincom•100 % Banco Sabadell• Financiación al consumo de particulares

• 60 % Grupo Dexia · 40 % Banco Sabadell

• Banco especializado en la financiación de las administraciones territoriales

Ibersecurities

BancoUrquijo

• 100 % Banco Sabadell• Banca privada• Cobertura: toda España

BancoHerrero

Solbank

ActivoBank

BancoUrquijo

Distribución territorial de las marcas

Banca de Empresas

Banca Comercial

Banca Privada

BancaSeguros

BanSabadell d’Andorra

Dexia Sabadell

TransAtlantic BankSabadell United Bank

Organización por negocios

Clientes Transversales

Negocios

Ibersecurities

Tesorería y Mercado de Capitales

Gestión de Activos

Capital RiesgoBancos y financieras participadas

Banca Internacional

Banca de Inversiones Bidsa

Aurica XXI

Banco del Bajío

Centro Financiero BHD

Banco Urquijo

BanSabadell Fincom

Sinia Renovables

Banco Sabadell en Internet

www.bancosabadell.com

www.sabadellatlantico.comwww.bancoherrero.com

www.solbank.comwww. bancourquijo.com

www.activobank.comwww.bancsabadellandorra.ad

www.bsmarkets.comwww.ibersecurities.comwww.professionalbs.es

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5. Red de oficinas

Red de oficinas

Galicia28

Asturias149

Extremadura3

Madrid155

Aragón24

Castilla y León

56

La Rioja5 Cataluña

394

Navarra12

5Cantabria

País Vasco24

Castilla-La Mancha

16

Valencia110

Murcia19

Andalucía117

Canarias26

Baleares39

Oficinas1.221

En España1.182

RedInternacional39

Oficina operativa Oficina de representación

20% Centro Financiero BHD

20% Banco del Bajío

51% BancSabadell d’Andorra

100% - TransAtlantic Bank- Sabadell United Bank

Miami

LondresParís

Banc Sabadell al món

Argel

Estambul

Nueva Delhi

SingapurCaracas

Santiago de Chile

Sao Paulo

México D.F.

Beijing

Shanghai

Filiales Participadas

Banco Sabadell en el mundo

DubaiCasablanca

1. Características, historia y misión

2. Accionistas y equipo directivo

3. Información financiera

4. Estrategia multimarca y multicanal

5. Red de oficinas

6. Posición sectorial

Posición sectorial (1) – 1T 2010

Créditos a clientes (residentes)

Fondos de inversiónRecursos de clientes (residentes)

A 31 de marzo de 2010, en millones de euros

19.426

130.261

86.535

50.172

34.167

Santander

BBVA

Popular

Sabadell

Bankinter

Activos totales

56.264

1.142.361553.923

127.480

84.802

Santander

BBVA

Popular

Sabadell

Bankinter 38.797

220.328

172.990

82.429

55.902

Santander

BBVA

Popular

Sabadell

Bankinter

4.977

110.79749.241

9.222

7.900

Santander

BBVA

Sabadell

Popular

Bankinter

Posición sectorial (2) – 1T 2010

Oficinas en España Empleados

Beneficio netoFondos propios

A 31 de marzo de 2010, en millones de euros

2.596

71.977

29.805

8.519

5.325

Santander

BBVA

Popular

Sabadell

Bankinter

576

5.020

3.056

2.085

1.182

Santander

BBVA

Popular

Sabadell

Bankinter 4.564

169.924103.54

514.386

9.839

Santander

BBVA

Popular

SabadellBankinter

66

2.215

1.240

204

108

Santander

BBVA

Popular

Sabadell

Bankinter

El valor de la confianza