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Il Consiglio di Amministrazione di Banca IFIS riunitosi oggi sotto la presidenza di Sebastien von Furstenberg ha approvato la relazione finanziaria semestrale. “Bassa crescita, peggioramento dei conti pubblici e difficoltà strutturali dei sistemi bancari continuano ad alimentare una spirale negativa sul ruolo delle banche nel nostro paese e in Europa. Il Gruppo Banca IFIS è attivamente impegnato nella costruzione del proprio futuro e a sostenere l’economia reale.” commenta l’Amministratore Delegato, Giovanni Bossi, che prosegue, “Nel semestre abbiamo preso decisioni responsabili che stanno dando buoni frutti. Siamo consapevoli delle difficoltà del sistema Italia e dell’Europa, ma siamo anche attenti alle opportunità, certi che il futuro dell’uomo sia nelle idee più che nel denaro, nelle azioni concrete più che nella dimensione delle organizzazioni. La redditività realizzata nel semestre, grazie alle azioni attivate, che continueranno a dare risultati anche nei prossimi mesi, ci permette di pianificare una solida crescita degli impieghi a sostegno delle imprese del Paese”.
Citation preview
1 1
Gruppo Banca IFIS
2 2
Risultati in breve
Utile netto: 37,7 milioni di euro al 30 giugno 2012
(+188,6%)
Patrimonio: 257,7 milioni di euro
al 30 giugno 2012 (196,3 al 31/12/2011)
Raccolta: 6.654,5 milioni di euro
al 30 giugno 2012 (+81,9%)
3 3
Margine di Intermediazione
107,3 (51,0 mio in 1Sem 2011)
+110,3% = incremento 1Sem 2012 vs 1Sem2011
Contribuzione dei settori:
Crediti commerciali: 47,8 NPL: 10,1 Crediti fiscali: 1,1 Governance e Servizi: 48,3
(Valori in milioni di euro)
KPI Segm. Crediti Commerciali
1 Sem 2012
1 Sem 2011
MdI/ Turnover
1,9% 1,5%
Nel semestre grande focus su piccole imprese
1.574 1.566
2.343 2.470 2.485
-
500
1.000
1.500
2.000
2.500
3.000
giu-08 giu-09 giu-10 giu-11 giu-12
Turnover
4 4
Risultato Netto della Gestione Finanziaria
92,5 (39,6 mio in 1Sem 2011)
+133,6% = incremento 1Sem 2012 vs 1Sem2011
Contribuzione dei settori: Crediti commerciali: 35,7 NPL: 10,0 Crediti fiscali: 1,1 Governance e Servizi: 45,7
(Valori in milioni di euro)
KPI Gruppo 1 Sem 2012
1 Sem 2011
Costo della qualità creditizia
2,0% 1,9%
0
2
4
6
8
10
12
14
giu
-09
set-
09
dic
-09
mar
-10
giu
-10
set-
10
dic
-10
mar
-11
giu
-11
set-
11
dic
-11
mar
-12
giu
-12
Rettifiche crediti
5
Margine di intermediazione Rettifiche Costi operativi Imposte Utile d'esercizio
5
Utile netto
37,7 (13,0 in 1Sem 2011)
+188,6% = incremento 1Sem 2012 vs 1Sem2011
107,3
14,9
34,7
20,1
37,7
(Valori in milioni di euro)
KPI di Gruppo 1 H 2012
1 H 2011
Cost della qualità creditizia
2,0% 1,9%
Cost/ income ratio 32,3% 39,2%
Tax Rate 34,9% 30,7%
6
Altre attività finanziarie(AFS+ HTM)
4.319,6 milioni di euro
+156,3 %incremento 1 Sem 2012 vs 2011
6
Stato Patrimoniale - Impieghi
CREDITI verso la clientela
2.186,4 milioni di euro
+26,9% incremento 1 Sem 2012 vs 2011
CREDITI verso le banche
342,3 milioni di euro
+8,4% incremento 1 Sem 2012 vs 2011
Portafoglio Titoli di debito 4.364,8 milioni di euro
62% 31%
5% 2%
Principali forme di impiego
Attività finanziarie Crediti verso clientela
Crediti verso Banche Altre attività
1.844 1.859 1.723
1.868
2.186
-
500
1.000
1.500
2.000
2.500
giu-11 set-11 dic-11 mar-12 giu-12
Crediti verso la clientela
7 7
Crediti verso clientela LFL
CREDITI verso la clientela
2.186,4 milioni di euro
Incidenza delle attività deteriorate / Totale crediti netti=
17,4% vs 16,1%
Incidenza delle sofferenze / Totale crediti netti=
3,4% vs 4,3% -
50
100
150
200
250
300
350
400
Sofferenze Incagli Ristrutturate Scadute Totale
74
158
4
42
278
75
168
3
134
380 Qualità degli attivi
31/12/2011 30/06/2012
8
0
50
100
150
200
250
300
Sofferenze Incagli Ristrutturate Scadute Totale
66 79
4
42
191
67 84
3
134
288
Qualità degli attivi del solo segmento crediti commerciali
31/12/2011 30/06/2012
8
Crediti verso clientela LFL
Incidenza delle attività deteriorate/ Totale crediti netti=
15,9% vs 12,4%
Incidenza delle sofferenze / Totale crediti netti=
3,7% vs 4,3%
Nuovo std Banca D’Italia per identificare lo scaduto : 90 gg vs 180 gg
CREDITI verso la clientela
1.807,4 milioni di euro
9 9
Portafoglio titoli
31/12/2011 30/06/2012 % change
Tipologia di titoli di debito inclusi fra:
Attività finanziarie disponibili per la vendita 1.671 1.348 -19,3%
Attività finanziarie detenute fino a scadenza - 2.959
Crediti verso banche- titoli obbligazionari 111 58 -47,3%
Attività finanziarie detenute per la negoziazione 0 0 -37,8%
Totale titoli in portafoglio 1.782 4.365 145,0%
fino a 3 mesi oltre a 3 fino a 6 mesi oltre 6 fino a 1 anno oltre 1 fino a 5 anni oltre 5 fino a 10 anni
Totale 334 646 699 2.614 71 % sul totale 8% 15% 16% 60% 2%
10 10
Stato Patrimoniale - Raccolta
rendimax – conto deposito
2.441,4 milioni di euro
+56,9% incremento 1Sem 2012 vs 2011
Totale della raccolta:
6.654,5
milioni i euro
raccolta wholesale
3.570,7 milioni di euro PCT con sottostante titoli
di Stato e controparte Cassa di Compensazione e Garanzia
raccolta wholesale
582,8 milioni di euro debiti verso banche -70,9%
vs 2011 8,8%
91,2%
Totale Raccolta
Deb. vs banche Deb. vs clientela
11 11
1° Semestre 2012 in breve
Continuo e quotidiano successo di rendimax, con forte accelerazione nella raccolta. PMI e PA: aumentano del 12% i clienti finanziati. NPL: focus su rafforzamento ed efficientamento di processi, risorse e strumenti di gestione, con ulteriori prospettive di redditività. Acquisizioni importanti di nuovi portafogli (+600 milioni di euro nominali – gestiti fino a 3.071 milioni a fine giugno) Crediti Fiscali: leadership rafforzata, con strategie di business volte a massimizzare le sinergie di Gruppo Portafoglio titoli governativi italiani: rafforzamento del Patrimonio senza ricorso ad alcun aumento di capitale e senza togliere risorse alle imprese. Redditività record – Solvency: 11,9%, Core Tier1: 12,1%
Raccolta
Impieghi
Redditività
