1 1
Gruppo Banca IFIS
2 2
Risultati in breve
Utile netto: 37,7 milioni di euro al 30 giugno 2012
(+188,6%)
Patrimonio: 257,7 milioni di euro
al 30 giugno 2012 (196,3 al 31/12/2011)
Raccolta: 6.654,5 milioni di euro
al 30 giugno 2012 (+81,9%)
3 3
Margine di Intermediazione
107,3 (51,0 mio in 1Sem 2011)
+110,3% = incremento 1Sem 2012 vs 1Sem2011
Contribuzione dei settori:
Crediti commerciali: 47,8 NPL: 10,1 Crediti fiscali: 1,1 Governance e Servizi: 48,3
(Valori in milioni di euro)
KPI Segm. Crediti Commerciali
1 Sem 2012
1 Sem 2011
MdI/ Turnover
1,9% 1,5%
Nel semestre grande focus su piccole imprese
1.574 1.566
2.343 2.470 2.485
-
500
1.000
1.500
2.000
2.500
3.000
giu-08 giu-09 giu-10 giu-11 giu-12
Turnover
4 4
Risultato Netto della Gestione Finanziaria
92,5 (39,6 mio in 1Sem 2011)
+133,6% = incremento 1Sem 2012 vs 1Sem2011
Contribuzione dei settori: Crediti commerciali: 35,7 NPL: 10,0 Crediti fiscali: 1,1 Governance e Servizi: 45,7
(Valori in milioni di euro)
KPI Gruppo 1 Sem 2012
1 Sem 2011
Costo della qualità creditizia
2,0% 1,9%
0
2
4
6
8
10
12
14
giu
-09
set-
09
dic
-09
mar
-10
giu
-10
set-
10
dic
-10
mar
-11
giu
-11
set-
11
dic
-11
mar
-12
giu
-12
Rettifiche crediti
5
Margine di intermediazione Rettifiche Costi operativi Imposte Utile d'esercizio
5
Utile netto
37,7 (13,0 in 1Sem 2011)
+188,6% = incremento 1Sem 2012 vs 1Sem2011
107,3
14,9
34,7
20,1
37,7
(Valori in milioni di euro)
KPI di Gruppo 1 H 2012
1 H 2011
Cost della qualità creditizia
2,0% 1,9%
Cost/ income ratio 32,3% 39,2%
Tax Rate 34,9% 30,7%
6
Altre attività finanziarie(AFS+ HTM)
4.319,6 milioni di euro
+156,3 %incremento 1 Sem 2012 vs 2011
6
Stato Patrimoniale - Impieghi
CREDITI verso la clientela
2.186,4 milioni di euro
+26,9% incremento 1 Sem 2012 vs 2011
CREDITI verso le banche
342,3 milioni di euro
+8,4% incremento 1 Sem 2012 vs 2011
Portafoglio Titoli di debito 4.364,8 milioni di euro
62% 31%
5% 2%
Principali forme di impiego
Attività finanziarie Crediti verso clientela
Crediti verso Banche Altre attività
1.844 1.859 1.723
1.868
2.186
-
500
1.000
1.500
2.000
2.500
giu-11 set-11 dic-11 mar-12 giu-12
Crediti verso la clientela
7 7
Crediti verso clientela LFL
CREDITI verso la clientela
2.186,4 milioni di euro
Incidenza delle attività deteriorate / Totale crediti netti=
17,4% vs 16,1%
Incidenza delle sofferenze / Totale crediti netti=
3,4% vs 4,3% -
50
100
150
200
250
300
350
400
Sofferenze Incagli Ristrutturate Scadute Totale
74
158
4
42
278
75
168
3
134
380 Qualità degli attivi
31/12/2011 30/06/2012
8
0
50
100
150
200
250
300
Sofferenze Incagli Ristrutturate Scadute Totale
66 79
4
42
191
67 84
3
134
288
Qualità degli attivi del solo segmento crediti commerciali
31/12/2011 30/06/2012
8
Crediti verso clientela LFL
Incidenza delle attività deteriorate/ Totale crediti netti=
15,9% vs 12,4%
Incidenza delle sofferenze / Totale crediti netti=
3,7% vs 4,3%
Nuovo std Banca D’Italia per identificare lo scaduto : 90 gg vs 180 gg
CREDITI verso la clientela
1.807,4 milioni di euro
9 9
Portafoglio titoli
31/12/2011 30/06/2012 % change
Tipologia di titoli di debito inclusi fra:
Attività finanziarie disponibili per la vendita 1.671 1.348 -19,3%
Attività finanziarie detenute fino a scadenza - 2.959
Crediti verso banche- titoli obbligazionari 111 58 -47,3%
Attività finanziarie detenute per la negoziazione 0 0 -37,8%
Totale titoli in portafoglio 1.782 4.365 145,0%
fino a 3 mesi oltre a 3 fino a 6 mesi oltre 6 fino a 1 anno oltre 1 fino a 5 anni oltre 5 fino a 10 anni
Totale 334 646 699 2.614 71 % sul totale 8% 15% 16% 60% 2%
10 10
Stato Patrimoniale - Raccolta
rendimax – conto deposito
2.441,4 milioni di euro
+56,9% incremento 1Sem 2012 vs 2011
Totale della raccolta:
6.654,5
milioni i euro
raccolta wholesale
3.570,7 milioni di euro PCT con sottostante titoli
di Stato e controparte Cassa di Compensazione e Garanzia
raccolta wholesale
582,8 milioni di euro debiti verso banche -70,9%
vs 2011 8,8%
91,2%
Totale Raccolta
Deb. vs banche Deb. vs clientela
11 11
1° Semestre 2012 in breve
Continuo e quotidiano successo di rendimax, con forte accelerazione nella raccolta. PMI e PA: aumentano del 12% i clienti finanziati. NPL: focus su rafforzamento ed efficientamento di processi, risorse e strumenti di gestione, con ulteriori prospettive di redditività. Acquisizioni importanti di nuovi portafogli (+600 milioni di euro nominali – gestiti fino a 3.071 milioni a fine giugno) Crediti Fiscali: leadership rafforzata, con strategie di business volte a massimizzare le sinergie di Gruppo Portafoglio titoli governativi italiani: rafforzamento del Patrimonio senza ricorso ad alcun aumento di capitale e senza togliere risorse alle imprese. Redditività record – Solvency: 11,9%, Core Tier1: 12,1%
Raccolta
Impieghi
Redditività
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