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L’educazione finanziaria di qualità

ed il ruolo degli operatori

Gaetano Megale, PROGETICA

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L’educazione finanziaria efficace

«È possibile ottenere i risultati speratiattraverso corsi di educazione finanziaria?

I dati di fatto dimostrano che non è

possibile.»

«Per essere efficace, l’educazionefinanziaria deve aiutare gli utenti a:

• determinare i propri obiettivi di vita

• selezionare un pianificatore finanziario

adeguato

• mettere in pratica la sua consulenza…»

Lauren E. Willis, Loyola Law School, Los Angeles, (Against Financial Literacy Education, 2008)

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Azione 44: il modello di educazione finanziaria

Educatore

di Qualità

Percorso IO Welfare

(Partenariato)

Progetto di vita

Ottimizzazione

risorse

Percorso TU Welfare

(Educatore)

Pianificazione

Strategica

Budgeting, Indebitamento,

Protezione, Pensione,

Investimento

Implementazione tattica

Indebitamento, Protezione, Pensione, Investimento

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Progetto di vita e ruolo dell’Educatore«Far acquisire al cittadino abilità che gli consentano di perseguire gli obiettivi di vita propri e della

sua famiglia, definiti sull’intero ciclo di vita ed in funzione delle sue priorità»

«Mentore»Aiuta l’utente a delineare consapevolmente il proprio progetto di

vita, stimolandolo ad individuare i bisogni, gli obiettivi propri e

della famiglia, assumendo la responsabilità, individuale e

sociale, delle decisioni.

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Pianificazione e ruolo dell’Educatore«Far acquisire al cittadino abilità che gli consentano di perseguire gli obiettivi di vita propri e della

sua famiglia, definiti sull’intero ciclo di vita ed in funzione delle sue priorità»

«Counsellor»Fa assumere all’utente decisioni razionali e produttive sulla

base di simulazioni che forniscono una esperienza emotiva e

cognitiva del suo futuro, in funzione delle scelte attuali

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Monitoraggio e ruolo dell’Educatore«Far acquisire al cittadino abilità che gli consentano di perseguire gli obiettivi di vita propri e della

sua famiglia, definiti sull’intero ciclo di vita ed in funzione delle sue priorità»

«Coach»Accompagna l’utente nella realizzazione della pianificazione

fornendo sostegno ed incoraggiamento e ridefinendo la

pianificazione in funzione del cambiamento del contesto e delle

nuove necessità

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Il ruolo dell’educatore finanziario di qualità

Ha acquisito abilità specifiche relative alla pianificazione

strategica personale ed utilizza strumenti di simulazione

conformi alla UNI 11402 e norme tecniche collegate

Ha ottenuto una certificazione di parte terza indipendente di

conformità del servizio e dei processi alla Norma UNI 11402

Ha conseguito una attestazione di competenza da una

organizzazione di educatori finanziari certificati

E’ disponibile alla verifica della qualità del servizio da parte

dell’utente abilitato o da una organizzazione delegata

Se operatore del mercato, è disponibile a valutazioni di

«second opinion» circa la coerenza tra pianificazione strategica

ed implementazione tattica

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Educazione Finanziaria di Qualità

Utenti, Aziende, Collettività: i benefici

Valore

educazione

finanziaria

Benessere

psicologico:

autostima,

sicurezza e

felicità

Successo nel

realizzare gli

obiettivi di vita

Incremento della

ricchezza nel

tempo

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L’educazione finanziaria di qualità

ed il ruolo degli operatori

Gaetano Megale, PROGETICA