1. Agenda 1. Introduccin 2. COSSEC y las Cooperativas de Ahorro
y Credito 3. Proyecto Futuro - USICOOP
2. IntroduccinLas Cooperativas de Ahorro y Crdito de Puerto
Ricotienen como Sistemas de Informacin, lo siguiente: Core
Application con especificaciones para Cooperativas, entre otras
aplicaciones. Servidores y mainframes Equipos de comunicaciones
para conexiones remotas. Estaciones de trabajo. Digitalizacin de
documentos. Entre otros.
3. ServiciosLos Sistemas de Informacin mantienen Sistemas
deMdulos para el Procesamiento en las reas de: rea de Caja Area de
Servicio (Ahorro, Acciones, Certificados, Prstamos) Cajeros
Automticos ATM y Puntos de Ventas Tarjetas de Crdito Home Banking
Share Branch Pago de Utilidades Cumplimiento Regulatorio Entre
otros
4. Principales ProveedoresLas Cooperativas cuentan con los
siguientes proveedores: Compaa de mecanizacin Nm. de
cooperativasCUSA TECHNOLOGIES Fiserv 3CU-SOFT INFORMTICA 12HELVETIA
DEL CARIBE 59NCR PABLO GARCIA 7OPEN SOLUTIONS 1VISUALES CARIBE
21Otros 17
5. PUNTOS A DISCUTIRSE Objetivo de la Auditora Requerimientos
de la Auditora Grupo de Trabajo
6. Objetivo de la Auditora La evaluacin de los controles y
riesgos generales en el procesamiento de la informacin, desarrollo
de sistemas e instalacin, con el objetivo de presentar
recomendaciones a la gerencia para las Cooperativas de Ahorro y
Crdito de Puerto Rico..
7. Objetivo de la AuditoraLa Corporacin para Supervisin ySeguro
de Cooperativas de Puerto ACTIVOSRico (COSSEC), tiene como
objetivorevisar los Controles Generales en elrea de Sistemas de
Informacin. LIQUIDEZ GERENCIA CAPITALEl impacto que tendra la
auditora desistemas de informacin en elmtodo CAMEL sera M
ECONOMAGerencia.
8. Objetivo de la Auditora1 Determinar las polticas y
procedimientos en el rea de Sistemas de Informacin de las
Cooperativas de Ahorro y Crdito. Verificar las descripciones de los
puestos de trabajo que definen las funciones y las
responsabilidades de los cargos en toda la organizacin. Identificar
las reas donde hay mayor exposicin a riesgos en los sistemas de
informacin.
9. Objetivo de la Auditora1 Determinar si los controles
internos para salvaguardar los activos de los sistemas de
informacin de las cooperativas son los adecuados. Evaluar los
procesos operativos de los datos, sistemas y equipos (hardware,
software, redes, bases de datos, comunicaciones). Revisar la
adquisicin, desarrollo e implementacin de nuevas aplicaciones.
10. Objetivo de la Auditora1 Revisar el desarrollo de planes de
continuidad de la cooperativa y recuperacin de desastres. Revisar
la Integridad de la data en los archivos maestros e histricos del
Sistema.
11. Requerimientos de la Auditora Confidencialidad - Garantizar
de que la informacin sea accesible slo para aquellos autorizados a
tener acceso. Integridad - Garanta de la exactitud y totalidad de
la informacin y de los mtodos de procesamiento. Disponibilidad
Garantizar que los usuarios autorizados tengan acceso cuando lo
requieran a la informacin y a los recursos relacionados.
12. Requerimientos de la Auditora La importancia de los
controles en los Sistemas de Informacin: Polticas de Seguridad
Integridad Confidencialidad Clasificacin y control de los activos
Seguridad del personal Seguridad fsica y medioambiental Seguridad
en Infraestructura Control de acceso Disponibilidad Cumplimiento
Regulatorio Privacidad de la Informacin Continuidad/
Recuperacin
13. Grupo de Trabajo
14. QuQu es USICOOP? USICOOP, entidad cooperativa no financiera
de segundo grado. Se constituye como un instrumento de colaboracin
entre sociedades cooperativas, la cual operar como una entidad con
fines econmicos. El propsito primordial de USICOOP es desarrollar
productos y servicios tecnolgicos que contribuyan al proceso de
integracin de las cooperativas y lograr mejorar su competitividad
en el mercado.
15. QuQu es USICOOP? USICOOP tambin se podr dedicar a cualquier
otro negocio lcito que le permita proveer productos y servicios,
primordialmente al Movimiento Cooperativo y tendr, adems, todos los
poderes expresos e implcitos que le confiere la Ley General de
Sociedades Cooperativas de 2004. Podrn ser socios de USICOOP otras
cooperativas sin fines de lucro incorporadas que cumplan con las
disposiciones legales y reglamentarias vigentes. Los asuntos de la
cooperativa sern dirigidos por la Junta de Directores. La
existencia de la Cooperativa es perpetua.
16. Alcance de la Iniciativa La iniciativa surge de seis
Cooperativas que han identificado la necesidad de adquirir e
implementar un sistema de informacin de uso comn (Core Banking)
integrado a las necesidades presentes y futuras, de las
Cooperativas de Ahorro y Crdito. Se cre un Equipo de Trabajo para
desarrollar el proyecto. Se han integrado los organismos
cooperativistas con capacidad de colaborar en esta iniciativa.
Actualmente, se estn definiendo las reglas de negocios a ser
adoptadas en el Sistema mediante un Request for Proposal.
17. Alcance de la Iniciativa Seleccionar al mejor Proveedor
mediante un proceso uniforme de participacin. Definir la
Gobernabilidad y estructura operacional de los servicios a
ofrecerse, una vez concluya el proceso. Establecer los parmetros de
contratacin conforme a los requerimientos de las Cooperativas
participantes. Desarrollar el Plan de Trabajo de la implantacin del
Sistema que garantice el xito del proyecto.
18. Necesidad Actual Necesidad de expandir la utilizacin de la
Tecnologa como vehculo primordial para el desarrollo de nuevos
productos y servicios. Falta de nuevas herramientas tecnolgicas
para lograr competitividad. Necesidad de evaluar diversas
soluciones provistas por proveedores locales e internacionales.
Lograr reducir costos de inversin y mantenimiento en los sistemas
de informacin utilizados actualmente por las Cooperativas de Ahorro
y Crdito.
19. Necesidad Actual Consolidar la integracin de entidades
cooperativistas para la utilizacin de un Sistema propio del
Movimiento Cooperativista. Lograr cumplimiento efectivo mediante un
sistema robusto y confiable. Lograr eficiencia operacional y
tecnolgica al costo mas bajo.
20. Necesidad Actual Obtener sistemas compartidos manteniendo
la autonoma de cada una de las cooperativas. Continuar
fortaleciendo el Modelo de Integracin. Adoptar las nuevas
tendencias de Colaboracin, Integracin y estandarizacin de sistemas
integrados uniformes manejados en un solo Centro de Datos.
21. Ventajas de la Iniciativa Credibilidad en el desarrollo de
la iniciativa mediante la integracin de organismos con la capacidad
y recursos para colaborar en esta iniciativa. Desarrollo de un
modelo de competencia para la seleccin de los mejores productos,
licencias y mano de obra especializada. Inversin econmica
compartida entre participantes. Podr ser socio de USICOOP cualquier
sociedad cooperativa sin fines de lucro.
22. Ventajas de la Iniciativa Competitividad y eficiencia
operativa comparables con modelos ya adoptados en otros sectores,
industrias y pases. Capacidad para cumplir con Business Continuity
& Disaster Recovery Plan. Asegurar un enfoque de efectividad y
eficiencia para satisfacer los requerimientos del usuario.
23. Cooperativas de Ahorro y Crdito Participantes
24. Organismos Externos Participantes
25. Ciclo Operacional de la Iniciativa PLANIFICACIN
CONTRATACION E ORGANIZACIN IMPLANTACION EQUIPO DE TRABAJO EVALUACIN
Y SELECCIN DIVULGACIN SOLICITUD DE PROPUESTAS
26. Contctenos alCorporacin para la Supervisin y Seguro de
Cooperativas en Puerto Rico 1-787-622-0957
[email protected] www.cossec.com 29