Embed Size (px)
Citation preview
УПРАВЛЕНИЕ КРЕДИТНЫМИ ДОКУМЕНТАМИ С M-FILES
► Хранение и контроль электронных документов при оформлении договорных отношений кредитной организации со своими клиентами
► Отслеживание документов по клиентам и различным финансовым продуктам (ипотека, кредит и др.)
► Отслеживание документов по стадиям оформления сделки (кредитный анализ, выдача и др.)
► Контроль документов, передаваемых между подразделениями кредитной организации
Предназначение решения
► Формирование списка документов, необходимых для оформления конкретного финансового продукта
► Загрузка и хранение документов с привязкой к клиентскому делу и стадии его оформления
► Проверка наличия всех обязательных документов, требуемых для закрытия стадий дела
► Автоматическое формирование уникальных номеров документов
► Хранение важной информации, такой как: сроки оформления, версии документов и др.
► Регистрация передачи дел на физическое хранение в архив, их изъятия из архива и последующего возврата
► Генерация автоматических уведомлений и разграничение прав доступа пользователей
Функциональные возможности
Клиент
Кредитное делоСтадия 1:
Кредитный анализ
Стадия 1.1.1: Выдача кредита
Стадия 1.1:Кредитный комитет
Стадия 1.2:Кредитный комитет
Стадия 1.1.2: Выдача кредита
Стадия 1.2.1: Выдача кредита
Стадия 1.2.2: Выдача кредита
……
…
…
…
Структура клиентских дел и их стадий
► Ячейка документа хранит всю необходимую информацию о документе, который будет загружен (номер и тип документа, является ли он обязательным для загрузки и т.д.)
Стадия 1
Ячейка документа 1
…
…
Ячейка документа 2
Ячейка документа 3
Ячейка документа 4
Файл документа
Файл документа
Файл документа
Файл документа
Структура объектов внутри стадии
► Ячейка документа представляет документ определенного типа
► Набор ячеек документов может регистрироваться для шаблоновдел и использоваться для автоматического создания ячеекдокументов по каждой стадии кредитного дела
► Ячейка документа хранит всю необходимую информацию оконкретном документе, включая его уникальный номер,который известен еще до загрузки документа в систему
► Ячейки позволяют идентифицировать оригиналы документов,которые будут сканироваться и загружаться в систему
Назначение ячеек документов
► Шаблоны дел регистрируются с целью определения набора типов документов (ячеек документов), которые могут загружаться в систему на стадиях дела
► Набор типов документов может зависеть от типа клиента, предлагаемого финансового продукта или департамента
Шаблоны дел
Список ячеек документов для шаблона дел
► Проверка кода клиента на уникальность и соответствие количеству символов
Регистрация клиента
► Первая стадия дела (кредитный анализ) создается автоматически
► Регистратор дела автоматически становится ответственным за обработку стадии кредитного анализа
► Доступ к данным дела разрешен только ответственным сотрудникам
Регистрация клиентского дела
► Дело “Данные клиента” создается автоматически по каждому клиенту и доступно всем пользователям, работающим с клиентом
► Набор ячеек документов создается автоматически из соответствующих шаблонов дел
Стадии и ячейки документов
► Для загрузки документа в систему его достаточно перетянуть в представление открытого дела
► Загрузку документов по стадии могут осуществлять только ответственные за выполнение стадии пользователи
Загрузка документа
► Номер документа автоматически заполняется из связанной ячейки документа
Регистрация карточки документа
Сортировка дели документов
► Все документы клиентского дела сортируются по уникальному ключу сортировки, который создается автоматически
► Ответственный пользователь может отказаться от дела, закрыть стадию или само дело, администратор дел может переназначать ответственного по стадии
Действия по стадиям
► При закрытии стадии, система проверяет наличие всех обязательных документов по стадии дела
► После закрытия стадии кредитного анализа, ответственный пользователь может добавить следующую стадию дела –кредитный комитет
Закрытие стадиикредитного анализа
► Каждая добавленная стадия комитета отображается в хронологическом порядке, ячейки документов стадии создаются автоматически из шаблона дела
Стадия кредитного комитета
► Поскольку стадии кредитного комитета и выдачи могут выполняться разными пользователями, в системе предусмотрено принятие стадии в работу
Принятие стадиив работу
► После закрытия стадии кредитного комитета, ответственный пользователь может добавить следующую стадию дела – выдачу кредита
Закрытие стадиикредитного комитета
► При передаче документов в другое подразделение с целью их сканирования и загрузки, ячейки таких документов отмечаются и формируется документ передачи (чек-лист)
Контроль передачи документов
► Чек-лист содержит список оригиналов документов дела к передаче и их номера
Подготовка чек-листа
► При загрузке отсканированного оригинала документа в карточке документа указывается только номер ячейки документа
Регистрация сканированных документов
► Система автоматически определяет дело, стадию и ячейку документа по указанному номеру документа
► При использовании модуля M-Files OCR, документ может быть привязан к делу без участия пользователя, если он сканируется с наклейкой номера на документе
Регистрация сканированных документов
► Пользователь, ответственный за сканирование и загрузку оригиналов документов в систему, видит список всех отсутствующих документов
Отсутствующие документы
Закрытие клиентского дела
► Запись регистрации дела в архиве с указанием физического местонахождения
Архивирование дела
► Управление архивными делами включает функциональность по регистрации таких операций, как изъятие дел из архива и последующий возврат
Архивирование дела
