Воронеж, 2003

Обзор возможностей программного продукта

«Автоматизированная система «Автоматизированная система управления финансовыми потоками управления финансовыми потоками

фонда поддержки малого предпринимательствафонда поддержки малого предпринимательствадля 1С:Предприятия 7.7»для 1С:Предприятия 7.7»

Воронеж, 2003

Государственный фонд поддержки малого предпринимательстваВоронежской области

О фонде

• направления деятельности:

финансирование микро-предприятий

развитие инфраструктуры малого бизнеса

• основан в 1998 году

• 450 активных заемщиков

• работают 17 сотрудников

• филиальная сеть охватывает 10 районов . области и областной центр

О фонде

3 9 18

5777

136165

128

235

302317

0

50

100

150

200

250

300

350

III кв2000

IV кв2000

I кв2001

II кв2001

III кв2001

IV кв2001

I кв2002

II кв2002

III кв2002

IV кв2002

I кв2003

Количество займов,выданных в рамках областной программы микрофинансирования

О фонде

90599

278473570 1196

89613101071

1949

720695

2661

996

3000

2832

1402500

4749

2297

2650

6224

2386

7716

0

2000

4000

6000

8000

10000

12000

III кв2000

IV кв2000

I кв2001

II кв2001

III кв2001

IV кв2001

I кв2002

II кв2002

III кв2002

IV кв2002

I кв2003

Объем инвестиций в сектор малого предпринимательства Воронежской области, тыс. р.

Займы, выданные за счет средств Федерального фонда ПМПЗаймы, выданные за счет кредитов коммерческих банков

Займы, выданные за счет средств регионального бюджета

Основы программы

1. Финансовое образование разработчиков

2. Опыт финансового менеджмента в

развитых микрофинансовых организациях

3. Собственный опыт управления МФО и

автоматизации бюджетирования

Цель программы

Автоматизировать процедурывыдачи займов, анализа финансового состояния и финансового планирования

с помощью чего добиться:

1. Увеличения доходности2. Повышения управляемости

микрофинансовой программы

Порядок работы с программой

Разработка регламента работы

Настройка регламента в программе

Работа с программой. Ввод данных. Получение отчетов

Постановка

Внедрение

Эксплуатация

Автоматизированная система управления финансовыми потоками фонда ПМП для 1С

• Поддержка планирования и учета в

единой базе данных

• Ведение управленческого и

бухгалтерского учетов в одной программе

• Автоматизация системы бюджетирования

• Все возможности типовых конфигураций 1С и

их поддержка

АРМ менеджера по займам

Сбор данных о клиентах; мониторинг реализации профинансированных проектов

Внесение в программу информации о клиентах, используемой для оформления и выдачи займа, подлежащей хранению и динамическому анализу

Оформление экспертных заключений (для вынесения на рассмотрение кредитного комитета),

договоров и актов по займу

Область действия методики отбора проектов

Область действия программы и соответ-

ствующих регламентов

Интерфейс раздела

Блок анализа состояния микрофинансовой программы

1. Отчеты по активным клиентам и по портфелю займов

2. Отчет по ближайшим платежам

3. Отчет по просроченным займам и модуль расчета пени

4. Отчет по клиентам

5. Отчет о финансировании за счет средств фонда

позволяют отследить активных заемщиков и состояние их задолженности

по любому филиалу, менеджеру, источнику финансирования, на любую дату

используется для оперативного оповещения менеджера займов о

ближайших платежах его клиентов

используются менеджерами займов и юридической службой фонда для

определения санкций по просроченным платежам и проблемным займам

информирует о результатах работы фонда с выбранными клиентами

формируется для характеристики целевого использования средств,

полученных фондом из того или иного источника финансирования.

Дает развернутое описание займов, выданных из соответствующего

источника за определенный период

Интерфейс раздела

Система планирования

План платежейпо услугам

План закупокПлан расходов

по грантам

Бюджет операционных

расходов

План поступления

финансирования

Бюджет движения денежных средств

Балансовыйбюджет

Бюджет доходов и расходов

Прогноз остатковсредств на счете

Интерфейс раздела

Финансовое планирование

Бюджет движения денежных

средств

Возврат займов

Прогноз остатка средств на счете

Операционные расходы

Проверка данных финансовой

службой

Анализ фактического и перспективного

финансового состояния. Корректировка

бюджетов на следующие периоды

Заявки на выдачу займов

Поступление финансированияОстатки денежных средств

Финансовое планирование

Планирование «от документа» - «снизу вверх»

Заявка на заем, содержащая плановые

параметры, заполняется менеджерами по займам

Затем финансовый менеджер указывает источник

финансирования за счет которого будет выдан заем

Финансовое планирование

Планирование «от документа» - «снизу вверх»

Операции, не связанные с выдачей займов вводит финансовый менеджер

Планирование финансов

Планирование «от документа» - «снизу вверх»

Разграничение прав доступа при движении электронного

документа от службы к службе

Просмотр и корректировка планов

Утверждение планов

Контроль действий пользователей

Для каждого пользователя определен перечень позиций и статей,

по которым ему разрешено вводить планируемые параметры операции

(сумма, контрагент, источник, счет, дата и т.д.) и получать

отчетную информацию.

После утверждения планов финансовый директор закрывает период для планирования и никто не может

изменить в нем плановые данные без санкции директора

Средства 1С позволяют хранитьинформацию о всех действиях каждого

пользователя с данными. Ведется монитор действий пользователей.

Отчеты для управления

Дополнительные функции

Разграничение доступа к конфиденциальной информации

Финансовый директор имеет полный доступ к

информации по финансам и операциям

фонда

Менеджер займов имеет доступ к информации только

в пределах отчетов по портфелю и закрепленных за

ним операций

Дополнительные функции

Разграничение доступа к конфиденциальной информации

Встроенная система подсказок и предупреждений

Настройка регламента

Разграничение доступа к конфиденциальной информации

Встроенная система подсказок и предупреждений

Автоматическая перекладка бухгалтерских отчетов в формат

управленческой отчетности, рекомендованный CGAP

Формирование управленческих отчетов в формате CGAP

Обработка данныхдля управленческого

плана счетов

Операциипо бюджетам

Операциипо бюджетам

Отчетыпо бюджетам

Отчетыпо бюджетам

Группировка данныхпо бюджетам

данные

Первичныедокументы и

бухгалтерские проводки

Первичныедокументы и

бухгалтерские проводки

Счета управленческого плана счетов

Слой представленияданных

Слой храненияданных

ФАКТ

ПЛАН

Плановые данные в программе вводятся через документы планирования и бюджеты, соответствующие форме отчетов CGAP. Фактическая информация может попадать в такие же

формы автоматически от бухгалтерских проводок и первичных документов. Фактические данные отображаются в

управленческой отчетности для контроля и анализа

Настройка регламента

Разграничение доступа к конфиденциальной информации

Встроенная система подсказок и предупреждений

Автоматическая перекладка бухгалтерских отчетов в формат

управленческой отчетности, рекомендованный CGAP

Импорт данных из файлов Excel, присылаемых из филиалов с

помощью специального конвертора

Результаты

Оперативное отслеживание информации о качестве портфеля займов и финансовом состоянии ГФПМПВО позволяет менеджменту фонда планировать развитие микрофинансовой

программы и быстро принимать необходимые управленческие решения

Программная платформа 1С + опыт ГФПМПВО

Автоматизированная система управления финансовыми потоками фонда ПМП для 1С

Преимущества выбранного формата программы

1. Надежность программного обеспечения 1С

2. Простота в использовании

3. Возможность квалифицированной поддержки

4. Низкая стоимость разработки и сопровождения

5. Гибкость и открытость базового ПО

более 30 000 инсталляций по всей РФ

используются стандартные программные средства, графический

интерфейс, привычные менеджерам электронные таблицы

разработчиком или третьими фирмами (1С:Франчайзи), возможность

приобретения стандартных методик постановки бюджетного управления

распространенность формата, ориентация разработчика

на широкий круг заказчиков

встроенный язык программирования (встроенный аналог Visual Basic),

визуальные средства настройки

Технические вопросы

• Программа разработана как дополнение к типовым конфигурациям «1С:Комплексная», «1С:Бухгалтерия».

• При необходимости она может быть внедрена в любую другую конфигурацию в течение нескольких дней.

• Программа защищена HASP-ключом. При его отсутствии продукт начинает работать в демонстрационном режиме.

• Системные требования не превышают стандартных требований программ семейства «1С:Предприятие 7.7».

Пояснения по использованию программы

Воронеж, ул.Театральная, 30, 4-й этажТ. (0732)51-21-30, 51-96-28E-mail: nekhaev@vcpm.comch.ru

Аналитический отдел ГФПМПВО:

Воронеж, Ленинский пр-т, 160, оф. 424 (0732) 22-76-65, 56-45-17E-mail: poluhin@ckb.vrn.ru

Центр компьютерной бухгалтерии: