گزارش هيات مديره به مجمع عمومی عادی سالانه صاحبان سهام...

1385تيرماه

گزارش هيات مديرهبه

مجمع عمومی عادی ساالنه صاحبان سهام

29/12/1384برای سال مالی منتهی به

فهرست مطالبمعرفی بانک پاسارگاد

شرايط پولی کشور در زمان تاسیسبانک

نگاهی کوتاه به زندگي نامه بانک موضوع فعاليتهيات مديره هيات عاملسرمايه و ترکيب سهامداران

ترکيب سهام داران حقيقی و حقوقی تفکيک سهام داران عمدهنسبت کفايت سرمايه

فهرست مطالببازرسان قانونیاهم فعاليتهای بانک

تجهيز منابع تخصيص منابع خدمات بانکیخدمات ريالی ضمانت نامه های بانکی پرداختهای الکترونيکی خدمات ارزی

فهرست مطالبسرمايه گذاری نسبتهای مالی سازمان و تشکيالت

ساختار سازمانی بانک ترکيب سرمايه انسانی

سرمايه انسانی به تفکيک صف و ستاد سرمايه انسانی به تفکيک تحصيالت

آموزش سرمايه انسانی بهره وری سرمايه انسانی

فهرست مطالب فعاليتهای انفورماتيک بانک شعبه های موجودبرنامه های آتی

گسترش شبکه و برنامه های انفورماتیکیتاسیس شرکتهاسرمایه گذاریهاتوسعه شبکه

پیشنهادها

)درزمان شرايط پولی رايج کشورتاسيس(

مشتري ذات بانك است شرايط بانکهای کشور قبل از انقالب اسالمی يکپارچه سازی بانکها در قالب بانکهای دولتیشکل گیری بازار مالی کشور بر اساس سيستم بانک – پايه 1367آغاز فعاليتهای بازار سرمايه در سال رشد نقدينگیاعمال سیاستهای انبساطی مالی لزوم هدایت نقدینگی به یک بستر کارآمد تر و رقابتی تر قانون اجازه تاسیس بانکهای خصوصی و موسسات مالی و

اعتباری به عنوان راهکار اساسی مواجهه با شرایط مذکور 1379درسال

بانکهای خصوصی

خدمات بانکهای خصوصیپرداخت سود جذاب برای سپرده هاارائه خدمات سریع با بهره گیری از رویه های کارآمد اعطای تسهیالت فردی با سقف های بیشتر از بانکهای

دولتی اقدامات زیر ساختی همچون توسعه تدریجی شعبه ها حذف موانع بوروکراتیک در برخورد با مشتریان

نتيجه اقدامات درصد حجم نقدینگی کل کشور10جذبپذيرفته شدن در بورس اوراق بهادار استقبال عمومی از سهام بانکهای خصوصی و افزايش

معامالت سهام آنها

نگاهی کوتاه به زندگي نامه بانک

هدف کالن تسهیل و فراهم ساختن امکان مشارکت گسترده و

فراگیر ملی و مردمی در تمامی فعالیتهای سازنده، مثمر ثمر و موجه اقتصادی و مالی به ویژه در زمینه

های پولی، مالی و بانکی : 13/6/1384زمان تاسيس : 254300شماره ثبت : 22/6/1384زمان آغاز فعاليت میلیارد ریال3500سرمایه اوليه بانک

اعضاء هيات مديره

رئیس هیات مدیره و ) غیر موظف(1334آقای سید کاظم میرولد متولد -نایب رئیس هیات مدیره و مدیر عامل1331آقای مجید قاسمی متولد - عضو هیات مدیره )موظف(1333آقای علی سلیمانی شایسته متولد- عضو هیات مدیره )موظف(1327آقای احمد وادی دار متولد- عضو هیات مدیره)غیرموظف(1333آقای علی اکبر امین تفرشی متولد - عضو هیات مدیره )غیرموظف(1331آقای داود مجتهد متولد-)شرکت سرمایه گذاری پارس آریان--عضو هیات مدیره )غیرموظف عضو علی البدل1327آقای محمدرضا صداقت تفرشی متولد - عضو علی البدل1331آقای مصطفی بهشتی روی متولد -

اعضاء هيات عاملآقای مجید قاسمی - رئیس هیات عاملآقای علی سلیمانی شایسته - عضو هیات عاملآقای احمد وادی دار- عضو هیات عامل آقای محمدرضا صداقت تفرشی - عضو هیات عامل

آقای مصطفی بهشتی روی - عضو هیات عامل عضو هیات ( 24/2/1385)از تاریخ آقای ذبیح ا... خزایی -

عامل

بازرسان قانونی

موسسه حسابرسی رایمند و همکاران به عنوانبازرس اصلی )مدت يکسال(

آقای همایون مشیرزاده بعنوان بازرس علی البدل )مدت یکسال(

تجهيز منابع

جدول ترکیب منابع به صورت ماهانه مبالغ به میلیون ریال

درصد

29/12/84

درصد

30/11/84

درصد

30/10/84

درصد

30/9/84  

81488.85

3 76190.853 89

44.137

4/99 645

سپرده های کوتاه مدت

19113.61

3 2460.045 11 5.670 0.6 4

سپرده های بلند مدت

100

602.466

100

250.898

100

49.807

100 649

جمع سپرده ها

 1.598.671  

118.091   0   0

جمع تسهیالت

نمودار سود انواع سپرده هامدت کوتاهمدتوبلند نمودارانواعسپردههابهتفکیک

84/9/30 84/10/30 84/11/30 84/12/29

ل

ریان

یومیل

بهمرقا

ا

سپردهکوتاهمدت سپردهبلندمدت

ترکيب سپرده ها

نمودارترکیبسپردهها

81%

19%

سپردههایکوتاهمدت سپردههایبلندمدت

نمودار ترکيب منابع جذب شده به تفکيک شعبه ها

شعبهها نمودارترکیبمنابعجذبشدهبهتفکیک

15%

1%1%2%3%4%

9%6%

27%

20%

12%

خوردین ونک آفریقا هفتتیر کاج مشهد رشت اصفهان تبریز آمل ساری

مقايسه نرخ سپرده های بانک پاسارگاد با ساير بانکها

باالترین نرخ بانکهای

دولتی

باالترین نرخ در بانکهای خصوصی

بانک پاسارگاد

نوع سپرده

7 14 14 سپرده کوتاه مدت

9 15 15 ماهه ویژه6

- - 5/15 ماهه ویژه9

13 17 17 سپرده یکساله

5/15 18 5/17 سپرده دوساله

16 5/18 18 سپرده سه ساله

5/16 5/18 5/18 سپرده چهارساله

17 5/20 5/19 سپرده پنج ساله

جدول نرخ سود تسهیالت اعطايی

بخش خدمات

بخش بازرگان

ی

صنعت و معدن

بخش مسکن

شرح

26%-23%

26%-25%

26%-23% 25%-24%

نرخ سود

نحوه تخصيص منابع بانک

درصد مبلغ نحوه تخصیص منابع بانک

0.0 3.581 موجودی بانک

5/2 115.614 مطالبات از بانک مرکزی

17 796.251 مطالبات از بانکها و موسسات اعتباری

24 1.125.087 مانده تسهیالت اعطایی

2/29 1.366.059 سرمایه گذاریها و مشارکتها

25 1.161.865 مانده دارائیهای ثابت

3/2 107.136 سایر دارائیها

100 4.675.593 جمع

نحوه تخصيص منابع به تفکيک بخش های اقتصادی

نمودار تخصیص منابع به تفکیک بخشهای اقتصادی

بخش خدمات )تولیدی(

66%

بخش صنعت و معدن

22%بخش مسکن

4%

بخش بازرگانی

1%

بخش خدمات )سایر(

6%

بخش بازرگانی بخش صنعت و معدن بخش خدمات )تولیدی( بخش خدمات )سایر( بخش مسکن

نمودار تخصیص منابع به تفکیک بخش های اقتصادی

خدمات ريالی بانک ضمانت نامه های بانکی

بالغ 1384تعداد ضمانت نامه های ریالی صادره در پایان میلیارد ریال می باشد.54 فقره به ارزش 23بر

پرداخت های الکترونیک بانک پاسارگاد با در اختيار داشتن سيستمهای نرم افزاری

15پرداخت الکترونيک، دستگاههای خودپرداز را در حدود شعبه آماده ارائه سرويسهای پرداخت الکترونيک کرده

است.

خدمات ارزي بانک

مجوز شروع و انجام فعالیت های ارزی در بانکهایغیردولتی نيازمند سه مرحله مستقل از یکدیگر است.

تهیه، تدوین و ارائه گزارش برنامه عملیات (Business Plan.از مراحل سه گانه می باشد )

به بانک مرکزی جمهوری اسالمی 2و 1تقديم مراحل ایران

و 18/11/1384مجوز عملیات مرحله اول در تاریخ 28/12/1384مجوز مرحله دوم عملیات ارزی در

صادر و ابالغ گردیده است.

سرمايه گذاری ها

سرمایه گذاری در اوراق مشارکتسپرده گذاری در سایر بانکهاسرمایه گذاری در سهام شرکت های بورسیسرمایه گذاری در سهام شرکت های وابسته

سرمايه گذاری در اوراق مشارکت

نرخ سود مبلغ)میلیارد ریال(

نوع اوراق

17% 5/635 طرحهای عمرانی دولت

17% 5/249 وزارت نیرو

17% 9/29 ایران خودرو

17% 30 صنعت و معدن

17% 8/279 پتروشیمی

17% 3/23 سایر

1.248 جمع

سرمايه گذاری در ساير بانکها

مبلغ)میلیارد ریال(

نام بانک

8/515 بانک ملت

8/221 بانک صادرات

3/8 بانک سپه

1/7 بانک ملی

8/2 بانک تجارت

2/1 بانک صنعت و معدن

757 جمع

سرمايه گذاری در شرکتهای بورسی

31/3/1385 29/12/1384 نوع صنعت

5/11 1/11 وسائط نقلیه

9/2 2 پتروشیمی

1/3 5/1 معدن

0.9 9/0 واسطه گری مالی

6/1 5/1 سایر

20 17 جمع

) ریال )میلیارد

سرمايه گذاری در شرکتهای وابسته

میزان سهام بانک سرما

یه شرح ردیمبلف

غدرصد سهام

735 49 1.500

و شرکت فن آوری اطالعاتارتباطات پاسارگاد

1

67 67 100 الکترونیک پرداختشرکت پاسارگاد

2

90 90 100 شرکت سرمایه گذاری بانک پاسارگاد

3

892 جمع

(میلیون ریال)

ماموريتهای شرکت فناپ ) شرکتهای وابسته(

تدوین برنامه های گروه مالی پاسارگاد در حوزهفناوری اطالعات و ارتباطات

بررسی دورنمای فناوری و انتخاب بسترهای فناوری باتوجه به نیازمندیهای گروه مالی پاسارگاد

اجرای پروژه های حساس در حوزه فناوری اطالعات وارتباطات مورد نیاز گروه مالی پاسارگاد

برون سپاری برخی از پروژه های مرتبط با حوزهفناوری اطالعات و ارتباطات

ماموريتهای شرکت فناپ

تحقیق، طراحی و توسعه در زمینه های فناوری اطالعات وارتباطات

ارزیابی و نظارت بر نحوه اجرای برنامه های فناوریاطالعات و ارتباطات برون سپاری شده توسط گروه مالی

پاسارگادارائه خدمات مشاوره مهندسی به گروه مالی پاسارگادگسترش بازار شرکت فناپ به خارج از گروه مالی پاسارگاد مطالعه سرمایه گذاری در حوزه های فناوری اطالعات و

ارتباطات.

فعاليتهای جاری فناپ

تدوین طرح جامع فناوری اطالعات بانک پاسارگاد تجهیز زیر ساخت شبکه در حال توسعه بانک پاسارگاد و

پشتیبانی از شعبه های تجهیز شده خرید تجهیزات سخت افزاری مورد نیاز شعبه های جدید

بانک پاسارگاد و پشتیبانی از تجهیزات خریداری شده خرید، نصب، راه اندازی و پشتیبانی سخت افزاری

ساختمان مرکزی بانک پاسارگاد خرید و نصب تجهیزات، راه اندازی و پشتیبانی شعبه

های نوع جدید

فعاليتهای جاری فناپ

خرید، نصب، راه اندازی و پشتیبانی دستگاه های خودپرداز بانک پاسارگاد تکمیل ارزیابی بستر ارتباطات ماهواره ای و بررسی راهکارهای تجاری

آنطراحی و پیاده سازی پیشنهادهای جدید برای وب سایت بانک پاسارگاد راه اندازی سیستم مدیریت دامنه های گروه مالی پاسارگاد بصورت

یکپارچهپشتیبانی فنی کارت های مغناطیسی و هوشمند بانک پاسارگاد بررسی و ارزیابی راهکارهای مختلف ارائه شده برای نرم افزارهای

بانکی

ماموريتهای شرکت سرمايه گذاری پاسارگاد

گذاري و يا مشاركت در تأسيس بانك ها، شركتهاي بيمه، سرمايهمؤسسه هاي مالي و اعتباري، شركت هاي كارگزاري اعم از كارگزاري

در بورس اوراق بهادار و يا بورس هاي كاال، شركت هاي خدمات مالي و ساير امور و فعاليت هاي مشابه.

،سرمايه گذاري در خريد، فروش، اداره، در اختيار گرفتن، تأسيسايجاد، توسعه، تكميل، واگذاري و اجاره انواع كارخانه ها و واحدها و

خدماتي، بازرگاني و توليدي اعم از شركت هاي فعال در بخش هايصنعتي و معدني، كشاورزي، ساختماني و هرگونه اموري كه به نحوي

از انحاء با فعاليتهاي فوق مرتبط باشد در داخل وخارج از كشور. ،سرمايه گذاري در خريد، مشاركت، در اختيار گرفتن، اجاره، رهن

واگذاري و فروش اموال منقول. انجام دادن معامالت كليه سهام و اوراق بهاداري كه طبق قوانين و

مقررات قانوني كشور قابل خريد و فروش باشند.

ماموريتهای شرکت سرمايه گذاری پاسارگاد

استفاده بهينه از منابع مالي صاحبان سهام به منظور افزايش ثروت سهامداران.

ايجاد بستر مناسب براي فعاليت بانک پاسارگاد به منظورانجام سرمايه گذاري هاي داخلي و خارجي در حوزه هاي

مختلف. شناسايي منابع مالي و فرصت هاي سرمايه گذاري داخلي و

ابزارهاي خارجي و بهره گيري از آنها با انتخاب و طراحي سرمايه گذاري مناسب مانند صندوق هاي مشترک

درداخل و خارج کشور در جهت جذب سرمايه و توسعه سرمايه گذاري.

کاهش ريسک سرمايه گذاري صاحبان سهام با استفاده ازمزيت تنوع سرمايه گذاري.

اهداف کالن شرکت سرمايه گذاری

از توان علمي، سرمايه شرکت با استفاده افزايش بازده تجربي و تخصصي مديران و کارشناسان شرکت از طريق

سرمايه گذاري در بازار اولیه و ثانویه. استفاده از مزيت هاي نسبي و رقابتي سرمايه گذاري در

سازمان بورس و اوراق بهادار در چارچوب قوانين و مقررات داخلي و اصول و قواعد تجاري.

بانک پاسارگاد و سهام مجموعه ايجاد و اداره پرتفوي شرکتهاي گروه. بازارگرداني سهام

ارائه خدمات مشاوره اي در زمينه مديريت پرتفوي سهامبراي ساير شرکت ها.

ماموريتهای شرکت سرمايه گذاری پاسارگاد

سرمايه گذاري در بورس اوراق بهادار تهران

سرمایه گذاری در سهام شرکت های غیربورسی

سرمايه گذاری در بورس فلزات

اهداف شرکت خدمات پرداخت الکترونيک پاسارگاد

تهيه و تأمين ابزارهاي پرداخت ازجمله كارت هاي الكترونيكي و و همچنين POS، Pin Pad، ATMپايانه هاي كارت خوان نظير

و ساير نيازهاي مرتبط Personalizer))دستگاه هاي شخصي ساز سخت افزاري.

.تهيه نرم افزارهاي مربوط به صنعت كارت ،ارائه خدمات مربوط به صدور انواع كارت هاي پرداخت نقدي

اعتباري، هديه، .... . تهيه و پياده سازي خدمات الكترونيكي، مخابراتي، فن آوري

اطالعات، .... .

اهداف شرکت خدمات پرداخت الکترونيک پاسارگاد

،فعاليت در زمينه مكانيزاسيون شامل تحليل، توليدبهينه سازي، پياده سازي و راهبري سيستم هاي عملياتي.

.ارائه آموزش هاي حرفه اي در زمينه فعاليت هاي شركت انجام عمليات و معامالت مجاز مالي ، خدماتي، تجاري و

توليدي در ارتباط مستقيم يا غيرمستقيم با فعاليت شركت يا به منظور تسهيل يا به سازي فعاليت شركت.

.ساير امور مرتبط با صنعت كارت و اتوماسيون اداري

نسبت های مالی 31/3/1385 29/12/1384 فرمول نسبت : ردیف

53%76%

ارزش ویژه  نسبت مالکانه 1

کل دارائی

5%3%

کل درآمد تسهیالتبازده تسهیالت اعطائی 2

متوسط تسهیالت

65.698

27,704

متوسط سپرده های جذب شده سرانه شعبه ها از جذب سپرده

)میلیون ریال( ها3

متوسط تعداد شعبه ها

62.523

30,804

متوسط خالص تسهیالت اعطائی سرانه شعبه ها ازپرداخت

)میلیون ریال(تسهیالت 4

متوسط تعداد شعبه ها

26

76

هزینه های سرمایه انسانی سرانه هزینه سرمایه انسانی

(میلیون ریال)5

متوسط تعداد سرمایه انسانی

10%

11%

هزینه های سرمایه انسانی سهم هزینه های سرمایه انسانی

از کل هزینه ها 6

کل هزینه ها

87%132%

سرمایه پایهنسبت کفایت سرمایه 7

دارائیهای موزون شده به ریسک

سازمان و تشکيالت

مجمع عمومی بازرس

هیات قانونیمدیره

کمیته حسابرسی

مدیر عامل

کمیته اعتبارات

مدیریت بازرسی و حسابرسی

کمیته مدیریت داراییها و بدهیها

مدیریت روابط عمومی و دبیر خانه

دبیر و مشاوران

مدیریت حقوقی

کمیته ارزیابی و کنترل ریسک

سازمان و تشکيالت

معاونمعاون معاون معاون

مدیریت امور اعتبارا

ت

اداره اعتبارا

ت

مدیر امور بین

الملل

مدیریت امور

انفورماتیک

مدیریت امور

سرمای

ه گذاریه

ا

اداره خارجه

مدیریت امور

مالی و خزانه

اداره حسابداری

کل

اداره ساختمان

اداره تدارکات

مدیر طرح و برنامه

مدیریت

امور شعب

شعب

مدیریت امور پشتیبان

یادراه

سازمان و روشها

اداره ارزی

اداره وصول مطالبا

ت

اداره بازاریابی و

تحقیق

معاون

مدیریت توسعه سرمایه اداره انسانی

کارگزینیاداره آموزش

.

.

.

سرمايه انسانی به تفکيک صف و ستاد

82ستاد:نفر

و اداری بانکدارانهمکاران 39سایر

نفر

253صف:نفر

معاونان ستاد

نفر 5

مدیران ستاد

نفر10

هیات اعضاینفر 5عامل

اجرایی بانکداراننفر 64ارشد

روسای ها شعبه

نفر25

کارشناسان ارشد

نفر 23

اجرای بانکدارنفر 178

اعضای شعبه ارشد

نفر 16ها:

معاونین ها شعبه

نفر23

و پشتیبانینفر11خدمات

تعداد کل سرمایه

335انسانی

اداری بانکدارانارشد

نفر38

ترکيب سرمايه انسانی ) تحصيالت(

مقاطعتحصیلی نمودارترکیبسرمایهانسانیبهتفکیک

20%

68%

4%

8%

دیپلم فوقدیپلم لیسانس فوقلیسانسوباالتر

نمودار ترکیب سرمایه انسانی به تفکیک مقاطع تحصیلی

دیپلمفوق دیپلملیسانسفوق لیسانس و باالتر

آموزش سرمايه انسانی

ساعات آموزش

)نفر ساعت(

تعداد شرکت کننده )نفر(

تعداد دوره عنوان دوره ردی

ف

65،159 420 18 آموزش دوره بانکداری اسالمی

1

9،090 260 14 آموزش اعتبارات اسنادی

2

9،784 211 12 آموزش نرم افزار 3

فعاليتهای انفورماتيک بانک بررسی ، خرید و بستن قرارداد نرم افزار بانکی

نگین شامل ماژولهای پیوست از شرکت کیش ویر ، نظارت بر نصب ، راه اندازی و بهره برداری از موارد

فوق و اجرای اطالعات پایه. بررسی، انتخاب و خرید و بستن قرارداد سرورهای

اصلی بانک، نظارت بر نصب، راه اندازی و بهره برداری ازسیستمهای فوق.

.تجهیز اتاق سرور .تجهیز اتاق مانیتورینگ

فعاليتهای انفورماتيک بانک

نظارت بر اجرا و راه اندازی شبکهPASSIVE و ACTIVE . تجهیز شعبه های بانک به کامپیوتر و نرم افزار نگین و

اتصال آنان از طریق خطوط زمینی و هوایی به سرور مرکزی بانک.

نظارت و پیگیری راه اندازی ایستگاه مرکزی VSAT وسایر ایستگاهها )در شعبه ها ( و ارتباط آنها.

شعبه از طریق 15پیگیری برقراری ارتباط VPN و یک به سرور مرکزی. LANشعبه از طریق

طرحهای در دست اقدام انفورماتيک

گسترش بانکداری الکترونیکی از طریق راهاندازی و پشتیبانی کارتهای اعتباری و نقدی.

افزایش تعداد خود پردازهای بانک تا یکصد. 1385دستگاه تا پایان سال

( خرید و نصب دستگاه کارت خوانPOS در )مراکز تجاری و فروشگاهها.

طراحی و راه اندازی شعبه های کامالالکترونیکی.

شعبه های موجود در تهرانآدرس تلفن نام شعبه کد ردیف

تهران- شهرک غرب - بلوار خوردین- 88573857-8 برج آرمینه–کوچه بخشی خوردین 202 1

22083584-5 میدان کاج جنب مسجدالنبی–تهران سعادت

آباد 203 2

تهران- خ مالصدرا - شیراز شمالی 6-88600975شیراز

شمالی 204 3

تهران - خ جردن- بین گلشهر و گلفام 7-22034096 آفریقا 205 4

88982823-5 انتهای زرتشت غربی_تهران زرتشت 206 5

تهران - میدان هفت تیر- نبش خ 52مازندرانی - ش 23-88327422 هفت تیر 207 6

_ خ الهیه_ برج گلنارتهران 22017628 الهیه 208 7

شعبه های موجود در تهران

آدرس تلفن نام شعبه کد ردیف

_ مقابل بیمارستان کسریتهران 88882324 الوند 209 8

_خ شریعتی _ پایین تر از دولتتهران 5-22614844 قلهک 210 9

_مقابل بیمارستان بقیه ا... تهران اعظم 7-88610684 مالصدرا 211 10

22900511 _ میرداماد شرقیتهران میدان مادر 212 11

_چهارراه قناتتهران 4-22761862 کالهدوز 213 12

_ پاسداران_ میدان احتشامیهتهران 2-22761800 احتشامیه 214 13

_ کوی نصر نبش خ سومتهران 88264789 کوی نصر 215 14

شعبه های شهرستان

آدرس تلفن نام شعبه کدردی

ف

مشهد - خ احمدآباد- حدفاصل عارف و پرستار 42-8446239

احمدآبادمشهد 1002 1

خ سعادت آباد روبروی بانک ملی 7-6629342 اصفهان 1301 2

2209051-4 خ فردوسی–اصفهان فردوسی

اصفهان 1302 3

_ خ قصرالدشتشیراز 6268132 شیراز 1401 4

87خ گلسار جنب اداره پست - خ 7-7764435 گلسار رشت 1501 5

تبریز - کوی ولی عصر - فلکه شریعتی 2-3333631 تبریز 1601 6

خ قارن مقابل بانک صادرات _ ساری 2-2280301 ساری 1701 7

30 و 28آمل - خ امام خمینی - بین آفتاب 124- ش 2273840 آمل 1702 8

_ چهارراه سازمانبندر عباس 8-2235340 بندر عباس 1801 9

_ خ شهیدرجاییکرمان 4-2232563 کرمان 2001 10

_ خ ولی عصرگرگان 4-2366601 گرکان 3501 11

برنامه های آتی

گسترش شبکه و برنامه های انفورماتیکی تاسیس شرکتها سرمایه گذاریها توسعه شبکه

شعبه های جديد التاسيسشرح ردیف

شعبه امیر اتابک 1

شعبه سجاد مشهد 2

شعبه میدان مادر کرج 3

شعبه پاسداران )اقدسیه( 4

شعبه ولیعصر مطهری 5

شعبه اردبیل 6

شعبه شهید باهنر)کامرانیه( 7

شعبه خ مطهری - سهروردی 8

شعبه میدان ولیعصر 9

شعبه الر 10

شعبه بلوار جمهوری اسالمی کرج 11

شعبه زاهدان 12

شعبه تجریش 13

شعبه بلوار کشاورز 14

شعبه آبرسان تبریز 15

پيشنهادها: تصویب صورتهای مالی

هیات مدیره از اعضای محترم مجمع عمومی عادی سالیانه درخواستتصویب صورتهای مالی مربوط به عملکرد اولین دوره مالی منتهی به

)ترازنامه، صورتحساب سود و زیان، صورت گردش وجوه نقد 29/12/1384و تقسیم سود مندرج( را دارد.

قانون تجارت را 129هیات مدیره درخواست تنفیذ معامالت موضوع ماده دارد.

: انتخاب بازرس قانونی پیشنهاد 5/6/1385با توجه به اتمام دوره بازرس قانونی بانک در تاریخ

انتخاب مجدد موسسه حسابرسی رایمند و همکاران بعنوان بازرس اصلی و جناب آقای همایون مشیرزاده بعنوان بازرس علی البدل را می نماید.

1384درخواست می نماید حق الزحمه پرداختی به بازرس قانونی در سال ، 1385تصویب و به هیئت مدیره جهت تعیین حق الزحمه بازرس در سال

تفویض اختیار شود

پيشنهادها: روزنامه کثیراالنتشار

از اعضای محترم مجمع عمومی درخواست تعیین روزنامه هایکثیر االنتشار اطالعات و دنیای اقتصاد را دارد.

: تصویب حق حضور اعضا غیرموظف هیات مدیره از اعضای محترم مجمع عمومی درخواست تصویب حق حضور

و تعیین حق حضور 1384علی الحساب پرداختی در سال را دارد.1385اعضا غیر موظف هیات مدیره در سال

: پاداش هیات مدیره طبق نظر مجمع عمومی محترم پاداش عملکرد هیات مدیره

در نظر گرفته شود.: پیشنهاد افزایش سرمایه

با توجه به گزارش توجیهی افزایش سرمایه مبنی بر افزایش میلیارد ریال 7.000 به 3.500صد درصد سرمایه از مبلغ

درخواست تصویب افزایش را دراختیار هیات مدیره دارد.

پيشنهادها

: اصالح اساسنامه از مجمع عمومی فوق العاده درخواست تصویب اصالح

اساسنامه را طبق نامه 3قسمت ششم از بند ب ماده بانک مرکزی 26/1/1385 مورخ 124شماره مب/

جمهوری اسالمی ایران دارد. بر این اساس جمله زیر باید در قسمت اشاره شده اضافه شود:

درصورت مغایرت مصوبات شورای پول و اعتبار و "دستور العملها و بخشنامه های بانک مرکزی با مفاد

اساسنامه، مصوبات و دستور العمل های مذکور مقدم بر مفاد اساسنامه بانک می باشد".