Повышение доходности кредитных продуктов за счет...

Повышение доходности кредитных продуктов за счет

оптимизации сбора просроченной задолженности

Рыночная ситуация стремительноухудшается

с 88 до 230 увеличилось число убыточных банков за последние 5 месяцев

РБК, http://top.rbc.ru/economics/29/05/2014/927187.shtml

На 19% увеличилась просроченная задолженность с января по май

ЦБ РФ, “Обзор банковского сектора Российской Федерации”, 29 мая 2014 г

На 13.7% меньше прибылиполучено банками за январь-май, чем за тот же период 2013 годаЦБ РФ, “О динамике развития банковского сектора”, 29 мая 2014 г

На 13.9% увеличились резервы на возможные потери по отношению к началу 2014 годаЦБ РФ, “О динамике развития банковского сектора”, 29 мая 2014 г

Рыночная ситуация стремительноухудшается

с 88 до 230 увеличилось число убыточных банков за последние 5 месяцев

РБК, http://top.rbc.ru/economics/29/05/2014/927187.shtml

На 19% увеличилась просроченная задолженность с января по май

ЦБ РФ, “Обзор банковского сектора Российской Федерации”, 29 мая 2014 г

На 13.7% меньше прибылиполучено банками за январь-май, чем за тот же период 2013 годаЦБ РФ, “О динамике развития банковского сектора”, 29 мая 2014 г

На 13.9% увеличились резервы на возможные потери по отношению к началу 2014 годаЦБ РФ, “О динамике развития банковского сектора”, 29 мая 2014 г

Необходимоулучшать

процесс взысканиязадолженности

Процесс взыскания задолженностичрезвычайно сложен

Клиентское досье может находиться в 30 – 60различных фазах (состояниях)

1

Процесс взыскания задолженностичрезвычайно сложен

С одной фазы клиент может перейти в на 15 - 25 других фаз

Ранняязадолженность 3

2

Процесс взыскания задолженностичрезвычайно сложен

Для перевода клиента с фазы на фазу существуют сотни стратегий воздействия

…

sms -> autocall -> sms

sms -> autocall -> e-mail

e-mail -> autocall -> sms

3

Процесс взыскания задолженностичрезвычайно сложен

Клиент может предпринятьдесятки различных действий

Звонок в банкОбещание

Частичное погашение задолженностиПовышение задолженности

…Клиент

4

?Поэтому возникает множество

вопросов«Хорошо ли работаем?»

«Правильно ли взаимодействуем с клиентом?»

«Что делать с клиентами из группы низкого риска?»

«Сколько мы еще сможем собрать с этой группы клиентов?»

«Как собирать больше и быстрее с меньшими затратами?»

Ответы на все вопросы дастанализ ваших данных

Аналитика дает возможность

Определять показатели и нормативы процесса

Скорость работыРасходыВариабельность процессов

Объемы сбора

Аналитика дает возможность

Определять показателинормативы процесса

Оценивать эффективностьдействий, применяемых кдолжникамРейтинг эффективных стратегийПрогноз закрытия задолженности

Анализ маршрутов перемещения клиентскихдосье по фазам

Скорость работы

Расходы

Вариабельность процессов

Объемы сбора

Аналитика дает возможность

Определять показатели и нормативы процесса

Оценивать эффективностьдействий, применяемых кдолжникамРейтинг эффективных стратегий

Прогноз закрытия задолженности

Анализ маршрутов перемещения клиентскихдосье по фазам

Скорость работы

Расходы

Вариабельность процессов

Объемы сбора

Генерировать стратегииработы с клиентамиВиды воздействий на должника

Частота воздействия

Последовательности и паттерны воздействий

Аналитика дает возможность

Определять показатели и нормативы процесса

Оценивать эффективностьдействий, применяемых кдолжникам

Генерировать стратегииработы с клиентами

Рейтинг эффективных стратегий

Виды воздействий на должника

Частота воздействия

Последовательности и паттерны воздействий

Прогноз закрытия задолженности

Анализ маршрутов перемещения клиентскихдосье по фазам

Скорость работы

Расходы

Вариабельность процессов

Объемы сбора

Мониторинг показателейвзыскания задолженности

Оплатили 45%RDDСобрано 31 200

Распределение по фазам

Регионы

ПродуктыСтандартПлатинум

Время до оплаты 5-15 дней

Мониторинг сбора задолженности

Расходы 2 450Главная

0 5 10 15 20 2501/Jul 02/Jul 03/Jul 04/Jul 05/Jul 06/Jul 07/Jul 08/Jul

0%

20%

40%

60%

80%

100%

EARLY 1 COLLECTION EARLY 2 COLLECTION RESTRUCTURINGSOFT 3 COLLECTION SUPPORT

Группы рискаLowMediumHigh

RDD RDD

RDD RDD

45 днейС По01.07.2013 08.07.2013

01.070 8642

02.0703.0704.0705.0706.0707.0708.07

01.070 60453015

02.0703.0704.0705.0706.0707.0708.07

01.070 4000300020001000

02.0703.0704.0705.0706.0707.0708.07

Отображать за

Просрочка

0 max50К

50К-150К

01.0702.0703.0704.0705.0706.0707.0708.07

FULL PAY

Определение эффективных стратегий

Сейчас

1

2

3

0.35Не заплатил : (

0.65Надоели!

0.75Дешево и эффективно!

Вероятность оплаты

Определение эффективных стратегий

Разделить клиентов на группы по маршрутам из пройденных фаз, качественным и количественным признакам

Это позволит сравниватьэффективность стратегий напохожих клиентах

Кластеризация

Данные

Расчет «ценности» стратегийДля каждого сегмента клиентов и для каждой фазы сформировать рейтинг стратегий

Определение эффективных стратегий

КластеризацияРазделить клиентов на группы по маршрутам из пройденных фаз, качественным и количественным признакам

Это позволит сравниватьэффективность стратегий напохожих клиентах

Данные

Генерация стратегий работыс должниками

Мониторинг сбора задолженностиГлавная > RDD 01.07.2013

Регионы

Продукты

Группы рискаLowMediumHigh

Хаотичность 5 Доля оплаченных 51% Стоимость 3 100Число дел712

Группировка дел по маршрутам Равномерность действий 0.2

12-16

2-3

8-9

5-7

Просрочка

0 max50К

50К-150К

Отображать за 45 дней

СтандартПлатинум

Генерация стратегий работыс должниками

Мониторинг сбора задолженностиГлавная > RDD 01.07.2013

Регионы

Продукты

Группы рискаLowMediumHigh

Хаотичность 5 Доля оплаченных 51% Стоимость 3 100Число дел712

Группировка дел по маршрутам Равномерность действий 0.2

12-16

2-3

8-9

5-7

Просрочка

0 max50К

50К-150К

Отображать за 45 дней

СтандартПлатинум

sms call

sms mail smssms cal

lsms call sms

sms mail

sms call smssms cal

lsms mail

dia sms call mail smssms dia sms mail smssms cal

ldia sms call

Интеллектуальный анализ данных поможет вам

1Узнать реальные параметры процесса взыскания

2Определить эффективность изменений

3Рассчитать эталонный жизненный цикл клиентского досье и установить обоснованные нормативы

4Оценить эффективность действий, применяемыхк должникам

5Генерировать оптимальные стратегии воздействия на должников

21

Liberty GrantС нами легко и интересно!

Егор Бурлаков

+7 903 143 7031eburlakov@libertygrant.co.uk

libertygrant.co.uk/portal