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Bern, 22. Mai 2012
Jahresrechnung 2011der Pensionskasse MOBIL
Inhaltsverzeichnis
1. Wichtige Bestandeszahlen 3
2. Bilanz – Wichtige Kennzahlen 4
3. Betriebsrechnung – Wichtige Kennzahlen 10
4. Diverses 16
5. Haben Sie noch Fragen? 18
2PK MOBIL – 22.05.2012
Angeschlossene Arbeitgeber
per 31.12.11 2‘117
per 31.12.10 2‘087
Veränderung +30
Aktive Versicherte Rentenbezüger
per 31.12.11 14‘366 per 31.12.11 1‘650
per 31.12.10 14‘398 per 31.12.10 1‘610
Veränderung -32 Veränderung +40
3
Wichtige Bestandeszahlen
PK MOBIL – 22.05.2012
Jahr 2011: Jahr 2010:
Deckungsgrad 1 103,88% Deckungsgrad 1 103,82%
Bilanz - Wichtige Kennzahlen
PK MOBIL – 22.05.2012 4
70
75
80
85
90
95
100
105
110
DG 1 100.92 101.72 102.72 103.93 100.22 102.78 103.82 103.88
2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011
Jahr 2011:
Deckungsgrad 2 101,02%
→ volle
Risikofähigkeit
Jahr 2010:
Deckungsgrad 2 100,69%
→ volle
Risikofähigkeit
Bilanz - Wichtige Kennzahlen
PK MOBIL – 22.05.2012 5
Jahr 2011:
Ertragsüberschuss
= CHF 3‘997‘648= CHF 2‘070‘464 (vor Bildung WSR)
Jahr 2010:
Ertragsüberschuss
= CHF 7‘678‘382 = CHF 12‘349‘310 (vor Bildung WSR)
Bilanz - Wichtige Kennzahlen
PK MOBIL – 22.05.2012 6
Jahr 2011:
ÜberdeckungWertschwankungsreserve CHF 31‘452‘896 (Zielwert 100% erreicht)
Ertragsüberschuss CHF 3‘997‘648 CHF 35‘450‘544
Jahr 2010:
ÜberdeckungWertschwankungsreserve CHF 33‘380‘080 (Zielwert 100% erreicht)
Ertragsüberschuss CHF 7‘678‘382 CHF 41‘058‘462
Bilanz - Wichtige Kennzahlen
PK MOBIL – 22.05.2012 7
Jahr 2011:
Anlagen
Wertschriften = CHF 89‘865‘418
Total auf eigene Rechnung = CHF 89‘865‘418
→ 7,6% der Bilanzsumme von CHF 1‘182‘126‘341
Bilanz - Wichtige Kennzahlen
PK MOBIL – 22.05.2012 8
Jahr 2011:
Rückkaufswert aus Versicherungsvertrag
Altersguthaben CHF 892‘099‘790
./. Bezug gebundene Mittel CHF 119‘506‘664
+ Deckungskapital Altersrenten CHF 211‘545‘907
Rückkaufswert per 31.12.11 CHF 984‘139‘033
Bilanz - Wichtige Kennzahlen
PK MOBIL – 22.05.2012 9
Jährliche Beiträge AN/AG
Jahr 2011 CHF 80‘179‘922 + BGM 560‘800* = CHF 80‘740‘722
Jahr 2010 CHF 78‘621‘692 + BGM 482‘800* = CHF 79‘104‘492
Veränderung CHF +1‘636‘230
*Rückvergütung Beiträge an Grosskunden (mind. TCHF 100 Beitragsvolumen).
Einmaleinlage zur Erhöhung des Altersguthabens für die Versicherten (Arbeitnehmer).
Diese Information betreffend Jahr 2011 wurde neu im Anhang (Ziffer 723) ergänzt
Betriebsrechnung – Wichtige Kennzahlen
PK MOBIL – 22.05.2012 10
Verwaltungskosten pro versicherte Person
Jahr 2011 CHF 434.30Jahr 2010 CHF 475.95Veränderung CHF -41.65
Mehrkosten*: Bereich EDV und VK Organe
Einsparungen*: Personalkosten (Rückvergütung Mutterschaft, Personalsuche) Büromaterial (allgem. Büromaterial) Marketingkosten, Projektkosten, Produkte
* Rechnung 2011 gegenüber Budget 2011
Betriebsrechnung - Wichtige Kennzahlen
PK MOBIL – 22.05.2012 11
Ziel der Geschäftsleitung
bis Jahr 2013: CHF 350 Verwaltungskosten/VT
Betriebsrechnung - Wichtige Kennzahlen
PK MOBIL – 22.05.2012 12
Jahr 2011: Jahr 2010:
Nettoergebnis aus dem Versicherungsteil
CHF 11‘747‘897 CHF 15‘820‘817
Überschussanteil aus Versicherungsvertrag
CHF 13‘551‘954 CHF 15‘559‘156 (Bemessungsjahr 2010) (Bemessungsjahr 2009)
Betriebsrechnung - Wichtige Kennzahlen
PK MOBIL – 22.05.2012 13
Jahr 2008 bis 2011:
Nettoergebnis aus Vermögensanlagen
2011 = CHF -5‘328‘0002010 = CHF 1‘347‘9932009 = CHF 18‘946‘6382008 = CHF – 48‘714‘305
Betriebsrechnung - Wichtige Kennzahlen
PK MOBIL – 22.05.2012 14
Betriebsrechnung - Wichtige Kennzahlen
PK MOBIL – 22.05.2012 15
Jahr 2011:
Rücklagen IBNR/RBNS in EAR
Jahresprämie Invalidität = CHF 15‘338‘697
Vorhandene IBNR/RBNS = CHF 30‘677‘394
Zielwert 200% erreicht
Wartefristreserve / Spätschadenreserve
Vollständige Ausfinanzierung
Diverses - Wichtige Kennzahlen
PK MOBIL – 22.05.2012 16
Diverses – BGM
Die BGM Gutschriften der Arbeitgeber werden ab 01.01.12 in der
Betriebsrechnung neu dargestellt.
Ab Jahr 2012:
„K“ Beiträge Arbeitgeber – Brutto Darstellung
„W“ Sonstiger Aufwand – inkl. BGM Gutschriften AG
Jahr 2011:
„K“ Beiträge Arbeitgeber – Netto Darstellung
(d.h. abzgl. BGM Gutschriften AG)
Einhaltung Art. 66 BVG Abs. 1 (AG-Beitrag ≧ AN-Beitrag)
PK MOBIL – 22.05.2012 17
Haben Sie noch Fragen?
18PK MOBIL – 22.05.2012
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