2005 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock ... · 8 2005 Thailand Securities Institute...

Preview:

Click to see full reader

Citation preview

2005 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand 1

2005 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand 2

2005 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand 3

บรษทจดการหลกทรพยคณะกรรมการกองทน

จากการแตงตง 7 คน

จากการเลอกตง 7 คน

ตดตามการลงทน

2005 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand 4

สวนของสมาชก สวนของนายจางเงนสะสม คอ เงนทสมาชกจายเขากองทนรายเดอน โดยหกจากเงนเดอนตามอายงานของสมาชก กรณพนกงานใหม (อายงานต งแต 10 ป ลงมา) สมาชกสามารถระบเงนสะสมได ในอตรา “ตงแตรอยละ 3 แตไมเกนรอยละ 9 ของเงนเดอน”

ทงน สมาชกกองทนฯ สามารถขอเปลยนแปลงอตราเงนสะสมในสวนของสมาชกไดปละ 2 ครง โดยใหท าเปนหนงสอแจงคณะกรรมการกองทนทราบ ภายในเดอนธนวาคม และ มถนายนของทกป และใหมผลในการจายคาจ าง เดอนมกราคม และ กรกฎาคม

เงนสมทบ คอ เงนท กปน.จายเขากองทนเพอเปนเงนสมทบใหแกสมาชกโดยจาย ตามอายงาน ของสมาชก กรณพนกงานใหม (อายงานตงแต 10 ปลงมา) จายในอ ต ร า ร อ ย ล ะ 9 ข อ งเงนเดอน

ด ง น น จ ะ เ ป น ว า ไ ม ว าพนกงานใหมจะระบ เงนสะสมเทาใดกตาม กปน.จะจายเงนสมทบเขากองทนในอตราสงสด คอรอยละ 9 ของเงนเดอน

2005 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand 5

ใบท 1

ใบท 2

ใบท 3

2005 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand 6

กรอกขอมลพนกงาน

กรอกขอมลสวนตว

เลอกเลย รอยละ 3 - 9

อยาลม! เซนชอ

3-9

2005 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand 7

กรอกชอ-นามสกล

กรอกชอผรบประโยชน..พรอมแนบส าเนาบตรประชาชนหร อทะเบยนบานของผรบประโยชน

http://www.google.co.th/imgres?imgurl=http://www.meedate.com/photos/d1/60/8c/d1608cf285b8fff_med.jpeg&imgrefurl=http://www.meedate.com/blogs/itisnotknownhowthedebtcertifiedcopyofavalidsignature/index.php%3F%26theme%3Dthai&usg=__-YzswV1fiTw9sqZoDB1-IjQpA0s=&h=100&w=100&sz=3&hl=th&start=68&zoom=1&tbnid=ys3jLwwuWn1-sM:&tbnh=82&tbnw=82&ei=KTUbUdTTL4OJrAfZ4YHIDA&prev=/search%3Fq%3D%25E0%25B8%25AA%25E0%25B9%258D%25E0%25B8%25B2%25E0%25B9%2580%25E0%25B8%2599%25E0%25B8%25B2%25E0%25B8%2596%25E0%25B8%25B9%25E0%25B8%2581%25E0%25B8%2595%25E0%25B9%2589%25E0%25B8%25AD%25E0%25B8%2587%26start%3D60%26hl%3Dth%26sa%3DN%26gbv%3D2%26tbm%3Disch&itbs=1&sa=X&ved=0CDcQrQMwBzg8

2005 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand 8

ระบเงอนไขการจายเงนใหผรบประโยชน

ตามสวนเทากน หมายถง ผทสมาชกแตงตงเปนผรบประโยชน จะไดรบเงนกองทนฯ จ านวนเทาๆ กน

ตามล าดบกอนหลง หมายถง ผทสมาชกแตงตงเปนผรบประโยชนล าดบท 1. จะเปนผรบเงนกองทนฯ ทงหมด หากผรบประโยชนล าดบท 1. เสยชวต ผรบประโยชนตามล าดบถดไปจะเปนผรบเงนกองทนฯ ทงหมด

ตามสวนทระบ หมายถง ผทสมาชกแตงต งเปนผ รบประโยชนจะไดรบเงนกองทนฯ ตามสดสวนทสมาชกระบไว โดยสดสวนของผรบประโยชนรวมกนตองเทากบ 100 เปอรเซนต

2005 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand 9

เซนชอ ตนเอง

ใหเพอนนงขางๆ 2 คน เซน พยาน

http://www.google.co.th/imgres?imgurl=http://www.picturesof.net/_images_300/A_Colorful_Cartoon_Human_Hand_Writing_a_Signature_on_Paper_Royalty_Free_Clipart_Picture_101206-157764-497053.jpg&imgrefurl=http://www.picturesof.net/pages/101206-157764-497053.html&usg=__1UK8ZlOI7Rv1C4Rf85yRYzsOiXs=&h=217&w=300&sz=13&hl=th&start=2&zoom=1&tbnid=QR7YRKcr1dfqpM:&tbnh=84&tbnw=116&ei=_TwbUaKpCIOGrAfE5oHQBw&prev=/search%3Fq%3Dsignature%2Bcartoon%26hl%3Dth%26gbv%3D2%26tbm%3Disch&itbs=1&sa=X&ved=0CCsQrQMwAQ
http://www.google.co.th/imgres?imgurl=http://chapanakit.women-family.go.th/wp-content/uploads/2009/08/ban-e2.jpg&imgrefurl=http://chapanakit.women-family.go.th/%3Fpage_id%3D61&usg=__yng75hUMnk_0SCDS30oNBw16LyY=&h=218&w=218&sz=46&hl=th&start=6&zoom=1&tbnid=ij88w5DCcFFXbM:&tbnh=107&tbnw=107&ei=SEUbUaTZAsPsrAff8oEY&prev=/search%3Fq%3D%25E0%25B8%258C%25E0%25B8%25B2%25E0%25B8%259B%25E0%25B8%2599%25E0%25B8%2581%25E0%25B8%25B4%25E0%25B8%2588%25E0%25B8%25AA%25E0%25B8%2587%25E0%25B9%2580%25E0%25B8%2584%25E0%25B8%25A3%25E0%25B8%25B2%25E0%25B8%25B0%25E0%25B8%25AB%25E0%25B9%258C%26um%3D1%26hl%3Dth%26gbv%3D2%26tbm%3Disch&um=1&itbs=1&sa=X&ved=0CDMQrQMwBQ

2005 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand 10

2005 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand 11

การเลอกลงทนแบบ Employee’s choice

หวขอน าเสนอ

1. รจกตราสารการลงทนตราสารหน และ ตราสารทน

2. Employee’s choice

2005 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand 12

1. รจกตราสารการลงทนตราสารหน และ ตราสารทน

2005 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand 13

ตราสารหนคออะไร

• ตราสารทางการเงนทแสดงความเปนหนระหวางกน

ผออกตราสาร เปนผก (หรอลกหน)

ผซอ เปนผใหก (หรอเจาหน)

• ทงสองฝายตกลงทจะจายดอกเบย เงนตน ตามเวลาทก าหนด

• โดยไดผลประโยชนหรออตราผลตอบแทนและสามารถซอขายเปลยนมอกนไดจนกวาจะหมดอายของตราสาร

• ในประเทศไทยนยมเรยกตราสารหนทออกโดยรฐบาลหรอองคกรของรฐวา พนธบตร (Bond) และเรยกตราสารหนทออกโดยภาคเอกชนวา หนก (Debenture)

ผออกตราสาร ผซอ

2005 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand 14

Base on FITCH Ratings scales

BB

B

CCC

CC

C

RD

D

ระดบทลงทนได

ระดบทไมนาลงทน

AAA

AA

A

BBB

การจดอนดบความนาเชอถอของตราสารหน (Credit Rating)

2005 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand 15

หมายถง ตราสารทแสดงความเปนเจาของกจการในฐานะผถอหน

มความเสยงมากกวาการลงทนในตราสารหน เพราะสทธเรยกรองในทรพยสนของกจการในล าดบหลงเจาหน กรณบรษทตองช าระบญชเลกกจการ

มสวนแบงในก าไรของกจการอยางเตมท ในรปของ เงนปนผล

ไดรบก าไรหรอขาดทนจากการเปลยนแปลงของราคาหน ทซอขายทงในและนอกตลาดหลกทรพยดวย

ตวอยางตราสารทน : หนสามญ หนบรมสทธ

ตราสารทน (Equity)

2005 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand 16

2. การลงทนทางเลอก (Employee’s choice)

2005 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand 17

วยหนมสาว วยกลางคน วยใกลเกษยณ

สมาชกเลอกนโยบายการลงทน สงทควรค านงถงกอนการตดสนใจ อายการท างาน & ระยะเวลาในการลงทน

ความเสยงทยอมรบได- ความมนคงของเงนตน- อตราผลตอบแทนทคาดหวง- ขนาดเงนกอนทไดรบเมอออกจากงาน

Employee’s Choice

2005 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand 18

รปแบบการลงทน ตราสารหน

(Fixed Income)

ตราสารทน

(Equity)รวม (Total)

1 100% - 100%2 90% 10% 100%3 80% 20% 100%4 70% 30% 100%5 60% 40% 100%6 50% 50% 100%

นโยบายการลงทน และรปแบบการลงทน

สมาชกสามารถเลอกได 1 รปแบบการลงทน

กองทนส ารองเลยงชพพนกงานการประปานครหลวง ซงจดทะเบยนแลว

นโยบายการลงทนตราสารทน(Equity)

ตราสารหน(Fixed Income)

2005 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand 19

Asset Class รปแบบท 1 รปแบบท 2 รปแบบท 3 รปแบบท 4 รปแบบท 5 รปแบบท 6

Fixed Income (TBMA Gov 1-3Y TR) 100.00% 90.00% 80.00% 70.00% 60.00% 50.00%

Equity (SET TR Index) 0.00% 10.00% 20.00% 30.00% 40.00% 50.00%

Expected Return 2.95% 4.61% 6.27% 7.93% 9.59% 11.25%

Value at Risk (95% CL) - 1.05% - 3.21% - 6.10% - 9.05% - 12.01% - 14.97%

Probability of Negative Return 0.00% 0.91% 4.55% 7.47% 9.44% 10.82%

Disclaimer1) Past performance may not be an indicator of future performance2) Value at Risk is calculated using variance-covariance method, based on

3 years historical data and3) 95% confidence level.

คาดการณผลตอบแทนตามรปแบบการลงทน

2005 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand 20

เปรยบเทยบผลตอบแทนของรปแบบตางๆ

2005 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand 21

ผลตอบแทนแตละรปแบบ ม.ค.-เม.ย.2558

2005 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand 22

เงอนไขการเลอกลงทน การเปลยนสดสวนเงนลงทนส าหรบเงนน าสง (Reallocation)

: 2 ครง/ป

การปรบสดสวนเงนลงทนทงหมด ไมรวมเงนน าสงใหม (Rebalancing) : 2 ครง/ป

ผลใชบงคบ (Effective Date) การเปลยน/ปรบสดสวนเงนลงทน :

วนทสงเอกสารใหกองทน : วนท 1 – 10 ของทกเดอน

เดอนทมผล : วนท 1 ของเดอนถดไป

2005 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand 23

สมาชกสามารถปรบสดสวนการลงทน ได 2 รปแบบ คอ

1. การเปลยนสดสวนการลงทน ส าหรบเงนน าสง (Reallocation) คอ การเปลยน

เฉพาะสดสวนการลงทน ส าหรบเงนเขาใหมเทานน (ไมปรบเงนเดม)

2. การปรบสดสวนเงนลงทนทงหมด (Rebalancing) คอ การเปลยนสดสวนการลงทน

ของเงนเดม (ไมรวมเงนใหม)

วธการปรบสดสวนการลงทนของสมาชก

2005 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand 24

การเปลยนสดสวนเงนน าสง

การเปลยนสดสวนเงนน าสง (Reallocation) คอการเปลยนเฉพาะสดสวนการลงทน ส าหรบเงนน าสง หรอเงนเขาใหมเทานน

(บรหารจดการโดยนายทะเบยน)

ตราสารหน ตราสารทน

เงนน าสง

80%70% 30%

20%

2005 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand 25

การปรบสดสวนมลคาเงนลงทน

การปรบสดสวนเงนลงทนทงหมด (Rebalancing) คอการปรบสดสวนการลงทนทงหมด ใหเปนไปตามสดสวนการลงทนทตองการ

(ไมรวมเงนน าสง หรอเงนเขาใหม) บรหารจดการโดยบรษท จดการกองทน

80%

ตราสารหน

ตราสารทน

20%

75%

ตราสารหน

ตราสารทน

25%

70%

ตราสารหน

ตราสารทน

30%

หนขน ปรบสดสวนใหม

1,000,000 บาท 1,100,000 บาท 1,100,000 บาท

2005 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand 26

การปรบสดสวนมลคาเงนลงทน

การปรบสดสวนเงนลงทนทงหมด (Rebalancing) คอการปรบสดสวนการลงทนทงหมด ใหเปนไปตามสดสวนการลงทนทตองการ

(ไมรวมเงนน าสง หรอเงนเขาใหม) บรหารจดการโดยบรษท จดการกองทน

80%

ตราสารหน

ตราสารทน

20%

75%

ตราสารหน

ตราสารทน

25%

70%

ตราสารหน

ตราสารทน

30%

หนขน ปรบสดสวนใหม

1,000,000 บาท 1,100,000 บาท 1,100,000 บาท

2005 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand 27

การปรบสดสวนมลคาเงนลงทน

80%

ตราสารหน

ตราสารทน

20%

85%

ตราสารหน

ตราสารทน

15%

หนลง ปรบสดสวนใหมคาดวาหนจะขน

80%

ตราสารหน

ตราสารทน

20%

การปรบสดสวนเงนลงทนทงหมด (Rebalancing) คอการปรบสดสวนการลงทนทงหมด ใหเปนไปตามสดสวนการลงทนทตองการ

(ไมรวมเงนน าสง หรอเงนเขาใหม) บรหารจดการโดยบรษท จดการกองทน

1,000,000 บาท 950,000 บาท 950,000 บาท

2005 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand 28

ตราสารทน

20%

80%

ตราสารหน

75%

ตราสารหน

ตราสารทน

25%

ตวอยางท 1

เงนน าสง

การเปลยนสดสวนเงนน าสง

หนขน75%

ตราสารหน

ตราสารทน

25%

1,000,000 บาท 1,100,000 บาท 1,100,000 บาท

2005 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand 29

70%

ตราสารหน

ตราสารทน

30%

ตราสารทน

20%

80%

ตราสารหน

75%

ตราสารหน

ตราสารทน

25%

ตวอยางท 2

เงนน าสง

การปรบสดสวนมลคาเงนลงทน

หนขน

1,000,000 บาท 1,100,000 บาท 1,100,000 บาท

2005 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand 30

85%

ตราสารหน

ตราสารทน

15%

90%

ตราสารหน

ตราสารทน

10%

ตราสารทน

20%

80%

ตราสารหน

ตวอยางท 3

เงนน าสง

การเปลยนสดสวนเงนน าสง และปรบสดสวนมลคาเงนลงทน

หนลง

1,000,000 บาท 950,000 บาท 950,000 บาท

2005 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of Thailand 31 บรรยายโดย กองบรหารคาตอบแทน

http://www.google.co.th/imgres?imgurl=http://moneydee.files.wordpress.com/2011/09/e0b88ae0b8b5e0b8a7e0b8b4e0b895e0b8a7e0b8b1e0b8a2e0b980e0b881e0b8a9e0b8b5e0b8a2e0b893.jpg&imgrefurl=http://moneydee.wordpress.com/2011/09/08/%25E0%25B9%2580%25E0%25B8%2581%25E0%25B8%25A9%25E0%25B8%25B5%25E0%25B8%25A2%25E0%25B8%2593%25E0%25B8%25AD%25E0%25B8%25A2%25E0%25B9%2588%25E0%25B8%25B2%25E0%25B8%2587%25E0%25B8%25A1%25E0%25B8%25B5%25E0%25B8%2584%25E0%25B8%25A7%25E0%25B8%25B2%25E0%25B8%25A1%25E0%25B8%25AA%25E0%25B8%25B8%25E0%25B8%2582/&usg=__J53DQYTqFXf3mePHh7ktqOn6LiI=&h=896&w=765&sz=200&hl=th&start=15&zoom=1&tbnid=g3ayiGwRbZ8xcM:&tbnh=146&tbnw=125&ei=S90tUKWcK4fNrQf2ooGoCQ&prev=/search%3Fq%3D%25E0%25B9%2580%25E0%25B8%2581%25E0%25B8%25A9%25E0%25B8%25B5%25E0%25B8%25A2%25E0%25B8%2593%26hl%3Dth%26gbv%3D2%26tbm%3Disch&itbs=1
http://www.google.co.th/imgres?imgurl=http://images.thaiza.com/29/29_20080703173239..jpg&imgrefurl=http://variety.thaiza.com/%25E0%25B9%2580%25E0%25B8%2581%25E0%25B8%25A9%25E0%25B8%25B5%25E0%25B8%25A2%25E0%25B8%2593%25E0%25B8%25AD%25E0%25B8%25A2%25E0%25B9%2588%25E0%25B8%25B2%25E0%25B8%2587%25E0%25B9%2580%25E0%25B8%2581%25E0%25B8%25A9%25E0%25B8%25A1/117309/&usg=__0W7ziTa5u3THPKYcQga432r-phM=&h=462&w=380&sz=39&hl=th&start=10&zoom=1&tbnid=d1rx8GeRGQD5OM:&tbnh=128&tbnw=105&ei=S90tUKWcK4fNrQf2ooGoCQ&prev=/search%3Fq%3D%25E0%25B9%2580%25E0%25B8%2581%25E0%25B8%25A9%25E0%25B8%25B5%25E0%25B8%25A2%25E0%25B8%2593%26hl%3Dth%26gbv%3D2%26tbm%3Disch&itbs=1
http://www.google.co.th/imgres?imgurl=http://api.ning.com/files/dmNBOEcqerla0EhRNHghJd-RKW7yt0DsAW4*v7ksjVYPzEBwq4dDf5ET*gEq6bjfh7UWp6UgTcXC3rcYwQZCJQC1AEssFbqt/12_chara.jpg&imgrefurl=http://bangkaew.ning.com/m/discussion%3Fid%3D1663737%253ATopic%253A181983&usg=__a3SA5S-iSYnEUmnIRksvXtuEkrs=&h=270&w=369&sz=95&hl=th&start=9&zoom=1&tbnid=kDaRuXrcHZtnyM:&tbnh=89&tbnw=122&ei=S90tUKWcK4fNrQf2ooGoCQ&prev=/search%3Fq%3D%25E0%25B9%2580%25E0%25B8%2581%25E0%25B8%25A9%25E0%25B8%25B5%25E0%25B8%25A2%25E0%25B8%2593%26hl%3Dth%26gbv%3D2%26tbm%3Disch&itbs=1
http://www.google.co.th/imgres?imgurl=http://newzone.sso.go.th/news_resource/pic/18C98F6-D06FFC5-00AF759.jpg&imgrefurl=http://newzone.sso.go.th/newsdetail-retirement_sso01-1.aspx&usg=__htn5_BEelGo5YkoFFt3fzkg_4Vk=&h=377&w=577&sz=45&hl=th&start=32&zoom=1&tbnid=3whmhJGlXFZ1fM:&tbnh=88&tbnw=134&ei=ld8tUNy3Is3rrQehuYCoAw&prev=/search%3Fq%3D%25E0%25B9%2580%25E0%25B8%2581%25E0%25B8%25A9%25E0%25B8%25B5%25E0%25B8%25A2%25E0%25B8%2593%26start%3D20%26hl%3Dth%26sa%3DN%26gbv%3D2%26tbm%3Disch&itbs=1
http://www.google.co.th/imgres?imgurl=http://cdn.retirementhomes.com/images/retirement01.jpg&imgrefurl=http://www.retirementhomes.com/&usg=__XiqslanBlvVYqmo2k4HOTHxfWhI=&h=300&w=300&sz=16&hl=th&start=51&zoom=1&tbnid=pCeoZ8FhzPAA0M:&tbnh=116&tbnw=116&ei=k-EtUNnnD4zPrQec74HwCg&prev=/search%3Fq%3Dretirement%26start%3D40%26hl%3Dth%26sa%3DN%26gbv%3D2%26tbm%3Disch&itbs=1
http://www.google.co.th/imgres?imgurl=http://images.forbes.com/media/2011/02/11/0211_retire-seniors-bike_485x340.jpg&imgrefurl=http://www.forbes.com/2011/02/11/25-best-cities-active-retirement-bicycling-walking-volunteering-crime-doctors_slide.html&usg=__WdPpoahMq2_ZSGs-_XMrxXu1IOw=&h=340&w=485&sz=40&hl=th&start=85&zoom=1&tbnid=J7TunDV9btmTjM:&tbnh=90&tbnw=129&ei=teMtUPmXFsymrAe3hYD4Bg&prev=/search%3Fq%3Dretirement%26start%3D80%26hl%3Dth%26sa%3DN%26gbv%3D2%26tbm%3Disch&itbs=1
http://www.google.co.th/imgres?imgurl=http://images.turbotax.intuit.com/iqcms/marketing/lib/Retirement.jpg&imgrefurl=http://turbotax.intuit.com/tax-tools/tax-tips/Retirement/Tax-Strategies-for-an-Early-Retirement/INF18879.html&usg=__8i9hYkdf3Jp3Oj9oqZUocirKKU4=&h=315&w=448&sz=33&hl=th&start=115&zoom=1&tbnid=oddPv36a-z1qzM:&tbnh=89&tbnw=127&ei=GuQtUPe2Bof5rQeMyIGICA&prev=/search%3Fq%3Dretirement%26start%3D100%26hl%3Dth%26sa%3DN%26gbv%3D2%26tbm%3Disch&itbs=1
http://www.google.co.th/imgres?imgurl=http://www.redorbit.com/media/uploads/2011/08/health-082711-001-617x416.jpg&imgrefurl=http://www.redorbit.com/news/health/2602544/getting-older-easier-for-those-with-healthy-sex-lives/&usg=__xR4ulztIqngsN9IVBj2c3_kd5q8=&h=416&w=617&sz=59&hl=th&start=1&zoom=1&tbnid=IV6B5FQsPL7JKM:&tbnh=92&tbnw=136&ei=oektUPCZPIq0rAegtICABA&prev=/search%3Fq%3Dgetting%2Bold%2Bhealthy%26hl%3Dth%26gbv%3D2%26tbm%3Disch&itbs=1
http://www.google.co.th/imgres?imgurl=http://images.agoramedia.com/everydayhealth/gcms/pg-health-woes-of-aging-09-full.jpg&imgrefurl=http://www.everydayhealth.com/senior-health-pictures/surprising-health-woes-of-getting-older.aspx&usg=__QWyNvF5Pz8K0eki0SnyFqYw9Zo0=&h=300&w=400&sz=36&hl=th&start=19&zoom=1&tbnid=FXkvwpMjf8_XVM:&tbnh=93&tbnw=124&ei=oektUPCZPIq0rAegtICABA&prev=/search%3Fq%3Dgetting%2Bold%2Bhealthy%26hl%3Dth%26gbv%3D2%26tbm%3Disch&itbs=1
http://www.google.co.th/imgres?imgurl=http://monicawilde.files.wordpress.com/2009/12/sundaybreakfastweb.jpg&imgrefurl=http://monicawilde.wordpress.com/2009/12/12/getting-older-and-staying-healthy/&usg=__qu0BfMsi2_OlrvAlDZ0B5RguAQs=&h=672&w=1019&sz=737&hl=th&start=14&zoom=1&tbnid=VVjqVR8S-R1YAM:&tbnh=99&tbnw=150&ei=oektUPCZPIq0rAegtICABA&prev=/search%3Fq%3Dgetting%2Bold%2Bhealthy%26hl%3Dth%26gbv%3D2%26tbm%3Disch&itbs=1
http://www.google.co.th/imgres?imgurl=http://www.mentalhealthy.co.uk/sites/default/files/bigstock_Extended_Families_Walking_On_B_4132201.jpg&imgrefurl=http://www.mentalhealthy.co.uk/anxiety/anxiety/ageing-anxiety-the-psychological-and-physical-effects-of-getting-older.html&usg=__Ocl1wl2_5CAIzB4Gji7ECG2ePeE=&h=600&w=900&sz=482&hl=th&start=27&zoom=1&tbnid=XRtZvrSqJLKVvM:&tbnh=97&tbnw=146&ei=wOstUKKZDIKHrAfQ_YCYDA&prev=/search%3Fq%3Dgetting%2Bold%2Bhealthy%26start%3D20%26hl%3Dth%26sa%3DN%26gbv%3D2%26tbm%3Disch&itbs=1

Recommended

Thailand, Thailand Entourage
Documents
Thailand - Reseguide till centrala Thailand
Documents
MAGANG TSI
Documents
Envcommendation Tsi
Documents
主要装備表 Volkswagen TSI...TSI Trendline / TSI Comfortline / TDI Comfortline / TSI Highline / TDI Highline TSI R-Line （ ）はHighline 〈 〉は電動パノラマスライディングルーフオプション装着車
Documents
Volkswagen Passat TSI, Touran TSI a Caddy EcoFuel · 2010-06-30 · Volkswagen Passat Business 1,4 TSI EcoFuel Volkswagen Touran 1,4 TSI EcoFuel Konstrukce motoru: 4válcový motor
Documents
Informação tsi
Science
IP-видеокамер TANTOS TSi-Dle1F (3.6), TSi-Ple1F (3.6), TSi ... · 7 1.8 Технические характеристики IP-видеокамер TANTOS Параметры
Documents
TSI 20.10.08
Documents
2000cc Tsi
Documents
CATÁLOGO TSI
Documents
TSI เพิ่มเงินออมด้วยการวางแผนภาษี
Documents
BeanDevice TSI
Documents
TSI V4.0 - alles anders? - tuvit.de · 1 In 2002 TSI V1.0 – V1.2 Ranking mit 3 Verfügbarkeitslevel In 2003 TSI V1.3 Standortbewertung, Fine-Tuning des Programms In 2007 TSI V2.0
Documents
ก 3 - Finansia Syrus Securities Public Company Limitedweb1.syrus.co.th/download/Liberty_Manual _3_12_TH.pdf · 2008-02-06 · ก Liberty ˚ 3.12 Bisnews AFE (Thailand) Limited
Documents
Editor: Frankie Wong Tel: (852) 2277 6765 Email ...research.cyberquote.com.hk/page/htm/kc/share_companyrpt/support/... · THAILAND EQUITY RESEARCH Page | 1 | PHILLIP SECURITIES (THAILAND)
Documents
MANUAL - CIMB Securities (Thailand) Co.,Ltd ·  · 2014-07-19... Buy/Sell-Mkt ... 5) News : แสดงขอ้มูลขา่วที Uเกี Uยวขอ้งกับหุ้น
Documents
TSI พื้นฐานการวิเคราะห์งบการเงิน
Documents
สถาบันพัฒนาความร ู ตลาดท ุน 3. …lib.feu.ac.th/download... · 1 ©2003 Thailand Securities Institute (TSI) , The Stock Exchange of
Documents
SKODA FABIA MPI VW POLO SPORT TSI *VW TOURAN TSI 110cv · skoda fabia mpi vw polo sport tsi *vw touran tsi 110cv 29.357 km. * financiando 7.900 € * automático dsg * financiando
Documents