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Unsere Verantwortungfür die Zukunft
Die Allianz –Ihr nachhaltiger Versicherer
Stand: März 2019Allianz Lebensversicherungs-AG
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Bitte achten Sie auf die Speakernotes der einzelnen Folien:Diese können Sie sowohl in der Normal- als auch Notizseiten-Ansicht sehen.
In diesen stellen wir Ihnen zu den Inhalten wichtige Hinweiseund weiterführende Informationen zur Verfügung.
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Referentenhinweis
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Inhalt
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Kundensicht§ Steigendes Verbraucherinteresse an Nachhaltigkeit§ Wunsch zu Nachhaltigkeit auch bei Finanzprodukten
Leistungsprofil§ Allianz – ein Unternehmen mit Verantwortung§ Die ESG-Strategie der Allianz§ Lösungskonzepte
Marktsicht§ Ratings und Auszeichnungen§ Materialien zur Ansprache und Beratung
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Allianz Nachhaltigkeit | Kundensicht
Das Interesse an nachhaltigenProdukten wächst
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Klimainformationen haben einen großen Einfluss auf das Kaufverhalten auch bei Finanzprodukten.3
Umweltorganisationen entwickeln sich immer häufiger zu wichtigen gesellschaftlichen Akteuren.1
Umsatzsteigerungen im Markt der Bio-Produkte.2
1 https://de.statista.com/statistik/daten/studie/742231/umfrage/umweltorganisationen-als-gesellschaftlicher-akteur-in-deutschland/ (Zugriff: 06.08.18).2 https://de.statista.com/statistik/daten/studie/4109/umfrage/bio-lebensmittel-umsatz-zeitreihe/ (Zugrifft: 03.08.18).3 Studie: Climate Information in Retail Investors‘ Decision Making, ESCP Europe 2018.
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Allianz Nachhaltigkeit | Kundensicht
Wachsendes Interesse an nachhaltigen Geldanlagen
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1 Quelle: Eigene Marktforschung zum Thema nachhaltige Geldanlagen.
Knapp 75 % der Befragten sehen im Thema „Nachhaltige Geldanlagen“
Perspektiven für die Zukunft.1
80 % der Befragten befürworten eine
Altersvorsorge in nachhaltigenGeldanlagen.1
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Inhalt
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Kundensicht§ Steigendes Verbraucherinteresse an Nachhaltigkeit§ Wunsch zu Nachhaltigkeit auch bei Finanzprodukten
Leistungsprofil§ Allianz – ein Unternehmen mit Verantwortung§ Die ESG-Strategie der Allianz§ Lösungskonzepte
Marktsicht§ Ratings und Auszeichnungen§ Materialien zur Ansprache und Beratung
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Allianz Nachhaltigkeit | Leistungsprofil
Die Reise geht weiter: ErfolgreicheSchritte bei der ESG-Integration
1 Streubomben, Anti-Personen-Minen, chemische & biologische Waffen.2 Prinzipien für nachhaltige Versicherung (Principles for Sustainable Insurance)
2016Start der systematischen ESG-Integrationfür gehandelte Anlagen
2015Ausschluss von kohlebasiertenGeschäftsmodellen
2018Verabschiedung eines umfangreichen Klimaschutzpakets• Versicherungsstopp für einzelne
Kohlekraftwerke und -minen• Ausschluss aller Kohlerisiken bis 2040 in
der Schaden- und Unfallversicherung • Ausweitung des Kohleausschlusses in der
Kapitalanlage und sukzessive Reduktion unseres Kohlegrenzwertes auf 0 % bis 2040
2011Allianz SE unterzeichnet die Prinzipien fürVerantwortungsvolles Investieren der Vereinten Nationen (PRI), Ausschluss von kontroversen Waffen1
2012Einrichtung des ESG-Boards
2013Roll-out der ESG-Richtlinien und systematische Überprüfung für nicht gehandelte Anlagen
2014• Unterzeichnung der Prinzipien
für nachhaltige Versicherungen (PSI²), d. h. Beachtung der Kriterien für Umwelt, Soziales und gute Unternehmensführung
• Atomwaffen-Ausstieg AZD
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Allianz Nachhaltigkeit | Leistungsprofil
Internationale Klimaschutzziele –was die Allianz dafür tut
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1„Science-based targets“ geben Unternehmen einen klar definierten Pfad, wie stark und wie schnell sie ihre Treibhausgasemissionen reduzieren müssen, um bis 2050 netto keine Treibhausgase mehr zu produzieren
• Das Pariser Klimaschutzabkommen wurde 2015 von 195 Staaten beschlossen, um die globale Erwärmung auf deutlich unter 2 °C zu beschränken. Um dieses Ziel zu erreichen, muss ab 2050 derCO2-Ausstoß netto bei Null liegen.
• Wir als eines der führenden Versicherungsunternehmenmüssen und könnenunseren Beitrag hierzuleisten. Davon hängtauch unserGeschäftsmodell ab.
• Wir evaluieren unsere Investitionen und Betriebsstätten auf unseren CO2-Ausstoß
und setzen uns klare Ziele, um dasZwei-Grad-Ziel zu erreichen.
• Stufenweiser kompletter Ausstieg aus kohlebasierten Geschäftsmodellen
(Investitionen und Versicherung).
• Aktiver Dialog mit anderenUnternehmen, um gemeinsam
die Erderwärmung einzudämmen.
• Unterzeichnung der SBTis(Science based target initiative1)
WARUM WIE
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Allianz Nachhaltigkeit | Leistungsprofil
Die UN-Nachhaltigkeitsziele –ein Aufruf zum Handeln
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UN Sustainable Development Goals• Die UN-Nachhaltigkeitsziele (Sustainable Development Goals – SDGs)
sind ein breit angelegter Aufruf zum Handeln:zur Beendigung von Armut, zum Schutz des Planeten und zur Verbesserung der globalen politischen und wirtschaftlichen Stabilität.
• Mit 17 Zielen will die SDG-Agenda globaleAktivitäten zur Lösung gesellschaftlicher,ökologischer und ökonomischer Entwicklungs-fragen bis 2030 entscheidend vorantreiben.
Unser Anspruch• Wir wollen eine Verbindung schaffen zwischen
unseren Investitionen und den SDGs.Nur gemeinsam mit dem privaten Sektor wirdeine Umsetzung der Ziele realistisch. Nur wenn wir auch die realwirtschaftlichenAuswirkungen unserer Investitionen kennen,können wir langfristig nachhaltig handeln.
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Gute Unternehmens-führung (Governance = G)
Umwelt (Environmental = E)
Soziale Verantwortung(Social = S)
Allianz Nachhaltigkeit | Leistungsprofil
Die Allianz nimmt ihre Verantwortung für die Zukunft ernst
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Nachhaltigkeit heißt für die Allianz: Nachhaltige Entwicklung bedeutet langfristige ökonomische Wertschöpfung, verbunden mit einem vorausschauenden Konzept für ökologische Selbstverpflichtung,soziale Verantwortung und gute Unternehmensführung.
z. B.:
• Berücksichtigung von Umwelt-und sozialen Aspekten im Kerngeschäft
• Korruptionsbekämpfung• Datenschutz und -sicherheit• Vertrauen und Transparenz
z. B.:• Ehrenamtliches
gesellschaftliches Engagement• Einhaltung von Menschen-
rechten und fairen Arbeitsbedingungen
• Globale Partnerschaftmit SOS Kinderdörfern
z. B.:• Investitionen in erneuerbare
Energien
• Grüne Versicherungslösungen
• Reduzierung unsererCO2-Emissionen
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Allianz Nachhaltigkeit | Leistungsprofil
Wir pflegen Werte,die unsere Kunden schätzen
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2012 – Gründung des Group ESG-Boards• Vorstandskomitee aus 3 Vorständen, das
für Nachhaltigkeitsthemen zuständig ist • Operative Unterstützung durch zentrales
Nachhaltigkeitsteam als Teil der Kommunikationsabteilung
• ESG-Board berichtet regelmäßig im Gesamtvorstand zu Nachhaltigkeitsthemen
Gruppenweite Umsetzung und Experten• ESG Teams bei z. B. Allianz Global
Investors, PIMCO, Allianz Global Corporate & Specialty (AGCS),Allianz Investment Management (AIM)
• Gruppe entwickelt die Strategie,lokale Unternehmen sind für die Umsetzung verantwortlich
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Allianz Nachhaltigkeit | Leistungsprofil
Mit ESG-Themen Verantwortung übernehmen und Chancen nutzen
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Als institutioneller Anleger und einer der größten Vermögensverwalter der WeltESG-Themen zu verstehen, stellt eine große Möglichkeit dar, einerseits Risikenzu reduzieren und gleichzeitig Chancenim Investment-Management zu ergreifen.
Ein Fokus auf ESG-Themen unterstützt die Strategie der Allianz und stellt sicher, dass wir unseren Unternehmenswerten gerecht werden und unser Verantwortungsbewusst-sein bei der Entscheidungsfindung und bei Interaktionen mit gesellschaftlichen Interessengruppen zeigen.
Unser Ansatz ermöglicht uns ein gezieltes ESG-Risiken- und Chancenmanagement.
„Der konsequente Einbezug von ESG-Kriterien in den Investmentprozess verbessert das Rendite-Risiko-Profil unseres Portfolios.“
Andres Lindner,Chief Investment Manager Life/Health
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Allianz Nachhaltigkeit | Leistungsprofil
Nachhaltigkeit bei der Kapitalanlage
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1. Auswahl undÜberwachung derAnlagemanager
2. Klare Ausschlüsse
3. Investitionenin Nachhaltigkeits-
projekte
4. SystematischeESG-Integration –für nicht gehandelte
Kapitalanlagen
5. SystematischeESG-Integration –
für gehandelte Kapitalanlagen
6. Regelmäßige Dialoge
Nachhaltigkeit ist Zukunftsfähigkeit.
Als verantwortungsvoller Investor ist Nachhaltigkeit in den gesamten Investmentprozess integriert. Bei der Umsetzung der ESG-Strategie arbeitet die Allianz konsequent mit folgenden sechs Hebeln:
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Allianz Nachhaltigkeit | Leistungsprofil
1. Auswahl der Asset Manager:Nachhaltigkeit als eine Voraussetzung
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Die Allianz achtet darauf, dass ihre Asset Manager die Ideen der nachhaltigen Kapitalanlage umsetzen können, indem … • … Vermögensverwalter und Fondsmanager
ausgewählt werden,- die entweder eine eigene ESG-Policy haben
und diese befolgen oder PRI-Unterzeichner sind und
- die die Kapazität zur Umsetzung undAuseinandersetzung mit ESG-Themen haben.
• … Vermögensverwalter und Fondsmanager über alle Ausschlusskriterien der Allianz informiert werden und regelmäßig überprüft wird, ob dieseeingehalten werden.
• … in regelmäßigen Review-Meetings ESG-relevanteThemen mit ihnen diskutiert werden.
Bei ESG-Themen setzen wir auf kompetente Partner und regelmäßige Prüfung.
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Allianz Nachhaltigkeit | Leistungsprofil
2. Manchmal ist es angebracht,„Nein“ zu sagen
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Infolge unserer Selbstverpflichtungen schließen wir bestimmte Kapitalanlagen1 konsequent aus:• Keine Investments im Bereich biologischer
und chemischer Waffen, Anti-Personen-Minen,Streubomben und Atomwaffen
• Keine Investition in Unternehmen, die:- mehr als 30 % ihres Umsatzes aus
Kohlebergbau bzw. - mehr als 30% ihres Stroms aus Kohle
generieren- durch den umfangreichen Zubau von
Kohlekraftwerken das Zwei-Grad-Ziel gefährden
• Ausweitung des Kohleausschlusses in der Kapitalanlage und sukzessive Reduktion unseresKohlegrenzwertes auf 0 % bis 2040
„Nein“ sagen wir auch im Sinne unserer Kunden.
1Gilt für die Allianz Deutschland AG.
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3. Gezielte Investitionen der Allianz Gruppe in Nachhaltigkeitsprojekte weltweit
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Seit 2005: über 5,8 Mrd. EUR Investitionenin erneuerbare Energien.
Aktuell Investitionen in über 90 Wind- und Solarparks. Das reicht, um mehr als 1.300.000 Haushalte zu versorgen. Das entspricht der Größe des Zentrums von München.
Allianz Leben investiert 1,6 Mrd. Euro in „green“ und „social“ Bonds. Dies betrifft die Finanzierung von grünen oder sozialen Projekten von Unternehmen und Staaten, wie bspw. nachhaltige Infrastruktur.
Wir investieren in den öffentlichen Nahverkehr, z. B. in neue Züge in Süddeutschland.
Seit 2011: Aktiver Waldschutz durch Klimainvestitionen: Unterstützung von„UN REDD+“-Projekten in Entwicklungs-und Schwellenländern.
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4. Vertrauen schaffen im Investmentprozess: nicht-handelbare Anlagen
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Nachhaltigkeits-Bewertung der nicht handelbaren Anlagen über Einzelfallprüfung:• Nicht gehandelte Anlagen wie
Infrastrukturprojekte und Immobilien werden in einem internen Prüfprozess gegen13 Sektor-Richtlinien geprüft.So stellen wir sicher, dass es bspw. bei Infrastrukturprojekten zu keiner Kinderarbeit oder Zwangsumsiedlungen kam.
• Entwicklung dieser Richtlinien anhand von internationalen Standards und im Dialog mit renommierten NGOs.
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5.1. Vertrauen schaffen im Investmentprozess: handelbare Anlagen
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Nachhaltigkeits-Bewertung der handelbaren Anlagen mittels ESG-Scoring: • Anleihen und Aktien werden systematisch
auf Basis von „MSCI ESG-Daten“ bewertet.• 37 Themenfelder aus den Bereichen Umwelt,
Soziales und Unternehmensführung werden abgedeckt.
Wir erfassen die ESG-Performanceunserer Kapitalanlagen:• Nachhaltigkeit wird transparent und messbar.• Aktive ESG-Steuerung der Asset Manager.• Ergebnis: eine erweiterte Perspektive auf
das Risiko-Rendite-Profil für unsere Kunden.
Systematische Erkennung von Risiken für die Kapitalanlage.
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5.2. Umsetzung des ESG-Scorings
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Integration plus Schwellenwerte:• Asset Manager sind verantwortlich
für die Auswahl der Emittenten –keine zusätzliche Ausschlussliste
• MSCI ESG-Schwellenwert als Richtwertder Allianz
Kontrolle & Follow-up:• Überwachung der Emittenten
unterhalb festgelegter Schwellenwerte • Neuerwerb von Titeln unterhalb
des Schwellenwertes erfordertBegründung durch den Asset Manager
• Dialog mit entsprechenden Emittenten,um auf Verbesserungen hinzuwirken (Engagement)
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5.3. Dialoge: ESG Engagement
Engagement bedeutet für uns … • … die Komplementierung unseres Scoring-Ansatzes
• … ein Bewusstsein für die Bedeutung von umweltbewusstem Handeln und einer guten Unternehmenskultur zu schaffen
• … realwirtschaftliche Verbesserungen durch tatsächliche Veränderung des Handelns zu erreichen
• … Teil der Lösung zu sein, statt Probleme abzuwenden
Dabei setzen wir auf … • … zielorientierten Dialog zu spezifischen
ESG-Themen, die langfristig ein materiellesRisiko für unsere Portfolio-Performance darstellen
• … Kommunikation über verschiedene Kanäle,um ESG-Risiken von heute und morgen zu verstehen
• … ein Engagement, das erst endet, wenn unsereBedenken aus der Welt geschafft sind oderdas Unternehmen nicht kooperiert
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Allianz Nachhaltigkeit | Leistungsprofil
Berücksichtigung von ESG-Faktoren für attraktive und stabile Renditen
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Eine langfristig attraktiveGesamtverzinsung – u. a. durch
• sichere, werthaltige Anlagen
• Streuung über viele Anlagesegmente
• professionelle und weltweit ausgerichteteKapitalanlage
• effizientes Risikomanagement
• günstige Anlagekosten aufgrund derGröße des Sicherungsvermögens
Eine Ausrichtung der Kapitalanlagenach Nachhaltigkeitskriterien
• Bekenntnis zu Prinzipien fürverantwortungsvolles Investieren (PRI)
• Nachhaltigkeitsbewertung aller Investitionen in unserem Portfolio
1 Allianz Lebensversicherungs-AG, Marktwerte nach IFRS in Prozent, Stand 30.09.2018.2 Unternehmensanleihen inklusive Asset-Backed Securities (ABS)/Mortgage-Backed Securities (MBS) und Konzerndarlehen.
Das Gesamtportfolio von Allianz Leben1
17
9 115
6
3115
6
Rund250 MRD.
Euro legenwir für unsere
Kunden an
Aktien
Infrastruktur/erneuerbare Energien/ Private Equity
Immobilien
Staatsanleihen Industrieländer
Schwellenländer
Pfandbriefe & anderebesicherte Darlehen
Unternehmensanleihen
Baufinanzierung
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Vorsorgekonzeptemit Komfort
Vorsorgekonzeptemit Wahlmöglichkeit
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Nachhaltige Kapitalanlagein Anspar- und Rentenphase
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Das Allianz Sicherungsvermögen ist nachhaltig investiert.
So profitieren Kunden über die Vorsorgekonzepte von der nachhaltigen Anlage des Allianz Sicherungsvermögens in der Anspar- und in der Rentenphase.
Kapitalanlagein der Ansparphase
Vollständige Investition imSicherungs-vermögen
Sicherungs-vermögen
undDynamik-
Komponente
Sicherungs-vermögen
undIndex-
partizipation
Sicherungs-vermögen und/oder
individuelle Fondsanlage
Kapitalanlagein der Rentenphase Das Allianz Sicherungsvermögen
Unsere kunden-individuellen Lösungen
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Allianz Nachhaltigkeit | Leistungsprofil
Vorsorgekonzept InvestFlex mit Nachhaltigkeits-fonds: eine nachhaltige Lösung
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1. Die gemanagte Lösung aus einer Hand: InvestFlex mit Vermögenskonzepten: • Allianz Vermögenskonzept Dynamisch IT2 EUR
• Allianz Vermögenskonzept Ausgewogen IT2 EUR
• Allianz Vermögenskonzept Defensiv IT2 EUR
2. InvestFlex mit nachhaltigen Einzelfonds desAllianz TopFonds-Universums:
Fonds mit Ausschlusskriterien (SRI1-Ansatz)
• Allianz Europe Equity SRI A EUR2
• ÖKOWORLD ÖKOVISION® CLASSIC T2
• Amundi Funds II – Global Ecology I EUR ND
Fonds mit reinem Best-in-Class-Ansatz
• Allianz Global Sustainability A EUR2
1 Sozial verantwortliches Investment.2 Nicht für Riester- und Basisrenten.
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Kundensicht§ Steigendes Verbraucherinteresse an Nachhaltigkeit§ Wunsch zu Nachhaltigkeit auch bei Finanzprodukten
Leistungsprofil§ Allianz – ein Unternehmen mit Verantwortung§ Die ESG-Strategie der Allianz§ Lösungskonzepte
Marktsicht§ Ratings und Auszeichnungen§ Materialien zur Ansprache und Beratung
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Allianz Nachhaltigkeit | Marktsicht
Allianz führend bei Nachhaltigkeit:Ratings und Auszeichnungen
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robecoSAM Sustainability Award Gold Class 2018
Carbon Disclosure Project CDP: B Rating 2017
Dow Jones Sustainability Index DJSI: Insurance Industry Leader 2018. BesondereAnerkennung in den Kategorien Risikoerkennung, finanzielle Integration, Prinzipien für nachhaltiges Versichern, Markenmanagement, Stakeholder-Beteiligung
FTSE4Good Index: Top 6 % unseres Sektors in 2017
MSCI: AAA Rating 2018
Teil des STOXX Sustainalytics Global ESG Leaders
oekom Corporate Responsibility:best-in-class Rating, Prime Status 2017 –„eines der nachhaltigsten Unternehmen der Welt“
ISS Quality Score (2018)Höchstes Rating für nachhaltige und soziale Verantwortung
Die Allianz erfüllt den Kundenwunsch nach einem nachhaltigen Versicherer.
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Allianz Nachhaltigkeit | Marktsicht
Informations- und Kommunikationsmaterialfür Sie und Ihre Kunden
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Informationen im InternetKundenbroschüre „WIR
ÜBERNEHMEN VERANTWORTUNG“
https://www.allianz.com/de/nachhaltigkeit/
https://www.allianzdeutschland.de
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Allianz Nachhaltigkeitssiegel
Unsere Verantwort-ung für die Zukunft
Landingpages im eJournal VSP Leben
InvestFlex –Vermögens-konzepte mit Nachhaltig-keitsfilter
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