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L'educazione finanziaria di qualità a norma UNI 11402 e il ruolo degli operatori. Slide presentate da Gaetano Megale - Presidente Progetica - alla tavola rotonda "Educazione e Pianificazione finanziaria di qualità: testimonianze e sviluppi" in occasione del Salone del Risparmio il 28 marzo 2014
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Progetica - © - Copyright - Tutti diritti riservati - La riproduzione, non autorizzata, anche parziale del testo e dei grafici contenuti nella presente pubblicazione sarà perseguita a norma di legge.
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L’educazione finanziaria di qualità
ed il ruolo degli operatori
Gaetano Megale, PROGETICA
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L’educazione finanziaria efficace
«È possibile ottenere i risultati speratiattraverso corsi di educazione finanziaria?
I dati di fatto dimostrano che non è
possibile.»
«Per essere efficace, l’educazionefinanziaria deve aiutare gli utenti a:
• determinare i propri obiettivi di vita
• selezionare un pianificatore finanziario
adeguato
• mettere in pratica la sua consulenza…»
Lauren E. Willis, Loyola Law School, Los Angeles, (Against Financial Literacy Education, 2008)
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Azione 44: il modello di educazione finanziaria
Educatore
di Qualità
Percorso IO Welfare
(Partenariato)
Progetto di vita
Ottimizzazione
risorse
Percorso TU Welfare
(Educatore)
Pianificazione
Strategica
Budgeting, Indebitamento,
Protezione, Pensione,
Investimento
Implementazione tattica
Indebitamento, Protezione, Pensione, Investimento
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Progetto di vita e ruolo dell’Educatore«Far acquisire al cittadino abilità che gli consentano di perseguire gli obiettivi di vita propri e della
sua famiglia, definiti sull’intero ciclo di vita ed in funzione delle sue priorità»
«Mentore»Aiuta l’utente a delineare consapevolmente il proprio progetto di
vita, stimolandolo ad individuare i bisogni, gli obiettivi propri e
della famiglia, assumendo la responsabilità, individuale e
sociale, delle decisioni.
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Pianificazione e ruolo dell’Educatore«Far acquisire al cittadino abilità che gli consentano di perseguire gli obiettivi di vita propri e della
sua famiglia, definiti sull’intero ciclo di vita ed in funzione delle sue priorità»
«Counsellor»Fa assumere all’utente decisioni razionali e produttive sulla
base di simulazioni che forniscono una esperienza emotiva e
cognitiva del suo futuro, in funzione delle scelte attuali
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Monitoraggio e ruolo dell’Educatore«Far acquisire al cittadino abilità che gli consentano di perseguire gli obiettivi di vita propri e della
sua famiglia, definiti sull’intero ciclo di vita ed in funzione delle sue priorità»
«Coach»Accompagna l’utente nella realizzazione della pianificazione
fornendo sostegno ed incoraggiamento e ridefinendo la
pianificazione in funzione del cambiamento del contesto e delle
nuove necessità
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Il ruolo dell’educatore finanziario di qualità
Ha acquisito abilità specifiche relative alla pianificazione
strategica personale ed utilizza strumenti di simulazione
conformi alla UNI 11402 e norme tecniche collegate
Ha ottenuto una certificazione di parte terza indipendente di
conformità del servizio e dei processi alla Norma UNI 11402
Ha conseguito una attestazione di competenza da una
organizzazione di educatori finanziari certificati
E’ disponibile alla verifica della qualità del servizio da parte
dell’utente abilitato o da una organizzazione delegata
Se operatore del mercato, è disponibile a valutazioni di
«second opinion» circa la coerenza tra pianificazione strategica
ed implementazione tattica
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Educazione Finanziaria di Qualità
Utenti, Aziende, Collettività: i benefici
Valore
educazione
finanziaria
Benessere
psicologico:
autostima,
sicurezza e
felicità
Successo nel
realizzare gli
obiettivi di vita
Incremento della
ricchezza nel
tempo
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L’educazione finanziaria di qualità
ed il ruolo degli operatori
Gaetano Megale, PROGETICA