Embed Size (px)
Citation preview
FINNOPOLIS17 августа 2015г.
Инновационное решение SWIFT для обеспечения прозрачности контрагентов
SWIFT : защищенная передача сообщений
22.68 millionFIN пиковый день
10,500+Пользователей SWIFT
200+Страны
5+billionFIN за год
Новые возможности SWIFT в сфере комплаенс
4
Sanctions* ScreeningСпециализированное решение по ПОД/ФТ.
• Все форматы сообщений
• 30+ списков ПОД/ФТ
• 300 клиентов в 100 странах
• 15 центральных банков
Sanctions TestingПроверка внутренних систем комплаенса.
• Экспертиза внутренних фильтров
• Контроль за процессами
• Анализ показателей
The KYC RegistryЕдиный KYC ресурс для банков-корреспондентов.
• Простой, защищенный, стандартизированный**
• Поддерживается крупнейшими международными банками
• SWIFT Profile
Compliance AnalyticsУправление рисками в сфере комплаенс
• Уникальный набор данных
• Интерактивный инструмент по проведению расследования
• Отчеты• Уведомления по
событиям
Система KYC
Стоимость сервисов, способствующих выполнению требований KYC финансовыми организациями становится чрезмерно
высокой
Качество информации часто вызывает сомнения
Сложности соблюдения требований KYC
Сложные и непоследовательные требования различных юрисдикций
Трудоемкие, повторяющиеся и неэффективные двусторонние обмены
Недоступность и низкое качество информации
Увеличение давления в вопросах согласования и снижения рисков
Увеличение штрафов в области ПОД/ФТ/KYC (>$3 млрд./ 2 года)
Усложнение KYC: ФАТФ/FATCA
5 основных принципов KYC Registry
Данные для стандартной и расширенной комплексных проверок (CDD/EDD)
FATCA MIFID 100+ заполняемых полей 34+ документов
Стандартный набор данных KYC: 5 категорий информации:1. Идентификация клиента, 2. Структура собственности и управления, 3. Типы клиентов и виды деятельности, 4. Информация комплаенс (ПОД/ФТ), 5. Налоговая информация
Многофункциональная платформа1. Контролируемый пользователем доступ, 2. Управление задачами, 3. Возможность экспорта данных, получения отчета и проведения проверки
Валидация данных Прозрачность и валидация
Уникальное содержание Знай клиентов своего корреспондента
Вовлеченность сообщества
KYC Registry – Поля для заполнения (1/2)
Название организации и основные сведения
• Юридическое наименование на английском языке
• Торговое наименование• Юридический адрес и страна
регистрации
• Фактический адрес и страна ведения деятельности
• BIC код и LEI код• Тип организации (головной офис, филиал,
отделение)
• Вид организации (Банк/Кооператив/Центральный банк и т.д.)
• Головной офис: юридическое наименование, страна регистрации и BIC-код
• Материнская организация: юридическое наименование и страна регистрации
КАТЕГОРИЯ ДАННЫЕ ПОДТВЕРЖДАЮЩИЕ ДОКУМЕНТЫ
I. Идентифика-ционная информация
• Правовая форма на английском языке
• Юридическое наименование на национальном языке
• Торговое наименование на национальном языке
• Предшествующее юридическое наименование
• Дата переименования• Телефон и факс• Веб-сайт организации• Номер регистрации• Орган, выдавший регистрационный
номер
• Дата регистрации/создания• Статус регулирования• Название основного регулятора или надзорного
органа и ссылка на веб-сайт (остальные – факультативно)
• Тип лицензии (полная/оффшорная)• Номер лицензии и орган, выдавший лицензию
Устанавливающий документ и лицензия на осуществление банковской деятельности
или положение закона/местный указ Выписка из регистрирующего органа или
сертификат о регистрации юридического лица Документ о смене наименования
II. Структура собственности и управления
• Организационная форма:□ частная□ акционерная
Название основной фондовой биржи в стране (остальные – факультативно) Ссылка на веб-сайт основной фондовой биржи (остальные – факультативно) Код организации на основной фондовой бирже (остальные – факультативно)
• Информация о держателе ценных бумаг • Организации-акционеры (компании, владеющие пакетом, превышающим 10% -
обязательно, 5% - рекомендовано для частных и оффшорных банков)• Декларация бенефициарного владения• Конечные бенефициарные владельцы (10% порог владения)• Руководящий состав (Совет директоров, Члены правления, Наблюдательный совет и т.д.)
Меморандум и учредительные документы (регламент или устав)
Структура собственности Документальное подтверждение о компаниях-акционерах Декларация бенефициарного владения Список акционеров Состав Совета директоров Состав Высшего менеджмента Наблюдательный совет/Правление Годовой отчет, прошедший аудит Функционально-организационная структура Удостоверение личности конечных бенефициарных
владельцев и руководящего состава Свидетельство постоянного места жительства конечных
бенефициарных владельцев и руководящего состава
Обязательные – Расширенный KYC
КАТЕГОРИЯ ДАННЫЕ ПОДТВЕРЖДАЮЩИЕ ДОКУМЕНТЫ
III. Виды деятельности и типы клиентов
• Виды предлагаемых продуктов и сервисов
• Тип клиентов
• География присутствия и деятельности
• Основная деятельность
Документ по видам деятельности и клиентам организации
IV. Информация комплаенс
• Офицер ПОД/ФТ или контакты корпоративного отдела и контроля• ФИО начальника корпоративного отдела и контроля• Контакты лица, ответственного за ПОД/ФТ• Количество сотрудников отдела• Количество лиц, отвечающих за ПОД/ФТ• ФИО аудиторов по ПОД/ФТ• Такие вопросы, как:
• Санкционные списки, используемые организацией• Проверка PEP/ проверка санкционных списков/ мониторинг используемых
процедур по ПОД/ФТ• Процедуры/информация, требуемая при установлении отношений с
клиентом• Расследования и штрафы
Заполненный опросный лист Wolfsberg или аналогичный опросный лист по ПОД/ФТ
Перечень мер/процедур по ПОД/ФТ или применяемое законодательство
Подробное описание мер и процедур по ПОД/ФТ
Опросный лист по ПОД/ФТ юридического лица Сертификация в соответствии с USA Patriot
Act Опросный лист MIFID Организационный регламент управления
комплаенс Реакция на отрицательные заявления прессы
V. Налоговая информация
• Статус и классификация FATCA• GIIN• Контактные детали FATCA • ИНН (Tax Identification Number) и информация о налоговом резидентстве
Форма FATCA
Обязательные – Расширенный KYC
KYC Registry – Поля для заполнения (2/2)
Доступ контролируется пользователем
KYC Registry Организация запрашивает
доступ
Организация предоставляет
доступ
Предоставление информации(со стороны банка)
Лицо, предоставляющее информацию №2(факультативно)
Лицо, предоставляющее информацию №1
Валидация информации(со стороны SWIFT)
Проверяющий №2Проверяющий №1
KYC Registry
Предоставление данных: Правильное заполнение полей требует ответственности и поддержки
Тщательная и подкрепленная фактическими данными валидация
Прозрачность и валидация:• Полнота и достоверность информации сверяются с подтверждающими
документами • Проверки соответствия между документами• Проверка документов на соответствие с открытыми источниками (если
возможно) • Документы локального формата с приложенным переводом на
английский язык• Отсутствие оценочных и субъективных проверок (например, проверка
достоверности информации по ПОД/ФТ)• Валидацию проводят специалисты, которые имеют экспертные знания в
данной области
1 проверка каждого поля данных и в среднем 8 проверок каждого документа для 98 полей данных и 34 документов
KYC Registry: вместе мы сильнее
KYC Registry: вместе мы сильнее
… и еще 50 российских банков
KYC Registry13 July 2015805 entitiesin 138 countries
Presentation title – dd month yyyy – Confidentiality: xxx 16
Minister Sprawiedliwości - Minister of Justice - Krajowy Rejestr Sądowy - Polish National Court Register
Presentation title – dd month yyyy – Confidentiality: xxx 17
Giełda Papierów Wartościowych w Warszawie - Warsaw Stock Exchange
Presentation title – dd month yyyy – Confidentiality: xxx 18
Example f a divider slide
Presentation title – dd month yyyy – Confidentiality: xxx 19
Example of a divider slide
Presentation title – dd month yyyy – Confidentiality: xxx 20
Ценовая политика:• В 2015 году использование KYC Registry бесплатно: необходимо заполнить
информацию о своей организации
• В 2016 году:– Предоставление и обновление информации всегда будут бесплатными.– Оплата будет зависеть от фактического использования системы (учитываются
исходящие запросы). Когда Ваша организация получает доступ к данным другой организации, Вы платите €120 за календарный год; при этом количество сотрудников Вашей организации, которые имеют доступ к полученной информации, не ограничивается.
– Дополнительно, в интересах сообщества, устанавливается предельная стоимость KYC Registry, которая рассчитывается на основе показателей SWIFT-трафика Вашей организации.
– Предельная стоимость составляет от €3 000 до €180 000 для крупнейших организаций, имеющих корпоративную лицензию.
– После того, как вы достигнете предельной стоимости, Вы сможете получать доступ к данным, но уже без дополнительной платы.
