PFM в действии: привлечение и удержание выгодных клиентов в кризис

PFM EasyFinance Platform - система управления личными финансами №1 в России

Докладчик Михаил Попов Президент EasyFinance

Проблема многих людей в том, что у них

нет сбережений, чтобы изменить их жизни и

они не знают, как это сделать.

Люди хотят найти выход из сложившейся у них

ситуации, поэтому им нужен

финансовый навигатор.

ЛЮДЯМ НУЖЕН ФИНАНСОВЫЙ НАВИГАТОР

источник: Aite Group

PFM РЕШЕНИЯ ВНЕДРЕНЫ УЖЕ В БОЛЬШИНСТВЕ АМЕРИКАНСКИХ БАНКОВ

PFM (Personal Financial Management) – сервис управления личными финансами клиентами, встраиваемый в систему online-банкинга

0%

20%

40%

60%

80%

100%

0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

Проникновение PFM за 12 месяцев при встроенных социальных функциях

PFM Только онлайн банкинг Источник: Финансовые услуги: перезагрузка

80% 15%

5% 20%

Проникновение PFM в онлайн банкинге за первые 6 месяцев

59%

PFM С ВСТРОЕННЫМ ТАРГЕТИНГОМ НА ПОРЯДОК ЭФФЕКТИВНЕЕ, ЧЕМ PFM БЕЗ ВСТРОЕННОГО ФУНКЦИОНАЛА ВОВЛЕЧЕНИЯ

Пользователи онлайн банкинга

PFM Ежедневно

PFM ОБЕСПЕЧИВАЕТ НЕ ТОЛЬКО ВЫСОКУЮ ЛОЯЛЬНОСТЬ , НО И ПРИВЛЕЧЕНИЕ НОВОЙ ЗНАЧИТЕЛЬНОЙ АУДИТОРИИ

0%10%20%30%40%50%60%70%80%90%

100%

Лояльность Интернет-банку с PFM

Адвокаты бренда

Сторонники

Критики 71%

29%

Хотят видеть все финансы в одном сервисе

Да, хорошо, когда в банке есть PFM

Не имеет особого значения

13%

0%

20%

40%

60%

80%

100%

120%

Клиенты

PFM как фактор выбора основного

банка

Новые

Текущие

Источник: Финансовые услуги: перезагрузка

ЛИДИРУЮЩИЕ РОССИЙСКИЕ БАНКИ СЕЙЧАС ТОЖЕ АКТИВНО ВНЕДРЯЮТ PFM

PFM EasyFinance Platform успешно внедрен в Банке Русский Стандарт

Загружает операции по банковским картам и счетам

Позволяет управлять доходами и расходами

Предлагает планирование целей с возможность накопления в банке

Обеспечивает регулярность и своевременность и внесения платежей + реккурентные платежи Рекомендует пользователям дополнительные продукты банка

Наглядно представляет сложную информацию в доступной форме

55% пользователей заметно улучшают свое финансовое состояние

ФУНКЦИОНАЛ EASYFINANCE ПОМОГАЕТ СТАТЬ ВАШИМ КЛИЕНТАМ УСПЕШНЕЕ

PFM EASYFINANCE PLATFORM ВОВЛЕКАЕТ КЛИЕНТА В ПРОЦЕСС УПРАВЛЕНИЯ ДЕНЬГАМИ И НЕ ТРЕБУЕТ СПЕЦИАЛЬНЫХ ЗНАНИЙ

1. Высокие издержки на инкассацию Доля безналичных оборотов клиентов возрастает до 80%

2. Низкие перекрестные продажи и выручка на клиента

3. Недостаточная глубина проникновения продуктов банка

Предоставляется расширенная аналитика по поведению клиентов банка Увеличивается эффективность продвижения банковских продуктов за счет автоматизированной системы таргетирования

4. Недостаточный уровень удержания клиентов

Повышается лояльность существующих клиентов и вовлеченность новых в пользование online-банком

5. Просроченная задолженность по кредитам

Повышается количество использования регулярных автоматических платежей Контроль за бюджетом делает клиентов благонадежнее

6. Высокая нагрузка на call-центр В системе PFM EasyFinance клиентам предоставляется расширенная информация об операциях, используемых и новых продуктах

PFM EASYFINANCE – ГОТОВОЕ РЕШЕНИЕ ПРОБЛЕМ БАНКА ПРОБЛЕМЫ РЕШЕНИЯ

PFM EASYFINANCE УВЕЛИЧИВАЕТ БЕЗНАЛИЧНЫЕ ОБОРОТЫ

При использовании EasyFinance.ru соотношение выше среднего уровня по России 6-10% (согласно данным Visa) и составляет 80%! А годовой оборот по картам выше среднего в 4 раза!

Функционал EasyFinance построен таким образом, чтобы мотивировать клиентов пользоваться безналичным расчетом: Все операции по картам и счетам автоматически заносятся в бюджет клиента, наличные операции необходимо вводить вручную Это приводит к увеличению ликвидности и снижению ее стоимости

В среднем доля безналичных оборотов клиентов возрастает до 80%

PFM EASYFINANCE ПОВЫШАЕТ ЛОЯЛЬНОСТЬ КЛИЕНТОВ БАНКА

EasyFinance - готовое решение для интеграции в вашу систему online-банкинга

Усиливается восприятия бренда банка как инновационного и социально-ответственного за счет повышения автоматизации и персонификации услуг

Удобные инструменты планирование бюджета и контроль расходов семьи, малого бизнеса

Красочные финансовые цели и мониторинг их достижения

Понятные информеры, интерактивная система оценки финансового состояния

Мобильные приложения на iOS и Android

Рекомендации по улучшению финансового состояния и оповещения по sms, e-mail

Синхронизация данных операций по пластиковым картам

Time-machine и backup данных Предоставление дополнительных платных услуг

(кредитная история, билеты на самолет и др.)

Повышается вовлеченность клиентов в продолжительное взаимодействие с системой за счет расширения функционала онлайн-банка Клиенты чаще используют карту банка как основную, переводят на нее зарплату

PFM EASYFINANCE PLATFORM ОБЪЕДИНЯЕТ ОФФЛАЙН И ОНЛАЙН

PFM EASYFINANCE ПОВЫШАЕТ ПРОДАЖИ БАНКА

Повышает перекрестные продажи

Увеличивает глубину проникновения продуктов банка

Увеличен выручки на клиента

Интеллектаульная аналитика по финансовому поведению клиентов банка

Встроенная система продвижения банковских продуктов на основе более точного таргетирования рекламных сообщений

Достигается высокий уровень эффективности маркетинговых активностей недоступный ранее

Снижаются расходы на рекламу через точное таргетирование Оказываются консалтинговые услуги

+

PFM EASYFINANCE ПОВЫШАЕТ БЛАГОНАДЕЖНОСТЬ КЛИЕНТОВ

EasyFinance - готовое решение для интеграции в вашу систему online-банкинга

Снижается уровень просроченной задолженности по кредитам – клиенты получают советы и оповещения о финансовом состоянии, превышении лимитов семейного бюджета, начинают использовать регулярные платежи

Клиенты берут кредиты, которые способны обслуживать Увеличиваются продажи непроцентных

комиссионных продуктов, так как клиенты не забывают оплачивать ЖКХ, интернет, мобильный телефон и прочие услуги провайдеров через интернет-банк

PFM EASYFINANCE СНИЖАЕТ НАГРУЗКУ НА CALL-ЦЕНТР

EasyFinance - готовое решение для интеграции в вашу систему online-банкинга

Снижаются издержки на содержание call-центра, так как информация будет располагаться в доступном виде в системе онлайн

Система PFM EasyFinance предоставляет клиентам расширенную информацию об операциях, используемых продуктах, новых продуктах банка и т.п.

PFM EASYFINANCE ЛЕГКО КАСТОМИЗИРУЕТСЯ ПОД БАНК

* кастомизация не ограничивается только цветовой гаммой и шрифтами, но также позволяет подбирать визуализацию элементов под задачи банка

ЭТАП 1 ЭТАП 2 ЭТАП 3

срок внедрения 2 месяца

* все варианты совместимы с BSS частный клиент, QBIS.ONLINE и самописными ДБО

PFM EASYFINANCE PLATFORM БЫЛ ИНТЕГРИРОВАН В СИСТЕМУ ONLINE-БАНКИНГА РУССКОГО СТАНДАРТА В 3 ЭТАПА ЗА 2 МЕСЯЦА

встраивание iframe в интернет-банк

интеграция с бек-эндом банка тестирование обмена данных

переход к бесшовной интеграции

пилотный запуск общий запуск

брендирование под банк настройка

синхронизации

встраивание iframe в интернет-банк

интеграция с бек-эндом банка

тестирование обмена данных

переход к бесшовной интеграции

пилотный запуск общий запуск

ЭЛЕМЕНТ ВАРИАНТ №1 ВАРИАНТ №2 ВАРИАНТ №3 ВАРИАНТ №4

ИНТЕРФЕЙС стандартный EasyFinance

стандартный EasyFinance

кастомизированный EasyFinance

кастомизированный EasyFinance

РАЗМЕЩЕНИЕ БАЗЫ ДАННЫХ, ЛОГИКИ

сервера EasyFinance

сервера банка, движок EasyFinance

сервера EasyFinance

сервера банка, движок EasyFinance

EASYFINANCE PFM ПРЕДОСТАВЛЯЕТ ГИБКУЮ СИСТЕМУ ВАРИАНТОВ ИНТЕГРАЦИИ

* возможны различные варианты подключения через API

Русский Стандарт

Special FinTech Award StartmeupHK

1 место FinTech Russia 2014

Top-20 Team SBC FinTech London 2014

1 место FinNext 2013

1 место Chain Reaction 2013

«Лучший независимый PFM» «EasyFinance признана одной из лучших [систем] в России» «EasyFinance – личный финансовый директор» «EasyFinance – одна из наиболее популярных систем управления личными финансами»

EASYFINANCE - ПРИЗНАННЫЙ ЛИДЕР РЫНКА

TechCrunch EasyFinance – leading Russian personal finance management solution»

FinTech

Официальное партнерство

прямых пользователей комментариев и предложений было обработано улучшений и доработок было внедрено инициатив в планах реализации

PFM EASYFINANCE РАЗРАБОТАН С УЧЕТОМ ОПЫТА И ТРЕБОВАНИЙ БОЛЬШОГО ЧИСЛА ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ

но Банки ценят стабильность

260 000 45 000

450 150

в том числе: развитие магазина финансовых приложений интеграция дополнительных сторонних сервисов для увеличения прибыли банка

Компания «EasyFinance» 123458, Москва,

ул. Твардовского, 8

Михаил Попов popovmb@easyfinance.ru Тел.: +7 (495) 971 00 52 Моб.: +7 (926) 074 31 95

КОНТАКТЫ

Tel: Mob: +7 (916) 215 – 11 – 03

EasyFinance Platform - готовое PFM решение для интеграции в систему online-банка