1.지원동기

금융상품유통플랫폼

F마켓 - 오픈 API와 로보어드바이저를 활용한 자동자산관리 - 빅데이터를 활용한 금융상품비교추천

특허출원: 10-2013-0079114 (개인재무관리방법, 2013.07.05.) 서비스표 등록: 제41-0298444호(금융 또는 재무에 관한 상담업 등 18건, 2014.09.04.) 특허출원: 10-20150053564(개인재무관리서비스를 기반으로 하는 금융 상담

교육 및 재무관리 방법, 2015.4.16)

1.개발동기

생각만 해도 복잡한 돈 관리... 원 스톱, 원 클릭으로 할 수 있는 방법이 없을까?

수천 개의 금융상품... 내게 딱 맞고 수수료가 저렴한 금융상품이 없을까?

Robo-Advisor

3.상품소개 -1/2

[ 개인자산관리 ] [ F마켓 ] [ 신용평가모델 ]

가계동향조사 - 통계청 가계금융복지조사 - 통계청 가계모형 1,000개 유형화

독자 금융상품 D/B 구축 금융감독원 금융비교공시 API 펀드평가사의 펀드정보 - 제로인

가계 소득지출표 - 투비리치 가계 자산상태표 - 투비리치 가계 건전성지표 - 투비리치 가계 대출상환계획 - 투비리치

로보어드바이저 빅데이터 빅데이터

Data 연동

Data 연동

활용 빅데이터

4.상품소개 – 2/2

[ 금융소비자 ]

금융API제공 개인금융관리

자문, 상품비교 금융상품판매

개인금융 플렛폼 개요도

[ 금융공급자 ]

빅데이터 로보어드바이저 클라우드 백업 정보보안기술 오픈 API

핵심기술

5.사업진행도

DB화 되어있는 자료들 통계청 2014년 가계동향조사자료 20세~69세까지 천만 필드 완료 독자 금융상품 DB 구축 및 코스콤, KFR, ZEROIN, 펀드온라인코리아와 협의 중

6.유료금융 S/W 시장규모와 매출

시장 구분 제품 총 고객 가입 수수료 매출목표

B2B 중견기업 sERP(웹케시) 50만 기

업 10만 기업

(12%) 연65만원 648억원

B2C

자영업자 SOHO Life 500만명 1만명 (2%) 연3만원 3억원

일반인 Life GUIDE 1000만명 10만명 (1%) 연1만원 10억원

학생 Life STAGE 560만명 100만명 (18%) (기관부담) 1억원

은퇴자 ENCORE Life 700만명 0.7만명 (1%) 연1만원 1억원

진단 •스크래핑 •진단/분석 •니즈 발굴

가이드 •설계예시 •금융교육

투자고객

저축고객

대출고객

보험고객

상담/관리 •리포트 •전화상담 •채팅상담

상품구매 •상품비교추천 •상품신규가입

한국금융교육자문㈜

기관/기업체 마케팅

임직원 교육/회원가입

라이프가이드 금융상품 자문업(IFA)

B2B B2C

금융회사

㈜웹케시 API / 네트웍

7.사업 모델

기관 및 회사

㈜웹케시 sERP 네트워크

8. 사업활동

[ 웹케시] [ 펀드 온라인 코리아 ] [ 한국증권전산 ]

[ JB금융지주] [ DGB금융지주] [ 금융투자협회 ]

9.경쟁제품

Quicken은 가장 오랜 역사(1987년)를 자랑하는 세계최

대의 개인금융소프트웨어 개발 판매하는 Intuit사(미국)

의 주력제품으로 동사의 연간 매출은 4조원 규모임.

10.인력구성

임 선 규 대표이사 (경력 37년)

이 영 웅 기획본부장 – 금융전문가 (경력 8년)

최 장 호 개발본부장 – 응용소프트웨어전문가 (경력 28년)

전 대구은행 지점장 전 대구은행 e-Business 부장 SMS 통지서비스 국내 최초 개발, 인터넷 전용대출(Self-Loan)상품개발 , 대학등록금 실시간 수납시스템 구축 TAMS, U-Campus 구축, 전자화페(RF/ID/IC카드 도입), 폰뱅킹(ARS) 서비스 개발 운영 외 다수

현 서울시, 국민연금공단, 한국보건복지인력개발원 금융자문위원 현 한국금융교육자문㈜ 대표이사 현 서울시 자산형성계좌사업(IDA) 금융교육 기획, 개발, 강의 KBS, SBS cnbc외 다수 언론 출연 및 자문, 서울시, 전경련, 한국능률협회 등 1,000회 출강

현 세일즈코리아 대표이사 전 부산/울산 중소기업청 비지니스지원단 위원(정보화/융합화) 전 Interpres Korea 개발실장 전 한국외대 대학원, 부산외대 졸업

김 태 환 개발팀장 – 안드로이드 프로그램 (경력 8년)

정 휴 중 개발차장 – 데이터베이스, 빅데이터 (경력 20년)

최 상 민 디자인대리 – 웹 / 엡 디자인 (경력 7년)