Nost group приложение к бп_по_требованиям_цб_рф_demo

Документ является собственностью ООО “НОСТ Групп”. Распространение данного документа запрещено без согласия ООО “НОСТ Групп”.

Финансовый план

Финансовый план составлен на перспективу 2- лет с момента первоначальных вложений в проект. Методика оценки, используемая в расчетах, соответствует принципам бюджетного подхода. В соответствии с принципами бюджетного подхода, каждый из временных интервалов (интервалы планирования) рассматривается с точки зрения притоков и оттоков денежных средств. На основании потоков денежных средств определяются основные показатели эффективности и финансовой состоятельности проекта.

Расчеты выполнены в рублях, в постоянных ценах, принимаемых на момент формирования бизнес-плана (XXXX XXXX) и соответствующего налогового окружения.

XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX

XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX






XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX

Показатели, характеризующие влияние внешней среды на деятельность кредитной организации Значение

Ставка рефинансирования, % XXXX

XXXX XXXX

Инфляция за год, темп роста, % XXXX

Ставка налога на прибыль кредитных организаций, % XXXX

Нормативы обязательных резервов, подлежащих депонированию в Банке России, % XXXX

Средние процентные ставки по депозитам в Банке России XXXX

Важно! Сведения в настоящем документе обезличены, цифры изменены. Документ сокращен на 40%, и предоставляется в

ознакомительных целях.

ООО “НОСТ Групп”, Тел. 8 495 220 47 48, E-mail: [email protected] Web: www.nostgroup.ru

mailto:[email protected]

http://www.nostgroup.ru/


Пояснения и допущения

XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX


XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX


XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX

РАСШИФРОВКИ ОТДЕЛЬНЫХ СТАТЕЙ ПЛАНА ДОХОДОВ, РАСХОДОВ И ПРИБЫЛИ

Наименования факт XXXX XXXX

Проценты по депозитам в Банке России XXXX 1 571 1 649

Проценты по вкладам физических лиц XXXX XXXX XXXX

Чистые доходы от операций с иностранной валютой XXXX 4 937 XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX 5 141 XXXX XXXX XXXX 0 0 0 Чистые доходы от операций по купле продаже драгоценных металлов,

включая результаты переоценки¦ драгоценных металлов 0 XXXX 0

Чистые доходы от операций по купле продаже ценных бумаг,включая

результаты переоценки ценных бумаг 3 3 XXXX

XXXX XXXX XXXX XXXX 0 XXXX Чистые доходы от проведения операций с производными финансовыми

инструментами 0 0 0

Отчисления в фонды и на другие цели XXXX XXXX XXXX

1 На покрытие убытков прошлых лет XXXX XXXX XXXX XXXX 16 732 XXXX

3 Отчисления в фонды специального назначения XXXX XXXX 854

4 Отчисления в фонд накопления XXXX XXXX XXXX

5 Отчисления в другие фонды XXXX

6 Дивиденды участникам XXXX XXXX XXXX

7 Другие цели XXXX

8 Всего планируемые отчисления в фонды и на другие цели XXXX XXXX XXXX

Структура активов и пассивов кредитной организации

1 Привлеченные и заемные средства по срокам привлечения: факт XXXX XXXX

1.1 до востребования XXXX XXXX XXXX

XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX

1.3 на срок свыше года XXXX XXXX XXXX 1.4 без срока XXXX XXXX XXXX


2 Привлеченные и заемные средства по группам банковских продуктов привлечения

ресурсов: XXXX XXXX XXXX

2.1 расчетные и текущие счета клиентов XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX

2.3 кредиты, депозиты и иные привлеченные средства кредитных организаций XXXX XXXX XXXX

2.4 депозиты и вклады других клиентов XXXX XXXX XXXX 3 Доходные активы: XXXX XXXX XXXX

3.1 по срокам размещения: XXXX XXXX XXXX

3.1.1 до востребования XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX

3.1.3 на срок свыше года XXXX XXXX XXXX

XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX 3.2.1 кредиты другим клиентам XXXX XXXX XXXX

XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX

4 Активы, не приносящие доход: XXXX XXXX XXXX 4.1 денежные средства в кассе XXXX XXXX XXXX

4.2 проблемные активы: XXXX XXXX XXXX

XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX 4.2.2 проблемные МБК выданные XXXX XXXX XXXX

4.2.3 просроченные долговые ценные бумаги XXXX XXXX XXXX

XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX 4.3 прочие дебиторы XXXX XXXX XXXX

РАСЧЕТНЫЙ БАЛАНС

Номер п/п Наименование статьи факт XXXX XXXX

I. АКТИВЫ

1 Денежные средства XXXX XXXX XXXX

2 Средства кредитных организаций в Центральном банке

Российской Федерации XXXX XXXX XXXX

2.1. Обязательные резервы 767 1 255 1 843

3 XXXX XXXX XXXX 0 XXXX XXXX

4 Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по

справедливой стоимости через прибыль или убыток 440 XXXX XXXX

5 XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX

6 Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы,

имеющиеся в наличии для продажи XXXX XXXX XXXX

6,1 XXXX XXXX XXXX 0 XXXX XXXX

7 Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения 0 XXXX XXXX

8 Основные средства, нематериальные активы и материальные

запасы XXXX XXXX XXXX


10 Всего активов XXXX XXXX XXXX

II. ПАССИВЫ

11 Кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства ЦБ РФ 0 XXXX XXXX

12 Средства кредитных организаций 0 XXXX XXXX

13 XXXX XXXX XXXX 193 994 XXXX 243 873

Вклады физических лиц XXXX XXXX XXXX

14 Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой

стоимости через прибыль или убыток 0 XXXX XXXX

15 XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX 602

16 Прочие обязательства 564 XXXX XXXX

17 XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX 263

18 Всего обязательств XXXX XXXX XXXX

III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ

19 XXXX XXXX XXXX 46 874 XXXX XXXX

19.1. Зарегистрированные обыкновенные акции и доли XXXX XXXX XXXX

19.2. Зарегистрированные привилегированные акции XXXX XXXX XXXX

19.3. XXXX XXXX XXXX XXXX 16 836 XXXX

20 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров

(участников) 0 XXXX XXXX


21 Эмиссионный доход 0 0 0

22 Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг,

имеющихся в наличии для продажи 0 0 0

23 Переоценка основных средств XXXX XXXX XXXX

24 Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки

прошлых лет) XXXX XXXX XXXX


26 XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX 100 978

27 Всего пассивов XXXX XXXX XXXX

IV. XXXX XXXX XXXX

28 XXXX XXXX XXXX 0

29 Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства 1

План доходов, расходов и прибыли

№ п/п Наименование статьи факт 01.01.2010 01.01.2011

1 Процентные доходы, всего, в том числе: XXXX 22 280 23 394

1.1 От размещения средств в кредитных организациях XXXX 1 571 1 649

1.2 От ссуд, предоставленных клиентам (не кредитным организациям) XXXX 20 709 21 745

1.3 От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) 0 XXXX 0

1.4 От вложений в ценные бумаги 0 XXXX 0

2 Процентные расходы, всего, в том числе: 5 627 XXXX XXXX

2.1 По привлеченным средствам кредитных организаций 0 0 XXXX

2.2 По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) XXXX XXXX XXXX

2.3 По выпущенным долговым обязательствам 5 5 6

3 Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) 15 592 XXXX XXXX

4

Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и

приравненной к ней задолженности, а также средствам, размещенным

на корреспондентских счетах, всего, в том числе:

-2 723 XXXX XXXX

4.1 Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным

доходам 0 XXXX XXXX

5 Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после

создания резерва на возможные потери 12 869 XXXX XXXX

6 Чистые доходы от операций с ценными бумагами,оцениваемыми по

справедливой стоимости через прибыль или убыток XXXX XXXX XXXX

7 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в

наличии для продажи XXXX XXXX XXXX

8 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до

погашения XXXX XXXX XXXX

9 Чистые доходы от операций с иностранной валютой 0 XXXX XXXX

10 Чистые доходы от переоценки иностранной валюты 0 XXXX XXXX

11 Доходы от участия в капитале других юридических лиц 0 XXXX XXXX

12 Комиссионные доходы XXXX XXXX XXXX

13 Комиссионные расходы XXXX XXXX XXXX

14 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам,

имеющимся в наличии для продажи XXXX XXXX XXXX

15 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам,

удерживаемым до погашения 0 XXXX XXXX

16 Изменение резерва по прочим потерям 0 XXXX XXXX

17 Прочие операционные доходы 104 XXXX XXXX

18 Чистые доходы (расходы) 17 550 23 364 24 532

19 Операционные расходы XXXX 11 133 11 133

20 Прибыль до налогообложения XXXX XXXX XXXX

21 Начисленные (уплаченные) налоги XXXX XXXX XXXX


22 Прибыль (убыток) за отчетный период XXXX 9 296 10 184


ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ НОРМАТИВЫ

Наименование факт XXXX XXXX XXXX

Н1 XXXX XXXX XXXX XXXX






Пояснения и допущения

XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX

XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX

XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX

XXXX XXXX XXXX XXXX

Business

Nost group приложение к бп_по_требованиям_цб_рф_demo