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LE BIVOUAC15 NOVEMBRE 2016
Yannick IZOARD – Délégué Innovation
bpifrance● C’est quoi ?
● issue du rapprochement d’OSEO, CDCE, FSI, FSIR (UBIFRANCE, COFACE)● 2 actionnaires que sont l’Etat et la Caisse des Dépôts● une banque différente pour soutenir l’économie
● Pourquoi ?● soutenir les entrepreneurs dans leur croissance et leur compétitivité● accompagner les projets de l’entreprise avec les partenaires Régionaux● favoriser le renouveau industriel et faire émerger les champions
14/11/2016
Au travers d’une signature… Servir l’avenir
Qui sommes nous ?
Investir, financer, garantir et accompagner les entreprises
14/11/2016Titre de la présentation
Nos métiers
INNOVATIONAide directe à l’innovation pour les prises de risque liées au développement de programmes d’innovation
GARANTIEdes financements bancaires et des interventions en fonds propres
FINANCEMENTdes investissements matériels et immatériels et du cycle d’exploitation en partenariat avec les établissements bancaires
FONDS PROPRESInvestissement minoritaire au capital, de la PME à la grande entreprise française, directement ou avec des fonds spécialisés, ou avec des fonds partenaires
EXPORTAccompagnement à l’international avec BUSINESS FRANCE, financement export et distribution de l’assurance prospection Coface
Développer l’innovation
QU’EST CE QUE LE PROJET APPORTE DE NEUF AUX CLIENTS, UTILISATEURS OU BÉNÉFICIAIRES ?
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Une nouvelle approche : Deux questions primordiales
En quoi le projet différencie-t-il l’entreprise de sa concurrence ?
❑ Les clients, utilisateurs et/ou bénéficiaires sont-ils clairement identifiés ?➢ S'agit-il de consommateurs finaux (marchés B2C),
d'autres entreprises (marchés B2B), des collaborateurs de l'entreprise (innovation de procédé ou d'organisation)… ?
❑ Qu'est-ce que le projet change de leur point de vue :➢ Répond-il à un nouveau besoin, résout-il un nouveau
problème ? ➢ Améliore-t-il de manière significative la manière de
satisfaire un besoin ou de répondre à un problème connu ?
➢ Propose-t-il une expérience inédite, un nouvel usage ?➢ Crée-t-il même une nouvelle catégorie de besoin,
d'usage ou de marché ?
❑ Qui sont les concurrents (actuels et potentiels) de l'entreprise sur le projet considéré ? Quelles sont éventuellement leurs forces et leurs faiblesses ?
❑ L'innovation proposée est-elle de nature à faire la différence sur le marché :➢ En fournissant à l'entreprise un avantage
concurrentiel significatif ? Si oui, sur quels facteurs (fonctions, prix, qualité, image, commodité, etc.) ?
➢ En créant un espace de marché que personne n'occupe encore ?
http://www.bpifrance.fr/Vivez-Bpifrance/Actualites/Innovation-Nouvelle-Generation-un-nouveau-regard-sur-l-innovation-9491
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Une nouvelle approche : 6 types d’innovation et une échelle d’intensité pour une analyse multidimensionnelle
améliore les produits/services existants ou en introduit de nouveaux
change la manière dont l'entreprise organise son travail et ses chaînes
logistiques
change la présentation, la distribution, la tarification, la promotion…
Innovation de produit, de service ou d'usage
Innovation de procédé ou d'organisation
Innovation marketing et commerciale
réorganise la structure des revenus et des coûts
crée ou intègre une ou plusieurs nouvelle(s) technologie(s)
répond à des besoins sociaux, tant dans ses buts que ses modalités
Innovation de "modèle d'affaires" Innovation technologique Innovation sociale
Innovation incrémentale
améliore l'existant, contribue à la compétitivité et/ou la rentabilité de l'entreprise sans apporter de transformation
significative. Exemple : l'aspirateur sans sac
Innovation radicale ou "de rupture"
crée un nouveau marché, ou bien transforme en profondeur un ou plusieurs marché(s). Il y a un "avant" et un "après",
pas seulement pour l'entreprise, mais aussi pour ses concurrents.
Exemple : l'iPhone combiné avec l'Appstore
TYPOLOGIE
INTE
NSITE
14/11/2016Titre de la présentation
14/11/2016Titre de la présentation8
Préparer votre levée de fonds PRETS D’AMORCAGEPME jusqu’à 5 ans
sCAPITAL INNOVATION
Réaliser votre projet d’innovation AVANCES INNOVATION
PME – ETI jusqu’à 2 000 pers.
Réussir votre stratégie PRETS SANS GARANTIE INNOVATION
PME - ETI > 3 ans et – de 500p
Valider vos ambitions
AIDES A LA FAISABILITEPME
BOURSES FRENCH TECHEntrepreneurs et START-UP < 1 an
UNE GAMME DE 4 SOLUTIONS POUR FINANCER L’INNOVATION
14/11/2016Titre de la présentation9
Bourse French Tech
Objet : Soutenir la création d’entreprise innovante à fort potentiel en aidant à l’évaluation et à l’analyse du des forces et faiblesse du projet et l’identification des ressources et travaux nécessaires pour le mener à bien.
Qui : Entrepreneurs personnes physiques ou jeune entreprise de moins d’un an, accompagnés par une structure professionnelle de soutien (incubateurs, accélérateurs, ….)
Modalités : Financement des études de faisabilité nécessaires à hauteur de 70% en subvention avec un plafond de 30 K€ (TTC ou HT)
14/11/201610
Titre de la présentation
Aide au Développement de l’innovation
Objet : Financer les dépenses de Recherche et Développement de l’entreprise à chaque étape de son projet, de la faisabilité au lancement de l’innovation, quelque soit sa forme.
Qui : Entreprise jusqu’à 2 000 salariés
Modalités : Subventions (faisabilités), avances récupérables en cas de succès technique pour les projets très risqués et les entreprises de moins de 3 ans, et prêts à taux zéro compatibles avec le CII et CIR.
Engagement dans la limite des fonds propres de l’entreprise,
Diffuser l’innovation
14/11/2016Titre de la présentation
Prêts Participatifs d’amorçage
Prêt d’Amorçage (PA) : financement de l’entreprise innovante pendant la phase de recherche active d’investisseurs en haut de bilan. Montant entre 50 K€ et 200 K€
Prêt d’Amorçage Investissement (PAI) : Soutien financier bas de bilan en parallèle d’une levée de fonds auprès d’investisseurs avisés. Montant entre 100 K€ et 500 K€ (1/2 de la levée de fonds effectuée)
PA et PAI : pour les entreprises de moins de 5 ans.
Prêt sur 8 ans dont 3 ans de différé.
Aucune garantie sur l’entreprise ni sur le dirigeant
14/11/2016Titre de la présentation
Prêt innovation FEI 3financement des dépenses immatérielles liées à la mise sur le marché des innovations par les PME.
Bénéficiaire : Entreprises dont l’effectif consolidé est inférieur à 499 personnes, créées depuis plus de trois ans et financièrement saines, et pouvant justifier de leur innovation par : - L’obtention d’une aide à la RDI depuis moins de 36 mois- L’obtention du CIR depuis moins de 36 mois (date d’acceptation de la créance par l’Etat) - L’enregistrement d’une demande de brevet ou d’un dépôt logiciel au cours des 24 derniers mois, sous réserve d’être exploité(e) dans le cadre du projet de lancement industriel et/ou commercial financé par le PI FEI
Objectif : Financement des dépenses immatérielles liées au lancement industriel et commercial d’une innovation sous forme de prêt à taux réduit par un partage du risque auprès du Fonds Européen d’Investissement (FEI) de la BEI.
Financement : Prêt compris entre 50 000 € et 5 000 000 € - Pas de financement associé obligatoire
14/11/2016Titre de la présentation
Prêt Croissance InternationalFinancement d’investissements devant concourir au développementdes entreprises à l’international.
Bénéficiaire PME selon la définition européenne, éligibles à la garantie de Bpifrance et/ou ETI indépendantes, créées depuis plus de 3 ans (à l’exception de celles constituées dans le but de réaliser une opération de croissance externe)
Objectif : L’assiette du PCI est constituée notamment par : - des investissements immatériels : frais d’adaptation des produits et services aux marchés extérieurs, coûts de mise aux normes,, …. - des investissements corporels ayant une faible valeur de gage : matériel conçu/ réalisé par l’entreprise pour ses besoins propres, moules, matériel informatique …. - les opérations de croissance externe :
Financement : Prêt compris entre 30 000 € et 5 000 000 €
Partenariat : Montant inférieur ou égal à 150.000 € par exercice fiscal : pas de partenariat bancaire exigé, Montant supérieur à 150.000 € : obligatoirement associé à un partenariat financier, à raison de 1 pour 1 : - concours bancaire d’une durée de 5 ans minimum ou apports des actionnaires et/ou des sociétés de capital développement depuis moins de 6 mois sur le même objet.
Ouvrir son capital et renforcer ses fonds propres
Deal flow Capital innovation - 1Bpifrance financement Bpifrance investissement
Co-financement Garantie Aide Fonds
indirects
Fonds directs ETI-GE
Fonds direct PMEM
étie
rsB
ranc
hes
INNOVATION
Deal flow Capital innovation - 2• Une capacité pour investir dans l’ensemble des fonds de 6 Md€ et un portefeuille de fonds présent sur toute la
chaîne de financement et sur tous les secteurs.
• 260 fonds d’investissement.• 140 fonds nationaux.• 85 fonds régionaux.• 35 fonds nationaux ou étrangers investissant tout ou partie à l’international, dont 11 investissant principalement en France.
• Le FNA (Fonds National d’Amorçage ) .• 14 fonds actuellement et une trentaine à terme.• Engagement global à 600 M€ pour dynamiser l’investissement au stade de l’amorçage en France.• Entreprises dans le secteur de la santé, l’alimentation et les biotechnologies, l’information, la communication et les nanotechnologies et
les écotechnologies.
Direction Régionale Clermont-Ferrand30 rue Jean Claret63000 Clermont-Ferrabd
04 73 34 49 90