ГОДОВОЙ ОТЧЕТ ЗА 2015 ГОД ГОДВЙТ ЧТЙДВЙnew.mspbank.ru/userfiles/AR_2015_MSP bank_web_spread.pdf · История МСП Банка 2 Ключевые

РАСТЕМ ВМЕСТЕ

ГОДОВОЙ ОТЧЕТ ЗА 2015 ГОД

СОДЕРЖАНИЕ

О КОМПАНИИИстория МСП Банка 2Ключевые показатели 6Бизнес-модель 8Стратегические приоритеты 10Обращение Председателя Правления 11

ОБЗОР РЫНКА МСПМакроэкономика 14Состояние рынка финансовых услуг 15Финдекс МСП 16Положение МСП Банка в отрасли 17

ОБЗОР РЕЗУЛЬТАТОВОбъем поддержки МСП 20Формы поддержки МСП 26

Кредитная поддержка 26Гарантийная поддержка 27Участие в капитале 27МСП Лизинг 28Секьюритизация кредитов 29

Работа с партнерами 29Операции на финансовых рынках 36Возврат бюджетной задолженности юридических лиц и субъектов Российской Федерации 37

КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕСистема корпоративного управления 40Руководство 41Наблюдательный совет 42Предотвращение конфликта интересов 43

МЕНЕДЖМЕНТПолитика корпоративной социальной ответственности и устойчивого развития 46Управление рисками 47Развитие персонала 48

Социальная поддержка сотрудников 49Закупочная деятельность 50Развитие информационных технологий 51Информационная безопасность 51

ВНЕШНИЕ КОММУНИКАЦИИБанк в сети Интернет 54Взаимодействие со СМИ 54Сотрудничество с некоммерческими организациями 55

Торгово-промышленная палата Российской Федерации и Координационный совет по вопросам развития социального бизнеса и предпринимательства 56Фонд развития моногородов 56Фонд развития промышленности 56АО «ЭКСАР» 57

Международное сотрудничество 57Подготовка аналитических материалов 58Популяризация предпринимательства 58

Партнерские программы 58Бизнес-игра «Я – предприниматель» 59Олимпиада и стипендии 59Спонсорская поддержка конференции «Дни наставничества в предпринимательстве» 59

Благотворительность и добровольчество 60

ПРИЛОЖЕНИЯСостав Наблюдательного совета 61Состав комитетов при Наблюдательном совете 64Сведения о подходах в области менеджмента 66Права человека 67Развитие персонала 68Показатели экологической эффективности 71

КЕЙСЫ УСПЕШНЫХ ПРОЕКТОВ Расширение производства мучных изделий и безалкогольных напитков 30Строительство завода по производству металлоконструкций в индустриальном парке «Масловский» 32Открытие отделения для оказания стационарной помощи при операциях на органах репродуктивной системы 34

Офис МСП Банка располагается по адресу:115035, г. Москва, ул. Садовническая, д. 79(Банк не имеет филиалов и дополнительных офисов в Российской Федерации и за рубежом)

Телефон: +7 (495) 783-79-98, 783-79-66

Факс: +7 (495) 783-79-74

E-mail: [email protected]

Адрес в сети интернет: www.mspbank.ru

SWIFT: RUDVRUMM

Telex: 114915 RBD RU

ЛИЦЕНЗИИ

СТАНДАРТЫ

АУДИТ

ФИНАНСОВЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ

387

ЧЕЛОВЕК

ПЕРСОНАЛ

КОНТАКТЫ

Собственные средства

29,25

МЛРД РУБ.

Уставный капитал

19,24

МЛРД РУБ.

Работающие активы

148,77

МЛРД РУБ.

РЕЙТИНГИ

Rating agency Standard & Poor’s

на 1 января 2016 года

Rating agency Moody’s Investors Service

BВ–ДОЛГОСРОЧНЫЙ КРЕДИТНЫЙ РЕЙТИНГ ПО ОБЯЗАТЕЛЬСТВАМ В НАЦИОНАЛЬНОЙ ВАЛЮТЕ

BВ–ДОЛГОСРОЧНЫЙ КРЕДИТНЫЙ РЕЙТИНГ ПО ОБЯЗАТЕЛЬСТВАМ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ

Ba1

ДОЛГОСРОЧНЫЙ РЕЙТИНГ ПО ОБЯЗАТЕЛЬСТВАМ В НАЦИОНАЛЬНОЙ ВАЛЮТЕ

Ba2

ДОЛГОСРОЧНЫЙ РЕЙТИНГ ПО ОБЯЗАТЕЛЬСТВАМ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ

ОБЩИЕ СВЕДЕНИЯ

На осуществление банковских операций

№ 3340(бессрочная) от 11 февраля 2015 года

Профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности

№ 077-11355-010000от 24 июня 2008 года

Профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности

№ 045-13959-1000007 декабря 2015 года

Отчет подготовлен акционерным обществом «Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства» (АО «МСП Банк») – далее МСП Банк.

Аудит консолидированной годовой финансовой отчетности МСП Банка за 2015 год провело ООО «Эрнст энд Янг Внешаудит».

Отчет подготовлен на основе управленческой отчетности с учетом консолидиро-ванной финансовой отчетности МСП Банка за 2015 год (МСФО), рекомендаций ЦБ РФ и руководства по отчетности в области устойчивого развития (Sustainability Reporting Guidelines) GRI G4.

mailto:info%40mspbank.ru?subject=

http://www.mspbank.ru

32О КОМПАНИИ

Годовой отчет 2015О КОМПАНИИМСП БАНК

2003Приоритетное направление деятельности Банка – долго-срочное кредитование россий-ских промышленных предпри-ятий.

2004Запущена долгосрочная Программа кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства на основе двухуровневой системы (через банки-партнеры).

2005Реализация Программы сред-несрочных заимствований на внутреннем и внешнем рынках.

Дебют крупного синдицирован-ного кредита, организаторами которого выступили Citigroup и ING Bank.

2006Банк удостоен Национальной банковской премии в номина-ции «За достижения в области кредитования малого предпри-нимательства».

2007100 % акций РосБР передано государственной корпорации «Банк развития и внешне-экономической деятельности (Внешэкономбанк)».

2009Банк приступил к полномасштабной реали-зации Программы финансовой поддержки малого и среднего предпринимательства.

ЗАПУСК ПРОГРАММЫ «РЕФИНАНСИРОВАНИЕ»

В целях реализации Программы заимствований в мае 2006 года Банк подписал соглашение о привлечении синдицированного кредита в размере 100 млн долл. США на три года. Синдицированный кредит был привлечен на более выгодных условиях по сравнению с дебютной сделкой Банка в апреле 2005 года.

Одним из направлений сотрудничества Банка с междуна-родными финансовыми институтами стало финансирова-ние внешнеторговых операций с привлечением ресурсов от ведущих иностранных банков под гарантии нацио-нальных агентств по страхованию экспортных кредитов. В частности, были заключены сделки по финансированию поставок оборудования по торговым контрактам клиен-

тов Банка под гарантию таких национальных экспортных агентств, как EDC (Канада), EFIC (Австралия), CESCE (Испания), EGAP (Чехия) и Экспортно-импортный банк Словакии.

2012 год стал годом дебюта Банка на рынке публично-го долга в Российской Федерации. В марте и августе 2012 года были успешно размещены два транша класси-ческих облигаций МСП Банка по 5 млрд руб. каждая. При этом объем заявок от инвесторов более чем в два раза превысил объем эмиссии. Из общего объема поданных заявок 78 % спроса пришлось на банки, 16 % – на управляющие компании и 6 % – на страховые компании. Иностранный спрос составил около 13 % выпуска.

УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ УВЕЛИЧЕН НА 10 МЛРД РУБ. И ДОСТИГ 14,66 МЛРД РУБ.

2002Основано ОАО «МСП Лизинг» как 100 %-ная дочерняя структура РосБР. Компания ока-зывает услуги лизинга производственного и технологического оборудования малым и средним предприятиям, представляющим неторговый сектор экономики.

Учрежден Российским фондом федерального имущества (РФФИ). 100 % акций РосБР принадлежат РФФИ.

2000Выдана лицензия Банка России на осуществление банковских операций.

Первый год работы, начало становления Банка как крупного в перспек-тиве кредитного учреждения.

В соответствии с утвержденной стратегией основной целью дея-тельности Банка является практическое содействие реализации государственной промышленной и инвестиционной политики путем кредитования реального сектора экономики по приоритетным отраслям, определяемым Правительством Российской Федерации.

Деятельность Банка на международном и российском рынках капитала

В 2005 году был дан старт программам средне- и долго-срочных заимствований Банка на внутреннем и внешнем рынках капитала, которые обеспечили диверсификацию его ресурсной базы по видам и срокам привлечения и рост объема привлеченных средств и, как следствие, способствовали расширению деятельности Банка.

В апреле 2005 года Банк подписал соглашение о привлечении синдицированного кредита в объеме 50 млн долл. США сроком на один год. При первоначально

заявленном объеме синдицированного кредита 25 млн долл. США подписка превысила 100 млн долл. США, в результате чего сумма займа была увеличена до 50 млн долл. США.

В августе 2005 года Банк осуществил размещение дебют-ного выпуска еврооблигаций на сумму 170 млн долл. США при первоначально заявленном объеме заимствования в размере 150 млн долл. США. Срок обращения еврооб-лигаций составил три года. Объем заказов инвесторов на облигации Банка значительно превысил заявленный объем выпуска и составил свыше 400 млн долл. США.

ИСТОРИЯ МСП БАНКА

15 ЛЕТ

УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ – 660 МЛН РУБ.

2001Банк назначен агентом Правительства Российской Федерации по обеспечению возврата средств федерального бюджета, выданных в период с 1992 по 1999 год на воз-вратной и платной основе.

УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ – 4,7 МЛРД РУБ.

2008Запуск в сотрудничестве с Международной финансовой корпорацией специализиро-ванного интернет-портала rosbr.ru, на ко-тором предприниматели могли не только ознакомиться с ходом реализации Програм-мы МСП Банка, но и получить информацию прикладного характера по открытию и веде-нию собственного дела.



2015Запуск и реализация Программы «Развитие и инве-стиции» с акцентом на поддержку инвестиционных проектов субъектов МСП, а также на поддержку субъ-ектов МСП, зарегистрированных в Северо-Кавказском, Дальневосточном, Крымском федеральных округах и в моногородах, а также субъектов МСП – резидентов индустриальных (техно-) парков и субъектов МСП – исполнителей заказов для крупных предприятий.

Запуск продукта «Инвестиционный заем МСП», позволяющего через региональные фонды поддержки МСП предоставлять предпринимателям займы в сумме до 15 млн руб. для финансирования их инвестиционных проектов. При этом предоставление фонду фондирова-ния в указанных целях производится МСП Банком только после обучения сотрудников фонда навыкам оценки, структурирования и сопровождения инвестиционных проектов.

Начало интеграции в систему государственной под-держки МСП на новом уровне – как дочернего общества Акционерного общества «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства».

Количество поддержанных субъектов МСП с начала реализации Программы, ед.

Доля долгосрочной поддержки субъектов МСП, %

6 589

16 462

29 965

37 397

44 671

49 806

56 067

2010

2010

2011

2012

2013

2014

2015

0

25,3

40,9

56,2

72,2

77,2

84,1

2010

2010

2011

2012

2013

2014

2015

2013Утверждение Стратегии МСП Банка на период 2013–2015 годов. Запуск совместно с KfW продукта «МСП – Балтика Плюс», направленного на поддержку инновационных и модерниза-ционных проектов субъектов МСП на территории Балтий-ского региона.

ЗАПУСК ПРОГРАММЫ ПО ГАРАНТИЙНОЙ ПОДДЕРЖКЕ СУБЪЕКТОВ СРЕДНЕГО БИЗНЕСА, РЕАЛИЗУЮЩИХ ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ПРОЕКТЫ

ЗАПУСК СЕРВИСА «БИРЖА ПРОЕКТОВ» НА САЙТЕ МСП БАНКА

ОБЪЕМ ФИНАНСОВОЙ ПОДДЕРЖКИ МСП – 96,1 МЛРД РУБ.



2014Запуск совместно с Банком России продукта «МСП – Стабиль-ность», позволяющего оказать льготную кредитную поддерж-ку субъектам МСП, имевшим денежные средства на счетах в банках на момент отзыва лицензии у банка. Утверждение Стратегии развития Банка на период до 2020 года.


Данные о результатах Программы финансовой поддержки МСП, реализуемой Внешэкономбанком через МСП Банк

2010Привлечение рублевого фондирования немецкого банка развития KfW (Kreditanstalt für Wiederaufbau) для финансирования через банки-партнеры деятельности МСП по модер-низации оборудования и реализации инноваци-онных проектов в размере 4,1 млрд руб.

Банк приступил к многоканальной поддержке малого бизнеса посредством вхождения в ка-питал субъектов МСП через созданный ЗПИФ прямых инвестиций «МИР».

ЗАПУСК ПРОГРАММЫ «ФИНАНСИРОВАНИЕ ДЛЯ ИННОВАЦИЙ И МОДЕРНИЗАЦИИ»

2013

398

2014

497

2015

605

Динамика и структура кредитного и инвестиционного портфелей Банка, млрд руб.

Объем средств, доведенных до субъектов МСП с начала реализации Программы, млрд руб.

Банки-партнеры Организации инфраструктуры

2010

53,2

11,6

2011

58,6

23,9

2012

70,8

24,4

2013

83,8

21,8

2014

83,8

23,9

2015

93,921,7

ИСТОРИЯ МСП БАНКА

2011По инициативе основного акционера Внешэко- номбанка ОАО «Российский банк развития» (РосБР) сменило название на ОАО «Россий-

ский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства» (МСП Банк). Ребрендинг позволил акцентировать внимание на новом приоритете – объединении отдельных элементов под-держки малого и среднего предпринимательства в единое целое.

Акцент на поддержке субъектов МСП, зарегистрированных в моно-городах, и субъектов МСП неторгового сектора.



2012Программма поддержки МСП переориентирована на приоритетную поддержку субъектов малого и среднего предпринимательства, реализующих инновационные, модернизационные и энергоэффек-тивные проекты.





0

5

10

15

20

25

30

–4 %

2015

23,89

0,2

2014

33,2

33,229,2

0

20

40

60

80

100

4,8 %

20152014

100,9 105,7

0

20

40

60

80

2015

84%

2014

77%

84 %77 %

16,1

Поддержка субъектов МСП в регионах с приоритетом государственного развития

Поддержка субъектов МСП, осуществляющих деятельность в моногородах «красной» и «желтой»* зонПоддержка субъектов МСП – резидентов и управляющих компанийиндустриальных парковПоддержка субъектов МСП, осуществляющих производство товаров и услугдля крупных предприятий

0

3

6

9

1212,6

12,5

4,9

4,9

1,4

1,4

7,6

7,6

СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ, МЛРД РУБ.

ДОЛЯ ДОЛГОСРОЧНОЙ ПОДДЕРЖКИ МСП (БОЛЕЕ ТРЕХ ЛЕТ) В ОБЩЕМ ОБЪЕМЕ СРЕДСТВ, ДОВЕДЕННЫХ ДО СУБЪЕКТОВ МСП

ОБЪЕМ СРЕДСТВ, ДОВЕДЕННЫХ ДО СУБЪЕКТОВ МСП, МЛРД РУБ.

ОБЪЕМ ПОДДЕРЖКИ В ЦЕЛЕВЫХ СЕГМЕНТАХ, МЛРД РУБ.

В целом по рынку кредитный портфель субъектов МСП сократился на 5,6 %.

* Категории моногородов в зависимости от уровня социально-экономического развития. Моногорода «красной» и «желтой» зон характеризуются недо-статочно стабильным социальным положением и уровнем экономического развития. Определены Постановлением Правительства Российской Федера-ции от 29 июля 2014 года № 1398-р как 1-я и 2-я категории монопрофильных населенных пунктов (с изменениями и дополнениями от 24 ноября 2015 года).

С учетом событий после отчетной даты.

В рыночном портфеле кредитов МСП доля долгосрочных кредитов составляет около

Качество кредитного портфеля по Программе поддержки МСП

35 %92,1 %

0

5

10

15

20

25

2014

25,2%

2015

1,7%

25,3 %21,1 %

–4,2 %

0

30

60

90

120

2015

16,1

148,8

2014

132,7

148,8132,7

16,1

0

2

4

6

8

2015

0,8

8,8

2014

8,0

8,88,0

0,8

0

1

2

3

4

5

1,3%

20152014

6,8 %

3,1 %

3,7

ОБЪЕМ РАБОТАЮЩИХ АКТИВОВ, МЛРД РУБ. ДОХОДЫ ПО ПРОГРАММЕ ПОДДЕРЖКИ МСП, МЛРД РУБ.

СРЕДНЯЯ СТАВКА РЕЗЕРВИРОВАНИЯ ПО АКТИВАМ, ПОДВЕРЖЕННЫМ КРЕДИТНОМУ РИСКУ

ДОСТАТОЧНОСТЬ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ БАНКА

КЛЮЧЕВЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ

Увеличение работающих активов произошло за счет трех факторов: роста объема кредитования МСП на 7,9 млн руб., роста объемов короткого межбан-ковского кредита и ценных бумаг на 7,9 млн руб.

Увеличение произошло в результате роста кредитного портфеля по финан-совой поддержке МСП на 7,4 %.

Качество кредитного портфеля МСП Банка в 2015 году соответствует сред-ним показателям по банковской системе и характеризуется приемлемым уровнем надежности.

С учетом событий после отчетной даты.

НА 1 ЯНВАРЯ 2016 ГОДА



Средневзвешенная процентная ставка по портфелю кредитов, выданных банками-партнерами субъектам МСП в рамках Программы, составляет 13,22 % годовых.

в рамках Национальной гарантийной системы

в соответствии с Постановлением Правительства РФ № 1451 от 28 декабря 2012 года

МИССИЯ

Развитие малого и среднего предпринимательства в России посредством финансирования субъектов МСП в соответствии с государственными приоритетами.

По состоянию на конец 2014 года

В Программе принимали участие организаций- партнеров

За весь период реализации в Программе принимали участие

организаций- партнеров

Действовала 21 банковская гарантия на общую сумму

млрд руб.

246

426

2,1По состоянию на конец 2015 года




Действовали 37 банковских гарантий на общую сумму

млрд руб.

212

440

3Программа МСП Банка реализуется преимущественно по принципу двухуровневого механизма: Банк предостав-ляет финансирование партнерам (банкам и организациям инфраструктуры), а партнеры, в свою очередь, предо- ставляют поддержку субъектам МСП в соответствии с их потребностями на условиях, которые установлены МСП Банком. Кроме реализации двухуровневой модели кредитования Банк предоставляет гарантии компаниям малого и среднего бизнеса. Также Банк реализует новые направления деятельности, которые включают в себя прямую кредитную поддержку субъектов МСП и секьюри-тизацию кредитов, предоставленных субъектам МСП.

Программма охватывает

В том числе

85 РЕГИОНОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

174 МОНОГОРОДА

БИЗНЕС-МОДЕЛЬСХЕМА ПОДДЕРЖКИ МСП МСП Банк реализует Программу

финансовой поддержки малого и среднего предпринимательства во всех регионах России.

МСП БАНК ГАРАНТИЙНАЯ ПОДДЕРЖКА

БАНКИ

Микрозаймы

Кредиты

Виды поддержки:

ОРГАНИЗАЦИИ ИНФРАСТРУКТУРЫ:

ЕДИНСТВЕННЫЙ АКЦИОНЕР

• Лизинговые и факторинговые компании • Микрофинансовые организации • Региональные фонды • Фонды прямых инвестиций и др.

Участие в капитале

Имущество в лизинг

Финансирование под уступку денежных требований (факторинг)

СУБЪЕКТЫ СРЕДНЕГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА

СУБЪЕКТЫ МАЛОГО И СРЕДНЕГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА



СЕРГЕЙ КРЮКОВ Председатель Правления

ОБРАЩЕНИЕ ПРЕДСЕДАТЕЛЯ ПРАВЛЕНИЯ

Уважаемые коллеги, партнеры, друзья!

Представляю вашему вниманию отчет о деятельности Банка в 2015 году. Минувший год стал для нас особенным – Банк отметил 15-летний юбилей со дня получения лицензии на осу-ществление банковских операций! Этот день мы отмечаем в непростое время, когда вся страна ощущает негативное воз-действие кризисных явлений, ставших серьезной проверкой на прочность для многих банковских и небанковских структур и настоящим стресс-тестом для малого и среднего бизнеса.

Слабеющий внутренний спрос, нехватка инвестиций и падение рубля негативно отразились на состоянии экономики страны и по итогам года привели к снижению ВВП на 3,7 %. Кредитова-ние МСП оказалось одним из самых уязвимых сегментов: объем выданных за год кредитов сократился на 28,3 % и составил 5,46 трлн руб. Предприниматели оказались перед непростым выбором: сокращать собственные издержки или рискнуть и за-вершить запущенные проекты, надеясь на помощь государства. В этих условиях значимость поддержки, которую оказывает предпринимательству МСП Банк, существенно возросла. В условиях кризиса нашей главной задачей оставалось обеспечение предпринимателей доступной долгосрочной поддержкой. И с этой задачей мы справились – объем средств, доведенных до бизнеса, в 2015 году вырос на 4,7 % и превысил 105 млрд руб., поддержку получают более 16 тыс. субъектов МСП. При этом доля долгосрочной поддержки (более трех лет) в общем объеме доведенных средств составляет 84 %, в то время как в рыночном портфеле кредитов – всего 35 %. 2015 год стал для нас годом больших перемен – Банк начал интеграцию в Федеральную корпорацию по развитию малого и среднего предпринимательства. Мы надеемся, что совмест-ными усилиями сможем обеспечить максимальную коорди-нацию доведения тех средств, которые выделяет государство на поддержку МСП, и сделать условия предоставления госу-дарственных финансовых ресурсов наиболее комфортными для представителей бизнеса, банков и организаций инфра-структуры поддержки. В 2015 году мы сконцентрировали наши усилия на поддержке стратегически важных точек роста в сегменте МСП – предпри-ятий в регионах с приоритетом государственного развития и моногородах с наиболее сложным социально- экономическим положением. Также одной из важнейших наших целей оста-ется содействие развитию индустриальных и технопарков – новых точек роста промышленности, которые обеспечивают высокий мультипликативный эффект для реальной экономики.

С учетом текущих потребностей бизнеса мы актуализировали нашу продуктовую линейку и запустили продукт «МСП-Дуэт», позволяющий в кризисное время предоставить комфортные условия для привлечения субъектами МСП оборотных и ин-вестиционных ресурсов. Новые продукты «МСП-Приоритет» и «МСП-Регион» позволили сделать кредитную поддержку максимально комфортной для предприятий, относящихся к нашим стратегическим приоритетам. Анализ их восприятия партнерами Банка показал, что мы движемся в правильном направлении. Мы успешно запустили механизм секьюритизации кредитов МСП и приступили к реализации пилотных проектов. Это новый инструмент для российского рынка, и ему необходима поддержка. Сейчас Банк выполняет ряд инфраструктур-ных функций с целью заключения первых сделок, активно участвует в разработке нормативного контура для успешного внедрения механизма секьюритизации на российском рынке при координирующей роли Банка России.Банк не ограничивается только финансовой поддержкой, важ-ное направление нашей работы – оказание консультационной и информационной поддержки. Совместно с региональными администрациями и общественными организациями эксперты Банка проводят мастер-классы и обучающие семинары, рас-сказывают о действующих инструментах поддержки, проводят анализ инвестиционной привлекательности бизнес-планов субъектов МСП. Аналитический центр Банка проводит ис-следования рынка кредитования МСП, что позволяет давать объективную оценку ходу реализации Программы. Динамичным и насыщенным был для Банка 2015 год. В этом отчете мы подводим итоги не только минувшего года, но и всей нашей 15-летней деятельности. Для нас это было время тяже-лого труда и непростых решений. Многое менялось в экономи-ке, в бизнесе, мы не стояли на месте и смогли добиться высоких результатов. Благодарю коллектив Банка, чей ежедневный труд сделал возможным успешное выполнение намеченных планов, и выражаю надежду на дальнейшее укрепление сотрудниче-ства с нашими партнерами, которые помогают нам быть ближе к предпринимателям.

СТРАТЕГИЧЕСКИЕ ПРИОРИТЕТЫ

2015 год стал первым годом реализации новой Стратегии развития Банка до 2020 года.

Стратегическая цель Банка на период до 2020 года – повышение доступности источников долгосрочного финансирования для субъектов МСП.

ДЛЯ РЕАЛИЗАЦИИ СТРАТЕГИИ БАНКОМ УТВЕРЖДЕНЫ КЛЮЧЕВЫЕ СТРАТЕГИЧЕСКИЕ ИНИЦИАТИВЫ НА ПЕРИОД ДО 2020 ГОДА:

1. Выделение финансирования субъектам МСП исходя из целей дальнейшего использования: приобретение, модернизация основных средств, создание материально-технической базы предприятия (приоритет имеют субъекты МСП, осуществляющие инвестиции в рамках государ-ственных программ).

2. Финансирование организаций целевых клиент-ских сегментов:

• субъектов МСП, осуществляющих свою деятель-ность в регионах с приоритетом государственно-го развития и моногородов «красной» и «желтой» зон;

• субъектов МСП – резидентов и управляющих компаний индустриальных парков;

• субъектов МСП, осуществляющих производство товаров и услуг для крупных предприятий.

• участие в паях инвестиционных фондов, осу-ществляющих инвестирование в капитал субъ-ектов МСП.

3. Развитие долгосрочного финансирования (на срок от трех до десяти лет) субъектов МСП для осуществления инвестиций в основные средства, в том числе в рамках государственных программ.

4. Формирование на базе Банка центра компетен-ций в части образовательно-информационной деятельности для обеспечения дополнительной синергии использования разрозненных мер го-сударственной поддержки для субъектов МСП.

5. Развитие механизма секьюритизации портфелей кредитов МСП и других рыночных инструментов развития МСП.

6. Внедрение единых стандартов кредитования в рамках секьюритизации в целях предоставле-ния банкам нового инструмента фондирования и создания новой рыночной ниши.

ОСНОВНЫЕ СТРАТЕГИЧЕСКИЕ ПОКАЗАТЕЛИ ЭФФЕКТИВНОСТИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА, УТВЕРЖДЕННЫЕ В СТРАТЕГИИ РАЗВИТИЯ ДО 2020 ГОДА:

• объем финансирования, доведенного до субъек-тов МСП;

• доля долгосрочной поддержки МСП (от трех до десяти лет) в общем объеме средств, доведен-ных до субъектов МСП;

• качество кредитного портфеля по Программе поддержки МСП.

Макроэкономика 14

Состояние рынка финансовых услуг 15

Финдекс МСП 16

Положение МСП Банка в отрасли 17

ПОЗНАЕМНОВОЕ

Глава 1

ОБЗОР РЫНКА МСП

1514ОБЗОР РЫНКА МСП

Годовой отчет 2015ОБЗОР РЫНКА МСПМСП БАНК

за вычетом этих направлений составил 556 млрд руб. За год объем портфеля лизинговых сделок в сегменте МСП вырос менее чем на 1 % (по итогам 2014 года он со-ставлял 800 млрд руб.), в то же время, за счет сокращения объема новых сделок в сегменте ж/д и легкового авто-транспорта, объем портфеля без учета этих направлений прибавил более 10 % (в прошлом году он составлял 504 млрд руб.).

В Программе МСП Банка фокус направлен на сектора промышленности и услуг – их доля составляет 70 %. На рынке лизинга для МСП в целом (без учета «прочих отраслей») основную роль играют сектора услуг и строи-тельства.

ФАКТОРИНГ

По оценкам Ассоциации факторинговых компаний (АФК), совокупный оборот российского рынка факторинга по итогам 2015 года составил около 1,85 трлн руб., что соответствует снижению в пределах 10 % по сравне-нию с прошлым годом. Схожая динамика наблюдается и в сегменте факторинга для МСП. Объем портфеля участ-ников рынка факторинга для субъектов МСП по итогам 2015 года составил 44,9 млрд руб.МСП Банк провел мониторинг уровня доступности финан-совых услуг для малых и средних предприятий. В иссле-довании приняли участие 1,5 тыс. МСП.

Объем выданных за год кредитов сократился на

На 1 января 2016 года объем задолженности МСП перед банками составил

28,3 % 4,83ТРЛНРУБ.

КРЕДИТОВАНИЕ

Для рынка кредитования МСП 2015 год оказался крайне сложным: объем выданных за год кредитов сократился на 28,3 % (сокращение было зафиксировано и в 2014 году, но лишь на 5,6 %) и составил 5,46 трлн руб.

Портфель задолженности за 12 месяцев 2015 года потерял 289,5 млрд руб. (–5,7 %), тогда как годом ранее сокращение составляло немногим более 44 млрд руб. (–0,85 %). После того как в августе – ноябре портфель практически не менялся и составлял порядка 4,9 трлн руб., последовало небольшое снижение в декабре (на 65 млрд руб.), и в итоге на 1 января 2016 года объем задолженности МСП перед банками составил 4,83 трлн руб. С учетом падающей сроч-ности кредитов велика вероятность, что объем задолжен-ности в 2016 году продолжит сокращаться.

Доля просроченной задолженности росла весь 2015 год – в итоге за год она выросла более чем на 6 процентных пунктов и составила на 1 января 2016 года 13,8 %. Объем «плохих долгов» в сегменте кредитования МСП вырос за год более чем на 69 % и превысил 666 млрд руб.

Доля 30 крупнейших банков в портфеле задолженности МСП снижалась на протяжении практически всего 2015 года – за год она сократилась на 4,9 процентного пункта и соста-вила на 1 января 2016 года 51,5 %. Их портфель в сравнении с итогами 2014 года потерял в объеме 397 млрд руб. (–13,8 %).

МИКРОФИНАНСИРОВАНИЕ

По оценкам Российского микрофинансового центра и НАУМИР, объем рынка микрофинансирования по итогам 2015 года составил 99 млрд руб., при этом доля микрозаймов субъектам МСП в портфеле составила 39 % (38,6 млрд руб.). Это немногим больше, чем по итогам 2014 года (36,8 млрд руб.).

ЛИЗИНГ

Объем рынка лизинга для субъектов МСП по итогам 2015 года составил, по оценкам RAEX (Эксперт РА), 806 млрд руб. При этом существенная часть этого рынка (около 31 %) приходится на лизинг железнодорожного транспорта и легковых автомобилей – направлений, по которым не работает МСП Банк. Объем портфеля

СОСТОЯНИЕ РЫНКА ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ МАКРОЭКОНОМИКА

В 2015 году российская экономика продолжала испыты-вать сложности. В отчетный период существенное влия-ние на динамику ВВП оказали: слабый внутренний спрос, ограничение объема инвестиций, ослабление курса наци-ональной валюты, снижение доходов от продажи нефти. По итогам года ВВП снизился, согласно оценке Росстата, на 3,7 %. Для сравнения, в первом полугодии 2015 года экономика потеряла 3,4 % ВВП, в III квартале – 4,1 % ВВП, тогда как в 2014 году ВВП вырос на 0,6 %.

В 2015 году экономическая активность оставалась слабой. Некоторое улучшение ряда показателей в IV квартале связано почти исключительно с эффектом низкой базы предыдущего года. Промышленное производство за год снизилось на 3,4 %, что несколько лучше показателя первого полугодия, когда было зафиксировано снижение на 4,8 %, однако о существенном изменении сложившейся динамики говорить не приходится.

Инвестиции в основной капитал в целом за 2015 год упали на 8,4 % в годовом выражении. Показатель демонстрирует негативную динамику с июня 2014 года.

Весьма пессимистичная картина складывалась со спро-сом потребителей, что особенно важно для компаний сегмента МСП. Так, годовые темпы падения оборота розничной торговли составили 10 % против 9,2 % по итогам первого полугодия 2015 года.

Инфляция осталась высокой. По итогам 2015 года пока-затель составил 12,9 %, это максимальный рост потреби-тельских цен с кризисного 2008 года.

Вслед за падением цен на нефть возобновилось и сниже-ние курса рубля, который за 2015 год подешевел к дол-лару США почти на 30 %. Кроме того, на динамике рубля отразилось и активное снижение ключевой ставки Банка России. С начала года Центральный банк Российской Федерации снижал ставку в общей сложности пять раз: с 17 до 11 % годовых.

По итогам года ВВП снизился, согласно оценке Росстата, на

Курс рубля за 2015 год снизился на

3,7 %

30 %

В отчетный период существенное влияние на динамику ВВП оказали: слабый внутренний спрос, ограничение объема инвестиций, ослабление курса национальной валюты, снижение доходов от продажи нефти.

1716ОБЗОР РЫНКА МСП

Годовой отчет 2015ОБЗОР РЫНКА МСПМСП БАНК

Как изменится доступность заемного финансирования для бизнеса в ближайшие 6 месяцев?

Значительно повысится

Скорее повысится

Значительно понизится13 %

4 %

19 %

27 %

37 %

Затруднились ответить

Скорее понизится

2015

ПОЛОЖЕНИЕ МСП БАНКА В ОТРАСЛИ

Доля МСП Банка на рынке кредитования малого и среднего бизнеса на 1 января 2016 года составила 1,76 % (1,5 % в 2014 году). При этом необходимо отметить, что такая доля может соответствовать весьма высокой позиции в рейтинге кредитных организаций, кредитующих субъек-

ты МСП. Так, если рассматривать выданные банками- партнерами кредиты субъектам МСП в рамках Программы как кредитный портфель Банка, то на 1 января 2016 года МСП Банк мог бы занимать 5-ю позицию по размеру порт-феля кредитов, предоставленных субъектам МСП.

ФИНДЕКС МСП

Динамика доли задолженности МСП перед банками по Программе МСП Банка в общем объеме задолженности

0,60 %

0,80 %

1,00 %

1,20 %

1,40 %

1,60 %

1,80 %

1,31 %

июль2012

1,31 %

окт.2012

1,38 %

янв.2013

1,45 %

апр.2013

1,51 %

июль2013

1,52 %

окт.2013

1,47 %

янв.2014

1,44 %

апр.2014

1,46 %

июль2014

1,47 %

окт.2014

1,50 %

янв.2015

1,61 %

апр.2015

1,72 %

июль2015

1,68 %

окт.2015

1,76 %

янв.2016

Динамика объема задолженности субъектов МСП по кредитам

Учтены только кредиты, предоставленные МСП банками-партнерами.

янв.2015

февр.2015

март2015

апр.2015

май2015

июнь2015

июль2015

авг.2015

сент.2015

окт.2014

нояб.2015

дек.2015

янв.2016

110 %

100 %99 %

95 % 95 %93 %

92 % 92 %93 %

96 % 96 % 96 % 96 %

104 %102 %

103 %

106 %105 %

109 %

112 %

107 %

109 %

103 %104 %

94 % 90 %

100 %

110 %

Задолженность МСП по Программе

Задолженность МСП по России в целом

Негативная динамика в сегменте кредитования МСП в России объясняется в первую очередь ухудшением финансового положения заемщиков и, как следствие, снижением платежной дисциплины, которое выражается в росте доли просроченной задолженности. В этих ус-ловиях банки, чтобы не допустить увеличения резервов и снизить давление на капитал, ищут возможности для перемещения кредитных ресурсов в другие сегменты, прежде всего в сегмент кредитования крупных корпора-

тивных клиентов. В то же время у банков и среди клиен-тов из сегмента МСП имеется пул достаточно надежных заемщиков с устойчивым финансовым положением, которым они готовы предоставлять кредиты. Ресурсы Программы Банка позволяют делать это на весьма привлекательных для банков-партнеров условиях, чем можно объяснить разнонаправленную динамику портфеля Программы и совокупного рыночного портфеля субъектов МСП.

Прогноз доступности заемного финансирования для бизнеса в ближайшие шесть месяцев

ИССЛЕДОВАНИЕ МСП БАНКА «МОНИТОРИНГ УРОВНЯ ДОСТУПНОСТИ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ ДЛЯ МАЛЫХ И СРЕДНИХ ПРЕДПРИЯТИЙ» (ОПРОС 1 544 МСП В 9 ФЕДЕРАЛЬНЫХ ОКРУГАХ В НАЧАЛЕ 2016 ГОДА)

0 50 100

6 589

47

2010

Уральский федеральный округ

Центральный федеральный округ

Дальневосточный федеральный округ

Сибирский федеральный округ

Приволжский федеральный округ

Южный федеральный округ

Северо-Западный федеральный округ

Северо-Кавказский федеральный округ

Крымский федеральный округ

52

53

52

50

48

46

43

В целом

41

40

Значения Финдекса МСП в региональном разрезе

24 22 22

15 14

67

4348

Финансовая устойчивость компанииМакроэкономические факторыКредитная история компании

Обеспеченность кмпании собственным капиталом Готовность финансовых институтов работать с МСП

Доступность государственной финансовой подержки

31

Факторы доступности заемного финансирования

Из них только 34 % планируют обратиться за кредитами.

10 % МСП ИСПЫТЫВАЮТ ПОТРЕБНОСТЬ В КРЕДИТОВАНИИ

50-

+67

47 4348

Сводный индексКачество инфраструктурыДоступность средств

Качество информационной среды

«Финдекс МСП»

Значение индекса выше 50 указывает на преобладание позитивных, а ниже 50 – негативных оценок доступности.

Объем поддержки МСП 20

Формы поддержки МСП 26

Работа с партнерами 29

Операции на финансовых рынках 36

Возврат бюджетной задолженности юридических лиц и субъектов Российской Федерации 37

ПОДДЕРЖИВАЕМ ИНИЦИАТИВЫ

Глава 2

ОБЗОР РЕЗУЛЬТАТОВ

2120ОБЗОР РЕЗУЛЬТАТОВ

Годовой отчет 2015ОБЗОР РЕЗУЛЬТАТОВМСП БАНК

Иные виды поддержки

Факторинг

Микрофинансирование3 %

1 %

4 %

10 %

82 %

Лизинг

Кредитование

2015



Северо-Кавказский федеральный округ3 %

1 %

8 %

8 %

23 %


8 % Южный федеральный округ

9 % Сибирский федеральный округ

9 % Северо-Западный федеральный округ


31 % Центральный федеральный округ

2015



Северо-Кавказский федеральный округ2 %0 %

4 %8 %

25 %


8 % Сибирский федеральный округ

10 % Северо-Западный федеральный округ

11 % Южный федеральный округ


32 % Центральный федеральный округ

2014

Иные виды поддержки

Факторинг

Микрофинансирование3 %

1 %

4 %

12 %

79 %

Лизинг

Кредитование

2014

Поддержку в рамках Программы получают субъекты МСП в

85 РЕГИОНАХ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Региональная структура портфеля финансовой поддержки МСП

В региональной структуре портфеля финансовой поддерж-ки субъектов МСП преобладают наиболее активные с точки зрения развития малого и среднего предпринимательства и финансовой инфраструктуры Центральный и Приволж-ский федеральные округа (31 и 23 % соответственно). Вме-сте с тем относительно высокие доли портфеля (от 8 до 9 %) у Северо-Западного, Сибирского, Южного, Уральского и Дальневосточного федеральных округов. При этом важно отметить, что в целом в России банки кредитуют МСП пре-

имущественно в Центральном федеральном округе (на него приходится 46 % совокупного банковского портфеля).

В соответствии со Стратегией приоритетной задачей Банка является оказание поддержки субъектам МСП, осуществляющим деятельность в Дальневосточном, Северо-Кавказском и Крымском федеральных округах.

По состоянию на 01.01.2016 МСП Банк предоставил 12,6 млрд руб. субъектам МСП в указанных федеральных округах. Доля этих федеральных округов в структуре по сравнению с 2014 годом выросла почти в 2 раза и составила 12 %.

ОБЪЕМ ПОДДЕРЖКИ МСП

Структура портфеля поддержки субъектов МСП в разрезе направлений кредитования (по задолженности субъектов МСП)

Здесь и далее в отдельных случаях доли показателей в структурных диа-граммах могут в сумме не составлять 100 %, что связано с округлением.

Объем средств, доведенных до субъектов МСП, по Программе МСП Банка на 01.01.2016

105,7 МЛРД РУБ.

Структура портфеля по сравнению с 2014 годом почти не изменилась. Наибольшую долю формирует поддержка, оказанная субъектам МСП через банки-партнеры, – 82 %.

Из организаций инфраструктуры наиболее активно ока-зывают поддержку лизинговые компании – 10 %, на долю факторинговых компаний и микрофинансовых организа-ций приходится соответственно 4 и 3 % от общего объема портфеля.



Сельское хозяйство

Торговля

Строительство8 %

6 %

16 %

27 % Промышленность

43 % Транспортные услуги и связь, ЖКХ, здравоохранение и образование, научные исследования и разработки и пр.

2015

От 20 до 50 млн руб.

От 5 до 10 млн руб.

От 10 до 20 млн руб.10 %

6 %

Свыше 50 млн руб.3 %

15 %

22 % До 1 млн руб.

44 % От 1 до 5 млн руб.

2015

За прошедший год структура портфеля поддержки по Программе МСП Банка продолжила смещаться в сторону неторгового сектора – его доля по итогам 2015 года выросла на 3 процентных пункта и составила 84 % от общего объема финансирования, предоставлен-ного субъектам МСП. Доля поддержки, предоставленной предприятиям промышленного сектора, выросла

на 2 процентных пункта, предприятиям, занятым в сель-ском хозяйстве, – на 1 процентный пункт, доля предприя-тий сектора услуг и строительства практически не изме-нилась. Портфель поддержки, предоставленный в рамках Программы предприятиям торгового сектора, постепенно амортизируется, в то время как на рынке именно торговля остается основным клиентским сегментом для банков.

Отраслевая структура поддержки

Структура договоров по объемам финансирования

В портфеле поддержки присутствуют договоры до 1 млн руб. (22 %). Это, как правило, ресурсы, выданные партнерами, реализующими микрофинансовые продукты. С учетом

ориентированности Программы МСП Банка на инвести-ционные цели доля микрофинансирования постепенно сокращается (за год – с 26 до 22 %).

По данным исследования рейтингового агентства «Эксперт РА» по итогам 2015 года, доля кредитов производственным предприятиям в общем объеме выданных кредитов составила около 15 %, в то время как доля кредитов торговым предприятиям – 48 %.

В структуре портфеля по объемам финансирования (взвешенной по количеству договоров с МСП) преобладают договоры, заключенные на суммы от 1 до 5 млн руб. (44 %). Также достаточно высока доля договоров на суммы от 5 до 10 млн руб. (15 %) и от 10 до 20 млн руб. (10 %). Средний размер банковского кредита, выданного в рамках Программы, составляет 11,6 млн руб.

Доля задолженности субъектов МСП по Программе МСП Банка в общей задолженности субъектов МСП (пять регионов-лидеров)

Республика Крым

Еврейская автономная область

Республика Алтай

Амурская область

Приморский край

19,48 % 7,92 % 6,23 % 6,08 % 5,89 %

МСП Банк делает акцент на стимулировании поддерж-ки в регионах со сложной экономической обстановкой и низким уровнем развития сектора МСП. Так, например, поддержку получили почти 2 тыс. субъектов МСП в 174 (из 319) моногородах на сумму 6,8 млрд руб., что составля-ет 6,4 % портфеля поддержки субъектов МСП.

В 2015 году Банк приступил к разворачиванию парт-нерской сети в Крымском федеральном округе (КФО). Ре-ализация Программы финансовой поддержки МСП в КФО позволила Банку занять важное место на рынке финан-сирования МСП в этом регионе: доля Программы в общем объеме портфеля кредитов в КФО составляет 16,1 %,

а в Республике Крым – 19,5 %. На рынке кредитования МСП в Крыму особенно остро ощущается недостаток ре-сурсов, и начало реализации Программы МСП Банка в регионе может стать сигналом для остальных участни-ков рынка к более активным действиям.

В десяти регионах доля задолженности субъектов МСП в рамках Программы превышает 4 % от общей задолжен-ности МСП банковским организациям, а в Амурской об-ласти, Республике Алтай, Еврейской автономной области и Республике Крым этот показатель превышает 6 %.

Портфель задолженности по кредитам в целом по рынку и по Программе МСП Банка в разрезе федеральных округов

РынокМСПБанк

40 %

30 %

20 %

50 %

10 %

0 %

45 %

30 %

10 % 9 % 8 % 9 %4 % 3 %

6 % 7 %3 %

8 %

16 %

23 %

8 % 9 %

0,1 % 1,3 %

Центральный ФО

Приволж-скийФО

Южный ФО Сибирский ФО

Северо- Западный ФО

Уральский ФО

Северо- Кавказский ФО

Дальне– восточный ФО

Крымский ФО



До 1 года

От 2 до 3 лет

От 1 до 2 лет4 %

1 %

Без срока0,3 %

11 %

82 % Свыше 3 лет

2015

От 2 до 3 лет

От 1 до 2 лет8 %

До 1 года1 %

14 %

77 % Свыше 3 лет

2014

Средневзвешенная ставка по всем кредитам, выданным в рамках Программы МСП Банка в 2015 году, составила 13,22 % годовых, в то время как на рынке средневзвешен-ная ставка по рублевым кредитам, выданным субъектам МСП в 2015 году, составила 17,39 %.

В ближайшем будущем ожидать существенного снижения ставок кредитования не приходится. Уровень ставок для МСП остается очень высоким – снижение в 2015 году было в целом достаточно вялотекущим, и ставки для субъектов МСП потеряли в сравнении с началом года

лишь порядка 2–3 процентных пунктов (по данным Банка России). Увеличившиеся в сравнении с 2014 годом темпы инфляции, сжатие платежеспособного спроса и рост не-определенности в экономике повышают премию за риск, которую банки вынуждены закладывать в процентные ставки, а экономические санкции, введенные Европей-ским союзом и США, продолжают оказывать негативное влияние на стоимость кредитных ресурсов. Поэтому в первом полугодии 2016 года вероятно сохранение ста-вок по кредитам малому и среднему бизнесу на прежнем уровне.

Средневзвешенная процентная ставка субъектам МСП

Средневзвешенная ставка по кредитам на срок свыше года Долгосрочные кредиты свыше трех лет

Нижняя граница рынка

Рынок

13,22 %

16,4 %

Партнеры Программы МСП Банка

Программма МСП Банка

30

КРУПНЕЙШИХ БАНКОВ

13,6 %

По результатам мониторинга

По результатам мониторинга

Рынок

Рынок

18 %

13,49 %

17,39 %

15,5 %

РАЗМЕР ПРОЦЕНТНЫХ СТАВОК ПО КРЕДИТАМ, ПРЕДОСТАВЛЕННЫМ СУБЪЕКТАМ МСП

Одной из основных задач реализации Программы МСП Банка является повышение доступности долгосрочных ресурсов для субъектов МСП. Это обеспечивается за счет предоставления средств партнерам по низким ставкам и ограничения максимального размера ставок финансиро-вания ими субъектов МСП.

В 2015 году Банк не получил предусмотренной Стратегией докапитализации и льготного фондирования от акционера, однако было заключено дополнительное соглашение с Внеш- экономбанком о пролонгации депозита в размере 30 млрд руб. до 30 декабря 2027 года. Проведенная в 2015 году совмест-ная с Банком России работа по увеличению сроков и объема привлечения ресурсов рефинансирования Банка России

позволила МСП Банку начиная со второй половины III квар-тала 2015 года сохранить ставки, объем выдач партнерам и, соответственно, объемы поддержки МСП на прежнем уровне.

По состоянию на 1 января 2016 года средневзвешенная процентная ставка по портфелю кредитов, выданных банками-партнерами субъектам МСП в рамках Программы, составляет 13,22 % годовых. Следует отметить, что вследствие роста рисковой составляющей в процентной марже партнеров ставка в рамках Программы также несколько выросла, но ее размер по-прежнему существенно ниже ставок, предлага-емых на рынке. В результате снижения размера ключевой ставки в течение 2015 года большинство банков также сни-зили ставки выдачи кредитов субъектам малого и среднего предпринимательства: по результатам мониторинга с начала года ставки снизились на 2,8 процентного пункта.

Структура портфеля поддержки по срокам

Сравнительный анализ данных по банковскому рынку де-монстрирует, что кредитная поддержка по Программе МСП Банка носит заметно более долгосрочный характер, чем в целом по рынку кредитования. Так, доля кредитов на срок свыше трех лет в общем объеме выданных за 2015 год кредитов по Программе составила 79,7 %. В целом же по рынку, по расчетам Аналитического центра МСП Банка на основе данных Банка России, за 2015 год лишь 10,9 % кредитов выдано на срок свыше трех лет, в то время как на срок менее года пришлось 68,4 % кредитов.

Низкая срочность выдаваемых кредитов на рынке обусловлена усилением кризисных тенденций, которые сформировались на рынке в 2013–2014 годах, – ухудшением финансового положения заемщиков и общим ростом нео-пределенности. Все большую роль играют краткосрочные заимствования, доля долгосрочного кредитования посто-янно снижается (в первую очередь из-за сложности с оцен-кой рисков в недостаточно стабильном сегменте МСП).

В общем портфеле поддержки субъектов МСП (включая лизинг, факторинг и микрофинансирование) преобладают договоры на срок свыше трех лет: их доля составляет 84 %. С начала 2015 года эта доля выросла на 7 процентных пунктов. Долгосрочный характер портфеля финансовой поддержки по Программе обусловлен Стратегией Банка.



Гарантийная поддержка

МСП Банк оказывает гарантийную поддержку* субъектам среднего предпринимательства с 2013 года. Субъекты СП могут получить гарантии по обязательствам перед

банками-кредиторами в размере до 50 % привлекаемых средств. Механизм гарантийной поддержки расширя-ет возможности средних предприятий по привлечению финансирования на реализацию своих инвестиционных проектов.

«ФАКТОР РАЗВИТИЯ-БАНК» И «ФАКТОР РАЗВИТИЯ-КОМПАНИЯ»

Условия предоставления финансирования актуализированы в 2015 году. В частности, исключено требование о поддержке

субъектов МСП только неторгового сектора и дополнительно включена опция «Импульс», предполагающая предостав-ление более льготного финансирования субъектам МСП, относящимся к приоритетным целевым сегментам.

Количество выданных МСП Банком гарантий Общая сумма банковских гарантий, млрд руб.)

Объем кредитных средств, предоставленных субъектам СП банками-партнерами, млрд руб.

На 01.01.2016

37

На 01.01.2015

21

За весь период реализации гарантийной поддержки

39

На 01.01.2016

3,0

На 01.01.2015

2,1


3,2

На 01.01.2016

6,2

На 01.01.2015

4,1


6,7

Количество субъектов СП, получивших кредитные средства

На 01.01.2016

35

На 01.01.2015

21


37* В соответствии с Постановлением Правительства Российской Федерации от 28 декабря 2012 года № 1451 «Об утверждении Правил предоставления госу-дарственной гарантии Российской Федерации по банковской гарантии государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)».

Участие в капитале

Одним из каналов доведения ресурсов до субъектов МСП является ОАО ЗПИФ «МИР» (далее – Фонд «МИР»), соз-данный при поддержке Банка.

Фонд «МИР» финансирует отечественные инновационные предприятия (субъекты МСП) путем осуществления прямых инвестиций в капитал и (или) путем предоставления инвес- тиционных займов, проводит дальнейшую капитализацию проектов, осуществляет запуск производств. Фонд «МИР» осуществляет финансирование инвестиционных проектов

в реальном секторе экономики, получивших поддержку Агент-ства стратегических инициатив и других институтов развития.

Опыт запуска производственных проектов подтверждает целесообразность использования многоканального (по-этапного) финансирования силами федеральных и реги-ональных институтов развития, возможность роста про-екта от момента проведения научно-исследовательских и опытно-конструкторских работ до запуска и расширения производства.

Кредитные продукты для партнеров

Банки Лизинговые компании Факторинговые компании

Микрофинансовые организации

Фонды поддержки МСП

«МСП-Регион» «Лизинг-Целевой» «Микрозаем МСП»

«МСП-Стабильность» «Лизинг-Региональный потенциал МСП»

«Микрозаем 2-го уровня для МСП»

Обновление линейки кредитных продуктов

«МСП-Инвестиции» «Лизинг-Приоритет МСП»

«Фактор развития-Банк»

«Инвестиционный заем МСП»

«МСП-Приоритет» «Лизинг-Выгодные условия»

«Фактор развития-Компания»

«МСП-Дуэт»

ФОРМЫ ПОДДЕРЖКИ МСП

Кредитная поддержка

В 2015 году продуктовая линейка Банка актуализировалась в целях обеспечения ее соответствия приоритетным направ-лениям, определенным Стратегией развития Банка на период до 2020 года.

В результате линейка была существенно модернизирована и пополнилась новыми предложениями и опциями, которые нацелены на развитие долгосрочного финансирования

и на удовлетворение потребностей субъектов МСП, относя-щихся к приоритетным целевым сегментам: • резидентов индустриальных парков и технопарков; • экспортеров; • выполняющих заказы компаний с государственным участи-

ем и иных крупных предприятий («Малое при большом»); • осуществляющих свою деятельность в приоритетных ре-

гионах (Северо-Кавказский, Дальневосточный, Крымский федеральные округа и моногорода).

«МСП-ИНВЕСТИЦИИ»

Продукт направлен на поддержку через банки-партнеры долгосрочных проектов субъектов МСП, в целях обеспе-чения прироста инвестиций в основной капитал МСП. В рамках продукта субъекты МСП могут приобретать основные средства, в том числе здания, сооружения, зе-мельные участки, а также строить или реконструировать здания и сооружения, находящиеся в их собственности или длительной аренде.

«ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ЗАЕМ МСП»

Продукт нацелен на осуществление субъектами МСП долгосрочных инвестиций в основные средства, в том числе в рамках государственных программ. Реализуется через региональные фонды поддержки МСП различных организационных форм при условии, что их учредителями (акционерами, участниками) являются Российская Феде-рация, субъекты Российской Федерации, муниципальные образования либо созданные ими дочерние организации.

«МСП-ПРИОРИТЕТ» И «ЛИЗИНГ-ПРИОРИТЕТ МСП»

Продукты разработаны для поддержки целевых клиент-ских сегментов Банка: субъектов МСП, выполняющих заказы для крупных предприятий и компаний с государ-ственным участием, резидентов индустриальных и техно-парков, а также субъектов МСП – экспортеров. Реализу-ются через банки-партнеры и лизинговые компании.

«МСП-ДУЭТ» И «ЛИЗИНГ-ВЫГОДНЫЕ УСЛОВИЯ»

В основу данных продуктов положен механизм поддержки инвестиционных проектов субъектов МСП, начатых в ус-ловиях экономической стабильности, с целью содействия продолжению и завершению таких проектов. Средства предоставляются через банки-партнеры или лизинговые компании на рефинансирование или реструктуризацию ра-нее полученных субъектами МСП кредитов / заключенных лизинговых сделок при условии, что это приведет к сни-жению долговой нагрузки на предпринимателей за счет из-менения валюты кредита / лизинговой сделки, удлинения сроков поддержки или снижения стоимости.



Деревообрабатывающее оборудование

Спецтехника11 %

23 %

28 %

38 %

Пищевая промышленность и переработка

Производственно-технологическое оборудование

2015

По состоянию на 1 января 2016 года




Действовали 37 банковских гарантий на общую сумму

млрд руб.

212

440

3

Секьюритизация кредитов

В 2015 году МСП Банк приступил к реализации тестовых проек-тов по секьюритизации кредитов субъектам малого и среднего предпринимательства и секьюритизации факторинговых платежей для российских банков. Первое размещение облига-ций, обеспеченных кредитами МСП, запланировано на первое полугодие 2016 года. В рамках тестовых проектов секьюрити-зации МСП Банк выступает в следующих ключевых ролях: ор-ганизатор проекта, «якорный инвестор» в старший транш об-лигаций, банк – держатель счета эмитента и расчетный агент.

В 2015 году Банк активно наращивал клиентскую базу для це-лей организации новых проектов по выпуску облигаций, обес-печенных кредитами МСП. Проводились работы, связанные с организацией инфраструктурных функций: исполнением ро-лей расчетного агента и банка – держателя залогового счета, которые позволят Банку обеспечить оперативный контроль за денежными потоками в рамках проектов по секьюритизации активов. Работа Банка в Экспертном совете по секьюрити-зации финансовых активов при Центральном банке Россий-ской Федерации, комитете НФА / АРБР по секьюритизации позволяет активно участвовать в разработке законодательной и регулятивной базы секьюритизации.

РАБОТА С ПАРТНЕРАМИ

Портфель кредитов, предоставленных МСП Банком банкам-партнерам, в 2015 году продемонстрировал рост, в то время как портфель организаций инфраструктуры сократился.

Динамика и структура кредитного и инвестиционного портфелей Банка, млрд руб.

Организации инфраструктуры

Банки-партнеры

0

20

40

60

80

100

120

140

83,8

23,9

01.01.2015

93,9

21,7

01.01.2016

В 2016 году планируется привлечение новых банков-партнеров для целей секьюритизации МСП-активов и развитие платформы мультиоригинаторной секьюритизации для малых и средних банков – кредиторов малого и среднего бизнеса.

МСП Лизинг

МСП Лизинг – дочерняя лизинговая компания МСП Банка, оказывающая услуги лизинга для субъектов малого и среднего предпринимательства в неторговых секторах экономики.

Компания специализируется на лизинге промышленного оборудования и является одной из немногих лизинговых ком-паний, работающих в высокорисковых регионах (территории со сложной социально-экономической обстановкой, в том числе в Северо-Кавказском федеральном округе, Южном федеральном округе, моногородах). Имеет многолетний опыт работы по поставке сложного технологического оборудова-ния (требующего монтажа) для субъектов МСП из различных регионов России, занимает ведущие позиции по лизингу оборудования для МСП в ряде отраслей промышленности (включая производство продуктов питания, в том числе молочную и мясную переработку, деревообработку, производ-ство стройматериалов).

Бизнес-план МСП Лизинга направлен на активизацию про-даж / перенайма реализуемого имущества. Также совместно с профильными департаментами МСП Банка ведется работа по контролю за изымаемым имуществом и реализацией проблемных активов, приняты и унифицированы методики оценки субъектов МСП, актуализированы критерии риск-ме-неджмента.

По итогам 2015 года лизинговый портфель компании (по сумме заключенных договоров лизинга) составил 7,7 млрд руб. По объему лизингового портфеля компания в 2015 году занима-ла 32-е место в рейтинге российских лизинговых компаний.

В 2015 году продолжена работа по методологической под-держке проекта «Региональные лизинговые компании» (РЛК), реализуемого МСП Банком. Цель проекта – предоставить возможность финансировать важные для региона проекты субъектов МСП в приоритетных отраслях и направлениях. При методологической поддержке МСП Лизинга созданы первые семь РЛК: в Пензенской области, Пермском крае, Красноярском крае, республиках Адыгея, Северная Осетия – Алания и Чувашия, Ямало-Ненецком автономном округе.

Региональная структура лизингового портфеля

30 %

14 %16 %

31 %

9 %

Северо-Кавказский федеральный округПриволжский федеральный округСеверо-Западный федеральный округ

Центральный федеральный округ и г. МоскваУральский федеральный округ

0

5

10

15

20

25

30

35

На производственное и технологическое оборудование приходится

89 %

Структура портфеля по видам имущества, передаваемого в лизинг

3130КЕЙСЫ УСПЕШНЫХ ПРОЕКТОВМСП БАНК

ОЖИДАЕМЫЙ ЭФФЕКТСогласно бизнес-плану, выручка от проекта за 2015 год должна была составить 248 млн руб.

РЕЗУЛЬТАТЫВыручка предприятия на дату предоставления кредита (за 2009 год) составляла 241 млн руб., численность персо-нала на 1 января 2010 года – 249 человек.Выручка за 2015 год – 1,3 млрд руб., численность персонала на 1 января 2016 года – 419 человек.За счет успешной реализации проекта предприятие получило возможность дооснастить производство за счет собственных средств, что привело к мультиплика-ции вложений в проект.

ОПИСАНИЕ ПРОЕКТА В рамках проекта за счет кредитных средств приобретена линия для производства мучных изделий FRITSCH GmbH (Германия), на которой в настоящее время осуществляет-ся выпуск печенья «Завитки».

За счет собственных средств Заемщика:• проведена модернизация производства баранок и су-

шек: приобретена и запущена в эксплуатацию автома-тизированная линия фирмы Dvorak (Чехия);

• организовано производство гриссини (хлебных пало-чек) и сухариков на приобретенной автоматизирован-ной линии фирмы MINIPAN (Италия);

• приобретено дополнительное оборудование в цех розлива воды для производства кваса (сезонное на-правление);

• приобретены и отремонтированы производственные площади в городе Йошкар-Оле. До реализации проекта производство продукции велось в старом здании, пред-приятие испытывало трудности в наращивании объемов производства в соответствии с заявками от покупателей и заказчиков: не хватало площадей, участки одной и той же линии располагались на разных этажах, что увеличи-вало издержки времени и затраты на выпуск продукции, производство велось с высокой долей ручного труда.

С целью повышения эффективности деятельности пред-приятия было принято решение приобрести новые поме-щения (выкупить площади разорившегося хлебозавода), отремонтировать их с учетом технологических требований к установке и работе современного автоматизирован-ного оборудования, провести поэтапную модернизацию производства.

МСП Банк предоставил на расширение производства

70 МЛН РУБ.

Отрасль Производство пищевых продуктов

Регион Республика Марий Эл

Приоритет Модернизация

Партнер, через которого выдана поддержка АКБ «Спурт» (ПАО), г. Казань

Объем поддержки Кредит на сумму 70 млн руб.

Срок / ставка 81 месяц Ставка на дату выдачи – 10 % годовых, с 1 июля 2011 года – 9,5 % годовых

Заемщик ООО «Фирма «Сувенир»

Дата создания 2 марта 2006 года

Количество сотрудников 419 человек

Продукты / услуги Ассортимент выпускаемой продукции включает в себя более 200 наименований изделий, в том числе хлеб, хлебобулочные, кондитерские изделия (баранки, сушки, сухари, печенье, пряники, снеки и т. д.), торты, пирожные, безалкогольные напитки (вода «Сакловский источник» и квас)

ДАННЫЕ НА 1 ЯНВАРЯ 2016 ГОДА

РАСШИРЕНИЕ ПРОИЗВОДСТВА МУЧНЫХ ИЗДЕЛИЙ И БЕЗАЛКОГОЛЬНЫХ НАПИТКОВ


ОЖИДАЕМЫЙ ЭФФЕКТДостижение объема выручки за 2015 год в размере не менее 884,4 млн руб.Достижение объема производства продукции (металло-конструкций) за 2015 год до уровня не менее 5 986 т.

РЕЗУЛЬТАТЫОбъем производства строительных металлоконструкций за 2015 год составил 7 231 т.

ОПИСАНИЕ ПРОЕКТА В рамках бизнес-стратегии развития производства и внедрения новых инновационных технологий УСК «Спецстальтехмонтаж» начата Программа модернизации и расширения строительно-производ-ственной базы. Сущность проекта заключается в строи-тельстве 1-й очереди промплощадки – завода по произ-водству металлоконструкций производительностью до 1 100 т продукции в месяц, оснащенного современным оборудованием, что позволяет выпускать изделия, разработанные и спроектированные по новым методикам и новым унифицированным схемам, отвечающим лучшим отраслевым аналогам зарубежной и российской продук-ции (международный стандарт качества ISO 9001).

Завод по производству металлоконструкций предназна-чен для выпуска строительных металлических конструк-ций для изготовления каркасов зданий и сооружений любого назначения и производства нестандартного оборудования.

УСК «Спецстальтехмонтаж» создана на базе строитель-ных организаций, входивших в состав Минмонтажспец-строя СССР. Взаимная интеграция предприятий позволя-ет осуществлять полный цикл работ: от проектирования до сдачи под ключ с монтажом технологического обору-дования. Компании обладают развитой материально-тех-нической базой, обеспечивающей современный уровень производства и соответствие качества продукции заяв-ленным стандартам.

Завод металлических конструкций является основной производственной площадкой УСК «Спецстальтехмон-таж», при односменном режиме работы имеет технологи-ческую возможность обеспечить выпуск до 1 000 т. в ме-сяц металлоконструкций общестроительного назначения.

МСП Банк предоставил на строительство завода

150 МЛН РУБ.

Отрасль Строительство

Регион Воронежская область

Приоритет Инновации и модернизация

Партнер, через которого выдана поддержка ТКБ БАНК ПАО

Объем поддержки Кредитная линия с лимитом выдачи по продукту «МСП-Маневр» на сумму 150 млн руб.

Срок / ставка 7 лет / 12,25 % годовых

Заемщик ООО УСК «Спецстальтехмонтаж»

Дата создания 31 июля 2007 года

Количество сотрудников 225 человек

Продукты / услуги Производство и монтаж строительных металлоконструкций


СТРОИТЕЛЬСТВО ЗАВОДА ПО ПРОИЗВОДСТВУ МЕТАЛЛОКОНСТРУКЦИЙ В ИНДУСТРИАЛЬНОМ ПАРКЕ «МАСЛОВСКИЙ»


ОЖИДАЕМЫЙ ЭФФЕКТОбеспечение полного законченного цикла мероприятий по сохранению и восстановлению репродуктивного здоровья на всех этапах лечения, выручка по проекту за 2015 год – 54,2 млн руб.

РЕЗУЛЬТАТЫВ настоящее время отделение ЭКО работает на основании лицензии № ЛО-16-01-002821, выданной Министерством здра-воохранения Республики Татарстан 1 августа 2013 года.

ВЫРУЧКА ПРЕДПРИЯТИЯ: на дату выдачи кредита (за 2010 год) – 23,9 млн руб., за 2015 год – 78,9 млн руб.

ОПИСАНИЕ ПРОЕКТА До 2011 года Клиника семейной медицины осуществляла лечение бесплодия консервативными (нехирургическими) методами (планирование беременности, медикаментозное лечение, витаминотерапия, физиотерапия и т. д.). В связи с отсутствием специализированного оборудования и пло-щадей клиника не могла применять самые современные методы – вспомогательные репродуктивные технологии (ВРТ), наиболее эффективным из которых является метод экстракорпорального оплодотворения (ЭКО). Поэтому ру-ководителями бизнеса было принято решение об открытии отделения, которое занималось бы направлением ЭКО.Спрос на такие медуслуги обусловлен относительно высокой долей бесплодия (по официальной статистике бесплодием страдают 15–20 % населения репродуктивно-го возраста) и слабым развитием сектора в Казани.

Для реализации проекта в 2010 году было приобретено здание общей площадью 608 м2 по адресу: г. Казань, ул. Зур Урам, д. 33.Общая потребность в финансировании для приобретения оборудования, оснащения и подготовки помещений отделения по проекту – 13 млн руб.; из них 10 млн руб. – заемные средства (77 %) и 3 млн руб. – собственные средства (23 %).Cтоимость приобретаемого основного технологическо-го медицинского оборудования составит 10,2 млн руб., в том числе:• на дневной стационар 148 тыс. руб.;• на отделение ЭКО (лаборатория ВРТ и операционная) –

10 млн руб., в том числе на лабораторию ЭКО – 5,5 млн руб., гистероскоп (в комплекте с оснаще-нием) – 700 тыс. руб., аппарат ИВЛ с оснащением – 300 тыс. руб., УЗИ-аппарат с датчиками – 3,5 млн руб.

За счет заемных средств в сумме 10 млн руб. планиро-валось приобрести оборудование для отделения ЭКО и операционной. Поставщик основной части оборудова-ния – ООО «ИНТЕРГЕН».За счет собственных средств – приобретение обору-дования для дневного стационара, прочее оснащение и подготовка помещений в соответствии с требованиями СанПиН.

МСП Банк предоставил на открытие отделения стационарной помощи

10 МЛН РУБ.

Отрасль Здравоохранение

Регион Республика Татарстан

Приоритет Модернизация

Партнер, через которого выдана поддержка АКБ «Спурт» (ПАО), г. Казань

Объем поддержки Кредит на сумму 10 млн руб.

Срок / ставка 76 месяцев / 11 % годовых

Заемщик ООО «Клиника семейной медицины»

Дата создания 24 марта 2005 года

Количество сотрудников 53 человека

Продукты / услуги Широкий спектр медицинских услугОсновное направление – Программа планирования семьи, наблюдение, ведение и сохранение беременности, лечение бесплодия


ОТКРЫТИЕ ОТДЕЛЕНИЯ ДЛЯ ОКАЗАНИЯ СТАЦИОНАРНОЙ ПОМОЩИ ПРИ ОПЕРАЦИЯХ НА ОРГАНАХ РЕПРОДУКТИВНОЙ СИСТЕМЫ



Корпоративные обязательства

ОФЗ6 %

9 %

85 % Финансовые институты

2015

ВОЗВРАТ БЮДЖЕТНОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ И СУБЪЕКТОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

В 2015 году МСП Банк продолжил осуществлять функции агента Правительства Российской Федерации по вопро-сам обеспечения возврата задолженности юридических лиц и субъектов Российской Федерации по денежным обязательствам перед Российской Федерацией.

ПРАВИТЕЛЬСТВОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ НА МСП БАНК ВОЗЛОЖЕНЫ СЛЕДУЮЩИЕ ОСНОВНЫЕ ОБЯЗАННОСТИ:

1. Оформление прав требования к получателям бюджет-ных кредитов и уполномоченным банкам.

2. Ведение аналитического учета задолженности по договорам с получателями бюджетных кредитов и соглашениям Минфина России с уполномоченными банками.

3. Принятие во внесудебном порядке мер по обеспе-чению возврата задолженности юридических лиц по денежным обязательствам перед Российской Федерацией.

В ходе выполнения банком агентских функций за 2015 год урегулирована задолженность перед Российской Федерацией на сумму 210,1 млн руб. (всего за период 2001–2015 годов при участии Банка урегулирована задолженность перед Российской Федерацией на сумму 8,8 млрд руб.).

По состоянию на 1 января 2016 года МСП Банк ведет аналитический учет задолженности перед федеральным бюджетом по 1 053 договорам с конечными получателями бюджетных кредитов и по 58 соглашениям Минфина Рос-сии с уполномоченными банками на сумму 10,8 млрд руб.

В 2015 году за выполнение функций агента Правительства Российской Федерации Банку выплачено вознагражде-ние в размере 8 млн руб. с учетом НДС.

РАБОТА С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ

Структура портфеля ценных бумаг

Средний объем портфеля ценных бумаг в 2015 году составил

12,8 МЛРД РУБ.

ОПЕРАЦИИ НА ФИНАНСОВЫХ РЫНКАХ

КРЕДИТЫ, ПРИВЛЕЧЕННЫЕ ОТ БАНКА РОССИИ

В 2015 году Банк продолжил сотрудничество с Банком России по Договору о предоставлении кредитов, обеспе-ченных поручительствами кредитных организаций, а также залогом прав требования по кредитным договорам в рамках реализуемой Программы финансовой поддержки субъектов МСП. Общий объем кредитов, привлеченных от Банка России в 2015 году, составил 40,1 млрд руб.

(в 2014 году – 23,3 млрд руб.), в том числе за счет включе-ния в состав активов, принимаемых Центральным банком Российской Федерации в качестве обеспечения по креди-там, прав требований к микрофинансовым организациям и лизинговым компаниям. Это позволило нарастить объем поддержки и сохранить уровень процентных ставок в усло-виях роста ставок на рынке.

На межбанковском рынке оборот составил:

по конверсионным операциям (включая операции СВОП)по депозитным операциям

1 500

МЛРД РУБ. 1,04

МЛРД ДОЛЛ. США*

* С учетом отрицательного влияния экономических санкций на объем операций.

УЧАСТИЕ В СИНДИЦИРОВАННОМ КРЕДИТЕ

В 2015 году Банк принял участие в качестве ведуще-го менеджера и банка-участника в синдицированном кредите, организованном в пользу крупнейшего банка Республики Беларусь – ОАО «АСБ Беларусбанк». Полу-ченные заемщиком средства будут использованы в том

числе на финансирование торговых контрактов клиен-тов ОАО «АСБ Беларусбанк», связанных с поставками товаров и оборудования, произведенных субъектами малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации.

РАБОТА НА МЕЖБАНКОВСКОМ РЫНКЕ КАПИТАЛА На рынке капиталов Банк расширил сотрудничество с крупнейшими российскими компаниями и фондами с це-лью диверсификации источников фондирования операций.

ВКЛАДЫВАЕМ В РАЗВИТИЕ

Глава 3

Система корпоративного управления 40

Руководство 41

Наблюдательный совет 42

Предотвращение конфликта интересов 43

КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ

4140КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ

Годовой отчет 2015КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕМСП БАНК

РУКОВОДСТВОНА 1 ЯНВАРЯ 2016 ГОДА

Ф. И. О. Должность Краткая справка

КРЮКОВ СЕРГЕЙ ПАВЛОВИЧ

Председатель Правления

Образование высшее, окончил Московский финансовый институт.С 2006 года – Председатель Правления МСП Банка.Доли в уставном капитале / обыкновенных акций Банка не имеет.Сделок с акциями Банка в 2015 году не совершал.

УРСУЛЯК ДЕНИС ВЛАДИМИРОВИЧ

Первый замести-тель Председателя Правления – член Правления

Образование высшее, окончил Московский финансовый институт.С 2014 года – первый заместитель Председателя Правления МСП Банка.Доли в уставном капитале / обыкновенных акций Банка не имеет.Сделок с акциями Банка в 2015 году не совершал.

ТЕПЛОУХОВА ОЛЕСЯ ВЛАДИСЛАВОВНА

Заместитель Председателя Правления – член Правления

Образование высшее, окончила МГУ им. М. В. Ломоносова.С 2010 года – заместитель Председателя Правления МСП Банка.Доли в уставном капитале / обыкновенных акций Банка не имеет.Сделок с акциями Банка в 2015 году не совершала.

ЗВЕРЕВА АННА ВИКТОРОВНА

Заместитель Председателя Правления – член Правления

Образование высшее, окончила Государственную финансовую академию.С 2006 по 2011 год – заместитель Председателя Правления – руководитель Службы внутреннего контроля ОАО «РосБР».С 2011 года – заместитель Председателя Правления МСП Банка.Доли в уставном капитале / обыкновенных акций Банка не имеет.Сделок с акциями Банка в 2015 году не совершала.

ИСАЧЕНКОВА ВАЛЕНТИНА ИВАНОВНА

Заместитель Председателя Правления

Образование высшее, окончила Всесоюзный ордена «Знак Почета» заочный финансово-экономический институт.С 2007 по 2011 год – директор Департамента учета и расчетов ОАО «РосБР».С 2011 года – заместитель Председателя Правления МСП Банка.Доли в уставном капитале / обыкновенных акций Банка не имеет.Сделок с акциями Банка в 2015 году не совершала.

СКОЧКО МАКСИМ ЮРЬЕВИЧ


Образование высшее, окончил Финансовую академию при Правительстве Российской Федерации.С 2014 года – заместитель Председателя Правления МСП Банка.Доли в уставном капитале / обыкновенных акций Банка не имеет.Сделок с акциями Банка в 2015 году не совершал.

ТАРАСОВ ПЕТР ЮРЬЕВИЧ


Образование высшее, окончил МГУ им. М. В. Ломоносова.С 2009 по 2011 год – директор Департамента инвестиционных операций МСП Банка.С 2011 года заместитель Председателя Правления МСП Банка.Доли в уставном капитале / обыкновенных акций Банка не имеет.Сделок с акциями Банка в 2015 году не совершал.

СЕМЕНОВ КИРИЛЛ НИКОЛАЕВИЧ


Образование высшее, окончил Государственную финансовую академию. С 2011 года – заместитель Председателя Правления МСП Банка.Доли в уставном капитале / обыкновенных акций Банка не имеет.Сделок с акциями Банка в 2015 году не совершал.

МАРТЫНОВА НАДЕЖДА ВЛАДИМИРОВНА


Образование высшее, окончила Московский финансовый институт.С 2002 года – заместитель Председателя Правления МСП Банка.Доли в уставном капитале / обыкновенных акций Банка не имеет.Сделок с акциями Банка в 2015 году не совершала.

СИСТЕМА КОРПОРАТИВНОГО УПРАВЛЕНИЯ

АУДИТОР БАНКА

КОМИТЕТЫ ПРИ НАБЛЮДАТЕЛЬНОМ

СОВЕТЕ:

• ПО СТРАТЕГИЧЕСКОМУ РАЗВИТИЮ

• ПО АУДИТУ

• ПО КАДРАМ И ВОЗНАГРАЖДЕНИЯМ

ИСПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ОРГАНЫ БАНКА:

• ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ПРАВЛЕНИЯ

• ПРАВЛЕНИЕ БАНКА

ЕДИНСТВЕННЫЙ АКЦИОНЕР

НАБЛЮДАТЕЛЬНЫЙ СОВЕТ

РЕВИЗИОННАЯ КОМИССИЯ

СЛУЖБА ВНУТРЕННЕГО АУДИТА

СЛУЖБА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ

4342КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ

Годовой отчет 2015КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕМСП БАНК

ПРЕДОТВРАЩЕНИЕ КОНФЛИКТА ИНТЕРЕСОВ

ПРЕДСЕДАТЕЛЬ НАБЛЮДАТЕЛЬНОГО

СОВЕТА БАНКА

ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ПРАВЛЕНИЯ БАНКА

ИСТОЧНИКИ ИНФОРМАЦИИ

О НАЛИЧИИ КОНФЛИКТА ИНТЕРЕСОВ

1. РЕЗУЛЬТАТЫ ПРОВЕРОК:

• Службы внутреннего контроля• Службы внутреннего аудита• Ревизионной комиссии• Аудиторов• Надзорных органов

2. ВХОДЯЩАЯ КОРРЕСПОНДЕНЦИЯ

3. ИНФОРМАЦИЯ ОТ РАБОТНИКОВ БАНКА И ЧЛЕНОВ ОРГАНОВ УПРАВЛЕНИЯ БАНКА

Сведения о конфликте интересов

Система информирования о конфликте интересов

Для предупреждения совершения Банком незаконных и (или) экономически нецелесообразных финансово- хозяйственных операций в Банке на постоянной основе действует Служба внутреннего контроля, основной целью деятельности которой является предоставление органам управления независимой и объективной информации о рисках возникновения убытков из-за несоблюдения законодательства, принятых стандартов и правил, а также применения санкций и (или) иных мер воздействия со стороны надзорных органов для принятия органами управления Банка надлежащих управленческих решений.

Для решения поставленных задач и достижения целей деятельности Служба внутреннего контроля анализирует действующие и внедряемые бизнес-процессы и продукты,

осуществляет учет событий, связанных с регуляторным риском, и осуществляет иные функции, предусмотренные Положением о Службе внутреннего контроля (компла-енс-службе).

В 2015 году Службой внутреннего контроля были выпол-нены все предусмотренные планом работы мероприятия, в том числе разработано и введено в действие Положение об организации управления регуляторным риском.

По результатам самооценки, проведенной Службой внут- реннего контроля, управление регуляторным риском в МСП Банке по шкале Банка России охарактеризовано как «удовлетворительное».

НАБЛЮДАТЕЛЬНЫЙ СОВЕТ

* Более полная информация о составе Наблюдательного совета и комитетов при Наблюдательном совете представлена на с. 61 и с. 64.

НА 1 ЯНВАРЯ 2016 ГОДА

МАКИЕВА ИРИНА ВЛАДИМИРОВНА Председатель Наблюдательного совета

БОРИСОВ СЕРГЕЙ РЕНАТОВИЧ Член Наблюдательного совета

КАТЫРИН СЕРГЕЙ НИКОЛАЕВИЧ Член Наблюдательного совета

АВЕТИСЯН АРТЕМ ДАВИДОВИЧ Член Наблюдательного совета

МИНИН ВЛАДИМИР ВЛАДИМИРОВИЧ Член Наблюдательного совета

НИКИТИН ГЛЕБ СЕРГЕЕВИЧ Член Наблюдательного совета

ЭСКИНДАРОВ АЛЕКСЕЙ МУХАДИНОВИЧ Член Наблюдательного совета

ТЕПЛОВ ОЛЕГ ВЛАДИМИРОВИЧ Член Наблюдательного совета

КРЮКОВ СЕРГЕЙ ПАВЛОВИЧ Член Наблюдательного совета

ЛЮБОМУДРОВ МАКСИМ ГЕРМАНОВИЧ Член Наблюдательного совета

ФОМИЧЕВ ОЛЕГ ВЛАДИСЛАВОВИЧ Член Наблюдательного совета

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ КОМИТЕТОВ ПРИ НАБЛЮДАТЕЛЬНОМ СОВЕТЕ

РАССМОТРЕНЫ И РЕКОМЕНДОВАНЫ К ВЫНЕСЕНИЮ НА НАБЛЮДАТЕЛЬНЫЙ СОВЕТ ВОПРОСЫ:

КОМИТЕТ ПО АУДИТУ

3 заседания

Председатель КомитетаАветисян Артем Давидович

• о пересмотре размера оплаты услуг аудитора Банка за 2014 год;

• о выборе аудиторской организации для проведения обязательного еже-годного аудита годовой бухгалтерской и финансовой отчетности МСП Банка в 2015 году;

• о новой редакции Положения о Коми-тете по аудиту.

КОМИТЕТ ПО КАДРАМ И ВОЗНАГРАЖДЕНИЯМ5 заседаний

Председатель Комитета Эскиндаров Алексей Мухадинович

• методика определения и использо-вания КПЭ «Поддержка МСП» для целей премирования;

• предложения по индивидуальным КПЭ для членов Правления МСП Банка на 2015 и 2016 годы, индивидуальным КПЭ заместителей Председателя Правления МСП Банка, не входящих в состав Правления, на 2016 год;

• внутренние документы Банка (положения, политики) по кадровым вопросам.

КОМИТЕТ ПО СТРАТЕГИЧЕСКОМУ РАЗВИТИЮ8 заседаний

Председатель Комитета Теплов Олег Владимирович

• новая редакция Положения о реализа-ции гарантийной поддержки субъек-тов среднего предпринимательства;

• концепции новых кредитных продуктов; • бизнес-планы, сметы расходов, планы

расходов на спонсорство и благотво-рительность Банка на 2015–2016 годы;

• отчет о реализации Стратегии МСП Банка на период 2013–2015 годов;

• годовой отчет о деятельности;• годовая бухгалтерская отчетность,

в том числе отчет о финансовых ре-зультатах за 2014 год;

• отчет о работе Правления за 2014 год, в том числе отчет об уровне рисков;

• отчет об исполнении Сметы расходов за 2014 год.

Политика корпоративной социальной ответственности и устойчивого развития 46

Управление рисками 47

Развитие персонала 48

Закупочная деятельность 50

Развитие информационных технологий 51

Информационная безопасность 51

ВОПЛОЩАЕМ МЕЧТЫ

МЕНЕДЖМЕНТ

Глава 4

4746МЕНЕДЖМЕНТ

Годовой отчет 2015МЕНЕДЖМЕНТМСП БАНК

ФИНАНСОВЫЕ РИСКИ

Кредитные риски:

Операционный риск

Риск потери деловой репутации

(репутационный риск)

Рыночные и структурные риски:

Правовой (юридический) риск

Стратегический риск

Комплаенс-риск

НЕФИНАНСОВЫЕ РИСКИ

Перечень рисков, подлежащих управлению в МСП Банке

УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ

Управление рисками и капиталом Банка является неотъемле-мой частью процессов стратегического и текущего планирова-ния и принятия решений органами управления Банка.

С целью адекватного управления рисками, возникающими в ходе осуществления банковской деятельности, в МСП Банке создана и постоянно совершенствуется комплексная организа-ционно-методологическая база оценки рисков, включающая в себя систему методологического обеспечения анализа и оценки уровня рисков, систему регламентов и процедур взаи-модействия подразделений в ходе осуществления банковской деятельности и управления банковскими рисками, а также систему органов принятия решений, позволяющих эффективно управлять рисками и капиталом Банка.

В соответствии с Политикой по управлению рисками МСП Банка, в целях поддержания принимаемых рисков на уровне, не угрожающем финансовой устойчивости Банка, в условиях сложившейся в 2015 году макроэкономической ситу-ации и положения в банковском секторе Российской Федера-ции Банк постоянно совершенствовал механизмы управления рисками в целях снижения их уровня до приемлемого, не выходящего за рамки очерченного риск-аппетита.

В рамках совершенствования методологии управления рис- ками в 2015 году Банком были разработаны новые редакции Положений по управлению наиболее значимыми для Банка рисками (кредитным и рыночным), а также Порядок оценки ликвидности Банка методом стресс-тестирования и план действий по сохранению финансовой устойчивости в условиях чрезвычайных обстоятельств, в которых были учтены требо-вания Банка России по организации процедур управления

отдельными видами рисков, содержащиеся в Письме № 96-Т, Указании № 3624-У и Письме № 193-Т. Были актуализированы, с учетом наработанной практики применения и рекомендаций Банка России, методики анализа контрагентов Банка. Кроме того, в Банке был разработан, утвержден и введен в действие новый внутренний нормативный документ по оценке качества организации кредитных процессов и управления кредитным риском партнерами МСП Банка.

В рамках постоянного мониторинга уровня внешних и внут- ренних факторов риска и анализа их влияния на уровень принимаемых банковских рисков в течение 2015 года Бан-ком был принят ряд мер по их минимизации:

• ужесточены по ряду параметров критерии отбора в Про-грамму организаций инфраструктуры поддержки МСП;

• скорректирована лимитная политика Банка путем огра-ничения лимитов кредитования в связи с консолидацией банковской системы (образованием новых и расширени-ем существующих банковских групп), снижения лимитов (вплоть до закрытия) в целях ускоренной амортизации ссудной задолженности по банкам, находящимся в слож-ном финансовом положении, закрытия лимитов на прове-дение рискованных операций с ценными бумагами;

• активизирована деятельность созданной в Банке Рабочей группы по проблемным и предпроблемным активам;

• пересмотрены условия ряда кредитных продуктов в части оформления дополнительного обеспечения.

• риск контрагентов;

• риск проектного финан-сирования;

• страновой, региональ-ный и др.

• процентный риск;

• валютный риск;

• фондовый риск;

• риск ликвидности.

ПОВЫШЕНИЕ ЭФФЕКТИВНОСТИ

ТРУДА И СОЗДАНИЕ БЛАГОПРИЯТНЫХ

УСЛОВИЙ ДЛЯ РЕАЛИЗАЦИИ

ПОТЕНЦИАЛА РАБОТНИКОВ БАНКА

ПОВЫШЕНИЕ УРОВНЯ КОРПОРАТИВНОЙ

СОЦИАЛЬНОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТИ

ОРГАНИЗАЦИЙ – ПАРТНЕРОВ БАНКА

ПОВЫШЕНИЕ ЭФФЕКТИВНОСТИ

СОЦИАЛЬНО ОРИЕНТИРОВАННОЙ

ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА

ОПТИМИЗАЦИЯ ВЛИЯНИЯ

ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА НА ЭКОЛОГИЮ (В ТОМ ЧИСЛЕ УМЕНЬШЕНИЕ

СОБСТВЕННОГО ЭКОЛОГИЧЕСКОГО

ВОЗДЕЙСТВИЯ)

УКРЕПЛЕНИЕ ДОВЕРИЯ ЗАИНТЕРЕСОВАННЫХ

СТОРОН К ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА

ПОЛИТИКА КОРПОРАТИВНОЙ СОЦИАЛЬНОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТИ И УСТОЙЧИВОГО РАЗВИТИЯ

МСП Банк реализует Политику корпоративной социальной ответственности и устойчивого развития, утвержденную Наблюдательным советом Банка 31 декабря 2013 года, предполагающую участие Банка в социально значимых проектах, а также в проектах, реализация которых имеет экологическое значение, в том числе в инновационных, модернизационных и энергоэффективных проектах.

В целях социального воздействия Программы МСП Банка определены регионы (перечень регионов утверждается Уполномоченным органом МСП Банка на основании Стра-тегии развития Банка на период до 2020 года), нуждаю-

щиеся в особых мерах поддержки, для которых реализу-ются специализированные продукты Банка: «МСП – Регион» и «Лизинг – Региональный потенциал».

Кроме того, указанные выше продукты реализуются также на территории моногородов 1-й и 2-й категорий, перечень которых утвержден Постановлением Правительства Российской Федерации от 29 июня 2014 года № 1398-Р «Об утверждении перечня монопрофильных муниципаль-ных образований Российской Федерации (моногородов)».

Цели реализации Политики КСО



Социальная поддержка сотрудников

С целью сохранения высокопрофессиональной команды Банка и повышения мотивации работников в 2015 году был подготовлен проект по расширению перечня соци-альных гарантий и льгот для работников. Таким образом, с 2016 года, помимо обеспечения персонала за счет средств Банка полисами добровольного медицинского страхования, компенсации части затрат на спортив-но-оздоровительные мероприятия и доплаты до оклада

за 10 рабочих дней нетрудоспособности, работникам Бан-ка добавляются 3 дополнительных оплачиваемых дня от-дыха, предоставляемых ежегодно для решения социаль-но-бытовых вопросов. Кроме того, значительно расширен перечень оснований для предоставления материальной помощи. Такой подход дополнительно характеризует Банк как социально ответственного работодателя.

Социальные программы и льготы, предоставленные работникам организации в 2015 году

Общее количество работников организации, получивших материальную помощь, человек

Страхование от несчастных случаев для работников, периодически направляемых в командировки, человек

41

38

Общее количество работников организации, воспользовавшихся программами ДМС, человек

363

Общий денежный размер оказанной материальной помощи, млн руб.

Компенсация работникам, отказавшимся от полиса ДМС, человек

Общее количество работников организации, воспользовавшихся программами компенсации расходов на спортивно-оздоровительные мероприятия, человек

Доплата к пособию по временной нетрудоспособности (до 10 рабочих дней в году), человек

6,35 43

151 224

Фактическая численность работников Банка в разбивке по типу занятости и полу, человек

Фактическая численность работников Банка в разбивке по категориям и полу, человек

Фактическая численность работников Банка в разбивке по типу договора о найме и полу, человек

Общее количество сотрудников организацииКоличество сотрудников организации, работающих на условиях постоянной занятостиКоличество сотрудников организации, работающих на условиях временной занятости

0

100

200

Мужчины

165 163

2

Женщины

3

222 219

Общее количество сотрудников организацииРуководителиСпециалисты

Другие служащие (технические исполнители)

0

100

200

Мужчины

165

72 77

16

Женщины

86

136

222

Общее количество сотрудников организацииКоличество сотрудников организации, работающих по бессрочному договоруКоличество сотрудников организации, работающих по срочному договору

0

100

200

Мужчины

165 161

4

Женщины

4

222 218

РАЗВИТИЕ ПЕРСОНАЛА

Кадровая политика МСП Банка в 2015 году в основном была направлена на совершенствование системы оплаты труда в со-ответствии с требованиями нормативных актов Банка России, а также на вовлечение работников в деятельность Банка, рас-крытие их потенциала, связанного не только с функциональны-ми обязанностями, но и со смежными областями деятельности.Основные усилия Банка были сосредоточены на создании си-стемы оплаты труда, полностью соответствующей требовани-ям инструкции 154-И от 17 июня 2014 года «О порядке оценки системы оплаты труда в кредитной организации и порядке направления в кредитную организацию предписания об устранении нарушения в ее системе оплаты труда», и сохранении размеров вознаграждений работникам Банка на конкурентном уровне. В рамках этих мероприятий в 2015 году была разработана Кадровая политика МСП Банка и актуализировано Положение об оплате труда и стимулиро-

вании работников МСП Банка. Новая система оплаты труда начала действовать в Банке с 1 января 2016 года.В Банке традиционно большое внимание уделяется оценке лояльности персонала. В 2015 году был проведен очередной опрос работников Банка с целью определения уровня лояль-ности и динамики данного показателя. Банк стремится к раскрытию потенциала работников и прояв-лению со стороны работников не только профессионализма, но и творческого подхода и инициативности в своей деятель-ности. В связи с этим в 2015 году в Банке были проведены конкурсы «Фабрика идей», «Поэты МСП». В целях совершенствования процесса адаптации новых работников в Банке с 2015 года проводится приветственный тренинг, включающий в себя описание структуры Банка, функций подразделений, корпоративной культуры и общую информацию о деятельности Банка в целом.



РАЗВИТИЕ ИНФОРМАЦИОННЫХ ТЕХНОЛОГИЙ

Развитие и сопровождение информационно-техноло-гического комплекса осуществляется в соответствии с утвержденными стратегическими и текущими задачами развития бизнеса Банка.

В 2015 году МСП Банком по информационно-технологи- ческому направлению выполнены следующие работы:• Перевод используемых банковских информационных

систем на единую информационную платформу (ЕИП). Проект предполагает замещение разнородных ИТ- систем (в том числе и систем собственной разработки) на единое промышленное решение.

• Интеграция информационных систем с интернет-сайтом МСП Банка для отражения на общедоступных ресурсах информации о выполнении Программы поддержки МСП.

• Автоматизация формирования отчетности «О налого-обложении иностранных счетов» (FATCA).

• Разработка функционала по учету залога в Централь-ном банке Российской Федерации.

• Расширение отчетных форм, получаемых от банков- партнеров, в системе МСП-Онлайн.

• Перевод на безбумажный документооборот основных внутрикорпоративных бизнес-процессов.

В целях обеспечения непрерывности бизнеса Банк реали-зовал задачу построения распределенной катастрофоустой-чивой вычислительной инфраструктуры. Выполнен проект, обеспечивающий непрерывный доступ к информационным системам Банка (Проект Vplex). Модернизированная инфра-структура позволяет в случае выхода из строя одного из цент-ров обработки данных (основного или резервного) обеспечить функционирование информационных систем Банка.Регулярно проводились мероприятия по анализу и оценке рис- ков нарушения информационной безопасности (в том числе по инвентаризации и классификации информационных акти-вов, выявлению и устранению уязвимостей, построению мо-делей нарушителей и угроз информационной безопасности), в том числе и с привлечением независимых проверяющих организаций. Для выработки требований в части информаци-онной безопасности и постоянного контроля за ее соблю-дением в Банке создано и функционирует самостоятельное подразделение – Служба информационной безопасности.

ИНФОРМАЦИОННАЯ БЕЗОПАСНОСТЬ

Для МСП Банка обеспечение защиты информационных акти-вов, коммерческой и банковской тайны, персональных данных является одной из важнейших задач.В 2015 году МСП Банк продолжил мероприятия по совершен-ствованию системы обеспечения информационной безопас-ности, основанной на принципах и требованиях нормативных документов Банка России. Так, была внедрена система углу-бленного анализа защищенности веб-приложений, модер-низирован программно-аппаратный комплекс мониторинга и управления событиями информационной безопасности, проведена оценка выполнения требований Положения Банка России № 382-П к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств.

Сегодня система обеспечения информационной безопасности МСП Банка – это сбалансированное сочетание организацион-но-технических защитных мер, включающих в себя:• базу внутренних нормативных документов;• систему управления правами доступа пользователей

к информационным ресурсам;• систему контроля и предотвращения утечки конфиден-

циальной информации;

• программно-аппаратный комплекс мониторинга и управления событиями информационной безопасно-сти;

• систему выявления уязвимостей в узлах и компонентах локальной вычислительной сети, базах данных и прило-жениях;

• систему углубленного анализа защищенности веб-при-ложений;

• систему защиты мобильных средств связи и вычисли-тельной техники;

• средства криптографической защиты информации;• систему обучения работников по вопросам информаци-

онной безопасности.

Службой информационной безопасности МСП Банка регу-лярно проводятся мероприятия по анализу и оценке рисков нарушения информационной безопасности, в том числе по инвентаризации и классификации информационных ак-тивов, выявлению и устранению уязвимостей, актуализации модели нарушителей и угроз информационной безопасности.

ЗАКУПОЧНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ

Закупочная деятельность Банка осуществляется по заяв-кам структурных подразделений в соответствии с 223-ФЗ и нормативными документами Правительства Российской Федерации на основании утвержденного Наблюдательным советом Банка Положения о закупках, утвержденных Правлением Банка Плана закупки товаров, работ, услуг и регламентирующих данную деятельность внутренних нормативных документов.

В соответствии с изменениями законодательства и внут- ренних нормативных документов Банка в закупочную документацию внесены требования о предоставлении участниками процедуры закупки информации о конечных бенефициарах и декларации о принадлежности к субъектам МСП (контроль исполнения таких требований при проведении закупок).

С ЦЕЛЬЮ ВЫПОЛНЕНИЯ НОВЫХ ТРЕБОВАНИЙ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА В ЧАСТИ ПРОВЕДЕНИЯ ЗАКУПОК ПО 223-ФЗ ОСУЩЕСТВЛЯЕТСЯ:

• размещение на официальном сайте Единой информа-ционной системы в сфере закупок (ЕИС) информации о заключенных Банком по результатам закупок договорах, цена которых превышает 500 тыс. руб., а также информации об их изменении, исполнении или расторжении;

• проведение процедур закупок только среди субъектов МСП для обеспечения выполнения установленных Правительством Российской Федерации целевых по-казателей по объемам закупок среди субъектов МСП. По итогам второго полугодия 2015 года объем закупок у субъектов МСП по отношению к общему объему закупок составил 33,1 %, при этом у субъектов МСП по итогам закупочных процедур только среди субъек-тов МСП – 20,88 %;

• формирование Плана закупок Банка на 2016 год у субъектов МСП;

• формирование Перечня товаров, работ, услуг, закупка которых осуществляется у субъектов МСП.

В ТО ЖЕ ВРЕМЯ ДЛЯ АКТУАЛИЗАЦИИ НОРМАТИВНОЙ БАЗЫ О ЗАКУПКАХ ТОВАРОВ, РАБОТ, УСЛУГ ДЛЯ НУЖД БАНКА ПРЕДПРИНЯТЫ СЛЕДУЮЩИЕ МЕРЫ:

• Правлением Банка утверждена новая редакция Регла-мента оформления и контроля исполнения хозяйствен-ных договоров;

• Наблюдательным советом Банка утверждена новая редакция Положения о закупках;

• разрабатывается новая редакция Регламента закупоч-ной деятельности.

Объемные показатели закупочной деятельности, шт.

Показатель Всего Открытые конкурсы

Открытые аукционы

в электронной форме

Закупки у единственного

поставщика (подрядчика, исполнителя)

Иные способы закупки

Закрытые Открытые в электронной

форме

Проведено торгов, иных способов закупки (лотов) и закупок у единственного поставщика (подрядчика, исполнителя)

158 9 1 126 5 16

Количество торгов, иных способов закупки (лотов), которые признаны несостоявшимися

19 5 – – 3 1

Количество торгов, иных способов закупки (лотов), которые признаны несостоявшимися и не привели к заключению договоров

1 – – – – 1

Количество заключенных договоров 158 9 1 126 8 15

Расторгнуто договоров по соглашению сторон – – – – – –

ЗАДАЕМ НАПРАВЛЕНИЕ

Глава 5

Банк в сети интернет 54

Взаимодействие со СМИ 54

Сотрудничество с некоммерческими организациями 55

Международное сотрудничество 57

Подготовка аналитических материалов 58

Популяризация предпринимательства 58

Благотворительность и добровольчество 60

ВНЕШНИЕ КОММУНИКАЦИИ

5554ВНЕШНИЕ КОММУНИКАЦИИ

Годовой отчет 2015ВНЕШНИЕ КОММУНИКАЦИИМСП БАНК

С начала года продуктивно реализовалась программа PR-продвижения экспертных материалов руководства Банка в федеральных СМИ, осуществлялся выход авторских коло-нок Председателя Правления Банка Сергея Крюкова для издания «Ведомости», авторских колонок заместителя Председателя Правления Максима Скочко на информаци-онном портале Banki.ru, организованы интервью и ком-ментарии представителей Банка в газетах «Ведомости», «Российская газета», «Известия», «Деловой Петербург», журналах «Банковское обозрение», «Банки и деловой мир», на телеканалах «Россия 24», «360° Подмосковье», в эфире радиостанции «Эхо Москвы», а также на ведущих информа-ционных порталах и в других СМИ.

Самыми востребованными темами для региональных и феде-ральных СМИ стали исследования Аналитического центра Банка. МедиаИндекс по сообщениям в федеральных и реги-

ональных СМИ со ссылкой на исследования Аналитического центра увеличился на 30 %, с 916 до 1 187 баллов.

В течение прошедшего года Банк регулярно принимал учас-тие в форумах, конференциях, круглых столах, посвященных поддержке МСП. Всего в 2015 году представители МСП Банка приняли участие более чем в 130 мероприятиях. В их число вошли конференции для партнеров, субъектов МСП, органов власти и организаций инфраструктуры поддержки МСП и молодежи.

Годовой отчет МСП Банка за 2014 год занял третье место в номинации «Дизайн и полиграфия» по итогам ежегодного конкурса годовых отчетов рейтингового агентства RAEX (Эксперт РА).

СОТРУДНИЧЕСТВО С НЕКОММЕРЧЕСКИМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ

В целях развития Программы и эффективного реше-ния проблем предпринимателей МСП Банк активно взаимодействует с различными общественными орга-низациями, представляющими интересы российского предпринимательского сообщества («ОПОРА РОССИИ», Ассоциация «Россия», Ассоциация российских банков, Торгово-промышленная палата Российской Федерации, Российский союз промышленников и предпринимателей, Российский микрофинансовый центр, «Деловая Россия», Фонд «Петербургский международный экономический форум» и другие), а также с федеральными, региональ-ными и муниципальными органами власти. Такое сотруд-ничество позволяет получать оперативную обратную связь по различным аспектам реализации Программы и комплексно решать ряд важнейших вопросов развития предпринимательства в России, в том числе на законода-тельном уровне.

РУКОВОДСТВО И СОТРУДНИКИ БАНКА ВОЗГЛАВЛЯЮТ И ВХОДЯТ В СОСТАВ ЗНАЧИТЕЛЬНОГО КОЛИЧЕСТВА РАБОЧИХ ОРГАНОВ ГОСУДАРСТВЕННЫХ И ОБЩЕСТВЕННЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ:• рабочая группа Правительства Российской Федерации

по модернизации моногородов при Правительственной комиссии по экономическому развитию и интеграции;

• экспертные советы Государственной Думы Россий-ской Федерации по законодательным инициативам в сфере научно-технической политики и по внедрению наукоемких технологий и модернизации при Комитете по науке и наукоемким технологиям;

• комитет по развитию финансово-кредитного механиз-ма малого и среднего предпринимательства, рабочая группа по разработке стандарта кредитования МСП, комитет по налогообложению, бухгалтерскому учету и отчетности Ассоциации российских банков;

• совет Ассоциации региональных банков России (Ассо-циации «Россия»), Экспертный совет по МСП, а также рабочие группы по доработке Стратегии развития фи-нансового рынка до 2020 года, по разработке типовой формы кредитного договора для МСП, по подготовке типового (стандартного) договора кредитования мало-го и среднего бизнеса;

• совет Российского союза промышленников и предпри-нимателей по развитию молодежного, инновационного и малого предпринимательства;

• комитет по развитию частного предпринимательства, малого и среднего бизнеса Торгово-промышленной палаты Российской Федерации.

БАНК В СЕТИ ИНТЕРНЕТ

Полная информация о Программе МСП Банка пред-ставлена на интернет-сайте mspbank.ru. Сайт активно информирует о ходе реализации Программы: публикуются материалы о партнерах Банка, действующих кредитных продуктах, актуальные новости, размещаются исследо-вания Аналитического центра, анонсы партнерских меро-приятий и обучающих семинаров для предпринимателей.

В 2015 году сайт претерпел серьезные изменения, обрел более современный дизайн, четкую градацию разделов по типам аудитории, было введено несколько новых сервисов. На базе сайта активно заработала «Биржа проектов», на которой предприниматели могут размещать информацию о своем бизнесе. Весной открылась «горячая линия» поддержки представителей малого бизнеса, в рамках которой специалисты банка оперативно отвеча-ют на вопросы предпринимателей. Посещаемость сайта за год выросла на 19 %.

Банк придерживается активной позиции при позицио-нировании себя в новых медиа и параллельно с сайтом активно развивает свое присутствие в социальных сетях. Аккаунты Банка в Facebook и Twitter обеспечивают много-численных подписчиков актуальной информацией о деятельности Банка.

ПОРТАЛ «МСП В ЦИФРАХ»

В 2015 году МСП Банк продолжил развитие интерактивно-го портала «МСП в цифрах». Портал представляет собой интерактивную базу данных по малому и среднему пред-принимательству в России, в которой отражена как актуальная информация о результатах реализации Программы МСП Банка, так и статистические данные из внешних источников (Росстат, Банк России и пр.).

Портал обладает устойчивой популярностью – в течение года было отмечено почти 9 000 посещений пользователей.

В 2015 году МСП Банк приступил к реализации версии интерактивного портала «МСП в цифрах» для мобильных устройств с операционными системами iOS и Android. В планах Банка было завершение данного проекта в пер-вом полугодии 2016 года.

ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ СО СМИ

Политика МСП Банка предполагает максимальную инфор-мационную открытость в отношении средств массовой информации. На регулярной основе размещаются ново-сти о деятельности Банка, исследования Аналитического центра, интервью первых лиц и руководителей ключевых направлений, а также проводятся мероприятия для прессы.

По итогам 2015 года информационное присутствие Банка в СМИ качественно увеличилось. Прирост МедиаИндекса составил 20 % по сравнению с 2014 годом и на конец года набрал 20 300 баллов, что позволило Банку удерживать прочную позицию в ведущей тридцатке лидеров рейтинга. В региональных средствах массовой информации МедиаИн-декс Банка вырос более чем на 67 %, с 4 917 до 8 235 баллов. Увеличения МедиаИндекса удалось добиться несмотря на

значительное число публикаций негативного характера, связанных со снижением инвестиционного рейтинга страны, затронувшего ВЭБ / МСП Банк. В 2015 году возрос-ло количество публикаций с упоминанием Банка на 30 % (10 878 сообщений против 8 370 за 2014 год), а количество упоминаний Банка в региональных СМИ увеличилось на 28 %, с 4 039 до 5 178 сообщений. По итогам 2015 года МСП Банк был представлен в СМИ в 84 регионах Российской Федерации.

В 2015 году было подготовлено и распространено более 150 пресс-релизов о деятельности Банка, значительная часть которых опубликована на ведущих новостных порта-лах страны, таких как «Интерфакс», «ПРАЙМ», РБК, Banki.ru, Bankir.ru, «Бизнес-ТАСС» и другие.

годовой прирост посещаемости сайта mspbank.ru 19 %



В рамках сотрудничества с Фондом развития промышленно-сти субъект МСП одновременно может получить поддержку в форме займа на цели приобретения оборудования сроком до 7 лет в объеме от 50 до 700 млн руб. по ставке 5 % годовых и кредит через банк – партнер МСП Банка в рамках двух- уровневой системы сроком до 7 лет на сумму до 150 млн руб. по ставке от 11,4 до 15,25 % годовых. При этом кредитные средства МСП Банка в рамках данного механизма могут быть направлены на максимально широкий круг целей (включая оборотные средства).

АО «ЭКСАР»

В 2015 году Банк развивал взаимодействие со специализиро-ванными государственными институтами поддержки экспор-та. В частности, 4 декабря 2015 года подписано Соглашение

о сотрудничестве между МСП Банком и АО «ЭКСАР», предус-матривающее объединение усилий организаций по реали-зации совместных проектов и мероприятий, направленных на развитие российского экспорта товаров, работ и услуг с высокой добавленной стоимостью в сегменте малого и сред-него предпринимательства и на создание новых рабочих мест в российской экономике.

Для обеспечения синергии поддержки экспорта субъектов МСП государственными институтами МСП Банк реализует тестовые сделки по финансированию субъектов МСП – экспортеров че-рез сеть банков-партнеров с применением страховых продук-тов АО «ЭКСАР». Данные сделки направлены как на формиро-вание новых кредитов, так и на рефинансирование портфелей кредитов, выданных субъектам МСП – экспортерам.

МЕЖДУНАРОДНОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО

Международное сотрудничество МСП Банка охватывает привлечение фондирования для основной деятельности, со-вместные с иностранными партнерами проекты по поддержке МСП, изучение лучших зарубежных практик, популяризацию российского опыта и др. Контакты на международном уровне позволяют находить новые импульсы для развития и совершен-ствования существующей системы поддержки, оптимизиро-вать операционные процессы и технологии, изучать тенденции сектора МСП в различных экономических условиях.

В 2015 году МСП Банк впервые привлек наднациональный банк развития – Международный инвестиционный банк – в качестве гаранта по кредиту, предоставленному в рамках Программы поддержки МСП. Таким образом, была опробована новая схема взаимодействия, которая позволит увеличить объемы креди-тования. Учитывая особый интерес, проявляемый институтами развития к теме поддержки МСП, внедренная в 2015 году струк-тура сделки имеет существенный потенциал тиражирования.

С другими наднациональными организациями – IFC и ЕБРР – в 2015 году продолжился консультативный обмен по новым возможностям и инструментам поддержки МСП. Кроме этого, с ЕБРР достигнута договоренность о совместных семинарах в 2016 году по обучению участников рынка кредитования МСП технологиям финансового анализа и кредитной работы.

МСП Банк внимательно изучает опыт национальных институтов развития в других странах. За многие годы сотрудничества на-лажены партнерские взаимоотношения с организациями под-держки МСП в странах с различным уровнем развития экономи-ки. Регулярные контакты осуществляются и на многосторонних площадках (например, БРИКС, ШОС, Ассоциация институтов развития Азиатско-Тихоокеанского региона (ADFIAP), АСЕАН и др.,) и в формате прямого диалога. Так, в 2015 году состоялось подробное изучение деятельности институтов развития ЮАР.

На пространстве СНГ опыт России в сфере поддержки МСП является передовым. В этой связи МСП Банк считает важным популяризировать данный опыт. В 2015 году впервые была при-нята делегация Банка развития Республики Беларусь, которая подробно изучила технологии работы МСП Банка. Для таджикского государственного «Амонатбонка», выполняю-щего функции банка развития, была проведена презентация о системе поддержки МСП в России и деятельности МСП Банка.

Вследствие наложенных на МСП Банк как дочерней структуры Внешэкономбанка санкций сделки по привлечению фондиро-вания с зарубежных рынков, а также совместные с иностранны-ми партнерами проекты по кредитованию в 2015 году не осу-ществлялись.

Торгово-промышленная палата Российской Федерации и Координационный совет по вопросам развития социального бизнеса и предпринимательства

Стремясь соответствовать лучшим практикам корпора-тивного управления, в том числе для повышения степени объективности решений, принимаемых коллегиальными органами, руководством Банка принято решение о вклю-чении в состав Наблюдательного совета МСП Банка и его комитетов независимых директоров из Торгово-промыш-ленной палаты Российской Федерации, Общероссийской общественной организации малого и среднего предприни-мательства «ОПОРА РОССИИ» и Общероссийской общест- венной организации «Деловая Россия».

Банк заинтересован в привлечении потенциала россий-ской молодежи к решению практических задач в области развития предпринимательства. С этой целью на протяже-нии четырех лет с помощью средств Банка в Финансовом университете при Правительстве Российской Федерации реализуется стипендиальная Программа. Кроме того, оказы-валась финансовая поддержка для организации и проведе-ния Торгово-промышленной палатой Российской Федера-ции всероссийского мероприятия – «Дни наставничества в предпринимательстве» (состоялось в период с 25 по 27 ноя-бря 2015 года), в рамках которого прошел Конгресс молодых предпринимателей, посвященный рассмотрению вопросов популяризации предпринимательской деятельности среди молодежи и формированию комфортной среды для развития молодежного предпринимательства в субъектах Российской Федерации.

В рамках поддержки несырьевых компаний Российской Федерации МСП Банк на ежегодной основе осуществляет финансирование рейтинга «ТехУспех», реализуемого ОАО «РВК», по поиску и поддержке быстроразвивающихся высокотехнологичных компаний России, демонстрирующих высокие темпы роста, эффективность и имеющих высокий экспортный потенциал.

В течение 2015 года Банк, в рамках позиционирования себя как одного из главных финансовых институтов поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства и стиму-лирования предпринимательской деятельности на терри-тории Российской Федерации, являлся соорганизатором

ряда крупных форумов и конференций, операторами которых выступали общественные организации.

Фонд развития моногородов

Поддержка субъектов МСП, осуществляющих деятельность в моногородах «красной» и «желтой» зон, является одним из приоритетных направлений деятельности Банка. 5 октября 2015 года заключено соглашение о сотрудни-честве с некоммерческой организацией «Фонд развития моногородов» с целью оказания совместной финансовой поддержки инвестиционным проектам субъектов МСП, осуществляющих деятельность на территории монопро-фильных муниципальных образований с наиболее сложной социально-экономической ситуацией. В рамках данного сотрудничества субъект МСП может одновременно получить поддержку от Фонда в формате участия в капитале либо займа сроком до 8 лет в объеме от 100 млн до 1 млрд руб. по ставке 5 % годовых и кредит через банк – партнер МСП Банка в рамках двухуровневой системы сроком до 7 лет на сумму до 150 млн руб. по ставке от 11,4 до 15,25 % годовых. При этом кредитные средства МСП Банка в рамках данного механизма могут быть направлены на максимально широкий круг целей (включая оборотные средства).

Фонд развития промышленности

В рамках сотрудничества с Фондом развития промышленно-сти (ФРП) проводится консультационная работа и отбор про-ектов субъектов МСП с целью получения субсидии на уплату процентов по инвестиционным кредитам, полученным в коммерческих банках в рамках Программы МСП Банка, предоставляемой по линии Министерства промышленности и торговли Российской Федерации.

МСП Банком проведен отбор проектов и субъектов МСП, получивших кредитную поддержку в рамках Программы МСП Банка, на право получения субсидии из федерального бюджета на возмещение части затрат на уплату процентов по инвестиционным кредитам, полученным в коммерческих банках в рамках Постановления Правительства Российской Федерации № 3 от 3 января 2014 года (проанализировано более 70 инвестпроектов). По результатам анализа подго-товлены и согласованы с ФРП документы по трем проектам, по которым Межведомственной комиссией принято положи-тельное решение по предоставлению субсидии.



Бизнес-игра «Я – предприниматель»

В рамках выполнения Стратегии Банка по корпоративной социальной ответственности подготовлены, организованы и проведены 5 бизнес-игр «Я – предприниматель» для 138 школьников и студентов. Игры проводились работни-ками Банка исключительно на добровольческих основаниях в старших классах школ и колледжах Москвы и Подмосковья. После завершения мероприятий участникам были вручены сер-тификаты о прохождении обучения основам предприниматель-ства в формате бизнес-игры, а победители получили памятные подарки. Проведение подобных игр направлено на пропаганду и популяризацию предпринимательства среди молодежи.

Олимпиада и стипендии

МСП Банк оказывал поддержку в проведении открытой Все-российской олимпиады для студентов и выпускников вузов «Магия магистратуры. Соедини науку и практику!», органи-зованной Финансовым университетом при Правительстве Российской Федерации. В 2015 году олимпиада проводилась уже шестой раз.

Мероприятие направлено на расширение круга компетенций и развитие способностей студентов и проводится по восьми направлениям: экономика, финансы и кредит, менеджмент, го-сударственное и муниципальное управление, информационные технологии, социология, политология, юриспруденция. Победи-телям и призерам олимпиады предоставляются льготы и скидки при поступлении на обучение по программам магистратуры.

В целях стимулирования учебной и научно-исследовательской деятельности студентов в сфере развития малого и сред-него предпринимательства МСП Банк ежегодно учреждает именные стипендии. В 2015 году стипендии по 10 тыс. руб. были выплачены трем выпускникам Финансового универси-тета. В 2016 году стипендии будут учреждены для студентов 4-х курсов бакалавриата и 2-х курсов магистратуры, которые выберут темы своих выпускных работ из предложенных Банком и сделают объектом своих дипломных исследований малый и средний бизнес.

Спонсорская поддержка конференции «Дни наставничества в предпринимательстве»

МСП Банк выступил партнером конференции «Дни на-ставничества в предпринимательстве», организаторами которой являются Министерство экономического развития Российской Федерации, Федеральное агентство по делам молодежи, Торгово-промышленная палата Российской Федерации и Международный форум лидеров бизнеса.

Основными задачами мероприятия были обсуждение стратегии развития молодежного предпринимательства в России, а также популяризация направления наставни-

чества в предпринимательстве как эффективного инстру-мента поддержки начинающего предпринимателя на этапе становления.

Тематические сессии были посвящены вопросам вовлече-ния региональных органов исполнительной власти, инфра-структуры поддержки бизнеса, образовательных учрежде-ний, опытных предпринимателей, молодежи в мероприятия по развитию наставничества в предпринимательстве.

ПОПУЛЯРИЗАЦИЯ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА

Партнерские программы

Партнерские программы поддержки бизнеса – это важный нефинансовый инструмент поддержки предприниматель-ства, с помощью которого предпринимательское сообщество получает информацию о Программе финансовой поддержки малого и среднего предпринимательства. За 2015 год Банком организованы и проведены 49 партнерских мероприятий, в рамках которых 2 767 предпринимателей, представителей организаций инфраструктуры поддержки МСП и партнеров Банка ознакомились с новой стратегией Банка до 2020 года, с антикризисными предложениями Банка, а также с обновлен-ной продуктовой линейкой.

2015 ГОД ОТЛИЧИЛСЯ БОЛЬШИМ РАЗНООБРАЗИЕМ ПРАКТИЧЕСКИХ ФОРМАТОВ МЕРОПРИЯТИЙ. БЫЛИ ПРОВЕДЕНЫ:• 10 краш-тестов для 493 предпринимателей из разных горо-

дов России. Предприниматели представили 29 бизнес- проектов, услышали экспертное мнение о возможности участия данных проектов в Программе финансовой под-держки малого и среднего предпринимательства, реали-зуемой МСП Банком, из них 2 проекта профинансированы организациями-партнерами и 3 проекта находятся на стадии рассмотрения заявки;

• 3 бизнес-завтрака для 87 партнеров и предпринимателей, проходивших в форме диалога на актуальные темы повы-шения доступности поддержки МСП по Программе Банка;

• мастер-класс Председателя Правления для слушателей МВА РАНХиГС, предоставивший актуальную информацию о деятельности институтов развития;

• впервые состоявшиеся в Банке однодневные семина-ры-практикумы для партнеров Банка, направленные на повышение компетенций партнеров, работающих по Программе Банка.

Продолжая успешную традицию сотрудничества с Финансовым университетом, МСП Банк в мае 2015 года провел III Научно- практическую конференцию «Содействие развитию малого и среднего предпринимательства: зарубежный опыт и россий-ская практика». По ее итогам, так же как в 2014 году, опубли-кован сборник статей, в который вошли доклады сотрудников Банка, преподавателей и студентов Финансового университе-та о различных вопросах изучения и обобщения российского и международного опыта развития МСП.

ПОДГОТОВКА АНАЛИТИЧЕСКИХ МАТЕРИАЛОВ

Одним из важнейших каналов популяризации работы Банка и информирования общественности о развитии МСП и проблемах сектора является работа, проводимая Аналитическим центром Банка.

В 2015 ГОДУ БЫЛО ПРОВЕДЕНО 32 ИССЛЕДОВАНИЯ. В ЧИСЛЕ НАИБОЛЕЕ ВАЖНЫХ МОЖНО ОТМЕТИТЬ:• новый проект «Мониторинг уровня доступности финан-

совых услуг для МСП»;• «Финансовое состояние и ожидания малого и среднего

бизнеса в 2015 году»;• «Индекс качества условий для малого и среднего биз-

неса в 2013–2014 годах: региональные диспропорции»;

• 2 раунда исследования «Индекс «Финансовый пе-рекресток» (по итогам 2014 года и по итогам первого полугодия 2015 года);

• «Рынок кредитования малого и среднего предприни-мательства в 2014 году».

Кроме того, проводится ряд исследований (в том числе маркетингового характера) для внутренних потребностей Банка (для учета при совершенствовании Программы), производится оценка объемов финансирования целевых клиентских сегментов для определения позиций Банка.

6160ПРИЛОЖЕНИЯ


БЛАГОТВОРИТЕЛЬНОСТЬ И ДОБРОВОЛЬЧЕСТВО

ОКАЗАНИЕ ПОМОЩИ ДЕТСКОМУ БЛАГОТВОРИТЕЛЬНОМУ ФОНДУ «ДЕТСКИЕ ДЕРЕВНИ – SOS»

МСП Банк отказался в 2015 году от закупки подарков партнерам и сотрудникам в рамках новогодней поздра-вительной кампании, направив сэкономленные средства на цели благотворительности. Для поздравления партнеров и сотрудников Банка был подготовлен тираж новогодних поздравительных открыток с рисунками детей, курируемых благотворительной организацией «Детские деревни – SOS».

МЕЖРЕГИОНАЛЬНАЯ БЛАГОТВОРИТЕЛЬНАЯ ОБЩЕСТВЕННАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ – РОССИЙСКИЙ КОМИТЕТ «ДЕТСКИЕ ДЕРЕВНИ – SOS»

Год создания – 1994-й, член международной некоммер- ческой благотворительной организации «Детские деревни – SOS», работающей в 134 странах мира.

Вид помощи – создание детских деревень, которые явля-ются альтернативой детским домам и представляют собой поселки на 10–15 домов, в каждом из которых проживает «sos-мама», воспитывающая до 10 детей.

Количество объектов и благополучателей – 6 деревень (Томилино, Лаврово, Пушкино, Кандалакша, Вологда, Псков), 6 Домов молодежи (2 в Санкт-Петербурге, 2 в Орле, 1 в Люберцах и 1 в Мурманске). В общей сложности в детских деревнях живут более 400 детей. Количество благополучателей (с учетом образовательных проектов) – более 2 500 человек. Расходы на проживание, воспитание и развитие детей в детских деревнях почти полностью покрываются за счет благотворительных пожертвова-ний (государственные субсидии составляют менее 10 % бюджета).

ОКАЗАНИЕ ПОМОЩИ ЕЛАТОМСКОЙ ШКОЛЕ-ИНТЕРНАТУ

Находится в Рязанской области, в рабочем поселке Елатьма. Обучаются дети-сироты и дети, оставшиеся без попечения родителей. Многие дети имеют ограничен-ные возможности здоровья, поэтому им нужны специаль-ный уход и адаптированный процесс обучения.

ОКАЗАНИЕ ПОМОЩИ АНО «УКЦ «СОБАКИ – ПОМОЩНИКИ ИНВАЛИДОВ»

Основная задача центра – социальная реабилитация людей с ограниченными возможностями с помощью специально обученных собак.

Центр оказывает услуги по следующим направлениям:• реабилитация незрячих людей с помощью собак-пово-

дырей;• канистерапия, то есть реабилитация особых детей

с помощью специально подготовленных собак-тера-певтов (группа «Солнечный пес»).

Работа представляет собой комплексную программу реа-билитации. Это не только подготовка собаки, но и обу- чение незрячих навыкам пространственного ориенти-рования, навыкам самообслуживания, работа психолога (как с незрячими, так и с особыми детьми).

Центр оказывает услуги по реабилитации на безвозмезд-ной основе. Как и большинство социально ориентирован-ных НКО, организация ведет свою деятельность за счет пожертвований, как частных, так и корпоративных.

АКЦИЯ ПО СДАЧЕ ДОНОРСКОЙ КРОВИ

Ежегодно сотрудники МСП Банка принимают участие в волонтерских донорских акциях – безвозмездно сдают кровь, столь необходимую для переливания людям, нуж-дающимся в ней по жизненным показателям. В 2015 году сотрудники Банка приняли участие в четырех мероприя-тиях по сдаче донорской крови. В общей сложности за год донорскую кровь сдали 97 человек, что составляет около 40 литров крови.

МАКИЕВА ИРИНА ВЛАДИМИРОВНА Председатель Наблюдательного совета

Образование высшее, окончила Горьковский государствен-ный университет им. Н. И. Лобачевского, Нижегородскую правовую академию.С 2009 года – заместитель Председателя Государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической дея-тельности (Внешэкономбанк)».С 2012 года – председатель Делового совета по сотрудни-

честву со Словакией (под эгидой ТП РФ, без образования юридического лица).С 2013 года – член совета директоров открытого акционерно-го общества «Корпорация развития Самарской области».С 2014 года – член наблюдательного совета некоммерческой организации «Фонд развития моногородов». Доли в уставном капитале / обыкновенных акций Банка не имеет.Сделок с акциями Банка в 2015 году не совершала.

БОРИСОВ СЕРГЕЙ РЕНАТОВИЧ Член Наблюдательного совета

Образование высшее, окончил Московское высшее техни-ческое училище им. Н. Э. Баумана, курс Гарвардской школы бизнеса в Московском институте народного хозяйства им. Г. В. Плеханова, Всесоюзную ордена Дружбы народов Академию внешней торговли.С 2002 по 2012 год – президент Общероссийской обществен-ной организации поддержки малого и среднего предприни-мательства «ОПОРА РОССИИ».С 2011 года – председатель наблюдательного совета авто-

номной некоммерческой организации «Агентство по контро-лю качества образования и развитию карьеры» (АККОРК).С 2012 года – председатель попечительского совета Обще-российской общественной организации малого и среднего предпринимательства «ОПОРА РОССИИ».С 2013 года – председатель совета директоров закрытого акционерного общества «Деловая среда». Доли в уставном капитале / обыкновенных акций Банка не имеет.Сделок с акциями Банка в 2015 году не совершал.

СОСТАВ НАБЛЮДАТЕЛЬНОГО СОВЕТА НА 1 ЯНВАРЯ 2016 ГОДАНА 01.01.2016

АВЕТИСЯН АРТЕМ ДАВИДОВИЧЧлен Наблюдательного совета

Образование высшее, окончил Финансовую академию при Правительстве Российской Федерации.С 2010 года – председатель совета директоров открытого акционерного общества «Коммерческий банк «Региональный кредит».С 2011 года – директор направления «Новый Бизнес» автоном-ной некоммерческой организации «Агентство стратегических инициатив по продвижению новых проектов».

С 2012 года – председатель некоммерческого партнерства «Клуб лидеров по продвижению инициатив бизнеса», член наблюдательного совета открытого акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк».С 2013 года – член совета директоров открытого акционерного общества «Росагролизинг». Доли в уставном капитале / обыкновенных акций Банка не имеет.Сделок с акциями Банка в 2015 году не совершал.


Годовой отчет 2015ПРИЛОЖЕНИЯМСП БАНК

ТЕПЛОВ ОЛЕГ ВЛАДИМИРОВИЧ Член Наблюдательного совета

Образование высшее, окончил Российскую экономическую академию им. Г. В. Плеханова.С 2012 по 2013 год – директор Департамента стратегического управления, государственных программ и инвестиционных проектов Министерства экономического развития Россий-ской Федерации.С 2013 года – начальник департамента развития секторов

экономики Экспертного управления Администрации Прези-дента Российской Федерации.С 2014 года – член совета директоров Государственного специализированного Российского экспортно-импортного банка (закрытое акционерное общество). Доли в уставном капитале / обыкновенных акций Банка не имеет.Сделок с акциями Банка в 2015 году не совершал.

ЭСКИНДАРОВ АЛЕКСЕЙ МУХАДИНОВИЧ Член Наблюдательного совета

Образование высшее, окончил Финансовую академию при Правительстве Российской Федерации.С 2008 года – директор департамента поддержки малого и среднего предпринимательства Государственной корпора-ции «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)».

С 2013 года – член совета директоров открытого акционер-ного общества «ВЭБ – лизинг», член совета директоров Межрегионального коммерческого банка развития связи и информатики (открытое акционерное общество). Доли в уставном капитале / обыкновенных акций Банка не имеет.Сделок с акциями Банка в 2015 году не совершал.

ЛЮБОМУДРОВ МАКСИМ ГЕРМАНОВИЧ Член Наблюдательного совета

Образование высшее, окончил Московский государственный институт международных отношений (Университет) МИД РФС 2004 по 2015 год – директор департамента налогов и права, партнер департамента налогов и права, партнер консультаци-онного департамента в представительстве компании «Делойт и Туш Риджанал Сервисес Лимитед».С 2006 по 2014 год – член управляющего комитета в пред-ставительстве компании «Делойт и Туш Риджанал Сервисес Лимитед».

С 2009 по 2011 год – член совета директоров в представитель-стве компании «Делойт и Туш Риджанал Сервисес Лимитед».С 2015 по 2016 год – советник генерального директора акци-онерного общества «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства».С 2015 года – член Наблюдательного совета Акционерного общества «Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства». Доли в уставном капитале / обыкновенных акций Банка не имеет.Сделок с акциями Банка в 2015 году не совершал.

МИНИН ВЛАДИМИР ВЛАДИМИРОВИЧ Член Наблюдательного совета

Образование высшее, окончил Московский государственный университет им. М. В. Ломоносова.С 2005 по 2009 год – директор департамента управления риска-ми Государственной корпорации «Банк развития и внешнеэко-номической деятельности (Внешэкономбанк)».С 2009 года – директор департамента дочерних банков Государственной корпорации «Банк развития и внешнеэко-номической деятельности (Внешэкономбанк)», член совета

директоров закрытого акционерного общества «Коммерческий банк «ГЛОБЭКС», член совета директоров Межрегионального коммерческого банка развития связи и информатики (открытое акционерное общество), член наблюдательного совета публич-ного акционерного общества «Проминвестбанк» (Украина).С 2010 года – член совета директоров Государственного специа-лизированного Российского экспортно- импортного банка (закрытое акционерное общество). Доли в уставном капитале / обыкновенных акций Банка не имеет.Сделок с акциями Банка в 2015 году не совершал.

ФОМИЧЕВ ОЛЕГ ВЛАДИСЛАВОВИЧ Член Наблюдательного совета

Образование высшее, окончил Нижегородский государствен-ный технический университет, Государственный университет «Высшая школа экономики», Университет «Эразмус» в Роттер-даме (Erasmus University Rotterdam).С 2011 года – член наблюдательного совета Фонда инфра-структурных и образовательных программ, член наблюда-тельного совета Федерального государственного автономного учреждения «Российский фонд технологического развития»,

член наблюдательного совета Федерального государственного бюджетного учреждения «Фонд содействия развитию малых форм предприятий в научно-технической сфере», член наблю-дательного совета Центра общественных процедур «Бизнес против коррупции». С 2012 года – статс-секретарь – заместитель министра эконо-мического развития Российской Федерации.

Доли в уставном капитале / обыкновенных акций Банка не имеет.Сделок с акциями Банка в 2015 году не совершал.

НИКИТИН ГЛЕБ СЕРГЕЕВИЧ Член Наблюдательного совета

Образование высшее, окончил Санкт-Петербургский госу-дарственный университет экономики и финансов, аспиран-туру Финансовой академии при Правительстве Российской Федерации, кандидат экономических наук.С 2013 года – первый заместитель министра промышлен-

ности и торговли Российской Федерации, член совета директоров открытого акционерного общества «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвести-ций» (АО «ЭКСАР»). Доли в уставном капитале / обыкновенных акций Банка не имеет.Сделок с акциями Банка в 2015 году не совершал.

КРЮКОВ СЕРГЕЙ ПАВЛОВИЧ Член Наблюдательного совета

Образование высшее, окончил Московский финансовый институт.С 2006 года – Председатель Правления Акционерного

общества «Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства». Доли в уставном капитале / обыкновенных акций Банка не имеет.Сделок с акциями Банка в 2015 году не совершал.

КАТЫРИН СЕРГЕЙ НИКОЛАЕВИЧЧлен Наблюдательного совета

Образование высшее, окончил Московский автомобильно- дорожный институт и Школу международного бизнеса МГИМО МИД Российской Федерации. С 2002 года – председатель совета директоров закрытого акционерного общества «Экспоцентр».

С 2011 года – президент Торгово-промышленной палаты Российской Федерации. С 2012 года – председатель совета директоров открытого акционерного общества «Центр международной торговли». Доли в уставном капитале / обыкновенных акций Банка не имеет.Сделок с акциями Банка в 2015 году не совершал.



СОСТАВ КОМИТЕТОВ ПРИ НАБЛЮДАТЕЛЬНОМ СОВЕТЕ НА 1 ЯНВАРЯ 2016 ГОДА

АВЕТИСЯН АРТЕМ ДАВИДОВИЧ Председатель Комитета – директор направления «Новый бизнес» автономной некоммерческой организации «Агентство стратегических инициатив по продвижению новых проектов»

ЗВЯГИНЦЕВ ОЛЕГ АЛЕКСЕЕВИЧ Заместитель начальника Управления бизнес-администрирования Департамента дочерних банков Внешэкономбанка

ЗВЕРЕВА АННА ВИКТОРОВНА Заместитель Председателя Правления – член Правления АО «МСП Банк»

ИВАНОВА ИРИНА ВЛАДИМИРОВНА Директор Консалтинговой группы «Юриспруденция Финансы Кадры»

МИРОНОВА АННА ВАЛЕРЬЕВНА Начальник службы внутреннего аудита, финансового и функционального контроля АО «Корпорация «МСП»

ПАВЛЕНКО СЕРГЕЙ ЮРЬЕВИЧ Руководитель Дирекции внутреннего аудита, финансового и функционального контроля АО «Корпорация «МСП»

ПАЛАГИНА АННА НИКОЛАЕВНА Директор Департамента предпринимательства и услуг ТПП РФ

ШУБИН АНДРЕЙ НИКОЛАЕВИЧ Исполнительный директор Общероссийской общественной организации малого и среднего предпринимательства «ОПОРА РОССИИ»

ЭСКИНДАРОВ АЛЕКСЕЙ МУХАДИНОВИЧ

Председатель Комитета, (директор Департамента поддержки малого и среднего предпринимательства Внешэкономбанка)

ТЕПЛОУХОВА ОЛЕСЯ ВЛАДИСЛАВОВНА

Заместитель Председателя Комитета, заместитель Председателя Правления – член Правления АО «МСП Банк»

ЖУКОВА СВЕТЛАНА БОРИСОВНА Член Правления, заместитель Генерального директора АО «Корпорация «МСП»

КАРАСЕВА ОЛЬГА ВАЛЕРЬЕВНА Директор Департамента управления персоналом АО «МСП Банк»

ПУТИЛИНА ВЕРОНИКА ЮРЬЕВНА Заместитель директора Департамента развития малого и среднего предпринимательства и конкуренции Министерства экономического развития Российской Федерации

МИНИН ВЛАДИМИР ВЛАДИМИРОВИЧ Директор Департамента дочерних банков Внешэкономбанка

ПЕТРОВ МАКСИМ НИКОЛАЕВИЧ Директор Департамента по кадровой работе и документационному обеспечению Внешэкономбанка

ТЕПЛОВ ОЛЕГ ВЛАДИМИРОВИЧ Председатель Комитета, референт Экспертного управления Администрации Президента Российской Федерации

УРСУЛЯК ДЕНИС ВЛАДИМИРОВИЧ Заместитель Председателя Комитета, Первый заместитель Председателя Правления – член Правления АО «МСП Банк»

АВЕТИСЯН АРТЕМ ДАВИДОВИЧ Директор направления «Новый бизнес» автономной некоммерческой организации «Агентство стратегических инициатив по продвижению новых проектов»

ДАНИЛОВ-ДАНИЛЬЯН АНТОН ВИКТОРОВИЧ

Сопредседатель Общероссийской общественной организации «Деловая Россия», Председатель Федерального межотраслевого совета Общероссийской общественной организации «Деловая Россия»

КОРНЕЕВ АЛЕКСЕЙ ВЛАДИМИРОВИЧ Член Правления общероссийской общественной организации малого и среднего предпринимательства «ОПОРА РОССИИ»

КУРОЧКИН ДМИТРИЙ НИКОЛАЕВИЧ Вице-президент Торгово-промышленной палаты Российской Федерации

КУЗНЕЦОВА ВИКТОРИЯ ВИКТОРОВНА

Член Правления, руководитель Дирекции корпоративного управления и юридического сопровождения финансовых операций АО «Корпорация МСП»

ЛЮБОМУДРОВ МАКСИМ ГЕРМАНОВИЧ Член Правления, заместитель Генерального директора АО «Корпорация МСП»

МАМУТА МИХАИЛ ВАЛЕРЬЕВИЧ Начальник Главного управления рынка микрофинансирования и методологии финансовой доступности Центрального банка Российской Федерации

ПУТИЛИНА ВЕРОНИКА ЮРЬЕВНА Заместитель директора Департамента развития малого и среднего предпринимательства и конкуренции Министерства экономического развития Российской Федерации

ЭСКИНДАРОВ АЛЕКСЕЙ МУХАДИНОВИЧ

Директор Департамента поддержки малого и среднего предпринимательства Внешэкономбанка

КОМИТЕТ ПО АУДИТУ

КОМИТЕТ ПО КАДРАМ И ВОЗНАГРАЖДЕНИЯМ

КОМИТЕТ ПО СТРАТЕГИЧЕСКОМУ РАЗВИТИЮ



Таблица G4-СПМ Сведения о подходах в области менеджмента

Аспект деятельности Документы, принятые в 2015 году

Документы, в которые внесены изменения

Управление персоналом Кадровая политика –

Система оплаты труда и мотивации – Положение об оплате труда и премировании работников Банка

Система ПОД/ФТ – Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма АО «МСП Банк» (5 редакций)

Защита информации и персональных данных

1. Порядок применения средств криптографической защиты информации

2. Положение об обеспечении информационной безопасности при использовании ресурсов сети интернет, мобильных устройств и корпоративной электронной почты

3. Положение о Модели угроз и нарушителей информационной безопасности

4. Положение об оценке рисков нарушения информационной безопасности

–

Противодействие неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком

– 1. Инструкция о внутреннем контроле в целях противодействия неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком

2. Положение о порядке ведения списка инсайдеров АО «МСП Банк» и направления уведомлений о совершенных операциях

3. Порядок доступа к инсайдерской информации, правила охраны ее конфиденциальности и контроля за соблюдением требований Федерального закона от 27 июля 2010 года № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»

Управление рисками Нормативные документы по управлению рисками и изменениями

Перечень новых нормативных документов, а также измененных в 2015 году приведен в отдельном файле – «Перечень нормативных документов по управлению рисками и изменениям в 2015 году (для ВЭБ)»

Управление закупочной деятельностью (Политика о закупочной деятельности организации, порядок приобретения товаров, работ и услуг для нужд организации, «зеленая» закупочная политика и т. п.)

Положение о закупках –

Регион Размер заработной платы сотрудника начального уровня (минимальный грейд), работающего по основному направлению деятельности организации на условиях

полной занятости, руб.

Минимальная заработная плата

(региональный уровень)

Соотношение стандартной заработной платы начального уровня к установленной

минимальной заработной плате

Руководители Специалисты Другие служащие

(технические исполнители)

Руководители Специалисты Другие служа-щие (техни-

ческие испол-нители)

Москва 48 000 18 500 42 000 17 300 2,8 1,1 2,4

Таблица G4-EC5 Отношение стандартной заработной платы начального уровня к установленной минимальной заработной плате по состоянию на 31 декабря 2015 года в разбивке по категориям

Таблица G4-EC3 Пенсионные программы, действовавшие в 2015 году для работников Группы Внешэкономбанка

Название программы Условия предоставления Количество участников программы по состоянию на 31 декабря 2015 года,

человек

Программа негосударственного пенсионного обеспечения

Программа предоставляется членам Правления Банка на основании заключенного трудового договора (фактические выплаты будут осуществляться по достижении пенсионного возраста)

4

Наименование Комментарий

Обеспечение доступности для маломобильных групп населения (например, наличие пандусов, использование специализированных банкоматов, доступных для людей в инвалидном кресле, и т. п.)

Вход в офис Банка оборудован пандусом, ширина дверного проема достаточная для проезда инвалидной коляски

Наличие связанных с финансовыми продуктами материалов на нескольких языках и сотрудников, обладающих необходимыми знаниями для обслуживания клиентов на иностранных языках

В Банке работают клиентские менеджеры, владеющие иностранными языками. Сайт Банка имеет англоязычную версию

• Служба «Онлайн-консультант»• Горячая линия для предпринимателей (www.mspbank.ru/Predprinimatelyam/goryachaya_liniya)

Таблица G4-FS14-1 Инициативы, направленные на упрощение доступа лиц с ограниченными возможностями к финансовым услугам организации

G4-FS14 Дистанционные каналы обслуживания, которые были доступны клиентам организации в 2015 году и способствовали повышению доступности финансовых услуг:

СВЕДЕНИЯ О ПОДХОДАХ В ОБЛАСТИ МЕНЕДЖМЕНТА ПРАВА ЧЕЛОВЕКА

http://www.mspbank.ru/Predprinimatelyam/goryachaya_liniya



Общее количество работников организации 387

Мужчины 165

в возрасте до 30 лет 27

в возрасте от 31 года до 50 лет 89

старше 50 лет 49

Женщины 222




Общее количество работников, пришедших в организацию 28

Мужчины 12




Женщины 16




Общее количество всех работников, покинувших организацию 31

Мужчины 14




Женщины 17




Таблица G4-LA1 Общее количество работников и текучесть кадров в 2015 году в разбивке по полу и возрасту

Наименование Мужчины Женщины

Учет незначительных травм, требующих только оказания первой помощи – –

Общее число инцидентов с получением травм (в том числе со смертельным исходом) – 1

Число инци дентов со смертельным исходом – –

Общее количество случаев профессиональных заболеваний, впервые выявленных среди сотрудников организации в 2015 году

– –

Общее количество потерянных дней вследствие получения производственных травм – 57

Вид потерянных дней (календарные / рабочие дни по графику) Календарные Календарные

Отсчет потерянных дней (с 1-го дня отсутствия сотрудника) 1 1

Общее количество пропущенных календарных дней по любым причинам нетрудоспособности за исключением пропущенных дней по причине декретного отпуска или отпуска по уходу за ребенком до достижения 3 лет

1 191 2 057

Общее количество отработанных часов за 2015 год, человеко-часов 290 688 350 940

Общее количество отработанных дней за 2015 год, человеко-дней 36 549 44 010

Таблица G4-LA6 Уровень производственного травматизма, уровень профессиональных заболеваний, количество потерянных дней и дней отсутствия на рабочем месте, а также общее количество смертельных исходов, связанных с работой, в разбивке по полу

Социальные программы для сотрудников Показатель

Программы добровольного медицинского страхования (ДМС)

Общее количество работников организации, воспользовавшихся программами ДМС 363

Материальная помощь

Общее количество работников организации, получивших материальную помощь 41

Общий денежный размер оказанной материальной помощи, млн руб. 6,4

Компенсация расходовна спортивно-оздоровительные мероприятия

Общее количество работников организации, воспользовавшихся программами 151

Другое

Страхование от несчастных случаев для работников, периодически направляемых в командировки 38

Компенсация работникам, отказавшимся от полиса ДМС 43

Доплата к пособию по временной нетрудоспособности (до 10 рабочих дней в году) 224

Таблица G4-LA2 Социальные программы и льготы, предоставленные работникам организации в 2015 году

РАЗВИТИЕ ПЕРСОНАЛА



Таблица G4-LA9 Виды обучения и среднее количество часов обучения на одного сотрудника в разбивке по полу и категориям сотрудников в 2015 году

Наименование Мужчины Женщины Краткое описание процесса оценки эффективности учебных мероприятий и результаты оценки

Категория: руководители Оценка эффективности пройденного обучения проводится на основании действующего Положения об обучении и развитии персонала ОАО «МСП Банк».

По итогам пройденного обучения каждый работник заполняет бланк оценки пройденного обучения, исходя из которого видно:

• насколько обучение отвечало ожиданиям работника;

• насколько работника устроил лектор / преподаватель;

• получил ли работник в ходе обучения ответы на интересующие его вопросы;

• все ли темы, включенные в программу обучения, были полностью раскрыты;

• давались ли работнику исчерпывающие и понятные ответы на возникшие в ходе обучения вопросы;

• общая оценка организации обучения.

С полученными результатами знакомятся непосредственный руководитель работника, прошедшего обучение, и Департамент управления персоналом с целью дальнейшего формирования индивидуального плана развития работника.

Общее количество сотрудников данной категории 72 86

Количество сотрудников данной категории, прошедших обучение

27 34

Общее количество часов обучения для категории сотрудников, академические часы

2 027 1 519

Среднее количество часов обучения на одного сотрудника данной категории

28,15 17,66

Категория: специалисты


Количество сотрудников данной категории, прошедших обучение

21 30

Общее количество часов обучения для категории сотрудников, академические часы

771 1 057

Среднее количество часов обучения на одного сотрудника данной категории

10,01 7,77

Категория: другие служащие (технические исполнители)


Общее количество сотрудников данной категории, прошедших обучение

0 0

Руководители Специалисты Другие служащие (технические исполнители)

158 213 16

Руководители Специалисты Другие служащие (технические исполнители)

86 128 0

Таблица G4-SO4. Количество сотрудников, прошедших в 2015 году обучение антикоррупционным политикам и процедурам организации, в разбивке по категориям

Таблица G4-SO4-1 Количество сотрудников, прошедших в 2015 году обучение по всем видам программ ПОД/ФТ, в разбивке по категориям

Виды расходов и затрат организации на охрану окружающей среды

МСП Банк

Выплаты за негативное воздействие на окружающую среду 720 317

Утилизация компьютерной техники и оборудования ИТ 10 000

Закупка служебного транспорта с высоким экологическим классом (не ниже «Евро-4»)

3 384 000

Наименование МСП Банк

Общий пробег, тыс. км. 291

Общий расход бензина, тыс. л 56

Дополнительная контекстная информация Увеличение пробега и расхода топлива связано с увеличением объема перевозок (на начало 2015 года в эксплуатации находилось 20 автотранспортных средств, в течение 2015 года в эксплуатации стало 25 автотранспортных средств).

Количество закупленных автотранспортных средств, шт. 5

Количество списанных автотранспортных средств, шт. 6

Таблица G4-EN31 Общие расходы и инвестиции организации на охрану окружающей среды с разбивкой по типам, руб.

Таблица G4-EN30 Значимое воздействие на окружающую среду от использования служебного транспорта в 2015 году

ПОКАЗАТЕЛИ ЭКОЛОГИЧЕСКОЙ ЭФФЕКТИВНОСТИ

Объемы потребления электроэнергии, кВт · ч

Объемы потребления электроэнергии, ГДж

Объемы потребления тепловой энергии, Гкал

Объемы потребления тепловой энергии, ГДж

Дополнительная контекстная информация

747 180 2 690 799 3 345 Объем потребленной энергии сократился по сравнению с 2014 годом (783 970 кВт · ч, 935 Гкал) по причине осуществляемых мер экономии энергии (обязательное выключение всех электроприборов на ночь).

Таблица G4-EN3 Энергия, потребленная в 2015 году



Виды отходов МСП Банк

Количество Способ обращения

Чрезвычайно опасные (I класс)

Ртутьсодержащие отходы (люминесцентные лампы), шт.

223 Передача арендодателю для последующего определения способа обращения

Компьютерная техника и оборудование, шт. 139 Передача для вторичной переработки

Малоопасные (IV класс)

Твердые бытовые отходы, т 171 Передача арендодателю для последующего определения способа обращения

Бумага писчая, т Ртутьсодержащие лампы, шт.

Компьютеры, шт. Дополнительная контекстная информация

13,9 180 38 Объем закупленной бумаги в 2015 году остался на уровне 2014 года (13,74 т). Незначительный рост объясняется увеличением количества заключенных договоров с партнерами (оформление договора требует большого расхода бумаги – печать договора, приложений, изготовление заверенных копий документов).

Таблица G4-EN23 Общий объем образования отходов в 2015 году в разбивке по классу опасности и способу обращения

Таблица G4-EN1 Количество материалов, закупленных в 2015 году

Официальный сайт МСП Банка www.mspbank.ru

Лицензия банка России на осуществление МСП Банком банковских операций https://www.mspbank.ru/userfiles/files/litsenziya-2015.pdf

Консолидированная финансовая отчетность МСП Банка https://www.mspbank.ru/userfiles/fin_otchet%202015.pdf

Аналитический центр МСП Банка https://www.mspbank.ru/analiticheskiy_tsentr

Официальный сайт МСП Лизинга www.mspleasing.ru

ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ МАТЕРИАЛЫ

ИНТЕРАКТИВНАЯ ВЕРСИЯГОДОВОГО ОТЧЕТА2015 ГОД ar2015.mspbank.ru/ru/


https://www.mspbank.ru/userfiles/files/litsenziya-2015.pdf

https://www.mspbank.ru/userfiles/fin_otchet%202015.pdf

https://www.mspbank.ru/analiticheskiy_tsentr

http://www.mspleasing.ru


https://www.mspbank.ru/userfiles/files/litsenziya-2015.pdf

https://www.mspbank.ru/userfiles/fin_otchet%202015.pdf

https://www.mspbank.ru/analiticheskiy_tsentr

http://www.mspleasing.ru

http://ar2015.mspbank.ru/ru/

http://ar2015.mspbank.ru/ru/

Documents

ГОДОВОЙ ОТЧЕТ ЗА 2015 ГОД ГОДВЙТ ЧТЙДВЙnew.mspbank.ru/userfiles/AR_2015_MSP bank_web_spread.pdf · История МСП Банка 2 Ключевые