ТОП-5 найнадійніших банків | Credit Agricole Bank€¦ · Web viewCпільна діяльність, яку емітент проводить з іншими

Титульний аркуш

25.04.2019(дата реєстрації емітентом електронного документа)№ 10200/2564(вихідний реєстраційний номер електронного документа)

Підтверджую ідентичність та достовірність інформації, що розкрита відповідно до вимог Положення про розкриття інформації емітентами цінних паперів, затвердженого рішенням Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку від 03 грудня 2013 року № 2826, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 24 грудня 2013 року за № 2180/24712 (із змінами) (далі - Положення).

Голова ПравлiнняПьотровскi Жан-Поль, Марсель,

Дезiре(посада) (підпис) (прізвище та ініціали керівника)

Річна інформація емітента цінних паперів (річний звіт)за 2018 рік

I. Загальні відомості

1. Повне найменування емітента: АТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ БАНК"2. Організаційно-правова форма: Приватне акціонерне товариство3. Ідентифікаційний код юридичної особи: 143615754. Місцезнаходження: 01024, Київ, АТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ БАНК"5. Міжміський код, телефон та факс: (044) 392-70-14, (044) 392-70-146. Адреса електронної пошти: [email protected]. Дата та рішення наглядової ради емітента, яким затверджено річну інформацію, або дата та рішення загальних зборів акціонерів, яким затверджено річну інформацію емітента (за наявності): Рішення наглядової ради емітента від 25.04.2019, Вiдповiдно до вимог статтi 40 Закону України "Про цiннi папери i фондовий ринок" затвердити рiчну iнформацiю Банку до її розкриття8. Найменування, ідентифікаційний код юридичної особи, країна реєстрації юридичної особи та номер свідоцтва про включення до Реєстру осіб, уповноважених надавати інформаційні послуги на фондовому ринку, особи, яка здійснює оприлюднення регульованої інформації від імені учасника фондового ринку:

II. Дані про дату та місце оприлюднення річної інформації

Повідомлення розміщено на власному веб-сайті учасника фондового ринку

https://credit-agricole.ua/o-

banke/dokumenti-ta-zviti 25.04.2019

(адреса сторінки) (дата)

ЗмістВідмітьте (Х), якщо відповідна інформація міститься у річній інформації

1. Основні відомості про емітента X2. Інформація про одержані ліцензії (дозволи) на окремі види діяльності X3. Відомості про участь емітента в інших юридичних особах4. Інформація щодо посади корпоративного секретаря X5. Інформація про рейтингове агентство X6. Інформація про наявність філіалів або інших відокремлених структурних підрозділів емітента X7. Судові справи емітента X8. Штрафні санкції емітента X9. Опис бізнесу X10. Інформація про органи управління емітента, його посадових осіб, засновників та/або учасників емітента та відсоток їх акцій (часток, паїв) X1) інформація про органи управління X2) інформація про посадових осіб емітента X- інформація щодо освіти та стажу роботи посадових осіб емітента X- інформація про володіння посадовими особами емітента акціями емітента X- інформація про будь-які винагороди або компенсації, які виплачені посадовим особам емітента в разі їх звільнення3) інформація про засновників та/або учасників емітента, відсоток акцій (часток, паїв) X11. Звіт керівництва (звіт про управління) X1) вірогідні перспективи подальшого розвитку емітента X2) інформація про розвиток емітента X3) інформація про укладення деривативів або вчинення правочинів щодо похідних цінних паперів емітентом, якщо це впливає на оцінку його активів, зобов'язань, фінансового стану і доходів або витрат емітента X- завдання та політика емітента щодо управління фінансовими ризиками, у тому числі політика щодо страхування кожного основного виду прогнозованої операції, для якої використовуються операції хеджування X- інформація про схильність емітента до цінових ризиків, кредитного ризику, ризику ліквідності та/або ризику грошових потоків X4) звіт про корпоративне управління X- власний кодекс корпоративного управління, яким керується емітент X- кодекс корпоративного управління фондової біржі, об'єднання юридичних осіб або інший кодекс корпоративного управління, який емітент добровільно вирішив застосовувати X- інформація про практику корпоративного управління, застосовувану понад визначені законодавством вимоги X- інформація про проведені загальні збори акціонерів (учасників) X- інформація про наглядову раду X- інформація про виконавчий орган X- опис основних характеристик систем внутрішнього контролю і управління ризиками емітент X- перелік осіб, які прямо або опосередковано є власниками значного пакета акцій емітента X- інформація про будь-які обмеження прав участі та голосування акціонерів (учасників) на загальних зборах емітента X- порядок призначення та звільнення посадових осіб емітента X- повноваження посадових осіб емітента X

12. Інформація про власників пакетів 5 і більше відсотків акцій із зазначенням відсотка, кількості, типу та/або класу належних їм акцій X13. Інформація про зміну акціонерів, яким належать голосуючі акції, розмір пакета яких стає більшим, меншим або рівним пороговому значенню пакета акцій14. Інформація про зміну осіб, яким належить право голосу за акціями, сумарна кількість прав за якими стає більшою, меншою або рівною пороговому значенню пакета акцій15. Інформація про зміну осіб, які є власниками фінансових інструментів, пов'язаних з голосуючими акціями акціонерного товариства, сумарна кількість прав за якими стає більшою, меншою або рівною пороговому значенню пакета акцій16. Інформація про структуру капіталу, в тому числі із зазначенням типів та класів акцій, а також прав та обов'язків акціонерів (учасників) X17. Інформація про цінні папери емітента (вид, форма випуску, тип, кількість), наявність публічної пропозиції та/або допуску до торгів на фондовій біржі в частині включення до біржового реєстру X1) інформація про випуски акцій емітента X2) інформація про облігації емітента3) інформація про інші цінні папери, випущені емітентом4) інформація про похідні цінні папери емітента5) інформація про забезпечення випуску боргових цінних паперів6) інформація про придбання власних акцій емітентом протягом звітного періоду18. Звіт про стан об'єкта нерухомості (у разі емісії цільових облігацій підприємств, виконання зобов'язань за якими здійснюється шляхом передання об'єкта (частини об'єкта) житлового будівництва)19. Інформація про наявність у власності працівників емітента цінних паперів (крім акцій) такого емітента20. Інформація про наявність у власності працівників емітента акцій у розмірі понад 0,1 відсотка розміру статутного капіталу21. Інформація про будь-які обмеження щодо обігу цінних паперів емітента, в тому числі необхідність отримання від емітента або інших власників цінних паперів згоди на відчуження таких цінних паперів22. Інформація про загальну кількість голосуючих акцій та кількість голосуючих акцій, права голосу за якими обмежено, а також кількість голосуючих акцій, права голосу за якими за результатами обмеження таких прав передано іншій особі23. Інформація про виплату дивідендів та інших доходів за цінними паперами X24. Інформація про господарську та фінансову діяльність емітента X1) інформація про основні засоби емітента (за залишковою вартістю) X2) інформація щодо вартості чистих активів емітента3) інформація про зобов'язання емітента X4) інформація про обсяги виробництва та реалізації основних видів продукції5) інформація про собівартість реалізованої продукції6) інформація про осіб, послугами яких користується емітент X25. Інформація про прийняття рішення про попереднє надання згоди на вчинення значних правочинів26. Інформація про вчинення значних правочинів27. Інформація про вчинення правочинів, щодо вчинення яких є заінтересованість28. Інформація про осіб, заінтересованих у вчиненні товариством правочинів із заінтересованістю, та обставини, існування яких створює заінтересованість29. Річна фінансова звітність X30. Аудиторський звіт незалежного аудитора, наданий за результатами аудиту фінансової звітності емітента аудитором (аудиторською фірмою) X

31. Річна фінансова звітність поручителя (страховика/гаранта), що здійснює забезпечення випуску боргових цінних паперів (за кожним суб'єктом забезпечення окремо)32. Твердження щодо річної інформації X33. Інформація про акціонерні або корпоративні договори, укладені акціонерами (учасниками) такого емітента, яка наявна в емітента34. Інформація про будь-які договори та/або правочини, умовою чинності яких є незмінність осіб, які здійснюють контроль над емітентом35. Відомості щодо особливої інформації та інформації про іпотечні цінні папери, що виникала протягом звітного періоду X36. Інформація про випуски іпотечних облігацій37. Інформація про склад, структуру і розмір іпотечного покриття1) інформація про розмір іпотечного покриття та його співвідношення з розміром (сумою) зобов'язань за іпотечними облігаціями з цим іпотечним покриттям2) інформація щодо співвідношення розміру іпотечного покриття з розміром (сумою) зобов'язань за іпотечними облігаціями з цим іпотечним покриттям на кожну дату після змін іпотечних активів у складі іпотечного покриття, які відбулися протягом звітного періоду3) інформація про заміни іпотечних активів у складі іпотечного покриття або включення нових іпотечних активів до складу іпотечного покриття4) відомості про структуру іпотечного покриття іпотечних облігацій за видами іпотечних активів та інших активів на кінець звітного періоду5) відомості щодо підстав виникнення у емітента іпотечних облігацій прав на іпотечні активи, які складають іпотечне покриття станом на кінець звітного року38. Інформація про наявність прострочених боржником строків сплати чергових платежів за кредитними договорами (договорами позики), права вимоги за якими забезпечено іпотеками, які включено до складу іпотечного покриття39. Інформація про випуски іпотечних сертифікатів40. Інформація щодо реєстру іпотечних активів41. Основні відомості про ФОН42. Інформація про випуски сертифікатів ФОН43. Інформація про осіб, що володіють сертифікатами ФОН44. Розрахунок вартості чистих активів ФОН45. Правила ФОН46. Примітки:1. Iнфрмацiя передбачена Законом України "Про фiнансовi послуги та державне регулювання ринку фiнансових послуг" вiдображена по тексту цiєї рiчної iнформацiї та у примiтцi до цiєї рiчної iнформацiї;2. Iнформацiя, щодо розмiру будь-якої винагороди або компенсацiї, якi виплаченi посадовим особам емiтента в разi їх звiльнення не надається, оскiльки такi винагороди не виплачувались протягом звiтного року;3. Iнформацiя про змiну акцiонерiв, яким належать голосуючi акцiї, розмiр пакета яких стає бiльшим, меншим або рiвним пороговому значенню пакета акцiй не надаються, у взязку з вiдсутнiстю подiбних випадкiв;4. Iнформацiя про змiну осiб, яким належить право голосу за акцiями, сумарна кiлькiсть прав за якими стає бiльшою, меншою або рiвною пороговому значенню пакета акцiй не надаються, у взязку з вiдсутнiстю подiбних випадкiв;5. Iнформацiя про змiну осiб, якi є власниками фiнансових iнструментiв, пов'язаних з голосуючими акцiями акцiонерного товариства, у разi, якщо сумарна кiлькiсть прав за такими акцiями стає бiльшою, меншою або рiвною пороговому значенню пакета акцiй не надаються, у взязку з вiдсутнiстю подiбних випадкiв;

6. Iнформацiя про облiгацiї емiтента не надається, оскiльки Банк не здiйснював випуск облiгацiй;7. Iнформацiя про iншi цiннi папери, випущенi Банком не надається, оскiльки Банк не здiйснював випуск iнших цiнних паперiв;8. Iнформацiя про похiднi цiннi папери не надається, оскiльки Банк не здiйснював випуск похiдних цiнних паперiв;9. Iнформацiя про забезпечення випуску боргових цiнних паперiв не надається, оскiльки Банк не здiйснював випуск боргових цiнних паперiв;10. Iнформацiя про придбання власних акцiй емiтентом протягом звiтного перiоду не надається, оскiльки Банк не проводилось придбання власних акцiй;11. Звiт про стан об'єкта нерухомостi (у разi емiсiї цiльових облiгацiй пiдприємств, виконання зобов'язань за якими здiйснюється шляхом передання об'єкта (частини об'єкта) житлового будiвництва) не надається, у звязку з вiдсутнiстю емiсiї цiльових облiгацiй Банку;12. Iнформацiя про наявнiсть у власностi працiвникiв емiтента цiнних паперiв (крiм акцiй) такого емiтента не надається, оскiльки вiдсутнi подiбнi випадки;13. Iнформацiя про наявнiсть у власностi працiвникiв емiтента акцiй у розмiрi понад 0,1 вiдсотка розмiру статутного капiталу такого емiтента не надається, оскiльки вiдсутнi подiбнi випадки;14. Iнформацiя про будь-якi обмеження щодо обiгу цiнних паперiв емiтента, в тому числi необхiднiсть отримання вiд емiтента або iнших власникiв цiнних паперiв згоди на вiдчуження таких цiнних паперiв не надається, оскiльки вiдсутнi подiбнi випадки;15. Iнформацiя про загальну кiлькiсть голосуючих акцiй та кiлькiсть голосуючих акцiй, права голосу за якими обмежено, а також кiлькiсть голосуючих акцiй, права голосу за якими за результатами обмеження таких прав передано iншiй особi не надається, оскiльки вiдсутнi подiбнi випадки;16. Iнформацiя щодо вартостi чистих активiв емiтента не надається, оскiльки Банк здiйснює банкiвську дiяльнiсть;17. Iнформацiя про обсяги виробництва та реалiзацiї основних видiв продукцiї не надається, оскiльки Банк не займається видами дiяльностi, що класифiкуються як переробна, добувна промисловiсть або виробництво та розподiлення електроенергiї, газу та води за класифiкатором видiв економiчної дiяльностi;18. Iнформацiя про собiвартiсть реалiзованої продукцiї не надається, оскiльки Банк не займається видами дiяльностi, що класифiкуються як переробна, добувна промисловiсть або виробництво та розподiлення електроенергiї, газу та води за класифiкатором видiв економiчної дiяльностi;19. Iнформацiя про прийняття рiшення про попереднє надання згоди на вчинення значних правочинiв не надається, оскiльки Банком таке рiшення не приймалось;20. Iнформацiя про вчинення значних правочинiв не надається, оскiльки Банком такi правочини не вчинялись;21. Iнформацiя про вчинення правочинiв, щодо вчинення яких є заiнтересованiсть не надається, оскiльки Банком такi правочини не вчинялись;22. Iнформацiя про осiб, заiнтересованих у вчиненнi товариством правочинiв iз заiнтересованiстю, та обставини, iснування яких створює заiнтересованiсть не надається, оскiльки Банком такi правочини не вчинялись;23. Iнформацiя про рiчну звiтнiсть поручителя (страховика/гаранта), що здiйснює забезпечення випуску боргових цiнних паперiв (за кожним субєктом забезпечення окремо) не надається, оскiльки Банком випуск боргових цiнних паперiв не проводився;24. Iнформацiя про акцiонернi або корпоративнi договори, укладенi акцiонерами (учасниками) такого емiтента, яка наявна в емiтента не надається, оскiльки Банком такi договори не укладались;25. Iнформацiя про будь-якi договори та/або правочини, умовою чинностi яких є незмiннiсть

осiб, якi здiйснюють контроль над емiтентом не надається, оскiльки Банком такi договори/правочини не укладались;26. Вiдомостi щодо особливої iнформацiї та iнформацiї про iпотечнi цiннi папери, що виникала протягом звiтного перiоду не надається, Банком випуск iпотечних цiнних паперiв не проводився;27. Iнформацiя про випуски iпотечних облiгацiй не надаеться, оскiльки Банком випуск iпотечних облiгацiй не проводився;28. Iнформацiя про склад, структуру i розмiр iпотечного покриття не надаеться, оскiльки Банком випуск iпотечних облiгацiй не проводився;29. Iнформацiя про наявнiсть прострочених боржником строкiв сплати чергових платежiв за кредитними договорами (договорами позики), права вимоги за якими забезпечено iпотеками, якi включеннi до складу iпотечного покриття не надається, оскiльки Банком випуск iпотечних облiгацiй не проводився;30. Iнформацiя про випуск iпотечних сертифiкатiв не надається, оскiльки Банком випуск iпотечних сертифiкатiв не проводився;31. Iнформацiя щодо реєстру iпотечних активiв не надається, оскiльки Банком випуск iпотечних сертифiкатiв не проводився;32. Iнформацiя про основнi вiдомостi ФОН не надається, оскiльки Банком випуск сертифiкатiв ФОН не проводився;33. Iнформацiя про випуск сертифiкатiв ФОН не надається, оскiльки Банком випуск сертифiкатiв ФОН не проводився;34. Iнформацiя про осiб, що володiють сертифiкатами ФОН не надається, оскiльки Банком випуск сертифiкатiв ФОН не проводився;35. Iнформацiя про розрахунок чистих активiв ФОН не надається, оскiльки Банком випуск сертифiкатiв ФОН не проводився;36. Iнформацiя про правила ФОН не надається, оскiльки Банком випуск сертифiкатiв ФОН не проводився;37. Додаток Звiт про корпаративне управлiнняВiдповiдно до стандартiв Групи, система внутрiшнього контролю АТ "Кредi Агрiколь Банк" опирається на три лiнiї захисту: I лiнiя - виконавцi операцiй, II лiнiя - пiдроздiли ризик-менеджменту та комплаєнс, III лiнiя - пiдроздiл аудиту.З метою органiзацiї II лiнiї захисту i для того, щоб тримати III лiнiю захисту в полi зору, у банку впроваджена система постiйного контролю. Система постiйного контролю охоплює основнi напрямки дiяльностi банку: кредитування, операцiйну дiяльнiсть, фiнансовi ризики, бухгалтерськi операцiї, операцiйний ризик, комплаєнс, iнформацiйну безпеку i безперервнiсть бiзнесу, фiзичну охорону, дiяльнiсть або послуги, що надаються на постiйнiй основi на умовах аутсорсингу (OES), процеси, пов'язанi зi стягненням заборгованостi тощо.У випадку негативного результату контролю, реалiзується план заходiв, спрямованих на виправлення недолiкiв i покращення контролю за процесом.АТ "Кредi Агрiколь Банк", як i Група Credit Agricole, має мiжнародний сертифiкат ISO 37001 за систему протидiї корупцiї. Цей сертифiкат, виданий незалежною компанiєю, пiдкреслює рiшучiсть зусиль Групи та банку i високу якiсть його програми iз запобiгання корупцiї (iдентифiкацiя й аналiз ризикiв корупцiї та заходи з пом'якшення таких ризикiв).Система управлiння ризиками в АТ "Кредi Агрiколь Банк" характеризується наявнiстю стратегiї розвитку банку у середньостроковiй перспективi. Полiтика управлiння ризиком i бюджет банку будуються таким чином, щоб вони вiдповiдали Стратегiї. Вiдповiдно до Стратегiї Декларацiєю схильностi до ризику (ДСР) визначено рiвень i види ризику, якi банк готовий прийняти або уникнути для досягнення своїх бiзнес-цiлей. Декларацiя ризик-апетиту включає якiснi та кiлькiснi показники i заходи щодо капiталу, ризику, лiквiдностi та iншi вiдповiднi заходи. Декларацiя схильностi до ризику охоплює увесь спектр типiв ризику, а саме, кредитнi, ринковi, операцiйнi ризики, ризики лiквiдностi i вiдповiдностi, а також

визначає ключовi показники ризику (такi, що мають суттєвий вплив на дiяльнiсть банку) та iншi лiмiти i пороговi значення (з незначним впливом). ДСР переглядається i затверджується раз на рiк (або частiше, у разi змiн) та подається на затвердження Наглядовiй Радi.Стратегiя управлiння ризиками визначає затвердженi лiмiти CRG (Комiтет Групи з ризикiв), максимальнi значення, операцiйнi лiмiти та iншi обмеження, встановленi Комiтетом Групи з ризикiв (CRG), на основi CRG-презентацiї, пiдготовленої бiзнес-лiнiями АТ "Кредi Агрiколь Банк" та Департаментом управлiння активами та пасивами або Казначейством, в оперативному контекстi. Крiм того, стратегiя описує механiзм управлiння i контролю за ризиками, делегування, а також поточний профiль ризику кредитного портфелю АТ "Кредi Агрiколь Банк" в розрiзi сегментiв бiзнесу.Загальнi принципи управлiння ризиками реалiзуються засобами положень, процедур, iнструкцiй та iншої внутрiшньої методичної документацiї, що стосується окремих видiв ризику.

Факти порушення членами наглядової ради та виконавчого органу емiтента внутрiшнiх правил, що призвело до заподiяння шкоди емiтенту або споживачам фiнансових послуг, вiдсутнi.

Заходи впливу, застосованi протягом року органами державної влади до емiтента, зазначенi нижче по тексту рiчної iнформацiї, заходи впливу, що застосованi до членiв наглядової ради та виконавчого органу, вiдсутнi.

Розмiр сплаченої винагороди членам наглядової ради за 2018 рiк 9 864 євро.Виплати провiдному управлiнському персоналу за 2018 рiк - 102 979 тис. грн.

Фактiв вiдчуження активiв в обсязi, що перевищує встановлений у статутi емiтента розмiр, протягом звiтного перiоду не було.

Оцiнка активiв не вiдбувалася, так як купiвля-продаж активiв в обсязi, що перевищує встановлений у статутi емiтента розмiр, не вiдбувалась.

Емiтент дотримується вимог, встановлених законом України "Про банки i банкiвську дiяльнiсть" та нормативно-правовими актами Нацiонального банку України щодо контролю за операцiями з пов'язаними особами. Порушення нормативiв у 2018 роцi вiдсутнi.Перелiк пов'язаних iз емiтентом осiб включає близько 4,2 тис. осiб, серед яких близько 3,5 тис. осiб (83 %) - працiвники компанiї групи Credit Agricole та їх керiвники, якi не є резидентами, не є клiєнтами емiтента та знаходяться за межами України. Тiльки близько 700 осiб (17 %) є пов'язаними з емiтентом особами, якi знаходяться в Українi, з них всього близько 100 - спiвробiтники емiтента, 550 - асоцiйованi з ними особи. Активнi операцiї проводяться з 2 % пов'язаних осiб iз їх загальної кiлькостi.У емiтента не проводились активнi операцiї з великим ризиком щодо пов'язаних iз емiтентом осiб, а саме: у сумi, що перевищує 1 % вiд регулятивного капiталу емiтента (фiзичнiй особi) або 3 % вiд регулятивного капiталу емiтента (юридичнiй особi).Станом на 31 грудня 2018 року максимальний розмiр кредитного ризику за операцiями з пов'язаними з емiтентом особами складає 0,74 % регулятивного капiталу емiтента, а загальний розмiр зобов`язань за операцiями з ними - 35,2 млн грн.Вiдсотковi ставки за кредитами, наданими пов'язаним з емiтентом особам, та за залученими коштами вiд пов`язаних осiб були встановленi на рiвнi звичайних вiдсоткових ставок по вiдповiдному кредитному/депозитному продукту для вiдповiдного сегмента клiєнтiв - фiзичних чи юридичних осiб.Детальнi умови операцiй з пов'язаними особами не можуть бути розглошенi, оскiльки

становлять банкiвську таємницю.

Iнформацiя про використанi рекомендацiї органiв, якi здiйснюють державне регулювання ринкiв фiнансових послуг, щодо аудиторського висновку вiдсутня.

У емiтента не призначено зовнiшнього аудитора Наглядової ради.

Iнформацiя про дiяльнiсть зовнiшнього аудитора, зокрема:

загальний стаж аудиторської дiяльностi - iнформацiя вiдсутня.

кiлькiсть рокiв, протягом яких надає аудиторськi послуги емiтенту - 2 роки.перелiк iнших аудиторських послуг, що надавалися емiтенту протягом року - iнформацiя вiдсутня.

випадки виникнення конфлiкту iнтересiв та/або сумiщення виконання функцiй внутрiшнього аудитора - iнформацiя про випадки виникнення конфлiкту iнтересiв та/або сумiщення виконання функцiй внутрiшнього аудитора вiдсутня.

ротацiя аудиторiв у емiтента протягом останнiх п'яти рокiв:За роки, що передували звiтному року, аудит фiнансової звiтностi проводився Товариство з обмеженою вiдповiдальнiстю Аудиторська фiрма "ПрайсвотерхаусКуперс (Аудит)" (2014-2016 рр.). З 2017 року аудит фiнансової звiтностi емiтента проводитьсяТовариством з обмеженою вiдповiдальнiстю "Ернст енд Янг Аудиторськi послуги". Змiна аудиторської компанiї обумовлена вимогами Нацiонального банку України.

стягнення, застосованi до аудитора Аудиторською палатою України протягом року, та факти подання недостовiрної звiтностi фiнансової установи, що пiдтверджена аудиторським висновком, виявленi органами, якi здiйснюють державне регулювання ринкiв фiнансових послуг - iнформацiя вiдсутня.

Iнформацiя щодо захисту емiтентом прав споживачiв фiнансових послуг:

У емiтента наявний механiзм розгляду скарг споживачiв фiнансових послуг, зокрема:карта процесу обробки звернень клiєнтiв до емiтента.

Звернення надходять: в уснiй; письмовiй; електроннiй формi.I. Обробка письмових звернень клiєнтiв до емiтента:1. у вiддiленнi клiєнт може заповнити форму звернення або скласти звернення у довiльнiй формi.2. лист реєструється згiдно дiючої iнструкцiї з дiловодства емiтента.3. звернення реєструється в електронному журналi реєстрацiї звернень клiєнтiв.4. вiдповiдь формується та надсилається протягом 3-х робочих днiв з дати отримання запиту. Iнформацiя щодо надання вiдповiдi клiєнту заноситься до електронного журналу реєстрацiї звернень клiєнтiв, а сама вiдповiдь направляється клiєнту у письмовому виглядi на адресу, що вказана у зверненнi клiєнта як його адреса. Сканкопiя погодженої вiдповiдi направляється електронною поштою до вiддiлення для iнформацiї.II. Обробка звернень, що надiйшли через Довiдковий центр1. клiєнт телефонує у довiдковий центр або надсилає електронний лист до довiдкового центру.2. звернення реєструється у електронному журналi реєстрацiї звернень клiєнтiв.

3. вiдповiдь формується та надсилається електронною поштою протягом 3-х робочих днiв з дати отримання запиту.4. вiдповiдь клiєнту може бути надана телефоном або електронною поштою на розсуд менеджера. Iнформацiя щодо надання вiдповiдi клiєнту заноситься до електронного журналу реєстрацiї звернень клiєнтiв. Розгляд скарг, звернень i заяв клiєнтiв (споживачiв фiнансових послуг) у емiтента уповноважений розглядати довiдковий центр департаменту мережi продажiв. Керiвник довiдкового центру департаменту мережi продажiв - Пашкова Анастасiя Костянтинiвна.Iнформацiя про наявнiсть позовiв до суду стосовно надання фiнансових послуг Банком, вiдсутня.

Iнформацiя щодо корпоративного управлiння у фiнансовiй установi, подання якої передбачено законами з питань регулювання окремих ринкiв фiнансових послуг та/або прийнятими згiдно з такими законами нормативно-правовими актами органiв, якi здiйснюють державне регулювання ринкiв фiнансових послуг у емiтента вiдсутня.

ІІІ. Основні відомості про емітента1. Повне найменування

АТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ БАНК"2. Серія і номер свідоцтва про державну реєстрацію юридичної особи (за наявності)

серiя А01 №7951213. Дата проведення державної реєстрації

10.02.19934. Територія (область)

м.Київ5. Статутний капітал (грн)

12229287606. Відсоток акцій у статутному капіталі, що належать державі

07. Відсоток акцій (часток, паїв) статутного капіталу, що передано до статутного капіталу державного (національного) акціонерного товариства та/або холдингової компанії

08. Середня кількість працівників (осіб)

23659. Основні види діяльності із зазначенням найменування виду діяльності та коду за КВЕД

64.19 - Iншi види грошового посередництва (основний)10. Банки, що обслуговують емітента1) найменування банку (філії, відділення банку), який обслуговує емітента за поточним рахунком у національній валюті

Нацiональний банк України2) МФО банку

3000013) Поточний рахунок

320021055010264) найменування банку (філії, відділення банку), який обслуговує емітента за поточним рахунком у іноземній валюті

CREDIT AGRICOLE S.A.5) МФО банку

-6) Поточний рахунок

20586612000

11. Інформація про одержані ліцензії на окремі види діяльності

Вид діяльностіНомер ліцензії

(дозволу)

Дата видачі

Орган державної влади, що видав ліцензію

Дата закінчення дії ліцензії (дозволу)

(за наявності)

1 2 3 4 5Банкiвськi послуги, визначенi ч.3 ст 47 Закону України "Про банки i банкiвську дiяльнiсть"

99 12.10.2011 Нацiональний банк України 31.12.2099

Опис Термiн дiї лiцензiї необмежений. Банк планує продовжувати провадити дiяльнiсть вiдповiдно до даної лiцензiї.

Депозитарна дiяльнiсть депозитарної установи

Серiя АЕ № 263188

12.10.2013 Нацiональна комiсiя з цiнних паперiв та фондового ринку

31.12.2099

Опис Термiн дiї лiцензiї необмежений. Банк i надалi планує провадити дiяльнiсть вiдповiдно до даної лiцензiї.

Брокерська дiяльнiсть Серiя АЕ № 294501


31.12.2099


Дилерська дiяльнiсть Серiя АЕ № 294502


31.12.2099


13. Інформація щодо посади корпоративного секретаря (для акціонерних товариств)

Дата введення посади корпоративного

секретаря

Дата призначення особи на посаду

корпоративного секретаря

Прізвище, ім'я по батькові особи,

призначеної на посаду корпоративного

секретаря

Контактні дані: телефон та адреса

електронної пошти корпоративного

секретаря1 2 3 4

01.04.2014 01.04.2014 Федоренко Юлiя Дмитрiвна

(044) 392-70-14, Yuliia.Fedorenko@credit-

agricole.ua

Опис

Досвiд роботи корпоративного секретаря - близько 5 рокiв.Функцiональнi обов'язки корпоративного секретаря внутрiшнiми документами не визначенi. Корпоративний секретар здiйснював повноваження визначенi законодавством.Непогашена судимiсть за посадовi та корисливi злочини вiдсутня.Попереднє мiсце роботи - ПАТ "АЛЬФА-БАНК";29.12.2018 року Федоренко Юлiя Дмитрiвна була звiльнена iз займаної в ПАТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ БАНК" посади, у зв`язку iз чим припинила фактично свою дiяльнiсть в якостi корпоративного секретаря (рiшення припинення повноважень корпоративного секретаря було прийнято Спостережною радою пiсля закiнчення звiтного року а саме 31.01.2019).

14. Інформація про рейтингове агентство

Найменування рейтингового агентства

Ознака рейтингового

агентства (уповноважене,

міжнародне)

Дата визначення або оновлення

рейтингової оцінки емітента або

цінних паперів емітента

Рівень кредитного рейтингу емітента або цінних паперів

емітента

1 2 3 4Фiтч Рейтинг СНД Лтд [Fitch Ratings

CIS Ltd.]міжнародне рейтингове агентство

Оновлення рейтингової оцінки емітента 30.05.2018

AAA(ukr)

15. Відомості про наявність філіалів або інших відокремлених структурних підрозділів емітента1) Найменування

ФIЛIЯ "КIБ" ПУБЛIЧНОГО АКЦIОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "КРЕДI АГРIКОЛЬ БАНК"2) Місцезнаходження

Україна, 01001, - р-н, м. Київ, вулиця Володимирська, будинок 23А3) Опис

Фiлiя Банку

16. Судові справи емітента

№ з/п Номер справи Найменування

суду Позивач Відповідач Третя особа Позовні вимоги Стан розгляду справи

1 925/111/19 Господарський суд Полтавської областi

АТ "Кредi Агрiколь Банк"

ТОВ "Гадячсир" - звернення стягнення на предмет iпотеки

На розглядi

Примітки:Всi справи зазначенi у даному роздiлi стосуються одного активу2 917/151/19 Господарський суд

Полтавської областiАТ "Кредi Агрiколь

Банк"ТОВ "Гадячсир" - звернення стягнення на предмет

iпотекиНа розглядi

















Примітки:Всi справи зазначенi у даному роздiлi стосуються одного активу7 526/662/17 Гадяцький районний

суд Полтавської областi

АТ "Кредi Агрiколь Банк"

ТОВ "Гадячсир" - стягнення боргу На розглядi

Примітки:Всi справи зазначенi у даному роздiлi стосуються одного активу

17. Штрафні санкції емітента

№ з/п

Номер та дата рішення, яким

накладено штрафну санкцію

Орган, який наклав штрафну

санкціюВид стягнення Інформація про

виконання

1 50-0028/87396, 29.12.2017

НБУ Грошове Виконано

Примітки:Сплачено 100 грн.

2 12, 29.05.2018 НБУ Грошове ВиконаноПримітки:Сплачено 100 грн.

3 50-0007/31788, 08.06.2018



4 50-0007/44124, 14.08.2018



5 502-ЦА-УП-Е, 10.09.2018

НКЦПФР Грошове Виконано


6 661-ДП-Е, 03.12.2018

НКЦПФР Грошове Виконано


7 4321000308, 24.07.2018


Примітки:Сплачено 2,56 грн.

8 14, 02.11.2018 Кременчуцька районна рада

Грошове Виконано


9 14, 17.08.2018 Кременчуцька районна рада

Грошове Виконано


XI. Опис бізнесу

Зміни в організаційній структурі відповідно до попередніх звітних періодівIнформацiя про суттєвi змiни органiзацiйної структури Банку за 2018 рiк - вiдсутнi.

Cередньооблікова чисельність штатних працівників облікового складу (осіб), середня чисельність позаштатних працівників та осіб, які працюють за сумісництвом (осіб), чисельність працівників, які працюють на умовах неповного робочого часу (дня, тижня) (осіб), фонду оплати праці. Крім того, зазначаються факти зміни розміру фонду оплати праці, його збільшення або зменшення відносно попереднього року. Зазначається кадрова програма емітента, спрямована на забезпечення рівня кваліфікації її працівників

операційним потребам емітентаСередньооблiкову чисельнiсть штатних працiвникiв облiкового складу (осiб) - 2365, Середня чисельнiсть позаштатних працiвникiв та осiб, якi працюють за сумiсництвом (осiб) - 54 позаштатнi 8 за сумiсництвомЧисельнiсть працiвникiв, якi працюють на умовах неповного робочого часу (дня, тижня) (осiб) - 37Фонд оплати працi у 2018 роцi - 805 734 тис.грн. тис.грн, фонд оплати працi за 2017 рiк - 676 659 тис.грн. До складу витрат, пов'язаних з персоналом, включений єдиний соцiальний внесок у сумi 113 461 тис. грн. (у 2017 роцi - 91 666 тис. грн.)У Банку дiють мотивацiйнi заохочувальнi програми з отриманням винагороди на щомiсячнiй, щоквартальнiй або щорiчнiй основi, для працiвникiв Банку запроваджено добровiльне медичне страхування. В Банку iснують програми пiдвищення квалiфiкацiї персоналу Банку, якi орiєнтованi на управлiння ефективнiстю персоналу. Банк планує надалi робити вклад у розвиток своїх спiвробiтникiв, сприяти їх кар'єрному зростанню, через вдосконалення програм навчання.

Належність емітента до будь-яких об'єднань підприємств, найменування та місцезнаходження об'єднання, зазначаються опис діяльності об'єднання, функції та термін участі емітента у відповідному об'єднанні, позиції емітента в структурі об'єднанняБанк на кiнець 2018 року є учасником таких асоцiацiй:

1. Українська мiжбанкiвська Асоцiацiя членiв платiжних систем "ЄМА"; Мiсцезнаходження: 01011, Україна, м. Київ, вул. Лєскова, 9. Опис дiяльностi: забезпечення функцiонування i вдосконалення системи колективної безпеки i спiльнi заходи щодо запобiгання шахрайським дiям з використанням платiжних карток; забезпечення взаємодiї i представлення iнтересiв членiв асоцiацiї в державних органах (НБУ, КМУ, ВРУ) по питаннях розвитку карткових програм, юридичних i технологiчних питаннях карткового бiзнесу i безготiвкових платежiв громадян; проведення освiтнiх компанiй для держателiв карток i торгiвельних пiдприємств, пiдготовки i перепiдготовки спiвробiтникiв банкiв i державних органiв, вiдповiдальних за весь спектр питань пов'язаних з безготiвковими розрахунками з використанням платiжних карт. Права та обов'язки учасникiв асоцiацiї, зокрема Банку: виносити на розгляд органiв управлiння асоцiацiї пропозицiї по напрямках дiяльностi асоцiацiї, впровадженню проектiв; одержувати iнформацiю про дiяльнiсть асоцiацiї; брати участь у заходах, а також в будь-якiй дiяльностi що ведеться пiд егiдою асоцiацiї; вiльно виходити в установленому порядку iз складу членiв асоцiацiї; брати участь у дiяльностi асоцiацiї; виконувати положення статуту асоцiацiї; своєчасно сплачувати членськi внески, а також можливi разовi або цiльовi внески; не розповсюджувати без письмового дозволу службову та комерцiйну iнформацiю про дiяльнiсть асоцiацiї; не порушувати норм добросовiсної конкуренцiї. Асоцiацiя не здiйснює пiдприємницької дiяльностi i є неприбутковою.Термiн участi - необмежений.

2. Професiйна асоцiацiя учасникiв ринкiв капiталу та деривативiв Мiсцезнаходження: 01133, Київ, вул. Щорса, 32 б, примiщення 61. Опис дiяльностi: сприяння розвитку добросовiсної конкуренцiї мiж суб`єктами фондового ринку в галузi депозитарної дiяльностi; iнформацiйна, методична i технiчна пiдтримка членiв ПАРД; здiйснення представницьких функцiй i захист iнтересiв членiв асоцiацiї у державних органах та iнших установах; розробка i впровадження у дiяльнiсть членiв ПАРД єдиних норм, стандартiв i правил етичної i професiйної поведiнки на фондовому ринку. Банк як член ПАРД має право: брати участь у Загальних зборах ПАРД; вийти з ПАРД в порядку, визначеному внутрiшнiми документами ПАРД; пропонувати органам ПАРД проекти документiв для їх розгляду та затвердження, вносити зауваження до документiв, що дiють, або мають бути

затвердженi; брати участь у програмах i заходах, що проводяться ПАРД. Банк як член ПАРД зобов'язаний: неухильно додержуватись вимог законодавства України, статуту ПАРД, правил ПАРД. Асоцiацiя не здiйснює пiдприємницької дiяльностi i є неприбутковою.Термiн участi - необмежений

3. Асоцiацiя "Незалежна асоцiацiя банкiв України" (надалi - НАБУ). Мiсцезнаходження: 03039, Україна, мiсто Київ, проспект Науки, будинок 6. Опис дiяльностi: основною метою (цiллю) дiяльностi НАБУ є: захист прав та законних iнтересiв членiв НАБУ; представництво iнтересiв членiв НАБУ у вiдносинах з державними органами, установами та iншими особами; формування позицiї членiв НАБУ з важливих питань функцiонування банкiвської системи, їх представництво та пiдтримка у вiдносинах з третiми особами; сприяння створенню в Українi дiєвої нормативної бази для ефективного функцiонування банкiвської системи; участь в розробцi державних програм розвитку банкiвської системи; вирiшення конкретних завдань та спiльних проблем, що виникають у банкiвськiй - сферi та впливають на права та iнтереси членiв НАБУ; налагодження вiдносин з банками та банкiвськими об'єднаннями iнших країн; створення позитивного iмiджу банкiвської системи України; сприяння розвитку та пiдвищенню квалiфiкацiї працiвникiв банкiвського сектору економiки України. Права членiв НАБУ, зокрема Банку: брати участь у вирiшеннi усiх питань дiяльностi НАБУ шляхом голосування на Загальних зборах НАБУ; вносити пропозицiї до порядку денного Загальних зборiв НАБУ; пропонувати кандидатури до складу керiвних органiв НАБУ; отримувати повну i достовiрну iнформацiю з питань дiяльностi Асоцiацiї; в будь-який час добровiльно вийти з НАБУ в порядку передбаченому цим Статутом; представляти за дорученням iнтереси НАБУ в будь-яких органах та органiзацiях; звертатись до органiв управлiння НАБУ iз запитами, заявами та отримувати вiдповiдi на них; користуватись пiдтримкою НАБУ при захистi своїх прав та законних iнтересiв у вiдносинах з дiловими партнерами, органами державної влади та управлiння, а також у налагодженi контактiв з iноземними партнерами; одержувати вiд НАБУ в установленому порядку iнформацiю, пов'язану з своїми iнтересами. Обов'язки членiв НАБУ, зокрема Банку: дотримуватись вимог статуту та виконувати рiшення керiвних органiв НАБУ; приймати активну участь та усiляко сприяти успiшнiй дiяльностi НАБУ, реалiзацiї її статутних цiлей та завдань; не допускати дiй, що можуть завдати НАБУ матерiальної шкоди або нашкодити її репутацiї; своєчасно оплачувати вступний та членськi внески; на вимогу посадових осiб НАБУ надавати запитувану iнформацiю окрiм випадкiв, коли така iнформацiя є комерцiйною або банкiвською таємницею, або ж вважається конфiденцiйною iнформацiєю. Рiшення на Загальних зборах НАБУ приймається шляхом вiльного та рiвного голосування його членами. Право голосу мають всi члени НАБУ з урахуванням обмежень передбачених статутом. Кожен член має лише один голос на зборах. При вирiшеннi питань, стосовно обрання кандидатiв на посади до колегiальних органiв управлiння НАБУ кожен член НАБУ має кiлькiсть голосiв, рiвну кiлькостi посад, якi обираються. При цьому, голосування за одну кандидатуру бiльш нiж одним голосом не допускається. По питанням, не пов'язаних iз обранням на посади органiв управлiння НАБУ кожен член НАБУ має один голос.

4. Європейська Бiзнес Асоцiацiя. Мiсцезнаходження: 04070, м. Київ, Андрiївський узвiз 1-А. Опис дiяльностi: Європейська бiзнес Асоцiацiя є провiдною органiзацiєю мiжнародного бiзнесу в Українi та об'єднує близько 750 європейських, українських та мiжнародних компанiй, захищаючи iнтереси у центральних та мiсцевих органах державного управлiння України, в iноземних та мiжнародних органiзацiях. Це добровiльне об'єднання юридичних осiб, неурядова i неприбуткова орагiнзацiя.

Банк також є членом Американської торгової палати в Українi; членом Форуму Провiдних Мiжнародних Фiнансових Установ; членом Асоцiацiї <Французьке дiлове спiвтовариство в Українi>; членом Британо-Української торгової палати; членом Харкiвського банкiвського Союзу, членом Фонду гарантування вкладiв фiзичних осiб; членом ФБР i К (Форум з безпеки розрахункiв i операцiй з платiжними картами); учасник ВАТ <Мiжрегiональна фондова спiлка> (МФС).

Cпільна діяльність, яку емітент проводить з іншими організаціями, підприємствами, установами, при цьому вказуються сума вкладів, мета вкладів (отримання прибутку, інші цілі) та отриманий фінансовий результат за звітний рік по кожному виду спільної діяльностіУ звiтному перiодi Банк не здiйснював спiльної дiяльностi з iншими пiдприємствами установами, органiзацiями, та не отримував фiнансовий дохiд вiд такої дiяльностi.

Будь-які пропозиції щодо реорганізації з боку третіх осіб, що мали місце протягом звітного періоду, умови та результати цих пропозиційПротягом звiтного перiоду пропозицiй щодо реорганiзацiї до Банку не надходило.

Опис обраної облікової політики (метод нарахування амортизації, метод оцінки вартості запасів, метод обліку та оцінки вартості фінансових інвестицій тощо)Принципи облiкової полiтики, представлено у примiтцi №3 "Основи подання фiнансової звiтностi" рiчної фiнансової звiтностi за 2018 рiк, що розмiщена на сайтi Банку за наступним посиланням: https://www.credit-agricole.ua/ukr/about/accounting/annual-reports/.

Основні види продукції або послуг, що їх виробляє чи надає емітент, за рахунок продажу яких емітент отримав 10 або більше відсотків доходу за звітний рік, у тому числі обсяги виробництва (у натуральному та грошовому виразі), середньо реалізаційні ціни, суму виручки, окремо надається інформація про загальну суму експорту, а також частку експорту в загальному обсязі продажів, перспективність виробництва окремих товарів, виконання робіт та надання послуг; залежність від сезонних змін; про основні ринки збуту та основних клієнтів; основні ризики в діяльності емітента, заходи емітента щодо зменшення ризиків, захисту своєї діяльності та розширення виробництва та ринків збуту; про канали збуту й методи продажу, які використовує емітент; про джерела сировини, їх доступність та динаміку цін; інформацію про особливості стану розвитку галузі виробництва, в якій здійснює діяльність емітент, рівень впровадження нових технологій, нових товарів, його становище на ринку; інформацію про конкуренцію в галузі, про особливості продукції (послуг) емітента; перспективні плани розвитку емітента; кількість постачальників за основними видами сировини та матеріалів, що займають більше 10 відсотків у загальному обсязі постачання, у разі якщо емітент здійснює свою діяльність у декількох країнах, необхідно зазначити ті країни, у яких емітентом отримано 10 або більше відсотків від загальної суми доходів за звітний рік Загальний обсяг прибутку в звiтному перiодi склав 1 462 649 тис.грн.Клiєнтами Банку є фiзичнi та юридичнi особи, Банк не може визначити окремих клiєнтiв, через яких було отримано 10 або бiльше вiдсоткiв доходу за звiтний перiод. Протягом звiтного перiоду змiн в джерелах надходження фiнансових ресурсiв, не вiдбулося, основним джерелом надходжень Банку є кошти клiєнтiв - фiзичних та юридичних осiб. Клiєнтська база Банку є диверсифiкованою, у Банка не має клiєнтiв, за рахунок яких було отримано понад 10% або бiльше доходу. Iнформацiя про основних клiєнтiв Банку є банкiвською таємницею та може бути розкрита Банком згiдно статтi 62 Закону України "Про банки i банкiвську дiяльнiсть".

Основні придбання або відчуження активів за останні п'ять років. Якщо підприємство планує будь-які значні інвестиції або придбання, пов'язані з його господарською діяльністю, їх необхідно описати, включаючи суттєві умови придбання або інвестиції, їх вартість і спосіб фінансування Банк не планував будь-яких значних iнвестицiй або придбань, пов'язаних з господарською дiяльнiстю.

Основні засоби емітента, включаючи об'єкти оренди та будь-які значні правочини емітента щодо них; виробничі потужності та ступінь використання обладнання; спосіб утримання активів, місцезнаходження основних засобів. Крім того, необхідно описати екологічні питання, що можуть позначитися на використанні активів підприємства, плани капітального будівництва, розширення або удосконалення основних засобів, характер та причини таких планів, суми видатків, у тому числі вже зроблених, опис методу фінансування, прогнозні дати початку та закінчення діяльності та очікуване зростання виробничих потужностей після її завершенняДо основних засобiв вiдносяться матерiальнi активи, якi Банк утримує з метою використання їх у процесi своєї дiяльностi або для здiйснення адмiнiстративних функцiй, очiкуваний строк корисного використання (експлуатацiї) яких становить бiльше одного року.

Для облiку основних засобiв прийнято метод оцiнки за первiсною вартiстю. У вартiсть придбаних основних засобiв та iнших необоротних матерiальних активiв включаються затрати, пов`язанi з придбанням, доставкою, монтажем i введенням їх в експлуатацiю. Витрати на поточний ремонт та утримання активiв вiдносяться на витрати в мiру їх здiйснення i не впливають на балансову вартiсть необоротних активiв.

До нематерiальних активiв вiдносяться немонетарнi активи, якi не мають матерiальної форми, не є утримуваними грошима та активами, що мають бути отриманi у фiксованiй або визначенiй сумi грошей, та можуть бути iдентифiкованi.Нематерiальнi активи включають в себе придбанi лiцензiї та програмне забезпечення. Нематерiальнi активи оцiнюються i вiдображаються за первiсною вартiстю, яка складається iз фактичних витрат на придбання (виготовлення) i приведення у стан, при якому вони придатнi до використання вiдповiдно до запланованої мети. Нематерiальнi активи пiдлягають щомiсячнiй амортизацiї, яка нараховується лiнiйним методом. На кожний нематерiальний актив встановлюється iндивiдуальний термiн корисного використання, що визначається Банком самостiйно, виходячи з наступних критерiїв: досвiд роботи Банку з подiбними активами, сучасними тенденцiями у розвитку програмних продуктiв, експлуатацiйними характеристиками.

Амортизацiя нараховується з дати коли актив стає придатним для використання за лiнiйним методом протягом очiкуваних строкiв корисної служби. При визначенi строку корисної служби активiв враховувалось: досвiд роботи з подiбними активами, сучасний стан активiв, питання ремонту та догляду за активами, сучаснi тенденцiї в галузi технiки. Амортизацiя малоцiнних необоротних матерiальних активiв здiйснюється у першому мiсяцi використання об'єкта у розмiрi 100% його вартостi. У вiдповiдностi до вимог МСБО 36 "Зменшення корисностi активiв" при проведеннi обов'язкової щорiчної iнвентаризацiї Банком проводиться тест на зменшення корисностi активiв. Банком не встановлено змiни очiкуваної економiчної вигоди вiд використання нематерiальних активiв та основних засобiв, тому перегляд встановлених термiнiв корисного використання за введеними в експлуатацiю активами не здiйснювався. Знецiнення вартостi нематерiальних активiв i основних засобiв Банком не визнано.

Фiнансова оренда - це оренда, за умовами якої вiдбувається передача всiх iстотних ризикiв та

винагород, пов'язаних з володiнням активом, причому право власностi на об'єкт оренди може як перейти орендарю, так i залишитись у орендодавця. Те, чи є оренда фiнансовою або операцiйною, залежить вiд сутi операцiї, а не вiд форми договору. Оренда класифiкується як фiнансова у випадку коли: за умовами оренди володiння активом передається орендарю в кiнцi строку оренди; орендар має можливiсть придбати актив за цiною, яка, як очiкується, буде значно нижчою за справедливу вартiсть на дату реалiзацiї цiєї можливостi, i на початку строку оренди iснує обгрунтована впевненiсть у тому, що така можливiсть буде реалiзована; строк оренди становить бiльшу частину строку корисного використання активу, навiть у випадку коли право власностi не передається; на початок строку оренди теперiшня вартiсть мiнiмальних орендних платежiв дорiвнює практично всiй справедливiй вартостi орендованого активу; та орендованi активи належать до таких спецiалiзованих активiв, що лише орендар може використати їх, не здiйснюючи значних модифiкацiй.

Надання основних засобiв у фiнансовий лiзинг протягом звiтного року не здiйснювалося. Первiсне визнання об'єктiв фiнансового лiзингу здiйснюється за справедливою ринковою цiною, зазначеною в договорi про фiнансовий лiзинг, з урахуванням таких умов, як кiлькiсть товарiв, строки виконання зобов'язань, умови платежiв, звичайних для таких операцiй, а також iншi об'єктивнi умови, що можуть вплинути на цiну. Банк отримав у фiнансовий лiзинг транспортнi засоби. Операцiї фiнансового лiзингу Банк (лiзингоодержувач) вiдображає в Звiтi про фiнансовий стан в складi статтi "Iншi залученi кошти". Оперативний лiзинг (оренда) - це господарська операцiя Банку, що передбачає передачу орендарю основного фонду, придбаного або виготовленого орендодавцем, на умовах iнших, нiж тi, що передбачаються фiнансовим лiзингом (орендою). Якщо Банк виступає орендодавцем, то доходи за договорами операцiйної оренди визнаються на основi прямолiнiйного методу протягом строку дiї вiдповiдного договору оренди. У випадку, коли Банк виступає як орендар, оренднi платежi за договорами операцiйної оренди визнаються як витрати на основi прямолiнiйного методу протягом строку дiї вiдповiдної оренди, за виключенням випадкiв коли iнший системний метод краще вiдображає плиннiсть часу, протягом якого реалiзуються економiчнi вигоди вiд орендованого активу. Витрати Банку як лiзингоодержувача на полiпшення об'єкта оперативного лiзингу (оренди) (модернiзацiя, модифiкацiя, добудова, дообладнання, реконструкцiя тощо), що приводили до збiльшення майбутнiх економiчних вигод, якi первiсно очiкувалися вiд його використання, вiдображалися в облiку як капiтальнi iнвестицiї у створення (будiвництво) iнших необоротних матерiальних активiв. Витрати на утримання об'єктiв необоротних активiв, отриманих в оперативний лiзинг (оренду), вiдображено у статтi "Адмiнiстративнi витрати" Звiту про прибутки i збитки та iнший сукупний дохiд. За оперативним лiзингом (орендою) активи продовжують вiдображатися у Звiтi про фiнансовий стан на балансi лiзингодавця.Протягом року Банк надавав в оперативний лiзинг примiщення, депозитарнi скриньки, сейфи. Облiк основних засобiв, переданих в оперативний лiзинг, ведеться на окремих аналiтичних рахунках, за якими нараховується амортизацiя лiнiйним методом протягом термiнiв корисного використання.

Станом на 31 грудня 2018 року в Банку вiдсутнi: основнi засоби та нематерiальнi активи стосовно яких є передбаченi чинним законодавством обмеження щодо володiння, користування чи розпорядження чи неоформленi права власностi; основнi засоби, що оформленi у заставу. Первiсна вартiсть повнiстю амортизованих основних засобiв та нематерiальних активiв складає 207 189 тис. грн., з яких первiсна вартiсть нематерiальних активiв становить 73 455 тис. грн. (35% загальної вартостi нематерiальних активiв, данi активи Банк використовує у своїй дiяльностi та несе витрати на їх технiчну пiдтримку та оновлення, отриманих вiд постачальникiв). На балансi Банку не облiковуються окремi нематерiальнi активи, якi є суттєвими для його фiнансового стану. На балансi Банку за договорами фiнансового лiзингу облiковуються транспортнi засоби. Первiсна вартiсть отриманих у фiнансовий лiзинг основних засобiв становить 2378 тис. грн., балансова вартiсть - 445 тис. грн. Умовами договорiв

фiнансового лiзингу передбачена можливiсть викупу об'єктiв лiзингу по завершенню термiну дiї договору за залишковою вартiстю. На звiтну дату Банком укладено 3 договори фiнансового лiзингу.

Станом на 31 грудня 2018 року банк облiковував у складi необоротних активiв, утримуваних для продажу, власну нежитлову нерухомiсть, яка перекласифiкована в дану категорiю з категорiї основнi засоби та iнвестицiйна нерухомiсть, а також майно, що перейшло у власнiсть банку як заставодержателя. Протягом 2018 року в категорiю "Необоротнi активи, утримуванi для продажу" було переведено активи з iнших категорiй, а саме 1. з категорiї "Iншi активи", "Майно, що перейшло у власнiсть банку як заставодержателя" - земельна дiлянка та нежитлова нерухомiсть в м. Дрогобич на суму 7 501 тис. грн в зв'язку з укладанням договору купiвлi-продажу нерухомого майна у 2018 роцi, передача активiв згiдно з яким вiдбулася в сiчнi 2019 року; 2. з категорiй "Основнi засоби та нематерiальнi активи", "Будiвлi" - власнi об'єкти нерухомостi на суму 863 тис. грн, у банка є план реалiзувати дане майно протягом року;3. з категорiї "Iнвестицiйна нерухомiсть" - власнi об'єкти нерухомостi на суму 327 тис. грн, у банка є план реалiзувати дане майно протягом року.Крiм того, 2 (два) об'єкти нерухомостi вартiстю 851 тис.грн реалiзованi банком протягом 2018 року та здiйснена уцiнка 1 (одного) об`єкту - нежитлове примiщення в м. Дрогобич на суму 914 тис. грн.

Проблеми, які впливають на діяльність емітента; ступінь залежності від законодавчих або економічних обмеженьЗагальнi економiчнi тенденцiї в Українi за 2018 рiк є помiрно позитивними. Фактично, ВВП продовжує зростати протягом одинадцяти кварталiв поспiль. Оцiнки банком економiчного розвитку за 2018 рiк показують досить помiрне зростання ВВП у 3,2% порiвняно з 2017 роком. Проте, це є найкращим показником з 2011 року, тобто за кiлька рокiв до економiчної та полiтичної кризи. Але цей пiдйом ще не компенсував усi втрати, якi українська економiка зазнала вiд кризи в 2014-2015 роках. Геополiтичний ризик, повiльнi темпи структурних реформ, високий рiвень корупцiї та волатильнi свiтовi ринки зумовили досить скромнi показники зростання ВВП минулого року. Показник ВВП на душу населення в перерахунку до долару США зберiгає позитивну динамiку третiй рiк поспiль (3,0 тис.дол. США у 2018 роцi), залишаючись при цьому значно нижче докризового рiвня 2013 року. Серед складових ВВП за витратами внутрiшнi iнвестицiї (оцiненi на рiвнi 13,0% за рiк) та iндивiдуальне споживання (6,1%) були основними рушiйними силами минулорiчного зростання. Фактично, подвоєння урядом мiнiмальної заробiтної плати в 2017 роцi, її додаткове збiльшення у 2018 роцi, збiльшення надходжень вiд українцiв, працюючих за кордоном, а також зростання середньої заробiтної плати всерединi країни через економiчний пiдйом та витiк робочої сили з країни, переважно пiдтримували iндивiдуальне споживання. Водночас, необхiднiсть реконструкцiї iснуючих об'єктiв, впровадження енергозберiгаючих технологiй та значних iнвестицiй уряду в iнфраструктуру (переважно капiтальний ремонт дорожньої мережi) пiдтримали внутрiшнi iнвестицiї минулого року.Незважаючи на помiрне зростання ВВП, у минулому роцi вiтчизняна економiка показала досить змiшану динамiку. Безсумнiвно, найвпливовiшим сектором економiчного зростання у 2018 роцi було сiльське господарство, в той час як деякi сезоннi зсуви в збираннi врожаю призвели до досить нестабiльної динамiки сiльського господарства у другiй половинi року. У будь-якому випадку, рекордний урожай зернових у 70,1 млн.тонн (або на 14% вище порiвняно з минулим роком) вплинув на показники продуктивностi сiльського господарства в цiлому, показавши збiльшення на 7,8% за рiк (порiвняно зi зниженням на 2,7% за 2017 рiк).Iнфляцiя за пiдсумками року в 2018 роцi (9,8% за рiк) була нижчою, нiж прогноз НБУ (10,1%), та досягла мiнiмуму за останнi п'ять рокiв. Банк розглядає високий урожай зернових, жорстку

монетарну полiтику НБУ, вiдтермiнування пiдвищення споживчих тарифiв на газ i зростання долi заощаджень як ключовi чинники, що зумовили сповiльнення iнфляцiї в минулому роцi.Чистий прибуток банкiв України за 2018 р. (21,7 млрд.грн.) помiтно зрiс порiвняно з 2017 р. (-24,4 млрд. грн.), досягнувши максимуму за десять рокiв. Чистий процентний дохiд залишився основним джерелом банкiвських доходiв минулого року. Банк вважає, що його полiпшення вiдбулося, головним чином, завдяки зростанню маржi процентних ставок, як результат полiтики НБУ щодо ключової ставки.Триваючий економiчний пiдйом, полiпшення фiнансових результатiв компанiй, подальше пiдвищення мiнiмальної заробiтної плати (на 16,0% за рiк), поступове виведення заробiтної плати з тiнi, а також загроза трудової мiграцiї, зберегли на високому рiвнi зростання заробiтної плати в економiцi в 2018 р. Зокрема, середньомiсячна заробiтна плата в груднi вперше перевищила 10 тис.грн., що в номiнальному вираженнi демонструє рiчний прирiст на 20,5%. Цей показник трохи гiрше, нiж рiк тому (36%), коли економiка повнiстю скористалася ефектом вiд подвоєння мiнiмальної заробiтної плати. Але вона продовжує бути достатньо мiцною, щоб продемонструвати зростання доходiв i попиту споживачiв.Всупереч практично всiм ринковим прогнозам (що передбачали помiрне ослаблення гривнi) курс американського долара до гривнi закiнчив рiк з невеликим зниженням (на 1,3%) у порiвняннi з кiнцем попереднього року. Найбiльша рiзниця спостерiгалась мiж фактичним курсом гривнi до долара та рiвнем, передбаченим бюджетом (30,1 до кiнця року).Темп вiдновлення економiки буде значною мiрою залежати вiд успiхiв України у сферi структурних реформ, покращення iнвестицiйного клiмату та подальшої спiвпрацi з мiжнародними фiнансовими органiзацiями. До того ж, бiльш прозорий та прогнозований пiдхiд НБУ до монетарної полiтики повинен убезпечити фiнансовi ринки вiд високої волатильностi та потрясiнь. З iншого боку, результати президентських виборiв i наближення парламентських виборiв вносить невизначенiсть у подальшi дiї виконавчих органiв держави. Полiтичнi та геополiтичнi ризики, а також iмовiрну волатильнiсть свiтових товарних та фiнансових ринкiв ми теж розцiнюємо як потенцiйнi фактори ризику для української економiки в цьому роцi.

Опис обраної політики щодо фінансування діяльності емітента, достатність робочого капіталу для поточних потреб, можливі шляхи покращення ліквідності за оцінками фахівців емітентаФiнансування дiяльностi Банку здiйснюється за рахунок внескiв акцiонерiв до статутного капiталу, поточного прибутку та залучення коштiв iнвесторiв. Достатнiсть робочого капiталу для поточних потреб повнiстю вiдповiдає встановленим вимогам. Пiдвищення рiвня лiквiдностi та капiталiзацiї банкiвського капiталу можливе через вдосконалення управлiння процесами формування ресурсної бази, формування оптимальної структури балансу банку на основi виваженої структури активiв i пасивiв, додаткового акумулювання коштiв як вiд юридичних та фiзичних осiб, так i iнших джерел коштiв на фiнансовому ринку.

Вартість укладених, але ще не виконаних договорів (контрактів) на кінець звітного періоду (загальний підсумок) та очікувані прибутки від виконання цих договорівIнформацiя про укладенi, але ще не виконанi договори (контракти) на кiнець звiтного перiоду, вiдсутня.

Стратегія подальшої діяльності емітента щонайменше на рік (щодо розширення виробництва, реконструкції, поліпшення фінансового стану, опис істотних факторів, які можуть вплинути на діяльність емітента в майбутньому)Стратегiчною метою Банку є використання значного iснуючого потенцiалу Банку та потенцiалу Групи CREDIT AGRICOLE для високотехнологiчного Банку, зберiгаючи курс на унiверсальнiсть Банку та спiвпрацю з пiдприємствами аграрного сектору. Банк є частиною провiдної фiнансової групи в Європi - CREDIT AGRICOLE GROUP (ГРУПА КРЕДI

АГРIКОЛЬ). 9 березня 2016 року група Кредi Агрiколь оприлюднила новий Середньостроковий стратегiчний план "Стратегiчнi амбiцiї 2020", що став результатом об'єднаних зусиль регiональних банкiв та АТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ". "Стратегiчнi амбiцiї 2020" - це реальний план розвитку, що забезпечить переваги клiєнтам та зростання самiй групi Кредi Агрiколь. Середньостроковий план повнiстю вiдповiдає десятирiчному бiзнес-плану, який розроблявся в 2010 роцi, та оснований на результатах досягнених вiдповiдно до попереднього Середньострокового плану 2014-2016. "Стратегiчнi амбiцiї 2020" - це вiдповiдь групи Кредi Агрiколь на виклики цифрової революцiї та тi змiни, якi вона принесла не тiльки у вiдносини мiж банком та клiєнтом, але й у конкурентне середовище. В рамках плану "Стратегiчнi амбiцiї 2020" також буде спрощено органiзацiйну структуру групи Кредi Агрiколь, що дозволить зробити її легшою для розумiння для наглядових органiв.

Опис політики емітента щодо досліджень та розробок, вказати суму витрат на дослідження та розробку за звітний рікСтаном на 31 грудня 2018 року зобов'язання за капiтальними iнвестицiями становлять 12 912 тис.грн - це зобов'язання за договорами на розробку та впровадження нематерiальних активiв та модернiзацiю основних засобiв (проект "Bancassurance", проект "iFOBS", проект "Internet-banking "Pentegy", впровадження системи "Управлiння бiзнес процесами та електронний архiв", модернiзацiя ПЗ "ToMas", ремонтно-будiвельнi роботи в примiщеннях банку (вiдкриття/реконструкцiя вiддiлень нового формату)).

Інша інформація, яка може бути істотною для оцінки інвестором фінансового стану та результатів діяльності емітента, у тому числі, за наявності, інформацію про результати та аналіз господарювання емітента за останні три роки у формі аналітичної довідки в довільній форміНегативнi тенденцiї, якi мали мiсце у 2015 - 2017 роках, продовжилися у 2018 роцi в результатi воєнних дiй та у зв'язку зi зменшенням зовнiшнього попиту. Активне очищення банкiвської системи закiнчилося у 2016 роцi- рiвень банкрутств на банкiвському ринку мiнiмальний за останнi 5 рокiв. В цiлому банкiвська система повiльно вiдновлюється пiсля кризи. Кредитний портфель банкiв у нацiональнiй валютi за рiк зрiс на 8,1% до 616 млрд грн, портфель гривневих кредитiв бiзнесу за минулий рiк збiльшився на 2,7% до 478,5 млрд грн, обсяг депозитного портфелю банкiв у нацiональнiй валютi у 2018 роцi зрiс на 10% до 539,7 млрд грн.Обсяг гривневого депозитного портфелю за пiдсумками року українцiв перевищив докризовий рiвень, який банкiвська система мала у 2013 роцi. Притоку коштiв у вклади в нацiональнiй валютi сприяли високi темпи зростання заробiтної плати у 2018 роцi, бiльш привабливi процентнi ставки за гривневими депозитами, нiж за валютними, а також помiрна волатильнiсть курсу гривнi протягом року. Обсяг коштiв бiзнесу у нацiональнiй валютi у платоспроможних банках за рiк збiльшився на 5,9% до 270,1 млрд грн. Це також найвищий показник з докризового перiоду. У груднi 2018 гривневий депозитний портфель бiзнесу зрiс на 16%. В Українi в 2018 роцi споживча iнфляцiя сповiльнилася до 9.8% (з 13.7% у 2017 роцi) - найнижчого рiвня за пiдсумками року за останнi п'ять рокiв.

IV. Інформація про органи управлінняОрган

управління Структура Персональний склад

Загальнi збори акцiонерiв

- У роботi загальних зборiв можуть брати участь усi акцiонери Банку

Правлiння Правлiння не має структурних пiдроздiлiв у своєму складi

Пьотровскi Жан-Поль - Голова Правлiння

Бондарєва Лариса Валерiївна -

Заступник Голови Правлiння, вiдповiдальна за корпоративний бiзнес i

ринки капiталуЖукова Галина Валентинiвна - Заступник Голови Правлiння,

вiдповiдальна за роздрiбний бiзнес i мережу

Паллар Жан-П'єр - Заступник Голови Правлiння, вiдповiдальний за

операцiйну дiяльнiстьФерм Ханс - Член Правлiння,

вiдповiдальний за оцiнку ризикiвКоллер Гюнтер - Член Правлiння,

вiдповiдальний працiвникСопранзi Джорджiо* - Член Правлiння,

Фiнансовий директорФаллiк Стефан* - Член Правлiння,

вiдповiдальний за розвиток та iнновацiї* рiшення про призначення прийнято 28.12.2018, вступив на посаду з дати

отримання дозволу на працевлаштування (09.01.2019).

V. Інформація про посадових осіб емітента1. Інформація щодо освіти та стажу роботи посадових осіб емітента

1) ПосадаГолова Ради, представник акцiонера "КРЕДI АГРIКОЛЬ" [CREDIT AGRICOLE S.A.]

2) Прізвище, ім'я, по батькові фізичної особи або повне найменування юридичної особиРiб Станiлас, Жерар, Марi, Жорж

3) Ідентифікаційний код юридичної особи-

4) Рік народження1962

5) Освітавища

6) Стаж роботи (років)31

7) Найменування підприємства, ідентифікаційний код юридичної особи та посада, яку займавЕль Сi Ель (LCL), 954509741, Член виконавчого органу управлiння

8) Дата набуття повноважень та термін, на який обрано (призначено)03.12.2018, обрано 3 роки

9) ОписОбраний на посаду рiшенням єдиного акцiонера Банку вiд 03.12.2018 року (протокол

№4).Винагорода не виплачується.Непогашена або будь-яка iнша судимiсть, в тому числi за корисливi та посадовi злочини, вiдсутня.Загальний стаж роботи складає 31 рiк. Протягом останнiх 5 рокiв обiймав такi посади в iнших юридичних особах: 2014 - 2016 рр. Член виконавчого органу управлiння Ель Сi Ель (LCL).Наразi, також обiймає посаду Заступника Генерального директора з питань мiжнародного роздрiбного бiзнесу та комерцiйного банкiнгу в АТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ" [CREDIT AGRICOLE

S.A.] (iдентифiкацiйний код юридичної особи згiдно мiсцевого законодавства - 78460841, мiсцезнаходження: 92127 250 Монруж Седекс [Montrouge Сedex] - Пляс дез Ета-Унi, 12 [Place des Etats-Unis, 12])

1) ПосадаЧлен Ради, представник акцiонера "КРЕДI АГРIКОЛЬ" [CREDIT AGRICOLE S.A.]

2) Прізвище, ім'я, по батькові фізичної особи або повне найменування юридичної особиБрiйо (у шлюбi - Мер) Веронiк, Франсуаз





7) Найменування підприємства, ідентифікаційний код юридичної особи та посада, яку займавЕль Сi Ель (LCL), 954509741, Керiвник пiдроздiлу фiнансового менеджменту


9) ОписОбрана на посаду рiшенням єдиного акцiонера Банку вiд 03.12.2018 року (протокол №4)

Винагорода не виплачується.Непогашена або будь-яка iнша судимiсть, в тому числi за корисливi та посадовi злочини, вiдсутня.Загальний стаж роботи складає 29 рiк. Протягом останнiх 5 рокiв обiймала такi посади в iнших юридичних особах: Фiнансовий менеджер Iталiї, АТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ" [CREDIT AGRICOLE S.A.]Наразi, також обiймає посаду Фiнансового менеджера Iталiї в АТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ" [CREDIT AGRICOLE S.A.] (iдентифiкацiйний код юридичної особи згiдно мiсцевого законодавства - 78460841, мiсцезнаходження: 92127 250 Монруж Седекс [Montrouge Сedex] - Пляс дез Ета-Унi, 12 [Place des Etats-Unis, 12])


2) Прізвище, ім'я, по батькові фізичної особи або повне найменування юридичної особиШонгерр Франк





7) Найменування підприємства, ідентифікаційний код юридичної особи та посада, яку займавАТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ" [CREDIT AGRICOLE S.A.], 78460841, Старший представник

Групи в Нiмеччинi та Австрiї 8) Дата набуття повноважень та термін, на який обрано (призначено)

03.12.2018, обрано 3 роки

9) ОписОбраний на посаду рiшенням єдиного акцiонера Банку вiд 03.12.2018 року (протокол

№4).Винагорода не виплачується.Непогашена або будь-яка iнша судимiсть, в тому числi за корисливi та посадовi злочини, вiдсутня.Загальний стаж роботи складає 26 рiк. Протягом останнiх 5 рокiв обiймав такi посади в iнших юридичних особах: Старший представник Групи в Нiмеччинi та Австрiї в АТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ" [CREDIT AGRICOLE S.A.]Наразi, також обiймає посаду Старшого представник Групи в Нiмеччинi та Австрiї в АТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ" [CREDIT AGRICOLE S.A.] (iдентифiкацiйний код юридичної особи - 78460841, мiсцезнаходження: 92127 250 Монруж Седекс [Montrouge Сedex] - Пляс дез Ета-Унi, 12 [Place des Etats-Unis, 12])


2) Прізвище, ім'я, по батькові фізичної особи або повне найменування юридичної особиБенне Лоран, П'єр, Анрi





7) Найменування підприємства, ідентифікаційний код юридичної особи та посада, яку займавАТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ" [CREDIT AGRICOLE S.A.], 78460841, Заступник Директора з

оцiнки ризикiв Групи 8) Дата набуття повноважень та термін, на який обрано (призначено)

03.12.2018, обрано 3 роки9) Опис

Переобраний на посаду рiшенням єдиного акцiонера Банку вiд 03.12.2018 року (протокол №4).Винагорода не виплачується.Непогашена або будь-яка iнша судимiсть, в тому числi за корисливi та посадовi злочини, вiдсутня.Загальний стаж роботи складає 19 рiк. Протягмо останнiх 5 рокiв обiймав такi посади в iнших юридичних особах: Заступник Директора з оцiнки ризикiв Групи в АТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ" [CREDIT AGRICOLE S.A.]Наразi, також обiймає посаду Заступник Директора з оцiнки ризикiв Групи в АТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ" [CREDIT AGRICOLE S.A.] (iдентифiкацiйний код юридичної особи - 78460841, мiсцезнаходження: 92127 250 Монруж Седекс [Montrouge Сedex] - Пляс дез Ета-Унi, 12 [Place des Etats-Unis, 12])


2) Прізвище, ім'я, по батькові фізичної особи або повне найменування юридичної особиМаршан Жерар, Марсель, Люсьєн

3) Ідентифікаційний код юридичної особи

-4) Рік народження

19505) Освіта

вища6) Стаж роботи (років)

417) Найменування підприємства, ідентифікаційний код юридичної особи та посада, яку займав

Кредi Агрiколь Румунiї Ес.А, 8490099, Член ради8) Дата набуття повноважень та термін, на який обрано (призначено)


Переобраний на посаду рiшенням єдинного акцiонера Банку вiд 03.12.2018 року (протокол №4).Розмiр виплаченої винагороди не надається, оскiльки дана iнформацiя є конфiденцiйною та згоду на її розкриття не отримано.Непогашена або будь-яка iнша судимiсть, в тому числi за корисливi та посадовi злочини, вiдсутня.Загальний стаж роботи складає 41 роки. Протягом останнiх 5 рокiв обiймав такi посади в iнших юридичних особах: Директор вiдповiдальний за Польщу та Україну Департаменту з питань мiжнародного роздробного бiзнесу; Члена Ради.Наразi, також обiймає посаду Члена Ради Кредi Агрiколь Румунiї Ес.А (iдентифiкацiйний код юридичної особи згiдно мiсцевого законодавства - 8490099, мiсцезнаходження: 19 BERZEI STREET 1ST DISTRICT 010251 BUCHAREST ROMANIA/19 ул. БЕРЗЕЙ, 1-й район, 010251, Бухарест, Румунiя)

1) ПосадаЧлен Ради, незалежний директор

2) Прізвище, ім'я, по батькові фізичної особи або повне найменування юридичної особиХепп Карл, Маркус, Сiттiкус, Луї





7) Найменування підприємства, ідентифікаційний код юридичної особи та посада, яку займавЖанте ААРПI, 784657884, Старший партнер - Злиття та поглинання / Корпоративний

департамент8) Дата набуття повноважень та термін, на який обрано (призначено)


Призначений на посаду рiшенням єдиного акцiонера 03.12.2018 (протокол №4).Розмiр виплаченої винагороди не надається, оскiльки дана iнформацiя є конфiденцiйною та згоду на її розкриття не отримано.Непогашена або будь-яка iнша судимiсть, в тому числi за корисливi та посадовi злочини, вiдсутня.Загальний стаж роботи складає 24 роки. Протягом останнiх 5 рокiв обiймав такi посади в iнших

юридичних особах: Партнер Жiд Луарет Нуель; Старший партнер - Злиття та поглинання / Корпоративний департамент Жанте ААРПI.Наразi, також обiймає посаду Старшого партнера - Злиття та поглинання / Корпоративний департамент Жанте ААРПI (iдентифiкацiйний код юридичної особи згiдно мiсцевого законодавства - 784657884, мiсцезнаходження: 87 AVENUE KLEBER 87 89 75116 PARIS 16 France/ 87 авеню клебер 87 89 75116 Париж 16 Франция)


2) Прізвище, ім'я, по батькові фізичної особи або повне найменування юридичної особиПавелко Володимир Анаталiйович





7) Найменування підприємства, ідентифікаційний код юридичної особи та посада, яку займавНАЦIОНАЛЬНИЙ УНIВЕРСИТЕТ "КИЄВО-МОГИЛЯНСЬКА АКАДЕМIЯ", 16459396,

старший викладач Кафедри менеджменту органiзацiй8) Дата набуття повноважень та термін, на який обрано (призначено)


Призначений на посаду рiшенням єдиного акцiонера 03.12.2018 (протокол №4).Розмiр виплаченої винагороди не надається, оскiльки дана iнформацiя є конфiденцiйною та згоду на її розкриття не отримано.Непогашена або будь-яка iнша судимiсть, в тому числi за корисливi та посадовi злочини, вiдсутня.Загальний стаж роботи складає 31 роки. Протягом останнiх 5 рокiв обiймав такi посади в iнших юридичних особах: Директор програми MBA; Старший викладач Кафедри менеджменту органiзацiй Наразi, також обiймає посаду Старшого викладача Кафедри менеджменту органiзацiй НАЦIОНАЛЬНОГО УНIВЕРСИТЕТУ "КИЄВО-МОГИЛЯНСЬКА АКАДЕМIЯ" (iдентифiкацiйний код юридичної особи - 16459396, мiсцезнаходження: 04070, м.Київ, Подiльський район, вулиця Григорiя Сковороди, будинок 2


2) Прізвище, ім'я, по батькові фізичної особи або повне найменування юридичної особиФеофiлов Сергiй Леонiдович





7) Найменування підприємства, ідентифікаційний код юридичної особи та посада, яку займавТОВ "Центр "УкрАгроКонсалт", 30466948, Директор ТОВ "Центр "УкрАгроКонсалт"


9) ОписПризначений на посаду рiшенням єдиного акцiонера 03.12.2018 (протокол №4).

Розмiр виплаченої винагороди не надається, оскiльки дана iнформацiя є конфiденцiйною та згоду на її розкриття не отримано.Непогашена або будь-яка iнша судимiсть, в тому числi за корисливi та посадовi злочини, вiдсутня.Загальний стаж роботи складає 38 роки. Протягом останнiх 5 рокiв обiймав такi посади в iнших юридичних особах: Директор ТОВ "Центр "УкрАгроКонсалт" Наразi, також обiймає посаду директора ТОВ "Центр "УкрАгроКонсалт" (iдентифiкацiйний код юридичної особи - 30466948, мiсцезнаходження: 04205, м. Київ, Оболонський р-н, вул. Тимошенка, буд. 29-В, кв. 5

1) ПосадаГолова Правлiння

2) Прізвище, ім'я, по батькові фізичної особи або повне найменування юридичної особиПьотровскi Жан-Поль, Марсель, Дезiре





7) Найменування підприємства, ідентифікаційний код юридичної особи та посада, яку займавКРЕДI АГРIКОЛЬ БАНК ПОЛЬСКА, 930347270, Заступник Президента

8) Дата набуття повноважень та термін, на який обрано (призначено)03.03.2015, обрано 5 рокiв

9) ОписПризначений на посаду рiшенням Спостережної ради Банку вiд 26.02.2015 року

(протокол №3) з 03.03.2015 року. Приступив до виконання обов'язкiв Голови Правлiння Банку з 24.03.2015 року на пiдставi рiшення Комiсiї Нацiонального банку України з питань нагляду та регулювання дiяльностi банкiв, нагляду (оверсайту) платiжних систем та наказу №212к вiд 24.03.2015 року. Розмiр виплаченої винагороди не надається, оскiльки дана iнформацiя є конфiденцiйною та згоду на її розкриття не отримано.Непогашена або будь-яка iнша судимiсть, в тому числi за корисливi та посадовi злочини, вiдсутня.Загальний стаж роботи складає 38 роки. Протягом останнiх 5 рокiв обiймав такi посади в iнших юридичних особах: Заступник Голови Правлiння Банку, Вiце-Президент, Заступник вiдповiдальної посадової особи за розвиток бiзнесу КРЕДI АГРIКОЛЬ в Польщi (iдентифiкацiйний код юридичної особи згiдно мiсцевого законодавства - 930347270, мiсцезнаходження pl. Orlat lwowskich 1 53-605 Wroclaw Poland/пл. Орлат Ивовкич 1 53-605, Вроцлав, Польша)У iнших юридичних особах посади не обiймає.

1) ПосадаЗаступник Голови Правлiння

2) Прізвище, ім'я, по батькові фізичної особи або повне найменування юридичної особиПаллар Жан-П'єр Рауль Л.





7) Найменування підприємства, ідентифікаційний код юридичної особи та посада, яку займавАТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ БАНК", 14361575, Директор технiчний


9) ОписПризначений на посаду рiшенням Наглядової Ради Банку вiд 11.10.2018 року (протокол

№13)Розмiр виплаченої винагороди не надається, оскiльки дана iнформацiя є конфiденцiйною та згоду на її розкриття не отримано.Непогашена або будь-яка iнша судимiсть, в тому числi за корисливi та посадовi злочини, вiдсутня.Загальний стаж роботи складає 28 роки. Протягом останнiх 5 рокiв обiймав такi посади в iнших юридичних особах: 2014 - 2017 Операцiйний директор Саудiвсько - французький банк (Banque Saudi Fransi, Саудiвська Аравiя) - iдентифiкацiйний код юридичної особи згiдно мiсцевого законодавства - 1010073368, мiсцезнаходження: KING SAUD ROAD AL MURABBA DISTRICT 11554 RIYADH SAUDI ARABIA/ ул. Кинг Сауд, район Аль Мурабба, 11554 Рийад, Саудовская Аравия). З 2018 - Директор технiчний АТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ БАНК", iдентифiкацiйний код юридичної особи - 14361575 (Україна, м. Київ, вул. Пушкiнська 42/4).У iнших юридичних особах посади не обiймає.


2) Прізвище, ім'я, по батькові фізичної особи або повне найменування юридичної особиЖукова Галина Валентинiвна





7) Найменування підприємства, ідентифікаційний код юридичної особи та посада, яку займавАТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ БАНК", 14361575, Член Правлiння


9) ОписПризначена на посаду рiшенням Спостережної (Наглядової) ради Банку вiд 11.10.2018

року (протокол №13).Розмiр виплаченої винагороди не надається, оскiльки дана iнформацiя є конфiденцiйною та згоду на її розкриття не отримано.Непогашена або будь-яка iнша судимiсть, в тому числi за корисливi та посадовi злочини, вiдсутня.Загальний стаж роботи складає 21 рiк. Протягом останнiх 5 рокiв обiймала посаду Члена ПравлiнняУ iнших юридичних особах посади не обiймає.


2) Прізвище, ім'я, по батькові фізичної особи або повне найменування юридичної особиБондарєва Лариса Валерiївна





7) Найменування підприємства, ідентифікаційний код юридичної особи та посада, яку займавАТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ БАНК", 14361575, Член Правлiння


9) ОписПризначена на посаду рiшенням Спостережної (Наглядової) ради Банку вiд 11.10.2018

року (протокол №13).Розмiр виплаченої винагороди не надається, оскiльки дана iнформацiя є конфiденцiйною та згоду на її розкриття не отримано.Непогашена або будь-яка iнша судимiсть, в тому числi за корисливi та посадовi злочини, вiдсутня.Загальний стаж роботи складає 21 рiк. Протягом останнiх 5 рокiв обiймала посаду Члена Правлiння.У iнших юридичних особах посади не обiймає.

1) ПосадаЧлен Правлiння

2) Прізвище, ім'я, по батькові фізичної особи або повне найменування юридичної особиФерм Ханс Джон Улоф





7) Найменування підприємства, ідентифікаційний код юридичної особи та посада, яку займавАТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ БАНК", 14361575, Директор вiдповiдальний за ризики


9) ОписПризначений на посаду рiшенням Спостережної (Наглядової) Ради Банку вiд 03.12.2018

року (протокол №14).Розмiр виплаченої винагороди не надається, оскiльки дана iнформацiя є конфiденцiйною та згоду на її розкриття не отримано.Непогашена або будь-яка iнша судимiсть, в тому числi за корисливi та посадовi злочини, вiдсутня.Загальний стаж роботи складає 30 рокiв. Протягом останнiх 5 рокiв обiймав посаду Члена Правлiння АТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ БАНК", iдентифiкацiйний код юридичної особи - 14361575 (Україна, м. Київ, вул. Пушкiнська 42/4).У iнших юридичних особах посади не обiймає.


2) Прізвище, ім'я, по батькові фізичної особи або повне найменування юридичної особиСопранзi Джорджiо





7) Найменування підприємства, ідентифікаційний код юридичної особи та посада, яку займавАТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ БАНК", 14361575, Директор фiнансовий


9) ОписПризначений на посаду рiшенням Наглядової Ради Банку вiд 28.12.2018 року (протокол

№16)Розмiр виплаченої винагороди не надається, оскiльки дана iнформацiя є конфiденцiйною та згоду на її розкриття не отримано.Непогашена або будь-яка iнша судимiсть, в тому числi за корисливi та посадовi злочини, вiдсутня.Загальний стаж роботи складає 16 рокiв. Протягом останнiх 5 рокiв обiймав такi посади: 018-2019 рр. Директор фiнансовий АТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ БАНК"iдентифiкацiйний код юридичної особи - 14361575 (Україна, м. Київ, вул. Пушкiнська 42/4); 2016-2018 рр. Керiвник з управлiнської звiтностi Кредi Агрiколь Карiпарма (Credit Agricole Cariparma SpA - iдентифiкацiйний код юридичної особи за мiсцевим законодавством 0005734011,9 мiсцезнаходження: VIA UNIVERSITA', 1, 43100, PARMA, Italy, ул. Университа,1,43100, Парма, Италия); 2013-2016 рр. Керiвник з фiнансової звiтностi Кредi Агрiколь Карiпарма (Credit Agricole Cariparma SpA Credit Agricole Cariparma SpA - iдентифiкацiйний код юридичної особи за мiсцевим законодавством 0005734011,9 мiсцезнаходження: VIA UNIVERSITA', 1, 43100, PARMA, Italy, ул. Университа,1,43100, Парма, Италия).У iнших юридичних особах посади не обiймає.


2) Прізвище, ім'я, по батькові фізичної особи або повне найменування юридичної особиФаллiк Стефан Ксавьє





7) Найменування підприємства, ідентифікаційний код юридичної особи та посада, яку займавАТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ БАНК", 14361575, Директор з маркетингу


9) ОписПризначений на посаду рiшенням Спостережної Ради Банку вiд 28.12.2018 року

(протокол №16).Розмiр виплаченої винагороди не надається, оскiльки дана iнформацiя є конфiденцiйною та згоду на її розкриття не отримано.Непогашена або будь-яка iнша судимiсть, в тому числi за корисливi та посадовi злочини, вiдсутня.Загальний стаж роботи складає 27 рокiв. Протягом останнiх 5 рокiв обiймав такi посади: 2018-2019 рр. Директор з маркетингу АТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ БАНК" . 2016-2018 рр. Директор з цифрового банкiнгу, маркетингу / комунiкацiй, якостi обслуговування клiєнтiв, кол-центру та iнновацiй Банк Саудi Франсi (Banque Saudi Fransi) - - iдентифiкацiйний код юридичної особи згiдно мiсцевого законодавства - 1010073368, мiсцезнаходження: KING SAUD ROAD AL MURABBA DISTRICT 11554 RIYADH SAUDI ARABIA/ ул. Кинг Сауд, район Аль Мурабба, 11554 Рийад, Саудовская Аравия), 2011-2016 Директор зi спецiалiзованих ринкiв - розпридiлення ресурсiв, маркетинг та комунiкацiя Кредi Агрiколь Банк Польська (Credit Agricole Bank Polska) (iдентифiкацiйний код юридичної особи згiдно мiсцевого законодавства - 930347270, мiсцезнаходження pl. Orlat lwowskich 1 53-605 Wroclaw Poland/пл. Орлат Ивовкич 1 53-605, Вроцлав, Польша).У iнших юридичних особах посади не обiймає.

1) ПосадаЧлен Правлiння, вiдповiдальний працiвник

2) Прізвище, ім'я, по батькові фізичної особи або повне найменування юридичної особиКоллер Гюнтер, Жан-Марi





7) Найменування підприємства, ідентифікаційний код юридичної особи та посада, яку займавCREDIT AGRICOLE BANK POLSKA, 930347270, Начальник Департаменту Процесної

Модернiзацiї у рамках Пiдроздiлу Управлiння Змiнами та Цифрової Трансформацiї, Керiвник проекту OFAC, Керiвник проекту MIFID 2 (Директива про ринки фiнансових iнструментiв).8) Дата набуття повноважень та термін, на який обрано (призначено)

13.10.2016, обрано 5 рокiв9) Опис

Призначений на посаду рiшенням Спостережної ради вiд 07.10.2016 року (протокол №5)Розмiр виплаченої винагороди не надається, оскiльки дана iнформацiя є конфiденцiйною та згоду на її розкриття не отримано.Непогашена або будь-яка iнша судимiсть, в тому числi за корисливi та посадовi злочини, вiдсутня.Загальний стаж роботи складає 12 рокiв. Протягом останнiх 5 рокiв обiймав такi посади: 2008 - 2014рр.: АТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ", Загальна перевiрка Групи (Бiзнес лiнiя Загального аудиту Групи); 2014 - 2016рр.: CREDIT AGRICOLE BANK POLSKA, Вроцлав (Польща) - Начальник Департаменту Процесної Модернiзацiї у рамках Пiдроздiлу Управлiння Змiнами та Цифрової Трансформацiї, Керiвник проекту OFAC, Керiвник проекту MIFID 2 (Директива про ринки фiнансових iнструментiв); 2014-2015рр.: менеджер процесiв кредитування (у пiдроздiлi ризикiв).У iнших юридичних особах посади не обiймає.

1) ПосадаГолова Ревiзiйної комiсiї

2) Прізвище, ім'я, по батькові фізичної особи або повне найменування юридичної особиМаротiн Тьєрi, Андре





7) Найменування підприємства, ідентифікаційний код юридичної особи та посада, яку займавАТ "КРЕДI АГРIКОЛ"" [CREDIT AGRICOLE S.A.], 78460841, Фiнансовий координатор

КРЕДI АГРIКОЛЬ [CREDIT AGRICOLE ] в Українi та КРЕДI АГРIКОЛЬ [CREDIT AGRICOLE] в Польщi в АТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ" [CREDIT AGRICOLE S.A.]. 8) Дата набуття повноважень та термін, на який обрано (призначено)


Призначений на посаду рiшенням Загальних зборiв акцiонерiв Банку вiд 07.09.2017 року (протокол №4).Розмiр виплаченої винагороди не надається, оскiльки дана iнформацiя є конфiденцiйною та згоду на її розкриття не отримано.Непогашена або будь-яка iнша судимiсть, в тому числi за корисливi та посадовi злочини, вiдсутня.Загальний стаж роботи складає 16 рокiв. Протягом останнiх 5 рокiв обiймав такi посади: Фiнансовий координатор КРЕДI АГРIКОЛЬ [CREDIT AGRICOLE ] в Українi та КРЕДI АГРIКОЛЬ [CREDIT AGRICOLE] в Польщi, Керiвник напрямку агро бiзнесу департаменту розвитку мiжнародного роздрiбного банкiнгу.Наразi, також обiймає посаду Фiнансовий координатор КРЕДI АГРIКОЛЬ [CREDIT AGRICOLE ] в Українi та КРЕДI АГРIКОЛЬ [CREDIT AGRICOLE] в Польщi в АТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ" [CREDIT AGRICOLE S.A.] (iдентифiкацiйний код юридичної особи - 78460841, мiсцезнаходження: 92127 250 Монруж Седекс [Montrouge Сedex] - Пляс дез Ета-Унi, 12 [Place des Etats-Unis, 12])

1) Посада

Член Ревiзiйної комiсiї2) Прізвище, ім'я, по батькові фізичної особи або повне найменування юридичної особи

Пфлiмлен Елен3) Ідентифікаційний код юридичної особи

-4) Рік народження

19735) Освіта

вища6) Стаж роботи (років)

217) Найменування підприємства, ідентифікаційний код юридичної особи та посада, яку займав

АТ "КРЕДI АГРIКОЛ"" [CREDIT AGRICOLE S.A.], 78460841, Керiвник фiнансових проектiв8) Дата набуття повноважень та термін, на який обрано (призначено)


Призначений на посаду рiшенням Загальних зборiв акцiонерiв Банку вiд 07.09.2017 року (протокол №4).Розмiр виплаченої винагороди не надається, оскiльки дана iнформацiя є конфiденцiйною та згоду на її розкриття не отримано.Непогашена або будь-яка iнша судимiсть, в тому числi за корисливi та посадовi злочини, вiдсутня.Загальний стаж роботи складає 21 рiк. Протягом останнiх 5 рокiв обiймав такi посади: Керiвник фiнансових проектiв.Наразi, також обiймає посаду Керiвник фiнансових проектiв в АТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ" [CREDIT AGRICOLE S.A.] (iдентифiкацiйний код юридичної особи - 78460841, мiсцезнаходження: 92127 250 Монруж Седекс [Montrouge Сedex] - Пляс дез Ета-Унi, 12 [Place des Etats-Unis, 12])

1) ПосадаЧлен Ревiзiйної комiсiї

2) Прізвище, ім'я, по батькові фізичної особи або повне найменування юридичної особиГартманн Фiлiпп, Луїс, Емiль





7) Найменування підприємства, ідентифікаційний код юридичної особи та посада, яку займавАТ "КРЕДI АГРIКОЛ"" [CREDIT AGRICOLE S.A.], 78460841, Корпоративний кредитний

аналiтик8) Дата набуття повноважень та термін, на який обрано (призначено)


Призначений на посаду рiшенням Загальних зборiв акцiонерiв Банку вiд 07.09.2017 року (протокол №4).Розмiр виплаченої винагороди не надається, оскiльки дана iнформацiя є конфiденцiйною та згоду на її розкриття не отримано.

Непогашена або будь-яка iнша судимiсть, в тому числi за корисливi та посадовi злочини, вiдсутня.Загальний стаж роботи складає 31 рiк. Протягом останнiх 5 рокiв обiймав такi посади: Корпоративний кредитний аналiтик, Корпоративний кредитний аналiтик.Наразi, також обiймає посаду Корпоративного кредитного аналiтика в АТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ" [CREDIT AGRICOLE S.A.] (iдентифiкацiйний код юридичної особи - 78460841, мiсцезнаходження: 92127 250 Монруж Седекс [Montrouge Сedex] - Пляс дез Ета-Унi, 12 [Place des Etats-Unis, 12])

1) ПосадаГоловний бухгалтер-директор департаменту облiку та звiтностi

2) Прізвище, ім'я, по батькові фізичної особи або повне найменування юридичної особиСолоп Тетяна Сергiївна





7) Найменування підприємства, ідентифікаційний код юридичної особи та посада, яку займавАТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ БАНК", 14361575, Головний бухгалтер

8) Дата набуття повноважень та термін, на який обрано (призначено)01.08.2008, обрано безстроково

9) ОписНепогашена або будь-яка iнша судимiсть, в тому числi за корисливi та посадовi злочини,

вiдсутня.Розмiр виплаченої винагороди не надається, оскiльки дана iнформацiя є конфiденцiйною та згоду на її розкриття не отримано.Загальний стаж роботи складає 26 рокiв. Протягом останнiх 5 рокiв обiймала посаду Головний бухгалтер.

1) ПосадаДиректор Департаменту внутрiшнього аудиту

2) Прізвище, ім'я, по батькові фізичної особи або повне найменування юридичної особиАрзальє Аймерiк, Нiколя, Iв





7) Найменування підприємства, ідентифікаційний код юридичної особи та посада, яку займавАТ "КРЕДI АГРIКОЛ"" [CREDIT AGRICOLE S.A.], 78460841, Мiжнародний експерт по

фiнансам управлiння мiжнародного роздрiбного банкiнгу. 8) Дата набуття повноважень та термін, на який обрано (призначено)

14.01.2014, обрано безстроково9) Опис

Непогашена або будь-яка iнша судимiсть, в тому числi за корисливi та посадовi злочини, вiдсутня.Розмiр виплаченої винагороди не надається, оскiльки дана iнформацiя є конфiденцiйною та згоду на її розкриття не отримано.Загальний стаж роботи складає 15 рокiв. 2009-2014 рр.: ЛКЛ Ле Кредi Лiоне (група Кредi Агрiколь), керiвник мiсiї; заступник керiвника мiсiї; внутрiшнiй аудитор. З сiчня 2014 обiймав посаду Директор Департаменту внутрiшнього аудиту.

2. Інформація про володіння посадовими особами емітента акціями емітента

Посада

Прізвище, ім'я, по батькові

фізичної особи або повне

найменування юридичної особи

Ідентифікаційний код юридичної особи

Кількість акцій (шт.)

Від загальної кількості акцій (у

відсотках)

Кількість за видами акцій

Прості іменні Привілейо-вані іменні

1 2 3 4 5 6 7Голова Ради, представник акцiонера "КРЕДI АГРIКОЛЬ" [CREDIT AGRICOLE S.A.]

Рiб Станiлас, Жерар, Марi, Жорж

- 0 0 0 0

Член Ради, представник акцiонера "КРЕДI АГРIКОЛЬ" [CREDIT AGRICOLE S.A.]

Брiйо (у шлюбi - Мер) Веронiк, Франсуаз

- 0 0 0 0


Шонгерр Франк - 0 0 0 0


Бенне Лоран, П'єр, Анрi

- 0 0 0 0


Маршан Жерар, Марсель, Люсьєн

- 0 0 0 0

Член Ради, Хепп Карл, - 0 0 0 0

незалежний директор

Маркус, Сiттiкус, Луї

Член Ради, незалежний директор

Павелко Володимир Анаталiйович

- 0 0 0 0

Член Ради, незалежний директор

Феофiлов Сергiй Леонiдович

- 0 0 0 0

Голова Правлiння Пьотровскi Жан-Поль, Марсель, Дезiре

- 0 0 0 0

Заступник Голови Правлiння

Паллар Жан-П'єр Рауль Л.

- 0 0 0 0


Жукова Галина Валентинiвна

- 0 0 0 0


Бондарєва Лариса Валерiївна

- 0 0 0 0

Член Правлiння Ферм Ханс Джон Улоф

- 0 0 0 0

Член Правлiння Сопранзi Джорджiо

- 0 0 0 0

Член Правлiння Фаллiк Стефан Ксавьє

- 0 0 0 0

Член Правлiння, вiдповiдальний працiвник

Коллер Гюнтер, Жан-Марi

- 0 0 0 0

Голова Ревiзiйної комiсiї

Маротiн Тьєрi, Андре

- 0 0 0 0

Член Ревiзiйної комiсiї

Пфлiмлен Елен - 0 0 0 0

Член Ревiзiйної комiсiї

Гартманн Фiлiпп, Луїс, Емiль

- 0 0 0 0

Головний бухгалтер-директор департаменту облiку та звiтностi

Солоп Тетяна Сергiївна

- 0 0 0 0

Директор Департаменту

Арзальє Аймерiк, Нiколя, Iв

- 0 0 0 0

внутрiшнього аудиту

Усього 0 0 0 0

VI. Інформація про засновників та/або учасників емітента та відсоток акцій (часток, паїв)

Найменування юридичної особи засновника та/або

учасника

Ідентифікаційний код

юридичної особи

засновника та/або учасника

Місцезнаходження

Відсоток акцій (часток, паїв), які

належать засновнику та/або

учаснику (від загальної кількості)

АТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ БАНК" [CREDIT AGRICOLE

S.A.] 78460841

Францiя, Париж, 92127 250 Монруж Седекс [Montrouge

Сedex] - Пляс д100

Прізвище, ім'я, по батькові фізичної особи

Відсоток акцій (часток, паїв), які

належать засновнику та/або

учаснику (від загальної кількості)

Усього 100

VII. Звіт керівництва (звіт про управління)

1. Вірогідні перспективи подальшого розвитку емітентаПротягом 2019 року емiтент передбачає збереження зростання в бiльшостi секторiв економiки. Аналiзуючи початок 2019 року варто вiдзначити прискорення зростання iндексу сiльськогосподарського виробництва (до 3.2% р/р). Позитивну динамiку демонструють майже всi показники виробництва продукцiї тваринництва. Зокрема, за два мiсяцi поточного року зросло виробництво яєць (на 6.8% р/р) та реалiзацiя на забiй сiльськогосподарських тварин у живiй масi (на 4% р/р). Уповiльнилося падiння поголiв`я ВРХ, зокрема корiв молочних порiд (до 2.6% р/р), що зумовило i уповiльнення падiння виробництва молока (до 1.6% р/р). Найкращi темпи зростання на початку року демонструє будiвельна галузь - обсяги будiвельних робiт зросли (на 16.8%). Збiльшилось будiвництво iнженерних споруд (до 36.9% р/р) та нежитлових будiвель (до 18.6% р/р), показники житлового будiвництва нижчi нiж минулорiчнi (на 9.8% р/р). Прискорення зростання в будiвництвi зумовлено значним нарощенням капiтальних видаткiв бюджету та реалiзацiєю приватних проектiв, у тому числi капiтальними ремонтами на промислових пiдприємствах. Падiння в промисловостi в сiчнi лютому уповiльнилося (до 2.5% р/р) , зокрема завдяки позитивнiй динамiцi показникiв добувної та переробної промисловостi в лютому. Обсяги виробництва в добувнiй промисловостi в лютому зросли (на 1.7% р/р) порiвняно з їх зниженням у сiчнi (на 1.6% р/р). Збiльшилися обсяги видобутку нафти, газу (на 5.6% р/р) i металевих руд (на 0.2% р/р). Емiтент звертає увагу на вплив потенцiйної волатильностi на свiтових товарних ринках щодо результатiв дiяльностi вiтчизняних секторiв економiки.2019 рiк може бути непростим для українського уряду з точки зору погашення зовнiшнього боргу в середньостроковiй перспективi. По-перше, через президентськi вибори та, вiдповiдно, неможливiсть проводити соцiально значимi реформи, надання нових траншiв МВФ (запланованих на рiвнi 2,6 млрд доларiв США) може бути вiдкладено. По-друге, враховуючи помiрний шанс рефiнансування локальних облiгацiй в iноземнiй валютi, уряд не матиме iншого шляху, окрiм виходу на зовнiшнi ринки капiталу з новими випусками єврооблiгацiй близько 3,0

млрд доларiв США. Таким чином, потенцiйнi потрясiння на свiтових фiнансових ринках, а також пiдвищенi ризики всерединi країни через президентськi вибори можуть збiльшити вартiсть випуску нових боргових зобов'язань на свiтових фiнансових ринках.Не дивлячись на зазначене вище, емiтент зберiгає власне бачення щодо подальшого позитивного розвитку банкiвської системи України на наступний рiк. Однак, прибутковiсть операцiй банкiв може бути зниженою через потенцiйне зменшення маржi процентних ставок та зростання конкуренцiї в секторi. Емiтент також очiкує поступового покращення якостi банкiвських активiв i збереження пiдтримки капiталу банкiв їх власниками. Найбiльш прибутковою групою в банкiвському секторi залишатимуться дочiрнi банки мiжнародних банкiвських груп.Щороку незмiнною метою емiтента є залишатись надiйним партнером для клiєнтiв, пiдтримуючи їх плани та потреби на засадах повної прозоростi i безперечної етичностi.

2. Інформація про розвиток емітентаЕмiтент є юридичною особою, яка створена i здiйснює свою дiяльнiсть у вiдповiдностi до чинного законодавства України. Емiтент функцiонує як унiверсальний банк, здiйснює дiяльнiсть на всiй територiї України i входить до єдиної банкiвської системи України.Банк був зареєстрований Нацiональним банком України 10 лютого 1993 року за реєстрацiйним № 149 у формi товариства з обмеженою вiдповiдальнiстю з найменуванням Комерцiйний банк "Золотий Лев" згiдно з Установчим договором вiд 26 червня 1992 року.Згiдно з Установчим договором про спiльну дiяльнiсть по створенню Акцiонерного товариства комерцiйний банк "Золотий Лев" вiд 17 листопада 1993 року було здiйснено реорганiзацiю Банку у Вiдкрите акцiонерне товариство Комерцiйний банк "Золотий Лев", яке було зареєстроване Нацiональним банком України 10 травня 1994 року, а 28 жовтня 1996 року Нацiональним банком України зареєстровано змiни та доповнення до статуту Банку у зв'язку зi змiною його найменування на Акцiонерне товариство "IНДУСТРIАЛЬНО-ЕКСПОРТНИЙ БАНК". Згiдно з рiшенням Загальних зборiв акцiонерiв Банку вiд 07 серпня 2009 року (Протокол № 5), у зв'язку з набранням чинностi Законом України "Про акцiонернi товариства" та приведенням дiяльностi акцiонерних товариств у вiдповiднiсть до вимог цього Закону, Банк змiнив своє найменування з Акцiонерного товариства "IНДУСТРIАЛЬНО-ЕКСПОРТНИЙ БАНК" на Публiчне акцiонерне товариство "IНДУСТРIАЛЬНО-ЕКСПОРТНИЙ БАНК". Згiдно з рiшенням Загальних зборiв акцiонерiв Банку вiд 20 сiчня 2011 року (Протокол № 1) Банк змiнив своє найменування з Публiчного акцiонерного товариства "IНДУСТРIАЛЬНО-ЕКСПОРТНИЙ БАНК" на ПУБЛIЧНЕ АКЦIОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "КРЕДI АГРIКОЛЬ БАНК". Згiдно з рiшенням акцiонера Банку № 5 вiд 04.12.2018, у зв'язку з приведенням дiяльностi акцiонерних товариств у вiдповiднiсть до вимог Закону України "Про внесення змiн до деяких законодавчих актiв України щодо спрощення ведення бiзнесу та залучення iнвестицiй емiтентами цiнних паперiв", Банк змiнив своє найменування з ПУБЛIЧНОГО АКЦIОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "КРЕДI АГРIКОЛЬ БАНК" на АКЦIОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "КРЕДI АГРIКОЛЬ БАНК".Банк є правонаступником Комерцiйного банку "Золотий Лев", Вiдкритого акцiонерного товариства Комерцiйний банк "Золотий Лев", Акцiонерного товариства "IНДУСТРIАЛЬНО-ЕКСПОРТНИЙ БАНК", Публiчного акцiонерного товариства "IНДУСТРIАЛЬНО-ЕКСПОРТНИЙ БАНК", та ПУБЛIЧНОГО АКЦIОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "КРЕДI АГРIКОЛЬ БАНК" за усiма їх правами та зобов'язаннями.19 листопада 2012 року на пiдставi рiшень Загальних зборiв Акцiонерiв Банку (Протокол № 5) та Загальних зборiв акцiонерiв Публiчного акцiонерного товариства "Корпоративний та Iнвестицiйний Банк Кредi Агрiколь" (Протокол № 12) був затверджений передавальний акт, у вiдповiдностi до якого до Банку були переданi всi активи та зобов'язання Публiчного акцiонерного товариства "Корпоративний та Iнвестицiйний Банк Кредi Агрiколь" (iдентифiкацiйний код 19357443), зареєстрованого Нацiональним банком України 19 травня 1993 року (реєстрацiйний № 169) пiд найменуванням Акцiонерне товариство "Лiонський Кредит

Україна".Рiшенням позачергових Загальних зборiв акцiонерiв Акцiонерного товариства "Лiонський Кредит Україна" вiд 16 грудня 1993 року (Протокол № 3) найменування було змiнено на Акцiонерне товариство "Кредi Лiоне Україна". Внаслiдок змiни банкiвського законодавства України позачерговi Загальнi збори акцiонерiв Акцiонерного товариства "Кредi Лiоне Україна" своїм рiшенням вiд 22 березня 2001 року (Протокол № 16) затвердили нову редакцiю статуту, в результатi чого найменування Акцiонерного товариства "Кредi Лiоне Україна" було змiнено на Акцiонерне товариство "Банк Кредi Лiоне Україна". Рiшенням Загальних зборiв акцiонерiв Акцiонерного товариства "Банк Кредi Лiоне Україна" вiд 19 квiтня 2004 року (Протокол № 21) найменування було змiнено на Акцiонерне товариство "Калiон Банк Україна". Рiшенням Загальних зборiв акцiонерiв Акцiонерного товариства "Калiон Банк Україна" вiд 31 серпня 2009 року (Протокол № 35) статут було викладено у новiй редакцiї та змiнено найменування на Публiчне Акцiонерне Товариство "Калiон Банк Україна". Наказом єдиного акцiонера Публiчного Акцiонерного Товариства "Калiон Банк Україна" № 1 вiд 11 сiчня 2010 року найменування було змiнено на Публiчне акцiонерне товариство "Корпоративний та Iнвестицiйний Банк Кредi Агрiколь". Банк є правонаступником Акцiонерного товариства "Лiонський Кредит Україна", Акцiонерного товариства "Кредi Лiоне Україна", Акцiонерного товариства "Банк Кредi Лiоне Україна", Акцiонерного товариства "Калiон Банк Україна", Публiчного Акцiонерного Товариства "Калiон Банк Україна" та Публiчного акцiонерного товариства "Корпоративний та Iнвестицiйний Банк Кредi Агрiколь" за усiма їх правами та зобов'язаннями

3. Інформація про укладення деривативів або вчинення правочинів щодо похідних цінних паперів емітентом, якщо це впливає на оцінку його активів, зобов'язань, фінансового стану і доходів або витрат емітента, зокрема інформацію про:Станом на 31 грудня 2018 р., зважаючи на обмеження, встановленi групою Credit Agricole, емiтент не укладає деривативи i не укладає угоди про похiднi цiннi папери, а тому вiдсутня iнформацiя про потенцiйний вплив зазначених заходiв на оцiнку його активiв, зобов'язань, фiнансового стану, доходiв та витрат.

1) завдання та політику емітента щодо управління фінансовими ризиками, у тому числі політику щодо страхування кожного основного виду прогнозованої операції, для якої використовуються операції хеджуванняПолiтика управлiння ризиками емiтента визначає операцiї з деривативами та похiдними цiнними паперами як значнi операцiї з ризиком.

2) схильність емітента до цінових ризиків, кредитного ризику, ризику ліквідності та/або ризику грошових потоківУ зв'язку з недоступнiстю iнструментiв для хеджування таких ризикiв банк i Credit Agricole S.A. заборонили виконання даних операцiй. Вiдповiдно, для таких операцiй не оцiнюються iншi види ризикiв (кредитнi, процентнi, цiновi або ризики лiквiдностi).

4. Звіт про корпоративне управління:1) посилання на:власний кодекс корпоративного управління, яким керується емітентУ банку запроваджено систему корпоративного управлiння та затверджено Рiшенням акцiонера № 5 вiд 04.12.2018 внутрiшнiй документ, що регулює даний напрямок дiяльностi банку - "Принципи (кодекс) Корпоративного управлiння АТ "Кредi Агрiколь Банк". З документом можна ознайомитися в мережi Iнтернет за посиланням https://credit-agricole.ua/o-banke/dokumenti-ta-zviti. Практика корпоративного управлiння

здiйснюється виключно вiдповiдно до визначених законодавством вимог.

кодекс корпоративного управління фондової біржі, об'єднання юридичних осіб або інший кодекс корпоративного управління, який емітент добровільно вирішив застосовуватиБанк не використовує кодекс корпоративного управлiння фондової бiржi, об'єднання юридичних осiб або iнший кодекс корпоративного управлiння.

вся відповідна інформація про практику корпоративного управління, застосовувану понад визначені законодавством вимогиБанком практика корпаративного управлiння у чiткiй вiдповiдностi визначеним законодавством вимогам

2) у разі якщо емітент відхиляється від положень кодексу корпоративного управління, зазначеного в абзацах другому або третьому пункту 1 цієї частини, надайте пояснення, від яких частин кодексу корпоративного управління такий емітент відхиляється і причини таких відхилень. У разі якщо емітент прийняв рішення не застосовувати деякі положення кодексу корпоративного управління, зазначеного в абзацах другому або третьому пункту 1 цієї частини, обґрунтуйте причини таких дійБанк у своїй дiяльностi не вiдхиляється вiд положень внутрiшнього документа "Принципи (кодекс) Корпоративного управлiння АТ "Кредi Агрiколь Банк" та повною мiрою їх дотримується.

3) інформація про загальні збори акціонерів (учасників)

Вид загальних зборів чергові позачерговіX

Дата проведення 30.04.2018Кворум зборів 99.99Опис Перелiк питань, що розглядались на загальних зборах:

1. Про обрання лiчильної комiсiї рiчних Загальних зборiв акцiонерiв Банку;2. Про обрання голови та секретаря рiчних Загальних зборiв акцiонерiв Банку;3. Звiт Правлiння та Спостережної Ради про результати дiяльностi Банку у 2017 роцi та визначення основних напрямiв дiяльностi на 2018 рiк, прийняття рiшення за наслiдками їх розгляду;4. Звiт та висновки Ревiзiйної комiсiї про результати фiнансово-господарської дiяльностi Банку у 2017 роцi, прийняття рiшення за наслiдками їх розгляду;5. Розгляд аудиторського висновку (звiту) про результати перевiрки рiчної звiтностi та iншої iнформацiї щодо фiнансово-господарської дiяльностi Банку за 2017 рiк та прийняття рiшення за наслiдками розгляду;6. Про затвердження звiтiв та рiчних результатiв дiяльностi Банку за 2017 рiк;7. Про затвердження та розподiл прибутку i збиткiв Банку за 2017 рiк;8. Про дострокову припинення повноважень членiв Спостережної Ради Банку;9. Про затвердження кiлькiсного складу та термiну дiї Спостереженої Ради Банку;10. Про обрання Голови та Членiв Спостережної Ради Банку;11. Про затвердження Положення про Спостережну Раду Банку, шляхом

викладення його в новiй редакцiї.Перелiк осiб, що подавали пропозицiї до перелiку питань порядку денного:Пропозицiї до перелiку питань порядку денного загальних зборiв, не надходили.

Опис прийнятих рiшень та результати розгляду питань порядку денного:

Рiшення прийняте по першому питанню: "Обрати лiчильну комiсiю Зборiв в складi: п. Макарова Оксана Василiвна - член лiчильної комiсiї"Результати голосування по першому питанню:"За" проголосували 1 222 880 120 голосiв, що складає 100% вiд кiлькостi голосiв акцiонерiв Банку, зареєстрованих для участi у Зборах;"Проти": проголосували 0 голосiв, що складає 0% вiд кiлькостi голосiв акцiонерiв Банку, зареєстрованих для участi у Зборах;"Утримались": проголосували 0 голосiв, що складає 0% вiд кiлькостi голосiв акцiонерiв Банку, зареєстрованих для участi у Зборах.Рiшення прийняте по другому питанню: "Обрати п. Чеснакоффа Александра головою Зборiв, а п. Федоренко Юлiю Дмитрiвну секретарем Зборiв"Результати голосування по другому питанню:"За" проголосували 1 222 880 120 голосiв, що складає 100% вiд кiлькостi голосiв акцiонерiв Банку, зареєстрованих для участi у Зборах;"Проти": проголосували 0 голосiв, що складає 0% вiд кiлькостi голосiв акцiонерiв Банку, зареєстрованих для участi у Зборах;"Утримались": проголосували 0 голосiв, що складає 0% вiд кiлькостi голосiв акцiонерiв Банку, зареєстрованих для участi у Зборах.Рiшення прийняте по третьому питанню: "Затвердити звiт Правлiння Банку та Спостережної Ради про результати дiяльностi Банку у 2017 роцi та визначення основних напрямiв дiяльностi на 2018 рiк"Результати голосування по третьому питанню:"За" проголосували 1 222 880 120 голосiв, що складає 100% вiд кiлькостi голосiв акцiонерiв Банку, зареєстрованих для участi у Зборах;"Проти": проголосували 0 голосiв, що складає 0% вiд кiлькостi голосiв акцiонерiв Банку, зареєстрованих для участi у Зборах;"Утримались": проголосували 0 голосiв, що складає 0% вiд кiлькостi голосiв акцiонерiв Банку, зареєстрованих для участi у Зборах.Рiшення прийняте по четвертому питанню: "Затвердити звiт та висновки Ревiзiйної комiсiї про результати фiнансово-господарської дiяльностi Банку у 2017 роцi"Результати голосування по четвертому питанню:"За" проголосували 1 222 880 120 голосiв, що складає 100% вiд кiлькостi голосiв акцiонерiв Банку, зареєстрованих для участi у Зборах;"Проти": проголосували 0 голосiв, що складає 0% вiд кiлькостi голосiв акцiонерiв Банку, зареєстрованих для участi у Зборах;"Утримались": проголосували 0 голосiв, що складає 0% вiд кiлькостi голосiв акцiонерiв Банку, зареєстрованих для участi у Зборах.Рiшення прийняте по п'ятому питанню: "Затвердити звiт (висновок) незалежного аудитора - Товариства з обмеженою вiдповiдальнiстю "Ернст енд Янг Аудиторськi послуги") про результати аудиторської перевiрки рiчної фiнансової звiтностi Банку за 2017 рiк та iншої iнформацiї щодо фiнансово-господарської дiяльностi Банку за 2017 рiк, оскiльки

рекомендацiї не надавались, план виконання рекомендацiй не розроблявся i не затверджується"Результати голосування по п'ятому питанню:"За" проголосували 1 222 880 120 голосiв, що складає 100% вiд кiлькостi голосiв акцiонерiв Банку, зареєстрованих для участi у Зборах;"Проти": проголосували 0 голосiв, що складає 0% вiд кiлькостi голосiв акцiонерiв Банку, зареєстрованих для участi у Зборах;"Утримались": проголосували 0 голосiв, що складає 0% вiд кiлькостi голосiв акцiонерiв Банку, зареєстрованих для участi у Зборах.Рiшення прийняте по шостому питанню: "Затвердити рiчнi результати дiяльностi Банку за 2017 рiк у складi рiчної фiнансової звiтностi Банку за 2017 рiк, що пiдтверджена зовнiшньою аудиторською фiрмою"Результати голосування по шостому питанню:"За" проголосували 1 222 880 120 голосiв, що складає 100% вiд кiлькостi голосiв акцiонерiв Банку, зареєстрованих для участi у Зборах;"Проти": проголосували 0 голосiв, що складає 0% вiд кiлькостi голосiв акцiонерiв Банку, зареєстрованих для участi у Зборах;"Утримались": проголосували 0 голосiв, що складає 0% вiд кiлькостi голосiв акцiонерiв Банку, зареєстрованих для участi у Зборах.Рiшення прийняте по сьомому питанню: "Затвердити прибуток отриманий за результатами дiяльностi Банку у 2017 роцi в розмiрi 1 109 501 тис. грн. Затвердити розподiл прибутку, що отриманий за результатами дiяльностi Банку у 2017 роцi у розмiрi 1 109 501 тис. грн. наступним чином: - 5% прибутку в сумi 55 475 тис. грн. направити на формування резервного фонду; -решту прибутку, що залишиться пiсля вiдрахувань до резервного фонду залишити нерозподiленим до наступних Загальних зборiв акцiонерiв"Результати голосування по сьомому питанню:"За" проголосували 1 222 880 120 голосiв, що складає 100% вiд кiлькостi голосiв акцiонерiв Банку, зареєстрованих для участi у Зборах;"Проти": проголосували 0 голосiв, що складає 0% вiд кiлькостi голосiв акцiонерiв Банку, зареєстрованих для участi у Зборах;"Утримались": проголосували 0 голосiв, що складає 0% вiд кiлькостi голосiв акцiонерiв Банку, зареєстрованих для участi у Зборах.Рiшення прийняте по восьмому питанню: "Зняти дане питання з розгляду"Результати голосування по восьмому питанню:"За" проголосували 1 222 880 120 голосiв, що складає 100% вiд кiлькостi голосiв акцiонерiв Банку, зареєстрованих для участi у Зборах;"Проти": проголосували 0 голосiв, що складає 0% вiд кiлькостi голосiв акцiонерiв Банку, зареєстрованих для участi у Зборах;"Утримались": проголосували 0 голосiв, що складає 0% вiд кiлькостi голосiв акцiонерiв Банку, зареєстрованих для участi у Зборах.Рiшення прийняте по дев'ятому питанню: "Зняти дане питання з розгляду"Результати голосування по дев'ятому питанню:"За" проголосували 1 222 880 120 голосiв, що складає 100% вiд кiлькостi голосiв акцiонерiв Банку, зареєстрованих для участi у Зборах;"Проти": проголосували 0 голосiв, що складає 0% вiд кiлькостi голосiв акцiонерiв Банку, зареєстрованих для участi у Зборах;"Утримались": проголосували 0 голосiв, що складає 0% вiд кiлькостi голосiв акцiонерiв Банку, зареєстрованих для участi у Зборах.Рiшення прийняте по десятому питанню: "Зняти дане питання з розгляду"

Результати голосування по десятому питанню:"За" проголосували 1 222 880 120 голосiв, що складає 100% вiд кiлькостi голосiв акцiонерiв Банку, зареєстрованих для участi у Зборах;"Проти": проголосували 0 голосiв, що складає 0% вiд кiлькостi голосiв акцiонерiв Банку, зареєстрованих для участi у Зборах;"Утримались": проголосували 0 голосiв, що складає 0% вiд кiлькостi голосiв акцiонерiв Банку, зареєстрованих для участi у Зборах.Рiшення прийняте по одинадцятому питанню: "Про затвердження Положення про Спостережну Раду Банку, шляхом викладення його в новiй редакцiї та доручити Головi Правлiння Банку пiдписати нову редакцiю положення про Спостережну Раду Банку"Результати голосування по одинадцятому питанню:"За" проголосували 1 222 880 120 голосiв, що складає 100% вiд кiлькостi голосiв акцiонерiв Банку, зареєстрованих для участi у Зборах;"Проти": проголосували 0 голосiв, що складає 0% вiд кiлькостi голосiв акцiонерiв Банку, зареєстрованих для участi у Зборах;"Утримались": проголосували 0 голосiв, що складає 0% вiд кiлькостi голосiв акцiонерiв Банку, зареєстрованих для участi у Зборах.


Дата проведення 07.06.2018Кворум зборів 0Опис Загальнi збори не вiдбувались, рiшення приймались єдиним акцiонером

Емiтента у порядку визначеному ст. 49 Закону України "Про акцiонернi товариства", а саме були прийнятi рiшення, за наслiдками розгляду наступних питань:1.Про розподiл частини нерозподiленого прибутку Банку за 2017 рiк. Прийняття рiшення про виплату дивiдендiв та їх розмiр.2.Про затвердження принципiв (кодексу) корпоративного управлiння Банку, шляхом викладення його в новiй редакцiї.

Опис прийнятих рiшень та результати розгляду питань порядку денного:Рiшення прийняте по першому питанню: "Направити 700,00 гривень на виплату дивiдендiв за привiлейованими акцiями Банку. Дату початку строку виплати дивiдендiв за привiлейованими акцiями - 8 червня 2018 року; направити 428 024 366,00 гривень на виплату дивiдендiв за простими акцiями Банку. Дату початку строку виплати дивiдендiв за простими акцiями Банку - 23 червня 2018 року, але не ранiше нiж пiсля повної виплати поточних дивiдендiв за привiлейованими акцiями; решту прибутку залишити у розпорядженнi Банку; затвердити розмiр дивiдендiв, що виплачуються з розрахунку на одну привiлейовану та просту iменну акцiю Банку - 0,35 грн. Розмiр дивiдендiв для виплати визначається шляхом множення розмiру дивiдендiв на кiлькiсть акцiй. Тип виплати дивiдендiв - виплата всiєї суми дивiдендiв у повному обсязi. Дата складання перелiку осiб, якi мають право на отримання дивiдендiв за привiлейованими акцiями - 31 сiчня 2018 року. Дата складання перелiку осiб, якi мають право на отримання дивiдендiв за простими акцiями - 22 червня 2018 року. Строк виплати дивiдендiв за привiлейованими акцiями - не повинен перевищувати шiсть мiсяцiв з дня прийняття рiшення про виплату

дивiдендiв. Спосiб виплати дивiдендiв - через депозитарну систему України. Повiдомити осiб, якi мають право на отримання дивiдендiв, про дату, розмiр, порядок та строк їх виплати шляхом направлення персональних поштових повiдомлень протягом 10 календарних днiв з дня прийняття рiшення про виплату дивiдендiв, тобто з 07 червня 2018 року."

Рiшення прийняте по другому питанню: "Затвердити принципи (кодекс) корпоративного управлiння Банку, шляхом викладення його в новiй редакцiї та доручити Головi Правлiння Банку пiдписати нову редакцiю принципiв (кодексу) корпоративного управлiння Банку"



Емiтента у порядку визначеному ст. 49 Закону України "Про акцiонернi товариства", а саме були прийнятi рiшення, за наслiдками розгляду наступних питань:1. Про затвердження рiшень Спостережної ради та пiдтвердження повноважень Членiв Спостережної ради.

Опис прийнятих рiшень та результати розгляду питань порядку денного:Рiшення прийняте по першому питанню: "Затвердити всi рiшення Спостережної ради Банку, що були прийняттi в межах її компетенцiї згiдно законодавства та внутрiшнiх документiв Банку, в перiод з 15 квiтня 2017 року до дати цього Рiшення та, вiдповiдно, пiдтвердження повноважень Членiв Спостережної ради щодо їх прийняття у вказаний перiод".



Емiтента у порядку визначеному ст. 49 Закону України "Про акцiонернi товариства", а саме були прийнятi рiшення, за наслiдками розгляду наступних питань:1.Про затвердження форми i тексту бюлетеня для голосування.2.Про дострокове припинення повноважень членiв Спостережної Ради Банку.3.Про затвердження кiлькiсного складу та термiну дiї Спостережної Ради Банку.4.Про обрання Голови та Членiв Спостережної Ради Банку.5.Про затвердження умов цивiльно-правових договорiв, що укладаються з Головою та Членами Спостережної Ради, встановлення розмiру їх винагороди, обрання особи, уповноваженої на пiдписання таких договорiв.

Опис прийнятих рiшень та результати розгляду питань порядку денного:Рiшення прийняте по першому питанню: "Вiдповiдно до п.13.2. статуту

Банку та ст. 33 Закону України "Про акцiонернi товариства" затвердити форми i текст бюлетенiв для голосування. Визначити, що голосування з питань порядку денного проводиться шляхом використання бюлетенiв за принципом: 1 проста iменна акцiя - 1 голос. За питанням з обрання Голови та Членiв Наглядової Ради Банку проходить кумулятивне голосування."

Рiшення прийняте по другому питанню: "Припинити повноваження (вiдкликати) членiв Спостережної Ради Банку достроково, а саме: Голова Спостережної Ради - п. Пiншон Франсуа, Альфред, Марi, представник акцiонера АТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ"(CREDIT AGRICOLE S.A.); Заступник Голови Спостережної Ради - п. Гiдез Фiлiпп, Етьєн, Анрi, Незалежний член; Член Спостережної Ради - п. Маршан Жерар, Марсель, Люсьєн, Незалежний член; Член Спостережної Ради - п. Леоннар Фiлiпп, Ален представник акцiонера АТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ"(CREDIT AGRICOLE S.A.); Член Спостережної Ради - п. Бенне Лоран, Пєр, Анрi представник акцiонера АТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ"(CREDIT AGRICOLE S.A.)"

Рiшення прийняте по третьому питанню: "Затвердити склад Спостереженої Ради Банку в кiлькостi восьми осiб зi строком повноважень три роки"

Рiшення прийняте по четвертому питанню: "Обрати наступних осiб до Спостережної Ради Банку строком на три роки: Голова Спостережної Ради - п. Рiб Станiлас, Жерар, Марi, Жорж представник акцiонера АТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ"(CREDIT AGRICOLE S.A.); Член Спостережної Ради - п. Маршан Жерар, Марсель, Люсьєн представник акцiонера АТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ"(CREDIT AGRICOLE S.A.); Член Спостережної Ради - п. Хепп Карл, Маркус, Сiттiкус, Луї, Незалежний член; Член Спостережної Ради - п. Феофiлов Сергiй Леонiдович, Незалежний член; Член Спостережної Ради - п. Павелко Володимир Анатолiйович, Незалежний член; Член Спостережної Ради - п. Шонгерр Франк, представник акцiонера АТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ"(CREDIT AGRICOLE S.A.); Член Спостережної Ради - п. Брiйо (у шлюбi - Мер) Веронiк, Франсуаз, представник акцiонера АТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ"(CREDIT AGRICOLE S.A.); Член Спостережної Ради - п. Бенне Лоран, Пєр, Анрi представник акцiонера АТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ"(CREDIT AGRICOLE S.A.);".

Рiшення прийняте по п'ятому питанню: "Затвердити умови цивiльно-правових договорiв, що укладаються з Головою та Членами Спостережної Ради, разом з розмiром винагороди та вповноважити Голову Правлiння Банку на пiдписання таких договорiв вiд iменi Банку"



Емiтента у порядку визначеному ст. 49 Закону України "Про акцiонернi товариства", а саме були прийнятi рiшення, за наслiдками розгляду наступних питань:1. Про змiну типу ПУБЛIЧНОГО АКЦIОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА

"КРЕДI АГРIКОЛЬ БАНК".2. Про змiну найменування ПУБЛIЧНОГО АКЦIОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "КРЕДI АГРIКОЛЬ БАНК".3. Про внесення змiн до статуту Банку, шляхом викладення його в новiй редакцiї.4. Про затвердження принципiв (кодексу) корпоративного управлiння Банку, шляхом викладення його в новiй редакцiї.5. Про затвердження положення про загальнi збори акцiонерiв Банку, шляхом викладення його в новiй редакцiї.6. Про затвердження положення про Наглядову раду Банку, шляхом викладення його в новiй редакцiї.7. Про затвердження положення про Правлiння Банку, шляхом викладення його в новiй редакцiї.8. Про затвердження положення про Ревiзiйну комiсiю Банку, шляхом викладення його в новiй редакцiї.

Опис прийнятих рiшень та результати розгляду питань порядку денного:Рiшення прийняте по першому питанню: "Змiнити тип акцiонерного товариства ПУБЛIЧНОГО АКЦIОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "КРЕДI АГРIКОЛЬ БАНК" з публiчного товариства на приватне акцiонерне товариство".

Рiшення прийняте по другому питанню: "У зв'язку зi змiною типу акцiонерного товариства, змiнити найменування ПУБЛIЧНОГО АКЦIОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "КРЕДI АГРIКОЛЬ БАНК" та затвердити нове найменування, а саме: повне офiцiйне найменування: українською мовою - АКЦIОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "КРЕДI АГРIКОЛЬ БАНК", росiйською мовою - АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "КРЕДИ АГРИКОЛЬ БАНК", англiйською мовою - JOINT-STOCK COMPANY "CREDIT AGRICOLE BANK". Скорочене офiцiйне найменування Банку: українською мовою - АТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ БАНК", росiйською мовою - АО "КРЕДИ АГРИКОЛЬ БАНК", англiйською мовою - JSC "CREDIT AGRICOLE BANK""

Рiшення прийняте по третьому питанню: "Затвердити нову редакцiю статуту Банку та доручити Головi Правлiння Банку пiдписати нову редакцiю статуту Банку, а також особисто або з призначенням уповноважених представникiв здiйснити дiї, пов'язанi з погодженням та державною реєстрацiєю нової редакцiї статуту згiдно чинного законодавства"

Рiшення прийняте по четвертому питанню: "Затвердити принципи (кодекс) корпоративного управлiння Банку, шляхом викладення його в новiй редакцiї та доручити Головi Правлiння Банку пiдписати нову редакцiю принципiв (кодексу) корпоративного управлiння Банку та ввести його в дiю з моменту державної реєстрацiї статуту згiдно чинного законодавства"

Рiшення прийняте по п'ятому питанню: "Затвердити положення про загальнi збори акцiонерiв Банку, шляхом викладення його в новiй редакцiї та доручити Головi Правлiння Банку пiдписати нову редакцiю принципiв (кодексу) корпоративного управлiння Банку та ввести його в дiю з моменту

державної реєстрацiї статуту згiдно чинного законодавства"

Рiшення прийняте по шостому питанню: "Затвердити положення про Наглядову раду Банку, шляхом викладення його в новiй редакцiї та доручити Головi Правлiння Банку пiдписати нову редакцiю принципiв (кодексу) корпоративного управлiння Банку та ввести його в дiю з моменту державної реєстрацiї статуту згiдно чинного законодавства"

Рiшення прийняте по сьомому питанню: "Затвердити положення про Правлiння Банку, шляхом викладення його в новiй редакцiї та доручити Головi Правлiння Банку пiдписати нову редакцiю принципiв (кодексу) корпоративного управлiння Банку та ввести його в дiю з моменту державної реєстрацiї статуту згiдно чинного законодавства"

Рiшення прийняте по восьмому питанню: "Затвердити положення про Ревiзiйну комiсiю Банку, шляхом викладення його в новiй редакцiї та доручити Головi Правлiння Банку пiдписати нову редакцiю принципiв (кодексу) корпоративного управлiння Банку та ввести його в дiю з моменту державної реєстрацiї статуту згiдно чинного законодавства"

Який орган здійснював реєстрацію акціонерів для участі в загальних зборах акціонерів останнього разу?

Так НіРеєстраційна комісія, призначена особою, що скликала загальні збори X

Акціонери XДепозитарна установа X

Інше (зазначити)

Останнього разу реєстрацiя акцiонерiв не проводилась, оскiльки рiшення приймалось єдиним акцiонером у порядку визначеному ст. 49 Закону України "Про акцiонернi товариства"

Який орган здійснював контроль за станом реєстрації акціонерів або їх представників для участі в останніх загальних зборах (за наявності контролю)?

Так НіНаціональна комісія з цінних паперів та фондового ринку XАкціонери, які володіють у сукупності більше ніж 10 відсотками акцій X

У який спосіб відбувалось голосування з питань порядку денного на загальних зборах останнього разу?

Так НіПідняттям карток XБюлетенями (таємне голосування) XПідняттям рук X


Останнього разу голосування з питань порядку денного не вiдбувалось, оскiльки рiшення приймалось єдиним акцiонером у порядку визначеному ст. 49 Закону України "Про акцiонернi товариства"

Які основні причини скликання останніх позачергових зборів?

Так НіРеорганізація XДодатковий випуск акцій XУнесення змін до статуту XПрийняття рішення про збільшення статутного капіталу товариства X

Прийняття рішення про зменшення статутного капіталу товариства X

Обрання або припинення повноважень голови та членів наглядової ради X

Обрання або припинення повноважень членів виконавчого органу X

Обрання або припинення повноважень членів ревізійної комісії (ревізора) X

Делегування додаткових повноважень наглядовій раді XІнше

(зазначити)Прийняття рiшення про змiну типу акцiонерного товариства

Чи проводились у звітному році загальні збори акціонерів у формі заочного голосування (так/ні)? ні

У разі скликання позачергових загальних зборів зазначаються їх ініціатори:Так Ні

Наглядова рада XВиконавчий орган XРевізійна комісія (ревізор) XАкціонери (акціонер), які (який) на день подання вимоги сукупно є власниками (власником) 10 і більше відсотків простих акцій товариства

-


Рiшення прийняте єдиним акцiонером вiдповдiно до ст.49

Закону України "Про акцiонернi

твоариства"

У разі скликання, але непроведення річних (чергових) загальних зборів зазначається причина їх непроведення: вiдсутнi подiбнi випадки

У разі скликання, але непроведення позачергових загальних зборів зазначається причина їх непроведення: вiдсутнi подiбнi випадки

4) інформація про наглядову раду та виконавчий орган емітента

Склад наглядової ради (за наявності)?Кількість

осібчленів наглядової ради - акціонерів 0членів наглядової ради - представників акціонерів 5

членів наглядової ради - незалежних директорів 3

Комітети в складі наглядової ради (за наявності)?Так Ні

З питань аудиту XЗ питань призначень XЗ винагород XІнше (зазначити) комiтет з премiювання

Інформація щодо компетентності та ефективності комітетів: Iнформацiя про проведення оцiнки роботи комiтетiв (зазначається iнформацiя щодо їх компетентностi та ефективностi, а також iнформацiя щодо кiлькостi засiдань та яких саме комiтетiв Наглядової ради): комiтет з премiювання працює як постiйний комiтет Наглядової ради банку. Комiтет з премiювання забезпечує, щоб практика винагородження та програми стимулювання вiдповiдали основнiй стратегiї банку та створювали цiннiсть для банку, дозволяючи залучати i зацiкавлювати кращих квалiфiкованих спецiалiстiв, а також забезпечувати просування розумного й ефективного управлiння ризиками.

Інформація стосовно кількості засідань та яких саме комітетів наглядової ради: У 2018 роцi Комiтет з премiювання провiв 9 засiдань. До складу Комiтету з премiювання станом на 31.12.2018 входять три члени: Рiб Станiслас, Жерар, Марi, Жорж; Бенне Лоран, П'єр, Анрi; Шьонгерр Франк; а також секретар Нечаєва Галина Михайлiвна. До 03.10.2018 до складу Комiтету з премiювання входили такi члени: Пiншон Франсуа, Альфред, Марi; Бенне Лоран, П'єр, Анрi; Леоннар Фiлiпп, Ален; а також секретар Нечаєва Галина Михайлiвна. У звiтному перiодi приймались рiшення по питанням премiювання членiв виконавчого органу та спiвробiтникiв внутрiшнього аудиту.

Персональний склад наглядової ради

Прізвище, ім'я, по батькові Посада Незалежний член

Так НіРiб Станiслас, Жерар, Марi, Жорж

Голова Ради X

Опис: -Маршан Жерар, Марсель, Люсьєн

член Ради X

Опис: -Хепп Карл, Маркус, Сiттiкус, Луї

член Ради X

Опис: -Феофiлов Сергiй Леонiдович

член Ради X

Опис: -Павелко Володимир Анатолiйович

член Ради X

Опис: -Шьонгерр Франк член Ради XОпис: -Брiйо (Мер) Веронiк, член Ради X

ФрансуазОпис: -Бенне Лоран, П'єр, Анрi член Ради XОпис: -

Які з вимог до членів наглядової ради викладені у внутрішніх документах акціонерного товариства?

Так НіГалузеві знання і досвід роботи в галузі XЗнання у сфері фінансів і менеджменту XОсобисті якості (чесність, відповідальність) XВідсутність конфлікту інтересів XГраничний вік XВідсутні будь-які вимоги XІнше (зазначити)- X

Коли останній раз обирався новий член наглядової ради, як він ознайомився зі своїми правами та обов'язками?

Так НіНовий член наглядової ради самостійно ознайомився зі змістом внутрішніх документів акціонерного товариства X

Було проведено засідання наглядової ради, на якому нового члена наглядової ради ознайомили з його правами та обов'язками

X

Для нового члена наглядової ради було організовано спеціальне навчання (з корпоративного управління або фінансового менеджменту)

X

Усіх членів наглядової ради було переобрано на повторний строк або не було обрано нового члена X


-

Чи проводилися засідання наглядової ради? Загальний опис прийнятих на них рішеньПротягом 2018 року Наглядова Рада провела 16 засiдань, на яких розглядалися питання, що належать до компетенцiї Наглядової Ради. Зокрема цi питання стосувалися наступного:- змiни складу Правлiння банку, затвердження кiлькiсного складу Правлiння банку;- оцiнки виконання стратегiї банку та затвердження змiн до неї;- змiн до органiзацiйної структури банку;- розгляду та затвердження звiтiв та результатiв дiяльностi банку та окремих його пiдроздiлiв;- визначення дати складення перелiку осiб, якi мають право на отримання дивiдендiв у межах граничного строку, визначеного чинним законодавством;- затвердження рiшень комiтету з премiювання банку;- затвердження нових внутрiшнiх документiв та внесених змiн до дiючих внутрiшнiх документiв, зокрема, щодо управлiння ризиками, тощо.

Як визначається розмір винагороди членів наглядової ради?

Так НіВинагорода є фіксованою сумою XВинагорода є відсотком від чистого прибутку або збільшення ринкової вартості акцій X

Винагорода виплачується у вигляді цінних паперів товариства XЧлени наглядової ради не отримують винагороди XІнше (запишіть)

Інформація про виконавчий орган

Склад виконавчого органу Функціональні обов'язки Пьотровскi Жан-Поль - Голова Правлiння,Бондарєва Лариса Валерiївна Заступник Голови Правлiння, вiдповiдальна за корпоративний бiзнес i ринки капiталуЖукова Галина Валентинiвна Заступник Голови Правлiння, вiдповiдальна за роздрiбний бiзнес i мережуПаллар Жан-П'єр Заступник Голови Правлiння, вiдповiдальний за операцiйну дiяльнiстьФерм Ханс Член Правлiння, вiдповiдальний за оцiнку ризикiвКоллер Гюнтер Член Правлiння, вiдповiдальний працiвникСопранзi Джорджiо*Член Правлiння, Фiнансовий директорФаллiк Стефан* Член Правлiння, вiдповiдальний за розвиток та iнновацiї

Колегiальним виконавчим органом банку є Правлiння, що здiйснює керiвництво поточною дiяльнiстю банку i несе вiдповiдальнiсть за ефективнiсть його роботи згiдно з принципами та порядком, встановленими статутом банку, рiшеннями Загальних зборiв акцiонерiв банку i Наглядової Ради банку а також у вiдповiдностi до чинного законодавства.

Опис Протягом 2018 року зi складу Правлiння банку було виведено Лефевра Режiса, Крiстiана, Морiса та Ганаха Вадима, а також було прийнято рiшення №13 вiд 11.10.2018 про призначення трьох заступникiв Голови Правлiння iз числа вищезазначених осiб.Голова Правлiння виконує функцiї голови колегiального виконавчого органу банку та керує його роботою. До складу Правлiння входять за посадою: Голова Правлiння та члени Правлiння (у тому числi заступник Голови Правлiння, у разi його призначення Наглядовою Радою). Членами Правлiння не можуть призначатися члени Наглядової Ради або Ревiзiйної Комiсiї. Права, обов'язки та вiдповiдальнiсть Голови i членiв Правлiння визначаються законодавством, Статутом, Положенням про Правлiння, а також

цивiльно-правовим договором, трудовим договором (контрактом), що укладається з кожним iз них.Прибуток Кредi Агрiколь Банку за пiдсумками 2018 року склав 1 462 649 тис грн. i зрiс порiвняно з прибутком за 2017 рiк, який склав 1 109 501 тис грн. за 2017 рiк, що доводить ефективнiсть стратегiї i надiйнiсть роботи органiв управлiння та контролю банку в складних умовах.

Протягом 2018 року Правлiння прийняло 56 рiшень з питань, що належать до його компетенцiї, визначенi Статутом банку та Положенням про Правлiння. Питання стосувалися поточної дiяльностi банку.

Примітки* рiшення про призначення прийнято 28.12.2018, вступив на посаду з дати отримання дозволу на працевлаштування (09.01.2019).

5) опис основних характеристик систем внутрішнього контролю і управління ризиками емітента

Чи створено у вашому акціонерному товаристві ревізійну комісію або введено посаду ревізора? (так, створено ревізійну комісію / так, введено посаду ревізора / ні) так, створено ревізійну комісіюЯкщо в товаристві створено ревізійну комісію: Кількість членів ревізійної комісії 3 осіб.Скільки разів на рік у середньому відбувалися засідання ревізійної комісії протягом останніх трьох років? 4

Відповідно до статуту вашого акціонерного товариства, до компетенції якого з органів (загальних зборів акціонерів, наглядової ради чи виконавчого органу) належить вирішення кожного з цих питань?

Загальні збори акціоне

рів

Наглядова рада

Виконавчий

орган

Не належит

ь до компете

нції жодного органу

Визначення основних напрямів діяльності (стратегії) так ні ні ні

Затвердження планів діяльності (бізнес-планів) ні ні так ні

Затвердження річного фінансового звіту, або балансу, або бюджету так так ні ні

Обрання та припинення повноважень голови та членів виконавчого органу ні так ні ні

Обрання та припинення повноважень голови та членів наглядової ради так ні ні ні

Обрання та припинення повноважень голови та членів ревізійної комісії так ні ні ні

Визначення розміру винагороди для голови та членів виконавчого органу ні так ні ні

Визначення розміру винагороди для голови та членів наглядової ради так ні ні ні

Прийняття рішення про притягнення до майнової відповідальності членів виконавчого органу

ні так ні ні

Прийняття рішення про додатковий випуск акцій так ні ні ні

Прийняття рішення про викуп, реалізацію та розміщення власних акцій так ні ні ні

Затвердження зовнішнього аудитора ні так ні ніЗатвердження договорів, щодо яких існує конфлікт інтересів так так ні ні

Чи містить статут акціонерного товариства положення, яке обмежує повноваження виконавчого органу приймати рішення про укладення договорів, враховуючи їх суму, від імені акціонерного товариства? (так/ні) так

Чи містить статут або внутрішні документи акціонерного товариства положення про конфлікт інтересів, тобто суперечність між особистими інтересами посадової особи або пов'язаних з нею осіб та обов'язком діяти в інтересах акціонерного товариства?(так/ні) так

Які документи існують у вашому акціонерному товаристві?Так Ні

Положення про загальні збори акціонерів XПоложення про наглядову раду XПоложення про виконавчий орган XПоложення про посадових осіб акціонерного товариства XПоложення про ревізійну комісію (або ревізора) XПоложення про акції акціонерного товариства XПоложення про порядок розподілу прибутку XІнше (запишіть) -

Як акціонери можуть отримати інформацію про діяльність вашого акціонерного товариства?

Інформація про діяльність акціонерного

товариства

Інформація розповсюджує

ться на загальних

зборах

Інформація

оприлюднюється в загальнодоступній

інформаці

Документи надаються

для ознайомлен

ня безпосеред

ньо в

Копії докумен

тів надають

ся на запит

акціонер

Інформація

розміщується на

власній інтернет-сторінці

йній базі даних

Національної комісії з цінних

паперів та фондового ринку про

ринок цінних паперів

або через особу, яка провадить діяльність

з оприлюдн

ення регульова

ної інформації від імені

учасників фондового

ринку

акціонерному

товариствіа

акціонерного

товариства

Фінансова звітність, результати діяльності так так так так так

Інформація про акціонерів, які володіють 10 відсотками та більше статутного капіталу

так так так так так

Інформація про склад органів управління товариства

так так так так так

Статут та внутрішні документи так ні так так так

Протоколи загальних зборів акціонерів після їх проведення

так ні так так ні

Розмір винагороди посадових осіб акціонерного товариства

так ні так так ні

Чи готує акціонерне товариство фінансову звітність у відповідності до міжнародних стандартів фінансової звітності? (так/ні) так

Скільки разів на рік у середньому проводилися аудиторські перевірки акціонерного товариства незалежним аудитором (аудиторською фірмою) протягом звітного періоду?

Так НіНе проводились взагалі XМенше ніж раз на рік XРаз на рік XЧастіше ніж раз на рік X

Який орган приймав рішення про затвердження незалежного аудитора (аудиторської фірми)?

Так НіЗагальні збори акціонерів XНаглядова рада XВиконавчий орган XІнше (зазначити)

-

З ініціативи якого органу ревізійна комісія (ревізор) проводила (проводив) перевірку востаннє?

Так НіЗ власної ініціативи XЗа дорученням загальних зборів XЗа дорученням наглядової ради XЗа зверненням виконавчого органу XНа вимогу акціонерів, які в сукупності володіють понад 10 відсотками голосів X


-

6) перелік осіб, які прямо або опосередковано є власниками значного пакета акцій емітента

№ з/п

Повне найменування юридичної особи - власника (власників) або

прізвище, ім'я, по батькові (за наявності) фізичної особи -

власника (власників) значного пакета акцій

Ідентифікаційний код згідно з Єдиним

державним реєстром юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та

громадських формувань (для юридичної особи - резидента), код/номер з

торговельного, банківського чи судового реєстру, реєстраційного посвідчення місцевого органу влади іноземної

держави про реєстрацію юридичної особи (для

юридичної особи - нерезидента)

Розмір частки акціонера

(власника) (у відсотках до статутного капіталу)

1 АТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ" [CREDIT 784608416 100

AGRICOLE S.A.] (Францiя), мiсцезнаходження: Пляс дез Ета-Унi, 12, Монруж Седекс, Францiя,

92127 [Place des Etats-Unis, 12, Montrouge Сedex, France, 92127]

7) інформація про будь-які обмеження прав участі та голосування акціонерів (учасників) на загальних зборах емітента

Загальна кількість

акцій

Кількість акцій з обмеженнями Підстава виникнення обмеження

Дата виникнення обмеження

0 0 Вiдсутня iнформацiя про факти обмеження прав участi та

голосування акцiонерiв (учасникiв) на загальних зборах.

8) порядок призначення та звільнення посадових осіб емітента. Інформація про будь-які винагороди або компенсації, які мають бути виплачені посадовим особам емітента в разі їх звільненняПорядок призначення, звiльнення, надання винагороди або компенсацiй посадовим особам колегiальних органiв управлiння i контролю банку вiдбувається з дотриманням вимог Закону України "Про акцiонернi товариства", Закону України "Про банки i банкiвську дiяльнiсть", Статуту банку та Положень про Наглядову Раду та Правлiння, контрактiв у випадку їх укладення.Кiлькiсний склад Наглядової Ради встановлюється Загальними зборами акцiонерiв. Члени Наглядової Ради банку обираються з числа акцiонерiв банку, або осiб, якi представляють їх iнтереси, та/або незалежних членiв в кiлькостi, визначенiй Загальними зборами акцiонерiв, але не менше 5 (п'яти) осiб.члени Правлiння банку призначаються рiшенням Наглядової Ради банку за поданням Голови Правлiння Банку в кiлькостi не менше 3 осiб строком на 5 рокiв.Iншi посадовi особи банку призначаються i звiльняються наказом Голови Правлiння.

9) повноваження посадових осіб емітентаПовноваження посадових осiб емiтента визначенi Законом України "Про акцiонернi товариства", Законом України "Про банки i банкiвську дiяльнiсть", Статутом банку, Положенням про Наглядову Раду, положенням про Правлiння, а також посадовими iнструкцiями осiб.

10) інформація аудитора щодо звіту про корпоративне управлінняАудитор ТОВ "Ернст енд Янг Аудиторвськi послуги" - витяг зi Звiту незалежного аудитора вiд 27.03.2019:Iнша iнформацiя складається зi Звiту про управлiння (що включає Звiт про корпоративне управлiння, але не включає фiнансову звiтнiсть та наш звiт аудитора щодо неї), який ми отримали до дати цього звiту аудитора, та iншої iнформацiї, що включається до Рiчної iнформацiї емiтента цiнних паперiв, яку ми очiкуємо отримати пiсля цiєї дати. Управлiнський персонал несе вiдповiдальнiсть за iншу iнформацiю. Наша думка щодо фiнансової звiтностi не поширюється на iншу iнформацiю та ми не робимо висновок з будь-яким рiвнем впевненостi щодо цiєї iншої iнформацiї. У зв'язку з нашим аудитом фiнансової звiтностi нашою вiдповiдальнiстю є ознайомитися з iншою iнформацiєю та при цьому розглянути, чи iснує суттєва невiдповiднiсть мiж iншою iнформацiєю та фiнансовою звiтнiстю або нашими знаннями,

отриманими пiд час аудиту, або чи ця iнша iнформацiя виглядає такою, що мiстить суттєве викривлення. Якщо, на основi проведеної нами роботи, ми доходимо висновку, що iснує суттєве викривлення iншої iнформацiї отриманої до дати цього звiту аудитора, ми зобов'язанi повiдомити про цей факт. Ми не виявили таких фактiв, якi б необхiдно було включити до звiту.

Інформація, передбачена Законом України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринку фінансових послуг" (для фінансових установ)Iнформацiя, передбачена Законом України "Про фiнансовi послуги та державне регулювання ринку фiнансових послуг", вiдображена по тексту цiєї рiчної iнформацiї та у примiтцi до цiєї рiчної iнформацiї.

VIII. Інформація про осіб, що володіють 5 і більше відсотками акцій емітента

Найменування юридичної особи

Ідентифікаційний код юридичної

особи

Місцезнаходження Кількість акцій (шт.)


відсотках)


Прості іменні Привілейовані іменні

АТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ" [CREDIT AGRICOLE S.A.]

78460841 Францiя, Париж, 92127 250 Монруж Седекс [Montrouge Сedex] - Пляс

1,222,928,760 100 1,222,926,760 2,000

Прізвище, ім'я, по батькові фізичної особи Кількість акцій (шт.)


відсотках)


Прості іменні Привілейовані іменні

Усього 1,222,928,760 100 1,222,926,760 2,000

X. Структура капіталу

Тип та/або клас акцій Кількість акцій (шт.)

Номінальна вартість (грн) Права та обов'язки

Наявність публічної пропозиції та/або допуску до торгів на фондовій

біржі в частині включення до біржового реєстру

Простi 1,222,926,760 1.00 Права:1) участь в управлiннi Банком в порядку, визначеному в цьому Статутi, в положеннях про вiдповiдний орган

управлiння, у внутрiшнiх нормативних документах Банку та в чинному законодаствi;

2) отримання Дивiдендiв у розмiрi, який визначається за пiдсумками календарного року Загальними зборами;

3) отримання у разi лiквiдацiї Банку частини його майна або вартостi частини майна Банку;

4) отримання iнформацiї про господарську дiяльнiсть Банку;

5) вихiд в установленому порядку iз складу Акцiонерiв Банку;

6) та iншi права вiдповдiно до Статуту та законодастваОбов`язки:

1) виконувати рiшення Загальних зборiв Акцiонерiв, iнших органiв Банку;

2) дотримуватись Статуту, iнших внутрiшнiх документiв Банку;

3) виконувати свої зобов'язанi перед Банком, у тому числi пов'язанi з майновою участю;

4) оплачувати Акцiї в розмiрi, порядку та засобами, передбаченими Статутом Банку;

5) не розголошувати комерцiйну таємницю та конфiденцiйну iнформацiю про дiяльнiсть Банку;

6) iншi обов`язки вiдповдiно до Статуту та законодаства.

Публiчна пропозицiя, рiвно як i допуск до торгiв на фондовiй бiржi вiдсутнiй

Примітки:-

Привiлейованi 2,000 1.00 1)переважне отримання Дивiдендiв у розмiрi пропорцiйно частцi в Статутному капiталi, крiм випадкiв, передбачених чинним законодавством

України;2) першочергову участь в розподiлi майна Банку у

випадку його лiквiдацiї в порядку та на умовах, визначених чинним законодавством України; при

Публiчна пропозицiя, рiвно як i допуск до торгiв на фондовiй бiржi вiдсутнiй

цьому лiквiдацiйна вартiсть однiєї привiлейованої Акцiї Банку складає її номiнальну вартiсть;

3) у випадках, якщо цього потребують iнтереси Банку або власникiв переважної кiлькостi Акцiй, Загальнi

збори Акцiонерiв Банку можуть прийняти рiшення про конвертацiю привiлейованих Акцiй Банку в простi Акцiї Банку, iншi цiннi папери або в привiлейованi

Акцiї iншого класу, вирiшивши при цьому умови такої конвертацiї;

4) отримання iнформацiї про господарську дiяльнiсть Банку в порядку, передбаченому цим Статутом для

всiх Акцiонерiв;5) iншi права вiдповдiно до Статуту та законодаства

Обов`язки:1) виконувати рiшення Загальних зборiв

Акцiонерiв, iнших органiв Банку;2) дотримуватись Статуту, iнших внутрiшнiх

документiв Банку;3) виконувати свої зобов'язанi перед Банком, у

тому числi пов'язанi з майновою участю;4) оплачувати Акцiї в розмiрi, порядку та

засобами, передбаченими Статутом Банку;5) не розголошувати комерцiйну таємницю та

конфiденцiйну iнформацiю про дiяльнiсть Банку;6) iншi обов`язки вiдповдiно до Статуту та

законодаства.

Примітки:-

XI. Відомості про цінні папери емітента1. Інформація про випуски акцій емітента

Дата реєстрації випуску

Номер свідоцтва

про реєстрацію

випуску

Найменування органу, що

зареєстрував випуск

Міжнародний ідентифікацій

ний номер

Тип цінного папера

Форма існування та форма випуску

Номінальна вартість

(грн)

Кількість акцій (шт.)

Загальна номінальна

вартість (грн)

Частка у статутному капіталі (у відсотках)

1 2 3 4 5 6 7 8 9 1029.01.2013 17/1/2013 Нацiональна комiсiя з

цiнних паперiв та фондового ринку

UA4000083000 Акція проста бездокумента

рна іменна

Бездокументарні іменні

1 122,292,676

1,222,926,760

99.999836

Опис Торгiвля цiнними паперами емiтента не здiйснюється.17.09.2010 780/1/10 Державна комiсiя з

цiнних паперiв та фондового ринку

UA4000088041 Акція привілейован

а бездокумента

рна іменна

Бездокументарні іменні

1 2,000 2,000 0.000163

Опис Торгiвля цiнними паперами емiтента не здiйснюється.

XII. Інформація про виплату дивідендів та інших доходів за цінними паперами у звітному році

Інформація про виплату дивідендів

За результатами звітного періоду У звітному періоді

за простими акціями

за привілейова

ними акціями

за простими акціями

за привілейова

ними акціями

Сума нарахованих дивідендів, грн. 428,024,000 1,000 317,960,000 1,000Нараховані дивіденди на одну акцію, грн.

0.35 0.35 0.26 0.26

Сума виплачених/перерахованих дивідендів, грн.

428,025,000 0 568,436,000 0

Дата прийняття уповноваженим органом акціонерного товариства рішення про встановлення дати складення переліку осіб, які мають право на отримання дивідендів

07.06.2018 07.06.2018

Дата складення переліку осіб, які мають право на отримання дивідендів

22.06.2018 31.01.2018

Спосіб виплати дивідендів - - через депозитарну

систему України

через депозитарну

систему України

Дата (дати) перерахування дивідендів через депозитарну систему із зазначенням сум (грн) перерахованих дивідендів на відповідну дату

23.06.2018, 428,024,366

14.06.2018, 1.77

14.06.2018, 698.27

Дата (дати) перерахування/ відправлення дивідендів безпосередньо акціонерам із зазначенням сум (грн) перерахованих/відправлених дивідендів на відповідну дату

18.05.2017, 317,948,831

26.05.2017, 2.86

22.06.2017, 2,670.46

28.04.2017, 295.36

15.05.2017, 204.88

15.05.2017, 19.76

Опис За результатами дiяльностi в 2018 роцi на загальних зборах акцiонерiв рiшення про виплату дивiдендiв не приймалось.За результатами дiяльностi в 2017 роцi на загальних зборах було прийняте рiшення про виплату дивiдендiв. Розмiр дивiдендiв, що виплачуються з розрахунку на одну просту акцiю та на одну привiлейовану акцiю - 0,35 гривень. Розмiр дивiдендiв для виплати кожному акцiонеру визначається шляхом множення розмiру дивiдендiв на кiлькiсть належних кожному акцiонеру акцiй.31 сiчня 2018 року є датою складання перелiку акцiонерiв, якi мають право на отримання дивiдендiв по результатам дiяльностi у 2017 роцi за привiлейованими iменними акцiями.22 червня 2018 року є датою складання перелiку акцiонерiв, якi мають право на отримання дивiдендiв по результатам дiяльностi у 2017 роцi за простими iменними акцiями.Дата початку строку виплати дивiдендiв за привiлейованими акцiями - 14 червня 2018 року. Дата початку строку виплати дивiдендiв за простими акцiями - 23 червня 2018 року.

Строк виплати дивiдендiв за привiлейованими iменними акцiями - не повинен перевищувати шiсть мiсяцiв пiсля закiнчення звiтнього року. Строк виплати дивiдендiв за простими iменними акцiями - шiсть мiсяцiв з дня прийняття рiшення про виплату дивiдендiв за простими акцiями, тобто з 07 червня 2018 року. Спосiб виплати - через депозитарну систему України.Дивiденди за простими акцiями виплачуються у межах граничного строку передбаченого чинним законодавством України. У вiдповiдностi до обмежень щодо купiвлi, перерахування iноземної валюти з метою повернення за кордон iноземному iнвестору дивiдендiв, введених постановою Правлiння Нацiонального банку України вiд 13.12.2016, № 410 "Про врегулювання ситуацiї на грошово-кредитному та валютному ринках України", Банк протягом кожного календарного мiсяця, починаючи з червня 2018 року здiйснював купiвлю та перерахування iноземної валюти з метою повернення за кордон дивiдендiв у межах загальної суми, що не перевищувала еквiвалент 7000000 дол.США в iншiй iноземнiй валютi за офiцiйним курсом гривнi до iноземних валют, установленим Нацiональним банком України на дату здiйснення вiдповiдної операцiї. В червнi 2018 року було куплено валюти на 183 672 307 гривень, в липнi 2018 року було куплено валюти на суму 184 292 458 гривень, в серпнi 2018 року було куплено валюти на суму 60 059 998,60 гривень.

XIII. Інформація про господарську та фінансову діяльність емітента1. Інформація про основні засоби емітента (за залишковою вартістю)

Найменування основних засобів

Власні основні засоби (тис. грн)

Орендовані основні засоби (тис. грн)

Основні засоби, усього (тис. грн)

на початок періоду

на кінець

періоду


на кінець

періоду


на кінець

періоду1. Виробничого призначення: 434,788 458,427 13,792 19,928 448,580 478,355 будівлі та споруди 243,235 242,059 12,119 19,483 255,354 261,542 машини та обладнання 140,294 157,825 0 0 140,294 157,825 транспортні засоби 196 3,068 1,673 445 1,869 3,513 земельні ділянки 100 100 0 0 100 100 інші 50,963 55,375 0 0 50,963 55,3752. Невиробничого призначення: 6,338 5,869 0 0 6,338 5,869

будівлі та споруди 0 0 0 0 0 0 машини та обладнання 0 0 0 0 0 0 транспортні засоби 0 0 0 0 0 0 земельні ділянки 0 0 0 0 0 0 інвестиційна нерухомість 5,797 5,321 0 0 5,797 5,321 інші 541 548 0 0 541 548Усього 441,126 464,296 13,792 19,928 454,918 484,224Опис Термiни користування основними засобами (за основними групами):

будiвлi та споруди - 50 рокiв; передавальнi пристрої, лiнiї зв'язку i передач - 10 рокiв; банкомати - 6 рокiв; iнформацiйнi системи - 5 рокiв, нематерiальнi активи - 5-10 рокiв. Станом на 31 грудня 2018 року в Банку вiдсутнi: основнi засоби та нематерiальнi активи стосовно яких є передбаченi чинним законодавством обмеження щодо володiння, користування чи розпорядження чи неоформленi права власностi; основнi засоби, що оформленi у заставу. Первiсна вартiсть повнiстю амортизованих основних засобiв та нематерiальних активiв складає 207 189 тис. грн., з яких первiсна вартiсть нематерiальних активiв становить

73 455 тис. грн., данi активи Банк використовує у своїй дiяльностi та несе витрати на їх технiчну пiдтримку та оновлення, отриманих вiд постачальникiв. На балансi Банку не облiковуються окремi нематерiальнi активи, якi є суттєвими для його фiнансового стану. На балансi Банку за договорами фiнансового лiзингу облiковуються транспортнi засоби. Первiсна вартiсть отриманих у фiнансовий лiзинг основних засобiв становить 2378 тис. грн., балансова вартiсть - 445 тис. грн. Умовами договорiв фiнансового лiзингу передбачена можливiсть викупу об'єктiв лiзингу по завершенню термiну дiї договору за залишковою вартiстю. На звiтну дату Банком укладено 3 договори фiнансового лiзингу.

3. Інформація про зобов'язання та забезпечення емітента

Види зобов’язань Дата виникнення

Непогашена частина

боргу (тис. грн)

Відсоток за користування

коштами (відсоток річних)

Дата погашення

Кредити банку X 0 X Xу тому числі:Зобов’язання за цінними паперами X 0 X Xу тому числі:за облігаціями (за кожним власним випуском): X 0 X X

за іпотечними цінними паперами (за кожним власним випуском): X 0 X X

за сертифікатами ФОН (за кожним власним випуском): X 0 X X

за векселями (всього) X 0 X Xза іншими цінними паперами (у тому числі за похідними цінними паперами) (за кожним видом):

X 0 X X

за фінансовими інвестиціями в корпоративні права (за кожним видом):

X 0 X X

Податкові зобов'язання X 30,115 X XФінансова допомога на зворотній основі X 0 X X

Інші зобов'язання та забезпечення X 336,909 X XУсього зобов'язань та забезпечень X 367,024 X XОпис Iншi зобов'язання включають iншi фiнансовi та нефiнансовi

зобов'язання Банку

6. Інформація про осіб, послугами яких користується емітентПовне найменування юридичної особи або прізвище, ім'я, по батькові фізичної особи

Товариство з обмеженою вiдповiдальнiстю "Ернст енд Янг

Аудиторськi послуги"Організаційно-правова форма Товариство з обмеженою

відповідальністюІдентифікаційний код юридичної особи 33306921Місцезнаходження 01001, Україна, - р-н, м.Київ, вул.

Хрещатик, 19АНомер ліцензії або іншого документа на цей вид діяльності

3516

Найменування державного органу, що видав ліцензію або інший документ

Аудиторська палата України

Дата видачі ліцензії або іншого документа 27.01.2005Міжміський код та телефон (044) 490-30-00Факс (044) 490-30-00Вид діяльності Аудиторськi послугиОпис Надає Банку аудиторськi послуги.

Повне найменування юридичної особи або прізвище, ім'я, по батькові фізичної особи

ПУБЛIЧНЕ АКЦIОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "ФОНДОВА БIРЖА

ПФТС"Організаційно-правова форма Публічне акціонерне товариствоІдентифікаційний код юридичної особи 21672206Місцезнаходження 01601, Україна, - р-н, м.Київ, вул.

Шовковична, буд.42/44Номер ліцензії або іншого документа на цей вид діяльності

АД №034421


Державна комiсiя з цiнних паперiв та фондового ринку

Дата видачі ліцензії або іншого документа 11.06.2012Міжміський код та телефон (044) 277-50-00Факс 044) 277-50-01Вид діяльності Професiйна дiяльнiсть на фондовому

ринку - дiяльнiсть з органiзацiї торгiвлi на фондовому ринку

Опис Вiдповiдно до укладених договорiв, як органiзатор торгiвлi цiнними паперами на фондовому ринку.


ПУБЛIЧНЕ АКЦIОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "НАЦIОНАЛЬНИЙ

ДЕПОЗИТАРIЙ УКРАЇНИ"Організаційно-правова форма Публічне акціонерне товариствоІдентифікаційний код юридичної особи 30370711Місцезнаходження 01001, Україна, - р-н, м.Київ, вул. Б.

Грiнченка, 3Номер ліцензії або іншого документа на цей вид діяльності

-


не передбачена

Дата видачі ліцензії або іншого документаМіжміський код та телефон (044) 279-12-13Факс (044) 377-70-16Вид діяльності Депозитарна дiяльнiсть Центрального

депозитарiюОпис Надає послуги Банку згiдно укладених

договорiв про обслуговування випускiв цiнних паперiв, депозитарного договору та iнших.


ПУБЛIЧНЕ АКЦIОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "РОЗРАХУНКОВИЙ

ЦЕНТР З ОБСЛУГОВУВАННЯ

ДОГОВОРIВ НА ФIНАНСОВИХ РИНКАХ"

Організаційно-правова форма Публічне акціонерне товариствоІдентифікаційний код юридичної особи 35917889Місцезнаходження 04107, Україна, - р-н, м.Київ, вул.

Тропiна, 7-ГНомер ліцензії або іншого документа на цей вид діяльності

АЕ №263463


Нацiональна комiсiя з цiнних паперiв та фондового ринку

Дата видачі ліцензії або іншого документа 03.10.2013Міжміський код та телефон (044) 585-42-40Факс (044) 585-42-40Вид діяльності Професiйна дiяльнiсть на фондовому

ринку - клiрингова дiяльнiстьОпис Забезпечує здiйснення грошових

розрахункiв за правочинами щодо цiнних паперiв, укладеними на фондових бiржах та поза фондовою бiржею, якщо проводяться розрахунки за принципом "поставка цiнних паперiв проти оплати".


Публiчне акцiонерне товариство "Страхова компанiя "УНIКА"

Організаційно-правова форма Публічне акціонерне товариствоІдентифікаційний код юридичної особи 20033533Місцезнаходження 01001, Україна, - р-н, м.Київ, вул. I.

Рейтерська, 37Номер ліцензії або іншого документа на цей вид діяльності

АВ № 520673


-

Дата видачі ліцензії або іншого документа 15.03.2010Міжміський код та телефон (044) 225-60-00Факс (044) 225-60-00Вид діяльності СтрахуванняОпис Надавали Банку послуги по медичному

страхуванню, страхуванню здоров'я на випадок хвороби та iншi.


Приватне акцiонерне товариство "Страхова компанiя "АХА

Страхування"Організаційно-правова форма Приватне акціонерне товариствоІдентифікаційний код юридичної особи 20474912Місцезнаходження 04070, Україна, - р-н, м.Київ, вул.

Iллiїнська, 8Номер ліцензії або іншого документа на цей вид діяльності

АВ №483293


-

Дата видачі ліцензії або іншого документа 19.09.2009

Міжміський код та телефон (044) 499-24-99Факс (044) 499-24-99Вид діяльності СтрахуванняОпис Надає Банку послуги по страхуванню

наземного транспорту та iншi.


Фiтч Рейтинг СНД Лтд [Fitch Ratings CIS Ltd.]

Організаційно-правова форма Акціонерне товариствоІдентифікаційний код юридичної особи -Місцезнаходження -, Великобританiя, - р-н, Лондон, - 826 -

- 30 Норт Колоннейд Лондон Е145GN Великобр

Номер ліцензії або іншого документа на цей вид діяльності

198


Рiшення про включення до перелiку мiжнародних рейтингових агенств,

визнаних ДКЦПФРДата видачі ліцензії або іншого документа 22.02.2006Міжміський код та телефон +44 20 3530 1000Факс +44 20 3530 1000Вид діяльності Рейтингове агенствоОпис Здiйснює рейтингову оцiнку Банку.

Данi про номер та дату видачi лiцензiї у Банку вiдсутнi.


ПРИВАТНЕ АКЦIОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "СТРАХОВА КОМПАНIЯ "УКРАЇНСЬКА

СТРАХОВА ГРУПА"Організаційно-правова форма Приватне акціонерне товариствоІдентифікаційний код юридичної особи 30859524Місцезнаходження 03038, Україна, - р-н, м.Київ, ВУЛИЦЯ

ФЕДОРОВА IВАНА, будинок 32 ЛIТ.АНомер ліцензії або іншого документа на цей вид діяльності

АВ 500315


Державна комiсiя з регулювання ринкiв фiнансових послуг України

Дата видачі ліцензії або іншого документа 13.01.2010Міжміський код та телефон (044) 237-02-55Факс (044) 237-02-56Вид діяльності СтрахуванняОпис Надаває Банку послуги по медичному

страхуванню, страхуванню здоров'я на випадок хвороби та iншi.


ПРИВАТНЕ АКЦIОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "АКЦIОНЕРНА СТРАХОВА КОМПАНIЯ "IНГО

УКРАЇНА"Організаційно-правова форма Приватне акціонерне товариствоІдентифікаційний код юридичної особи 16285602Місцезнаходження 01054, Україна, - р-н, м.Київ, ВУЛИЦЯ

БУЛЬВАРНО-КУДРЯВСЬКА буд. 33Номер ліцензії або іншого документа на цей вид діяльності

АВ 546574


Державна комiсiя з регулювання ринкiв фiнансових послуг України

Дата видачі ліцензії або іншого документа 16.07.2010Міжміський код та телефон (044) 490-27-44Факс (044) 490-27-44Вид діяльності СтрахуванняОпис Надає Банку послуги по страхуванню

наземного транспорту та iншi.

Звіт про фінансовий стан (Баланс)на 31.12.2018 року

(тис.грн.)

Найменування статті Примітки Звітний період Попередній період

1 2 3 4АКТИВИГрошові кошти та їх еквіваленти 1000 8,217,346 8,708,812Кошти обов'язкових резервів банку в Національному банку України 1010 0 0

Фінансові активи, що обліковуються за справедливою вартістю через прибуток або збиток 1020 0 0

Кошти в інших банках 1030 1,090,865 1,108,974Кредити та заборгованість клієнтів 1040 21,686,097 19,393,162Цінні папери в портфелі банку на продаж 1050 999,536 1,065,426Цінні папери в портфелі банку до погашення 1060 0 0Інвестиції в асоційовані/асоційовані та дочірні компанії 1070 0 0

Інвестиційна нерухомість 1080 5,321 5,797Дебіторська заборгованість щодо поточного податку на прибуток 1090 0 0

Відстрочений податковий актив 1100 16,142 12,396Гудвіл 1110 0 0Основні засоби та нематеріальні активи 1120 623,606 560,222Інші фінансові активи 1130 33,283 42,970Інші активи 1140 60,734 45,674Необоротні активи, утримувані для продажу, та активи групи вибуття 1150 8,523 1,597

Активи – опис додаткових статей статей та вміст їх показників 1990 Похiднi фiнансовi активи:47243,0;

Активи – усього за додатковими статтями 1990 47,243 0Усього активів 1999 32,788,696 30,945,030ЗОБОВ'ЯЗАННЯКошти банків 2000 6,142 14,448Кошти клієнтів 2010 27,054,046 26,064,290Фінансові зобов'язання, що обліковуються за справедливою вартістю через прибуток або збиток 2020 0 0

Боргові цінні папери, емітовані банком 2030 0 0Інші залучені кошти 2040 1,165 2,770Зобов'язання щодо поточного податку на прибуток 2050 30,115 47,552Відстрочені податкові зобов'язання 2060 0 0

Резерви за зобов'язаннями 2070 94,084 106,592Інші фінансові зобов'язання 2080 133,676 165,255Інші зобов'язання 2090 203,233 195,804Субординований борг 2100 1,064,641 1,076,750Зобов'язання групи вибуття 2110 0 0Зобов'язання – опис додаткових статей статей та вміст їх показників 2990

Зобов'язання – усього за додатковими статтями 2990 0 0Усього зобов'язань 2999 28,587,448 27,681,026ВЛАСНИЙ КАПІТАЛСтатутний капітал 3000 1,222,929 1,222,929Емісійні різниці 3010 0 0Незареєстрований статутний капітал 3020 0 0Інший додатковий капітал 3030 0 0Резерви та інші фонди банку 3040 1,511,817 796,342Резерви переоцінки 3050 7,181 -1,958Нерозподілений прибуток (непокритий збиток) 3060 0 0Власний капітал – опис додаткових статей статей та вміст їх показників 3490 Нерозподiлений

прибуток:1459321,1246691;Власний капітал – усього за додатковими статтями 3490 1,459,321 1,246,691Неконтрольована частка 3500 0 0Усього власного капіталу 3999 4,201,248 3,264,004Усього зобов'язань та власного капіталу 9999 32,788,696 30,945,030

Примітки: Звiт про фiнансовий стан (баланс) Банку складається вiдповiдно до вимог МСФЗ. Можливостi програмного забезпечення ЕМКОМ:ЗВIТ не повнiстю спiвпадають з вимогами складання рiчного звiту, якi визначено дiючим законодавством, з звiтом про фiнансовий стан (баланс) Банку додатково можна ознайомитись на https://credit-agricole.ua/o-banke/dokumenti-ta-zviti

Затверджено до випуску та підписано

27.03.2019 року Керівник Жан-Поль Пьотровскi(підпис, ініціали, прізвище)

Тетерiна Є.В., (044)581-07-41 Головний бухгалтер Солоп Т.С.(прізвище виконавця, номер телефону) (підпис, ініціали, прізвище)

Звіт про прибутки і збиткиза 2018 рік

(тис.грн.)


1 2 3 4Процентні доходи 1000 3,747,025 2,861,566Процентні витрати 1005 -1,417,410 -914,889Чистий процентний дохід/(Чисті процентні витрати) 1010 2,329,615 1,946,677

Чисте (збільшення) зменшення резервів під знецінення кредитів та заборгованості клієнтів, коштів в інших банках

1020 0 0

Чистий процентний дохід/(Чисті процентні витрати) після створення резерву під знецінення кредитів та заборгованості клієнтів, коштів в інших банках

1030 0 0

Комісійні доходи 1040 942,566 849,540Комісійні витрати 1045 -239,214 -206,745Результат від операцій з фінансовими інструментами, що обліковуються за справедливою вартістю через прибуток або збиток

1050 54,461 20,868

Результат від операцій з хеджування справедливої вартості 1060 0 0

Результат від продажу цінних паперів у портфелі банку на продаж 1070 0 0

Результат від операцій з іноземною валютою 1080 272,908 231,618Результат від переоцінки іноземної валюти 1090 78,046 26,361Результат від переоцінки об'єктів інвестиційної нерухомості 1100 0 0

Доходи/(витрати), які виникають під час первісного визнання фінансових активів за процентною ставкою, вищою або нижчою, ніж ринкова

1110 0 0

Витрати/(доходи), які виникають під час первісного визнання фінансових зобов'язань за процентною ставкою, вищою або нижчою, ніж ринкова

1120 -277,562 -282,935

Чисте (збільшення) зменшення резервів під знецінення дебіторської заборгованості та інших фінансових активів

1130 0 0

Чисте (збільшення) зменшення резервів під знецінення цінних паперів у портфелі банку на продаж

1140 0 0

Чисте (збільшення) зменшення резервів під знецінення цінних паперів у портфелі банку до погашення

1150 0 0

Чисте (збільшення) зменшення резервів за зобов'язаннями 1160 42,044 13,302

Інші операційні доходи 1170 75,085 14,260Адміністративні та інші операційні витрати 1180 -1,469,532 -1,254,998Частка в прибутку/(збитку) асоційованих компаній 1190 0 0Додаткові статті (доходи) – опис статей та вміст показниківДодаткові статті (доходи) – усього за додатковими статтями 1390 0 0

Додаткові статті (витрати) – опис статей та вміст показників

Вiдрахування до резерву пiд знецiнення кедитiв та коштiв в iнших банкахЧистий збиток вiд збiльшення резервiв за iншими

зобов'язаннями та iншими нефiнансовими активами:-33889,-

5616;Додаткові статті (витрати) – усього за додатковими статтями 1395 -33,889 -5,616

Прибуток/(збиток) до оподаткування 1500 1,774,528 1,352,332Витрати на податок на прибуток 1510 -311,879 -242,831Прибуток/(збиток) від діяльності, що триває 1520 0 0Прибуток/(збиток) від припиненої діяльності після оподаткування 1530 0 0

Прибуток/(збиток) за рік 1999 1,462,649 1,109,501Прибуток/(збиток), що належить: власникам банку 3010 0 0 неконтрольованій частці 3020 0 0

Прибуток/(збиток) на акцію від діяльності, що триває: чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію 4110 1.20000 0.91000 скоригований чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію 4120 1.20000 0.91000

Прибуток/(збиток) на акцію від припиненої діяльності: чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію 4210 0.00000 0.00000 скоригований чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію 4220 0.00000 0.00000

Прибуток/(збиток) на акцію, що належить власникам: чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію за рік 4310 0.00000 0.00000

скоригований чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію за рік 4320 0.00000 0.00000




Звіт про сукупний дохідза 2018 рік

(тис.грн.)


1 2 3 4Прибуток/(збиток) за рік 1999 1,462,649 1,109,501ІНШИЙ СУКУПНИЙ ДОХІД:СТАТТІ, ЩО НЕ БУДУТЬ РЕКЛАСИФІКОВАНІ В ПРИБУТОК ЧИ ЗБИТОК:Переоцінка основних засобів та нематеріальних активів 2000 0 0

Частка іншого сукупного прибутку асоційованої компанії 2040 0 0

Додаткові статті (сукупні доходи) – опис статей та вміст показників 2190

Додаткові статті (сукупні доходи) – усього за додатковими статтями 2190 0 0

Додаткові статті (сукупні витрати) – опис статей та вміст показників 2195

Додаткові статті (сукупні витрати) – усього за додатковими статтями 2195 0 0

Податок на прибуток, пов'язаний із статтями іншого сукупного доходу, що не буде рекласифікований у прибуток чи збиток

2250 0 0

Інший сукупний дохід, що не буде рекласифікований у прибуток чи збиток після оподаткування 2360 0 0

СТАТТІ, ЩО МОЖУТЬ БУТИ РЕКЛАСИФІКОВАНІ В ПРИБУТОК ЧИ ЗБИТОК:Переоцінка цінних паперів у портфелі банку на продаж 2510 0 -3,866

Результат переоцінки за операціями з хеджування грошових потоків 2520 0 0

Накопичені курсові різниці від перерахунку у валюту подання звітності 2530 0 0

Частка іншого сукупного прибутку асоційованої компанії 2540 0 0

Додаткові статті (сукупні доходи) – опис статей та вміст показників 2690

Переоцiнка цiнних паперiв, якi облiковуються за

СВIСД:10757,0;Змiна у кредитних збитках за цiнними паперами, якi облiковуються за СВIСД:-9495,0;

Додаткові статті (сукупні доходи) – усього за додатковими статтями 2690 1,262 0

Додаткові статті (сукупні витрати) – опис статей та вміст показників 2695

Додаткові статті (сукупні витрати) – усього за додатковими статтями 2695 0 0

Податок на прибуток, пов'язаний із статтями, іншого сукупного доходу, що буде рекласифікований у прибуток чи збиток

2750 -227 696

Інший сукупний дохід, що буде рекласифікований у прибуток чи збиток після оподаткування 2860 0 0

Інший сукупний дохід після оподаткування 2900 1,035 -3,170Усього сукупного доходу за рік 2999 1,463,684 1,106,331

Усього сукупного доходу, що належить: власникам банку 3210 0 0 неконтрольованій частці 3220 0 0

Примітки: -




Звіт про зміни у власному капіталі (Звіт про власний капітал)за 2018 рік

(тис.грн.)

Найменування статті Примітки

Належить власникам банку

Неконт-рольо-вана

частка

Усього власного капіталу

статутний капітал

емісійні різниці та

інший додатков

ий капітал

незареєстрований статутний капітал

резервні та інші фонди

резерви переоцін

ки

нерозподілений

прибутокусього

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11Залишок на кінець періоду, що передує попередньому періоду (до перерахунку)

1000 1,222,929 0 0 311,670 1,212 939,823 0 0 2,475,634

Вплив змін облікової політики, виправлення помилок та вплив переходу на нові та/або переглянуті стандарти і тлумачення

1110 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Скоригований залишок на початок попереднього періоду

1120 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Усього сукупного доходу: прибуток/(збиток) за рік 1200 0 0 0 0 0 1,109,501 0 0 1,109,501 інший сукупний дохід 1205 0 0 0 0 -3,170 0 0 0 -3,170Амортизація резерву переоцінки основних засобів або реалізований результат

1300 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Розподіл прибутку до резервних та інших фондів

1310 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Незареєстрований статутний капітал

1320 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Операції з акціонерами 1330 0 0 0 0 0 0 0 0 0Емісія акцій: номінальна вартість 1340 0 0 0 0 0 0 0 0 0 емісійний дохід 1345 0 0 0 0 0 0 0 0 0Власні акції, що викуплені в акціонерів: купівля 1350 0 0 0 0 0 0 0 0 0

продаж 1354 0 0 0 0 0 0 0 0 0 анулювання 1358 0 0 0 0 0 0 0 0 0Об'єднання компаній 1360 0 0 0 0 0 0 0 0 0Дивіденди 1370 0 0 0 0 0 -317,961 0 0 -317,961Залишок на кінець попереднього періоду

2000 0 0 0 796,342 -1,958 1,246,691 0 0 3,264,004

Усього сукупного доходу: прибуток/(збиток) за рік 2200 0 0 0 0 0 1,462,649 0 0 1,462,649 інший сукупний дохід 2205 0 0 0 0 1,035 0 0 0 1,035Амортизація резерву переоцінки основних засобів або реалізований результат

2300 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Розподіл прибутку до резервних та інших фондів

2310 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Незареєстрований статутний капітал

2320 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Операції з акціонерами 2330 0 0 0 0 0 0 0 0 0Емісія акцій: номінальна вартість 2340 0 0 0 0 0 0 0 0 0 емісійний дохід 2345 0 0 0 0 0 0 0 0 0Власні акції, що викуплені в акціонерів: купівля 2350 0 0 0 0 0 0 0 0 0 продаж 2354 0 0 0 0 0 0 0 0 0 анулювання 2358 0 0 0 0 0 0 0 0 0Об'єднання компаній 2360 0 0 0 0 0 0 0 0 0Дивіденди 2370 0 0 0 0 0 -428,025 0 0 -428,025Додаткові статті – опис статей та вміст показниківДодаткові статті – усього за додатковими статтями

9990 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Залишок на кінець звітного періоду

9999 1,222,929 0 0 1,511,817 7,181 1,459,321 0 0 4,201,248

Примітки: -


27.03.2019 Керівник Жан-Поль Пьотровскi

(підпис, ініціали, прізвище)Тетерiна Є.В., (044)581-07-41 Головний бухгалтер Солоп Т.С.

(прізвище виконавця, номер телефону) (підпис, ініціали, прізвище)

Звіт про рух грошових коштів за прямим методомза 2018 рік

(тис.грн.)


1 2 3 4Грошові кошти від операційної діяльності:Процентні доходи, що отримані 1010 3,749,564 2,785,256Процентні витрати, що сплачені 1015 -1,388,327 -925,508Комісійні доходи, що отримані 1020 943,101 852,826Комісійні витрати, що сплачені 1025 -266,901 -197,848Результат операцій з фінансовими інструментами, що обліковуються за справедливою вартістю через прибуток або збиток

1060 0 0

Результат операцій з фінансовими похідними інструментами 1070 0 -75

Результат операцій з іноземною валютою 1080 272,908 231,618Інші отримані операційні доходи 1100 71,231 14,704Виплати на утримання персоналу, сплачені 1110 -786,798 -660,490Адміністративні та інші операційні витрати, сплачені 1120 -472,168 -457,020Податок на прибуток, сплачений 1800 -314,763 -232,618Грошові кошти отримані/(сплачені) від операційної діяльності до змін в операційних активах і зобов'язаннях

1510 1,820,050 1,422,219

Зміни в операційних активах та зобов'язаннях 1600 0 0Чисте (збільшення)/зменшення обов'язкових резервів у Національному банку України 1610 0 0

Чисте (збільшення)/зменшення торгових цінних паперів 1620 0 0

Чисте (збільшення)/зменшення інших фінансових активів, що обліковуються за справедливою вартістю з визнанням результату переоцінки у фінансових результатах

1630 0 0

Чисте (збільшення)/зменшення коштів в інших банках 1640 -2,349 1,536,503Чисте (збільшення)/зменшення кредитів та заборгованості клієнтів 1650 -2,812,040 -4,200,677

Чисте (збільшення)/зменшення інших фінансових активів 1660 0 0

Чисте (збільшення)/зменшення інших активів 1670 -9,939 9,448Чисте збільшення/(зменшення) коштів банків 1680 -8,081 10,540Чисте збільшення/(зменшення) коштів клієнтів 1690 1,207,365 445,496Чисте збільшення/(зменшення) боргових цінних паперів, що емітовані банком 1700 0 0

Чисте збільшення/(зменшення) резервів за зобов'язаннями 1710 0 0

Чисте збільшення/(зменшення) інших фінансових зобов'язань 1720 0 0

Чисте збільшення/(зменшення) інших зобов'язань 1730 25,614 89,243Чисті грошові кошти, що отримані/(використані) від операційної діяльності 1999 220,620 -687,228

Грошові кошти від інвестиційної діяльності:Придбання цінних паперів у портфелі банку на продаж 2010 -294,474 -984,667

Надходження від реалізації цінних паперів у портфелі банку на продаж 2020 324,866 608,732

Придбання цінних паперів у портфелі банку до погашення 2030 0 0

Надходження від погашення цінних паперів у портфелі банку до погашення 2040 0 0

Придбання дочірніх компаній за вирахуванням отриманих грошових коштів 2050 0 0

Надходження від реалізації дочірньої компанії за вирахуванням сплачених грошових коштів 2060 0 0

Придбання асоційованих компаній 2070 0 0Надходження від реалізації асоційованих компаній 2080 0 0Придбання інвестиційної нерухомості 2090 0 0Надходження від реалізації інвестиційної нерухомості 2100 1,000 0Придбання основних засобів 2110 -140,058 -109,158Надходження від реалізації основних засобів 2120 3,897 3,916Придбання нематеріальних активів 2130 -73,170 0Надходження від вибуття нематеріальних активів 2140 0 0Дивіденди, що отримані 2150 0 0Чисті грошові кошти, що отримані/(використані) від інвестиційної діяльності 2999 -177,939 -481,177

Грошові кошти від фінансової діяльності:Емісія простих акцій 3010 0 0Емісія привілейованих акцій 3020 0 0Інші внески акціонерів, крім емісії акцій 3030 0 0Викуп власних акцій 3040 0 0Продаж власних акцій 3050 0 0Отримання субординованого боргу 3060 0 0Погашення субординованого боргу 3070 0 -311,162Отримання інших залучених коштів 3080 0 0Повернення інших залучених коштів 3090 -1,605 -3,795Додаткові внески в дочірню компанію 3100 0 0Надходження від продажу частки участі без втрати контролю 3110 0 0

Дивіденди, що виплачені 3120 -428,025 -568,458Інші виплати акціонерам, крім дивідендів 3130 0 0Чисті грошові кошти, що отримані/(використані) від фінансової діяльності 3999 -429,630 -1,010,618

Вплив змін офіційного курсу Національного банку України на грошові кошти та їх еквіваленти 5100 -84,194 350,316

Чисте збільшення/(зменшення) грошових коштів та їх еквівалентів 5200 -491,466 -1,828,707

Грошові кошти та їх еквіваленти на початок періоду 5300 8,708,812 10,537,519

Грошові кошти та їх еквіваленти на кінець періоду 5400 8,217,346 8,708,812Примітки: Звiт про рух грошових коштiв Банку складається вiдповiдно до вимог МСФЗ. Можливостi програмного забезпечення Емкон:звiт не спiвпадають з вимогами складання рiчного звiту, якi визначено дiючим законодавством, зi звiтом про рух грошових коштiв Банку додатково можна ознайомитись на https://credit-agricole.ua/o-banke/dokumenti-ta-zvitiНадходження за ранiше списаними кредитами:за 2018 рiк: 12203.00 тис.грн.; 2017 рiк: 11374 тис. грн.Вплив змiни очiкуваних кредитних збиткiв на грошовi кошти та їх еквiвалентиї: за 2018 рiк: 20323.00 тис.грн.; 2017 рiк: 0 тис. грн.Повернення фiнансування материнської компанiї: за 2018 рiк: 0.00 грн.; 2017 рiк: -127203 тис. грн.




Звіт про рух грошових коштів за непрямим методомза 2018 рік

(тис.грн.)


1 2 3 4Грошові кошти від операційної діяльності:Прибуток/(збиток) до оподаткування 1000 0 0Коригування:Знос та амортизація 1030 0 0Чисте збільшення/(зменшення) резервів під знецінення активів 1040 0 0

Амортизація дисконту/(премії) 1050 0 0Результат операцій з фінансовими інструментами, що обліковуються за справедливою вартістю через прибуток або збиток

1060 0 0

Результат операцій з фінансовими похідними інструментами 1070 0 0

Результат операцій з іноземною валютою 1080 0 0(Нараховані доходи) 1150 0 0Нараховані витрати 1155 0 0Чистий збиток/(прибуток) від інвестиційної діяльності 1200 0 0

Чистий збиток/(прибуток) від фінансової діяльності 1300 0 0Інший рух коштів, що не є грошовим 1400 0 0Чистий грошовий прибуток/(збиток) від операційної діяльності до змін в операційних активах та зобов'язаннях

1520 0 0

Зміни в операційних активах та зобов'язаннях 1600 0 0Чисте (збільшення)/зменшення обов'язкових резервів у Національному банку України 1610 0 0

Чисте (збільшення)/зменшення торгових цінних паперів 1620 0 0

Чисте (збільшення)/зменшення інших фінансових активів, що обліковуються за справедливою вартістю з визнанням результату переоцінки у фінансових результатах

1630 0 0

Чисте (збільшення)/зменшення коштів в інших банках 1640 0 0Чисте (збільшення)/зменшення кредитів та заборгованості клієнтів 1650 0 0

Чисте (збільшення)/зменшення інших фінансових активів 1660 0 0

Чисте (збільшення)/зменшення інших активів 1670 0 0Чисте збільшення/(зменшення) коштів банків 1680 0 0Чисте збільшення/(зменшення) коштів клієнтів 1690 0 0Чисте збільшення/(зменшення) боргових цінних паперів, що емітовані банком 1700 0 0

Чисте збільшення/(зменшення) резервів за зобов'язаннями 1710 0 0

Чисте збільшення/(зменшення) інших фінансових зобов'язань 1720 0 0

Чисте збільшення/(зменшення) інших зобов'язань 1730 0 0Чисті грошові кошти, що отримані/(використані) від 1750 0 0

операційної діяльності до сплати податку на прибутокПодаток на прибуток, що сплачений 1800 0 0Чисті грошові кошти, що отримані/(використані) від операційної діяльності 1999 0 0

Грошові кошти від інвестиційної діяльності:Придбання цінних паперів у портфелі банку на продаж 2010 0 0

Надходження від реалізації цінних паперів у портфелі банку на продаж 2020 0 0

Придбання цінних паперів у портфелі банку до погашення 2030 0 0

Надходження від погашення цінних паперів у портфелі банку до погашення 2040 0 0

Придбання дочірніх компаній за вирахуванням отриманих грошових коштів 2050 0 0

Надходження від реалізації дочірньої компанії за вирахуванням сплачених грошових коштів 2060 0 0

Придбання асоційованих компаній 2070 0 0Надходження від реалізації асоційованих компаній 2080 0 0Придбання інвестиційної нерухомості 2090 0 0Надходження від реалізації інвестиційної нерухомості 2100 0 0Придбання основних засобів 2110 0 0Надходження від реалізації основних засобів 2120 0 0Придбання нематеріальних активів 2130 0 0Надходження від вибуття нематеріальних активів 2140 0 0Дивіденди, що отримані 2150 0 0Чисті грошові кошти, що отримані/(використані) від інвестиційної діяльності 2999 0 0

Грошові кошти від фінансової діяльності:Емісія простих акцій 3010 0 0Емісія привілейованих акцій 3020 0 0Інші внески акціонерів, крім емісії акцій 3030 0 0Викуп власних акцій 3040 0 0Продаж власних акцій 3050 0 0Отримання субординованого боргу 3060 0 0Погашення субординованого боргу 3070 0 0Отримання інших залучених коштів 3080 0 0Повернення інших залучених коштів 3090 0 0Додаткові внески в дочірню компанію 3100 0 0Надходження від продажу частки участі без втрати контролю 3110 0 0

Дивіденди, що виплачені 3120 0 0Інші виплати акціонерам, крім дивідендів 3130 0 0Чисті грошові кошти, що отримані/(використані) від фінансової діяльності 3999 0 0

Вплив змін офіційного валютного курсу на грошові кошти та їх еквіваленти 5100 0 0

Чисте збільшення/(зменшення) грошових коштів та їх еквівалентів 5200 0 0

Грошові кошти та їх еквіваленти на початок періоду 5300 0 0Грошові кошти та їх еквіваленти на кінець періоду 5400 0 0

Примітки: Банк не складає звiт про рух грошових коштiв за непрямим методом.




Примітки до фінансової звітностіза 2018 рік

1.

Фiнансова звiтнiсть Банку всього мiстить 39 примiток. З повним текстом фiнансового звiту можна ознайомитись за наступним посиланням https://credit-agricole.ua/o-banke/dokumenti-ta-zviti

XV. Відомості про аудиторський звіт1 Найменування аудиторської фірми (П.І.Б.

аудитора - фізичної особи - підприємця)Товариство з обмеженою

вiдповiдальнiстю "Ернст енд Янг Аудиторськi послуги"

2 Ідентифікаційний код юридичної особи (реєстраційний номер облікової картки платника податків - фізичної особи)

33306921

3 Місцезнаходження аудиторської фірми, аудитора

01001 Україна м. Київ - - вул. Хрещатик, 19А

4 Номер реєстрації аудиторської фірми (аудитора) в Реєстрі аудиторів та суб'єктів аудиторської діяльності

3516 27.01.2005

5 Дата і номер рішення про проходження перевірки системи контролю якості аудиторських послуг (за наявності)

номер: 326/4, дата: 30.06.2016

6 Звітний період, за який проведено аудит фінансової звітності

з 01.01.2018 по 31.12.2018

7 Думка аудитора (01 - немодифікована; 02 - із застереженням; 03 - негативна; 04 - відмова від висловлення думки)

01 - немодифікована

8 Пояснювальний параграф (за наявності) -9 Номер та дата договору на проведення аудиту номер: GFS-2017-00281, дата:

12.10.201710 Дата початку та дата закінчення аудиту дата початку: 01.01.2019, дата

закінчення: 27.03.201911 Дата аудиторського звіту 27.03.201912 Розмір винагороди за проведення річного

аудиту, грн1,914,000.00

13 Текст аудиторського звітуЗвiт незалежного аудитораАкцiонерам та Наглядовiй Радi Акцiонерного Товариства "Кредi Агрiколь Банк"Звiт щодо аудиту фiнансової звiтностiДумкаМи провели аудит фiнансової звiтностi Акцiонерного Товариства "Кредi Агрiколь Банк" ("Банк"), представленої на сторiнках [41]-[109], що складається зi звiту про фiнансовий стан на 31 грудня 2018 року, та звiту про прибутки i збитки та iнший сукупний дохiд, звiту про змiни у власному капiталi та звiту про рух грошових коштiв за рiк, що закiнчився зазначеною датою, та примiток до фiнансової звiтностi, включаючи стислий виклад значущих облiкових полiтик. На нашу думку, фiнансова звiтнiсть, що додається, вiдображає достовiрно, в усiх суттєвих аспектах фiнансовий стан Банку на 31 грудня 2018 року, та його фiнансовi результати i грошовi потоки за рiк, що закiнчився зазначеною датою, вiдповiдно до Мiжнародних стандартiв фiнансової звiтностi ("МСФЗ") та вiдповiдає вимогам Закону України "Про бухгалтерський облiк та фiнансову звiтнiсть в Українi" № 996-XIV щодо складання фiнансової звiтностi.Основа для думкиМи провели аудит вiдповiдно до Мiжнародних стандартiв аудиту ("МСА"). Нашу вiдповiдальнiсть згiдно з цими стандартами викладено в роздiлi "Вiдповiдальнiсть аудитора за аудит фiнансової звiтностi" нашого звiту. Ми є незалежними по вiдношенню до Банку згiдно з Кодексом етики професiйних бухгалтерiв Ради з мiжнародних стандартiв етики для бухгалтерiв ("Кодекс РМСЕБ") та етичними вимогами, застосовними в Українi до нашого

аудиту фiнансової звiтностi, а також виконали iншi обов'язки з етики вiдповiдно до цих вимог та Кодексу РМСЕБ. Ми вважаємо, що отриманi нами аудиторськi докази є достатнiми i прийнятними для використання їх як основи для нашої думки. Ключовi питання аудиту, що охоплюють найбiльш значущi ризики суттєвих викривлень, включно з оцiненими ризиками суттєвих викривлень внаслiдок шахрайства. Ключовi питання аудиту - це питання, якi на наше професiйне судження, були найбiльш значущими пiд час нашого аудиту фiнансової звiтностi за поточний перiод. Цi питання розглядались в контекстi нашого аудиту фiнансової звiтностi в цiлому та враховувались при формуваннi думки щодо неї, при цьому ми не висловлюємо окремої думки щодо цих питань. Щодо питання, описаного нижче, наш опис того, як вiдповiдне питання розглядалось пiд час нашого аудиту, наведено в цьому контекстi. Ми виконали обов'язки, що описанi в роздiлi "Вiдповiдальнiсть аудитора за аудит фiнансової звiтностi" нашого звiту, в тому числi щодо цього питання. Вiдповiдно, наш аудит включав виконання процедур, розроблених у вiдповiдь на нашу оцiнку ризикiв суттєвого викривлення фiнансової звiтностi. Результати наших аудиторських процедур, в тому числi процедур, що були виконанi пiд час розгляду зазначених нижче питань, служать основою для висловлення нашої аудиторської думки щодо фiнансової звiтностi, що додається.Ключове питання аудитуОцiнка очiкуваного кредитного збитку Перехiд на МСФЗ 9 "Фiнансовi iнструменти", що вступив в силу 1 сiчня 2018 року, призвiв до значних змiн у вимогах щодо класифiкацiї, подальшої оцiнки та знецiнення фiнансових активiв i нової концепцiї очiкуваного кредитного збиткy.Балансова вартiсть кредитiв та заборгованостi клiєнтiв в сумi 21 686 097 тис. грн. є суттєвою для фiнансової звiтностi. Визначення критерiю виявлення iстотного збiльшення кредитного ризику, вiдновлювальної суми та того, як прогнозна макроекономiчна iнформацiя впливає на них, а також iдентифiкацiї знецiнення є, за своєю суттю, невизначеними процесами, що включають рiзнi припущення i фактори, виходячи iз кола сценарiїв. Використання рiзних моделей та припущень, таких як ймовiрнiсть дефолту, збиток у випадку дефолту, може призвести до суттєво рiзних оцiнок очiкуваного кредитного збитку за кредитами тазаборгованiстю клiєнтiв. Отже, оцiнка розмiру очiкуваного кредитного збитку, особливо щодо кредитiв та заборгованостi клiєнтiв, на дату переходу та пiсля неї була ключовою сферою застосування професiйного судження управлiнського персоналу Банку. Iнформацiю щодо очiкуваного кредитного збиткута полiтик щодо управлiння фiнансовими ризиками розкрито в Примiтках 8 та 31 до фiнансової звiтностi.Нашi аудиторськi процедури включали оцiнку методологiї, моделей та припущень, якi використовував Банк для виявлення значного збiльшення кредитного ризику та ознак знецiнення, та для визначення сценарiїв виходячи iз прогнозної макроекономiчної iнформацiї. Ми отримали розумiння, оцiнили розробку iпротестували ефективнiсть внутрiшнiх контролiв Банку стосовно процесу оцiнки очiкуваного кредитного збитку. Ми iдентифiкували та протестували контролi щодо розрахункiв, виявлення значного збiльшення кредитного ризику, ознак знецiнення, а також щодо вхiдних даних. Далi ми протестували вхiднi данi, що було використано у визначеннi припущень та розрахунку очiкуваного кредитного збитку, що включали, але не обмежувалися такими даними як: ймовiрнiсть дефолту, збиток у випадку дефолту, вiдновлення, макроекономiчнi показники та iншi вхiднi данi. Також, ми проаналiзували iнформацiю Банку щодо очiкуваного кредитного збитку за кредитами та заборгованiстю клiєнтiв, що розкрито у примiтках до фiнансової звiтностi.Iнша iнформацiя, що включена до Звiту про управлiння та Рiчної iнформацiї емiтента цiнних паперiв за 2018 рiкIнша iнформацiя складається зi Звiту про управлiння (що включає Звiт про корпоративне управлiння, але не включає фiнансову звiтнiсть та наш звiт аудитора щодо неї), який ми

отримали до дати цього звiту аудитора, та iншої iнформацiї, що включається до Рiчної iнформацiї емiтента цiнних паперiв, яку ми очiкуємо отримати пiсля цiєї дати. Управлiнський персонал несе вiдповiдальнiсть за iншу iнформацiю. Наша думка щодо фiнансової звiтностi не поширюється на iншу iнформацiю та ми не робимо висновок з будь-яким рiвнем впевненостi щодо цiєї iншої iнформацiї. У зв'язку з нашим аудитом фiнансової звiтностi нашою вiдповiдальнiстю є ознайомитися з iншою iнформацiєю та при цьому розглянути, чи iснує суттєва невiдповiднiсть мiж iншою iнформацiєю та фiнансовою звiтнiстю або нашими знаннями, отриманими пiд час аудиту, або чи ця iнша iнформацiя виглядає такою, що мiстить суттєве викривлення. Якщо, наосновi проведеної нами роботи, ми доходимо висновку, що iснує суттєве викривлення iншої iнформацiї отриманої до дати цього звiту аудитора, ми зобов'язанi повiдомити про цей факт. Ми не виявили таких фактiв, якi б необхiдно було включити до звiту.Звiт щодо вимог iнших законодавчих i нормативних актiв Додатково до вимог Мiжнародних стандартiв аудиту, у звiтi незалежного аудитора ми надаємо також iнформацiю вiдповiдно до ч. 4 ст. 14 Закону України "Про аудитфiнансової звiтностi та аудиторську дiяльнiсть" № 2258-VIII ("Закон № 2258-VIII"):Призначення аудитора та загальна тривалiсть продовження повноважень 4 серпня 2017 року нас було вперше призначено Наглядовою Радою в якостi незалежних аудиторiв для проведення обов'язкового аудиту фiнансової звiтностi Банку. На цю дату наше призначення було затверджено щодо безперервного виконання наших повноважень iз проведення обов'язкового аудиту Банку на два роки. Щодо узгодження звiту незалежного аудитора з додатковим звiтом для Наглядової Ради Ми пiдтверджуємо, що наш звiт незалежного аудитора узгоджується з додатковим звiтом для Наглядової Ради, який ми випустили 20 березня 2019 року вiдповiдно до вимог ст. 35 Закону № 2258-VIII.Надання неаудиторських послуг Ми заявляємо, що неаудиторськi послуги, на якi встановлено обмеження у ч. 4 ст. 6 Закону № 2258-VIII, нами не надавались. Також, ми не надавали Банку жодних неаудиторських послуг, окрiм тих, що розкритi в фiнансовiй звiтностi або Звiтi про управлiння.Партнером завдання з аудиту, результатом якого є цей звiт незалежного аудитора, є Студинська Ю.С.м. Київ, Україна27 березня 2019 рокуСтудинська Ю.С. номер запису в Реєстрi аудиторiв та субєктiв аудиторської дiяльностi 101256Свiстiч О.М.Генеральний директорСвiстiч О.М. номер запису в Реєстрi аудиторiв та субєктiв аудиторської дiяльностi 101255

XVI. Твердження щодо річної інформаціїКерiвництво АТ "КРЕДI АГРIКОЛЬ БАНК" пiдтверджує, що наскiльки це вiдомо управлiнському персоналу, рiчна фiнансова звiтнiсть, пiдготовлена вiдповiдно до мiжнародних стандартiв фiнансової звiтностi, мiстить достовiрне та об'єктивне подання iнформацiї про стан активiв, пасивiв, фiнансовий стан, прибутки та збитки емiтента, а також про те, що звiт керiвництва включає достовiрне та об'єктивне подання iнформацiї про розвиток i здiйснення господарської дiяльностi та стан емiтента разом з описом основних ризикiв та невизначеностей, з якими вони стикаються у своїй господарськiй дiяльностi.

XIX. Відомості щодо особливої інформації та інформації про іпотечні цінні папери, що виникала протягом періоду

Дата виникнення

події

Дата оприлюднення Повідомлення

(Повідомлення про інформацію) у

загальнодоступній інформаційній базі

даних НКЦПФР або через особу, яка

провадить діяльність з

оприлюднення регульованої

інформації від імені учасників

фондового ринку

Вид інформації

1 2 331.01.2018 01.02.2018 Відомості про зміну складу посадових осіб емітента07.06.2018 07.06.2018 Відомості про прийняття рішення про виплату дивідендів17.07.2018 18.07.2018 Відомості про зміну складу посадових осіб емітента25.09.2018 25.09.2018 Відомості про зміну складу посадових осіб емітента11.10.2018 12.10.2018 Відомості про зміну складу посадових осіб емітента03.12.2018 03.12.2018 Відомості про зміну складу посадових осіб емітента04.12.2018 04.12.2018 Відомості про зміну складу посадових осіб емітента28.12.2018 28.12.2018 Відомості про зміну складу посадових осіб емітента

Documents

ТОП-5 найнадійніших банків | Credit Agricole Bank€¦ · Web viewCпільна діяльність, яку емітент проводить з іншими