主講人 :宏典文化證照中心 主任

林威志

校園金融證照講座考對金融證照　讓同學贏在起跑點

林威志 學歷：大學：國立中興大學（現台北大學）法商學院　經濟系碩士：美國紐約大學 MBA.( Master of Computer

Information System)

經歷 :台灣微軟股份有限公司MOS 證照 (Microsoft Office

Specialist) 品牌經理

證照信託業業務人員理財規劃人員證券商高級業務員

現職：宏典文化證照中心　主任

金融海嘯風暴衝擊就業市場

金融海嘯風暴衝擊就業市場

金融海嘯風暴衝擊就業市場

金融海嘯風暴衝擊就業市場

金融海嘯風暴 ~ 證照成為保命符 ?

拒當職場桃太郎七成上班族恐懼被裁員、四力三面避免落入裁員名單

四力保住職場競爭力 專業力 社交力 抗壓力 語言力

三面向提升個人價值 隨時保持競爭力，多充實自己，參加職訓課程或考取相關證照 多做事，增加個人的價值，讓老闆覺得你很好用 培養自己的第二專長

【新財富趨勢特刊 第 05 期 搶救薪水大作戰】

講座大綱PartⅠ ：金融證照 Overview （ why 金融證照 ? 最新金融環境簡介 , 金融證照在職場發展的趨勢 , 金融證照的迷思與價值）Part Ⅱ ：金融相關專業證照介紹 ( 大專生可考證照 ,建議考照順序 , 金融業入門證照介紹 , 快速入門取照途徑 )Part Ⅲ ：優先必考證照 ( 優先報考證照 , 策略性證

照 )Part Ⅳ ：如何有效準備證照測驗Part Ⅴ ：總結

PART Ⅰ 金融證照 Overview

選金融證照作起跑點每年需10 萬名

新血

月薪保障三萬起跳

機會高

薪資超級比一比 (97 年 12 月月平均薪資 )

年月 行業名稱 平均薪資 ( 元 )

9712 餐飲業 27155

9712 零售業 30057

9712 其他服務業 31531

9712 批發及零售業 38307

9712 製造業 38599

9712 電腦、通信及視聽電子產品製造業 42628

9712 電子零組件製造業 48068

9712 金融及保險業 61583

金融產業就業考試建議方向

我國金融環境簡介金控公司已成為金融業的發展趨勢

銀行

保

險期貨證券

票券

信託投信投顧

我國金融環境簡介金控公司強調一次購足 (One-Stop Shopping) 的服務訴求，業務範圍涵蓋了銀行、保險、證券、期貨、信託、票券以及投信投顧等等。銀行業、證券業、保險業之財富管理作業準則相繼出爐，從業人員為了增加可銷售之商品組合，形成跨業考照的潮流。

金融證照在職場發展趨勢金管會對金融人員從事銷售商品時，須具備該項業務資格之規定，增加取得法定證照的必要性

推介國內、境外基金 投信投顧業務員證照 期貨、選擇權 期貨商業務員證照 壽險 人身保險業務員

尤其在經過本次金融海嘯後，金融業不當銷售金融商品的問題浮出檯面 (e.g. 理專無合格證照、借用他人證照使用 )→未來證照查核勢必更趨嚴格金控內部將相關證照當作績效、升遷的考核條件

如何成為金融職場新鮮人觀念：金融證照 汽機車駕照進入金融業流程

資料送審自傳、學歷相關金融證照

面試

筆試 面試職場新鮮人

PART Ⅱ 金融相關專業證照介紹

金融相關專業證照介紹

金融控股公司

目前大學生可報考證照

金融控股公司

建議證照優先考量順序社會新鮮人參加證照測驗前應先考量

報考策略金融證照

金融產業業務人員最低門檻證照銀行業、保險業最低門檻證照

證券業最低門檻證照

期貨業最低門檻證照

由保險公司或金控保代公司輔導

人身 / 財產 /投資型保單考照方式銀行業、保險業最低門檻證照

由保險公司或金控保代公司輔導 基本教育訓練合格財產保險證照

人身保險證照 投資型保單證照

快速入門取照途徑人身 /財產 /投資型保單證照

期貨商業務員證照

證券商業務人員證照

銀行業保險業

證券業

期貨業

建議報考之證照

PART Ⅲ 優先必考證照

優先必考證照 ~1. 信託業業務人員  必考原因1 銀行端第一張法定執照2 97 年 保險業可承作財富管理3 97 年 證券業開放可承作有價證券信託4 98 年 金管會開放期貨信託信託是所有財富管理相關業務的基礎

優先必考證照 ~1. 信託業業務人員

信託業業務員證照 加考一科投信投顧法規 投信投顧業務員合格證明可銷售國內國外基金

加考一科期貨交易法規

可執業期貨信託可銷售期貨信託基金

附加價值

優先必考證照 ~1. 信託業業務人員

考試科目 考試時間 題型 及格標準信託法規 60分鐘 單選題 50題 均達 70分為及格信託理論與實務 90分鐘 單選題 80題

測驗種類 信託業務員測驗科目 信託法規

信託實務考試日期

98 年測驗日期‧第二十三期測驗日期： 98/4/19 ‧第二十四期測驗日期： 98/8/16‧第二十五期測驗日期： 98/12/20

報考資格 教育行政主管機關認可之高中或高職以上學校畢業者。

1. 普通考試或相當普通考試以上之特種考試及格者。2.教育行政主管機關認可之高中、高職學力鑑定考試及格並取得

資格證明書者。報名費用 筆試 650元，電腦應試 1150元

優先必考證照 ~1. 信託業業務人員

優先必考證照 ~1. 信託業業務人員林嘉焜老師之輝煌紀錄

96 、 97 年輔導 ING 保險公司 --無商學背景之業務，報考信託人員考試超過萬人 演講授課時數 3,331 時、 1053 場、 56,708 人次 ( 到 2008/8/10

止 ) 中国金融理财标准委员会 (CFP) 講師 台灣 CFP 第一、三、六模組講師、台灣證券期貨發展基金會講師、台灣保險事業發展中心講師、台灣金融研訓院講師

合格率高達 70%以上

優先必考證照 ~1. 信託業業務人員合格率

信託業務人員專業能力測驗 40.33%宏典信託考試用書 by 林嘉焜老師 72%大勝！

資料來源：金融研訓院

優先必考證照 ~2.投信投顧業務員證照人身 /財產 /投資型保單證照

期貨商業務員證照

證券商業務人員證照

銀行業保險業

證券業

期貨業

優先必考證照 ~2.投信投顧業務員證照

信託業業務員證照 加考一科投信投顧法規 投信投顧業務員合格證明可銷售國內國外基金

快速取得等同 投信投顧業務員證照 的合格證明

優先必考證照 ~2.投信投顧業務員證照測驗種類 投信投顧業務員

測驗科目 投信投顧相關法規 ( 含自律規範 ) 證券投資與財務分析 證券交易相關法規與實務

考試日期 98 年測驗日期 ．第 1 季 98/03/01 ．第 2 季 98/06/07 ．第 3 季 98/09/06 ．第 4 季 98/12/06

報考資格得應投信投顧業務員資格測驗，須具下列資格之一：1.公立或私立專科以上學校或經教育部承認之國外專科以上學校畢業者。 2.公務人員普通考試或相當普通考試以上之特種考試及格者。 3.取得證券商業務員資格者、取得證券商高級業務員資格者。 4.現任證券投資信託事業或證券投資顧問事業之業務人員，在八十九年十月十一日證券投資顧問事業管理規則或證券投資信託事業管理規則修正生效前，已辦理登記者。

考試科目 考試時間 題型 及格標準投信投顧相關法規 60分鐘 選擇題 50題

單科 70分及格證券投資與財務分析 90分鐘 選擇題 100題證券交易相關法規與實務 60分鐘 選擇題 80題

優先必考證照 ~2.投信投顧業務員證照

優先必考證照 ~2.投信投顧業務員證照合格率

投信投顧業務員能力測驗 45%宏典信託考試用書 by蕭碧燕老師 70%

資料來源： 97 年度 ING受訓班

大勝！

優先必考證照 ~3. 理財規劃人員證照若再取得理財規劃人員證照，在銀行業就已取得入場資格

銀行業、保險業最低門檻執照

優先必考證照 ~3. 理財規劃人員證照

考試科目 考試時間 題型 及格標準理財工具 60分鐘 選擇題 50題 本項測驗以每科成績均達 70 分為合格理財規劃實務 90分鐘 選擇題 50題

測驗種類 理財規劃人員測驗科目 理財工具

理財規劃實務考試日期 98 年測驗日期 ( 每年舉行兩次 ) ‧第十四屆： 98/5/19‧第十五屆： 98/11/15

報考須知簡易型電子計算機（限僅有數字鍵０～９及＋－ ×÷√ ％Ｍ等功能）或算盤，並須攜帶測驗入場證及國民身分證以備查驗，未帶上述兩項證件者，不得入場參加測驗

報名費 筆試 650 元，電腦應試 1150 元

優先必考證照 ~3. 理財規劃人員證照

優先必考證照 ~3. 理財規劃人員證照余適安老師之輝煌紀錄

國內金融證照保證班輔考紀錄第一名 國內證券分析師考照授課教學長達 5 年經驗授課時數： 20,800小時 (十四年 ) 國內金融證照考照課程受學生歡迎排名第一名

優先必考證照 ~3. 理財規劃人員證照合格率

理財規劃人員能力測驗 30.58%宏典理財考試用書 by余適安老師 56.73%

資料來源：匯昇金融證照補習班

大勝！

優先必考證照 ~4. 證券商業務人員證照進入證券業的第一張證照

證券業最低門檻執照

優先必考證照 ~4. 證券商業務人員證照

考試科目 題型 及格標準證券交易相關法規與實務 選擇題 100題 二種試卷總成績達 140分，其中任何一種試卷不得低於

50分證券投資概論與財務分析概要 選擇題 80題

測驗種類 證券商業務人員測驗科目 證券交易相關法規與實務

證券投資與財務分析

考試日期98 年測驗日期 ( 每季舉行一次 ) ‧第一季： 98/03/01‧第二季： 98/06/07‧第三季： 98/09/06‧第四季： 98/12/06

報考須知得應證券商業務員資格測驗者，須具下列資格之一：1. 教育行政主管機關認可之高中或高職以上學校畢業者。2. 普通考試或相當普通考試以上之特種考試及格者。3.教育行政機關認可之高中、高職學力鑑定考試及格並取得資格證明書者。

報名費 筆試 700 元，電腦應試 1100 元

優先必考證照 ~4. 證券商業務人員證照

優先必考證照 ~4. 證券商業務人員證照余適安老師之輝煌紀錄

國內金融證照保證班輔考紀錄第一名 國內證券分析師考照授課教學長達 5 年經驗授課時數： 20,800小時 (十四年 ) 國內金融證照考照課程受學生歡迎排名第一名

優先必考證照 ~4. 證券商業務人員證照合格率

證券商業務人員能力測驗 45%宏典理財考試用書 by余適安老師 73.12%

資料來源：匯昇金融證照補習班

大勝！

優先必考證照 ~5. 期貨商業務員證照進入期貨業的第一張證照

期貨業最低門檻執照

優先必考證照 ~5. 期貨商業務員證照

考試科目 考試時間 題型 及格標準期貨交易法規 60分鐘 選擇題 50題 二科總分達 140分，其中任何一科不得低於 60分期貨交易理論與實務 120分鐘 選擇題 100題

測驗種類 期貨商業務員測驗科目 期貨交易法規

期貨交易理論與實務

考試日期98 年測驗日期 ( 每季舉行一次 ) ‧ 第 1 季 98/03/01

．第 2 季 98/06/07 ．第 3 季 98/09/06 ．第 4 季 98/12/06

報考須知 教育行政主管機關認可之高中或高職以上學校畢業者。1.普通考試或相當普通考試以上之特種考試及格者

報名費 筆試 700 元，電腦應試 1100 元

優先必考證照 ~5. 期貨商業務員證照

優先必考證照 ~5. 期貨商業務員證照余適安老師之輝煌紀錄

國內金融證照保證班輔考紀錄第一名 國內證券分析師考照授課教學長達 5 年經驗授課時數： 20,800小時 (十四年 ) 國內金融證照考照課程受學生歡迎排名第一名

優先必考證照 ~5. 期貨商業務員證照合格率

期貨商業務員能力測驗 35%宏典理財考試用書 by余適安老師 69.67%

資料來源：匯昇金融證照補習班

大勝！

建議報考之證照

策略性證照 ~1.銀行內控人員證照考試科目單純全屬背誦題

只要選對參考書，依考試用書架構循序漸進準備，在短期間內就可輕鬆取得證照 對於信心不足或衝刺考照張數的同學，是一大利基 銀行特別偏好此證照

考試科目 考試時間 題型 及格標準銀行內部控制與內部稽核法規 60分鐘 選擇題 50題 每科成績 70分以上為及格銀行內部控制與內部稽核 90分鐘 選擇題 80題

測驗種類 銀行內控人員測驗科目 銀行內部控制與內部稽核法規

銀行內部控制與內部稽核考試日期 98 年測驗日期 ( 每年舉行兩次 ) ‧ 第 1 次 98/06/07

．第 2 次 98/12/06

報名費 筆試 650元，電腦應試 1150元

策略性證照 ~1.銀行內控人員證照

策略性證照 ~2.企業內控人員證照考試課目單純全屬背誦題

只要選對參考書，依考試用書架構循序漸進準備，在短期間內就可輕鬆取得證照 對於信心不足或衝刺考照張數的同學，是一大利基

考試科目 考試時間 題型 及格標準企業內部控制理論與實務 90分鐘 選擇題 80題 總分達 70分為及格

測驗種類 企業內控人員測驗科目 企業內部控制理論與實務考試日期 98 年測驗日期 ( 每年舉行兩次 ) ‧ 第 1 次 98/06/07

．第 2 次 98/12/06

報名費 筆試 750元，電腦應試 1100元

策略性證照 ~2.企業內控人員證照

策略性證照 ~3.初階授信人員證照考試課目單純全屬背誦題

只要選對參考書，依考試用書架構循序漸進準備，在短期間內就可輕鬆取得證照 對於信心不足或衝刺考照張數的同學，是一大利基 銀行特別偏好此證照

考試科目 考試時間 題型 及格標準授信法規 100分鐘 ◎四選一單選選擇題佔 60% ，採答案卡作答；共

40題◎個案題組之選擇題佔 20% ，採答案卡作答；共10題◎申論題佔 20% ，採答案卷作答；共 2 題

各科超過 70分為及格授信實務 90分鐘

測驗種類 初階授信人員測驗科目 授信法規

授信實務考試日期 98 年測驗日期 ( 每年舉行兩次 ) ‧ 第 1 次 98/06/07

．第 2 次 98/12/06

報名費 筆試 650元，電腦應試 1150元

策略性證照 ~3.初階授信人員證照

PART Ⅳ 如何有效準備證照測驗

如何有效準備證照測驗

蒐集證照測驗所需資料的相關單位宏典文化出版股份有限公司

http://greatbooks.com.tw 諮詢電話： (02)2365-1658 轉 77 或 88

台灣金融研訓院 www.tabf.org.tw 信託業務人員、理財規劃人員、授信人員、銀行內控人員

中華民國證券暨期貨市場發展基金會 www.sfi.org.tw 證券商業務人員、期貨商業務員、投信投顧業務員、企業內控

宏典文化網站證照資訊整理各科考試歷屆試題 (附詳解 )

如何選購測驗參考書

慎選考照用書其他版本考試用書 宏典文化 整理之考照專書內容未經整理，資料龐雜 分析比對考試重點，對試題有詳盡的解析，可有效地節省考生的準備時間兩本以上 一本整合，全部精華濃縮繁雜理論、艱澀難懂 重點歸納整合，吸收容易、易記歷屆考題無解析 歷屆考題逐一詳盡解析，詳解易懂一位作者負責所有證照用書 各科專家重點整理、抓題精準價格較高 物美價廉 勝

不同用書考試成本比較實例 ( 信託考試 )

書籍資訊 台灣金融研訓院出版(信託實務 +信託法制 )共兩本

宏典文化出版 信託業務人員重點整理 +考題精選

字數 兩本約 20 萬字 二合一重點整理約 10 萬字重點整理 如一般課本內文之安排，考試重點散佈在各章，且無特別標明 精選考試重點整理，必考重點以星號標記，方便讀者辨識試題練習 各章後約有 10~20 題試題練習，且無整理歷屆試題解析

各章後精選歷年試題，書後並有近年歷屆試題演練，並附詳盡試題解析考試用書價格 兩本共 900 元 二合一 480 元報名考試費用 筆試 650 電腦應試 1150 筆試 650 電腦應試 1150

平均準備時間 至少兩個月 一個月考試總成本（時間＋金錢） 筆試：兩個月 +1550電腦應試：兩個月 +2050

筆試：一個月 +1130電腦應試：一個月 +1630

勝

宏典證照用書的特色

宏典叢書 使用秘技

PART Ⅴ 總結

證照的迷思

股務人員企業內控人身保險財產保險初階投信銀行內控

初階外匯債權委外催收人員證券商業務員信託業業務人員投信投顧業務員

證照王 (擁有 11張證照 )

結果…… .

證照不管用？證照不管用 履歷 120封全槓龜 ~ 淡江保險系 史賓娜同學

不是證照不管用，而是 沒用的證照不管用 太少的證照不好用

【聯合報 2008/12/23 】

金融證照迷思 取得專業資格證照 保證就業 對求職新鮮人而言，證照代表的是：機會

不具備金融證照：錄取機率≒ 0 具備多張金融證照：錄取順位相對大幅提升

要他人給你機會之前 先給自己一個機會

宏典與未來職場新鮮生共勉充實學生生涯 - 以富邦金控為例：三好五證照

在校成績好、社團經驗要豐富、有相關打工經驗 理財、信託、投信投顧、壽險 /產險、投資型保單

增加語言、電腦科技能力投資自己、終身學習

危機中創造轉機充實自我 向上提升

不但可以戰勝不景氣更將是下一次景氣復甦時的贏家

加油 !!www.greatbooks.com.tw