МИНИСТЕРСТВО СЕЛЬСКОГО ХОЗЯЙСТВА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ

ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ

«РОССИЙСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ АГРАРНЫЙ ЗАОЧНЫЙ УНИВЕРСИТЕТ»

В. С. ПАРАМОНОВ, Н. И. ЛИТВИНА

ИНСТИТУЦИОНАЛЬНАЯ ЭКОНОМИКА

Москва 2011

2

УДК 330.341.2(075)

Институциональная экономика: учеб. пособие / В.С.Парамонов, Н.И.Литвина. - М.: Изд-во ФГОУ ВПО РГАЗУ, 2011. – 152 с.

Институциональная экономика – необходимое условие профессиональной подготовки студентов экономических специальностей. Учебное пособие должно дать им представление об основах этой новейшей экономической теории, показать возможности их применения для анализа институтов современного общества. Учебное пособие по курсу «Институциональная экономика» для студентов ФГОУ ВПО РГАЗУ составлено в соответствии с требованиями Федерального госу-дарственного образовательного стандарта высшего профессионального образования третьего поколения для образовательного уровня «бакалавриат» по направлениям 080200 - «Менеджмент» и 080100 - «Экономика». Причиной написания данного по-собия явилось то, что при крайней ограниченности учебной литературы основной упор в рабочих программах сделан на самостоятельное изучение студентами этой сложной и объемной дисциплины. Авторы предприняли попытку изменить и упростить юридическую направ-ленность языка изложения материала на лексикон с экономической направленно-стью. Лаконичность и простота формулировок помогут студентам в освоении курса. Данное учебное пособие предназначено для студентов, аспирантов и препо-давателей ФГОУ ВПО РГАЗУ в изучении основ институциональной экономики.

Рецензенты: д.э.н., профессор Ю.П. Кожаев (МОИУ); руководитель отдела малых форм хозяйствова-ния, к.э.н., доцент С.С. Сушенцова (ГНУ ВНИОПТУСХ)

©Парамонов В.С., Литвина Н.И., 2011

3

ОГЛАВЛЕНИЕ Предисловие ………………………………………………………………................... 5 Раздел 1. Введение в институциональную экономику ……………...................... 6

Тема 1. Инситуты и их роль в регулировании экономической жизни общества ……………………………………………….………………...…..... 6

1.1. Возникновение и основные течения институционализма ……….. 6 1.2. Методология институциональной экономики ……………………. 7 1.3. Институты и их роль в регулировании поведения ……………….. 10 1.4. Основные типы ситуаций, приводящих к возникновению

института ……………………………………………….…………... 13 Тема 2. Институциональная структура общества………………............... 16

2.1. Неформальные правила …………………………………………...... 17 2.2. Формальные институты ………………………………………….…. 20 2.3. Взаимоотношения между формальными и неформальными правилами ….…………………………………………..…………..…..… 21

Раздел 2. Трансакционные издержки ….………………………….….................. 26 Тема 3. Понятие и виды трансакционных издержек ……………......... 26

3.1. Определение понятия "трансакция" ……………...………………... 26 3.2. Издержки поиска информации об альтернативах сделки................ 29 3.3. Издержки измерения ........................................................................... 30 3.4. Издержки ведения переговоров и заключения контракта …...…… 33 3.5. Издержки контроля соблюдения контракта ……………................. 35

Тема 4. Механизмы защиты контрактов….. ..................................................................... 37 4.1. Виды защиты контракта…………………………………………….. 37 4.2. Неформальные системы защиты контракта …………………….…. 38 4.3. Правовая система защиты контракта …………………………….… 40 4.4. Издержки защиты договоров и институты, распределяющие риск 42

Раздел 3. Экономическая теория прав собственности............................................ 44 Тема 5. Понятие и система прав собственности ……………...….......... 44

5.1. Определение понятия "право собственности" .................................. 44 5.2. Спецификация и «размывание» прав собственности ….. ………… 46 5.3. Теорема Коуза в институциональной экономике ............................. 48 5.4. Теорема Коуза в экономике права ……………...….......................... 52

Тема 6. Режимы прав собственности ................................. ....................... 56 6.1. Виды режимов прав собственности …………………..………......... 56 6.2. Общедоступная собственность ........................................................... 57 6.3. Коллективная (общинная) собственность ......................................... 59 6.4. Частная собственность ........................................................................ 61 6.5. Государственная собственность.......................................................... 64 6.6. Теории возникновения и развития прав собственности .................. 65

Раздел 4. Контрактные отношения и неблагоприятный отбор…….................... 68 Тема 7. Понятие контракта.... ………..…………………………………........ 68

7.1. Правила установления прав на владение, приоритет первоначального владения и неблагоприятный отбор ............................ 68 7.2. Моральный риск и способы его предотвращения ............................ 76

Тема 8. Квази-рента и вымогательство ….………........................................ 81 8.1. Выбор типа контракта …………………………………….…...……. 81

4

8.2. Специфичность ресурсов ...………..................................................... 83 8.3. Квази-рента и опасность вымогательства ......................................... 84 8.4. Типы контрактов и альтернативные способы организации сделки ........................................................................................................... 86 8.5. Роль доверия в теории трансакционных издежек.............................. 93

Раздел 5. Институциональные теории фирмы ........................................................ 95 Тема 9. Природа фирм и их границы в институциональной теории .......... 95

9.1. Альтернативные подходы к объяснению фирмы ………………...... 96 9.2. P. Коуз о причинах возникновения фирмы и ее границах ….…...... 98 9.3. Типы хозяйственных организаций ………………………….…….... 99 9.4. Теории фирмы, основанные на модели «принципал-агент» ........... 101 9.5. Теории фирмы, основанные на неполноте контрактов …………... 102

Тема 10. Формы деловых предприятий ........................................................... 107 10.1. Частнопредпринимательская фирма ............................................... 107 10.2. Товарищество..................................................................................... 108 10.3. Акционерное общество .................................................................... 109 10.4. Регулируемые фирмы ....................................................................... 117 10.5. Государственные предприятия ........................................................ 118 10.6. Некоммерческие организации ......................................................... 118 10.7. Фирма с рабочим самоуправлением................................................ 120

Раздел 6. Институциональная динамика развития государства …..................... 122 Тема 11. Природа государства и его институтов. Модель

государства Норта ………….………………………….……………...... 122 11.1. Теоретические основы определения природы государства …..… 122 11.2. Социальная активность и государственные институты ………… 124 11.3. Социальный капитал и общественное благо ……………...……... 126 11.4. Модель государства Норта ............................................................... 129

Тема 12. Институциональные изменения и траектория развития ............. 131 12.1. Стабильность институциональной структуры и институциональные изменения.............................................................. 131 12.2. Модель институциональных изменений Норта .............................. 132 12.3. Институциональные изменения и зависимость от пути развития .......................................................................................... 135 12.4. Формы зависимости от предшествующего пути развития………. 138 12.5. Зависимость от траектории развития …………………………….. 139 12.6. Эффект колеи ………………………………………….………….... 142

Глоссарий ………………………………………………………………....................... 146 Литература ………………………………………………………………...................... 150

5

ПРЕДИСЛОВИЕ Институциональная экономика – необходимое условие профессио-

нальной подготовки студентов экономических специальностей. Учебное пособие рассчитано на студентов экономических специальностей и должно дать им представление об основных понятиях институциональ-ной экономики, показать возможности их применения для анализа ин-ститутов современного общества. В пособии большое внимание уделя-ется анализу правовых институтов, что также должно подготовить сту-дентов к изучению одного из направлений институциональной экономи-ческой теории — экономики права.

Развитие рыночной экономики требует адекватных инсти-туциональных механизмов, однако их создание - сложный и длительный процесс. Они с трудом поддаются заимствованию. Поэтому знания, ко-торые предлагает экономистам институциональная экономика, позволят им лучше понять, как функционирует экономика, какие стимулы создает институциональная среда, как институты влияют на поведение людей, а, следовательно, и на богатство общества.

Институциональная экономика не ограничивается изучением фор-мальных институтов, т.е. установленных государством, принуждающим к их соблюдению. Она уделяет внимание также и неформальным прави-лам, направляющим повседневную деятельность людей и менее замет-ным для исследователя. Многие правила нигде не записаны, однако лю-ди следуют им и следят за тем, чтобы и другие также их соблюдали. Ин-ституциональная экономика дает свое объяснение тому, почему люди соблюдают этот порядок, а также выявляет условия, при которых это становится возможным.

Недобросовестное поведение, нарушение условий контракта также может быть наблюдаемым сторонами соглашения, но недоказуемым в суде. Правовая система может способствовать сотрудничеству людей или, наоборот, затруднять его, может способствовать умножению соци-ального капитала общества или разрушать его. Научить студентов по-нимать проблемы, возникающие при взаимодействии людей, и возмож-ные способы их решения, основанные не только на использовании фор-мальных правовых инструментов, но и неформальных механизмов — одна из основных задач предлагаемого учебного пособия.

Предлагаемое учебное пособие рассчитано на студентов экономи-ческих специальностей уровня бакалавриата и специалистов, однако оно может быть использовано студентами, обучающимися по другим на-правлениям: право, социология и менеджмент и др.

6

РАЗДЕЛ 1. ВВЕДЕНИЕ В ИНСТИТУЦИОНАЛЬНУЮ ЭКОНОМИКУ

Тема 1. Институты и их роль в регулировании экономической жизни общества

1.1. Возникновение и основные течения институционализма Институты - это установленные правила жизни.

Институционализм как самостоятельное научное течение возник в Соединенных Штатах Америки, но истоки его лежат в теориях, сформу-лированных европейскими экономистами. Такими научными течениями были немецкая историческая школа и марксистская политическая эко-номия. Историки экономической мысли иногда называют Маркса пер-вым институционалистом.

"Старый" институционализм в прошлом и настоящем. Отцы-основатели старого институционализма: Торстейн Веблен (1857–1929), Уэсли Клэйр Митчелл (1874–1948), Джон Морис Кларк (1884–1963), Джон Коммонс (1862–1945).

Современные институционалисты старой школы определяют ин-ституционализм со следующих позиций:

1. Институциональная наука не сводится к экономической политике. 2. Институционализм использует идеи и данные других наук. 3. Институты – это ключевые элементы любой экономической

системы. 4. Экономика – это эволюционирующая система, подверженная

изменениям. 5. Институциональная и культурная среда оказывает сильное

влияние на людей. Новая институциональная экономика и неоклассика. Новая институциональная экономика является одним из самых

молодых течений экономической мысли. Причины, по которым неоклас-сическая экономическая теория перестала отвечать современным требо-ваниям:

1. Она базируется на нереальных предпосылках и ограничениях. (Коуз называл такое положение дел "экономикой классной доски").

2. Экономическая наука обязана расширить круг изучаемых фено-менов (таких как идеология, право, нормы поведения, семья, привычки, обычаи). Этот процесс получил название "экономического империализма".

3. В рамках неоклассики только марксизм объясняет динамические изменения в экономике.

Основные элементы парадигмы неоклассической теории: Жёсткое ядро:

1) стабильные предпочтения;

7

2) рациональный выбор (максимизирует поведение); 3) равновесие на всех рынках.

Защитный пояс: 1) четко определенные права собственности; 2) доступная и полная информация; 3) потребности удовлетворяются с помощью обмена.

Если изменяется жёсткое ядро, то теория заменяется новой теори-ей. Атаке неоинституционалистов в первую очередь подверглись поло-жения неоклассики, составляющие её защитный пояс.

1. Во-первых, предпосылка, что обмен происходит без издержек. Но в реальной экономике любой акт обмена связан с определенными из-держками. Они получили название трансакционных.

2. Во-вторых, признав существование трансакционных издержек, мы должны пересмотреть тезис о доступности информации.

3. В-третьих, хозяйственные организации перестали рассматри-ваться как "чёрные ящики".

Так что же изучает институциональная экономика? Лучше всего об этом сказал основоположник неоинституционализма Р. Коуз: " Благо-состояние человеческого общества зависит от продуктивности экономи-ческой системы. Издержки обмена зависят от институтов, которые су-ществуют в стране: от её системы права, политической системы, систе-мы образования, культуры. Эти институты управляют экономической системой, и именно они представляют интерес новых институциональ-ных экономистов".

Основные направления исследований в рамках новой институцио-нальной экономики:

1. Теория прав собственности. 2. Теория трансакционных издержек. 3. Экономика права. 4. Теория общественного выбора. 5. Новая экономическая история.

1.2. Методология институциональной экономики 1.2.1. Методология старого институционализма Метод старого институционализма полагается на исследование

экономической активности социальных групп: 1. Главным является понимание экономических процессов, а не

прогнозирование. 2. Институционалисты определяют границы, в которых возможно

предсказание фактического будущего (из-за неопределенности). 3. Экономическая теория - это неизбежная смесь индукции и дедукции.

8

4. Экономика – развивающаяся система, а не статичное целое. 5. Экономический прагматизм вместо научной фантастики. 6. Неизбежность нормативных элементов в экономической теории. 7. Обсуждение новаций в открытых дискуссиях. 8. Отрицание применения законов физики для экономической науки. 9. Моделирование экономических процессов. 1.2.2. Методология новой институциональной экономики Фундаментальные вопросы институциональной экономики:

1) Почему общества развиваются по своим уникальным траекториям? 2) Почему обществам часто не удаётся приспособиться к институцио-нальным структурам более успешных стран? 3) Как исследовать взаимосвязь между неявными и неформальными со-циальными институтами и явными и формальными институтами?

Методы и основные аналитические инструменты, которые исполь-зуются для ответов на эти вопросы: 1) эмпирические методы (описание и выявление существующих институтов); 2) методы теории игр; 3) микроэкономическое моделирование; 4) сравнительный (компаративистский) метод; 5) исторический метод (исследование роли истории в формировании, сохранении и изменении институтов).

Исторический и сравнительный анализ - это попытка исследовать роль истории в формировании и изменении институтов, выявить факторы, которые делают правила игры самовыполняющимися. В за-ключение приведем цитату Виктора Ни: «Институциональное мышле-ние требует сочетания поэзии и науки".

1.2.3. Возможности и пределы институциональной экономики Что может институциональная экономика:

1) Приблизить экономические модели к действительности. 2) Объяснить реальную экономическую динамику за счёт включения в анализ инструментов из смежных наук (философии, социологии, биоло-гии, истории и даже термодинамики). 3) Понять роль индивидуумов в формировании институциональных структур.

Чего не может институциональная экономика: 1) предсказывать конкретные экономические события; 2) давать рекомендации по поводу экономической политики; 3) служить прямым руководством для ведения предпринимательской деятельности.

Институционализм упрекают за то, что он не даёт ответов на все вопросы, в противоположность неоклассике, которая такие ответы даёт.

9

И никого не волнует, что большинство ответов нереальны, главное – они есть. Коуз писал: «Желание быть полезным – мотив, конечно же, благо-родный, но невозможно влиять на политику, если ты не даёшь ответов. Так появились государственные экономисты, т. е. люди, которые дают ответ, даже когда ответа не существует».

Все множество структурных экономических образований – до-машние хозяйства, фирмы, отрасли, подотрасли, производства, нацио-нальные экономики – это не что иное, как различные комбинации и на-боры людей. Если мы говорим "интересы фирмы" или "интересы стра-ны", то мы подразумеваем интересы определенного круга людей.

В каждом человеке уживаются два разных существа: с одной сто-роны всегда присутствует экономический (эгоистический) интерес, с другой - чувство причастности к человеческому сообществу, чувство со-страдания, альтруизм, стремление к взаимопомощи. К сожалению, все современные экономические теории рассматривают человека только как экономического эгоиста, и на этом строятся экономические расчеты и решения.

Но оказалось, что человек не такая уж законченная экономическая гиена, склонная к неограниченному оппортунистическому поведению (предательству других ради собственной выгоды). Герберт Саймон по-лучил Нобелевскую премию за то, что доказал ограниченную рацио-нальность, заложенную в каждом из нас. Дело в том, что каждый чело-век путем проб и ошибок накапливает определенный объем информа-ции, и у него устанавливается индивидуальный шаблон: выбирает ли он (или она) супруга, покупает ли одежду, обувь, еду, работу и прочее. Верхняя и нижняя планка требовательности и есть ограничение его ра-циональных наклонностей.

Необходимо помнить, что представления об ограниченной рацио-нальности и оппортунизме распространяются не только на взаимоотно-шения людей друг с другом, но и на их взаимоотношения с государст-вом. Людям свойственно преувеличивать некоторые опасности. Напри-мер, мы можем считать, что нас непрерывно записывают спецслужбы, которые контролируют нашу жизнь. А вы никогда не пробовали посчи-тать, сколько средств будет стоить такого рода отслеживание? Любой потенциал насилия ограничен, это ресурс, который приходится экономить.

В 1970-е годы советские ученые, основываясь на работах одного из двух наших нобелевских лауреатов по экономике - академика Канто-ровича, создали систему оптимального функционирования экономики. У них было представление, что разумный и всеблагой субъект - государст-во - реализует их предложения. Проблема в том, что власть не является безгранично рациональной, т.к. рациональность людей ее составляю-

10

щих, ограничена. У власти находятся далеко не боги. Понятно, что оп-портунистическое поведение присутствует и внутри власти. А несовер-шенный отбор во власть приводит к тому, что там будут люди, у кото-рых соображения морали весьма противоречивы.

Можно ли при такой мрачной картине жить в этом мире? Можно. Просто надо понимать, что наши надежды на нечто могучее и всеблагое не могут служить точкой опоры. Опираться надо на правила, которые уже есть и которые мы можем приспособить под себя. Это институты нашего с вами общества, в котором мы живем.

Существует мнение, что институты — это не для России. Ведь ин-ституты - это установленные правила жизни. Если речь идет о формаль-ных правилах, о законах, то в России жизнь часто не увязывается с зако-ном. Может быть, она идет по каким-то неписаным правилам? Соблю-дение таких правил характерно, например, в деревне. Но в городских ус-ловиях они не работают.

Иногда говорят, что мы живем "по понятиям" (не случайно страна слушает уголовную лирику). Конечно, "понятия" — тоже институт, это неформальные правила, которые сформированы и поддерживаются пре-ступным сообществом. Но и этот набор правил у нас не прижился.

В 2009 году Оливер Уильямсон получил Нобелевскую премию за разработку идеи о склонности людей к оппортунистическому поведе-нию, т.е. поведению, не обремененному нормами морали, с применени-ем хитрости и коварства. Вот пример. В США подержанные автомобили называют "лимонами". Все они блестят и сверкают как новенькие. Вы выбираете один из них по внешнему виду и цене ("кота в мешке"). В вы-игрыше будет недобросовестный продавец "лимона", который сумеет вам продать заведомо некачественную машину. Казалось бы - чистая конкуренция. Но поскольку покупатель ограниченно рационален, а про-давец, скрывая информацию, ведет себя оппортунистически, то рынок начинает сворачиваться. Эта проблема решается введением определен-ных правил торговли, например, установлением гарантированного срока ремонта.

И здесь мы подошли к понятию институциональной экономики. Она основана не на платформе "экономического человека", а на реаль-ном поведении людей.

1.3. Институты и их роль в регулировании поведения 1.3.1. Рыночный механизм координации и институты В последнее время обнаружился постоянно растущий интерес эко-

номической науки к изучению институциональной структуры общества. Обычно изучением институтов общества занимались ученые-социологи

11

и антропологи. Зачем же экономистам понадобилось изучать институты, которые регулируют обмен в обществе?

Экономика — это наука, которая изучает "что, как и для кого про-изводить" в условиях ограниченности ресурсов. Поэтому в обществе действует определенный механизм, координирующий деятельность людей.

Могут ли рынки решить все проблемы координации деятельности людей? Даже в странах с развитой рыночной экономикой рыночные от-ношения - это лишь некоторая составляющая часть общественных от-ношений. В реальной жизни существуют механизмы, которые рас-пределяют блага и услуги там, где конкурентные рынки не работают.

D

(A)

C

Рис. 1

Два автомобиля С и D едут навстречу друг другу и одновременно приближаются к перекрестку. Оба водителя торопятся: С хочет повер-нуть налево, а D - проехать прямо. В описанной ситуации водителям нужен какой-то механизм, который координировал бы их действия и не требовал чрезмерных затрат.

Экономист-теоретик, конечно же, предложит создать рынок, кото-рый на платной основе будет распределять права пользования перекре-стком. Однако можно предложить другой путь для решения этой про-блемы: мы разрабатываем правила (институт) дорожного движения и за-ставляем водителей их придерживаться. Координация в данном случае осуществляется бесплатно.

Институты, координирующие деятельность людей, и являются предметом изучения институциональной экономики. Институцио-нальная экономика дает объяснение возникновению институтов и по-зволяет выяснить, как институты влияют на богатство общества.

12

Институциональная экономика не ограничивается изучением только формальных институтов, установленных государством. Она уде-ляет внимание и неформальным правилам, направляющим повседнев-ную деятельность людей и менее заметным для исследователя. Институ-циональная экономика дает свое объяснение тому, почему люди, не по-нуждаемые государством, соблюдают этот порядок, а также выявляет условия, при которых это становится возможным.

1.3.2. Определение института. Институты и организации Определить, что такое институты, непросто. Институты весьма

разнообразны, определение должно быть достаточно общим, чтобы ох-ватить весь их спектр. В литературе можно встретить несколько различ-ных определений институтов:

1. Институты - «правила игры», которые структурируют поведение организаций и индивидов в экономике.

2. Институты - культурные нормы, вера, менталитет. 3. Институты - организационные структуры. 4. Понятие «институт» может использоваться применительно к

определенному посту (например, институт президентства). 5. Теоретико-игровой подход: институты как равновесие в игре. Неоинституциональная экономическая теория использует опреде-

ление, которое принадлежит Д. Норту, получившему в 1993 году Нобе-левскую премию за исследования в области новой экономической исто-рии - клиометрии: "Институты — это правила игры в обществе, или ог-раничительные рамки, которые организуют взаимоотношения между людьми (политические, экономические и социальные). Они включают неформальные ограничения (санкции, табу, обычаи, традиции и нормы поведения) и формальные правила (конституции, законы, права собст-венности), а также механизмы, обеспечивающие их выполнение". В этом определении основной упор делается на то, что институты образуют ог-раничительные рамки для экономического поведения людей.

Норт проводит аналогию с правилами игры в командных спор-тивных играх (например, в футболе). Эти правила игры состоят из фор-мальных писаных правил и неписаных кодексов поведения.

В соответствии с этим определением одного наличия правила не-достаточно для того, чтобы говорить о существовании института. Ин-ститут существует, только если правило воздействует на поведение тех лиц, которые его нарушают. Самым лучшим свидетельством существо-вания института будет регулярное применение санкций. Полное отсут-ствие наказаний в отношении нарушителей правила будет убедительным свидетельством того, что данное правило не является институтом.

13

Институты следует отличать от организаций. В литературе до-вольно часто встречается смешение понятий «институт» и «ор-ганизация», которое вызвано тем, что организации структурируют от-ношения между людьми. Но если институты — это правила игры, то ор-ганизации — это игроки, действующие по этим правилам. Организация - это экономическая единица, обладающая определенными границами и функционирующая для достижения определенной цели.

Более кратко организацию можно определить как группу людей, объединенных стремлением сообща достичь какой-либо цели. Органи-зации могут быть политическими (политические партии), экономиче-скими (фирмы, кооперативы), общественными (клубы, спортивные ас-социации, профсоюзы) и образовательными (школы, университеты).

1.4. Основные типы ситуаций, приводящих к возникновению института

Институты создаются людьми, чтобы поддержать порядок и со-кратить неопределенность обмена, они обеспечивают предсказуемость поведения людей. Институты позволяют экономить наши мыслительные способности, так как, зная правила, мы можем приспособиться к внеш-ней среде, не пытаясь ее осмыслить (для сравнения: абориген Амазонки в большом городе).

Институты появляются для решения проблем, возникающих при повторяющемся взаимодействии людей. При этом они не просто долж-ны решить проблему, но и минимизировать затрачиваемые на ее реше-ние ресурсы. Э. Ульман-Маргалит выделила три типа первичных си-туаций, которые приводят к появлению норм поведения.

1.4.1. Ситуация типа «дилемма заключенных» Два преступника задержаны по подозрению в ограблении банка.

Однако против них не хватает улик. Они могут получить небольшой срок - один год за те проступки, в отношении которых против них име-ются улики (например, за хранение оружия). Задача следователя - заста-вить преступников сознаться в совершении преступления. Следователь разработал два альтернативных плана проведения допроса.

План А: «Невидимая рука» Преступник В Сознаться Молчать Преступник А Сознаться -5; -5 -10; 0 Молчать 0; -10 -1; -1

Если один из преступников сознается в совершении преступления, а другой молчит, то сознавшийся получает максимальный срок — 10 лет

14

тюремного заключения, а тот, кто не сознался, будет выпущен на волю. Если сознаются оба преступника, то они получают по 5 лет тюремного заключения. Если оба молчат, то каждый получает по одному году тю-ремного заключения за ношение оружия. Каждый из них не имеет ин-формации о выборе другого игрока. Выигрыши игроков представлены в матрице игры.

Доминирующая стратегия игрока А в данной ситуации — молчать, ведь если игрок В тоже молчит, то А получает один год тюрьмы, а если В сознается, то А вообще выходит на волю. И у В также есть домини-рующая стратегия - молчать. Результат - оба преступника молчат. По-добный стабильный результат носит название "равновесие по Нэшу" (ни у одного из игроков нет стимула отклониться от своей стратегии).

Следователь не достигает своей цели и придумывает другой план. Преступники снова могут выбирать одну из двух стратегий. Если созна-ются оба преступника, то каждый из них получает 5 лет тюремного за-ключения. Но тот, кто даст показания, выходит на волю, а второй полу-чит 10 лет тюремного заключения.

План В: «Дилемма заключенных» В Сознаться Молчать

А Сознаться -5; -5 0; -10 Молчать -10; 0 -1; -1

В этой игре у каждого преступника есть доминирующая стратегия - сознаться. Следование каждым игроком личной выгоде приводит к не-эффективному для группы результату – по 5 лет. Но стимулы настолько сильны, что оба преступника сознаются, даже если невиновны. Причина - отсутствие надежного обязательства каждого из игроков.

Обязательство будет надежным, если стороны лишены возможно-сти нарушить это обязательство. Если член мафиозной организации дает показания против другого, то доносчику грозит смерть. Мафиози А и мафиози В предпочтут 10 лет тюрьмы как более привлекательную стра-тегию. Результат — получат по одному году тюремного заключения.

План А не случайно назван "невидимой рукой". Эта ситуация опи-сана Адамом Смитом, который утверждал, что индивид, стремящийся к собственной выгоде, направляется невидимой рукой к удовлетворению интересов всего общества.

В плане В (дилемма заключенных) следование личной выгоде приводит в социальную ловушку. В этой ситуации возникает институт, который принуждает игроков выбирать непривлекательную стратегию ради эффективного результата для всей группы.

15

1.4.2. Ситуация координации Примером института, возникающего в ситуации координации,

служат правило движения на дорогах (правостороннее или левосторон-нее). Это простейший институт — конвенция, которая сокращает неоп-ределенность и координирует действия людей.

Если оба игрока выбирают одну из сторон дороги, то их выигры-ши составляют по единице. Интересы водителей в этом игре не проти-воречат друг другу, здесь нет необходимости в принуждении.

Координационная игра В Правая Левая

А Правая 1; 1 0; 0 Левая 0; 0 1; 1

Проблема возникает в следующем: чтобы игроки скоординировали свой выбор, нужен какой-то знак (сигнал), который приведет их в фо-кальную точку. Понятие фокальной точки было введено лауреатом Но-белевской премии 2005 года экономистом Томасом Шеллингом. Фо-кальная точка — это равновесие в координационной игре, выбран-ное всеми участниками взаимодействия. В повседневной жизни люди часто оказываются в ситуации, в которой должны найти общее решение. Так появилась социальная норма правостороннего (или левостороннего) движения - простейшая форма института. Возможны два пути его воз-никновения:

1. Новый институт может быть установлен централизованно путем указа. Примером может служить декрет, изданный после Французской революции 1789 года, который предписывал экипажам, запряженным лошадьми, ездить по правой стороне дороги. До этого декрета экипажи ездили по левой стороне дороги, а пешеходы ходили по правой стороне.

2. Социальная норма может возникнуть эволюционным путем. В Англии не было какого-либо заметного события, которое породило бы господствующую норму левостороннего движения. Эта норма возникла как местный обычай, а потом распространялась от одного региона к дру-гому, закон затем лишь подтвердил существующий обычай.

Экономические институты координируют действия людей в эко-номической сфере — это, например, деньги и кредит, промышленные и технологические стандарты, типовые договоры. Деление времени на не-дели возникло в целях решения проблемы координации обмена. Продук-ты труда необходимо было обменивать на городском рынке. Все эконо-мические агенты должны прибыть в город в один и тот же день. Возник-ла некоторая регулярность в работе рынков: каждый 6-й и 7-й день. Это

16

социальный институт. Итак, мы видим, что в ситуации координации институт необходим

вследствие множественности возможных равновесий. Координационный институт не нуждается в механизме принуждения, люди заинтересованы в едином решении, и им нужен лишь сигнал о точке равновесия.

1.4.3. Ситуация неравенства Представим себе взаимоотношения двух пастухов — А и В. Есть

два пастбища —№1 и №2. Пастбище №1 — более плодородное, чем па-стбище №2. Расстояние до каждого из пастбищ одинаковое. Оба пастуха предпочитают пасти овец на более плодородном пастбище, но в этом случае оно быстро истощается. Для решения возникшей проблемы вводится институт прав собст-вен-ности. Пастух А получает в свою собственность пастбище №1, а пастух В - пастбище №2. Пастух А выигрывает в большей степени, чем пастух В, возникает неравенство между ними. При этом право собственности выполняет функции и координа-ции, и закрепления неравенства: наследники пастуха В уже не могут привести свое стадо на пастбище №1. К. Маркс в связи с этим выдвинул довольно сильное утверждение о том, что сам институт государства и вся система его институтов пред-назначены для сохранения неравенства и нацелены на защиту власть имущих. Однако институт частной собственности является необходимым условием для взаимовыгодного обмена, поскольку позволяет людям не тратить ресурсы на перераспределение богатства.

Выводы: Необходимость в социальных институтах возникает в следующих

ситуациях: 1. Когда имеется несколько равновесий (проблема координации). 2. При неэффективности равновесия (дилемма заключенных). 3. При несправедливости равновесия (ситуация неравенства). Иными словами, институты – это: 1) необходимо и удобно; 2) обя-

зательно; 3) наказуемо при нарушениях. Тема 2. Институциональная структура общества Люди налагают на себя ограничения, которые позволяют им стро-

ить свои отношения с другими людьми во всех обществах, даже в пер-вобытных. Институциональная структура развитого общества включает как формальные, так и неформальные правила, и эти группы правил оп-ределенным образом взаимодействуют друг с другом.

17

2.1. Неформальные правила 2.1.1. Различие между формальными и неформальными пра-

вилами В современном обществе неформальные правила играют весьма

значительную роль. Люди сталкиваются с неформальными правилами повсюду: в семье, во взаимоотношениях с другими людьми, в деловой и политической жизни. Основные правила, которые организуют отноше-ния людей в повседневной жизни, не закреплены в законах. И даже на рынке действуют неформальные правила, оказывающие влияние на це-ну. Однако точное описание неформальных правил, их систематизация и однозначное определение роли этих правил в регулировании повседнев-ной жизни людей — это чрезвычайно сложная задача.

Чем правила неформальные отличаются от формальных правил? Можно рассматривать в качестве формальных те правила, нару-

шение которых влечет за собой достаточно суровые санкции (например, наказание в виде тюремного заключения). Неформальные правила не накладывают жестких ограничений на действия людей, они лишь облег-чают жизнь в обществе, делают ее более приятной. За нарушение не-формальных правил следует не строгое наказание, а, в худшем случае, неодобрение общества. Неформальные правила являются, в соответст-вии с этим подходом, обязательными только в моральном смысле или с точки зрения приличий и хорошего вкуса.

В 1986 году, например, был проведен опрос жителей Торонто, ко-торый показал, что поведение хозяйственных магазинов будет считаться «нечестным», если после сильного снегопада они повысят цены на лопа-ты для очистки дорог от снега. Это исследование показало, что рост цен считается приемлемым, если он отражает реальное увеличение издер-жек, а не просто является реакцией на увеличение спроса.

В соответствии с другим подходом государство устанавливает за-коны и наказывает тех, кто их нарушает. «Самопроизвольный порядок» устанавливается, когда люди вовлекаются в устойчивые модели поведе-ния, поскольку никто из них не может выиграть, отклоняясь от этих мо-делей (очередь в магазине).

Подобного подхода придерживаются ученые - представители «но-вого институционализма». Они определяют формальные правила как за-писанные в официальном источнике, за выполнением которых следит специально выделенная группа людей (судебная система, полиция, ре-прессивный аппарат). Наличие принуждения со стороны государства — это характерная черта формальных правил. Неформальные правила не закрепляются ни в одном официальном источнике, за их исполнением следят все члены общества.

18

Формальные правила возникают с появлением государства. В пер-вобытных обществах действовало неформальное правило: богатые со-племенники должны были раздавать свое богатство более бедным чле-нам общества. Эта норма выполняла определенную экономическую функцию, так как технология хранения продуктов была неразвитой, и создание запасов было невозможным. Поделившись с неудачниками, бо-гатый человек мог рассчитывать на взаимность. Эскимосы, например, убивали жадных соплеменников.

Неформальное правило может быть и принудительным. Например, если вы идете работать в банк, вам говорят: "Извините, но вы будете хо-дить в костюме, рубашке и галстуке». Принуждение такого рода очень удобно: возникает предсказуемость поведения. Деловой партнер считы-вает определенные сигналы благодаря вашему внешнему виду. В РГАЗУ вы не видите человека во фраке, но зато в Консерватории их можно ви-деть каждый день. Униформа бизнеса в 1990-е годы – малиновые пид-жаки, сейчас – сюртуки.

Люди соблюдают законы потому, что за их нарушение следует на-казание со стороны государства. А что заставляет людей соблюдать пра-вила неформальные? Каковы те стимулы, которые заставляют людей выполнять нормы поведения, действующие в обществе? 2.1.2.Санкции за несоблюдение неформальных правил Наказание, которое может быть применено по отношению к нарушите-лям неформальных правил, принимает разнообразные формы, от просто-го неодобрения до полного отказа поддерживать какие-либо отношения с нарушителем. Основные группы санкций:

1. Автоматическая санкция. Классический пример автома-тической санкции — это наказание за несоблюдение правил дорожного движения. Норма, которая поддерживается автоматической санкцией, называется самовыполняющейся нормой.

2. Вина. Чувство вины, которое испытывает человек, нарушивший норму поведения, — это внутренняя санкция.

Нарушитель испытывает угрызения совести, если он нарушил со-циальную норму, ставшую его внутренним убеждением в результате со-ответствующего образования и воспитания, независимо от внешних по-следствий. Многие люди чувствовали бы себя плохо, если бы воровали, даже если бы они были уверены, что их не поймают.

3. Стыд. Нарушитель чувствует, что его действия понизили его в глазах других людей. Стыд — это внешняя санкция за нарушение нор-мы поведения. Стыд, также как и вина, являются результатом воспита-ния, как формального, так и неформального. Однако стыд отличается от вины тем, что он требует распространения информации о нарушении.

19

Чтобы санкция стала действенной, необходимо, чтобы другие члены общества знали о нарушении правил.

4. Информационная санкция. Пренебрежение нормой может об-народовать некоторую информацию о человеке, которую он предпочел бы скрыть. Молодой человек, который хочет получить работу, приходит на собеседование небрежно одетым, тем самым подает сигнал о своем несерьезном отношении к этой встрече и искомой должности.

Рассмотрим следующую игру, которая называется "Доверие". Иг-рок В обращается к игроку А с просьбой ссудить ему некоторую сумму денег, которую он вернет с прибылью. Перед игроком А возникает ди-лемма: доверять В или нет.

Имеется два типа агентов: «хороший», который оправдывает дове-рие, и «плохой», который злоупотребляет доверием. В повторяющейся игре хороший тип оправдывает доверие потому, что он может потерять выгоду от сотрудничества в будущем. Чтобы отделить себя от плохого типа, хороший предпримет определенные действия, которые называются сигналами. Сигналом могут служить затраты до начала сделки.

Примером являются подарки, которые купцы дарили правителям, впервые приезжая в незнакомую страну. В качестве сигнала может вы-ступать стиль одежды, манеры человека, его речь и т. д. Довольно боль-шая часть общественного, политического, делового поведения может быть объяснена именно подачей сигналов.

5. Двусторонние санкции, требующие издержек от наказываю-щей стороны.

Нарушитель нормы наказывается действиями лица, пострадавшего от этого нарушения. Данный вид санкции не требует распространения информации о нарушении. Человек, осуществляющий наказание - это единственное лицо, которому необходимо знать о нарушении нормы (корсиканские законы кровной мести).

6. Многосторонние санкции, требующие издержек. Многосторонняя санкция требует гораздо больше информации,

чем санкция двусторонняя. Информация о нарушении должна быть рас-пространена среди членов общества.

Вечером накануне дуэли с Аароном Бэрром, Александр Гамильтон (один из ведущих участников Войны за независимость Америки) взял бумагу и записал перечень доводов в пользу отказа от дуэли; главный довод - его могут убить (и он действительно был убит). Но Гамильтон понимал, что упадет в глазах общества, если откажется от поединка. Из-держками нарушения неформального правила было бы бесчестье.

2.1.3. Условия эффективности неформальных правил Эффективность неформальных институтов в регулировании жизни

20

общества зависит от ряда условий: 1. Размер социальной группы, в которой действуют эти нормы.

Чем меньше группа, тем легче определить нарушителя норм. 2. Величина издержек, которые несет нарушитель. 3. Статичный характер общества, в котором действуют нефор-

мальные правила. Если общество меняется быстро, то управление, осно-ванное на нормах, не удовлетворяет потребности общества.

Американский философ права Харт выделил правила, которые контролируют поведение людей (первичные правила) и правила, кон-тролирующие первичные правила (вторичные правила). Первые правила направляют поведение граждан в их повседневной жизни. Правила вто-рого типа руководят поведением тех лиц, которые создают, пересматри-вают, отменяют или применяют первичные правила. В соответствии с теорией Харта, совокупность первичных и вторичных правил образует право. В отличие от права, среди неформальных правил нет правил вто-ричных и нет специально предусмотренной процедуры их создания, пе-ресмотра или отмены.

2.2. Формальные институты 2.2.1. Понятие формальных правил По мере становления более сложных обществ происходит движе-

ние в направлении от неписаных традиций и норм поведения к писаным законам, осуществляется постепенная формализация правил. Часто при этом формальные институты возникают на основе неформальных правил.

В связи с этим можно привести следующий пример. В среде куп-цов XVIII века имели хождение расписки и векселя как средство плате-жа и кредита. Но в связи с их обращением возникали очень сложные во-просы распределения риска. Судья Мэнсфилд дал основную массу отве-тов, до конца не понимая механизм использования финансовых инстру-ментов. Он тщательно изучал нормы поведения, которые возникали в бизнесе, выявлял наилучшую и заставлял стороны соблюдать ее.

2.2.2. Структура формальных правил Формальные правила включают: 1) Политические правила.

2) Экономические правила. 3) Контракты. Совокупность этих правил выстроена в виде иерархии. На самом

верху находится конституция, которая представляет собой правило ус-тановления других правил. Затем идут законодательные акты парламен-та и своды законов (гражданский кодекс, уголовный кодекс, налоговый кодекс и т.д.), за ними следуют постановления административных орга-нов, которым государство делегирует подобные правомочия, затем - за-конодательные постановления и распоряжения местных органов власти,

21

а в основании находятся индивидуальные контракты. Чем выше уровень этой иерархии, тем с большими издержками связано изменение фор-мального правила.

Пересмотр индивидуальных контрактов обходится дешевле, чем изменение распоряжения местного органа власти. Сложнее и дороже всего изменение конституции. Подобная организация формальных пра-вил обеспечивает стабильность институциональной структуры общест-ва, которая очень важна для того чтобы институты могли выполнять свои функции: снижать неопределенность, делать поведение людей бо-лее предсказуемым.

Политические правила определяют в самом общем виде ие-рархическую структуру общества, процедуры принятия политических решений устанавливают способы осуществления контроля политических процедур. Экономические правила определяют права собственности, ог-раничивают доступ других лиц к ресурсам, находящимся в исключи-тельной собственности, определяют способы использования собствен-ности и получения доходов от нее.

2.3. Взаимоотношения между формальными и неформальными правилами

2.3.1. Основные типы взаимоотношений между формальными и неформальными правилами

На начальном этапе реформ в России у демократов первой волны была твердая уверенность, что внедрение формальных правил по образ-цу стран с развитой рыночной экономикой направит развитие страны по более эффективному пути развития. Но оказалось, что рыночная транс-формация экономики - это длительный и очень сложный процесс, и дек-ларированные 500 дней реформ сегодня вспоминаются с грустью.

Объявить изменение формальных правил довольно легко, однако принятые законы становится институтом, только если подкрепляются соответствующими механизмами принуждения к их исполнению. Кроме того, оказалось, что преобразовать неформальные правила за короткий срок невозможно - они независимы от формальных. Исторический опыт говорит о том, что одни и те же формальные правила, принятые в раз-ных странах, приводят к различным результатам именно из-за наличия неформальных правил.

Если формальные правила не вписываются в действующую си-стему правил неформальных, то они выполняться не будут. Вот свиде-тельство автора японского экономического "чуда" Сабуро Окита: " Ме-ханическое перенесение форм и методов реформирования в иную обста-новку вряд ли может рассчитывать на успех. Любой общий подход кон-

22

кретизируется и видоизменяется в зависимости от специфики стран, от социально-психологических характеристик населения".

Изучение взаимодействия между формальными и неформальными правилами позволяет предсказывать последствия установления право-вых норм. Порой неформальные правила регулируют поведение незави-симо от действующих правовых норм и это приводит к тому, что право-вые нормы становятся в этом случае незначащими и ненужными. С дру-гой стороны, правовые нормы могут облегчить или, наоборот, услож-нить принуждение к соблюдению неформального правила.

Особенности соотношения между формальными и нефор-мальными правилами:

1. Формальные правила могут находиться в гармонии с правилами неформальными. Это способствует эффективному функционированию организации или всей экономики. Формальные и неформальные правила взаимно усиливают друг друга. Общие издержки контроля снижаются, поскольку достаточно неформального контроля и принуждения. Приме-ром подобного взаимодействия могут служить нормы поведения, осуж-дающие воровство (для большинства людей это внутреннее убеждение).

Иногда принятие формального правила помогает усилить общест-венное принуждение к соблюдению этого правила. Так, во многих шта-тах США приняты постановления, запрещающие курение в обществен-ных местах. Официальные лица не следят за соблюдением этих правил. Однако вывешенные таблички из-за общественного контроля побужда-ют граждан эти правила соблюдать.

Кэсс Санштейн назвал подобную функцию формальных правил "экспрессивной": озвучивая требование, закон может усилить нефор-мальное правило, напоминая о социальной несовместимости действий нарушителя.

2. Формальные и неформальные правила могут быть не со-гласованы друг с другом, в этом случае люди будут действовать, ру-ководствуясь неформальными правилами. Формальные и неформальные правила при этом существуют как параллельные системы общественно-го контроля, действующие независимо друг от друга. Неформальные правила могут полностью контролировать поведение людей, не оставляя места для правила формального. При подобном соотношении любые по-пытки усовершенствовать формальное правило приведут к ненужной трате ресурсов.

3. Формальные правила могут противоречить неформальным, даже находиться с ними в конфликте. В этом случае неформальные правила подталкивают людей к сопротивлению правилам формальным. Сразу возрастают издержки контроля и принуждения к исполнению формаль-

23

ных правил. Примером может служить формальное правило, обя-зывающее людей сообщать о незаконных действиях своих коллег, кото-рое вступает в противоречие с неформальным правилом, осуждающим доносы. Если у американца отказываются брать кредитную карту на бензоколонке, он может заподозрить, что ее хозяева уходят от налогов, и он просто обязан позвонить куда следует. В России донос неприемлем. Во времена Сталина количество доносов по отношению к общему коли-честву арестов составляло 3-4%, потому что в России донос запрещен неформальными институтами, а неформальные институты Америки и Европы его поощряют.

Другой пример: по всей Америке в начале XIX века законодатель-ные органы штатов боролись с чаевыми. Однако к 1916 году они окон-чательно утвердились в американском обществе.

В разных обществах формальные и неформальные правила соот-носятся по разному. Когда в США говорили, что бежал каторжник, то еще до приезда шерифа или появления полиции люди сами брали в руки оружие и шли его ловить. В России картина полностью противополож-ная: в Сибири долгое время выкладывали хлеб, воду и молоко для бег-лых каторжников.

Когда вы приходите на рынок покупать зелень, вы торгуетесь; ко-гда приходите в супермаркет — не торгуетесь. Почему? В супермаркете действует неформальный институт. Появился он в 1854 году в Париже. До середины XIX века покупками в Европе занимались исключительно женщины. Мужчины и дети не владели специальным навыком — торго-ваться. В супермаркетах приняли правило: не торговаться. Оказалось, что этот запрет открывает очень большие возможности. Во-первых, поя-вились условия для массовой и разнообразной торговли, когда товар продает не тот, кто им владеет. Во-вторых, любой мужчина и ребенок получили возможность пойти и чего-нибудь прикупить. Фактически это стало началом потребительской революции.

В России часто неформальный институт вытесняет соответствую-щий институт формальный. Пример: инспектор ГАИ берет деньги с на-рушителя, и мы знаем, что они не пойдут в государственный бюджет. Но ведь санкция за нарушение правил дорожного движения все равно произошла, то есть неформальный институт вытеснил институт фор-мальный. Это далеко не всегда плохо для экономики. Проблема России в том, что многие неформальные институты создают дополнительные из-держки. Инспектор ГАИ может сам сформировать ситуацию выдавлива-ния из вас большей суммы денег. Это происходит оттого, что так уст-роено само правило. Поэтому ни в одной стране мира система правил не может быть оптимальной.

24

Применительно к войне формальных и неформальных институтов институциональные экономисты говорят об ошибках первого и второго рода при проектировании законов. Первые — это ошибки ограниченной рациональности, вторые — ошибки оппортунистического поведения, ко-гда уже при проектировании закона закладывается коррупционная ло-вушка.

В России законодательство принималось второпях, с огромным количеством ошибок и первого, и второго рода. Это отвечало коррупци-онным интересам бюрократии и политическим интересам высших эше-лонов власти. В России корпус законов составлен так, что исполнить их принципиально невозможно: каждый человек потенциально стано-вится преступником. В этой ситуации населением гораздо проще управ-лять. Образуется негласный социальный контракт, при котором чинов-ники могут извлекать дополнительные доходы, а власть может легко контролировать и население, и чиновников - все находятся вне сферы законности.

В условиях враждебного законодательства людям как-то надо вы-живать, поэтому в России неформальные институты направлены не на кооперацию, а на войну с формальными институтами. И именно поэтому иногда мы используем воровские "понятия" - ведь правила криминального мира отрицают закон. Некоторые понятия оказались привлекательны для общества, потому что вообще без правил жить нельзя.

2.3.2. Государство и неформальные институты Неписаные правила играют независимую роль по отношению к

формальным правилам. Означает ли это, что государство не может ока-зать никакого влияния на развитие неформальных правил? После рево-люции в России применение формальных правил во многом повлияло на изменение жизни в мусульманской Средней Азии. В 1950-х и 1960-х го-дах использование законодательства подорвало социальные традиции расовой дискриминации на американском Юге. В результате перестрой-ки в 1992 – 2000 годах в России произошел переход на рыночные отно-шения.

Интересный способ воздействия государства на неформальные правила предлагает Лоуренс Лессиг. Он говорит о том, что государство может с помощью своих законов повлиять на социальный смысл не-формального правила. Объяснить этот подход можно с помощью сле-дующего примера.

На протяжении всей истории американского Юга государство бо-ролось против укоренившейся практики дуэли. Вызывать друг друга на дуэль могли лишь люди благородного происхождения, и их круг был

25

довольно узким. Государственный запрет дуэлей не был основанием для представителей элиты.

Второй тип санкций оказался более действенным: человек, прини-мавший участие в дуэли, лишался права занимать публичную долж-ность. Но занимать публичную должность было долгом этих людей. Ду-эли прекратились.

Принимая правовую норму, государство подает сигнал о том по-ведении, которое оно считает допустимым. При создании формальных правил деятельность государства может подорвать те социальные нор-мы, которые имеют ключевое значение для уже установленных право-вых норм.

Нарушение норм справедливости со стороны государства вызыва-ет у человека чувство обмана. В такой ситуации компенсация государст-вом потерь населения при проведении реформ — обязательное условие. Это способ показать, что государство по-прежнему придерживается норм сотрудничества и доверия, Именно от этого зависит успех реформ.

2.3.3. Роль механизмов принуждения к соблюдению правил Отсутствие работоспособных механизмов принуждения является

причиной того, что многие формальные правила, принятые в процессе осуществления реформ в России, не работают. В качестве примера мож-но привести российскую систему корпоративного управления. По каче-ству корпоративного права акционеры России де-юре защищены от зло-употреблений менеджмента лучше, чем акционеры во Франции и Гер-мании. Но де-факто к акционерам России открыто применяется насилие. Составители закона «Об акционерном обществе», активное участие в разработке которого принимали американские специалисты Блэк и Кракман, не учли слабость механизмов принуждения к исполнению закона.

В отличие от формальных правил, механизмы принуждения не поддаются заимствованию. Институты — это нечто большее, чем фор-мальный набор правил. Принуждение к соблюдению установленных правил можно определить как угрозу заставить выполнять правила. Суть принуждения - это способность налагать издержки разнообразными ме-тодами. Физическое насилие — это лишь один из методов принуждения. Единственная сторона, которая обладает законным правом использовать насилие, — это государство.

2.3.4. Неформальные правила профессиональных сообществ как источник формальных правил

В юриспруденции издавна ведется дискуссия об источниках права. Существует два различных способа, с помощью которых социальные нормы могут стать нормами правовыми: во-первых, через обычное пра-во, и, во-вторых, через прецедентное право. Обычное право можно оп-

26

ределить как правило, которое соблюдается членами определенного со-общества и которое считается юридически обязательным. Обычаем на-зывается ряд постоянных и однообразных соблюдений какого-либо пра-вила в течение продолжительного времени.

Социальная норма может стать обычным правом, если она укоре-нилась в данном сообществе. Неписаные правила обычно обнаружива-ются с помощью судебного решения, и вопрос о существовании обычая делового оборота решается судами. Социальные нормы, спонтанно воз-никшие в определенном профессиональном сообществе, могут быть ин-тегрированы в законодательство, но для этого они должны быть обна-ружены судом. Картели, возникшие в Германии, до 1933 года поддержи-вались силой закона. В настоящее время это считается фундаментальной ошибкой германского гражданского права.

РАЗДЕЛ 2. ТРАНСАКЦОННЫЕ ИЗДЕРЖКИ

Тема 3. Понятие и виды трансакционных издержек

3.1. Определение понятия "трансакция" Основная идея неоинституциональной экономической теории за-

ключается в том, что совершение любой сделки связано с трансакцион-ными издержками.

Чтобы уяснить это, рассмотрим понятие трансакции. Теоретически трансакция выглядит примерно так: есть Чикагская товарная биржа, ос-новной товар — зерно. В 2011 году продается, например, урожай 2015 года: брокеры заключают сделки, покупают фьючерсы и опционы, фиксируют прибыли, а будет ли урожай — неизвестно. Может, случится недород. Но сделки уже прошли — зерно продано. Выясняется, что пра-ва собственности движутся отдельно от материального объекта.

В России это неплохо объяснил в Хамовническом суде г. Москвы Михаил Ходорковский. Когда он рассуждал о хищении нефти, то пред-ложил разграничить две разные вещи: движение нефти реальное и доку-ментальное. Хищение реальной нефти: из нефтепровода скачивают нефть и делают "левый" бензин.

Другое дело — документальное хищение. Права собственности возникают у нефтедобывающей компании, когда жидкость доходит до устья скважины, но в тот же момент она может быть продана любому оператору. Реальная нефть только начинает движение по трубопрово-дам, а права собственности на нее уже ушли очень далеко — в Москву, Нью-Йорк, Лондон. Операция, при которой права собственности дви-жутся отдельно от материального объекта, это и есть трансакция.

27

Трансакция имеет место тогда, когда товар или услуга перехо-дят от заключительной точки одного технологического процесса к исходной точке другого, смежного с первым. Такое определение дал Оливер Уильямсон в 1996 году. В соответствии с этим подходом поня-тие трансакции применяется, когда ресурсы перемещаются физически, т.е. осуществляются поставки благ или услуг. Это могут быть поставки как внутри фирмы, так и на рынке. Т.е. трансакция, таким образом, возникает, когда имеет место разделение труда.

Идея внутрифирменной трансакции была описана еще у Адама Смита на примере разделения труда при производстве булавок (18 опе-раций). Когда булавка внутри фабрики переходит из рук одного рабоче-го в руки другого, имеет место трансакция.

Другое определение понятия трансакции дал Джон Коммонс. Трансакция — это отчуждение и приобретение индивидами прав бу-дущей собственности на материальные объекты. Это определение трансакции имеет дело с передачей ресурсов в юридическом смысле. В нем говорится о передаче прав собственности, подтвержденной законом.

Экономические трансакции являются лишь частью всей со-вокупности социальных трансакций, но экономический анализ ин-тересуется не только экономическими трансакциями. Социальные тран-сакции – это создание и поддержание институциональных рамок, в ко-торых осуществляется экономическая деятельность. Эти рамки включа-ют и формальные, и неформальные правила и механизмы принуждения к их соблюдению.

3.1.1. Трансакционные издержки: сущность и роль Трансакционные издержки возникают при осуществлении тран-

сакций. Они складываются: 1) Из затрат ресурсов; 2) затрат времени на совершение сделки; 3)

потерь из-за неполного или неэффективного контракта. Порой трансак-ционные издержки столь велики, что препятствуют заключению сделки, поэтому их вообще не удается обнаружить. Часто это виртуальные за-траты (время, потраченное на переговоры, уточнение условий поставок с поставщиком и т.д.).

Одно из наиболее известных определений трансакционных издер-жек принадлежит Кеннету Эрроу, который назвал их издержками экс-плуатации экономических систем. Он сравнил это понятие с понятием трения в физике: «Подобно тому, как трение мешает движению фи-зических объектов, распыляя энергию в форме тепла, так и тран-сакционные издержки мешают перемещению ресурсов к тем поль-зователям, для которых они представляют наибольшую ценность". Экономист, игнорирующий существование трансакционных издержек,

28

будет сталкиваться с такими же трудностями при объяснении экономи-ческого поведения, с какими сталкивался бы физик, игнорирующий факт трения при описании движения физических объектов.

Закон тяготения Ньютона (классическая механика) утверждает, что тела, одновременно брошенные с одинаковой высоты (например, лист бумаги и кирпич), одновременно упадут на землю. Но это утвер-ждение не учитывает сопротивление воздуха в земной атмосфере. Этот закон мог бы действовать на Луне.

Ученый-экономист, игнорирующий существование трансак-ционных издержек, не сможет объяснить, почему в некоторых странах существуют институциональные структуры, которые препятствуют эко-номическому росту, способствуют сохранению бедности и отсталости.

Впервые идея трансакционных издержек появляется в статье Р. Коуза "Природа фирмы" в 1937 году. Научное сообщество не обратило внимания на это понятие. Первоначально даже сам Коуз не смог оценить значение этой статьи для всей экономической теории: "Я думал, что рас-крываю слабости анализа Пигу по вопросу о расхождении между част-ным и социальным продуктом. Лишь позже, отчасти в результате бесед со Стивеном Чангом в 60-х годах, я пришел к пониманию основного значения того, что я написал, для экономической теории".

Современная неоинституциональная теория (на основании идеи Коуза) утверждает, что трансакционные издержки присущи всем меха-низмам координации деятельности и выделяет следующие их виды:

1. Издержки использования рыночного механизма координации деятельности людей — рыночные трансакционные издержки.

2. Издержки внутри фирмы — управленческие или бюрокра-тические издержки.

3. Политические трансакционные издержки — издержки государ-ства, связанные с созданием и поддержанием институциональных рамок общества.

Кроме того, все трансакционные издержки подразделяются: 1) постоянные, т.е. инвестиции в создание данного институцио-

нального устройства; 2) переменные, т.е. издержки, величина которых зависит от коли-

чества сделок или их объема. Важнейшей особенностью трансакционных издержек является

значительная экономия от масштаба: по мере того, как объем выпуска увеличивается, удельные трансакционные издержки падают.

3.1.2. Рыночные трансакционные издержки Процесс подготовки и реализации рыночной сделки требует опре-

деленных видов деятельности: поиска информации о партнере и товаре,

29

проведения переговоров, заключения контракта, его защиты и т.д. Сто-роны должны связаться друг с другом и обменяться информацией. Не-обходимо проконсультироваться с адвокатами, осуществить передачу титула собственности, вести учет. В некоторых случаях возникает необ-ходимость в принуждении к соблюдению договоров посредством подачи судебного иска, нарушение договора может привести к тяжбе.

Виды рыночных трансакционных издержек: 1. Издержки поиска информации об альтернативах сделки (поиск

информации о цене и партнере). 2. Издержки измерения количественных и качественных ха-

рактеристик блага. 3. Издержки ведения переговоров и заключения контракта. 4. Издержки контроля соблюдения контракта и предупреждения

оппортунистического поведения партнеров. 5. Издержки защиты контракта от посягательств третьей стороны. Человек вынужден выбирать, причем непрерывно. Главное — оце-

нить, сколько у вас вариантов. И не надо искать варианты, в которых во-обще не будет минусов. Таких вариантов нет.

3.2. Издержки поиска информации об альтернативах сделки Перед совершением сделки или заключением контракта нужно

найти информацию о потенциальных покупателях, продавцах, факторах производства и ценах на рынке. Издержки поиска складываются из за-трат времени, ресурсов и потерь, связанных с несовершенством приоб-ретаемой информации.

Информация об альтернативах сделки не бесплатное благо. Кроме того, сбор информации может оказаться неэффективным. Можно найти хорошие условия сделки и низкие цены, если объездить большое число контрагентов, но затраты на поездки, потеря времени, нервное напряже-ние и усталость окажутся дороже полученной информации. Если удастся уменьшить цену за получение информации, то появятся дополнительные возможности для обмена. Люди постоянно ищут способы и средства экономии трансакционных издержек, создают механизмы, которые по-зволяют сократить их.

Когда информация о ценах и возможных партнерах собрана, ею может воспользоваться любое количество потенциальных покупателей. Вместо того чтобы самому объезжать магазины, вы можете приобрести информационные справочники, рекламные материалы или воспользо-ваться услугами посредников или специалистов. Возникающие выгоды делятся между покупателями информации, ее продавцами и обществом.

Дж. Стиглер свидетельствует: "Маленькое 5-долларовое реклам-

30

ное объявление в городской газете прочитают почти 25000 читателей; даже если крошечная часть этих читателей является потенциальными покупателями, экономия на поиске может быть поразительной".

Производитель так же заинтересован в сокращении издержек по-иска, потому что это затраты на покупки. Чем больше разброс цен, тем больше затраты на поиск, тем меньше будет совершено покупок. Поэто-му крупные продавцы стараются устанавливать единые цены на товар.

Рынок сам является важным средством минимизации транс-акционных издержек получения информации о цене. Например, поиск информации о цене фотоаппарата связан с меньшими издержками, чем выявление цены пружинки в его конструкции.

В средневековой Европе определение цены какого-либо блага бы-ло очень сложным и трансакционные издержки были велики. Появление в XIII веке ярмарок стало снабжать продавцов и покупателей информа-цией о ценах, условиях спроса и предложения. Это позволило высвобо-дить ресурсы, которые раньше шли на поиск информации.

Поиск информации о партнере, также как и поиск информации о цене, не является бесплатным. Они складываются: 1) из прямых затрат (на рекламу, поездки к потенциальным клиентам, подарки и т. д.); 2) косвенных издержек от пользования услугами посредников (бирж, ярмарок, дилеров и т. д.). К этой категории относятся издержки комму-никации (почтовые расходы, оплата телефонных разговоров, расходы на торговых представителей).

3.3. Издержки измерения Любой продукт или услуга - это комплекс характеристик. В актах

обмена учитываются лишь основные, причём точность их оценки всегда приблизительна. Иногда интересующие качества товара вообще неизме-римы, и для их оценки приходится пользоваться косвенными признака-ми (например, судить о вкусе яблок по их цвету). Появляются затраты на измерительную технику, на потери от ошибок измерения. Издержки рас-тут с повышением требований к точности.

Громадная экономия издержек измерения была достигнута чело-вечеством в результате изобретения стандартов мер и весов. Кроме того, целью экономии этих издержек обусловлены такие формы деловой практики, как гарантийный ремонт, фирменные ярлыки, приобретение партий товаров по образцам.

Некоторые измерения осуществить достаточно легко, в то время как измерение других характеристик связано со значительными трудно-стями. Например, легко определить вес яблока, так как взвешивание — это достаточно точная операция. А вот вкусовые качества этого яблока

31

могут стать сюрпризом. Преднамеренные ошибки измерения со стороны продавца (обман) заставляют покупателя принимать меры предосторож-ности. Происходит увеличение трансакционных издержек обмена.

Издержки измерения качественных характеристик блага могут быть настолько велики, что общие издержки измерения превысят выго-ду от данного блага, оно обесценится. Измерение качественных характе-ристик блага проводится до тех пор, пока предельные издержки измере-ния не сравняются с предельными выгодами от измерения. Поэтому не-которые характеристики блага остаются не выявленными. Во многих случаях измерение качественных характеристик товара или услуги со-пряжено с бóльшими издержками, чем поиск низкой цены. Теоретические подходы к издержкам измерения:

1. Стандартная экономическая теория имеет дело только с двумя характеристиками — количеством блага и его ценой и игнорирует каче-ственные характеристики обмениваемых благ.

2. Неоклассическая теория предлагает рассматривать товар разно-го качества как разные товары по разным ценам.

3. Неоинституциональная теория интересуется тем, как качествен-ные характеристики благ воздействует на организацию производства и обмена. Основная идея этой теории: издержки измерения оказывают влияние на выбор типа контракта, на организацию рынков и на эконо-мические институты.

Качественные характеристики одних благ можно измерить, каче-ство других проявляется лишь в процессе потребления блага. Можно выделить три различные категории товаров или услуг в зависимости от трансакционных издержек измерения качества:

1. Блага, оцениваемые в ходе поиска, их качество можно устано-вить путем осмотра при покупке (одежда).

2. Блага, оцениваемые опытным путем, их называют эксперимен-тальными (или опытными). Измерить их качество блага можно только в процессе потребления (консервы).

3. Блага, качество которых появляется после длительной эксплуа-тации или вообще остается неизвестным покупателю. Их называют "до-верительными товарами". (Теплоход, автомашина).

В некоторых видах сделок качественные характеристики блага, имеющие существенное значение для сделки, могут быть неизвестны обеим сторонам — и покупателю, и продавцу. Например, горнодобы-вающая компания покупает участок земли, где имеются залежи руды. Здесь более информированная сторона получает преимущество, но обе стороны понесут дополнительные издержки по сбору информации.

Издержки сбора информации с точки зрения всего общества явля-

32

ются потерями. Цена будет зависеть от степени информированности сторон. Эта информация называется перераспределительной, поиск ее приводит к уменьшению совокупного богатства общества.

Избыточное производство информации имеет место в следующих случаях:

а) сбор информации осуществляет не та сторона, которая может сделать это наиболее эффективно;

б) происходит дублирование информации, когда ее сбором зани-маются обе стороны;

в) информация производится преждевременно (до того момента, когда она станет необходимой для принятия решений о размещении ре-сурсов).

Сложившиеся формы деловой практики позволяют избегать дуб-лирования измерения качества. Это делает сторона (продавец или поку-патель), которая может произвести измерение с меньшими издержками.

Формы деловой практики, минимизирующие трансакционные из-держки, связанные с измерением качественных характеристик блага:

1. Гарантии. Измерение качества товара производитель осуществляет либо за-

ранее, либо в момент обмена. Издержки некоторых благ можно снизить, если измерять их качественные характеристики в процессе эксплуата-ции. Если предоставить измерение покупателю, появляется существен-ная экономия. Это инструмент гарантии. В этом случае измерение явля-ется бесплатным, покупатель сам соглашается на это измерение. Прода-вец может повысить цену не только на ожидаемые издержки по ремонту, но и на величину издержек измерения качества самим покупателем.

2. Контракты с долевым участием. Подобные контракты используются в тех случаях, когда измере-

ние качества до покупки затруднительно для обеих сторон. Например, авторский гонорар малоизвестных писателей устанавливается в виде процента от суммы продаж. В контрактах с долевым участием заранее устанавливается лишь долевое участие сторон в прибыли. Контракт с долевым участием позволяет снизить необходимость в исследовании рынка. Издатель будет тратить меньше средств на рекламу произведе-ния. Владельцы прав на добычу минеральных ресурсов обычно не про-дают свои права, а соглашаются на долю в доходах, размер которых за-ранее неизвестен.

3. Торговая марка. Фирменный знак подает сигнал о том, что производитель не до-

пускает отклонений от установленного уровня качества товара. Если производитель консервированного горошка (размер горошин, их вкус)

33

ежегодно меняет качество, покупатели каждый раз будут заново прово-дить измерения. Но если известно, что этот производитель осуществляет строгий контроль качества, то издержки измерения покупателей будут значительно ниже.

4. Метод сокрытия информации или "кота в мешке". В некоторых случаях постоянное предоставление потребителю

однородных благ может оказаться затруднительным. Товар можно опре-делить как неоднородный, если потребители будут затрачивать ресурсы, отбирая лучшие экземпляры. В кинотеатры, где на билетах не указан ряд и номер места, но все билеты продаются по одной цене, выстраивается очередь перед началом сеанса. Работодателям приходится проводить от-бор среди претендентов на рабочее место с фиксированной зарплатой, хотя способности работников различаются. В этом случае возникает яв-ление, носящее название "избыточное измерение".

Пример - продажа необработанных алмазов компанией Де Бирс. Это попытка избежать избыточного измерения качества обмени-

ваемых благ. Десять раз в год избранная группа покупателей приглаша-ется в штаб-квартиру компании Де Бирс в Лондоне. Покупателям пред-лагается партия необработанных алмазов, не рассортированных по каче-ству, на основе принципа "возьми или оставь". Камни сортируются и оцениваются на основе грубых характеристик. Де Бирс даже не пытается точно оценить их стоимость, так как потребуются значительные издерж-ки (надо определять цену бриллианта после огранки). Переговоры о цене не допускаются, если покупатель не берет предложенные камни, то его исключают из списка покупателей в будущем.

3.4. Издержки ведения переговоров и заключения контракта Рынок требует отвлечения значительных средств на проведение

переговоров об условиях обмена, на заключение и оформление контрак-тов. Издержки этого типа могут быть весьма значительными. Стороны должны договориться о цене, количестве и качестве продукции, о вре-мени поставки и форме платежа, а также о распределении выгод и по-терь в случае возникновения непредвиденных обстоятельств. Издержки складываются из времени ведения переговоров, потерь от неправильно заключенных или плохо оформленных договоров. Сюда же входит опла-та услуг юристов-консультантов, нотариуса, экспертов и др.

Можно сократить издержки ведения переговоров и подписания контракта, используя стандартные или типовые договоры. Для фирмы, которая заключает однотипные соглашения с большим количеством клиентов в год, гораздо дешевле составить один контракт по группам клиентов, чем заново составлять договор по каждой сделке. Например,

34

ремонтная мастерская, или фирма, сдающая в аренду автомобили, или фирма, предоставляющая услуги по химической чистке одежды, не об-суждают каждый раз с клиентами условия контракта.

Здесь действует принцип: "присоединяйся к договору или уходи", и условия этих договоров похожи на принуждение. Но у этих договоров есть преимущества, поскольку они позволяют существенно экономить трансакционные издержки. Если затратить на переговоры слишком мно-го времени и ресурсов, то в ходе этих переговоров может быть растраче-на вся выгода от сделки. Но как поделить эту совместную выгоду?

Кооперативный излишек и способы его раздела. Совместная выгода называется "кооперативным излишком".

Предположим, Джон хочет продать машину за 2000 долл., а Смит хочет купить ее за 3000 долл. Если сделка будет заключена, то возникнет коо-перативный излишек. Предположим, что стороны договорились о цене 2500 тыс. долл. Кооперативный излишек в данном случае составит 1000 долл. Он будет складываться из 500 долл., которые выиграет Джон при заключении сделки и 500 долл., которые выиграет Смит. Здесь коопера-тивный излишек поделен поровну, но он может быть поделен и другим образом. Например, при цене 2750 долл. Джон получает 750 долл., а Смит — 250 долл. Эти величины представляют собой частную информа-цию сторон. Но почему же партнеры не раскрывают эту информацию, ведь тогда они затратили бы меньше времени на переговоры?

Раскрытие информации при переговорах — это социальная ди-лемма. Достижению договоренности между сторонами мешает особен-ность человеческой природы, которую выявил английский философ XVII века Томас Гоббс. Он считал, что люди достаточно редко бывают разумны в дележе кооперативного излишка. Если вы хотите купить по-держанный автомобиль, то вряд ли лучшей стратегией будет раскрытие информации о том, сколько вы готовы заплатить за него.

Чтобы исключить неэффективное решение, необходимо преобра-зовать проблему распределения в координационную игру. Для этого ну-жен институциональный механизм, который диктовал бы условия кон-тракта. Одним из таких механизмов может быть конкурентный рынок, который лишает стороны возможности высказывать угрозы. Другой ме-ханизм - принудительное вмешательство третьей стороны.

Рассмотрим игру "Конфликт полов". Молодая пара, муж и жена, хотели бы вместе провести свободный вечер. Они могут пойти на фут-бол или на концерт. Их выигрыши будут выше в том случае, если их же-лания совпадут, и они будут вместе.

В данной игре один из игроков объявляет о своем решении и вы-сказывает реальные угрозы. К примеру, жена звонит мужу и говорит,

35

что она идет на концерт и отключает телефон. Угроза создана, т.к. про-должение разговора будет означать, что еще что-то можно изменить. Другой игрок вынужден ограничить свой интерес.

Достоверность угрозы определяется наличием альтернативы. Здесь можно привести следующий пример. Режиссер Фрэнсис Коппола снимал фильм «Клуб Коттон». Продюсеры требовали от Копполы опре-деленных уступок, угрожая отказать в финансовой помощи. Адвокат Копполы сообщил им по телефону, что режиссер находится в аэропорту и собирается лететь в Лондон для ознакомления со сценарием другого фильма. У спонсоров было всего 10 минут для разрешения конфликта.

Если стороны становятся все более зависимыми друг от друга, их возможности высказывать угрозы уменьшаются. Актер Лэрри Хэгман, игравший в телесериале «Даллас», потребовал от компании Лоримар Продакшинз по 100 тыс. долл. за каждый эпизод. Ее представители мяг-ко объявили Хэгману, что его герой перенес пластическую операцию, и эту роль придется играть другому актеру. Кинокомпания тут же улуч-шила свои переговорные позиции.

Выбор способа организации сделки. Издержки ведения переговоров могут оказать серьезное влияние

на выбор способа организации сделки. Многие крупные заводы исполь-зовали контрактную систему организации производства вплоть до пер-вой мировой войны. При этой системе квалифицированные работники, которых называли подрядчиками, производили определенный продукт в определенном количестве по установленной цене к согласованному в договоре сроку. Они сохраняли полный контроль над производством и сами нанимали работников. Компании предоставляли им материалы, энергию и производственные помещения. Эта система обладала всеми преимуществами конкурентного рынка: подрядчики были заинтересова-ны в снижении издержек. Качество продукции строго контролировалось компанией.

Контрактная система устраивала всех. Подрядчики были авто-номны и выполняли функции предпринимателя, менеджера и квалифи-цированного ремесленника в одном лице. Спрос на их труд был высок и поэтому их прибыли были большими. Почему же тогда на смену этой системе пришла система наемного труда? Ответ следует искать в слож-ностях координации производства и проблемах распределения коопера-тивного излишка.

3.5. Издержки контроля соблюдения контракта Этот вид издержек имеет огромное значение для развития эконо-

мики, так как он является основным препятствием на пути развития спе-

36

циализации и разделения труда. К наиболее важным механизмам защи-ты контракта и предотвращения оппортунистического поведения отно-сятся правовая система и механизм репутации. Сюда же можно отнести различные схемы страхования риска.

3.5.1. Оппортунистическое поведение Оппортунистическое поведение - это поведение индивида, ко-

торый стремится получить одностороннюю выгоду за счет партне-ра, уклоняясь от соблюдения условий контракта. Понятие "оппортуни-стическое поведение" было введено в экономическую литературу Оли-вером Уильямсоном.

Стандартная экономическая теория предполагает простую степень следования собственной выгоде: экономические агенты не обманывают, поскольку обман невыгоден, о нем сразу же становится известно другим игрокам, а издержки наказания предполагаются равными нулю. Уильям-сон построил свою теорию на другой предпосылке. Люди склонны вести себя оппортунистически, т.е. следуют собственной выгоде, используя для ее достижения все доступные им средства, в том числе ложь и веро-ломство. Никто из экономических агентов не может быть уверенным до конца, что партнер не воспользуется его уязвимым положением.

Издержки оппортунистического поведения связанны с трудностя-ми контроля участников контракта. Они складываются: 1) из потерь от оппортунистического поведения и 2) из затрат на его предотвращение.

3.5.2. "Естественное состояние" человечества и частные меха-низмы защиты контракта.

Предположим, что государство вообще не защищает контракты. Тогда люди попадают в состояние, которое философы называют «есте-ственным». Гоббс описывает это естественное состояние как «войну всех против всех и каждого» и рассматривает его как полное отсутствие безопасности. Оно обусловлено, во-первых, уязвимостью владения (то, чем владеет человек, может быть в любой момент у него изъято) и, во-вторых, отсутствием гарантий соблюдения договорных обязательств, ко-гда их исполнение сторонами происходит неодновременно.

Даже в «естественном состоянии» два человека будут иметь сти-мулы к обмену ресурсами, если они оба могут от этого выиграть. Если одна из сторон получит предусмотренное контрактом раньше, другая сторона будет находиться в невыгодном положении. Придется полагать-ся на порядочность партнера. Если при этом риск и издержки будут зна-чительны, то обмен не состоится. В «естественном состоянии» бартер будет заменять контракт, и люди будут стремиться к одновременному обмену.

37

Тема 4. Механизмы защиты контрактов Необходимым условием реализации обмена, который имеет по-

следовательный, а не одновременный характер является создание на-дежных обязательств. Это становится возможным, если будет надеж-ной угроза санкций за невыполнение контракта. В «естественном» со-стоянии стороны, которые хотели бы совершить неодновременный об-мен, должны полагаться на частные механизмы защиты контракта, обеспечивающие надежность обязательств сторон.

4.1. Виды защиты контракта Если рассматривать защиту контракта в условиях, когда нет треть-

ей стороны, способной гарантировать его исполнение, то можно выде-лить четыре надежных механизма защиты контракта:

1) «заложник», 2) обеспечение, 3) самовыполняющееся соглаше-ние, 4) эмоциональное и психологическое объединение сторон.

1. «Заложник». «Заложник» в руках А - это то, что представляет ценность для В.

А вернет «заложника», как только В исполнит свое обещание. Важно, чтобы "заложник" имел ценность для В. Уильямсон приводит в связи с этим аналогию с королем, у которого есть две дочери, одна из которых красавица, а другая безобразна. Какую из дочерей король отдаст в каче-стве заложницы? Король должен выбрать безобразную дочь, поскольку она будет менее привлекательной для принимающих залог. Т.е. залог не должен представлять прямой ценности и носит название «безобразная принцесса».

«Заложник» не должен иметь рыночной ценности, и партнер А должен иметь сильное желание вернуть «заложника» сразу после испол-нения обещания. Но здесь таятся слабые стороны безопасности обмена. В может обмануть А, предоставляя в «заложники» то, что не имеет для него большой ценности. 2.Обеспечение. В может предоставить А какое-то имущество в обеспечение своих обязательств, и ценность этого имущества должна быть равна ценности обещанного исполнения. Но в этом случае возникает риск проявления оппортунизма со стороны А, который может присвоить эту ценность.

3. Самовыполняющееся соглашение или «связывание рук». Такое соглашение не предусматривает защиту контракта третьей

стороной. Поскольку внешнего принуждения нет, то соглашение являет-ся неявным, т.е. не зафиксированным в письменной форме. Каждая сто-рона соблюдает это соглашение до тех пор, пока ей это выгодно. При нарушении одной из сторон условий такого соглашения единственным

38

выходом для другой стороны является его расторжение. Фирма А продает свою продукцию фирме B, которая оплачивает

товар после его получения. Цена товара учитывает его качество и парт-нер А платит больше, чем другие покупатели. Если качество товара бу-дет неудовлетворительным, то В откажется иметь дело с фирмой А.

Ожидаемая прибыль для А от продолжения сделки была бы боль-ше, чем прибыль от разового обмана. Если срок окончания сделки конец ноября, то в ноябре А поставит продукцию низкого качества и получит дополнительную прибыль. Но В знает об этом и не купит у него товар в ноябре. Но А знает, что В не купит товар в ноябре и поставит продук-цию низкого качества уже в октябре и т.д. Возникает проблема послед-него периода. Единственное решение для В - не фиксировать срок окон-чания сделки (хотя ему он известен).

В случае самовыполняющегося соглашения при нарушении усло-вий договора продавец лишается будущих доходов (у него "связаны ру-ки"). Доходы, которые он может получить от продолжения сделки, ис-полняют роль «заложника». Если выгоды от невыполнения договора бу-дут больше, чем потеря будущих доходов, то обязательства будут нарушены.

4. Объединение интересов сторон. Риск оппортунизма при обмене с неодновременным исполнением

обязательств появляется из-за расхождения интересов сторон. Приме-ром соглашения, значительно снижающего опасности обмена, может служить заключение брака. Конкуренты посредством брака между чле-нами своих семей могут усилить уверенность соблюдения условий со-глашения.

5. Защита третьей стороной. До сих пор мы обсуждали способы защиты контрактов, при ис-

полнении которых контролером была одна из сторон. Когда в качестве контролера выступает третья сторона, надежность выполнения обяза-тельств повышается многократно.

4.2. Неформальные системы защиты контракта При «самовыполняющемся соглашении» действует двусторонний

механизм репутации. Каждый игрок говорит другому игроку: «Пока ты выполняешь соглашение, которое приносит нам выигрыши, мы будем продолжать сотрудничать. Но если ты попытаешься воспользоваться преимуществом в каком-то периоде, я прекращаю сотрудничество». До тех пор, пока наказание в виде потери выигрыша от сотрудничества в будущем, будет достаточно большим, стороны соглашение нарушать не будут. Этот механизм работает только в повторяющихся взаимодействиях.

Различаются коллективистские и индивидуалистические общества.

39

К коллективистским обществам относятся развивающиеся страны, где каждый индивид поддерживает социальные и экономические связи с членами религиозных, этнических или семейных групп, в которых защи-та контракта осуществляется с помощью неформальных институтов. В индивидуалистических обществах сделки заключаются между людьми, принадлежащими к различным группам, а индивиды часто переходят из одной группы в другую. В этих обществах защита контрактов осуществ-ляется с помощью специализированных организаций (например, судов).

Механизм репутации. Чем ценнее будущие взаимодействия, тем надежнее механизм дву-

сторонней репутации. Механизм двусторонней репутации будет до-статочно эффективен на неактивном рынке, где действует небольшое число продавцов и покупателей и где игрок В с трудом найдет замену игроку А.

Отдельный купец мог разориться или умереть. Семейная фирма объединяет капиталы всей семьи и обладает долгой жизнью, поэтому вероятность ее банкротства ниже, чем у отдельного купца. В семейной фирме богатство не делилось, а целиком переходило по наследству от отца к сыну.

В реальном мире отношения начинаются с небольшого объема сделки, в начале отношений приходится дарить подарки: установление доверия требует дополнительных издержек.

Многосторонний механизм репутации может поддерживать обмен в гораздо большем спектре ситуаций. При многосторонней репутации важно, чтобы все игроки знали о поведении игрока в прошлом. Санкции осуществляют и те лица, которые не были обмануты нечестным игро-ком. Механизм многосторонней репутации характерен для коллективи-стских обществ.

Для его введения необходимо решить ряд проблем: 1. Установить, действительно ли одна из сторон вела себя недоб-

росовестно. Для этого появляются разнообразные институты. В средне-вековой Европе для решения этой проблемы возникли система частного коммерческого права и институт неформальных судей, которые решали споры и распространяли в среде купцов информацию о нарушителях. В качестве судьи выступал выборный купец, он мог удостоверить прошлое поведение торговца и вел учет всех обманов в прошлом.

2. При осуществлении санкций возможно возникновение пробле-мы безбилетника. Санкции должны осуществляться всеми членами со-общества, иначе механизм репутации не будет действовать. Возникает необходимость в создании специальной организации, поддерживающей механизм репутации.

40

Средневековые купеческие гильдии представляли собой группы иностранных купцов, торговавших в одном городе. С городом купцы за-ключали соглашение о защите от краж со стороны местных жителей.

В 1280 году город Брюгге нарушил свои обязательства и предло-жил лучшие условия торговли гильдиям итальянских и испанских куп-цов. В ответ купеческие гильдии немецких городов объединились в но-вую, более широкую организацию — Ганзейскую Лигу. В 1358 году Ганза наложила эмбарго на торговлю с Брюгге, и тому пришлось отступить.

На смену купеческим кодексам поведения пришла система госу-дарственного принуждения к обманщикам — тюремное заключение или конфискация имущества. Вмешательство государства привело к значи-тельному снижению трансакционных издержек контроля исполнения контрактов.

4.3. Правовая система защиты контракта Наличие развитой правовой системы позволяет осуществлять за-

щиту контрактов с помощью третьей стороны — государства. Это по-зволяет высвобождать значительные средства за счет экономии на тран-сакционных издержках.

Правовая система включает: — законодательные органы и само законодательство; — агентов (адвокатов, судей, арбитров, посредников и т.д.). Если мы сравним правовые системы развитых стран и стран

третьего мира, то увидим, что в развитых странах законы поддаются од-нозначной трактовке, и основная масса правовых норм отвечает требо-ваниям эффективности, судьи независимы, они не преследуют собствен-ные интересы. В странах третьего мира правовая защита слаба и неопре-деленна, законодательство неоднозначно, что порождает дополни-тельные издержки оценки законов.

Правовая система даже в развитых странах обладает опреде-ленными недостатками. Вот некоторые из них:

1. Судебные процедуры громоздки, требуют много времени и средств.

2. Правовые нормы имеют общий характер и могут быть плохо приспособлены к определенной отрасли.

3. Правовые нормы не учитывают изменения технологии и других аспектов, имеющих существенное значение для решения дела.

4. Судьям может не хватать специальных технических знаний. 5. В международных конфликтах у судей не хватает власти, чтобы

реализовать судебное решение. 6. Коррупция, личный интерес судей и политическое влияние со

41

стороны властей. 7. Сложно контролировать действия, которые уже были осуществ-

лены, например, в трудовых отношениях, в деловых отношениях и в случае сложных производственных процессов.

При нарушении контракта пострадавшая сторона получает воз-можность подать иск. Средство судебной защиты — возмещение ущер-ба. Но всегда остается риск того, что эти потери не будут возмещены.

Можно выделить две основные причины, по которым возмещение ущерба не будет полным:

1. Суд посчитает ущерб отдаленным или спекулятивным. 2. Оценка судом величины причиненного ущерба, как правило,

расходится с оценкой пострадавшей стороны. Суды практически не присуждают выплату упущенной выгоды

пострадавшей стороне. Если, к примеру, судебное разбирательство длится три года, а спорная сумма достаточно велика, то пострадавшая сторона терпит серьезные финансовые потери, которые суд не принима-ет во внимание. Кроме того, нарушившая договор сторона может ока-заться неспособной или не захочет исполнить решение суда. Примене-ние более жестких санкций за нарушение договора — заключение в тюрьму, физическое наказание или даже смертный приговор, может по-высить надежность договорных обязательств, но цена, которую придет-ся за это заплатить, будет слишком высокой.

Все средства защиты договоров связаны с определенными издерж-ками. Правовая система защиты контрактов в любой экономике допол-няется механизмом репутации. Уровень доверия в обществе имеет ре-шающее значение для снижения трансакционных издержек. Механизм репутации играет решающую роль в защите контрактов в теневом биз-несе, поскольку предприниматели, работающие в этой сфере экономики, не могут воспользоваться правовой защитой.

В каких случаях механизмы репутации более действенны, чем правовая система? Механизм репутации будет обладать преимуществом перед правовой системой в следующих случаях, когда:

1) информация известна, но ее трудно наблюдать со стороны; 2) особое значение имеет скорость разрешения споров; 3) проблемы слишком сложны и их решение требует специальных знаний;

4) из-за коррупции или бюджетных ограничений государственные институты неэффективны;

5) особое значение имеет сохранение секретного характера сделок. 6) Защита контрактов с помощью механизма репутации требует меньше издержек, чем правовая защита контрактов.

42

В странах с недостаточной правовой защитой контрактов ме-ханизм репутации начинает играть непропорционально большую роль.

4.4. Издержки защиты договоров и институты, распределяю-щие риск

Трансакционные издержки, вызванные сложностями защиты дого-воров, воспринимаются предпринимателями как риск. Некоторые виды оппортунистического поведения нельзя предотвратить с помощью су-дов: договоренность между партнерами включает кроме формальных и неформальные элементы.

Как подходит к решению проблемы неопределенности стан-дартная экономическая теория? Она предлагает учесть неопределен-ность через цены будущих благ. Но в реальной жизни, когда люди стал-киваются с проблемой неопределенности, они придумывают разнооб-разные схемы (механизмы), позволяющие разделить риски между собой. Купец, снаряжавший в XVI веке торговую экспедицию к берегам Афри-ки или на русский север, мог обратиться в страховую компанию или создать акционерное общество, позволявшие разделить риски с другими купцами. Распределение рисков называется диверсификацией.

В современной экономике есть большое число институтов, позво-ляющих разделять риски. Если риски статистически независимы и число держателей полисов достаточно велико, то эти риски можно эффективно разделить с помощью страхования. Например, риск, что вы попадете в автомобильную аварию, не зависит от того, попадет ли в автомобильную аварию другой человек. Каждый держатель страхового полиса платит за страхование, и эта плата равна ожидаемым размерам потерь, плюс над-бавка за расходы страховой компании и плюс ее прибыль.

Однако некоторые виды риска очень велики и затрагивают инте-ресы большинства жителей, поэтому их нельзя разделить с помощью традиционных механизмов страхования. Например, увеличение цен на нефть сокращает доходы большинства людей в разных странах. Застра-ховать риск подобного рода нельзя. Но такие риски можно разделить посредством финансовых рынков. Купив акции нефтяных компаний, ин-вестор, уязвимый со стороны роста цен на нефть, может уменьшить этот риск. Выпуск и продажа предприятием акций позволяет разделить риск, связанный с внедрением новой технологии.

В теневой экономике нет возможности использовать систему ак-ций для распределения риска между несколькими партнерами. Это при-водит к росту трансакционных издержек обмена, небольшим размерам предприятий, их низкому техническому уровню и отсутствию инно-ваций в этом секторе экономики.

43

4.4.1. Издержки защиты контракта от третьей стороны Высокие издержки защиты контракта от третьей стороны могут

ограничивать взаимовыгодный обмен или препятствовать ему. В качест-ве третьей стороны могут выступать как криминал, так и само государ-ство. Защита контракта третьей стороной позволяет достигать экономии от масштаба: люди платят налоги, а учрежденные государством органы осуществляют защиту контрактов.

Человек, который может вызвать полицию для защиты своего до-ма, находится в лучшем положении по сравнению с лицом, которое должно применять оружие или нанимать частных охранников.

4.4.2. Издержки спецификации и защиты прав собственности. В эту категорию входят расходы на содержание судов, арбитража,

государственных органов, затраты времени и ресурсов, необходимых для восстановления нарушенных прав, а также потери от плохой их спе-цификации и ненадежной защиты. Некоторые авторы (Д. Норт) добав-ляют сюда же затраты на поддержание в обществе консенсусной идео-логии, поскольку воспитание членов общества в духе соблюдения обще-принятых неписаных правил и этических норм является гораздо более экономным способом защиты прав собственности, чем формализован-ный юридический контроль.

4.4.3. Трансакционные издержки и типы обмена С позиций трансакционных издержек можно выделить три основ-

ных типа экономического обмена. 1. Персонализированный обмен. Был господствующим на про-

тяжении большей части экономической истории. Он основан на мелком производстве и местной торговле. Участники такого обмена достаточно часто совершают совместные сделки, поэтому им хорошо известны ха-рактеристики друг друга и обмениваемых благ. Обман и нарушение взя-тых на себя обязательств просто невыгодны. Институциональная струк-тура этого типа обмена основана на неформальных правилах. Необхо-димости в защите контрактов третьей стороной не возникает. Трансак-ционные издержки обмена низкие.

2. Неперсонализированный (обезличенный) обмен без защиты кон-трактов третьей стороной. Он характеризуется:

- ростом масштабов торговли; - существенным различием характеристик товаров, услуг и пове-

дением агентов; - несовпадением во времени передачи товаров и денег; - многократным повторением сделок. При этом существенно возрастают трансакционные издержки из-

44

мерения качественных характеристик товаров и поддержания эффектив-ности механизма репутации. Пока объем торговли был небольшим, куп-цы путешествовали сами, контракты поддерживались родовыми связя-ми, залогами, кодексами поведения, религиозными заповедями и т.д. Трансакционные издержки были очень высоки.

3. Неперсонализированный обмен с защитой третьей стороной. В современном обществе каждый человек выполняет узко специализиро-ванную функцию и зависит от других людей. Уменьшению трансакци-онных издержек служат многообразные институты, налагающие ограни-чения на участников обмена. Создание этой институциональной струк-туры требует значительных средств, но удельные трансакционные из-держки при этом ниже. Наиболее серьезная экономия средств достигает-ся за счет контроля исполнения контрактов государством. Однако эта защита никогда не бывает идеальной.

В сельских районах информация о поведении отдельных лиц бы-стро становится известной, отношения между людьми персонали-зированы. В больших городах, напротив, отношения обезличены и ин-формация несовершенна. Переход от одного типа обмена к другому за-ставляет экономических агентов искать иные типы контрактов.

РАЗДЕЛ 3. ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ТЕОРИЯ ПРАВ СОБСТВЕННОСТИ

Тема 5. Понятие и система прав собственности

5.1. Определение понятия «право собственности» 5.1.1. Сущность и роль права собственности Собственность является одним из основных институтов рыночной

экономики. За собственником закрепляются определенные права, и дру-гим лицам запрещается вмешиваться в осуществление этих прав. Поче-му существуют права собственности, как они влияют на общественное благосостояние, как объяснить их возникновение и развитие - этим и ин-тересуется институциональная экономическая теория.

Рассмотрим следующий пример. На улице на лотках продаются овощи и фрукты, которые принадлежат продавцу, а покупатель распо-ряжается своими деньгами. Обе стороны согласны с таким распределе-нием прав собственности, и экономический обмен становится возмож-ным, но он становится чрезвычайно сложным, когда права соб-ственности четко не определены.

Во всем мире вопрос о собственности - почти религиозный. В свое время Карл Маркс написал очень точную фразу: "Когда дело касается

45

вопроса о собственности, священный долг повелевает поддерживать точку зрения детского букваря как единственно правильную". Собствен-ность тесно связана с проблемой трансакционных издержек: самый эф-фективный способ снижения издержек защиты и поддержания прав соб-ственности - внедрить в обществе идеологию о ее допустимости и леги-тимности. Тогда не нужно нанимать охранников, строить заборы, зани-маться розыском похищенного имущества и нести прочие подобные из-держки.

Права собственности - это отношения между людьми по ис-пользованию ограниченных ресурсов. Ваше право собственности на компьютер определяет не отношения между вами и компьютером, а от-ношения между вами и другими людьми по поводу пользования и рас-поряжения компьютером. Ресурс, имеющийся в изобилии, не вызовет конфликт при его использовании (воздух, вода в горной реке и т.д.). По-сле второй мировой войны решение командования США приостановить закупку лошадей для кавалерии привело к тому, что множество их было выпущено на вольные пастбища и оказалось бесхозным.

5.1.2. Система прав собственности Права собственности устанавливают, каким образом можно полу-

чать выгоду от нее и какой ущерб можно причинять другим людям в процессе ее использования, а какой ущерб причинять нельзя. Например, в одном государстве разрешено причинять ущерб конкуренту, производя более качественные и дешевые товары, но нельзя застрелить человека, нарушившего границу владений собственника. В другом государстве может быть все наоборот.

Экономическое понятие «Права собственности» является более общим, чем в юридической науке. В неоинституциональной экономиче-ской теории, в отличие о юридического значения, оно включает не только формальные правила, но и многообразные неформальные нормы, которые регулируют права индивидов в использовании ресурсов. Итак, права собственности определяют нормы поведения людей (фор-мальные и неформальные) в отношении ограниченных благ, кото-рые люди должны соблюдать или нести издержки в виде наказания за несоблюдение этих правил. Использование ресурсов, не разрешенное владельцем, будет незаконным.

5.1.3. История возникновения прав собственности У истоков формирования рынка стояли две правовые традиции,

которые по-разному определяют права собственности. Основная идея континентального права Европы, которое восходит

к Римскому праву: право собственности относится только к материаль-ным объектам и является неограниченным и неделимым. Исключитель-

46

ное право использования не может применяться в отношении воздуха, текущих в реках вод, вод открытого моря и т.д.

Англо-саксонская правовая система восходит к традиции феодаль-ного права, когда право собственности на землю не было абсолютным. Собственник земли делил это право с королем. Эта правовая система допускает раздробление собственности на какие-либо объекты, на час-тичные правомочия отдельных лиц.

Экономическая теория в духе англо-американской правовой тра-диции допускает возможность расщепления права собственности на от-дельные правомочия и возможность обмена ими. На какие правомочия распадается право собственности? Кутер в перечень правомочий, на ко-торые распадается право собственности, включил следующие: использо-вать; потреблять; истощать; разрушать; улучшать; разрабатывать; пре-образовывать; продавать; дарить; завещать; закладывать ресурс; сдавать в аренду.

Экономисты пользуются более коротким перечнем правомочий: 1. Право законного пользования активом. 2. Право получать доход от актива. 3. Право изменять форму актива и его субстанцию. 4. Право передавать актив другим лицам (право отчуждать актив). Третье и четвертое право представляют наибольший интерес для

экономистов, потому что означают право вносить изменения в стои-мость актива.

5.2. Спецификация и «размывание» прав собственности 5.2.1. Спецификация прав собственности

Исключить других из свободного доступа к ресурсу означает спе-цифицировать права собственности на него. Спецификация прав собст-венности создает устойчивую экономическую среду, уменьшает неопре-деленность, формируя у индивидуумов стабильные ожидания.

Спецификация означает: 1) определение субъекта собственности (кто владеет?); 2) установление объекта собственности (что является предметом владения?); 3) выбор способа наделения собственностью; 4) срок, на который предоставляются права собственности.

Способы наделения собственностью очень многообразны и тре-буют неодинаковых трансакционных издержек. Например, в начальный период освоения Дикого Запада достаточно было дать объявление в га-зете о том, что данный участок занят. Затем государство стало предъяв-лять более жесткие требования: для подтверждения своих прав на землю нужно было в течение пяти лет ее обрабатывать, высаживать на участке определенное количество деревьев. Введение подобного требования бы-

47

ло вызвано необходимостью решения проблемы безбилетника: обработ-ка участков для первых поселенцев была связана со значительными из-держками, которые снижались по мере освоения местности.

Права собственности могут быть специфицированы как го-сударством, так и установлены в результате децентрализованного разви-тия. Например, в период золотой лихорадки в Калифорнии для получе-ния права на участок земли было необходимо стать членом одного из дистриктов и непрерывно разрабатывать его (максимальный перерыв был ограничен пятью днями).

5.2.2. Размывание прав собственности Неполнота спецификации называется размыванием прав соб-ственности. Размывание прав собственности может происходить либо потому, что они неточно установлены и плохо защищены, либо потому, что они подпадают под различные ограничения.

Размыванию прав собственности способствуют быстрые экономи-ческие перемены. Появление новых технических средств (автомобилей, копировальных устройств, компьютеров, видеомагнитофонов) приводит к тому, что часть ценных благ перемещается в сферу общего доступа (продукция компании "Майкрософт"). Проходит какое-то время, прежде чем государство сможет установить права собственности в этой сфере.

Неоинституционалисты говорят о размывании прав и в том случае, когда государство устанавливает некоторые пределы правам собствен-ности. Если государство вводит потолок цен, квоты, лимиты, ограничи-вает возраст покупателей, или устанавливает запрет на торговлю по вы-ходным дням, - во всех этих случаях имеет место размывание прав соб-ственности.

В качестве примера размывания прав собственности в результате государственных ограничений может служить введенное в Америке пре-зидентом Никсоном ограничение цен на бензин в августе 1971 года. Продавцы бензина ответили снижением качества бензина, сокращением количества бензозаправочных станций, отказом от предоставления до-полнительных услуг и сокращением часов работы.

У индивида нет права причинять материальный ущерб ресурсам других людей. Ограничение скорости движения на дорогах не означает размывания прав собственности владельца автомобиля. В процессе реа-лизации прав собственности могут возникать и побочные эффекты. На-пример, соединения фтора в выбросах алюминиевого завода наносят ущерб расположенным рядом фруктовым садам.

Если права на ресурс не определены, он находится в сфере общего доступа, и люди получают возможность его захвата. Атмосферный воз-дух пока находится в общем доступе, потому что издержки установле-

48

ния и защиты прав собственности на него превышают выгоды от их вве-дения. Когда ценность ресурса, находящегося в общей собственности, увеличивается, конфликт между пользователями неизбежен. Воздух, вода - это ресурсы, которые раньше были неограниченными, а теперь постепенно переходят в категорию ограниченных благ.

5.2.3. Расщепление прав собственности. Любой товар представляет собой не только сумму различных ха-

рактеристик, но и связанных с ними прав и ограничений. Чем шире на-бор прав на товар, тем выше его полезность. Участок земли, который может быть использован только в сельскохозяйственных целях, будет стоить меньше, чем участок земли, на котором разрешено строительство жилья или отеля, разработка полезных ископаемых и т.д.

Впервые идея о том, что обмен представляет собой обмен пучками прав собственности, была высказана еще в XIX веке Бем-Баверком.

Права собственности часто бывают расщеплены (распределены) на правомочия, и каждое из правомочий, входящее в пучок прав, может быть предметом обмена. После того, как совершится обмен, права со-единяются в новые пучки и ценность блага меняется.

В результате обмена возможно возникновение таких пучков, кото-рые ценность ресурса сделают максимальной. Однако это возможно лишь при условии, что трансакционные издержки не препятствуют об-мену прав собственности.

Реализуя право пользования своим ресурсом, собственник может причинить вред другим людям. Право причинять вред другим людям также является правомочием. Человек, который имеет право построить дом, тень от которого будет падать на участок соседа, обладает право-мочием на причинение этого вреда. Но ему может противостоять право соседа на запрет строительства этого дома.

5.3. Теорема Коуза в институциональной экономике Теорема Коуза имеет в научной литературе множество трактовок,

с половиной из которых вряд ли согласился сам Р. Коуз. 5.3.1. Внешние эффекты Внешние эффекты (экстерналии) - дополнительные издержки или

выгоды, не получившие отражения в ценах. Положительные внешние эффекты возникают тогда, когда деятельность одних экономических субъектов приводит к возникновению дополнительных выгод для дру-гих субъектов, причем это не отражается в ценах на производимое благо. Отрицательные внешние эффекты возникают тогда, когда деятель-ность одних экономических субъектов вызывает дополнительные из-держки для других.

49

Коуз предложил оригинальную гипотезу, следуя которой, отрица-тельные внешние эффекты могут быть интернализированы (распределе-ны) с помощью обмена правами собственности, но при условии, что эти права четко определены, а издержки обмена незначительны. В результа-те такого обмена рыночный механизм уравнивает частные и социальные издержки.

Если действия одной стороны влияют или могут повлиять на изменение благосостояния другой стороны, то говорят о внешнем эффекте. Внешние эффекты - это исключительно экономическое поня-тие, в юриспруденции такого понятия нет. Закон всегда при любой со-циальной организации общества должен провести четкую грань между видами деятельности:

1. Теми, которые причиняют ущерб и являются незаконными. 2. Теми, которые причиняют ущерб в рамках закона. Внешние эффекты могут быть самыми разнообразными, могут

возникать в момент каких-либо действий или в будущем. Виды внешних эффектов: Причинение неудобств. Человек создает неудобства для окру-

жающих (громко шумит, ведет себя непристойно, от него исходит не-приятный запах и т.д.).

Загрязнение окружающей среды. Предприятие выбрасывает вредные вещества в воздух или сливает их в реку. Этот эффект затраги-вает интересы большого количества людей.

Опасное поведение, ведущее к несчастному случаю. Например, неосторожное вождение автомобиля, стрельба из огнестрельного оружия.

Использование общедоступного ресурса. Когда человек пользу-ется ограниченным ресурсом, причиняя ущерб другим людям (мойка машины в озере, скутер в районе пляжа, непогашенный костер в лесу).

Полезная деятельность. Действия человека могут приносить пользу не только ему самому, но и другим людям. Например, пчелы па-сечника опыляют фруктовые деревья соседа.

Обращение с арендованной собственностью. Арендатор земель-ного участка может подвергнуть почву эрозии, но может создавать и по-ложительные внешние эффекты - удобряет землю.

Внешние эффекты — это не просто издержки, производимые од-ной стороной, нести которые должна другая сторона. Возникновение и величина внешних эффектов зависят от решений, принимаемых обеими сторонами. Утверждение Коуза о двустороннем характере проблемы внешних эффектов исключает виновность одной из сторон и позволяет найти решение, приводящее к максимальной эффективности использо-вания ресурсов.

50

Человек бы не болел, если бы соседний завод не выбрасывал в воздух двуокись серы. Если завод не несет ответственность за загрязне-ние, то это издержки для человека, если завод несет ответственность, то мое решение жить рядом с заводом это издержки для него: он должен либо выплатить компенсацию, либо установить фильтры.

Традиционное решение этой проблемы: для фабрики устанавли-вают налог в размере создаваемых внешних издержек. Предположим, что ущерб жителей от завода составляет 200 тыс. долл. в год. Его можно ликвидировать, затратив 100 тыс. долл. в год на очистительное оборудо-вание. Предположим далее, что издержки переселения жителей состав-ляют 50 тыс. долл. в год. Если мы введем налог на загрязнение в размере 200 тыс. долл., то завод перестанет осуществлять выбросы и установит фильтры, затратив на это 100 тыс. долл. Если мы не вводим налог, то фабрика продолжает загрязнение. Жителей переселяют, и издержки при этом варианте составляют 50 тыс. долл. Результат без налога более эф-фективный.

Внешние эффекты являются причиной провала рынка (неспособ-ность рыночной системы произвести определенные блага). Устранить провал рынка можно с помощью государства: ввести налог, равный со-циальным издержкам. В некоторых случаях конфликт между сторонами, возникающий в результате совместного использования ресурса, может быть урегулирован с помощью переговоров между сторонами и заклю-чения ими взаимовыгодного соглашения.

5.3.2. Сущность теоремы Коуза Свою теорему будущий нобелевский лауреат Рональд Коуз сфор-

мулировал в середине XX века. Формально она гласит так: независимо от того, как первоначально были распределены активы, в итоге бу-дет достигнуто оптимальное их перераспределение. Но дальше идет самое интересное — приписка мелким шрифтом: 1) если не учитывать так называемый эффект дохода (у кого из участников рынка больше де-нег); 2) если трансакционные издержки равны нулю. Эта теорема ве-ликолепна тем, что без приписки она отражает обычное либеральное представление о функционировании рынка, который сам его отрегули-рует. Но приписка меняет все.

Возьмем российскую приватизацию. По основному тексту теоре-мы Коуза получается, что совершенно неважно, кто у нас захватил ос-новные активы, в итоге они окажутся в руках эффективных собственни-ков. Активы, конечно, будут перемещаться, но при условии, что не будет никаких сил противодействия. А они есть - это трансакционные издержки. Основной вывод из теоремы Коуза: равновесие будет достиг-нуто, но это будет плохое равновесие. Это будет совершенно не то сча-

51

стливое и эффективное равновесие, которое было в мечтах экономистов-идеалистов, политиков-реформаторов и жаждущего благополучия рос-сийского населения.

В России первоначальный доступ к активам в ходе приватизации определялся теми возможностями, которых не было у основной массы населения: закрытые данные, связи, подкуп. А кто-то обладал низкими издержками ведения переговоров (звонок политика).

Почему многие собственники, возникшие в ходе приватизации, оказались неэффективны? Вовсе не потому, что они были неумны или неопытны. Просто эффективность в их понимании – любые доходы от бесплатной собственности. Реальные предшествующие издержки обще-ства по созданию этих активов были несопоставимо выше, чем трансак-ционные издержки новых собственников по захвату фактически бес-платных богатств. И как плохо ни управляй они активами, для них это все равно прибыльно, хотя общество несло огромные потери.

Споры вокруг дела ЮКОСа в 2003 году привели к идее, что нуж-ны законы, которые задним числом заставили бы компенсировать дейст-вительную стоимость бесплатных активов. Дело в том, что меняется по-ведение собственников: для них полученные активы оцениваются уже не издержками захвата, а рыночной стоимостью.

Итак, полный текст теоремы Коуза: Если права собственности четко определены, правомочия

можно свободно обменивать и если трансакционные издержки (по сбору информации, ведению переговоров и реализации прав) равны нулю, то размещение ресурсов будет эффективным, каким бы ни было первоначальное распределение прав собственности.

5.3.3. Условия выполнения теоремы Коуза Теорема Коуза содержит два основных условия, которые должны

выполняться, чтобы правовая система не оказывала влияния на разме-щение ресурсов и эффективность их использования (производства).

1. Четкая спецификация прав собственности. Обмену правомо-чиями должно предшествовать определение того, кому принадлежат спорное правомочие.

2. Нулевые трансакционные издержки, которые не препятству-ют заключению взаимовыгодных сделок между сторонами конфликта.

Решениям судов по проблемам внешних эффектов мешают высо-кие трансакционные издержки. Теорема Коуза указывает, что предпоч-тение следует отдавать такому судебному распределению прав, которое минимизирует трансакционные издержки.

Трансакционные издержки имеют ключевое значение для работы рынка. Если они незначительны, то внешние эффекты могут легко уст-

52

раняются механизмом рынка. Однако если они велики, то будут препят-ствовать заключению рыночных сделок, и государство должно перерас-пределить права собственности для рационального использования ре-сурсов.

Слишком высокие трансакционные издержки могут полностью блокировать обмен. Почему не продаются права, регулирующие исполь-зование дорог пешеходами и автомобилистами? Число участников сдел-ки в данном случае слишком велико. Высокие трансакционные издерж-ки исключают действие рыночного механизма, поэтому здесь вступают в игру правила дорожного движения.

Использование механизма государства также связано с издержка-ми. Возникают издержки сбора информации, кроме того, нельзя исклю-чать недостаток знаний и некомпетентность чиновников. Политики, принимающие решения, могут находиться под влиянием отдельных групп, преследующих свои специфические интересы. Когда выгоды от вмешательства государства меньше, чем издержки этого вмешательства, лучше вообще не предпринимать никаких действий.

5.4. Теорема Коуза в экономике права 5.4.1. Право и экономика Казалось бы, зачем экономистам вторгаться в право - сферу, где

давно и не без успеха работают юристы, правоведы, теоретики государ-ства и права? Дело в том, что для юриста представляет интерес нерабо-тающий закон, а экономиста интересует закон работающий. Экономисты понимают работающие законы как совокупность определенных барье-ров, которые руководят массовым поведением. Свобода высказываний существовала всегда, просто цена была разной: за одно и то же высказы-вание в XVI веке сжигали, в XVIII - отлучали от церкви, в XIX - вызыва-ли на дуэль, а в XX критиковали в газетах. Именно поэтому возникло направление "экономика права", в рамках которого интерес для эконо-мистов представляет весь спектр законодательства - экономического, гражданского, налогового, таможенного, уголовного.

5.4.2. Преступление и наказание Начнем с экономической теории преступления и наказания. Когда

экономист Гэри Беккер сформулировал эту теорию, она перевернула многие подходы и оценки в реальной правоохранительной политике.

Что такое спрос на преступную деятельность? Он может быть опо-средованный: когда вы не закрываете двери и окна, вы понижаете из-держки преступника. Спрос может быть и прямой: когда вы покупаете нелицензионные программы, наркотики, оружие, заказываете киллеру конкурента. Отсюда возникает идея: часть преступлений можно предот-

53

вратить, если воздействовать не на предложение, а на спрос. Впрочем, тут есть свои сложности: нужно тщательно анализировать рынок, пони-мать, откуда и как берутся спрос и предложение. Когда российский Гос-наркоконтроль стал более жестко наказывать потребителей наркотиков, душить спрос, это не сработало. Во-первых, потребитель - больной че-ловек, во-вторых, наркоструктуры сами формируют спрос.

Что же касается предложения в преступной деятельности, тут важны понятия рисков и склонности к риску. Например, говорят о том, что введение смертной казни — отличный метод борьбы с коррупцией. Однако этому утверждению противоречат два обстоятельства.

1. Первое — так называемая «китайская пирамида». В Китае, где действует смертная казнь за наркоторговлю и коррупцию, из года в год расстреливают все больше людей. Это вызывает серьезные сомнения в эффективности метода. Подобные последствия суровых мер известны давно: больше всего краж в средневековых городах совершалось в момент проведения публичных казней, когда отрубали руку за кражи. Почему? Есть виды деятельности, где, чем выше риск, тем выше доход. У людей азартных повышение риска означает повышение привлекатель-ности этой сферы.

2. Второй факт - легализация мафии. Воровской закон запрещает авторитетному вору иметь семью и имущество. Постоянные источники доходов и активы изменяют его поведение, т.к. преступная деятель-ность — вероятностная, с провалами и выигрышами. Происходит посте-пенная легализация мафиози. Объяснить это оказалось возможным через теорию преступления и наказания.

5.4.3. Строгость и неисполнение Впрочем, чтобы эта теория работала правильно, необходимо вне-

сти две поправки, которые вытекают из положений институциональной экономики. 1) Нельзя считать преступную деятельность рациональной. Государство вводит определенные меры по борьбе с преступностью, через некоторое время замеряет их эффект, если эффекта нет, власти начинают искать новые меры. Пока преступник не отсидит срок, он эти меры оценить не может. Этот лаг связан с ограниченной рациональностью преступной деятельности. 2) Дело не только в понимании, но и в честности поведения. Спор между Европой и Америкой по поводу смертной казни измеряется экономиче-скими моделями. В теории преступления и наказания есть знаменитая "модель Саха", которая показывает, что применение смертной казни эф-фективно — каждая смертная казнь спасает от 5 до 15 других жизней. При этом создавшие эту модель американцы, разумеется, учитывают

54

возможность судебной ошибки. Чего они не учитывают — так это то, что помимо случайной ошибки возможна ошибка намеренная. Казнь можно использовать для заметания следов или для устрашения. В отли-чие от Америки, Европа имеет печальный и обширный опыт манипули-рования устрашением.

Учитывая две этих поправки, можно озвучить главную формулу экономики в отношении уголовного права: уровень сдерживания пре-ступности определяется мерой наказания и вероятностью его насту-пления. Но еще Петр Вяземский говорил: «В России суровость законов умеряется их неисполнением». За этой формулой маячат разные инте-ресы и издержки государства и общества. Выясняется, что в результате возникают достаточно парадоксальные эффекты.

Например, что проще сделать государству — повысить вероят-ность наступления наказания или усилить само наказание? Конечно, для усиления наказания достаточно лишь поменять закон. Государство эко-номит, если вводит смертную казнь (не нужно содержать человека в тюрьме), даже зарабатывает, если назначает за преступления денежные штрафы и конфискацию имущества.

А в чем заинтересовано общество? Давно посчитано, что примене-ние санкций гораздо важнее, чем уровень санкций. Но это дорого: нужно потратиться на розыск, на следствие, на доказательство преступления в суде. Для государства — это чистые издержки, для общества — выиг-рыш, потому что это позволяет наказать именно того, кто виноват.

Из-за этого перекоса интересов возникает много неожиданных по-следствий. Это относится не только к борьбе с обычной преступностью, но и к борьбе с терроризмом. Как показывает опыт, для государства за-частую легче применить армейскую операцию там, где нужно было бы применить полицейскую - это дешевле: окружили район, подогнали тан-ки к дому с террористами и ударили. Полицейскую операцию нужно долго готовить, участвовать в ней должны специалисты, а не призывники. По тем же причинам редко применяются дипломатия и спецслужбы.

Теория преступления и наказания дает ответ на вопрос, зачем нужна такая выдумка Европы, как права человека. Они задают стандарт, который заставляет найти и наказать реального преступника. Правоох-ранительные органы вынуждены учитывать эти требования. Когда этих барьеров нет, на первый план выходит стремление государства понизить свои издержки, в результате они растут у населения. К сожалению, часто права человека мировая элита беззастенчиво использует для решения своих политических и экономических проблем (Ирак, Югославия, Афга-нистан, Россия, сейчас – северная Африка).

55

5.4.4. Закон и прецедент Неменьшее значение, чем уголовное право, для экономики имеет

право гражданское. И тут сразу возникает вопрос: откуда должна брать-ся норма гражданского права? Вообще-то есть два пути появления зако-на: либо его придумывают и принимают законодатели (континентальная система), либо он рождается в ходе судебного конфликта (англосаксонская).

Экономисты считают гораздо более эффективной англосаксон-скую систему. Почему? Введем два ограничения:

1. Люди не боги и не ангелы, они не склонны соблюдать все мо-ральные правила. Когда законодатель принимает какие-то нормы граж-данского права, мы интуитивно исходим из того, что законодатель все знает и понимает, а к тому же еще и не имеет собственных интересов. И то, и другое неверно. Нормы, которые производят правительства и парламенты, обременены сразу двумя болезнями: корыстными интере-сами и недопониманием реальных проблем.

2. А вот с судом все по-другому. Конечно, судья тоже не всеведу-щий, но гражданский суд не может рассматривать дела по своей инициа-тиве. Нет конфликта — нет суда, а если нет конфликта, то и норма не нужна. Западные суды производят нормы там, где не справилась нефор-мальная жизнь, межчеловеческие отношения.

Свести на нет коррупцию вряд ли возможно. Здесь действуют те же законы спроса и предложения преступной деятельности и предель-ных издержек ее ликвидации. Полную ликвидацию преступности в со-стоянии провести только тоталитарное государство. Операция настолько дорогостоящая, что для ее осуществления нужно аккумулировать все имеющиеся средства. Но тогда государство попросту замещает преступ-ность и начинает само нарушать законы.

5.4.5. Свобода и государство Из вышесказанного следуют два вывода: 1. При угрозе безопасности (в России это нередкость) появляется

желание обменять часть свобод на безопасность. В этом случае снижа-ются требования к государству по поддержанию уровня наступления на-казания. Меры наказания принимают форму устрашения, а не возмездия, и эффект будет отрицательный: настоящие преступники не понесут на-казание, а невинные граждане будут жить в страхе.

2. Нужно переосмыслить роль судов для общества и государства. Исторически правильное использование силы государства начинается не с парламентов, а с судов. Можно отстаивать свои интересы разными способами (зависит от политического режима): давать взятки, привле-кать адвокатов, гражданские организации. В зависимости от того, какой из этих методов является наиболее признанным в обществе, получается

56

соответствующая политическая картина - весь спектр от корпоративного режима, в котором главенствуют связи с властью, до социального демо-кратического государства, в котором используются гражданские институты.

Теорема Коуза представляет собой традиционную отправную точ-ку дисциплины «экономика права». Она объясняет переход в древнем праве от возмездия к компенсации за причинение вреда. В наши дни же-лание наказать того, кто причинил нам вред, и получить справедливое возмещение представляются нормальным явлением.

Однако правовые системы в древние времена на первый план вы-двигали наказание лица, причинившего вред, при этом компенсация вреда отходила на второй план. Ричард Познер предположил, что богат-ство в те времена было ограничено, и обидчик просто не имел возмож-ности возместить причиненный вред.

Тема 6. Режимы прав собственности 6.1. Виды режимов прав собственности

В России вопрос о легитимности собственности пока остается от-крытым, это гноящаяся рана. Об этом свидетельствует множество фак-тов, например, огромное количество людей, занятых в охранных струк-турах. Чтобы разобраться, что же такое собственность и как она легализуется, придется отойти от распространенного представления о ней как о естественной норме отношений. 6.1.1. Система исключения из доступа к благам

В соответствии с теоремой Коуза права собственности имеют зна-чение лишь в мире трансакционных издержек. Рассмотрим издержки спецификации и издержки принуждения, которые называются издерж-ками исключения из доступа к правам собственности. Если они слиш-ком высоки, то возникает препятствие к установлению этих прав.

Отношения собственности можно представить как действующую в обществе систему исключений из доступа к материальным и нематери-альным благам. Если ограничений нет, и никто не исключен из доступа к благу, то ресурс находится в свободном доступе, т.е. ресурсы принад-лежат всем и никому конкретно. Наиболее высокая степень исключи-тельности характерна для частной собственности.

Определение прав собственности поглощает ресурсы, а полное оп-ределение требует чрезвычайно высоких издержек (измерение всех ка-чественных характеристик блага и определение, кому принадлежит пра-во на каждую из этих характеристик). Кроме того, невозможна полная защита прав собственности (например, от воровства). Поэтому неоин-ституциональная теория говорит об исключительных, а не об абсолют-ных правах собственности.

57

Ответа на вопрос, какой режим собственности лучше, не сущест-вует. Представьте: в гардеробе у вас висит шуба, джинсовый костюм, смокинг и купальный костюм. Что лучше? Дороже всего шуба. Но если вы собираетесь плавать, шуба ни к чему. То же самое относится и к раз-ным режимам собственности, каждый из которых имеет свои плюсы и имеет свои минусы. Традиционная экономическая парадигма преду-сматривает три режима собственности — частную, государственную и коммунальную. Главная новация институциональных экономистов за-ключается в том, что они добавили в эту модель еще один вариант - ре-жим «несобственности» или «режим свободного доступа».

Альтернативные режимы собственности создают различные сти-мулы для индивидов: меняя режимы прав, можно влиять на экономиче-ские стимулы и на экономическое поведение участников хозяйственной жизни.

6.2. Общедоступная собственность Доступ к этой собственности открыт всем, и никто не может быть

исключен из пользования ресурсом, при этом доступ регулируется принципом: «первый занял, первый воспользовался». Общедоступная собственность возникает в случае: 1) если ресурс не является ограни-ченным; 2) если издержки по установлению и защите индивидуальных прав собственности выше, чем выгоды от их установления.

Ресурсы, находящиеся в общей собственности, подвергаются чрезмерной эксплуатации: истощается плодородие почвы, уменьшается количество дичи. Примером подобной чрезмерной эксплуатации ресурса может служить схема прав собственности на федеральные нефтеносные участки в США в начале ХХ века. Отдельные лица могли приобрести для разведки участки не более 20 акров по цене два с половиной доллара за акр. Каждый индивид получал право собственности на нефть только после того, как поднимал ее на поверхность. Но нефть под землей зале-гает на большой площади, в результате каждый старался добыть как можно больше и быстрее.

Т.е. расточительные действия людей приводят к истощению ре-сурса, находящегося в общем пользовании. Индивиды, использующие общий ресурс, имеют слабые стимулы к долгосрочным инвестициям в его сохранение и умножение, поскольку не могут воспользоваться ре-зультатами своих вложений.

Ценность ресурсов в общей собственности снижается вследствие того, что обмен ограничен из-за отсутствия прав собственности. Уста-новление прав собственности необходимо для того, чтобы появилась рыночная цена на ресурс, и он сможет переходить к тем лицам, которые

58

ценят его наиболее высоко. При общей собственности одни конкуренты на использование ре-

сурсов делают вложения в грабительскую деятельность, другие расхо-дуют средства на защиту от грабежа. В августе 1994 года испанские ры-баки разрезали сети французским и британским рыбакам при ловле тун-ца в Бискайском заливе.

Приверженцы рыночной экономики считают, что при частной соб-ственности всем лицам, кроме собственника, отказано в доступе, но «не-справедливость», по их мнению, предпочтительней, чем полное исчер-пание ресурсов. Отсюда вывод:

1. Одно из решений проблемы общей собственности - установле-ние частных прав собственности на ресурс.

2. Возможна централизация принятия единовластных решений по поводу использования общей собственности. Между первым и вторым крайними решениями возможны также промежуточные решения в виде, например, общинной (коллективной) собственности.

3. Простейшую координацию действий по пользованию плодами, приносимыми ресурсом, можно осуществить с помощью квот на ис-пользование ресурса (количество коров на пастбище, рыбы в океане).

4. В качестве институционального решения проблемы могут вы-ступать неформальные правила, регулирующие использование ресурса.

Обычно считалось, что в свободном доступе только блага, которые широко распространены. Но оказывается, что в режиме свободного дос-тупа могут появляться и экономические блага, то есть вещи вполне ред-кие, например, компьютерные программы, или музыкальные произведе-ния, или скамейка в парке. Объяснить этот феномен можно только с помощью ключевого для институционалистов понятия - трансакцион-ных издержек: если издержки по закреплению прав собственности на актив выше, чем выгоды, он оказывается в свободном доступе. Вы просто потеряете больше, пытаясь доказать, что это ваше.

Размеры свободной территории, где собственности не существует, постоянно меняются — она сужается и расширяется в зависимости от целого ряда обстоятельств. Еще 30-40 лет назад проблемы нелегаль-ного копирования программных продуктов, аудио и видео произведений попросту не существовало - слишком сложной была техника копирова-ния. В России еще в 1998 году был принят указ президента о том, что с каждого носителя, ввозимого на территорию страны, взимается специ-альный платеж в пользу Фонда защиты авторских прав. Это означает, что институт частной собственности не справляется со своими задачами, нужно вводить налоговый режим, а на эти налоги производить фильмы и писать песни. Возможны и другие варианты восстановления зоны ча-

59

стной собственности: например, применение судебного преследования (Microsoft, добрался до пермского учителя).

При этом развитие технологий привело к тому, что очень многие вещи становится выгодно оставлять в режиме свободного доступа. На-пример, писатель Стивен Кинг сам выкладывал одну из своих книг в интернет. То же самое делают многие музыканты.

Как идея создания в России частной собственности в 1990-е годы, так и идея усиления госсобственности в 2000-е годы на самом деле не приводили к формированию эффективного частного или государст-венного режима. Чтобы возникла эффективная частная собственность, нужны многие дополнительные условия. А для того, чтобы возникла ре-альная и эффективная государственная собственность, нужны другие условия, например, система бюджетного контроля.

6.3. Коллективная (общинная) собственность Итак, исключительные права собственности могут решить про-

блему истощения ресурсов. Принципиальное значение имеет то, кто на-делен исключительными правами.

Когда в России речь заходит о выборе между разными режимами собственности, говорят в основном о частной и государственной собст-венности. Но у нас серьезно недооценен еще один режим — коммуналь-ный. Между тем именно за исследования в этой области Элинор Остром получила в 2009 году Нобелевскую премию по экономике. Впрочем, фе-номен коммунальной собственности изучается уже довольно давно. На-пример, блестящие экономисты Джеймс Бьюкенен и Гордон Таллок ис-следовали его в связи с делением городов на жилые, деловые и экономические зоны. Коммунальная собственность для города важна там, где вы не можете чего-то сделать без согласования с жителями.

Исследования в России показали, что многие привычные объекты коммунальной собственности попали в собственность частную. Это во-все не означает, что у людей есть какие-то предубеждения против мел-ких и средних бизнесменов, которые владеют этими объектами. Но если дворец пионеров вдруг превратился в казино или в закрытый клуб, и вы даже не можете пройти через его парк, вы чувствуете себя ущем-ленными в каких-то неотъемлемых правах. Вы не против того, чтобы там был клуб или казино, но вы хотите принимать участие в решении судьбы объекта коммунальной собственности.

Коммунальный режим собственности существует очень давно, он наложил неизгладимый отпечаток на поведение людей. Когда в 1970-е годы распался Пакистан и восточная часть страны превратилась в Банг-ладеш, туда бросились западные инвесторы (много дешевой рабочей си-

60

лы). Однако жители стали вести себя очень странно: они охотно нани-мались на работу, работали до первой зарплаты, а потом покупали ме-шок риса и увольнялись. Когда рис заканчивался, снова начинали рабо-тать. Все дело в азиатском типе коммунального режима собственности: не работать нельзя (погибнешь от голода), много работать тоже нельзя (при уравнительном распределении больше все равно не получишь).

Подобные образования – колхозы - были проявлением русской общины в ходе послевоенного восстановления народного хозяйства. Колхозники находились в положении борьбы за выживание, их труд был интенсивен сверх меры. Коммунальный режим собственности наиболее эффективен в чрезвычайных ситуациях. Не надо платить собственникам, ради выживания люди готовы работать на пределе возможностей. И потому коммунальный режим будет жить в экономике до тех пор, по-ка будут сохраняться риски каких-либо катастроф, в том числе экономи-ческих. Это не только прошлое человечества, но и его будущее.

При режиме коллективной (общинной) собственности исключи-тельными правами на ресурс обладает определенная группа людей. Примером может служить собственность лугов, которыми сообща вла-деют жители деревни. Установление частных прав в данном случае бы-ло бы неэффективно. Становятся проще предотвращение чрезмерного использования ресурса и осуществление совместных инвестиций в под-держание его качественных характеристик (луга удобряются, обводня-ются, сорняки пропалываются и др.).

Общая собственность с закрытым доступом нуждается в ин-ституциональной структуре: нужно решать проблему исключения дру-гих лиц из доступа к ресурсу; четко определить границы собственности; решить проблему безбилетника; обеспечить защиту ресурса; выработать правила распределения издержек и выгод (общинные права собственно-сти будут жизнеспособными, если эти правила рассматриваются члена-ми группы как справедливые и законные).

Устойчивость и жизнеспособность общинной собственности зави-сит от размеров группы и от степени ее однородности. Следующие ха-рактеристики обеспечивают устойчивость функционирования общинной собственности:

1. Информация о ресурсе доступна всем участникам группы. 2. Все знают о потенциальных выгодах, издержках и рисках, свя-

занных с использованием общинной собственности. 3. В группе действуют нормы взаимности и доверия. 4. Группа относительно стабильна. 5. Участники группы планируют жить и работать совместно (вме-

сте с потомками) в течение длительного периода.

61

6. Участники избегают высоких трансакционных издержек, ис-пользуя правила принятия коллективных решений.

7. Участники группы могут создать достаточно точный и дешевый механизм контроля и наказания.

Выделим два элемента трансакционных издержек: 1) трансак-ционные издержки защиты прав собственности и 2) трансакционные из-держки достижения соглашения о правилах использования ресурса и контроля их соблюдения.

Возникновение режима общинной собственности около 10000 тыс. лет назад Д. Норт назвал первой экономической революцией. Прои-зошли изменения в основной экономической деятельности человека, ко-торые выразились в переходе от охоты и собирательства к земледелию. Оседлое земледелие создало прямые стимулы к овладению новой техни-кой и приобретению новых знаний.

6.4. Частная собственность В условиях системы частной собственности собственником яв-ляется индивидуум, чье слово в решении вопросов об использовании ре-сурса общество признает окончательным: доступ открыт только собст-веннику или лицам, которым он передал или делегировал свои правомочия. Преимущества режима частной собственности.

Частная собственность характеризуется наиболее высокой степе-нью исключительности. Собственник может исключить всех других лиц из пользования ресурсом, т.е. запретить осуществление ими того или иного правомочия без получения своего согласия.

Влияние частной собственности на экономических агентов: 1. Обеспечивается исключительность права получения плодов, приносимых активом. Здесь непосредственно проявляется связь между принимаемыми решениями и получаемыми результатами. Появляется очень сильный экономический стимул преобладания положительных решений над отрицательными. 2. Более эффективное использование ресурсов в сегменте частной собственности.

3. Исключительность права отчуждения собственности, передачи ее другим лицам. Собственность можно обменять, ресурсы перемеща-ются к более успешному экономическому агенту.

4. Конституционная гарантия частной собственности разрушает связь между экономическим богатством и политической властью. Соб-ственник, потерявший политическую власть, не теряет экономического богатства. Поэтому ресурсы могут направляться не на приобретение по-литической власти, а на производственные цели.

62

Несмотря на очевидные преимущества режима частной соб-ственности, существует достаточное число препятствий на пути ее рас-пространения. Факторы, влияющие на установление режима частной собственности:

1. Величина потерь ресурса, находящегося в общедоступной соб-ственности.

2. Трансакционные издержи при институциональных изменениях. 3. Издержеки спецификации и защиты прав собственности. Величина потерь служит основным мотивом к установлению ис-

ключительных прав собственности. Чем больше ожидаемые выгоды, тем выше вероятность того, что собственность перейдет в частные руки. Но если выгода от коллективных действий больше, перехода не будет.

Для того чтобы решить проблему общей собственности, нужно ис-ключить кого-то из доступа к ресурсу. Другие лица должны будут огра-ничить пользование им. В ходе переговоров решаются вопросы о том, кто будет исключен и какие привилегии получат те, кто сохранит право пользоваться ресурсом.

Против введения частных прав могут выступать лица, которые традиционно имели доступ к ресурсу, если распределительные послед-ствия окажутся для них неблагоприятными. При разделе общедоступной собственности применяются следующие способы:

1. Пропорциональный раздел ресурса в соответствии с долей каж-дого пользователя.

2. Равный раздел ресурса. 3. Группа лиц, обладающая наибольшей силой, присваивает ресурс. Считается, что пропорциональный раздел — это наиболее прием-

лемый вариант для традиционных пользователей. При равном разделе пострадают те лица, которые использовали ресурс более интенсивно. Раздел, при котором часть пользователей исключается из доступа к ре-сурсу, ведет к конфликтам. Таким образом, трансакционные издержки раздела ресурсов могут быть очень высокими. Издержки защиты исклю-чительных прав собственности также зависят от того, как эти права влияют на распределение богатства.

Величина издержек спецификации и защиты прав собственности. Издержки спецификации и защиты прав собственности будут не-

высокими в случае стационарных ресурсов. Например, сельскохозяйст-венные земли, где легко определить нарушение границ владений или во-ровство. Количество споров и величина ресурсов, которые направляются на их решение, будут незначительными. Издержки спецификации и за-щиты прав собственности будут значительно выше в случае ненаблю-даемых и мигрирующих ресурсов (косяки рыб в океане или подземные

63

запасы нефти). Нарушение прав собственности в данном случае трудно контролировать.

Издержки спецификации и защиты прав собственности включают как прямые издержки, так и альтернативные.

Величина прямых издержек возрастает с увеличением физической базы ресурса (огораживание территории, наем охраны, освещение и пр.). Право частной собственности быстрее и проще устанавливается на ре-сурсы с высокой плотностью территории, а ресурсы, рассредоточенные на обширной территории, останутся в общем доступе.

Издержки раздела ресурса зависят также от степени формализации права собственности. Неформальные механизмы могут заменять дорого-стоящие процедуры, связанные с утверждением титула собственности.

Кроме прямых издержек установления и защиты прав соб-ственности возникают также альтернативные издержки. Ресурс, который не поделен на части, может создавать определенные выгоды: а) наличие экономии от масштаба; б) снижение риска.

Экономия от масштаба достигается не только при использовании самого ресурса, но при использовании дополняющих факторов. Напри-мер, преимущества координации действий при выпасе скота с наймом пастуха. Эта экономия может помешать разделу ресурса.

Снижение риска. Если доходы, приносимые ресурсом, не по-стоянны, возникает необходимость в страховании от колебаний дохода. Разделив ресурс и передав его в частную собственность, пользователи лишаются этой страховки. Чем хуже качество земли или чем переменчи-вей погода, тем важнее, чтобы земля находилась в собственности груп-пы лиц.

Частные права собственности и «трагедия антиобщедоступной собственности»

Частные права собственности могут затруднять использование ре-сурсов в том случае, если этих прав слишком много и каждый из вла-дельцев может исключать других лиц из пользования ресурсом. В этом случае возможно возникновение проблемы, которая является антиподом проблемы общедоступной собственности. Она получила название «тра-гедия антиобщедоступной собственности" и возникает, когда два или более собственников имеют право запретить другим пользоваться ре-сурсом. Эту ситуацию можно назвать «моделью вето», т.к. никто из них не может реализовать свое право на использование ресурса.

Напомним, что собственность – это пучок прав, в который входит право использовать ресурс и право исключать других лиц из пользова-ния ресурсом. В случае общедоступной собственности у совладельцев ресурса есть право пользования, а права исключать других лиц - нет. В

64

ситуации «антиобщедоступной собственности», наоборот, у совла-дельцев есть право исключать других лиц, а право использования отсут-ствует.

Хеллер и Эйзенберг привлекли внимание к тому, что выдача большого числа патентов на стадии медико-биологических исследова-ний отрицательно сказывается на стадии создания продукции. Те, кто занимается дальнейшей разработкой идеи, должны получать лицензии у владельцев патентов, т.е. большое число собственников блокирует про-изводство в этой области.

Интересный пример неоптимального использования ресурсов - де-ление собственности на здания и на землю под ними, когда собственни-ки прав на землю могут накладывать вето на пользование строением.

6.5. Государственная собственность Режим государственный собственности также предполагает ис-

ключительность прав собственности. Из доступа к ресурсам исключены все граждане и неграждане данного государства. Использование ресурса должно быть закреплено в формальных правилах, установленных госу-дарством. Совладельцы государственной собственности не могут про-дать свои права на нее. Усложнены контроль собственности и ее управ-ление. Государственной собственностью управляет бюрократия, проце-дура принятия оперативных решений очень сложна. Серьезную пробле-му представляет согласование интересов совладельцев, решение которой зависит от соотношения политических сил.

При системе государственной собственности проблема решается введением правил, согласно которым доступ к редким ресурсам регули-руется интересами всего общества. Никто не находится в привилегиро-ванном положении.

Чиновники на различных уровнях обладают разными правами и привилегиями. «Место» само по себе имеет ценность, поэтому в госу-дарственной иерархии неявно складывается частная собственность на место чиновника. Реальные правомочия должности возникают в связи с тем, что собственные экономические интересы чиновников не совпада-ют с интересами тех, кого они должны представлять. Возможности кон-троля чиновников ограничены. Развиваются институты административ-ного рынка.

Западные экономисты выделяют несколько важнейших отличий государственной собственности от частной:

1. Главное отличие - неспособность совладельца государственной собственности продать или передать свою долю. Более того, никто не может уклониться от обладания ею.

65

2. Члены общества слабее заинтересованы в контроле результатов использования государственной собственности.

3. В связи с ослаблением контроля у бюрократии появляются воз-можности для злоупотребления своим положением в личных целях. 4. Коллективный интерес сложнее определить и измерить, чем ча-стный, поэтому общественное производство часто нацелено на выпуск того, в чем общество не нуждается.

Структура стимулов. Индивид может реализовать права собст-венности как частное лицо и как государственный служащий. Выгоды и издержки, связанные с решениями государственных служащих, затраги-вают интересы всех граждан страны. Государственные служащие не бу-дут учитывать последствия от своих действий по распоряжению госу-дарственными ресурсами, если это не затрагивает их карьерного роста.

В зависимости от организации системы контроля может воз-никнуть существенное различие между правом государственной собст-венности де-юре и де-факто. Формально ресурсы могут находиться в го-сударственной собственности, а фактически может действовать либо режим свободного доступа, либо режимы коммунальной или частной собственности. (Бородинское поле, музей "Архангельское" и пр.). В 1960-х годах некоторые развивающиеся государства (Таиланд, Нигерия, Непал и Индия), движимые заботой о защите природных ре-сурсов, осуществили национализацию всех земельных и водных ресур-сов, не находившихся в частной собственности. Но не учли, что эти ре-сурсы неформально находились в коммунальной собственности местно-го населения. Эти права собственности формировались веками. После перевода де-юре в режим государственной собственности они де-факто вернулись в режим открытого доступа. Результаты были плачевными.

Меняя режимы собственности, можно воздействовать на поведе-ние людей, поскольку эти режимы изменяют структуру стимулов. Одна-ко нельзя выделять и выбирать в качестве главного какой-либо из режи-мов. Но именно такой подход характерен для стандартной экономиче-ской теории, которая считает, что право частной собственности является единственно возможным.

Стандартная теория делает выводы о необходимости единственно возможного варианта рыночного режима собственности. Институцио-нальный подход помогает преодолеть эту ограниченность, объясняя со-существование разных режимов наличием трансакционных издержек.

6.6. Теории возникновения и развития прав собственности Права собственности — это отношения между людьми по поводу

ограниченных ресурсов. Будем исходить из предпосылки, что права соб-ственности объективно существуют, и проследим их трансформацию

66

при изменениях экономических условий. В литературе анализируются три теории возникновения прав собственности: наивная теория прав собственности; теория групп давления; теория рентоориентированного поведения.

6.6.1. Наивная теория прав собственности Ее иногда называют «оптимистической» из-за уверенности в том,

что рыночные силы устраняют неэффективные права собственности и разрушают те институты, которые не отвечают экономическим возмож-ностям рынка.

Эта теория называется также наивной из-за попытки объяснить возникновение прав собственности: во-первых, издержками и выгодами исключения других лиц из доступа к ресурсу; во-вторых, издержками внутреннего управления при совместном владении собственностью. Другие институты и механизмы возникновения прав не учитываются.

Классическое изложение этой теории представлено в статье Га-рольда Демсеца «К теории прав собственности», написанной в 1967 го-ду. До появления европейцев ценность бобровых шкурок у индейцев Лабрадора (восток Канады) была низкой, затем повысился спрос и вы-росли цены на этот ресурс. Сразу же возникли групповые исключитель-ные права собственности на охотничьи угодья, т.е. появился институ-циональный элемент.

Для сравнения: на Юго-западе Америки были животные, которые паслись и мигрировали на достаточно большие расстояния, установле-ние прав собственности на них было бы связано со значительными из-держками. «Наивную теорию» Демсеца можно оценить следующим образом.

1. Изменение относительных цен является источником институ-циональных изменений.

2. Недостатком теории является утверждение, что в основе воз-никновения прав собственности лежит выгода всего общества.

3. Теория не учитывает разнообразие режимов собственности и их динамику из-за политических процессов в обществе. 4. Теория предполагает, что государство создает, поддерживает и перераспределяет права собственности. Но в современной жизни и в ис-тории огромное количество примеров, которые это опровергают.

6.6.2. Теория групп давления Теория групп давления пытается объяснить структуру прав собст-

венности как результат взаимодействия между политическими группа-ми. В течение длительного времени ученые придерживались мнения, что группы людей, имеющие общий интерес, будут предпринимать действия так же, как это делает человек, преследующий свой личный интерес.

67

Предполагалось, что если группа рабочих может выиграть от коллек-тивных выступлений, то она организует профсоюз.

Олсон провел анализ коллективных действий, который дал проти-воположный результат. Оказалось, что наличие общего интереса не соз-дает стимула для индивидуального действия в интересах группы. Все фермеры, выращивающие определенную культуру, заинтересованы во введении ограничений на импорт. Но из этого не следует, что каждый из фермеров будет оплачивать лоббирование такого тарифа. Потребители могли бы организоваться в коалиции против монополии производите-лей. Однако этого нет ни в одной стране мира.

Коллективное действие станет возможным при наличии двух ус-ловий:

1. Малое число членов группы с общим интересом. 2. Возможность применить определенные стимулы. Предположим, что в отрасли две фирмы, и каждая из них одинако-

во выигрывает от государственного субсидирования или от лазейки в налоговом законодательстве. Каждая фирма получит половину всех вы-год. Но вот выросло число производителей - сразу снизился стимул к коллективным действиям. За счет этих стимулов люди бывают либо на-казаны из-за нежелания нести издержки, либо вознаграждены за свои усилия. Примером отрицательных стимулов может служить при-нудительное членство в профсоюзах и принудительное участие в забас-товках. Рост социальной защиты и страховка по безработице уменьшают положительный стимул для вступления в профсоюз.

Таким образом, больше возможностей влияния на политиков име-ют небольшие компактные группы со специфическими интересами, если они могут контролировать информацию.

6.6.3. Теория рентоориентированного поведения Рентоориентированное поведение — это попытка индивидов уве-

личить свое собственное богатство, внося при этом отрицательный вклад в усилия общества. Это означает, что часть ресурсов будет расхо-доваться не на производительные цели, а на изменение структуры прав собственности в пользу данной группы с целью получения ренты. Об-щество несет при этом убытки двух видов: 1) из-за введения неэффек-тивных прав собственности и 2) из-за сокращения объема производства.

Рентоориентированное поведение вызывает противодействие. Предположим А тратит 50 долл. на лоббирование закона, следствием которого будет изменение прав собственности, оно отнимет у В 100 долл. В, в свою очередь, тратит 50 долл., лоббируя против этого закона. Вне зависимости от результата общество потеряет 100 долл.

Рентоориентированное поведение касается не только монополий,

68

это и установление максимальной или минимальной цены, введение на-лога или ограничение импорта. В каждом из этих случаев происходит перераспределение прав собственности, приносящее выгоду определен-ной группе людей.

Олсон в своей книге «Подъем и упадок наций», написанной в 1982 году, показал, что группы, преследующие узкогрупповой интерес, могут формироваться для преодоления проблемы безбилетника и перерастать в группы давления. Быстрый экономический рост подрывает их влияние.

` РАЗДЕЛ 4. КОНТРАКТНЫЕ ОТНОШЕНИЯ И НЕБЛАГОПРИЯТНЫЙ ОТБОР

Тема 7. Понятие контракта

7.1. Правила установления прав на владение, приоритет первоначального владения и неблагоприятный отбор

Понятие «контракт» занимает центральное место в институ-циональной экономической теории потому, что через него реализуется фундаментальное право собственника на передачу (отчуждение) собст-венности. Контракты – это механизм, посредством которого права соб-ственности определяют экономическое поведение собственников. Лю-бой обмен благ предполагает движение прав собственности, т. е. кон-трактное отношение. Именно контракт фиксирует, что же конкретно подлежит обмену.

Появилась возможность трактовать проблему фирмы как выбор оптимальной формы контракта. Многообразие же контрактных устано-вок стало увязываться с понятием трансакционных издержек. Контракты фиксируют структуру стимулов, которые, в свою очередь, отражают на-бор прав собственности.

7.1.1. Контракт в юридическом и экономическом смысле В юридическом смысле - это соглашение, договор, устанавливаю-

щий гражданские права и обязанности сторон и оговаривающий сроки действия соглашения. Под контрактом понимаются также гражданское правоотношение, возникающее из договора, заключенного в письменной форме. До эпохи капитализма права и обязанности сторон зависели от их места в социальной иерархии, а не от юридических сделок. Контрак-ты как обязывающие соглашения, защищенные законом, появились только в XVI веке.

Для того чтобы иметь возможность заключить контракт, индивид должен быть свободен и самостоятельно решать, какие обязательства он хочет взять на себя в обмен на приобретаемые права. Центральное зна-чение для эффективного использования ресурсов имеет принцип свобо-

69

ды контракта: никто не может заставить индивида взять на себя какое-либо обязательство. Принцип свободы договора — это одно из основных начал также и российского гражданского законодательства (ст. 1 ГК РФ).

Контракты в экономической теории рассматриваются не только как рыночные договоры, но и как взаимоотношение. Впервые подход к контрактам как к отношениям был предложен австрийским экономистом Бем-Баверком. Договоренности могут быть неявными, т.е. подразуме-ваемыми, не выраженными словами и не зафиксированными в докумен-те, за которым стоит закон. Например, отношение между продавцом и постоянными клиентами, между врачом и пациентом.

Между феодалом и крестьянином не существовало никакого кон-тракта в юридическом смысле, но их отношения регулировались кон-трактом экономическим: феодал предоставлял крестьянину услуги в об-мен на определенные повинности. Феодал защищал посевы, разрешал межевые споры и т.д.

Таким образом, институциональная экономическая теория объяс-няет многообразие контрактных форм стремлением к экономии тран-сакционных издержек.

7.1.2. Неполнота контракта и оппортунистическое поведение Полный контракт четко конкретизирует все возможные случаи

распределения издержек, выгод и санкций между сторонами при любых обстоятельствах. Требования к полному контракту очень высокие. Что должно быть, к примеру, в полном контракте между РГАЗУ и студен-том, обучающимся на коммерческой основе?

Прежде всего, и студент, и администрация университета должны предусмотреть и четко зафиксировать в договоре все обстоятельства, ко-торые могут возникнуть в процессе обучения. Например: изучаемые предметы, кафедры, преподавателей, место и условия проведения заня-тий, детальное расписание занятий, рынок труда, влияние различных со-бытий на ценность диплома, обстоятельства, которые могут помешать исполнению условий договора (война, революция, пожар, наводнение и т.д.) и многое другое. Этот список может быть продолжен до бесконеч-ности.

Здесь же следует договориться о перераспределении издержек и выгод в разных ситуациях. Должна ли уменьшиться или увеличиться плата за обучение при изменении спроса на специалистов, приглашении известных ученых, болезни преподавателя и пр.

Т.е. реальные контракты всегда остаются неполными. Почему? 1. Во-первых, это ограниченность предвидения человека. Пример:

в 1980 году команда США бойкотировала Олимпийские игры в Москве

70

(формально из-за ввода советских войск в Афганистан). Американские компании, которые купили телевизионное время для размещения ре-кламы, не предусмотрели эту возможность в договорах и понесли серь-езные убытки.

2. Во-вторых, издержки осуществления расчетов и переговоров при заключении договоров.

3. В-третьих, неточность и сложность языка, которым написаны договора. К сожалению, этот язык специфичен, понятен только юристам и часто нуждается в дополнительной трактовке судом. Чем больше ого-ворок, тем выше вероятность возникновения споров. Неточными могут быть и нормы договорного права (российское гражданское право преду-сматривает возможность расторжения заключенных договоров в связи с «существенным изменением обстоятельств» - статья 451 ГК РФ).

4. В-четвертых, определенная деятельность или информация могут быть непроверяемы в суде: очень часто при заключении договоров сто-роны оставляют пробелы для внесения будущих изменений.

Описанные выше причины неполноты контракта определяются понятием «ограниченная рациональность». Разум человека — это огра-ниченный ресурс, он не может просчитать все последствия своих решений.

7.1.3. Асимметрия информации и виды оппортунистического поведения

Даже если некоторая случайность может быть предусмотрена и запланирована в договоре, одна из сторон может располагать важной ча-стной информацией, как до заключения контракта, так и после его за-ключения. Асимметрия информации означает, что покупателю и про-давцу известно разное количество информации, имеющей отношение к сделке. Сторона, обладающая большим объемом информации, может воспользоваться своим преимуществом.

Можно выделить три типа оппортунистического поведения, кото-рые соответствуют разным видам асимметрии информации:

1. Покупателю неизвестны качественные характеристики блага. 2. Скрытые действия и скрытая информация приводят к мораль-

ному риску стороны, обладающей дополнительной информацией. 3. Скрытые намерения партнера по сделке таят в себе опасность

третьего вида оппортунистического поведения — вымогательства. 7.1.4. Природа оппортунистического поведения Является ли оппортунистическое поведение противозаконным?

Это зависит от того, насколько легко можно доказать в суде его наличие. Если оппортунистическое поведение несложно обнаружить, то оно бу-дет незаконным, однако не все виды оппортунистического поведения

71

поддаются выявлению даже после того, как они имели место. Пример. Строительная компания заключает договор с архитекто-

ром на 2 года с оплатой 3000 долл. в месяц. Изучив детали проекта, ар-хитектор требует увеличить вознаграждение до 4000 долл. в месяц. Строительной компании придется согласиться на эти условия, если она не сможет найти ему замену.

Угроза оппортунизма повышает трансакционные издержки, кото-рые несут обе стороны. Франчайзер будет нести дополнительные расхо-ды на отбор франчайзи, контракт с которыми будет излишне детализи-ровать, и будет расходовать средства на повышенный контроль. А не-добросовестный франчайзи будет тратить ресурсы на сокрытие обмана. Эти средства будут расходоваться непроизводительно.

Законодательство должно учитывать возможности проявления оп-портунизма. Если закон допускает изменение договора в связи с не-предвиденными обстоятельствами, то доказать оппортунистическое по-ведение архитектора будет сложно. И франчайзи найдет такие способы снижения качества обслуживания, обнаружить которые будет непросто: ослабить контроль своих служащих, предлагать урезанные порции еды и пр. Подобное поведение можно обнаружить, но систематический кон-троль будет дорогостоящим. Это называют «неуловимым оппортуниз-мом». К нему относится: 1) поведение, которое сложно обнаружить; 2) поведение, которое маскируется под законное поведение, и это можно доказать, но ценой больших затрат.

Оппортунистическое поведение следует отличать от нарушения договора. Оно не нарушает явных условий договора. Не каждое наруше-ние договора будет оппортунистическим поведением. К примеру, одна из сторон может выиграть в результате нарушения договора настолько, что полностью компенсирует потери и еще останется в выигрыше (на-пример, резко возрастает стоимость комплектующих деталей или труда). Неисполнение договора позволит должнику (получателю) сэкономить затраты на выпуске продукции, и эта экономия будет больше, чем поте-ри от штрафов. Здесь нет оппортунистического поведения, т.к. не про-исходит перераспределения богатства.

Необходимым условием оппортунистического поведения является перераспределение богатства. Затраты на реализацию и защиту от такого поведения являются прямыми вычетами из богатства общества.

7.1.5. Неблагоприятный отбор Механизм возникновения неблагоприятного отбора. Впервые на издержки, возникающие в связи с асимметрией ин-

формации до заключения сделки, обратил внимание в 1970 году Дж. Акерлоф. Он рассмотрел механизм рынка подержанных автомобилей.

72

На этом рынке продаются хорошие автомобили («сливы») вперемешку с плохими («лимоны»). Поскольку покупатели не могут их отличить (внешне одинаковы – все блестит), то все машины продаются по одной цене. Покупатели не располагают нужной информацией и готовы опла-тить среднюю стоимость автомобиля.

Конечно, по такой цене продавцы будут стараться продать как можно больше "лимонов". Возникает внешний эффект, который приво-дит к провалу рынка. Продажа автомобиля плохого качества по средней цене сворачивает рынок, т.к. цена за «средний автомобиль» будет сни-жаться и те, кто пытаются продать хороший автомобиль, понесут убыт-ки. Из-за высоких издержек получения информации товары низкого ка-чества вытеснили товары хорошего качества.

Серьезные проблемы возникают со страхованием от болезней. Страховые компании не могут основывать ставки страховых премий на средней частоте возникновения у населения проблем со здоровьем. Во многих странах правительства были вынуждены национализировать сферу здравоохранения. В США частный сектор создал новую практику: групповую медицинскую страховку. Работодатели предлагают своим работникам страхование от болезней как составную часть пакета допол-нительных выплат.

7.1.6. Способы предотвращения неблагоприятного отбора Доверия на рынке можно достичь с помощью институциональных меха-низмов. Там, где экономист видит провал рынка, бизнесмен должен ви-деть шанс получить прибыль. Существуют две стратегии, позволяющие решить проблему неблагоприятного отбора: подача сигнала и просеива-ние. Различие в том, кто первым предпринимает действия: информи-рованная сторона или неинформированная.

Подача сигнала. Той стороне, которая обладает скрытой информацией, бывает вы-

годно, чтобы о ней узнала другая сторона. Сигнал — это наблюдаемая характеристика индивида или блага, которая может быть изменена.

В примере с рынком подержанных автомобилей у владельца авто-мобиля хорошего качества есть желание донести эту информацию до потенциального покупателя, и он должен подать сигнал о качестве сво-его автомобиля. Один из подобных сигналов — гарантия. Продавец «лимонов» не может предоставить подобную гарантию.

В договорах подобным сигналом о надежности другой стороны могут служить штрафные санкции.

Сигналом могут служить капиталовложения в торговую марку. Даже реклама, которая кажется совершенно никчемной (например, рек-ламный ролик с Горбачевым, рекламирующим пиццу), передает покупа-

73

телям сигнал об ответственном подходе фирмы к своему бизнесу. Рас-ходы на рекламу — это своего рода «заложник» в руках покупателя. Ес-ли продавец обманет покупателя, то ценность рекламы и товара упадут до нуля. По этой же причине банки вкладывают значительные средства в отделку своих зданий: это сигнал о надежности банка.

Решение проблем неблагоприятного отбора связано с большими затратами, но именно эти затраты и подают сигнал покупателю о каче-стве товара.

На рынке труда дипломы об образовании подают работодателю сигнал о качестве (производительности) потенциального работника. Бо-лее производительный работник сумел удачно вложить средства в полу-чение диплома об образовании. Т.е. образование - это лишь сигнал о бо-лее высокой производительности, но само образование производитель-ности не повышает.

Работодатель заинтересован в том, чтобы отделить хороших ра-ботников от плохих, поскольку плохим работникам он переплачивает. Если работники смогут получить диплом об образовании, то это будет сигналом об их более высокой производительности. Здесь выполняются следующие два условия:

1. Уровень образования должен быть достаточно высоким. 2. Неспособность получить определенный уровень образования

должна сигнализировать о низкой производительность работника. Просеивание. Понятие «просеивание» характеризует действия стороны, не обла-

дающей информацией. Достаточно вспомнить решение царя Соломона в споре между двумя женщинами, каждая из которых утверждала, что она мать ребенка и требовала отдать его ей. Соломон предложил разрубить ребенка пополам, и та женщина, которая от этого отказалась и согласи-лась отдать его, была признана настоящей матерью. Делая свой выбор, каждая из женщин раскрыла свою частную информацию.

Информированная сторона делает свой выбор и тем самым рас-крывает частную информацию. Предположим, что на фирме заработная плата возрастает с увеличением стажа работы. Такая схема оплаты труда не что иное, как метод просеивания с целью сокращения текучести ра-ботников. Если работник проработал на фирме определенный период времени, его вознаграждение становится выше, чем рыночная ставка оп-латы труда. Заработная плата «просеивает» множество потенциальных работников, привлекая тех, которые намерены долго оставаться на этой фирме.

7.1.7. Неблагоприятный отбор на рынке адвокатских услуг Для рынка адвокатских услуг характерна асимметрия информации

74

до заключения контракта между клиентом и адвокатом: 1) клиент в мо-мент заключения контракта больше осведомлен о возможности полу-чения возмещения; 2) адвокат лучше, чем его клиент знает закон, у него есть опыт ведения подобных дел, есть знакомства и связи.

1. Рассмотрим первый вид асимметрии информации. Клиент дол-жен выбрать тип контракта, который он заключит с адвокатом. Он мо-жет выбрать почасовую оплату труда адвоката или условное вознаграж-дение.

Наиболее распространенным способом вознаграждения адвоката является почасовая оплата его услуг. Условное вознаграждение — это соглашение, в соответствии с которым оно зависит от исхода дела. В США подобные контракты обычно используются адвокатами истцов. Однако во многих других странах они запрещены или серьезно ограни-чены (Германия, Испания, с 1995 Англия).

Обычно условное вознаграждение адвокатов обосновывается сле-дующими соображениями: а) Вознаграждение адвокатов напрямую зависит от размера возмещения, получаемого клиентом, поэтому создает прямые стимулы для адвоката к труду. б) Условное вознаграждение позволяет клиенту переложить часть риска на адвоката. Если при почасовой оплате труда клиент не получает воз-мещения, то он просто понесет потери. в) Услуги адвоката являются авансом до момента присуждения возме-щения клиенту. Поэтому условное вознаграждение позволяет предъяв-лять судебные иски клиентам с ограниченными финансовыми ре-сурсами.

При условном вознаграждении наиболее распространена линейная схема, когда клиент соглашается платить адвокату фиксированную долю денежной выгоды.

Нелинейные схемы вознаграждения: 1) процент условного возна-граждения уменьшается с увеличением денежной выгоды; 2) величина вознаграждения зависит от того, урегулировано ли дело до суда, решено ли в судебном порядке; 3) меняется вместе с количеством затраченных адвокатом часов.

Если клиент не склонен к риску, то он выберет контракт с услов-ным вознаграждением. До представления нужных документов адвокат может установить размер вознаграждения, исходя из своей оценки пер-спективности дела (обычно у клиента риск проиграть дело всегда зани-женный).

Адвокат является плохо информированной стороной и может вос-пользоваться стратегией просеивания. Обычно предлагают клиенту на-бор контрактов с различными долями вознаграждения. Если дело с хо-

75

рошими перспективами, то клиент выберет контракт с минимальной оп-латой, на основе почасового или фиксированного вознаграждения. Кли-енты, чьи дела «плохого качества», соглашаются на условное вознагра-ждение.

2. Второй вид асимметрии информации на рынке адвокатских ус-луг: адвокат располагает большей информацией о деле, чем его клиент, потому что лучше знает закон. Готовностью работать за фиксированную плату адвокат подает сигнал о хороших перспективах получения возме-щения. Клиенты могут проводить просеивание, предлагая адвокатам на-бор различных контрактов. Из этого набора адвокат «высокого качест-ва» выберет контракт с высокой долей условного вознаграждения, а ад-вокат «низкого качества» - с более низкой долей.

Если клиент столкнулся с малоопытным адвокатом, а трансакци-онные издержки поиска другого адвоката невысокие, то клиент продол-жит поиск.

7.1.8. Правила установления прав на владение, приоритет пер-воначального владения и неблагоприятный отбор

На частном рынке подержанных товаров возникает неблагоприят-ный отбор, если применяется правило первоначального владения. Если правом на владение вещью не обладал продавец (предположим, что то-вар краденый), то и покупатель не получает это право, и первоначаль-ный собственник всегда может получить титул собственности. Покупа-тель приобретает право на владение имуществом, если продавец об-ладает правом на его владение. Это называется "правилом до-бросовестного приобретателя".

Лишь небольшая доля продаваемых благ с помощью крупных ди-леров может оказаться краденой. Но другие каналы торговли, например с помощью рекламных объявлений или через Интернет, могут привести к нежелательному результату.

Предположим, что это продажа подержанного автомобиля с по-мощью объявления. Продавец в этой сделке лучше осведомлен о проис-хождении товара, чем покупатель, и знает, является ли товар краденым или нет.

Если действует правило, отдающее приоритет первоначальному владению, покупатели будут готовы заплатить за товар лишь цену со скидкой. Продавцы с неоспоримым правом на владение смогут продать свой товар лишь по цене краденых вещей и будут уходить с этого рынка. В результате останутся товары сомнительного происхождения. Если же действует правило добросовестного приобретателя, то подобной про-блемы не возникнет.

76

7.2. Моральный риск и способы его предотвращения 7.2.1. Условия возникновения морального риска У вас сломался телевизор, и вы обращаетесь в ремонтную ма-

стерскую. Мастер сообщает вам, что вышла из строя небольшая, но до-рогостоящая деталь. Вам приходится поверить мастеру и согласиться на замену детали. Возникает проблема морального риска, которую можно сформулировать следующим образом: лицо, обладающее скрытой ин-формацией, использует ее для принятия выгодного для себя решения.

Вы получаете телевизор из ремонта, он работает неделю, а затем снова выходит из строя. Вы обращаетесь к надежному мастеру, и он со-общает, что установленная деталь плохого качества (б/у). Вы столкну-лись с еще одним моральным риском со стороны первого мастера - асимметрией информации в форме скрытых действий.

Если покупатели не могут проконтролировать качество товара или услуги, то поставщики имеют стимулы к снижению их качества. Приме-ром скрытой информации служат услуги различных экспертов: врачей, адвокатов, лиц, осуществляющих ремонт, менеджеров, политиков.

И в первом, и во втором примере происходит растрата ресурсов, страдает не только покупатель, но и все общество. Моральный риск - это действия экономических агентов по максимизации собственной полезности из-за неопределенности и неполноты контрактов. Условия возникновения морального риска:

1. Исполнитель преследует свои собственные интересы в ущерб интересам заказчика.

2. Исполнители застрахованы от неблагоприятных последствий своих действий.

3. Заказчик не в состоянии осуществить полный контроль и при-нуждение.

Моральный риск встречается повсеместно. Он почти всегда возни-кает при заключении трудового соглашения. Фредерик Тейлор, отец «научного менеджмента», писал, что едва ли можно найти работника, который не просчитывал бы, насколько медленно он может работать, чтобы у работодателя не возникло подозрений в снижении темпа.

При социализме предприятия завышали свои потребности в ресур-сах и занижали свои производственные возможности, чтобы уйти от слишком напряженных плановых заданий. В компании Форда на одном из заводов менеджер тайно уменьшил деревянные планки на конвейере между автомобильными рамами. Появлялись дополнительные автомо-били. Скрытый резерв облегчал выполнение слишком напряженных производственных заданий.

Некоторые ресурсы в большей степени подвержены моральному

77

риску, чем другие. Ресурсы (или капиталовложения) называются пла-стичными, если их использование по назначению трудно проконтроли-ровать, а законных способов использования может быть много.

Наиболее пластичным ресурсом является человеческий капитал. Поэтому индустрия моды, юридические конторы, предприятия, зани-мающиеся созданием компьютерных программ, архитектурные мастер-ские и т.д. в наибольшей степени подвержены моральному риску. День-ги также высокопластичный ресурс. Поскольку кредиты могут исполь-зоваться не по назначению, это усложняет их возврат, а контроль дейст-вий заемщиков требует больших издержек.

Частным случаем морального риска является проблема, которая носит название "проблема приципала-агента" (заказчика-исполнителя). Идея проста. Агент действует по поручению принципала, но принципа-лу трудно проконтролировать действия агента. Принципал может на-блюдать только результаты исполнения заказа. Если принципал — это владелец фирмы, то управляющий — это агент, а результат - прибыль в конце года. Если бы не возникало никаких внешних обстоятельств, то принципал мог бы оценить результаты работы фирмы и сделать выводы о поведении агента. Однако принципал не сможет точно определить, что явилось причиной плохого результата. Любой контракт с агентом всегда будет неполным.

Примеров агентских отношений очень много: врач и пациент, ак-ционеры и управляющий, правитель и сборщики налогов на местах, из-биратели и политики, ребенок как принципал и родители как агенты.

Условия возникновения асимметрии информации: 1. Деятельность агента не поддается непосредственному контролю

принципала. 2. Деятельность агента невозможно оценить по конечным резуль-

татам. Принципал может оказаться перед угрозой серьезных потерь, т.к. его благополучие зависит от действий агента.

Состав издержек агентских отношений: 1. Издержки контроля со стороны принципала. 2. Издержки исполнителя, связанные с добровольным принятием

более жестких условий (например, внесение залога). 3. Остаточные потери, т.е. потери принципала от решений агента,

которые отличаются от его собственных решений. 7.2.2. Способы предотвращения морального риска Как можно решить проблему морального риска? Существует не-

сколько путей ее решения. 1. Контроль действий агента.

78

а) Ужесточение надзора за деятельностью агента. В фирмах отмечают время прихода на работу и время окончания работы. Парфюмерная ком-пания «Калина» (бывшие «Уральские самоцветы») ввела в цехах форму разного цвета. Тем самым появилась дополнительная возможность оп-ределить, работники какого цеха не находятся на рабочем месте. Все ме-ры по ужесточению надзора за работниками, как правило, дорогостоя-щие, и издержки контроля могут превышать выгоду по надзору. б) Поиск дополнительных источников информации об агенте, о его уси-лиях, о его честности и прилежании. Контроль не всегда связан с допол-нительным расходованием ресурсов. Одним из возможных способов ор-ганизации контроля поведения агентов может стать создание конкурен-ции между агентами. Если у агентов противоположные интересы, то они охотно раскрывают преимущества своего товара, подчеркивая недостат-ки товаров конкурентов. Попробуйте выбрать пластиковые окна в не-скольких фирмах, вы многое узнаете о недостатках окон конкурентов. Но все они промолчат об общих для их товаров недостатках. То же у дантистов, в ремонтных мастерских и т.д.

Эффект конкуренции можно использовать и внутри организации. Например, подобной системой контроля пользуется компания Макдо-нальдс. Ее работники знают друг друга лишь по номерам, и не знают имен. Сообщая об ошибках и нерадивом поведении своих коллег, они зарабатывают себе очки в рейтинге. в) Контроль посредством рыночного механизма. Контроль со стороны фондового рынка и рынка слияний и поглощений позволяет смягчить проблему морального риска в отношениях между акционерами и наем-ными управляющими.

Контроль важен при заключении кредитных соглашений. Заемщи-ки всегда нуждаются в контроле. Банк, в котором вы берете ссуду, поин-тересуется вашим финансовым положением, потребует залог, будет сле-дить за выплатами процента и основной ссуды. Банки, предоставляющие кредит фирмам, проверяют их финансовое положение, выясняют их кре-дитную историю, требуют бизнес-план и периодические финансовые отчеты.

2. Стимулирующие контракты. Второй способ борьбы с моральным риском — это объединение

интересов принципала и агента с помощью стимулирующих контрактов или участия агента в результатах деятельности.

Контроль связан с большими издержками. Иногда о деятельности агента судят по результатам. Можно создать стимул, выплачивая возна-граждение за хорошие результаты. Однако использование этого способа ограничено следующими факторами: а) Трудно определить вклад агента в конечный результат. В летнюю жа-

79

ру объемы продаж у продавцов чая значительно ниже, чему продавцов мороженого. Подобный же эффект возникает, если результаты опреде-ляются поведением агента, но их нельзя точно измерить (один активный, другой пассивный). б) Возможности заключения стимулирующих контрактов ограничены склонностью агента к риску. Большинство людей не склонны к риску. При использовании стимулирующих контрактов работодатель перекла-дывает часть риска на работников: если дела пойдут хорошо, работники получат дополнительный доход, но если дела пойдут плохо, то работни-ки получат меньшее вознаграждение.

Рассмотрим на следующем примере, как с помощью стиму-лирующего контракта можно решать проблему морального риска. Вы хотите продать квартиру и нанимаете агента по торговле недвижимо-стью, однако, проконтролировать его действия вам сложно. Квартира будет продана либо по максимальной, либо по минимальной цене.

Предпосылки к проявлению усердия агента: 1. Агент выберет низкий уровень усилий. 2. Агент не склонен к риску и предпочитает надежный доход. 3. Вы как принципал нейтральны к риску. Как должен выглядеть контракт, который вы заключите с вашим

агентом с учетом этих предпосылок? Прежде всего, нужно составить ис-ходный контракт, а затем приблизить его к реальной действительности.

Варианты контракта: а) Фиксированные ставки оплаты труда. Можно установить для агента почасовую, дневную или помесячную оплату, независимо от того, про-дана квартира за высокую или за низкую цену. Весь риск при этом воз-лагается на вас: уровень усилий агента не будет влиять на размер возна-граждения, но нужно помнить, что агент предпочитает низкий уровень усилий. б) Стимулирующий контракт с интенсивными стимулами. Можно пла-тить агенту вознаграждение, которое увеличивается с ростом цены, по которой будет продана квартира. в) Смешанный контракт. Вы платите агенту максимальное вознагражде-ние, если квартира продана по высокой цене, и некоторое минимальное, если квартира продана по низкой цене. Выплачивая агенту некоторое вознаграждение при плохом результате, вы страхуете его от невезения, и он не будет требовать слишком большую плату при хорошем результате.

Примером смешанного контракта может служить оплата труда официантов, которые получают и чаевые, и фиксированный оклад. Фик-сированная заработная плата страхует официанта от жадных посетите-лей и от их отсутствия, а чаевые создают стимулы к хорошей работе.

80

7.2.3. Моральный риск в отношениях между адвокатом и его клиентом и форма вознаграждения адвоката

Отношения между адвокатом и его клиентом — это характерный пример агентских отношений (отношений принципала и агента), при ко-торых возникает опасность морального риска.

Форма вознаграждения адвокатов оказывает воздействие на сти-мулы к инвестированию их усилий в данное дело.

При почасовой оплате труда адвокатов возникают следующие вопросы, связанные с агентскими отношениями: 1. Как адвокат решает, сколько времени ему следует потратить на дело?

2. Может ли клиент эффективно контролировать усилия, которые затрачивает адвокат на его дело?

Начиная работать, адвокат несет фиксированные затраты, связан-ные с ознакомлением с данным делом. Если бы этих затрат не возника-ло, то адвокату было бы безразлично, каким делом заниматься, он все равно он бы стремился затянуть дело. При условном вознаграждении адвокаты не отказываются от малообещающих дел и будут подавать ис-ки, даже если это не в интересах клиентов.

При условном вознаграждении адвокат несет все издержки, свя-занные с делом. При линейной схеме условного вознаграждения у адво-ката недостаточно стимулов к тому, чтобы подавать иск и рассматривать дело в суде, зато есть стимулы к урегулированию дела до судебного раз-бирательства.

Добровольное принятие агентом более жестких условий. Агенты могут добровольно ставить себя в более жесткие условия.

Этим они как бы вносят залог. Строительные подрядчики депонируют определенную сумму, которой они могут лишиться, если проект не бу-дет завершен в срок или будет выполнен некачественно. Здесь речь идет о явном, прямом залоге, но залог может быть и косвенным. Так, управ-ляющие компаний связывают себя залогом, когда берут кредит в банке: если фирма обанкротится, то пострадает репутация управляющего.

Другим примером может служить форма оплаты труда, которая имитирует эффект залога. С увеличением стажа работы фирмы платят работнику зарплату выше среднего уровня. Надбавка начинает играть роль залога. В России в условиях полной бесконтрольности предприни-матели делят зарплату на две части, причем "премия" зачастую больше основной части.

Почему агенты добровольно соглашаются связать себе руки, ставя себя в более жесткие условия? Это выгодно обеим сторонам.

Принцип «сделай сам». Этот способ предотвращения морального риска предполагает из-

81

менение структуры собственности и организационную перестройку. Моральный риск в агентских отношениях можно преодолеть, если де-лать все самому, однако это не всегда возможно (вы не можете сами сделать себе операцию) или вы потеряете выгоды от специализации тру-да. Бороться с моральным риском можно, изменив структуру собствен-ности. Если с поставщиком существуют регулярные и сложные отноше-ния, а он ведет себя оппортунистически, то для потребителя выгодно приобрести фирму-поставщика.

7.2.4. Моральный риск, неблагоприятный отбор и нормы дого-ворного права

Предположим, что вы по заданию редакции потратили 15 тыс. долларов, чтобы на Крайнем Севере сделать уникальные фотографии. В фотоателье испортили пленку. Вы подаете иск в суд, требуя компенса-ции причиненного ущерба.

Гражданские кодексы ограничивают размер компенсации потеря-ми, которые можно было предвидеть в момент заключения договора. Юристы будут на стороне фотоателье, которое не могло предвидеть та-кие потери.

Экономисты предложат увеличить издержки на меры предосто-рожности и повысить цены. Средневзвешенная цена будет учитывать ожидаемый размер компенсации, но большинство клиентов тогда отка-жутся от услуг фотоателье. Итак, при неограниченной ответственности фотоателье за порчу пленки, появляются два нежелательных эффекта:

1. При средней цене на услуги меры предосторожности все равно окажутся недостаточными, потому что для некоторых клиентов они должны быть очень высокими.

2. Рынок услуг фотоателье «сожмется», оно будет обслуживать клиентов только по высоким ценам.

При ограниченной ответственности за причиненный ущерб, кли-енты фотоателье, чьи потери значительны, будут делать снимки разны-ми фотоаппаратами и отдадут свои пленки в разные фотоателье.

Тема 8. Квази-рента и вымогательство 8.1. Выбор типа контракта 8.1.1. Виды сделок и факторы, влияющие на их выбор В 1931 году знаменитый американский правовед, составитель тор-

гово-коммерческого кодекса США Карл Льюэллин обратил внимание на то, что классический юридический контракт во многих случаях не при-годен для объяснения организации экономических отношений, а в неко-торых случаях даже затрудняет анализ. Эту идею в 1963 году развил

82

Маколей. Экономический обмен предстает в виде целого спектра кон-трактов. Рассматривать существующие в экономике контракты в виде подобного спектра предложили в своей статье Гетц и Скотт.

Доля отношенческих элементов в контракте. На левом конце этого спектра находятся чисто рыночные сделки,

характерные для рынка совершенной конкуренции. По мере удаления от этой точки вправо в контрактах возрастает доля отношенческих элемен-тов, т.е. неявных договоренностей, не закрепленных в договоре.

По мере дальнейшего движения вправо заканчивается сфера дей-ствия юридического контракта, который можно защитить в суде, и на-чинается зона отношенческих контрактов. Контракт является отно-шенческим, если стороны не могут свести свои договоренности к четким обязательствам. В большей степени этому представлению со-ответствуют долгосрочные контракты. В России – генеральные (общие) договоры, без детализации. В качестве примера юридического договора, включающего в себя максимальное количество отношенческих элемен-тов, можно привести регистрацию брака, которая оформляется юриди-чески, однако этот контракт предполагает неявные договоренности меж-ду супругами, которые невозможно защитить в суде. (В России только 3% пар заключают контракты, в основном это люди богатые).

Примером чисто отношенческого контракта может служить друж-ба. Отношенческие контракты предполагают сильные личные связи, они долгосрочные и рассматривают возможность конфликтов как нормаль-ную составляющую взаимодействия между сторонами. В этих контрак-тах нет договоренностей, предусмотренных для защиты третьей сторо-ной, а присутствуют лишь отношения, подкрепленные внутренними ме-ханизмами принуждения, и эти отношения являются взаимозависимыми.

Вы уезжаете летом в отпуск и нанимаете садовника. Но в контрак-те сложно определить заранее погодные условия, нашествие гусениц, поражение растений болезнями, действия садовника и пр. Контракт бу-дет написан в общих выражениях.

Факторы, определяющие выбор типа контракта: 1) Регулярность и длительность сделок. В хозяйственной прак-

тике применяются разовые (спорадические) и регулярные (непрерыв-ные) сделки. При разовых сделках отношения строятся на безличной ос-нове по типовым контрактам, а споры решаются в суде. Например, по-купка квартиры: отношения прекращаются сразу после совершения сделки.

Если сделка между партнерами повторяется регулярно или ее реа-лизация требует более тесных отношений между сторонами, это парт-нерство приобретает менее формальный характер. Например, большин-

83

ство спорных вопросов между фирмами и их работниками решается в процессе личного общения с руководителями. В этом случае экономятся издержки использования дорогостоящих формальных механизмов при-нуждения.

2) Степень неопределенности и сложности сделки. Если пред-мет сделки (товар) достаточно простой, то контракт четко определяет обязанности сторон и его легко защитить в суде. Если же, к примеру, за-ключается контракт на строительство завода, исполнение которого за-нимает длительное время, вовлекает десятки проектных и субподрядных организаций, сотни поставщиков материалов и оборудования, то за вре-мя исполнения контракта возникает множество непредвиденных обстоя-тельств. Способ реализации сложного контракта, сроки его исполнения, цены и многие другие условия согласовываются в процессе его испол-нения.

3) Измеримость характеристик сделки. Количество и качество одних благ довольно легко поддается измерению (сельскохозяйственная продукция, нефтепродукты), а качество других благ измерить очень сложно даже в процессе потребления (качество услуг врача, адвоката). Поэтому люди заключают контракты, которые облегчают измерение ха-рактеристик блага или результатов сделки. В таксопарке предпочтение отдается контракту, закрепляющему автомобиль за одним водителем.

4) Взаимозависимость сделок. Сделки могут быть автономными и не зависеть друг от друга, а могут тесно переплетаться с другими сделками. Например, сделки по поставке угля (уголь неоднороден по ка-честву) и строительству определенного типа печи (тип печи зависит от характеристик угля).

5) Специфичность ресурсов. Это фактор оказывает наибольшее влияние на выбор формы контракта. Рассмотрим его более подробно.

8.2. Специфичность ресурсов Одна из важнейших характеристик сделки — это природа сопутст-

вующих ей капиталовложений. Если вы откажетесь покупать хлеб у бу-лочника, ваше решение не повлияет на ценность оборудование пекарни. Однако если вы штампуете детали на уникальном оборудовании, оно обесценится при прекращении контракта покупателем. Инвестиции на-зываются специфическими, если они теряют большую часть своей ценности за пределами конкретной сделки.

Впервые понятие специфичности ресурсов было введено в эконо-мическую теорию Беккером в 1964 году. Если ресурс представляет ин-терес для многих производителей, и его рыночная ценность мало зави-сит от того, где он используется, это ресурс общего назначения (элек-

84

трик, сварщик). Специфическим называется ресурс, который в случае прерывания сделки не может быть использован в других проектах (спа-сатель в шахтах).

8.2.1. Виды специфичности ресурсов: 1. Специфичность местоположения. Связана с большими из-

держками при перемещении ресурса. Производства должны находиться в географической близости друг от друга. Нефтеперегонный завод возле нефтедобычи (г. Грозный), сталелитейное производство и прокатные станы.

2. Специфичность физических активов. Оборудование с уни-кальными характеристиками, которое имеет малую ценность при его ис-пользовании в других проектах.

3. Специфичность человеческого капитала. Он накапливается в результате обучения и обретения опыта, это позволяет производить бо-лее качественные товары и услуги.

4. Специфичность целевых активов. Это капиталовложения в активы, предназначенные для одного-единственного покупателя.

5. Специфичность временная. Здесь существенное значение име-ет координация использования активов (при производстве бройлерных цыплят: свежесть, время выращивания, оперативность поставок).

6. Специфичность репутации и торговой марки. Это невозврат-ные инвестиции, которые теряют свою ценность при снижении качества товаров или услуг фирмы.

8.3. Квази-рента и опасность вымогательства Экономический агент, осуществивший инвестиции в специ-

фические активы, оказывается в уязвимом положении. За пределами данной сделки его специфические инвестиции теряют ценность, он несет убытки. Когда сторона, осуществившая специфические инвестиции, ока-зывается как бы «запертой» в сделку, возникает опасность оппортуни-стического поведения со стороны партнера, которая носит название "вымогательство". Эта зависимость часто бывает двусторонней и про-исходит то, что Уильямсон назвал "фундаментальной трансформацией".

Специфические вложения приводят к снижению издержек производства и обеспечивают дополнительный доход. Этот допол-нительный доход носит название «квази-рента», и является целью оппортунистического поведения. У партнера появляется возможность «вымогать» большую часть излишка угрозой расторжения сделки. Вза-имно уникальные ресурсы, максимальная ценность которых достигается только в данной фирме, носят название интерспецифических.

85

«Квази» — приставка, означающая «как будто», «мнимый», «ненастоящий». При объединении специализированных по отношению друг к другу ресурсов возникает двойной суммарный эффект, который и является источником квази-ренты. Эта квази-рента делится между соб-ственниками специфических ресурсов.

Вымогательство — это вид оппортунистического поведения, кото-рое приводит к перераспределению квази-ренты. Его называют "неуло-вимым", потому что оно формально не нарушает условий контракта.

Когда экономический агент принимает решение о входе в отрасль, он сравнивает тот доход, который он получит, с теми инвестициями, ко-торые необходимо осуществить. Минимальный доход для привлече-ния фирмы в отрасль – это рента. Она возникает, как правило, на ог-раниченный ресурс, причем ограничения могут быть как естественными, так и искусственными (таможенные барьеры).

Однако когда инвестиции уже осуществлены, доходы могут ока-заться ниже предполагаемых и даже не окупать вложений капитала. Квази-рента — это часть дохода, превышающая минимальный до-ход, который удерживает производителя в отрасли. То есть это раз-ница между доходом от фактора в данном месте и доходом при его аль-тернативном, наилучшем варианте использования. Рента — это изли-шек по сравнению со средними общими издержками. Квази-рента — это излишек по сравнению со средними переменными издержками. В конкурентной среде квази-рента создается всегда, когда осуществля-ются невозвратные специфические капиталовложения.

Сталелитейный завод, расположенный поблизости от энергетиче-ского предприятия, осуществит инвестиции в зависимости от цены на электроэнергию. Инвестиции имеют безвозвратный характер, и завод будет работать, пока предельные выгоды будут превышать предельные издержки от повышения цен энергетиками. Чтобы удержать фирму в данной отрасли, достаточно даже низкого дохода, т.к. фирма не может вернуть издержки входа в отрасль: потери будут слишком велики.

Плата за квази-ренту — это повышенный риск специализирован-ных капиталовложений, поиск дополнительных гарантий от нарушения партнером своих обязательств.

Каким образом может быть присвоена квази-рента? а) нелегальными способами (например, посредством рэкета); б) экспроприирована законными способами - владельцами специа-

лизированных ресурсов. Опасность экспроприации существует тогда, когда специфический

ресурс зависит от другого уникального ресурса. Если владелец уникаль-ного ресурса изымает его, происходит изъятие квази-ренты.

86

Экспроприация квази-ренты одной из сторон сделки — это пере-распределение богатства между партнерами, оно не влияет на рыночные цены, поскольку квази-рента — это доход на невозвратный капитал.

Влияет ли возможность экспроприации квази-ренты на богатство общества, и какие опасности с точки зрения экономической эффектив-ности таит в себе вымогательство? Присвоение квази-ренты не создает никакой ценности. Угроза вымогательства — это серьезное препятствие на пути специализированных инвестиций, т.к. экономические агенты будут опасаться вкладывать средства в специфические производства.

Угроза оппортунистического поведения в форме вымогательства разрушает стимулы к инвестированию. Чтобы решить эту проблему, экономические агенты ищут и находят такую форму контракта, которая гарантировала бы им доход на специфические инвестиции.

Проблема вымогательства не возникает в стандартной теории рынков, потому что контракты считаются полными и обман здесь за-труднен. Источник вымогательства - сочетание специфичности ресурсов и неполноты контракта. Решить проблему вымогательства помогают правильный выбор типа контракта и способа организации сделки. В США сквозные железнодорожные сети находились в раздельной собст-венности, а в конце XIX века были объединены. Собственность на от-резки железной дороги приводила к постоянным сражениям за долю компаний в общей стоимости транспортировки. Интеграция устранила опасность экспроприации дохода каждой из сторон. Это наводит на мысль о необходимости вмешательства государства в подобных ситуа-циях.

8.4. Типы контрактов и альтернативные способы организации

сделки Институциональная экономическая теория выделяет три основных

типа контракта: классический, неоклассический, отношенческий (или неявный). Эту трехзвенную классификацию впервые предложил право-вед Ян Макнейл в 1974 году, а Уильямсон ввел ее в теорию экономиче-ской организации. Типы контрактов отличаются: 1) ценами; 2) специ-фичностью ресурсов; 3) наличием гарантий выполнения обязательств.

87

Типы контрактов и альтернативные способы организации сделки

Тип контракта Роль цены (р) Специ-фичность ресурса (k)

Гарантии исполнения контракта

(s)

Способ организации сделки

Классический Решающая роль в стимулирова-нии, координа-ции и контроле

k=0 ресурс обще-го назначе-ния

s = 0 гарантии не нужны

рынок

Неоклассический Играет важную роль, но огра-ничена специ-фичностью ре-сурсов

k> 0 средняя сте-пень специ-фичности ресурса

s≠ k гарантии применять сложно

Смешанные или гибрид-ные формы

Отношенческий Не играет су-щественной роли

k>>0 ре-сурс высоко-специфич-ный или ун-кальный

s=k исполнение контракта полностью гарантиро-вано

Иерархия или формальная организация

8.4.1. Виды контрактов 1. Классический контракт. В основе этого типа лежит классическое договорное право. Это

двусторонний договор, основанный на действующих юридических пра-вилах. Он четко фиксирует условия сделки и предусматривает санкции в случае неисполнения условий контракта. До заключения сделки у сто-рон нет обязательств по отношению друг к другу, отношения прекра-щаются после завершения сделки. Личные отношения и качественные характеристики сторон не играют никакой роли: отношения между сто-ронами полностью овеществлены.

Никаких устных договоренностей классический контракт не при-знает. Основой разрешения конфликта в суде являются формальные ус-ловия договора. Участия третьей стороны договор не предусматривает. Контракт должен быть предварительно заверен у нотариуса. Способ ор-ганизации сделки - рынок.

Сама по себе сделка, регулируемая классическим правом, негиб-кая. Форвардные контракты (будущие поставки по утвержденной цене) гибкость сделки уменьшают еще больше. Классический контракт был преобладающим на протяжении всего XIX века.

2. Неоклассический контракт. В классическую контрактную схему вписывается далеко не всякая

сделка. Если сделка реализуется в условиях неопределенности и ее ис-

88

полнение занимает длительное время, то предусмотреть все будущие об-стоятельства и зафиксировать их в качестве условий договора оказыва-ется делом дорогостоящим и даже невозможным.

Неоклассический контракт — это долгосрочное соглашение в ус-ловиях неопределенности. Это скорее договор о принципах сотрудниче-ства (протокол о намерениях). В этих договорах источником дополни-тельной ценности является непрерывность сделки. Чем более длитель-ными являются отношения, тем меньше значения придается цене и каче-ственным характеристикам на стадии заключения контракта, и тем больше внимания уделяется общим правилам, которые будут регулиро-вать отношения сторон. Применяются правила гибкого ценообразова-ния, правила приспособления к непредвиденным обстоятельствам и т.д.

Характерные черты неоклассического контракта: 1) определен механизм адаптации к непредвиденным обстоятельствам; 2) создана зона толерантности (т.е. зона, где происходит разделение риска). Например, контракт, заключенный между электростанцией и уг-ледобывающим предприятием, может предусматривать некоторую зону неизменности цены на уголь (±10%); 3) предусмотрено раскрытие информации (например, о непредвиденных изменениях издержек). Г.Форд заключил в 1930-х годах с поставщиками такие контракты, в которых цена определялась на основе правила «из-держки плюс», т.е. на основе издержек плюс определенный процент прибыли; 4) предусмотрено обращение к третейскому судье, а не в суд. К примеру, в случае строительных контрактов это может быть архитектор.

Стороны могут по-разному оценивать возникшую ситуацию, и не-вольно нарушать контракт. Однако подобное «невольное» оппортуни-стическое поведение не менее разрушительно для сделки, чем прямой обман. Из-за неполноты неоклассических контрактов споры по ним воз-никают чаще, и решать их сложнее. Поэтому должен быть выбран меха-низм их разрешения.

В США обычным условием коллективных договоров между рабо-тодателем и профсоюзом является условие: "никаких забастовок и ника-ких локаутов". Регулирование трудовых конфликтов происходит с по-мощью третейского суда, потому что судебное разбирательство требует много времени и средств и продолжение отношений между сторонами является маловероятным. Судебные решения о принудительном испол-нении договора не выполняются, восполняется только прямой ущерб. Кроме того, суды не в состоянии без экспертов контролировать качество товаров или специфические капиталовложения.

Когда суд сталкивается с проблемой, которую он не в состоянии

89

решить, он выбирает «пассивную» стратегию — принуждает к исполне-нию только формальных условий контракта. В экономической теории контрактов различают информацию наблюдаемую и информацию, кон-тролируемую третьей стороной. Информация является наблюдаемой, ес-ли издержки доказывания ее третьей стороне превышают выгоду; ин-формация является поддающейся проверке, если выгода от ее доказыва-ния превышает издержки. Когда информация наблюдаема, стороны мо-гут договариваться, но не могут подписать контракт: суд, как правило, подтверждает те условия договора, которые поддаются проверке.

Если стороны не могут договориться, суды применяют доктрины, которые позволяют освободить одну из сторон от выполнения обяза-тельств по договору: 1) доктрина заблуждения; 2) доктрина невозмож-ности исполнения договора; 3) доктрина экономической нецелесообраз-ности исполнения договора (или тщетности цели договора). Эти доктри-ны нацелены не на продолжение контрактных отношений, а на распре-деление издержек контракта.

Примером неоклассического контракта может служить трудовое соглашение. Суть контракта о найме состоит в том, что работодатель платит за деятельность работника в определенной сфере, а работник мо-жет уволиться, когда захочет. В таком соглашении можно определить только рамки его деятельности.

Способ организации сделки при неоклассическом контракте — это гибридная (смешанная) форма. Она сочетает в себе как элементы рынка, так и иерархии (планирования и административного управления) - ры-ночных стимулов и административной координации.

В качестве примеров гибридных форм можно привести: — долгосрочные контракты между фирмами (на 30 и более лет); — дилерские контракты, по которым покупатель будет покупать весь товар данного типа только у конкретного продавца; — связанные продажи, при которых покупатель приобретает еще что-нибудь у данного продавца; — фрэнчайзинг - контракт, который предоставляет независимому лицу право использовать торговую марку и методы организации бизнеса ма-теринской компании на определенный срок (в Европе на 20 лет, в Рос-сии на 15 лет). За это право инвестор платит первоначальный взнос и роялти (например, 5% от объема продаж). Материнская компания назы-вается фрэнчайзером, а инвестор — фрэнчайзи. В этих контрактах ос-новную ценность представляет вложение в репутацию - торговую марку фирмы. При расторжении договора, франчайзи теряет денежный залог.

Основатель системы Макдональдс Рэй Крок с самого начала понял необходимость единообразия для успеха своего предприятия. Когда

90

Крок обнаружил, что его франчайзи в Калифорнии проводят свою тор-говую политику, он отказался возобновить лицензии и предъявил иски о нарушении условий контракта. Подобная реакция была неслыханным делом в те времена.

3. Отношенческий (или имплицитный) контракт - это долго-срочный контракт, в котором неформальные условия преобладают над формальными. Он приходит на смену неоклассическому контракту с увеличением продолжительности сделок и усилением степени специ-фичности ресурсов. Если в неоклассическом контракте основой являют-ся формальные начала, то для отношенческого контракта отправной точкой служит накопленный опыт взаимодействия сторон. Если при не-оклассическом контракте последней инстанцией при возникновении конфликта служит суд, то при отношенческом контракте ни суды, ни ар-битр не могут обеспечить разрешения споров.

Приспособление к непредвиденным обстоятельствам и решение споров внутри фирмы осуществляется посредством распоряжений руко-водителей. Суды могут рассматривать дела о разногласиях по поводу цен, об ущербе, споры о качестве продукции. Однако суд откажется принять к рассмотрению дела о разногласиях между внутренними под-разделениями одной компании по этим же вопросам. Цены играют не-значительную роль во внутренних связях. Менеджеры подразделений могут спорить о трансфертных ценах (расчетных), поскольку они влия-ют на доходы подразделений и на вознаграждение менеджеров, но по-ставки будут продолжаться при любых разногласиях.

Наряду со стремлением к выгоде, солидарность, надежность и до-верие в выполнении обещаний, заинтересованность в продолжении со-трудничества в отношенческом контракте играют главную роль.

Когда специфичность ресурсов достигает высоких значений (вплоть до уникальности), тогда интеграция, объединение собственности в рамках одной компании часто является единственной гарантией про-тив оппортунистического поведения. В рамках иерархии выполнение контракта полностью гарантировано. Однако и здесь есть недостатки:

а) у менеджеров внутренних подразделений более слабые стимулы к снижению издержек, повышению качества, к инновациям;

б) появляются значительные бюрократические издержки. Рассмотрим, как осуществляется выбор типа контракта. Первый

пример - история развития отношений между компаниями Фишер Боди и Дженерал Моторс, которые прошли все стадии от простого классиче-ского до отношенческого контракта в рамках одной компании.

В 1919 году компания Дженерал Моторс подписала контракт на 10 лет с компанией Фишер Боди, которая производила для нее крытые ку-

91

зова. Кузова делались из дерева, и в этот период отношения между ком-паниями строились на основе классического контракта. Затем техноло-гия автомобилестроения изменилась и потребовались специфические инвестиции в высокоспециализированные дорогие штамповочные станки.

Обе компании были заинтересованы в сотрудничестве, но Фишер Боди опасалась осуществлять специфические инвестиции, т.к. Дженерал Моторс могла впоследствии заказывать кузова у других производителей или пересмотреть цены с целью присвоения квази-ренты. Шли перего-воры, и в 1919 году был заключен долгосрочный контракт, существенно ограничивающий возможности оппортунистического поведения со сто-роны Дженерал Моторс: приобретать у Фишер Боди все крытые кузова, цены по схеме - себестоимость плюс 17,6% прибыли, преду-сматривалось обращение к арбитру. Такой принцип отношений под-толкнул продавца увеличивать издержки.

Гибкость неоклассического контракта ограничена угрозой возник-новения непредвиденных обстоятельств. Резкое повышение спроса на крытые автомобили усилило позиции Фишер Боди. Руководство компа-нии не соглашалось на пересмотр цен, не стремилось снижать себестои-мость и повышать качество кузовов. Дженерал Моторс просила постро-ить новый завод в городе Флинт, штат Мичиган, где находился завод по сборке бьюиков. Фишер Боди отказалась.

Несовершенный контракт «запер» компанию Дженерал Моторс, поскольку доказать в суде, что Фишер Боди ведет себя оппортунистиче-ски, было невозможно. Стороны понесли огромные трансакционные из-держки на переговоры. Тогда компания Дженерал Моторс начала ску-пать акции компании Фишер Боди и в 1926 году приобрела ее в собст-венность, а братья Фишеры стали наемными работниками. Теперь реше-ния по производству кузовов принимал собственник, контракт между Дженерал Моторс и Фишер Боди стал отношенческим, а способом орга-низации сделки стала иерархия.

Второй пример — это выбор типа контракта двумя крупнейшими автомобильными компаниями — американской компанией Дженерал Моторс и японской компанией Тойота.

Компания Дженерал Моторс имеет очень большое число по-ставщиков, которое в 1986 году составляло 35 тыс. Число поставщиков у Тойоты было на порядок меньше — 224. В конце 1980-х годов Тойота производила 4,5 млн. автомобилей, а число занятых составляло 65 тыс. человек, Дженерал Моторс производила 8 млн. автомобилей, а число за-нятых достигало 750 тыс. человек.

Специализированные компоненты и детали Дженерал Моторс производила сама, другие компекующие получала от независимых по-

92

ставщиков на основе краткосрочных договоров. Поставщики выбира-лись на конкурсной основе, с ними подписывались классические дого-воры с фиксированными ценами. Отношения между сторонами были обезличены и прекращались после завершения сделки.

Поставщики Тойоты поставляют сложные специфические компо-ненты, при этом они сами их разрабатывают. Отношения компании Тойота с поставщиками долгосрочные, тесные и комплексные. Для этих отношений характерен обмен информацией, разделение издержек, ак-тивное участие Тойоты в консультировании поставщиков, т.е. налицо все признаки неоклассического контракта.

В этом примере встречаются три типа контрактов: классический (отношения Дженерал Моторс с независимыми поставщиками), нео-классический (отношения Тойоты со своими поставщиками) и отношен-ческий (собственное производство компонентов компанией Дженерал Моторс). Рассмотрим эти типы контрактов с точки зрения их сравни-тельной эффективности и влияния на их выбор внешней среды.

В японской модели нужно было решить две основные проблемы: 1. Проблема стимулов и оценки результатов. Когда заказчик проводит конкурс среди возможных поставщиков,

он имеет возможность выбирать поставщика с наилучшим соотношени-ем цены и качества. Чтобы решить эту проблему Тойота проводит поли-тику двух поставщиков: каждый компонент, не производимый внутри фирмы, должен поставляться, по крайней мере, двумя поставщиками. Поставщикам обещают, что они будут поставлять детали в течение всего времени производства определенной модели Тойоты, что гарантирует их специфические инвестиции. Имея двух поставщиков, Тойота может сравнивать их работу. Вознаграждение - заказ для следующей модели.

2. Проблема специфичности ресурсов и вымогательства. Первоначальная цена устанавливается на основе запланированных

издержек производства с учетом опыта компании. Поставщики могут снижать издержки производства компонентов и тем самым увеличивать свою прибыль. Если же они раскрывают свою информацию о возмож-ностях снижения издержек, которая может быть использована другими поставщиками, то зарабатывают дополнительные очки в рейтинге по-ставщиков. Однако, поставщики могут опасаться, что за раскрытие ин-формации об инновациях они не получат поощрения со стороны фирмы-заказчика, что равносильно вымогательству с ее стороны. Эти спорные вопросы решают ассоциации поставщиков. У Тойоты есть ассоциация поставщиков компонентов и узлов, ассоциация поставщиков инструмен-тов, оборудования и строительных услуг, однако нет ассоциаций по-ставщиков ресурсов общего назначения — сталь, нефть и т.д.

93

В чем преимущества японской модели неклассического контракта? 1. Японская модель привлекает поставщиков к разработке компо-

нентов, используя их опыт и знания. В американской модели контракты могут быть выставлены на конкурс только после того, как будут подго-товлены детальные чертежи требуемых узлов.

2. Японская модель стимулирует специфические инвестиции, на-правленные на сокращение издержек и обмен информацией между кон-курирующими поставщиками, что невозможно в рамках классических контрактов.

Но более интересным и существенным является преимущество японской модели, основанной на неоклассическом контракте, по сравне-нию с вертикальной интеграцией. В японской модели: 1) легче разорвать связи с поставщиками, которые работают плохо. За-крыть же плохо работающее свои подразделения достаточно сложно; 2) система двух поставщиков создает конкуренцию, что приводит к низ-ким ценам и повышенному качеству; 3) независимые поставщики могут работать на любую компанию, и вся система гибко реагирует на изменяющийся спрос.

8.4.2. Механизм управления договорными отношениями Каждой контрактной форме, по мысли О. Уильямсона, соответст-вует свой специфический механизм управления договорными отноше-ниями: 1) Безличный рыночный механизм управления. Он является веду-щим в одноразовых и повторяющихся сделках для стандартных товаров. 2) Арбитраж. Трехсторонняя структура управления с привлечени-ем дополнительного лица, распространяется на нерегулярные сделки по поводу товаров средней и высокой степени специфичности. 3) Двусторонняя структура управления. Этот тип характерен для отношенческих контрактов, в которых взаимодействие между сторонами опосредовано ценами. Сфера применения - регулярные сделки по пово-ду товаров средней степени специфичности. 4) Унитарное управление, т. е. иерархия. Такая система складыва-ется для непрерывно продолжающихся обменов высокоспецифическими товарами и видами деятельности. Отношения между участниками дого-вора регулируются прямыми командами и приказами.

8.5. Роль доверия в теории трансакционных издержек Экономического агента, который может повести себя оппортуни-

стически, трудно определить до заключения сделки, и при выборе типа контракта нужно учитывать потенциальную возможность вымогательст-ва. Институциональная экономическая теория уделяет основное внима-

94

ние не отсутствию доверия, а гарантиям выполнения соглашения. В реальной жизни всегда есть возможности для оппортунистиче-

ского поведения. Если партнер ими не пользуется, между сторонами возникает доверие. Чем дольше отношения, тем выше доверие.

Виды доверия: 1. Соблюдение устных и письменных договоренностей. Этот

тип доверия называют "доверие к договору". Обещания могут быть не зафиксированы в письменном договоре, а соответствовать обычаям де-лового оборота. Чем в большей степени вы полагаетесь на устные дого-воренности, тем выше уровень доверия к контракту.

2. Достаточная компетентность партнера для выполнения обя-зательства. Речь идет о техническом и управленческом уровне, и назы-вается "доверие к компетенции". Если у покупателя входной контроль качества, то уровень доверия будет ниже, чем в случае, когда детали с гарантией поставщика попадают прямо на сборочную линию заказчика.

Очень важно проверить, было ли ранее оппортунистическое пове-дение контрагента. Заказчик либо прекратит отношения, либо даст по-ставщику еще один шанс.

3. Контрагент готов сделать больше, чем от него формально ожидают. Этот тип доверия носит название "доверие доброй воли". Здесь нет явных обещаний, фиксированных стандартов.

Первые два вида доверия основаны на репутации партнера, соот-ветствующей стандартам. Третий вид доверия определяется в конкрет-ной сделке. В зависимости от типа доверия, оппортунизм будет воспри-ниматься по-разному. Утаивание технологической информации - это оп-портунистическое поведение с точки зрения доверия к доброй воле, но эти действия не могут считаться оппортунистическим поведением, если партнеры не договаривались о передаче этой информации.

Экономисты рассматривают доверие как разновидность риска и подразумевают вероятность выгоды или ущерба.

Существуют четыре решения дилеммы в игре «доверие», предло-женных экономистами:

1. Игроки должны предпочесть сотрудничество собственной выгоде. 2. Заключить явный контракт, защищенный третьей стороной, с

одной из двух форм контроля: а) контроль с наказанием; б) контроль со стимулированием.

3. Использовать неявный социальный контракт. Сюда относятся модель самовыполняющегося соглашения и модель репутации. Взаимо-действие должно быть долгосрочным.

4. Использовать повторяющееся взаимодействие. Здесь есть две стратегии для наказания игроков, уклоняющихся от сотрудничества:

95

а) стратегия "око за око". Игроки сотрудничают в первом раунде, а затем выбирают стратегию одного из игроков; б) стратегия «спускового крючка». Игрок сотрудничает до тех пор, пока другой игрок не откажется от сотрудничества, затем первый игрок отка-зывается от сотрудничества во всех последующих раундах игры.

Экономисты устраняют уязвимость экономического агента к об-ману со стороны партнера, тем самым устраняется и необходимость до-верия. Нужно различать: 1) доверие, создаваемое посредством стимулов, и 2) доверие, применяемое в ситуациях уязвимости партнера.

При рассмотрении факторов, влияющих на выбор контракта, необ-ходимо учитывать институциональную среду, в которой осуществляют-ся сделки. Она оказывает огромное влияние и на тип контракта и на вы-бор гарантий для специфических инвестиций. Сделки, которые вы-полняются в одной институциональной среде, могут оказаться нежизне-способными в другой. Общество с высоким уровнем доверия будет реже прибегать к вертикальной интеграции, чем общество с низким уровнем доверия.

РАЗДЕЛ 5. ИНСТИТУЦИОНАЛЬНЫЕ ТЕОРИИ ФИРМЫ

Тема 9. Природа фирм и их границы в институциональной теории

Теория фирмы в течение длительного времени оставалась не-решенной проблемой для экономистов. Цель неоклассической экономи-ческой теории: выяснить, как работает ценовая система, координирую-щая деятельность экономических агентов. Эта теория рассматривает фирму (и домашнее хозяйство) как "черный ящик", но что происходит внутри черного ящика, неизвестно. В систему поступают ресурсы, а из нее выходит готовая продукция. Фирма предстает как некая машина с совершенным знанием, качественным контролем, отсутствием риска ошибиться. В реальной жизни все иначе.

Исследования показали, что объем трансакций внутри фирм - ве-личина такого же порядка, как и объем сделок на рынке. Крупные ком-пании - это огромные хозяйства с тысячами участников, где наряду с технологическими новшествами организационные инновации оказывают существенное влияние на рост благосостояния нации.

Основные вопросы, на которые должна дать ответы теория фирмы: 1) почему возникает организация? 2) что определяет ее границы? 3) по-чему все сделки не могут быть совершены в рамках одной фирмы? 4) что влияет на внутреннюю организацию фирмы?

96

9.1. Альтернативные подходы к объяснению фирмы 9.1.1. Неоклассическая теория фирмы Обсуждение теорий фирмы должно начинаться с неоклассической

теории фирмы, рассматривающей фирму в основном в технологическом ракурсе. Руководит работой фирмы менеджер, он организует покупку ресурсов и продажу готовой продукции. Благосостояние собственника фирмы измеряется прибылью.

Изложения этой теории можно встретить в любом учебнике по экономике. Тот факт, что эта теория существует в течение длительного времени, заключается в следующем:

1. Она поддается математической формализации. 2. Она полезна для анализа того, как фирма меняет свое производ-

ство в ответ на изменения внешних факторов. 3. Эта теория может быть использована для анализа поведения

фирм в условиях несовершенной конкуренции. Основные недостатки неоклассической экономической теории: 1. Она не раскрывает организацию производства, структуру фир-

мы, функциональные особенности управления и многое другое. Органи-зационная структура фирм изменяется вместе с технологиями и посто-янно совершенствуется.

2. Полностью игнорирует внутренние стимулы фирмы. Предпола-гается, что внутри фирмы все исполнители поступают в соответствии с полученными указаниями. Если смотреть на фирму со стороны, то она выглядит как единица, отношения внутри которой основаны на полном сотрудничестве. Однако у индивидов есть свои частные цели, которые всегда входят в конфликт с интересами организации.

3. Не объясняет, почему возникает фирма. По этой теории у фирм нет оснований для того, чтобы существовать. Как объяснить, что неко-торые сделки совершаются не на рынке, а переносятся внутрь фирмы?

4. Не может определить границы фирмы. Она не объясняет, что происходит, когда фирмы сливаются в одну или когда одна фирма раз-деляется на более мелкие.

5. Не объясняет причины непохожести фирм друг на друга и раз-личий в их поведении. Считается, что все фирмы используют примерно одну и ту же технологию, одни и те же факторы производства и у них одна цель — получение прибыли. Поведение фирмы не зависит от структуры прав собственности, фирмы могут различаться лишь в зави-симости от способностей управляющих или от масштаба производства.

Реальные экономические явления отличаются от экономических моделей. Подход к фирме не как к рыночному субъекту, а как к своеоб-разной структуре, позволяет дать определение экономическим отно-

97

шениям, складывающимся внутри организации. Ими являются: кон-троль, экономическая власть, мотивация и способы передачи ин-формации внутри организации.

Впервые понятие организации как экономического феномена было использовано Альфредом Маршаллом. Он рассмотрел это понятие на трех уровнях.

1. Первый уровень: структурное и функциональное упорядочение элементов сложных экономических систем (по аналогии с биологиче-скими). Организация необходима в силу высокого уровня разделения труда и способствует более рациональному использованию факторов производства.

2. Второй уровень: отождествляет понятие организации с поняти-ем индустриальной системы. Здесь анализируется влияние механизации труда и использования машин.

3. Третий уровень: роль предпринимателя. Объект исследования - сравнительная эффективность организационных форм и методов пред-принимательской деятельности.

В дальнейшем экономисты обращались к понятию организации в основном на макроуровне. В микроэкономический анализ оно было включено представителями неоинституционализма.

Проблема существования экономической организации должна рас-сматриваться под иным углом зрения, чем рынок. Рынок и организация имеют разные механизмы достижения экономической эффективности. Так, если рынок представляет собой обезличенный процесс обмена и пе-редачи прав собственности, то организация – это властное внутреннее распределение ресурсов, предпочтений и ценностных ориентиров. Следовательно, организация предполагает существование определенной иерархии.

Организация – это система социальных отношений, ориенти-рованная на достижение общих целей, обладающая собственными ресурсами, внутренней структурой, члены которой за вознагражде-ние выполняют отведенные им функциональные роли.

Необходимость хозяйственной обособленности и существования экономических организаций была блестяще доказана Рональдом Коузом. Он подчеркивал, что фирма возникает тогда, когда это позволяет эконо-мить на трансакционных издержках индивидуумов за счет координации их деятельности.

Любая экономическая организация обладает следующими признаками: 1) Общая цель, отличная от индивидуальных целей ее членов. 2) Доступ к ресурсам и возможность их защиты. 3) Система официально утвержденных норм поведения и форм контроля

98

их соблюдения. 4) Структура устойчиво воспроизводимых статусов (иерархия, постоян-ное формальное руководство). 5) Специфическое разделение труда между своими членами. 6) Наличие системы вознаграждений и наказаний за участие или неуча-стие в делах организации.

В экономике признается, что сделки заключаются не только на рынке, но и вне него. Это порождает необходимость экономической ко-ординации. На макроуровне в меновой экономике эту функцию выпол-няет рынок, в централизованно управляемом хозяйстве – планирование. На микроуровне уживаются различные формы координации.

Итак, организация (фирма) является основной единицей, где при-нимаются экономические решения. Но на процесс принятия решения влияют распределение прав собственности, тип контроля и экономиче-ской власти внутри организации, которые ограничены установленными в обществе институтами.

9.2. P. Коуз о причинах возникновения фирмы и ее границах Первым, кто попытался разгадать загадку фирм в рыночной эко-

номике, был Ф. Найт (1921). Он объяснил существование фирмы необ-ходимостью распределения риска. Владелец фирмы риски, связанные с колебаниями результатов деятельности, берет на себя, в обмен работни-ки позволяют владельцу фирмы осуществлять над собой контроль и да-вать указания.

В статье «Природа фирмы» Коуз подверг критике подход Найта: Во-первых, руководители берут на себя риск, но не требуют в об-

мен контроля над другими людьми. Здесь только факт купли-продажи рабочей силы. Во-вторых, ценовая система не нуждается в фирме как институте для решения проблемы распределения риска. Отношения фирмы с поставщиком осуществляется через цены, которые включают и плату за риск.

Коуз объясняет существование фирмы экономией на трансак-ционных издержках. Координация деятельности внутри фирмы заменяет рыночную координацию, когда трансакционные издержки использова-ния ценового механизма становятся значительными.

Существует два основных метода организации производства. 1. Метод рыночной контрактации. Вы можете заключить ряд ры-

ночных контрактов с разными людьми: о выращивании пшеницы на ва-шем поле, об уборке урожая, о хранении зерна, о его продаже. Метод связан с длительными переговорами о цене поставки, возможны пере-смотры условий договора. Преимущество этого метода организации

99

производства заключается в прямой увязке с результатом, т.е. действуют сильные экономические стимулы. Этот метод является традиционной областью действия договорного права.

2. Но есть и другой способ организации производства. Вы можете нанять этих людей работать на вас. Здесь контрактная договоренность имеет иной характер. Вы платите своим работникам определенную сум-му денег в обмен на право указывать им, что, когда и каким образом они должны делать. Этот способ организации производства называется фир-мой и регулируется трудовым законодательством. Он связан с из-держками координации деятельности внутри фирмы и издержками мо-тивации работников. При этом власть в руках одного человека увеличи-вает издержки, связанные с ошибками.

О причинах возникновения фирмы Коуз ответил следующим обра-зом: ценовой механизм рынка не является бесплатным. Когда издержки, связанные с его использованием, становятся слишком высокими, он за-меняется механизмом координации, основанным на системе команд и указаний. Этот механизм также не бесплатный, но его использование связано с меньшими издержками.

На вопрос о границах фирмы Коуз дает такой ответ: "Фирма будет расширяться до тех пор, пока затраты на организацию одной дополни-тельной трансакции внутри фирмы не сравняются с затратами на осуще-ствление той же трансакции через обмен на открытом рынке".

Анализ Коуза имеет слабые места. Коуз почти не обсуждает про-блемы, возникающие после заключения контракта, не упоминает из-держки контроля и принуждения к исполнению контракта. Коуза не ин-тересует структура прав собственности в фирме, у него собственник и управляющий соединяются в одном лице. Он не рассматривает типы контрактов и стимулы внутри организации.

Можно ли подать в суд на работодателя за нарушение договора? Вряд ли. Самое страшное, что может произойти - это то, что работник будет уволен.

Работа Коуза 1937 года, бесспорно, была крупнейшим достижени-ем в теории фирмы. Его идея о том, что причиной возникновения фирмы является экономия трансакционных издержек, получает все большее подтверждение.

9.3. Типы хозяйственных организаций В экономической литературе существует множество классифика-

ций хозяйственных организаций. Приведем классификацию Генри Минцберга, основанную на постоянстве составляющих частей. Участни-ки распределены по пяти базовым образованиям, а их сочетание приво-

100

дит к широкому разнообразию организационных форм: 1. Стратегический центр: принимает решения о размещении ре-

сурсов, в том числе на перспективу. 2. Операционный центр: планирует производство и его обеспе-

чение. 3. Промежуточное звено: поддерживает информационные потоки

между стратегическим и операционным центрами. 4. Техноструктура: разрабатывает программы инвестиций и обес-

печивает их реализацию. 5. Персонал поддержки: осуществляет материально-техническое

обеспечение. Преобладание одной функции над другими позволяет выделить

пять фундаментальных организационных форм. 1. Простая структура: характеризуется явным преобладанием

стратегического центра. Это организация с низкой степенью сложности, решения концентрируются в руках нескольких участников и подчиня-ются мало формализованным правилам. Концентрация власти высокая, размеры фирмы малы, сильное давление оказывает внешняя среда.

2. Механистическая (или машинная) бюрократия: преоблада-ние техноструктуры, высокая стандартизация задач, большая часть ре-шений носит рутинный характер. Технологическое воздействие обу-словливает централизованную власть, реализующую точные цели в ог-раниченном числе. В такой фирме преобладает функциональное начало.

3. Профессиональная бюрократия: ориентирована на главные позиции операционного центра. Эти организации, применяют сложные, часто меняющиеся технологии, что требует глубокого разделения труда и привлечения персонала высокой квалификации. Процедуры принятия решений децентрализованы и гибки.

4. Структура по отделениям: требует наличия промежуточных инстанций. Используемая технология почти не требует инициативы уча-стников, главная их проблема - в начальном запуске и поддержании оп-ределенной деятельности. Большинство решений здесь принимают про-межуточные специализированные инстанции. Но умножение отделений обусловливает трудности координации и усиление роли стратегического центра.

5. Адхократия — организация, где важна роль материально-технического снабжения и его персонала. Она состоит из небольших комплексов с нестабильными технологиями. Здесь высокая специализа-ция материально-технического обеспечения и необходимость работы не-большими командами для решения разовых специфических проблем (производство фильмов, создание средств программного обеспечения).

101

9.4. Теории фирмы, основанные на модели «принципал-агент» В 1932 году А. Берли и Г. Минз написали книгу «Современная

корпорация и частная собственность», в которой обратили внимание на то, что в корпорациях отделение собственности от управления приводит к возникновению очень серьезной проблемы: управляющие становятся агентами, которых трудно контролировать. В середине 1960-х годов эта ситуация была описана и получила название "проблемы агентских от-ношений".

Алчиан и Демсетц в 1972 году дали институциональное объясне-ние фирме, уделив основное внимание стадии реализации сделок и про-блемам контроля исполнения контрактов.

Возникновение фирмы Алчиан и Демсетц объясняют выгодами от работы командой. Работа командой - это производство, в котором:

1) используется несколько типов ресурсов; 2) продукт работы команды больше, чем сумма результатов каж-

дого индивида, или синергия; 3) производственные ресурсы не принадлежат одному лицу. На рынке существует тесная зависимость между трудовыми уси-

лиями и вознаграждением. Если фермер вырастил пшеницы на 10% больше, то и прибыль увеличится на 10% (при неизменных ценах). В команде нет прямой связи между вкладом и вознаграждением, так как вклад каждого отдельного работника трудно измерить. У работников появляется стимул к отлыниванию от работы, источник которого, во-первых, в небесплатности информации о вкладе каждого члена коман-ды, а во-вторых, в склонности каждого члена команды к отлыниванию (эффект безбилетника).

Чтобы избежать появления безбилетников, в команду вводят агента, который контролирует членов команды. А кто будет контроли-ровать контролера? Центральный агент получает право на остаточный доход после получения вознаграждения всеми остальными. У централь-ного агента есть еще два правомочия: право увольнять и нанимать ра-ботников и право продажи фирмы. Этот набор прав создает для цен-трального агента стимулы к осуществлению эффективного контроля. Этот механизм известен как "классическая капиталистическая фирма".

Результаты исследования Алчиана и Демсетца: 1. Они обратили внимание на проблему стимулов внутри фирмы. 2. Выделили правомочия собственника фирмы, что позволило

сравнить различные типы фирм. 3. Дали экономическое объяснение разнообразию организацион-

ных форм.

102

9.5. Теории фирмы, основанные на неполноте контрактов Теории фирмы, основанные на модели «принципал-агент», не учи-

тывают один очень важный фактор — подписание полного контракта в реальной жизни невозможно: это связано со слишком большими из-держками. Теории фирмы, которые будут рассмотрены в этом разделе, предполагают наличие издержек, связанных с заключением контракта.

Поскольку заключение совершенного контракта невозможно, все-гда будет необходимость в его адаптации к изменяющимся условиям.

9.5.1. Фирма как отношение найма Внутри фирмы трансакции осуществляются в результате властных

распоряжений хозяина, а ценовой механизм подавлен. Идею о том, что контракт о найме является центральным звеном, которое и определяет фирму, связывают с именами Коуза и Саймона. С их точки зрения, гра-ницы фирмы определяются количеством занятых на фирме работников. Наемный работник отличается от независимого поставщика внутренним контрактом фирмы, он должен подчиняться власти управляющего, а не-зависимый поставщик действует автономно.

Преимущества иерархических отношений Коуз видит в экономии трансакционных издержек, в первую очередь, издержек переговоров об условиях контракта. Иерархическим отношениям также присущи недос-татки - «информационная перегрузка»: по мере расширения фирмы управляющему становится трудно руководить действиями работников из-за разбухания информации. Это определяет границы фирмы.

Саймон эффективность контракта о найме сравнивает с эффектив-ностью контракта между двумя автономными экономическими агента-ми. Стороны должны сделать следующий выбор:

1. Придти к единому решению и заключить договор до того, как разрешится неопределенность относительно будущего развития собы-тий. В этом случае стороны сохраняют свою независимость.

2. Стороны могут передать властные полномочия одной из сторон - хозяину, который будет вправе принимать решения в соответствии с собственными интересами после исчезновения неопределенности. В этом случае заключается контракт о найме.

Контракт между независимыми партнерами определяет действие, которое будет предпринято в будущем и его цену, а контракт о найме предусматривает круг допустимых приказаний, устанавливает права ра-ботодателя и обязанности работника.

Власть предпринимателя в контракте о найме Саймон обосновы-вает следующим образом. Предприниматель лучше информирован о той среде, в которой действует фирма. Его положение как хозяина фирмы и контролера создает для него как стимулы, так и возможности приобре-

103

тать знания о текущем состоянии дел. Преимущество контракта о найме заключается в его гибкости.

Действия работника могут адаптироваться к любым обстоятельствам. Чем выше неопределенность будущего, тем больше выгоды от этой гиб-кости. Из-за невозможности предвидеть все будущие обстоятельства и зафиксировать их в контракте, необходимо было бы постоянно вносить в него изменения. Контракт о найме требует гарантий со стороны рабо-тодателя, что тот не будет злоупотреблять своей властью. Такие гаран-тии дает репутация работодателя.

Чтобы убедить работников, фирма сама может связать себя опре-деленными принципами. Фирма приобретает репутацию, когда действу-ет в соответствии с избранными принципами даже в ситуации, в которой подобное поведение ей невыгодно (например, фирма не увольняет ра-ботников, длительное время проработавших на ней, в периоды кризисов).

Чем контракт о найме отличается от обычного рыночного кон-тракта?

1. Первое различие заключается в том, что наниматель имеет пра-во контролировать работу наемного работника, а в случае рыночного контракта подрядчик остается независимым и заказчик имеет право кон-тролировать лишь результат его работы.

2. Второе различие заключается в наличии информационных пре-имуществ, которые характерны для фирмы. В случае рыночного кон-тракта подрядчик не обязан раскрывать информацию, которая может по-влиять на решение заказчика. Контракт о найме предполагает обязан-ность работника сообщать работодателю всю информацию, которая имеет для последнего существенное значение.

3. Третье различие заключается в требовании лояльности, ува-жения и преданности, которое предъявляется к наемному работнику.

4. Четвертое различие связано с теми обязательствами, которые берет на себя наниматель при заключении контракта о найме, т.к. на не-го ложится ответственность за любой ущерб, причиненный наемным ра-ботником третьей стороне. В общем праве действует доктрина «ответст-венность вышестоящего»: за все отвечает руководитель.

Существенное значение имеют механизмы, обеспечивающие вы-полнение контрактов. Какие санкции может применить наниматель по отношению к работнику? Если единственная санкция, которую может применить наниматель по отношению к работнику, не выполняющему его указания, это его увольнение, то контракт о найме ничем не будет отличаться от обычного рыночного контракта.

Можно наказать кого-либо, обратившись в суд с иском о возмеще-нии ущерба. Это может сделать как заказчик в отношении подрядчика,

104

так и наниматель в отношении работника. Так, часть 1, Ст. 232 Трудово-го Кодекса (ТК) РФ устанавливает обязанность работника возместить причиненный работодателю ущерб. Ст. 243 ТК РФ предусматривает во-семь случаев, в которых возможно привлечение работников к матери-альной ответственности. Девятый случай полной материальной ответст-венности предусмотрен в ст. 277.

В распоряжении нанимателей имеются формальные юридические санкции за нелояльное поведение. Так, во многих странах законодатель-но установлена ответственность работников за инсайдерскую торговлю - продажу акций своей компании на основе конфиденциальной информации.

9.5.2. Фирма как способ организации сделки Уильямсон дал ответ на вопрос о границах фирмы. Вопрос об оп-

тимальных размерах фирмы - это не просто тема научных исследований, внимание к ней было привлечено целой серией серьезных неудач круп-ных компаний (Дженерал Моторс, АйБиэМ, Филипс и др.). В современ-ных условиях, когда многие страны открывают границы, оказалось, что преимущество крупных компаний было связано с преодолением торго-вых барьеров. Уильямсон задался вопросом: «Почему крупная фирма не может делать все то, что может делать совокупность мелких фирм и даже больше?» В экономической литературе этот вопрос известен как «загад-ка Уильямсона».

Рассмотрим организацию производства автомобилей, где исполь-зуется множество материалов для изготовления деталей и узлов, из ко-торых изготавливают системы, а затем собирают готовый продукт. Как организовать это производство?

Одна крайность - осуществление этой деятельности множеством самостоятельных фирм, другая - продукт полностью изготавливает вер-тикально интегрированная компания. До второй мировой войны Г. Форд пытался придерживаться стратегии всеобъемлющей вертикальной инте-грации, однако затем компания отказалась от этой политики. Наиболь-шее распространение в мире получила политика селективного вмеша-тельства: идея заключается в том, чтобы воспроизвести работу рынка внутри самой фирмы. Отношения между подразделениями фирмы стро-ятся на рыночной основе, а управляющие высшего звена избирательно вмешиваются в работу системы.

Уильямсон утверждает, что перенесение трансакции с рынка в фирму сопровождается снижением стимулов. Собственник фирмы кон-тролирует показатели деятельности работников. Сильные стимулы должны быть закреплены в договоре и наблюдаемы третьей стороной — судом. Это уже сложно.

105

Когда ресурс стандартный, то разница между издержками внут-реннего производства и приобретением его на рынке велика. Рынок суммирует спрос многих покупателей и производит продукцию с более низкими затратами.

По мере того, как товары становятся все более специфическими, экономия внешнего поставщика стремится к нулю, и фирма может нала-дить внутреннее производство. Для решения мотивационной проблемы и предотвращения оппортунистического поведения работников в фир-мах появляются дорогостоящие контролирующие структуры. Издержки, возникающие в связи с мотивационной проблемой: 1) потери от отлынивания работников; 2) издержки измерения вклада отдельных работников; 3) издержки контроля работников.

9.5.3. Издержки влияния Пытаясь определить границы фирмы и компенсировать отсутствие

сильных экономических стимулов, Мильгром предположил, что бюро-кратические правила - это рациональный способ устранить давление на руководителей для получения работниками определенных выгод.

Во-первых, руководитель должен оценивать работу в соответствии с навыками работника.

Во-вторых, руководителю могут быть предложены личные услуги, лесть, излишнее внимание.

Издержки этой деятельности носят название «издержек влияния». Этим издержкам подвержены любые структуры с элементами централи-зованного принятия решений. Составляющие издержек влияния: 1) потери эффективности из-за искажения информации в вышестоящие инстанции; 2) время и усилия, которые растрачиваются в попытках повлиять на принимаемые руководством решения в свою пользу; 3) затраты на предотвращение политизации внутренней жизни фирмы и сокращение издержек влияния.

Методы ограничения политизации и издержек влияния: 1) использование способа, который называется «сокрытие информации» (например, данных о заработной плате коллег); 2) сглаживание различий в оплате труда; 3) установление зависимости между заработной платой и стажем работы; 4) введение критериев продвижения по службе (возраст, образование со-трудников); 5) внедрение жестко формализованных процедур принятия решений; 6) создание контролирующих органов; 7) ограничение общения между руководителями и сотрудниками.

106

В шведско-швейцарской компании по производству электроэнер-гетического оборудования ЭйБиБи применялось следующее правило: «три удара и тебя нет». Два менеджера, которым не удалось придти к со-гласию, могли лишь дважды решать свой вопрос на более высоком уровне. Если они делали это в третий раз, то либо один из них, либо оба заменялись.

Все эти ограничения связаны с прямыми расходами и приводят к ослаблению стимулов. Например, ограничение общения между руково-дителем и сотрудниками снижает политиканство, но и ограничивает по-лучение информации. Бюрократические ограничения препятствуют ин-вестициям. Выделение фондов проходит много инстанций, поэтому не-ординарный инновационный проект принят не будет.

9.5.4. Подход к теории фирмы с позиций прав собственности Рассмотрим, что меняется при объединении собственности двух

фирм. Предположим, фирма А поглощает фирму В. С юридической точ-

ки зрения фирма А становится владельцем активов фирмы В. Она не приобретает при этом только человеческие активы (рабство запрещено законом).

Почему так важна собственность на физические активы? Когда нет возможности заключить совершенный контракт, собственность служит источником власти: в контракте не могут быть предусмотрены все воз-можные способы использования активов, это право принадлежит собст-веннику.

Выгоды от интеграции заключаются в усилении стимулов погло-щающей фирмы к осуществлению специфических инвестиций. Ее оста-точные права контроля возрастают, и она сможет получить большую часть излишка от этих вложений. Но стимулы поглощаемой фирмы к осуществлению специфических инвестиций снижаются, и вымогатель-ство становится возможным внутри фирмы. Издержками контроля будет потеря инициативы, поскольку владельцы поглощаемой фирмы стано-вятся наемными работниками.

Итак, поглощаемая фирма обладает теперь более ограниченными остаточными правами контроля, и поэтому получит меньшую долю в возросшем излишке, созданном ее собственными специфическими инве-стициями.

Если активы двух компаний независимы друг от друга, то опти-мальной структурой прав собственности является отсутствие интегра-ции. Этот вывод подтверждается хозяйственной практикой. В середине 1960-х годов по Америке и Великобритании прокатилась волна слияний и поглощений, которая привела к образованию конгломератов (холдин-

107

говые компании с группой дочерних фирм), однако в 1980-х годах мно-гие из них распались.

Если активы двух фирм взаимодополняющие, тогда оптимальной является одна из форм интеграции. Передача контроля над активами второй фирмы первой фирме увеличивает предельную выгоду первой фирмы, но не влияет на предельную выгоду второй фирмы: без актива первой фирмы актив второй фирмы бесполезен. Поэтому переход от не-зависимых фирм к интеграции приносит выгоды и не приносит потерь. Нефтедобывающая скважина, трубопровод и нефтеперерабатывающий завод дополняют друг друга, и максимальный излишек может быть по-лучен только в том случае, если все они принадлежат одной фирме.

Итак, теория фирмы, основанная на подходе с позиций прав собст-венности, позволяет дать объяснение вертикальной интеграции и опре-делить границы фирмы с точки зрения стимулов к осуществлению спе-цифических инвестиций.

Однако эта теория обладает и определенными недостатками: Во-первых, не рассматривает проблем координации. Во-вторых, не анализирует стимулы работников. В-третьих, не принимает во внимание меняющуюся технологию. В-четвертых, не учитывает ограниченность финансовых ресурсов.

Предприниматели часто не располагают средствами для финансирова-ния проектов и обращаются за помощью к инвесторам. Но введение в анализ кредиторов или акционеров меняет структуру права контроля в фирме.

Тема 10. Формы деловых предприятий 10.1. Частнопредпринимательская фирма Институциональный подход позволяет объяснить существование в

экономике различных типов организаций: частнопредпринимательских фирм, крупных корпораций (открытых и закрытых), государственных компаний, некоммерческих организаций. Этот подход позволяет про-вести их сравнение в зависимости от того, кому принадлежат права соб-ственности: инвесторам капитала, государству или работникам.

Отправной точкой нашего анализа будет частнопредприни-мательская фирма. Собственник частной фирмы обладает полным набо-ром прав собственности:

1) правом на остаточный доход, создающим для собственника стимул к выполнению функций управления фирмой;

2) правом нанимать и увольнять членов команды, т.е. правом кон-троля. В частной фирме издержки контроля низкие;

3) правом продажи фирмы.

108

Преимущества этой формы предприятия: а) отсутствует проблема безбилетника; б) нет проблем, связанных с отношениями принципала и агента; в) не существует проблем мотивации, поскольку у предпри-

нимателя сильные стимулы для эффективного управления фирмой. Недостатки частного предприятия: а) проблема инвестирования. Владелец старается все доходы на-

править на потребление и накопление; б) высокие издержки риска; в) трудности с внешним инвестированием: для кредиторов финан-

сирование таких предприятий является рискованным. Эта форма предприятия неприемлема для тех сфер деятельности,

где требуются значительные капиталовложения. Однако эти предпри-ятия имеют преимущества в сферах, где экономия от масштаба незначи-телена, например, в сфере обслуживания.

10.2. Товарищество Товарищество — это объединение двух или более людей, ведущих

дело на принципах совладения. Преимущество товарищества по сравне-нию с частной фирмой заключается в появлении эффекта от масштаба: для каждого участника товарищества уменьшаются издержки, связанные с несением риска.

Недостатки товарищества: 1) Возникают проблемы общей собственности и безбилетника. Чем больше число участников, тем острее стоит эта проблема. 2) У партнеров ограниченная имущественная ответственность. Каждый из партнеров может разорить других либо своей некомпетентностью, либо нечестным поведением. Увеличение числа партнеров повышает из-держки контроля. Поэтому товарищества - это небольшие предприятия с ограниченным числом участников.

Исключение - профессиональные товарищества. В них наиболее ценный актив - человеческий капитал. Например, юридическая или ау-диторская фирма. Партнеры в этих фирмах автономны и обслуживают своих клиентов, но могут объединяться для работы над крупными или сложными задачами. Эта «делимость» их услуг делает эффективной стимулирующую систему оплаты труда.

Экономия достигается благодаря совместному использованию раз-личных служб (библиотека, секретариат, обработка информации, веде-ние учета и пр.). Иногда эти услуги арендуются у специализированных фирм. Издержки контроля здесь низкие, так как результаты работы каж-дого профессионала другому профессионалу достаточно легко наблю-дать и контролировать.

109

10.3. Акционерное общество 10.3.1. Проблема отношений принципала и агента. В акционерных обществах собственность рассредоточена среди

большого числа акционеров. В акционерной фирме происходит расщеп-ление пучка правомочий и появление права оперативного управления и контроля как самостоятельного правомочия. Оно закрепляется за наем-ным управляющим. Обычный собственник имеет мало влияния (или не имеет его вовсе) на решение большинства вопросов в фирме.

Номинально, по закону акционеры владеют корпорацией. Но в действительности их права крайне ограничены. Они могут голосовать, чтобы изменить устав корпорации, избирать директоров, проводить важнейшие изменения в фирме (слияния, продажи активов и др.). Но ак-ционеры не могут устанавливать размер дивидендов, не решают вопро-сов об инвестициях, приобретении активов, об установлении цен, не на-нимают управляющих и не устанавливают им вознаграждение, т.е. не обладают правом участвовать в принятии решений по большинству во-просов, имеющих решающее значение для управления бизнесом.

Акционеры могут оказывать влияние, выбирая совет директоров, но этот контроль очень сильно отличается от контроля, который осуще-ствляет собственник, одновременно являющийся и управляющим. Уст-ранение управляющего в совете директоров требует огромных издержек, а выгоды распределяются между всеми акционерами. Поэтому мелкие акционеры выбирают стратегию безбилетника. Наиболее удачное пове-дение акционера - продажа акций на фондовом рынке.

Сам совет директоров редко играет активную роль в контроле управляющих или в управлении компанией. Для этого они должны вла-деть достаточно большим пакетом акций. Члены совета директоров не должны состоять в сговоре с управляющим и направлять средства ком-пании на получение своих выгод.

В условиях, когда прямой контроль наемных управляющих ослаб-лен, обостряются отношения принципала и агента. Управляющие очень много работают, проблема заключается в том, что они, в основном, пре-следуют личные цели, отличные от интересов акционеров.

Кроме высоких зарплат у управляющих роскошные офисы, ши-карные автомобили, поездки за границу и т.д. Все эти блага они потреб-ляют на рабочем месте.

Однако это самое безобидное проявление оппортунистического поведения управляющих. Гораздо более опасно для акционеров стрем-ление управляющих увеличить объем контролируемых ресурсов, что приводит к росту их вознаграждения, усилению власти и личного пре-стижа. Управляющие не стремятся выплачивать дивиденды акционерам,

110

поскольку эти выплаты сокращают ресурсы и уменьшают их власть. Об этой позиции управляющих открыто заявил Генри Форд в самом начале своей карьеры, когда братья Додж, владевшие большим пакетом акций компании Форда, предъявили ей судебный иск с жалобой на отсутствие дивидендов. Во время судебного разбирательства Форд заявил, что не выплачивал дивидендов, поскольку это не доставляло ему удовольствия, ему доставляло удовольствие вкладывать их в производство. Форду пришлось выплатить дивиденды на сумму 19 млн. долл., и он тут же взял под контроль большую часть акций компании.

Другим проявлением оппортунистического поведения управляю-щих является реализация ими своих любимых проектов. Например, Ар-манд Хаммер на деньги акционеров (компании Оксидентэл Петролиум эти проекты обошлись в 120 млн. долл.) построил Художественный му-зей и Культурный центр в Лос-Анджелесе.

Тем не менее, миллионы людей охотно отдают свои деньги управ-ляющим корпораций. Почему же они уверены в том, что их инвестиции не будут просто присвоены? Какие силы сдерживают управляющих, не-смотря на серьезные мотивационные проблемы и слабость внутренних механизмов контроля?

10.3.2. Внешние механизмы контроля управляющих 1. Рынок сбыта товаров фирмы. Если управляющий компании плохо управляет бизнесом, то ее то-

вары не будут пользоваться спросом на рынке и компания понесет убытки. Однако рынок готовой продукции — это не лучший способ дисциплинировать плохих управляющих. Этот механизм наказывает всех (акционеров, работников компании, кредиторов). Происходит рас-трата ресурсов общества.

2. Фондовый рынок. Акционеры, недовольные поведением управляющих, имеют право про-дать свои акции на фондовом рынке. Цены на акции отражают оценки деятельности управляющего компанией. Эти оценки создают для управ-ляющих стимулы для увеличения остаточного дохода. Право продажи акционерами своих акций на рынке непосредственно угрожает положе-нию управляющих: при продаже акций может произойти падение курса и начаться их сброс.

3. Рынок слияний и поглощений. Снижение курса акций делает компанию легкой добычей для по-

глощения, а поглощение приводит к смене руководства компании. Кон-куренция между различными командами управляющих приносит выго-ды пассивной третьей стороне - акционерам.

Поглощения - это крайняя мера в борьбе против злоупотреблений

111

управляющих. Они были бы эффективным дисциплинирующим меха-низмом в экономике с нулевыми трансакционными издержками. Однако поглощения - это весьма дорогостоящий механизм, поэтому злоупотреб-ления управляющих должны быть крайне серьезными, чтобы у кого-то возник стимул к поглощению компании.

Аутсайдеры, которые хотят получить контроль над компанией, могут использовать один из следующих методов поглощения: а) Покупка акций на фондовом рынке. Аутсайдеры покупают акции до нужного количества (контрольный пакет) и обретают контроль над ком-панией. Однако в большинстве стран есть законодательные ограниче-ния, которые обязывают покупателя акций раскрывать информацию о себе. В некоторых странах лица, покупающие акции на рынке, также должны раскрыть свои намерения перед компанией, выпустившей ак-ции. Рыночные цены подают сигнал, что кто-то скупает акции компании и может быть заинтересован в приобретении контроля над ней. Акцио-неры компании могут придержать акции, это уменьшает вероятность попытки поглощения. б) Тендерное предложение о поглощении. Аутсайдер предлагает акцио-нерам компании продать ему акции по цене выше рыночной. Количест-во покупаемых акций, одобренное антимонопольными органами, долж-но давать поглощающий эффект. Опасность враждебного поглощения побуждает управляющих действовать в интересах компании и ее акционеров. в) Голосование по доверенности. Получение контроля над советом ди-ректоров через получение доверенностей на право голосования. Предпо-ложим, что некая компания функционирует плохо. Акционеры, обла-дающие пакетом акций, решили, что им стоит сменить руководство компании. С этой целью они могут составить альтернативный список кандидатов в совет директоров и попытаться получить доверенности на право голосования.

Это более дешевый способ, и поглощение путем голосования по доверенности не столь агрессивное, поэтому оно не исключает возмож-ности переговоров и достижения компромисса.

Недостатки голосования по доверенности: по сравнению с тендер-ным предложением акционеры не получают прямого вознаграждения за свою поддержку захватчика, а получают всего лишь обещание смены руководства компании. Поэтому акционеры менее охотно передают свои права по голосованию, чем при продаже акций.

Наиболее эффективным способом дисциплинирования управляю-щих все-таки считаются тендерные предложения.

Эффективность поглощения все чаще подвергается критике: опас-ность поглощения подталкивает управляющих к реализации только

112

краткосрочных проектов. 4. Рынок труда управляющих. Первым, кто обратил внимание на дисциплинирующую роль рын-

ка труда управляющих, был Фама (1980 г.). Он утверждал, что управ-ляющий, который плохо управляет компанией, может тем самым обес-ценить свой человеческий капитал. Рынок труда управляющих отрегу-лирует оплату их деятельности. Забота о репутации заставит их работать хорошо.

У рынка труда управляющих свои недостатки: 1) Заботясь о своей репутации, менеджер компании выберет вариант ин-вестиций, который увеличивает доход в основном от его человеческого капитала, а собственники хотят максимизировать финансовый доход фирмы от всех факторов. Из-за неопределенности инвестиционных ре-шений, управляющий может выбрать слишком высокий или, наоборот, слишком низкий уровень риска. Именно забота управляющих о своей карьере наносит ущерб акционерам. 2) Рынок труда управляющих - это не рынок совершенной конкуренции. Управляющие отличаются друг от друга своими знаниями особенностей данной фирмы, особенностей отрасли, способностями, опытом, кругозо-ром. В результате появляется монополистическая конкуренция среди управляющих, которые не могут заменять друг друга. Это приводит к тому, что управляющие получают монополистическую ренту на свой труд и свои знания.

Серьезным недостатком этого рынка является то, что при плохих результатах он не может провести различие между плохой работой управляющих и негативным влиянием внешних факторов.

Внешний рынок труда управляющих дополняется внутренним рынком менеджеров. Однако возможности его как дисциплинирующего механизма ограничены, т.к. менеджеры не могут принимать суровые ме-ры против своих коллег.

5. Увязка вознаграждения с остаточным доходом. Одним из способов решения проблемы морального риска является

заключение стимулирующего контракта. Управляющие получают право на часть остаточного дохода, что должно ограничить их оппортунисти-ческое поведение. Управляющие могут премироваться опционами на акции, при этом акции продаются им по фиксированной цене. Однако эта система стимулирования, во-первых, поддается воздействию управ-ляющих, во-вторых, зависит от колебаний курса акций на фондовом рынке.

Другой способ стимулирования - система наградных акций. На-градные акции имеют ценность даже при снижающемся курсе осталь-

113

ных акций фирмы. В реальной жизни связь между оплатой труда управляющих и

функционированием фирмы или очень слабая, или вообще отсутствует. Вознаграждение их зависит от размера фирмы, что создает стимулы к расширению компании сверх эффективного масштаба.

10.3.4. Основные модели корпоративного контроля В англо-американской модели акции рассредоточены среди боль-

шого числа акционеров, и решающую роль в контроле управляющих иг-рают фондовый рынок, рынок поглощений и частично рынок труда управляющих.

Американская структура корпоративного контроля с ее сильным менеджментом и слабыми собственниками возникла исторически. В 1830 году президент Эндрю Джексон ликвидировал Второй националь-ный банк Соединенных Штатов, который располагал национальной се-тью филиалов. Американские банки общенациональные только по на-званию. Они имели только местные филиалы и лишь в 1990-х годах на-чали осуществлять операции между штатами. В условиях отсутствия общенациональных финансовых институтов возникли их подобия - фон-довые рынки. Они позволили фирмам привлекать капитал в масштабе страны.

Банковская система укрепилась благодаря активной роли государ-ственного регулирования. Со времен Великой депрессии в Америке дей-ствует законодательный акт Гласса-Стигала, согласно которому депо-зитные и инвестиционные функции банков разделены, это препятствует проведению спекулятивных операций и защите вкладчиков от банков-ских ошибок. Действуют и другие законы, которые препятствует овла-дению страховыми и пенсионными фондами, контрольными позициями в корпорациях.

В Японии и Европе функции посредника между сбережениями домашних хозяйств и потребностями предприятий в капитале традици-онно выполняют банки, а не фондовый рынок. Банки являются основ-ными акционерами и занимают серьезные позиции в корпорациях. Здесь действует модель инсайдерского контроля: функции контроля осущест-вляет инсайдер - крупный банк или финансовый институт. В этой моде-ли враждебные поглощения не практикуются.

Основную часть акций германских компаний прямо или косвенно контролируют банки. Почти 85% голосующих акций в 1992 году кон-тролировались банками и ассоциированными с ними инвестиционными фондами. Роль банков усиливается положениями в уставах компаний о том, что небанковские акционеры не могут располагать более 5—10% общего числа голосов. Основная часть акций в Германии - это акции на

114

предъявителя, депонируемые в ведущем банке корпорации, который и выплачивает дивиденды.

Собственность в Европе более концентрирована, это является ба-зой для реального контроля. Однако известно, что крупный собственник может перераспределить в свою пользу богатство компании. Поэтому в Европе проблемы оппортунизма в корпорации проявляются по-другому: оппонентами являются не управляющие и акционеры, а управляющие, директора и мажоритарные (крупные) акционеры, с одной стороны и владельцы мелких пакетов акций, с другой стороны.

В Японии рынка корпоративного контроля нет, потому что посто-янные акционеры контролируют около 70% акций корпораций. У корпо-раций, как правило, много кредиторов, которые организованы в консор-циумы. Функции менеджеров в этих консорциумах выполняют банки. Японские корпорации защищены от поглощения через фондовый рынок, но функции контроля осуществляет головной банк. Пока дела в корпо-рации идут хорошо, проблем с банком не возникает, но при ухудшении показателей работы компании банки, обладающие финансовой информа-цией, начинают осуществлять давление с целью пересмотра команды менеджеров в обмен на операции по спасению компании.

Основная отличительная черта системы организации про-мышленности в Японии - это группы фирм со стабильным взаимным пе-рекрестным владением акций. Эти сети называются keiretzu. Фирмы в keiretzu являются независимыми компаниями, их отношения регулиру-ются неявными контрактами. В Keiretzu обычно входит крупный веду-щий банк, который работает с каждой из фирм группы. Банки играют важную контролирующую роль при решении вопроса о выборе управ-ляющих высшего звена и их замене, заключении коммерческих контрак-тов и решении финансовых трудностей компании. В типичной японской компании примерно 2/3 акций владеют банки или страховые компании. В вертикальных keiretzu в качестве контролирующего органа выступают ассоциации поставщиков.

Рынок корпоративного поглощения в Японии неактивный, слия-ния носят в основном дружественный характер. Суды и адвокаты ис-пользуются редко, обычно ведущую роль в спорах берет на себя основ-ной банк. Рынок труда управляющих в Японии слабый.

Между германской и японской системами корпоративного контро-ля много общего: 1) слабая зависимость от внешних рынков капитала; 2) незначительная роль индивидуального владения акциями; 3) незначительная роль собственности; 4) постоянные и надежные поставщики капитала;

115

5) совет директоров включает специалистов и инсайдеров со знанием фирмы и отрасли; 6) высокая роль банков как финансистов, советников и управляющих; 7) в выплате вознаграждения управляющим основной упор на заработ-ную плату и бонусы; 8) защита интересов всех лиц, связанных с компанией, а не только инте-ресов акционеров; 9) отсутствие рынка корпоративного контроля.

10.3.5. Преимущества и недостатки моделей корпоративного контроля

Система корпоративного контроля, основанная на сильном фондо-вом рынке, рассматривается как более гибкая и в большей степени при-способленная для рискованных проектов. Здесь нет банковской монопо-лии на финансирование, и проект можно осуществить, прибегнув к эмиссии акций или облигаций.

Европейская и японская модели подразумевают, что банки и фи-нансовые институты способны влиять на инвестиционные решения ком-паний. Обе модели имеют свои преимущества и недостатки. Американ-ская модель обычно воспринимается как более конкурентная, а японо-германская как позволяющая снизить роль банкротства и нестабильно-сти, хотя и ценой отказа от наиболее рискованных и более выгодных проектов.

10.3.6. Становление моделей корпоративного контроля в стра-нах с переходной экономикой

В странах с переходной экономикой проблема корпоративного контроля возникла после реализации программ приватизации. Наиболее остро эти проблемы проявились в тех странах, где были осуществлены программы массовой приватизации. Рассредоточение собственности среди большого числа акционеров явилось причиной бесконтрольного поведения управляющих, так как собственники не могли осуществлять контроль, а механизмы контроля еще не сложились.

Большинство экономистов считали, что для переходных экономик в наибольшей степени подходит финансовая система, основанная на универсальных банках, а не на фондовом рынке. Основные аргументы в пользу этого подхода:

1. Банки существовали еще при социализме, а фондового рынка не было, а для создания эффективного фондового рынка требуется значи-тельное время, наличие высокоразвитой правовой системы и политиче-ских институтов.

2. Банки лучше, чем другие институты, могут обеспечить контроль управляющих и эффективное управление компаниями.

116

Доводы в пользу контроля со стороны фондового рынка: 1. Развитие банков вряд ли пойдет по германскому пути с его уни-

версальными банками. Банки в странах с переходной экономикой не способны наладить долгосрочное кредитование в значительных масштабах.

2. Банки не могут осуществлять жесткий финансовый контроль за-емщиков из-за специфического подхода к банкротству (в России оно ис-пользуется для передела собственности).

3. Финансовая система, основанная на банках, требует очень низ-кого уровня инфляции.

4. Банковский контроль может затормозить реструктуризацию промышленности, так как тесные связи между предприятиями и банками не создают стимулы для оценки инвестиционных проектов.

Многие восточноевропейские страны пошли по пути становления германо-японской модели, основанной на универсальных банках, там сложилась развитая банковская система. В Чехии (как и в России) была проведена массовая приватизация. Там банки контролируют инвестици-онные приватизационные фонды, а несколько инвестиционных фондов управляет почти половиной всех акций частных инвесторов.

В России сложилась децентрализованная банковская система. До 1996 года существовал совсем либеральный, по существу, уведомитель-ный порядок открытия банков и низкая планка входа на рынок. Ни бан-ки, ни инвестиционные фонды не являются существенными источника-ми финансирования развития производства. Финансово-промышленные группы, основанные на банках, не в состоянии предоставлять необходи-мые для реструктуризации средства.

Модель, основанная на контроле со стороны фондового рынка, на которую рассчитывали в начале приватизации, также оказалась непри-годной для российской экономики. Механизм размещения ценных бумаг в России используется не как средство привлечения необходимых инве-стиций, а как средство борьбы за контроль над компанией путем размы-вания долей нежелательных акционеров (в основном мелких и средних).

В России сразу после реализации программы массовой приватиза-ции начался процесс концентрации собственности. В некоторых отрас-лях размытая структура собственности была преодолена довольно быст-ро (в сырьевых и перерабатывающих отраслях). Оппортунизм управ-ляющих ограничивается с помощью представителей собственника в со-вете директоров и контролем оперативной деятельности администрации. В этой модели возможности для проявления оппортунистического пове-дения управляющих наиболее широкие. Бесконтрольность управляю-щих, их неуверенность в будущем, невозможность увеличить свою до-лю в собственности предприятия приводят к выводу активов за рубеж.

117

10.4. Регулируемые фирмы Государство производит корректировку деятельности фирм c по-

мощью различного рода ограничений. Оно может ограничить право на остаточный доход путем установления более низких цен (в пользу по-требителей), регулировать предельную норму рентабельности. Подобное регулирование часто применяется в сфере коммунальных услуг.

Если государство регулирует норму прибыли на капитал, то пред-приятия проявляют склонность к выбору более капиталоемкой комбина-ции ресурсов. Проявляется так называемый эффект Эверча-Джонсона. Регулируемая фирма должна принести общий доход, который покроет ее ежегодные расходы и принесет разумную прибыль на вложенный капи-тал. Сумма доходов S: S = E + r · RB, где Е - ежегодные эксплуатацион-ные расходы (зарплата работников, сырье и материалы), амортизация и налоги; r - множитель, представляющий собой «справедливую норму» прибыли; RB - база тарифа представляющая собой расчетную стоимость капиталовложений.

Регулируемая фирма имеет возможность переложить свои текущие расходы E на потребителей, не заботясь об их ограничении, т.к. возможно-сти регулирующего органа по определению обоснованности издержек ог-раничены. Регулирующий орган может проверить расходы на рекламу, иногда - зарплату высших управляющих. Если компания покупает сырье у дочерней компании, то регулирующий орган может проверить разумность цен.

Множимое RB создает стимулы к чрезмерной погоне за вложени-ем капитала. Если фирме дозволено увеличивать RB, то её цены и при-были повысятся пропорционально. Регулирующему органу сложно оп-ределить, насколько оправданными были дополнительные капиталовло-жения. В 1962 году Эверч и Джонсон пришли к выводу, что, поскольку разрешенная прибыль напрямую зависит от RB, то фирма склонна заме-нять другие активы капиталом. Одно из подтверждений эффекта Эверча-Джонсона: предприятия, производящие электроэнергию, предпочитают покрывать спрос в период пиковых нагрузок собственными мощностя-ми, а не покупать электроэнергию у соседних компаний. Покупка элек-троэнергии дешевле, чем строительство собственных мощностей, но она входит составной частью в ежегодные расходы и затраты на нее просто компенсируются покупателями. А инвестиции в создание дополнитель-ных мощностей увеличивают RB — базу для расчета всего тарифа.

Управляющие в условиях регулирования цен увеличивают расхо-ды, не связанные с производством благ, - представительские расходы, раздувают штаты, создают для себя и ближайших подчиненных более комфортные условия труда. Акционеры более терпимо относятся к та-кому поведению управляющих. Т.к. это не ущемляет их интересов.

118

10.5. Государственные предприятия На государственных предприятиях правом на остаточный доход

обладает государство. Риск собственника и функции управления здесь не разделены. Отличительной чертой структуры прав собственности яв-ляется отсутствие права на свободную продажу правомочий. У работни-ков государственных предприятий участие во владении этой собствен-ностью недобровольное.

Теории, пытающиеся объяснить поведение государственного предприятия, исходят из предпосылки, что управляющие государствен-ных предприятий стремятся максимизировать политическую поддержку. При этом управляющий повышает свой доход и вероятность того, что продолжительность его работы на государственном предприятии будет достаточно длительной.

Так, Линдсей утверждал, что управляющие отвлекают ресурсы от производства неконтролируемых характеристик для увеличения контро-лируемых показателей. Например, если качество выпуска наблюдаемо, а издержки нет, то управляющий выберет высокий уровень качества для повышения своего престижа.

Однако управляющие государственных предприятий не только стремятся к максимизации политической поддержки. Они ценят доход, определенные блага и досуг. Основное отличие государственного пред-приятия от частного заключается в том, что у государственного пред-приятия нет того сдерживающего механизма, который есть на частных предприятиях. Действия управляющих государственных предприятий нельзя оценить на фондовом рынке, контроль со стороны налого-плательщиков ослаблен, рынку эти предприятия неинтересны из-за не-возможности их поглощения.

Отдельные члены в командах государственных фирм не могут претендовать на остаточный доход в денежной форме. Повышение цен на услуги таких предприятий не увеличивает денежного дохода участ-ников команды.

Несмотря на эти недостатки, в ряде случаев государственная соб-ственность оказывается более эффективной, например, при предостав-лении общественных благ (оборона страны). Поэтому и эта форма пред-приятия имеет свою нишу в экономике.

10.6. Некоммерческие организации Некоммерческие организации — это структурные образования,

которые не ставят своей целью получение прибыли. Это добровольные организации, предоставляющие товары и услуги, потребление которых считается желательным в обществе. Спрос на эти блага существует по-

119

тому, что частный рынок и государство производят их в недостаточном количестве. Некоммерческие организации обеспечивают питание и со-циальные услуги бедным, поощряют искусство, поддерживают меди-цинские исследования, обеспечивают образовательными услугами и т.д.

Некоммерческие организации могут зарабатывать прибыль, одна-ко распределять эту прибыль между членами организации запрещено. Чистая прибыль должна целиком направляться на финансирование тех целей, для достижения которых была создана организация. Некоммерче-ские организации могут принимать различные формы. Они могут суще-ствовать на пожертвования (например, организации «Красный Крест» или «Армия Спасения»), или получать основную часть своего дохода, устанавливая цены на свои услуги (дома престарелых, больницы). Неко-торые организации сочетают оба способа финансирования (например, университеты получают пожертвования и плату за услуги).

Некоммерческие организации различаются также способами орга-низации контроля. Одни могут контролироваться дарителями, другие свободны от формального контроля. Свободные от формального кон-троля некоммерческие организации обычно контролируются советом директоров. Многие больницы и дома престарелых в США относятся к этой категории.

Почему возникают некоммерческие организации? В некоторых случаях потребители не могут точно оценить качест-

во некоторых товаров и услуг, которые они хотят приобрести. Дисцип-линирующего воздействия рынка на производителей, ориентированных на прибыль, недостаточно. Потребители выиграют, если будут иметь де-ло с некоммерческими организациями. У такого производителя отсутст-вуют стимулы к наживе: он не может воспользоваться возникающей прибылью.

Поясним эти рассуждения следующим примером. Предположим, что организация получает средства от благотвори-

телей на распределение и доставку продуктов питания и товаров первой необходимости инвалидам и престарелым. Почему эта услуга произво-дится некоммерческой организацией? Дело в том, что люди, получаю-щие эти блага, не имеют никакой связи с благотворителями.

Оппортунистическое поведение управляющих в некоммерческих организациях проявляется в высокой заработной плате, прекрасно об-ставленных офисаx, коротком рабочем дне и т.д. Здесь процветает непо-тизм (кумовство - назначение родственников на ведущие посты). Аль-труизм непосредственных агентов является причиной низких издержек контроля в агентских отношениях и защищает дарителей и клиентуру от экспроприации вкладов.

120

10.7. Фирма с рабочим самоуправлением В этих фирмах рабочие одновременно являются и ее собственни-

ками. Подобные фирмы стали основой югославской экономики в 1960—1970-е годах. Предполагалось, что они смогут совместить промышлен-ную демократию, производственную эффективность и экономический рост в рамках полностью децентрализованной экономики. Югославская модель рассматривалась как «третий путь», который позволит избежать пороков частной собственности и одновременно преодолеть недостатки командного управления экономикой. Право управления фирмой находи-лось в руках рабочих. Выбранный рабочим коллективом рабочий совет принимал все основные решения, касающиеся производства, инве-стиций, занятости, найма и увольнения работников. Он мог хо-датайствовать также об увольнении директора. Директор должен был претворять в жизнь решения коллектива, организовывать и развивать производство.

Право на долю в остаточном доходе имели все члены команды. Работники не обладали правом на передачу правомочий. У работников не было также права на капитальные активы, а было лишь право их ис-пользовать.

Распределение дохода в самоуправляемых фирмах осуществлялось следующим образом. Зарплата не входила в издержки производства, что означало ее зависимость: а) от прибыли фирмы; б) от пропорции, в ко-торой прибыль распределялась между фондом заработной платы и фон-дом инвестиций; в) от критериев, по которым фонд заработной платы делился среди работников. Рабочий совет прямо контролировал первые две зависимости и косвенно - третью.

Основной целью в этих фирмах является максимизация заработ-ной платы работников. Однако неоинституциональный анализ несколько меняет это положение. Государство заставляет фирму сберегать средст-ва и осуществлять инвестиции. Особую роль приобретает роль директо-ра предприятия, который занимает промежуточное положение между работниками фирмы и правительственными чиновниками.

Как директор относится к инвестициям? С одной стороны, если растет заработная плата работников, то и его вознаграждение тоже рас-тет (это приводит к сокращению инвестиций). Если директор будет на-стаивать на слишком большом увеличении инвестиционного фонда, он испортит отношения с работниками предприятия. С другой стороны, ди-ректору не безразличен рост фирмы, от которого зависит его карьера.

Решения директора не обязательно будут противоречить желаниям рабочих. Проблема выбора между заработной платой и инвестициями в каждый период времени — это проблема выбора между текущим и бу-

121

дущим потреблением. Основные средства при социализме не могут на-ходиться в частной собственности.

В фирме с рабочим самоуправлением у рабочих имелось две аль-тернативы: 1) вкладывать средства в основные фонды, что увеличит прибыль и за-работную плату; 2) накапливать излишек: например, положить деньги на счет в банке, купить драгоценности, недвижимость.

Структура прав собственности в фирме с рабочим самоуправ-лением влияла на решения рабочего коллектива в области занятости, до-ли фонда заработной платы, выпуска продукции, темпов роста предпри-ятия. Рабочие избегали дальнейшего увеличения количества работников, в результате в бывшей Югославии росла безработица. Поскольку работ-ники были заинтересованы в направлении значительной части прибыли в фонд заработной платы, то результатом было недостаточное инвести-рование и опять же связанная с этим безработица.

В рыночной экономике все организационные формы конкурируют между собой. Институциональная экономическая теория считает, что выживание лучших и отмирание менее эффективных организационных форм определяется, в конечном счете, их способностью экономить на трансакционных издержках. Однако в определенных секторах экономи-ки будут сохраняться и менее эффективные формы предприятий.

Распределение правомочий в различных типах деловых предпри-ятий и организаций сведено в нижеприведенную таблицу. Из таблицы видно, что продажа прав собственности принадлежит только первым че-тырем типам фирм, некоммерческие фирмы и фирмы с рабочим само-управлением таким правом не обладают.

Распределение правомочий Тип делового предприятия Контроль Остаточный доход Продажа прав

1.Частнопредпри-нимательская фирма

Предприниматель Предприниматель Предпринима-тель

2.Акционерное об-щество

Управляющий Акционеры Акционеры

3. Регулируемые фирмы

Управляющий го-сударство

Акционеры, но их право размыто госу-дарством

Акционеры

4. Государственные предприятия

Государство управляющий

Государство Государство

5. Некоммерческие организации

Члены организа-ции

Ни у кого нет права на остаточный доход, он достается клиентуре

-

6. Фирмы с рабочим самоуправлением

Рабочие управляющий

Рабочие -

122

РАЗДЕЛ 6. ИНСТИТУЦИОНАЛЬНАЯ ДИНАМИКА РАЗВИТИЯ ГОСУДАРСТВА

Тема 11. Природа государства и его институтов. Модель госу-дарства Норта

11.1. Теоретические основы определения природы государства Ни одно общество не будет жизнеспособным, если в нем не будет

ограничен свободный доступ к ресурсам. Социальные механизмы огра-ничения открытого доступа можно разделить на четыре основных правила:

1. Исключение из пользования ресурсом посредством силы, или угрозы применения силы.

2. Введение системы ценностей (т.е. идеологии), которая управля-ет стимулами людей и снижает издержки исключения.

3. Обычаи (установившиеся правила поведения). 4. Правила, установленные государством (законы). Когда государство берет на себя функции спецификации и защиты

прав собственности, возникает значительная экономия от масштаба. Средние издержки защиты прав собственности со стороны государства оказываются более низкими, чем средние издержки лиц, осуществляю-щих защиту прав собственности в частном порядке.

Отношения между государством, правами собственности и произ-водительностью в обществе можно описать следующим образом. Запас знаний в обществе и ресурсы, которыми оно располагает, определяют техническую границу производственных возможностей (выпуска). Од-нако для каждой структуры прав собственности существует своя струк-турная граница производственных возможностей. Появляется цепочка зависимостей: политическая структура общества определяет систему прав собственности, а система прав устанавливает набор форм экономи-ческой деятельности. Одни политические системы создают стимулы движения экономических форм к технической границе производствен-ных возможностей, а другие - нет. Норт показал, что сами государства не могут создавать те структуры прав собственности, которые могут приблизить экономику к технической границе производственных воз-можностей.

Существуют два основных подхода к объяснению государства: теория общественного договора и теория эксплуатации. Первый подход связан с политической теорией Джона Локка и идеями Руссо, второй - с воззрениями Томаса Гоббса. Различие этих двух подходов коренится в разных взглядах на природу человека и на то «естественное состояние», которое существовало до возникновения государства.

1.Контрактный подход к объяснению государства, в основе ко-

123

торого лежит теория общественного договора Локка, используется не-оклассической теорией. Он рассматривает возникновение государства как некий первоначальный контракт, который означал, что права инди-вида на определенные ресурсы признаются другими участниками дого-вора в обмен на его отказ от притязаний на ресурсы других лиц. Люди договорились уважать права друг друга на владение определенными ре-сурсами. Роль государства сводится к тому, что оно выступает как тре-тейская сторона, гарантирующая соблюдение условий этого договора. Создание государства дает возможность индивиду расходовать меньшее количество ресурсов на защиту своей собственности, появляется эконо-мия от масштаба и увеличивается богатство общества.

Экономист-неоклассик Джон Aмбек проиллюстрировал эту мо-дель на уникальном историческом материале — «золотой лихорадке» в Калифорнии в середине XIX века. Золото было открыто в Калифорнии в 1848 году, и в том же году, в соответствии с мирным договором, она отошла от Мексики к США. Мексиканские законы перестали действо-вать, а новые законы были введены лишь в 1866 году. За три года насе-ление безлюдного региона достигло четверти миллиона человек, в тече-ние почти двадцати лет не действовала государственная власть: служа-щие ушли на золотые прииски, армия дезертировала.

Сложилась неформальная структура прав собственности, не под-крепленная властью государства. Вся территория оказалась разбитой на 500 дистриктов, каждый из которых имел свою систему прав собствен-ности. Формирование этих систем соответствовало логике первоначаль-ного общественного договора.

Золотоискателям удалось преодолеть ситуацию открытого доступа и применения насилия, установить систему исключительных прав соб-ственности на золотоносные участки. При этом издержки защиты прав собственности были достаточно низкими. Потенциал насилия был рас-пределен относительно равномерно, все имели одинаковое оружие - шестизарядный револьвер, никто из них не пользовался услугами охран-ников-профессионалов. Вступая в договор, каждый золотоискатель знал, что получит не меньше прав, чем в случае применения насилия. Одно-родные по качеству участки делились поровну. Золотоискатели получа-ли меньший по площади участок, если он считался более золотоносным или был расположен близко к реке.

2.Теория эксплуатации Гоббса легла в основу марксистского под-хода к государству, ее придерживаются также экономисты-неоклассики. Гоббс рассматривал первоначальное состояние человечества как ситуа-цию типа «дилеммы заключенных» - войны всех против всех и каждого. Государство в этой теории возникает для того, чтобы общество не попа-

124

дало в состояние войны. Эти теории видят в государстве орудие господ-ствующей группы. Основная функция государства заключается в том, чтобы получать доход путем его перераспределения в пользу правящей группы или класса. Права собственности, которые устанавливает эта группа, нацелены на извлечение максимального дохода в пользу лиц, находящихся у власти.

Итак, контрактный подход позволяет объяснить, почему го-сударство потенциально может обеспечить условия для экономии ресур-сов и способствовать росту общественного благосостояния. В этой тео-рии государство выполняет производительную функцию: создает усло-вия для роста общественного благосостояния. Объясняя выгоды, связан-ные с заключением первоначального общественного договора, кон-трактная теория, однако, не учитывает поведение граждан в последую-щем. А они стремятся увеличить свое благосостояние, перераспределить богатство и доход в пользу своей группы.

Теория эксплуатации не придает значения первоначальным выго-дам от социального контракта и уделяет основное внимание извлечению ренты теми лицами, которые контролируют государство.

Различие этих взглядов коренится в разных подходах к "потенциа-лу насилия". Контрактная теория предполагает равное его распределе-ние, а теория эксплуатации - неравное распределение.

Уточним смысл понятия «насилие». Насилие тесно связано с про-блемой власти, а в экономической теории понятие «власть» разработано слабо. До сих пор исследованием феномена власти занимались в основ-ном социологи и политологи. Экономическая теория изучала лишь про-блему монопольной власти.

Насилие – это физическое воздействие на поведение людей для ограничения реализации принимаемых ими решений. Насилие явля-ется проявлением власти. В отсутствие этой власти люди предпочли бы другой результат, но они вынуждены заключать навязанный им кон-тракт. Насилие может иметь обоюдный характер, и в случае противодей-ствия перераспределительная деятельность может стать невозможной.

11.2. Социальная активность и государственные институты Экономисты очень долго не хотели обсуждать роль общества

в экономике и обходились всего двумя понятиями: правительство и рынок. Там, где не справляется рынок, его прикрывает правительство. Но после того как в середине ХХ века стали исчезать тоталитарные ре-жимы, стало ясно, что провалы, идущие от государства, не менее тяже-лы, чем от рынка. Возникло даже специальное понятие «провалы бюро-кратии», которое было сформулировано экономистом Гордоном Талло-

125

ком на примере американского чиновничества. Экономисты стали пред-полагать, что у общества должны быть какие-то экономические функции.

Джеймс Бьюкенен и автор теории коллективных действий Мансур Олсон обсуждали следующий исторический парадокс: в середине ХХ века ликвидируются тоталитарные режимы в Центральной Европе и Восточной Азии, а через 10-15 лет происходит немецкое и японское экономическое чудо. В конце 1980-х годов ликвидируются авторитар-ные режимы в Восточной Европе и Северной Азии. «Где экономическое чудо, прежде всего, русское экономическое чудо»,- спрашивал Бьюкенен.

Ответ был связан с тем, что происходит не в экономике, а в обществе. Перед свершением японского и немецкого экономическо-го чуда в этих странах происходили очень важные общественные изме-нения: резко выросли уровни взаимного доверия людей, увеличились масштабы общественной деятельности, стали действовать крупные об-щественные организации. Когда был накоплен так называемый социаль-ный капитал, тут же начался резкий экономический рост.

Однако возможны и обратные процессы, когда мелкие организо-ванные группы тянут одеяло на себя, целей своих достигают, а страна замедляет движение. Олсон назвал этот феномен «социальным склеро-зом», или «британской болезнью», поскольку обнаружил его в послевоенной Великобритании. В 1960-70-е годы в этой стране начали происходить странные вещи: темпы экономического развития катастро-фически падали, фунт перестал быть одной из мировых резервных ва-лют. Оказалось, что различные группы растаскивали бюджет под свои интересы и остановили развитие страны. Только жесткие действия пра-вительства Тэтчер вывели Великобританию из тупика.

То, что происходило после распада СССР в России, Олсон считал крайней формой "британской болезни" или "красным склерозом". Олсон проследил, как в России деградировал менеджмент, и на вопрос, почему не случилось российского экономического чуда, ответил так: когда было уничтожено авторитарное государство, связки менеджеров усилились, их группы стали делить бюджеты, замыкать на себя ренты и тормозить развитие страны. Интересы групп оказались сильнее власти первых лиц государства и общественных организаций.

Оказывается, от того, как устроено общество, зависит, будет ли страна форсированно развиваться или остановится в своем развитии. И дело здесь не в схемах государственного управления, не в политике правительства, а в том, насколько активны в обществе различные груп-пы интересов. Механизмы функционирования этих групп как раз и изучает теория коллективного действия.

Почему и как существует общественная деятельность? Пока это

126

абсолютная загадка. Рассмотрим пример: в многоквартирном доме про-исходит скачок напряжения в сети, и у всех сгорает бытовая техника. Или вырубают сквер перед домом. Несколько человек – инициативная группа - в различных организациях отстаивают интересы жильцов. В результате все они получают компенсацию или блага, а издержки по-несла только инициативная группа.

Этот феномен носит название «проблема безбилетника», или «проблема халявщика». Произведенное общественное благо обладает двумя признаками: 1) оно неконкурентно в потреблении, 2) неисклю-чаемо из доступа. Все имеют равный доступ к этому благу, при этом его не становится меньше. Однако не очень понятно, как покрывать издерж-ки производства этого общественного блага. Вы сделали что-то хорошее для людей, они этим попользовались - и все. Дальше вы снова что-то де-лаете хорошее, люди опять этим пользуются, но как обеспечивается вос-производство этой деятельности, совершенно непонятно. Между тем она воспроизводится в огромных масштабах: очень многое из того, что мы привыкли считать результатом действий правительства, на самом деле является результатом именно общественной деятельности.

Как же решается «проблема халявщика», одно из главных препят-ствий для общественной деятельности? Единого решения нет, зато су-ществует множество частных решений. Общественные блага бывают очень разными, их производством занимаются многие группы. В реальности абсолютно чистые общественные блага не существуют.

Не менее сложно устроены и сами группы, которые производят эти общественные блага. Например, жители подъезда не сумели догово-риться об установке домофона, а двое богатых предпринимателей, жи-вущих в подъезде, сами его установили. При принятии решений в российских бизнес-ассоциациях часто узкая группа влиятельных биз-несменов, определив свою выгоду, берет все расходы на себя и закрыва-ет проблему. Это происходит в том случае, если частные выгоды боль-ше издержек на создание общественного блага.

11.3. Социальный капитал и общественное благо По сравнению с малыми группами в больших группах населения

проблема "халявщика" становится более острой. Мансур Олсон предло-жил решение, которое сам он назвал положительными и отрицательными «селективными стимулами».

На протяжении всего ХХ века одной из самых широких групп американского общества были фермеры. Однако им очень долго не уда-валось создать сколь-нибудь массовую организацию по производству необходимых им законодательных благ. Допустим, фермер хочет уйти

127

в отпуск, но ведь его корова в отпуск не уходит. Кому ее доверить? Дру-гому фермеру. Тут уже возникает не общественное благо, а частная ус-луга. Именно на принципе частных взаимных услуг были созданы боль-шие фермерские ассоциации. Каждый фермер, платящий взносы, полу-чил возможность уйти в отпуск, а все вместе они получили возможность создавать законы и лоббировать свои интересы в Конгрессе США.

Что такое негативные селективные стимулы? В конце 1940-х годов в США был принят закон Тафта-Хартли, который был направлен против засилья в профсоюзах организованной преступности. Действовал он недолго, потому что был не нужен профсоюзам. При забастовках у проходной против штрейкбрехеров появлялись крепкие парни с бейс-больными битами. Российский пример: различные организации ветера-нов Афганистана.

Если в больших сообществах людей не находится достаточных по-зитивных стимулов для производства общественных благ, этим начина-ют заниматься организации, специализирующиеся на насилии. Наиболее мощной такой организацией является государство.

Почему же в одних странах различные группы производят много общественных благ, а в других — мало? Почему в Скандинавии около 80% людей состоит минимум в одной общественной организации, а в России процент людей, участвующих в деятельности неполитических общественных организаций, примерно равен 1 проценту европейцев? Это обусловлено величиной трансакционных издержек контактов между людьми. Они называются "социальный капитал" и свидетельствуют об уровне взаимного доверия в обществе.

Социальный капитал можно измерить двумя способами. Первый - с помощью социологических опросов. В послевоенной Германии уро-вень взаимного доверия в обществе был рекордно низким: на вопрос, можно ли доверять другим людям, «нет» отвечали больше 90% респон-дентов. Но уже в конце 1950-х больше половины немцев отвечали на аналогичный вопрос положительно. Современная Россия поразитель-но похожа на послевоенную Германию: у нас сейчас 88% людей говорят, что другим доверять нельзя - очень близко к абсолютному рекорду нем-цев. А вот в конце 1980-х все было совершенно иначе: 74% людей гово-рили, что доверять другим можно. Сейчас на митинги выходят не более 10 тысяч человек, а 20 лет назад в Москве - по полмиллиона. Все дело в социальном капитале, тогда люди были гораздо больше готовы к коллективным действиям, чем сейчас.

Второй способ измерения социального капитала практикуют аме-риканцы: бросаешь кошелек со стодолларовой купюрой и адресом хо-зяина и смотришь, сколько людей его вернут. Третий, типично россий-

128

ский, способ измерять социальный капитал: чем выше и прочнее забор, тем ниже уровень взаимного доверия (в Англии забор недопустим).

С ростом социального капитала падают издержки коммуникации между людьми, коллективная деятельность становится массовой и эф-фективной.

Есть два типа социального капитала, которые очень по-разному влияют на нашу жизнь.

1. Первый называется бондингом, от английского слова bond - «связь». Это изоляция группы людей: «я доверяю, но только своим». Он свойственен представителям преступных группировок, членам одной этнической группы, жителям одной деревни или двора. Бондинговый капитал позволяет легко функционировать кредитным кооперативам, страховым кассам. Бондинг приводит к состоянию "холодной" войны между различными группами населения.

2. Но есть и другой тип социального капитала - бриджинговый, от английского слова bridge — «мост». Этот тип в большей степени спо-собствует экономическому росту, потому что позволяет выстраивать связи между группами людей. Это очень трудно. Если идет спонтанный процесс, то гораздо легче накапливается бондинговый капитал.

Что нужно сделать в нашей стране для накопления бриджингового социального капитала и росту доверия между группами?

1. Примирить воюющие между собой формальные и неформальные институты. Люди боятся законодательного преследова-ния и доверяют только своим родным и близким. В сегодняшней России жить без нарушения законодательства невозможно.

2. Необходимо поэтапное возрождение доверия в обществе. Анд-рей Яковлев и Тимоти Фрай провели опрос среди бизнесменов: мож-но ли доверять контрагентам по бизнесу? 84% ответили «да» (при уров-не недоверия в обществе в 88%). Почему? Ведь бизнесмены явно не самые доверчивые люди. Дело в том, что в бизнес-среде недоверие узаконено. У предпринимателей есть крылатое выражение: "Ничто так не укрепляет веру в человека, как стопроцентная предоплата". Это ог-ромный шаг к выработке доверия. Сначала предоплата будет 100%, по-том 50%, потом 25%, а потом можно будет вообще без предоплаты, по-тому что накапливается история отношений. В общественных отноше-ниях нужно пройти тот же самый путь. Но сначала сказать: «Мы не доверяем друг другу».

3. Научиться договариваться друг с другом и между группами. Норма поведения большинства групп в России – отказ от общения. Не-гативную роль в этом сыграли политики-демократы первой волны, уст-роившие травлю всего и вся, что было до них. Всеобщая непримири-

129

мость - плохой советчик. Не надо уговаривать людей любить друг друга, надо предложить компромиссы по основным направлениям нашей жиз-ни. Это постулат, которой приняли наиболее успешные страны. И здесь роль государства весьма велика.

11.4. Модель государства Норта Норт в своей модели попытался соединить оба подхода: контракт-

ный и эксплуататорский для того, чтобы ответить на два основных во-проса:

1) почему действует тенденция к созданию государствами не-эффективных прав собственности и тормозит устойчивый экономиче-ский рост?

2) как можно объяснить присущую всем государствам неста-бильность, которая ведет к экономическим спадам?

Государство Норт определяет следующим образом: это организа-ция-монополист в применении насилия над налогоплательщиками. В своей модели Норт представил государство в виде правителя, цель кото-рого - максимизировать свое богатство или свою полезность.

Основные характеристики государства: 1. Государство обменивает ряд своих услуг, на налоги. Эти услуги

можно обобщенно назвать: "защита и правосудие". При предоставлении этих услуг достигается экономия от масштаба, общий доход в обществе значительно выше, чем если бы каждый гражданин самостоятельно за-щищал свои права собственности. Эти услуги представляют собой пра-вила игры, лежащие в основе организации общества. Они выполняют двоякую роль: 1) специфицируют права собственности для максимизации ренты правителя; 2) сокращают трансакционные издержки (это увеличивает налоговые поступления).

2. Государство ведет себя как монополист. Оно разбивает все на-селение на группы и устанавливает для каждой из них права собствен-ности таким образом, чтобы добиться максимальных поступлений в каз-ну. У разных групп населения разные возможности противостоять нало-гообложению (например, военные, не платят налогов).

Поскольку государству нужны сборщики налогов, возникает про-блема агентских отношений. Часть монопольной ренты правителя будет присвоена оппортунистически ведущими себя агентами на местах. Кро-ме того, часть ее будет израсходована на контроль самих исполнителей.

Произвольно увеличивать налоги и менять права собственности правитель не может. Дело в том, что у правителя всегда есть конкурен-ты, которые могут предоставлять населению тот же набор услуг.

130

Кто может выступать в качестве конкурента правителя? а) Соседние государства. Граждане государства могут эмигрировать в другую страну. В деспотическом государстве высоки затраты, связанные с пересечением границы. Но выехав из демократического государства, граждане несут значительные издержки уже в эмиграции, которые свя-заны с потерей специфических вложений в человеческий капитал (зна-ние родного языка, неформальных и юридических правил своей страны; религия; национальная культура; семейные, дружеские и деловые связи; патриотические чувства и т.д.). Это один из козырей правителя. б) Претенденты на власть внутри страны. Это лица или группы, имею-щие военную силу, либо обладающие значительными ресурсами, либо достигшие высокой степени организованности.

Там, где соперников нет, там правитель является деспотом, дикта-тором или абсолютным монархом. Чем меньше степеней свободы пра-вителя, тем большая часть доходов остается у подданных.

Перед правителем стоит двоякая цель: он должен создать такую структуру прав собственности, которая, с одной стороны, позволяла бы ему максимизировать свой собственный доход, с другой стороны, мак-симизировать доход общества. Если взглянуть на историю развития со-временной цивилизации, то мы увидим, что во всех государствах всегда существовало расхождение между этими двумя наборами прав: прави-тель стремился к максимизации своей полезности в краткосрочном пла-не, а в долгосрочном плане проигрывало общество, т.к. установленные правителем правила тормозили экономический рост.

В качестве примера государства, где расхождение между этими двумя наборами правил не было столь значительным, Норт приводит Персию времен царя Дария I. У Персии была репутация очень богатой страны, но богатство правителей было основано на богатстве граждан. Дарий установил порядок в государстве, построил хорошие дороги, обеспечивал их охрану, наладил почтовую связь и стал чеканить единую монету для обмена. Каждый из его подданных мог обратиться к царю с жалобой на действия чиновников и знал, сколько налогов он должен за-платить царю, не подвергаясь разорению. Таким образом, Дарий обме-нивал мир и процветание страны на значительные налоги.

В модели Норта возникает два вида ограничений, приводящих к неэффективности прав собственности:

1. Конкурентное ограничение. Это ограничение не позволяет ущемлять интересы влиятельных граждан. Положение правителя может подвергнуться угрозе, если богатство или доход их уменьшатся в ре-зультате изменения прав собственности. Правитель всегда будет менять

131

правила игры в пользу этой группы, даже если принятые правила не эф-фективны с точки зрения всего общества.

2. Ограничение, связанное с наличием трансакционных издержек. Права собственности могут приводить к более высокому доходу в обще-стве, но более низким доходам для правителя. Чтобы собрать налоги, нужно исчислить налоговую базу, организовать их сбор и соответст-вующий контроль. Часто менее эффективная структура прав собствен-ности может приносить правителю больший доход. Государство может торговать монопольными правами и привилегиями вместо создания ус-ловий для активной конкуренции (перестройка в России).

Возникновение государства является важнейшей предпосылкой экономического прогресса. Во все времена, когда перед индивидами сто-ял выбор между государством и анархией, люди выбирали государство, даже деспотичное.

Олсон и МакГир считают, что результат действий правителя, на-правленных на максимизацию собственного дохода, не обязательно бу-дет плохим. Они проводят различие между бандитами-гастролерами и оседлыми бандитами (правитель). Если гастролеры дочиста обдирают граждан, то оседлые бандиты заботятся о том, чтобы люди получали по-вышенные доходы, часть которых они будут стабильно отбирать (через налоги). Величина налогов известна плательщику, поэтому у него появ-ляется стимул к производству в виде излишка дохода над налогами.

У правителя меняется структура стимулов: он заинтересован в том, чтобы создать побудительные мотивы к производству. В 1920-е го-ды Китай находился под контролем различных диктаторов, руководив-ших вооруженными бандами. Они захватывали территории, провозгла-шали себя правителями и облагали население налогами. Диктатор-милитарист Фан Ю-чен подавлял бандитизм и разгромил сильную ар-мию бандита Белого Волка. Большинство населения предпочитали власть Фана власти бандитов-гастролеров.

Тема 12. Институциональные изменения и траектория развития

12.1. Стабильность институциональной структуры и институ-циональные изменения

Институциональная структура общества в целом достаточно ста-бильна. Необходимую стабильность институтов обеспечивает иерархи-ческая организация формальных правил, в которой каждый более высо-кий уровень сложнее и дороже изменить, чем предшествующий более низкий уровень. Неформальные ограничения еще более устойчивы, их еще сложнее изменить, чем правила формальные. Они часть нашего

132

обыденного поведения и позволяют нам не задумываться над теми дей-ствиями, которые мы совершаем. Стабильность институциональной структуры общества создает ощущение комфорта и уверенности.

Однако нет никакой гарантии в том, что институты, на которые мы полагаемся, являются эффективными. Процесс изменения институтов происходит путем непрерывных малых приращений, хотя иногда проис-ходят и революционные изменения.

Ученые, занимавшиеся этой проблемой, по-разному подходили к объяснению причин и источников институциональных изменений. Торнстейн Веблен винит в этом склонность человека к экспериментиро-ванию, которое он называл "праздным любопытством" и которое явля-ется основной причиной социальных, научных и технологических изме-нений. Другой источник изменений он видел в конфликтах между сами-ми институтами. Йозеф Шумпетер главными факторами институцио-нального развития считал инновационную деятельность предпринимате-лей и активных членов общества, а также технологический прогресс. Стимулом предпринимателя к инновациям служит поиск квази-ренты от инноваций.

Неоинституциональный подход состоит из двух предположений: 1. Институты возникают в результате коллективной воли общества

и его законотворческой деятельности. То есть институты — это резуль-тат планомерного, целенаправленного действия.

2. Второй подход связан с именем Менгера, который считал, что институты возникают в результате взаимодействия огромного числа экономических агентов, преследующих свои собственные цели. Закон, язык, деньги, рынки и цены, государство, ставка процента и земельная рента, и тысячи других явлений — это в значительной степени непред-намеренный результат общественного развития.

Эти два подхода не являются взаимоисключающими. Неоинститу-циональный подход соединяет их в себе, допуская попытки создания но-вых формальных правил и принимая наличие эволюционных процессов и механизмов, которые отбирают наиболее эффективные институты.

12.2. Модель институциональных изменений Норта 12.2.1. Основные источники институциональных изменений Норт выделил следующие основные источники институцио-

нальных изменений. 1. Изменения в относительных ценах. Эти изменения приводят к

изменениям институтов, которые восстанавливают экономическую эф-фективность в экономике или способствуют ее достижению. Например, при изменении соотношения цен на факторы производства (на землю,

133

труд и капитал) меняются стимулы экономических агентов. Новые це-ны создают новые возможности получения доходов и требуют институ-циональных изменений.

В XIV и XV веках в Европе наблюдалось резкое сокращение чис-ленности населения (голод, эпидемии, войны, революции), в результате цена труда возросла относительно цены земли, уменьшилась переговор-ная сила феодалов, а переговорная сила крестьян возросла. Это привело к изменениям в правах собственности. Контракты об аренде земли стали заключаться на более длительный срок, и вскоре аренда стала пожиз-ненной, возник обычай передачи надела по наследству.

Другой пример анализирует Лайбкэп (1978). Когда возросла цена на некоторые полезные ископаемые, тысячи искателей золота и серебра отправились на их добычу. Но в те времена не было юридических пра-вил в этой сфере, поэтому издержки защиты прав собственности были неоправданно высоки. Выигрывали от царившей анархии наиболее во-инственные индивиды. В этой ситуации экономические агенты осозна-ли, что любая система прав собственности лучше, чем ее отсутствие. В среде золотоискателей возникли нормы и конвенции, регулирующие права собственности. Однако со временем усилились стимулы к на-рушению конвенций, вернулась анархия. Стало очевидно, что необхо-дима более совершенная институциональная структура, которая четко бы определяла и охраняла права и обязанности собственников. Появи-лись установленные государством законы. В этом случае экономическим стимулом для институциональных изменений стал ценовой сигнал (по-вышение цен на минералы).

2. Технологические инновации. В конечном итоге они также при-водят к изменению относительных цен.

Представим себе, что мы можем отапливать дом не масляным или газовым обогревателем, а с помощью солнечных батарей. Но у вашего соседа на участке растет высокое дерево, которое препятствует попада-нию солнечных лучей в ваш коллектор. Т.е. техническая эффективность новой техники зависит от сложившейся институциональной среды.

Институциональное изменение (принятие закона, запрещающее вашему соседу создавать препятствия для пользования солнечной бата-реей) станет следствием появления новой технологии. Производители солнечных батарей и те, кто намерен пользоваться ими, предпримут оп-ределенные действия, которые приведут к институциональным измене-ниям.

3. Изменения во вкусах и предпочтениях людей. Во время Граж-данской войны в Америке институт рабства еще оставался экономически выгодным, но передовые идеи произвели институциональное изменение.

134

В начале XIX века в Англии стали очевидными бесчеловечные по-следствия промышленной революции, в обществе стало расти их непри-ятие, это привело к принятию законов, изменивших институциональную среду. В 1824 году был принят закон об угольных шахтах, который за-прещал использование женского и детского труда на подземных рабо-тах. Фабричный закон 1933 года установил требования к условиям труда детей и подростков. Т.е. изменения были перераспределительными: за-щита прав одной стороны сопровождалась потерями для другой группы.

Перераспределительный вариант институциональных изменений является наиболее распространенным. Процесс отмены рабства в 1930-х годах на Антильских островах, принадлежавших Англии, прошел безбо-лезненно, потому что происходил постепенно и рабовладельцы получи-ли компенсацию за понесенный ущерб. В Америке решение проблемы отмены рабства вылилось в гражданскую войну.

12.2.3. Простейшая модель институциональных изменений Итак, мы говорили о том, что одним из источников институ-

циональных изменений является изменение относительных цен. Но це-ны меняются постоянно, и поэтому возникает вопрос о том, когда их из-менения ведут к институциональным изменениям, а когда их следствием является просто пересмотр контрактов.

Для этого необходимо рассмотреть понятие институционального равновесия. Д. Норт считает, что институциональное равновесие — это ситуация, в которой каждому участнику экономического обмена невы-годно тратить ресурсы на пересмотр отношений. Это не означает, что все игроки довольны существующими правилами и контрактами. Но от изменения правил игры потери будут еще выше.

В институциональную структуру встроены стимулы, и они играют решающую роль в том, какие организации будут возникать. Если ин-ституциональная структура общества поощряет криминальную деятель-ность, то будут возникать структуры, которые будут максимизировать прибыль этим путем. Если наибольшую выгоду приносит производст-венная деятельность, то будут возникать организации, инвестирующие средства в эту сферу.

Организация, максимизирующая богатство, во-первых, будет при-спосабливаться к существующим правилам и ограничениям, во-вторых, пытаться их изменить в свою пользу. В современной экономике органи-зации затрачивают ресурсы в обоих направлениях.

Рассмотрим простейшую модель институциональных изменений. Относительные цены изменились, и одна из сторон, участвующих в об-мене (это может быть обмен как экономический, так и политический) видит, что она одна или они обе могут выиграть от изменения контракта.

135

В этом случае будет предпринята попытка его пересмотра. Однако кон-тракты вписаны в иерархию других правил, и изменение условий дого-вора может оказаться невозможным без изменения правил, находящихся на более высоких ступенях иерархии. В этом случае та сторона, которая хочет улучшить свое положение, может попытаться затратить ресурсы на изменение правил более высокого уровня. Если же речь идет о не-формальном правиле, то изменения в относительных ценах могут при-вести к его размыванию и замене.

Рассмотренная модель очень простая, здесь не учитывается боль-шое количество других факторов, например, проблема безбилетника, ко-торая препятствует коллективному действию.

Источником дискретных (резких) институциональных изменений служат революции, завоевания и стихийные бедствия. Обычно институ-циональные изменения происходят в рамках, с которыми согласна каж-дая из сторон. Если в обществе нет институциональных рамок для раз-решения конфликтов, т.е. отсутствуют институты, выполняющие роль посредника, тогда кризис разрешается с помощью насилия.

Почему люди участвуют в революции? Ведь издержки участия очень велики (вплоть до гибели), а выигрыши весьма неопределенны. Как в этом случае удается преодолеть проблему безбилетника? Стан-дартная экономическая теория, сопоставляя выгоды и издержки, отве-тить на этот вопрос не может. Здесь вступает в действие идеология. Чем сильнее идеологические убеждения участников, тем большую цену они готовы заплатить. Однако и неоинституциональной теории не удалось пока объяснить идеологию с позиций своей методологии.

12.3. Институциональные изменения и зависимость от пути развития

12.3.1. Роль прошлого в современном развитии институтов Какую роль играет прошлое в современном развитии институтов?

Можно выделить два основных подхода к этому вопросу: 1. В обществе действует эволюционный механизм, который отби-

рает наиболее эффективные институты и организации. Авторов этого направления называют «историческими оптимистами».

2. Выживают не обязательно самые эффективные институты и ор-ганизации. Развитие в прошлом могло пойти по неоптимальному пути.

12.3.4. Институциональные изменения В науке есть явление, которое социологи, юристы, психологи, ис-

торики, политологи называют «экономическим империализмом», а экономисты, — «новой политической экономией». Суть его в том, что экономисты вторгаются на «чужие поля» и начинают изучать неэконо-

136

мические объекты, применяя собственные методы исследований, как это происходит в случаях государства и права. На этот раз речь пойдет об истории. Экономистам удалось нащупать в этой сфере довольно мно-го закономерностей и изменить постановку вопроса: вместо того чтобы говорить об историческом развитии, они говорят об институциональных изменениях. И это неслучайно.

В массовом сознании естественным считается взгляд на историю, который возник в XVIII веке. Замечательные философы французского просвещения принесли идею прогресса и ускорения развития с помо-щью революций. Прошедшие с тех пор 250 лет заставляют серьезно за-думаться об этом.

12.3.5. Изменения и революция Действительно, в истории происходят изменения,

но направленность этих изменений еще не изучена. Когда экономисты взялись за изучение революций, в первую очередь их интересовало движение формальных и неформальных институтов. Причем изучалось оно на российском материале. Автор теории институциональных изме-нений Дуглас Норт не нашел в истории более крупного, хорошо задоку-ментированного изменения, чем Октябрьская революция 1917 года. На ее примере Норт показал, что волны последствий от сильной рево-люции тянутся через весь век. И это его наблюдение актуально и для XX, и для XXI века. В 1991-1993 годах в России опять произошла революция, которая имеет свой хвост последствий, который мы будем ощущать еще довольно долго. То же самое относится к совсем недав-ним революциям на Украине, в Грузии, в Киргизии.

Как же объясняются революции с точки зрения теории институ-циональных изменений? Понятно, что изменить формальные институ-ты - законы - можно быстро. А вот неформальные институты - обычаи - не могут меняться скачками. Что произошло с обычаями 25 октября 1917 года? Ничего. То же было и в 1992 году. При резком изменении за-конодательства возникает разрыв между формальными и неформальными институтами, который имеет два последствия:

1. Во-первых, скачок криминализации: обычаи требуют одного, законы требуют другого, и в этом разломе активизируется преступность.

2. Во-вторых, рост свободы творчества: революции нередко со-провождаются резким внедрением инноваций, культурным взрывом, творческими поисками.

Но напряжение между полюсами формальных и неформальных институтов растет, неформальные правила начинают медленно приспо-сабливаться к изменившимся условиям жизни, а правила формальные — откатываются назад. В какой-то момент две эти линии пересекаются,

137

и страна вступает в период экономического процветания и политической реакции. Реакция происходит из-за отказа от установок произошедшей революции. Для России такая эпоха - НЭП.

Что происходит дальше? Начинается следующая волна: формаль-ные и неформальные правила продолжают движение и расходятся. В стране начинается реставрация старого порядка и неэффективных ин-ститутов. И такое движение, затухая, может идти довольно долго. Чем сильнее революция, тем больший разрыв между институтами, тем дольше последствия, тем выше вероятность появления тоталитарного режима. Если страна входит в тоталитарную фазу, то искореняются не-формальные институты, из-за этого впоследствии ей очень трудно вос-станавливаться.

12.3.6. Изменения и эволюция Институциональная теория изучает из-за чего, каким образом про-

исходят изменения и почему, начавшись, они не всегда завершаются. Причины, по которым начинаются изменения: 1) Изменения не могут зародиться внутри системы, нужен внеш-

ний шок: похолодание, чума, наводнение, война. В этих условиях стано-вится необходимым изменить какие-то правила и обычаи.

2) Изменения зарождаются внутри системы и вытекают из самообучения людей. Вторую версию выдвинул Дуглас Норт. Роберт Фогель, вместе с которым Норт получил Нобелевскую премию по экономике, пояснил, как это происходит.

Например, в школьных учебниках по истории до сих пор пишут, что рабство в США отменили, потому что оно стало экономически не-выгодным, и капиталистический Север оказался мощнее рабовладельче-ского Юга. Однако Фогель доказал, что в середине XIX века рабство было очень выгодным (в Бразилии оно продержалось гораздо дольше, чем в США). При этом в Гражданской войне европейские политики бы-ли на стороне южан-конфедератов. Но изменились вкусы и предпочтения: это было эволюционное приспособление людей к реалиям меняющегося мира.

Последний экономический кризис для России был внешним шо-ком, который мог бы вывести Россию из застойного состояния. В конце 2008 — начале 2009 года были очень серьезные ожидания по этому по-воду. Внешний шок не сработал, придется рассчитывать на изменение вкусов и предпочтений людей.

12.3.7. Изменения и колея Но что в таком случае блокирует изменения? В институциональ-

ной теории существует термин "эффект колеи" или институциональная инерция, которая удерживает страну в определенной траектории.

138

Идея подобных траекторий, по которым движутся страны, полу-чила свое развитие благодаря работам Ангуса Мэддисона. Он реализовал на практике очень простую вещь: взял основные стати-стические показатели - валовой продукт, количество населения, уровень валового продукта на душу населения - и свел все эти данные в единую таблицу (реальными были данные за последние 200 лет).

Когда экономисты увидели таблицу Мэддисона, они ахнули. Стало очевидно, что большинство стран мира очень четко делятся на три груп-пы. Первая группа идет по высокой траектории с высокими экономиче-скими результатами. Вторая группа стабильно идет по низкой траекто-рии, в нее входят традиционные страны, которые попросту не ставят за-дачу иметь высокие экономические результаты. Но есть и третья группа стран, которые все время пытаются перейти из второй группы в первую. Они вышли из состояния традиционности, но не могут завершить мо-дернизацию. Примеры подобных переходов крайне редки, чаще всего страны третьей группы прыгают вверх, но затем снова съезжают вниз. Это и есть «эффект колеи».

Именно к третьей группе стран относится Россия (а также, напри-мер, Испания). Несмотря на множественные прорывы, в среднем мы идем с 50-летним отставанием от Германии и Франции.

Но главное - не разница в экономических показателях, а в том, ставит ли страна своей задачей перейти из одной группы в другую и почему у нее это не получается. Обнаружить "эффект колеи" можно по трем признакам:

1) принадлежность к низкой траектории; 2) попытки ее покинуть; 3) низкий уровень потребностей населения.

12.4. Формы зависимости от предшествующего пути развития В 1950 году Алчиан опубликовал знаменитую статью "Неопреде-

ленность, эволюция и экономическая теория". Статья была написана в защиту предпосылки о максимизирующем

поведении экономических агентов. Исследования поведения предпри-нимателей показали, что при принятии решений они не осуществляют расчетов предельных величин издержек и выгод. Зачастую у них нет да-же информации для этих расчетов.

В ответ на эту критику Алчиан показал, что выживают те агенты, которые максимизируют прибыль, даже если они делают это неосознан-но. Он выдвинул аргумент о естественном отборе, когда обезличенные рыночные силы все делают сами. В условиях неопределенности мак-симизация прибыли не может быть руководством к действию. Заранее

139

мы не можем сказать, какое поведение приведет к наилучшим результа-там. Лишь задним числом можно определить, какие действия принесли наибольшую прибыль.

В теории Алчиана не предполагается, что экономические агенты действуют целенаправленно и сознательно. Индивид может реагировать на неопределенность, придерживаясь привычек и обычного поведения, которые взяты из прошлого опыта, может использовать метод проб и ошибок, или имитировать поведение наиболее удачных агентов. Рынок же отберет те виды поведения, которые были бы правильными.

Фридмен в статье 1953 года пошел еще дальше и заявил, что есте-ственный отбор ведет к оптимизирующему поведению. У этих авторов, однако, остается неясным сам механизм естественного отбора. В качест-ве критики идеи Алчиана Пенроуз высказывает мысль о том, что в эко-номике нельзя проводить аналогию с естественным отбором в биологии, поскольку не обнаружен экономический аналог характеристикам на-следственности.

Уинтер и Нельсон нашли подобный аналог в рутинах, которым следует фирма. Рутина — это общий и предсказуемый образец поведе-ния фирмы: конкретные технические методы производства, выбора но-вого оборудования, политики в области инвестирования и НИОКР, рек-ламы и пр. Они наследуются в том смысле, что у организмов завтрашне-го дня многие характеристики те же, что и у породивших их современ-ных организмов. Рутины подобны генам. В первом приближении можно ожидать, что фирмы поведут себя в будущем соответственно рутинам, применявшимся ими в прошлом. Рутины подвержены отбору.

Итак, этот подход основывается на идее о том, что капита-листическая конкуренция действует подобно эволюционному процессу в биологии, отбирая наиболее эффективные институциональные формы и способы организации, заботится о том, чтобы выживали наиболее эф-фективные институты, а неэффективные гибли.

12.5. Зависимость от траектории развития Сторонники второго подхода обращают внимание на те явления,

которые противоречат тезису о том, что выживают только наиболее эф-фективные институциональные структуры и организационные формы. Если бы институты существовали в мире, где трансакционные издержки равны нулю, то предшествующее экономическое развитие не имело бы никакого значения. Изменения в относительных ценах или в предпочте-ниях немедленно влекли бы за собой соответствующую перестройку ин-ститутов. Но в реальном мире, где существуют трансакционные издерж-ки, важное значение приобретает сам процесс возникновения институ-

140

тов, который ограничивает выбор в будущем. Именно он определяет расходящиеся направления развития общества, политических систем и экономик. Нельзя понять альтернатив, с которыми мы сталкиваемся се-годня, и определить их содержание, не проследив весь путь развития ин-ститутов.

В ходе революции 1688 года в Англии удалось добиться кон-ституционного ограничения произвола правителя, после чего стали воз-никать экономические институты. В Испании, напротив, в противостоя-нии между короной и кортесами верх брала корона. Правителям удава-лось создавать неэффективные права собственности, которые мешали экономической деятельности, однако, приносили значительный доход короне. Возник громоздкий и сложный бюрократический аппарат. Ин-ституциональная структура метрополий отразилась позднее на различ-ных путях развития их колоний.

Первым, кто привлек внимание ученых, занимающихся эко-номической историей, к проблеме зависимости от пути развития, был Поль Дэвид, написавший небольшую статью под названием «Клио и экономическая теория QWERTY». Он попытался объяснить, как возник и был закреплен необычный стандарт расположения клавиш на пишу-щей машинке, какой набор случайных обстоятельств придал устойчи-вость этому стандарту, вопреки многим более удобным решениям.

Первые шесть букв на клавиатуре компьютера образуют по-следовательность QWERTY. Первоначально подобная клавиатура ис-пользовалась на печатных машинках. Но эта клавиатура не самая удоб-ная. В 1932 году Дворак запатентовал клавиатуру, которая приводит к рекордной скорости печатания - так называемая «упрощенная клавиату-ра Дворака». Дворак умер в 1975 году, а его клавиатура так и осталась невостребованной. Мир упорно отказывался от его изобретения.

Расположение QWERTY на печатной машинке возникло потому, что оно позволяло уменьшить частоту столкновения литерных рычагов. Эта система сложилась эволюционно. В конце 1880-х годов наступила эпоха печатания вслепую. Фирмы приобретали машинки QWERTY, по-тому что большинство машинисток обладало навыками печатания на них.

Нетрудно отыскать и другие примеры технологических аномалий подобного рода. Упорное существование узкой железнодорожной колеи, вытеснение системами с переменным током систем с постоянным током и т. д. Это объясняется тем, что развитие явления может сопровождаться нарастанием связанной исключительно с ним внешней среды. Именно эта внешняя среда и направляет развитие явления по определенной тра-ектории. В примере с печатной машинкой эта среда включала произво-дителей, потребителей, машинисток и организации, которые занимались

141

их подготовкой. Общество и экономика воспроизводят социальные и культурные

институты прошлого, постепенно внося в них изменения. Например, существует набор институтов, который создает отрицательные стимулы к производственной деятельности. В этой среде появляются организации и группы, которые получают выгоду в рамках действующих правил. Возникает идеология, которая не только оправдывает существующую структуру общества, но и объясняет слабое функционирование эконо-мики. Результатом будет политика, усиливающая существующие инсти-туты и организации, а также действующие в этой системе стимулы.

Идею о существовании различных форм данного явления предло-жили: Марк Ро, который говорит о слабой, средней и сильной степени зависимости от траектории развития, а также Стэн Либовитц и Стефен Марголис, которые выделили зависимости первой, второй и третьей степени.

Рассмотрим следующий условный пример. Мы едем по дороге, на которой много поворотов и думаем о том, что прямая дорога была бы более удобной. Но современная дорога зависит от того пути, который был выбран много веков тому назад. Дорогу расширяли, вдоль дороги стали вырастать селения, возникла промышленность, ее за-асфальтировали. Но вот возник вопрос, а может сделать эту дорогу пря-мой? Но тогда придется сносить дома и закрывать фабрики. Конечно, если бы дорогу строили сейчас, то выбрали бы прямой путь. Но общест-во уже осуществило инвестиции в дорогу и в инфраструктуру, и вся сис-тема будет приспосабливаться к существующей дороге.

Проиллюстрируем различные формы зависимости от траектории развития:

1. Слабая форма или зависимость от пути развития первой степени имеет место тогда, когда один институциональный (или технологиче-ский) результат не хуже другого. Выбранный институт функционирует не хуже, чем тот, от которого отказались. Примером может служить вы-бор в пользу правостороннего или левостороннего движения, сделанный в различных странах.

2. Средняя форма или зависимость от траектории развития второй степени связана с неэффективностью ранее выбранного пути и опреде-ляется невозможность предвидеть будущее. Решения, которые представ-лялись эффективными вначале, не всегда эффективны после или в про-цессе реализации. Но инвестиции уже осуществлены, и перестраивать систему неэффективно. Мы сожалеем о сделанном в прошлом выборе, но нет никакого экономического смысла в его изменении. Издержки вы-равнивания дороги слишком высоки.

142

Любая из моделей корпоративного управления имеет свои недос-татки и связана с определенными издержками. В американской системе - это агентские издержки, связанные с положением управляющих и с же-сткой вертикальной интеграцией. В германской и японской моделях - это агентские издержки, связанные с финансовыми институтами.

3. Сильная форма или зависимость от пути развития третьей сте-пени. Она имеет место тогда, когда ценность новой дороги превышает издержки сноса зданий и затрат на строительство. Однако есть еще из-держки другого рода, которые связаны, во-первых, с информацией, ко-торой мы располагаем (и нашей идеологией), и, во-вторых, с обществен-ным выбором и трансакционными издержками политической системы. Сторонники новой дороги, возможно, не имеют никакого влияния в за-конодательных органах, а те группы, которые связаны со старой доро-гой, весьма влиятельны и могут блокировать перемены.

Для человеческого мышления характерна ограниченность возмож-ностей воображения. Эти пределы определяются опытом и стилем мыш-ления, которые зависят от уровня культуры человека. Таким образом, дополнительным источником возможной неэффективности институтов могут быть идеи и идеологические установки.

При третьей форме зависимости от траектории развития результат можно исправить. Траекторию движения общества в случае зависимости слабой и средней формы нельзя исправить.

12.6. Эффект колеи Почему третьи страны застревают в колее? Существует три гипо-

тезы, объясняющие этот эффект: 1. Самое мрачное объяснение предлагает теория "творческого раз-

рушения". Согласно этой теории, то, что мы обычно принимаем за развитие, есть не что иное, как перестановка элементов, но все они лежат в рамках одной парадигмы. Применительно к странам парадиг-ма - это национальная идентичность, которая задает очень жесткие гра-ницы развития. Страна предпринимает разнообразные модернизацион-ные усилия, картинка вроде бы меняется, но прыгнуть выше головы все равно не получится, пока не изменится парадигма.

Главный аргумент - история, случившаяся с Японией. За сто лет страна с нижней траектории развития уверенно вышла на верхнюю. Чтобы совершить этот скачок, она пожертвовала своей парадигмой - на-циональной идентичностью. В Японии всерьез обсуждается вопрос об отказе от национального языка и переходе на английский (он гораздо удобнее для компьютера). Чтобы стать успешной страной, нужно отка-заться от неформальных институтов самого высокого ряда (выше, чем

143

конституция). Именно они определяют специфику национальных ценно-стей страны, и их изменение - очень сложная задача, которая может обернуться травматичными последствиями.

2. Нортианская точка зрения на блокировку. Эта версия, которая сейчас является доминирующей в экономической мысли, основывается на теории институциональных изменений, принесшей в 1993 году Ду-гласу Норту Нобелевскую премию.

Норт предположил, что страны, которые тщетно пытаются выйти на высокую траекторию развития, совершили ошибки первоначального институционального выбора. Доказал он это на примере Англии и Испании. К XVI веку эти страны находились на абсолютно равных стартовых позициях. Обе были примерно равны по численности населе-ния и структуре занятости, обе осуществляли внешнеполитическую экс-пансию. Любой макроэкономист сказал бы, что они всегда будут нахо-диться на близких уровнях. Но уже в XIX веке Англия без всяких огово-рок была главной мировой державой, а Испания - одной из самых отста-лых стран Европы. В чем же дело?

Норт показал, что происшедшее - случайность. Просто так сложи-лось, что в XVI веке в Англии вопрос о распределении налогов попал в сферу компетенции парламента, а в Испании - короля. В итоге Испа-ния, которая вывезла из колоний куда больше богатств, чем Англия, очень быстро растранжирила свои сокровища вместо инвестирования их в экономику. В Англии же, напротив, сложились условия для накопле-ния и инвестиций. На неверно выбранном пути нарастает такое количе-ство институтов и интересов, работающих против кардинальных изме-нений, что Испания уже двести лет движется через революции и гражданские войны, пытаясь выскочить из колеи, в которую попала.

Насколько применима идея случайной ошибки первоначального институционального выбора к России? Многие исследователи русской истории утверждают, что в России эффект возврата в колею имеет место (Н.Бердяев).

Определена даже и точка, в которой была совершена ошибка пер-воначального институционального выбора, - XIV-XV века, когда начали зарождаться институты самодержавия и крепостничества. Как писал Ге-оргий Федотов, Россия обнаружила способ осуществлять прогресс, не расширяя свободы. Поскольку в России в дефиците всегда была не земля, а люди, то если дефицитного человека силой прикрепить к земле, вы получаете дешевый труд. Одновременно вы получаете госу-дарство, которое не может уйти из экономики. Последствия этой ошиб-ки ощущаются до сих пор: наши вооруженные силы - это, по сути, кре-

144

постничество, даже отношения гастарбайтеров с нанимателями напо-минают крепостнические.

Прогноз в данном случае оптимистичный, поскольку блокировку вызывают не надконституционные ценности, которые лежат в основе общества, а ошибочно выбранные институты. Но этот диагноз простого и быстрого излечения не обещает.

3. Третью версию сформулировал перуанский экономист Эрнандо де Сото. Развивающиеся страны - это страны, которые не развиваются. Де Сото попытался обосновать этот вывод. Оказалось, что все те проблемы, которые сейчас наблюдаются у развивающихся стран, бы-ли и у нынешних развитых стран, просто гораздо раньше. В Англии XVII века города пытались ввести институт борьбы с приезжими, кото-рый в России называется «пропиской». В конце XVIII - начале XIX века в США практически не признавались права собственности. Ситуация была гораздо хуже, чем в современной России, а сейчас это одна из главных американских ценностей.

По версии де Сото, все дело в разрыве между формальными и неформальными институтами. Есть несколько процветающих центров, которые живут в рамках закона, доступ в которые ограничивается доми-нирующими группами, а вся остальная страна живет по правилам не-формальным, которые конфликтуют с законами и поддерживаются группами влияния, в т.ч. мафией. Излечение от этой болезни возможно, если найти компромисс между формальными и неформальными инсти-тутами. Для этого нужно выявить самые эффективные неформальные институты и легализовать их.

Де Сото рассматривает в первую очередь страны с богатым тради-ционным слоем, где хорошо работают обычаи. В России с этим плохо.

Что же получается в итоге? Понятно, что выйти из колеи очень непросто. Но теория институциональных изменений дает пищу для раз-мышлений в том, что касается поведения и взглядов людей.

С одной стороны застой и реакционный политический режим за-жигают в людях революционный огонь. Но революции - это худший из всех вариантов выхода из колеи. С другой стороны, нель-зя рассчитывать на эволюцию и считать, что кривая сама вывезет. Куда вывезет Россию ее нынешняя кривая, предсказать довольно просто, по-тому что мы в точности катимся по траектории Аргентины. В первой половине XX века по валовому продукту на душу населения она была на одном уровне с США и уверенно держалась в первой десятке стран мира. А теперь кривая завела ее далеко вниз.

Что же произошло с Аргентиной? Все дело в том, что страна жила на традиционных ресурсах — зерне и мясе. Во время Великой депрес-

145

сии, когда в США Рузвельт резко менял курс, аргентинская элита реши-ла, что она ничего менять не будет, ведь людям всегда будут нужны зер-но и мясо (наша элита думает, что люди всегда будут жечь нефть и газ). И действительно, люди до сих пор с удовольствием едят аргентинское мясо, только вот выяснилось, что один этот ресурс не позволяет Арген-тине быть ведущей страной мира. Когда в Аргентине это осознали, на-чались метания, страна прошла даже через популистскую диктатуру Пе-рона.

Итак, обозначенные нами два подхода: оптимистический, рассма-тривающий конкурентный рынок как механизм естественного отбора, и подход, уделяющий основное внимание неэффективным институцио-нальным структурам и зависимости от траектории развития, приводят к различным рекомендациям в области политики.

Сторонники эволюционной теории, указывающие на то, что эво-люционные процессы в обществе не ведут с неизбежностью к оптималь-ным результатам, считают желательными ограниченные формы государ-ственного вмешательства в экономическую жизнь.

146

ГЛОССАРИЙ Асимметрия информации (information asymmetry) — ситуация, в ко-торой одна сторона сделки обладает большей информацией, чем другая. Безбилетник (free rider) — понятие, используемое в экономическом анализе для обозначения стороны, которая получает выгоды от усилий, предпринимаемых другой стороной, не платя за них. Внешние эффекты (externalities - экстерналии) - воздействие сделки или какой-либо деятельности на третью сторону. Вымогательство (hold-up) — вид оппортунистического поведения, возникающий после заключения сделки и направленный на присвоение квази-ренты, при котором ущемляются интересы стороны, осуществив-шей инвестиции в специфические активы. Доверительные товары (credence goods) — блага, качество которых сложно измерить и при совершении покупки, и в процессе потребления. Диверсификация (diversification) — применительно к фирме означает политику расширения ассортимента предлагаемых на рынках товаров. Договор (contract) — в гражданском праве соглашение двух или не-скольких лиц об установлении, изменении или прекращении граждан-ских прав и обязанностей. Заложник (hostage) — ценный актив, которого сторона, предостав-ляющая залог, лишится, если не будет исполнять достигнутые догово-ренности. Иерархия (hierarchy) — способ организации сделки, при которой поку-патель и поставщик являются подразделениями одной фирмы и подпа-дает под административный контроль. Издержки агентских отношений (agency costs) — издержки, которые складываются из издержек контроля со стороны принципала, издержек агента, связанных с принятием им более жестких условий. Излишек потребителя (consumer’s surplus) — дополнительная полез-ность, которую получает потребитель, оплачивая реальную цену товара, более низкую, чем та, которую он был готов заплатить. Инсайдерская торговля (insider trade) — практика, при которой ме-неджер или иной член корпорации использует конфиденциальную ин-формацию, для получения прибыли от торговли акциями этой компании. Институт (institution) —правила, которые ограничивают поведение лю-дей и упорядочивают взаимоотношения между ними; подкрепляются механизмом принуждения к их соблюдению. Институциональные изменения (institutional changes) — процесс из-менения формальных и неформальных правил.

147

Квази-рента (quasi-rent) — разница между доходом фактора произ-водства при его использовании в данном месте и доходом при его наи-лучшем альтернативном варианте использования. Классическая фирма (сlassical firm) — фирма, в которой все решения принимаются одним лицом, в руках которого сосредоточены все права. Контракт (contract) — правила, регулирующие отношения между эко-номическими агентами и определяющие права и обязанности Кооперативный излишек (cooperative surplus) — общий выигрыш сторон от обмена. Неблагоприятный отбор (adverse selection) —понятие используется для обозначения поведения, вызванного асимметрией информации о ка-чественных характеристиках предлагаемого к продаже блага. Неполнота договора (contract incompleteness) — невозможность пред-видеть все обстоятельства и зафиксировать их в условиях договора. Неформальные правила (informal rules) — правила, не закрепленные ни в каком официальном источнике, возникающие в ходе повторяющих-ся взаимодействий между людьми. Ограниченная рациональность (bounded rationality) —экономическое поведение человека, когда люди ведут себя преднаме-ренно рационально, но ограничены познавательными способностями. Оппортунистическое поведение (opportunistic behavior) — агент сле-дует личной выгоде, уклоняется от соблюдения условий договора, в том числе за счет обмана и сокрытия информации. Открытый доступ (open access), общедоступная собственность — ре-жим прав собственности, при котором ресурс находится в общей соб-ственности и никто не может быть исключен из доступа к этому ресурсу. Отлынивание (shirking) — оппортунистическое поведение работников в результате асимметрии информации. Отношенческий контракт (relational contract) — неформальный кон-тракт. Права собственности (property rights) —формальные и неформальные отношения между людьми по поводу владения ресурсами Провал рынка (market failure) — неспособность рыночной системы произвести определенные блага вообще в нужном количестве. Равновесие по Нэшу — ситуация, при которой ни один из игроков не может улучшить свое положение, поменяв свою стратегию. Размывание прав собственности (attenuation of property rights) — не-полная спецификация прав собственности. Рентоориентированное поведение (rent-seeking) —действия, предпри-нимаемые для получения преимуществ за счет других.

148

Риск (risk) — ситуация, когда известны величины всех возможных ис-ходов событий и вероятности их наступления. Самовыполняющееся соглашение (self-enforcing agreement) — согла-шение, в котором при нарушении одной из сторон условий контракта единственным выходом для другой стороны является его расторжение. Связанные продажи (tie-in sales) — покупатель не может приобрести нужные ему товары и услуги, не приобретая чего-либо еще. Сигнал (signal) — это любое не бесплатное действие, которое позволяет отделить агента хорошего типа агента от агента плохого типа. Сигнализирование (signalling) — понятие, обозначающее косвенные способы передачи информации о товарах, возможностях или людях. Совершенный контракт (complete contract) — гипотетический кон-тракт, который описывает все действия, которые будут предприняты в будущем во всех возможных случаях, а также распределяет все выгоды и издержки, возникающие при всех возможных различных обстоятель-ствах. Социальные издержки (social cost) — сумма денег, равная тем сред-ствам, которые должны быть выплачены в качестве компенсации для восстановления первоначального уровня полезности. Социальный капитал (social capital) - нормы взаимности, действую-щие в обществе и сети гражданского взаимодействия. Социальная дилемма (social dilemma) — особая ситуация, отличаю-щаяся прямым конфликтом между частными стимулами и общественны-ми интересами. В этой ситуации некооперативный выбор всегда более выгоден индивиду, чем кооперативный. Подобная ситуация называется «социальной ловушкой». Спецификация прав собственности (property rights specification) — определение субъекта собственности (кто владеет?), объекта собствен-ности (что является предметом владения?) и способа наделения ею. Специфический ресурс (specific resource) - этот ресурс не может быть использован в альтернативных целях без потерь своего производствен-ного потенциала. Способ организации сделки (governance structure) — институцио-нальное образование, которое обеспечивает цельность трансакций и по-лучение сторонами того, что они надеялись получить в результате ис-полнения сделки. Стратегическое поведение (strategic behavior) — понятие, учитываю-щее возможную реакцию других игроков. Теорема Коуза (Coase theorem) — утверждение о том, что при нулевых трансакционных издержках распределение не влияет на эффективность размещения ресурсов и структуру производства.

149

Трансакция (transaction) — социальное взаимодействие, в результате которого происходит отчуждение или присвоение прав собственности. Трансакционные издержки (transaction costs) —издержки заключения сделки, включает расходы ресурсов и затраты времени на поиск покупа-теля или продавца, измерения качества товара, ведения переговоров и заключения договора. Фокальная точка (focal point) — равновесие в координационной игре, выбираемое всеми участниками взаимодействия. Формальные правила (formal rules) — правила, записанные в офици-альных документах, за исполнением которых следит государство. Фундаментальная трансформация (fundamental transformation) — переход от конкурентной ситуации к отношениям двусторонней зависи-мости после заключения контракта. Эффективность по Парето (Pareto efficiency) — ситуация, которая бу-дет предпочтительной хотя бы для одного индивида, а положение дру-гих не изменится. Экспериментальные товары — блага, качество которых оценивается в процессе потребления блага.

150

ЛИТЕРАТУРА

1. Кузьминов Я.И. Курс институциональной экономики: учеб. для вузов /Я.И.Кузьминов, К.А.Бендукидзе, М.М.Юдкевич. М.: ГУ-ВШЭ, 2006.-443 с.

2. Олейник А. Внелегальная экономика и методы ее анализа //Институциональная экономика: учебник / под общ. ред. А. Олейника. - М., 2007. - 592 с.

3. Институциональная экономика: Новая институциональная эко-номическая теория: учебник/ под ред. А.А.Аузана.-2-е изд.-М.:ИНФРА-М, 2011.-447 с.

4. Алчиан А., Демсец Х, Производство, информационные из-держки и экономическая организация //Истоки. М.: Издательский дом ГУ-ВШЭ, 2004. С. 166-207.

5. Введение в институциональную экономику: учеб.пособие для вузов / Под ред. Д.С.Львова.-М.:Экономика,2005.-639 с.

6. Дэвид П. Клио и экономическая теория QWERTY // Истоки. М.: Издательский дом ГУ-ВШЭ, 2006. С. 183-207.

7. Клейн Б. Вертикальная интеграция как право собственности на организацию: еще раз об отношениях между «Фишер боди» и «Джене-рал Моторс». // Природа фирмы. М.: Дело, 2001. С. 319 – 339.

8. Коуз Р. Фирма, рынок, право. М.: Дело, 1993. 9. Кузьминов Я.И., Юдкевич М.М. Институциональная экономи-

ка: Курс лекций.- М.: Изд-во МФТИ, 2002. 10. Мастен С. Правовая основа фирмы // Природа фирмы. Под ред.

О Уильямсона и С.Уинтера. М.: Дело, 2001. С.294 – 318. 11. Менар К. Экономика трансакционных издержек: от теоремы

Коуза до эмпирических исследований. // Институциональная экономика: учебник; под ред. А. Олейника. М.: ИНФРА-М, 2005. С. 113-151.

12. Менар К. Теория организаций: разнообразие соглашений в раз-витой рыночной экономике. // Институциональная экономика: учебник; под ред. А. Олейника. М.: ИНФРА-М, 2005. С. 191- 241.

13. Нуреев Р.М., Латов Ю.В. Институционализм в новой экономи-ческой истории //Институциональная экономика: учебник; под ред. А. Олейника. М.: ИНФРА-М, 2005. С. 191- 241.

14. Одинцова М.И. Институциональная экономика. М.: Изд-во ГУ-ВШЭ, 2007.

15. Тамбовцев В.Л. Введение в экономическую теорию контрак-тов. М.: Инфра-М, 2004.

16. Тамбовцев В.Л. Теории государственного регулирования эко-номики. М.:Инфра-М,2008.

151

17. Тамбовцев В.Л. Теории институциональных изменений. М.: Инфра-М, 2008.

18. Фуруботн Э.Г., Рихтер Р. Институты и экономическая теория: достижения новой институциональной экономической теории. Спб.: Из-во Спб. гос. ун-та, 2005.

19. Постсоветский институционализм / Под ред. Р.М. Нуреева, В.В. Дементьева. - Донецк: Каштан, 2005. - 480 с.

20. ИНТЕРНЕТ-ресурсы: Правительство РФ – www.goverment/ru Министерство экономического развития (Минэкономравития) – www.economy.gov.ru

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) – www.cbr.ru

Министерство финансов Российской Федерации – www.minfin.ru Министерство по налогам и сборам Российской Федерации –

www.nalog.ru Федеральная служба государственной статистики – www.fsgs.ru Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг Российской Феде-

рации (ФК ЦБ России) – www.fedcom.ru Экономический портал - http://economicus.ru Национальное бюро экономических исследований США –

www.nber.org Федеральная резервная система США –www.federalreserv.gov Институт экономики переходного периода (Россия) – www.iet.ru

_______________

152

В. С. Парамонов, Н. И. Литвина

ИНСТИТУЦИОНАЛЬНАЯ ЭКОНОМИКА

Учебное пособие

Редакторы Е.Н.Мамаева, Г.И.Мирошина

Подписано в печать 24.11.11. Формат бумаги 60х84 1/16. Отпечатано на ризографе. Печ. л. 9,75. Уч.-изд. л. 8,92. Тираж 300 экз. Заказ

Издательство ФГОУ ВПО РГАЗУ 143900, Балашиха 8 Московской области