PROPOSAL USAHA PHOTOCOPY

PROPOSAL USAHAUD. KONUT SEJAHTERA

Diajukan kepada          : Kepala Bank MandiriNama pemilik              : Sitti NurtinaNama perusahaan        : Bank Mandiri Alamat & telepon        : Jl. H. Abdullah Silondae 45. Mandonga / (0401) 3217708

RINGKASAN PROYEKA.     MANAJEMEN-       Nama perusahaan              : UD. Konut Sejahtera-       Nama pemilik/pemimpin   : Sitti Nurtina-       Bidang usaha                     : Fotocopy dan penjualan ATK-       Jumlah karyawan               : 5 orangB.     PEMASARAN             -       Produk yang dipasarkan    : Pelayanan jasa fotocopy, dll.-       Sasaran konsumen/pembeli           : masyarakat umum

-       Wilayah pemasaran                       : Konawe Utara-       Rencana penjualan/tahun   : 2.000.000 lembar kopian-       Penetapan harga jual          : Rp. 150/ lembarC.     PRODUKSI/OPERASI-       Kapasitas produksi                        : 2000.000/tahun-       Ketersediaan bahan baku   : -       Fasilitas/sarana produksi    : mesin fotocopi 2 unit-       Dampak lingkungan                       : -D.     KEUANGAN-       Total pembiayaan proyek  : Rp. 270.000.000,00-       Modal sendiri                     : Rp. 170.000.000,00-       Pinjaman yang diajukan     : Rp. 100.000.000,00-       Jangka waktu pengembalian pinjaman : 18 bulan-       Penjualan per-tahun (Rp)   : Rp 300.000.000 untuk photocopy-       Keuntungan per-tahun (Rp)           : Rp. 40.000.000,00-       Return on investment (ROI)           :-       Break event point              :

1.      Latar Belakang

1.1.Dasar Gagasan usaha1.1.1.      Prospek Pasar : Dengan menggunakan analisis SWOT maka :

-       Kekuatan (strength) = Tersedianya konsumen yang sangat besar yakni pelajar, PNS, dll-       Kelemahan (weakness) = Tidak ada-       Peluang (opportunity) = Tingkat harga rendah dan dekat dengan pasar/konsumen-       Ancaman (threat) = Adanya pesaing baru

1.1.2.      Manfaat Ekonomi-       Meningkatkan pendapatan/income-       Membuka lapangan usaha baru bagi para pencari kerja-       Meningkatkan keterampilan bagi karyawan/tenaga kerja

1.1.3.      Manfaat Sosial-       Dengan pemberian Pelayanan yang baik maka akan terjalin keakraban antara Pemilik usaha,

karyawan, dan konsumen/pengguna jasa

1.2.Daftar Riwayat hidup Pengelola1.      Nama                                        : Sitti Nurtina2.      Tempat tanggal lahir                : Raha, 2 januari 19923.      Agama                                     : Islam4.      Alamat rumah                          : Kel. Tampo, Kec. Napabalano, Kab. Muna 5.      Alamat tempat usaha               : Kel. Wanggudu, Kec. Asera, Kab. Konawe Utara6.      Pendidikan terakhir                  : Sekolah Menengah Atas7.      Pelatihan yang telah diikuti      : Seminar Bagaimana menjadi Pengusaha Sukses8.      Pengalaman                             : Anggota KopSis ( Koperasi siswa)9.      Keterampilan                           : Memahami dalam pengoprasian Mesin fotocopi10.  Bakat/hobi                               : Mampu memanage keuangan11.  Kegiatan social                                    : mengkuti Seminar Nasional

2.      Aspek Pemasaran2.1.Gambaran Umum Pasar1.      Jenis produk yang dipasarkan adalah layanan jasa fotocopy dan penjualan ATK2.      Wilayah pemasaran mancakup daerah kelurahan Wanggudu/ kecamatan Asera/ Kabupaten

Konawe Utara

2.2.Permintaan2.2.1.      Jumlah permintaan terhadap produk

a.       Sasaran pembeli (konsumen)Pelajar, PNS, Perkantoran dan Masyarakat umum

b.      Jumlah konsumen

± 1000 orang

c.       Jumlah kebutuhan2.500.000 lembar / tahun

d.      Total kebutuhan per-tahun700-900 orang konsumen / tahun

2.2.2.      Proyeksi permintaan selama 5 tahun mendatangTAHUN  PROYEKSI PERMINTAAN (DALAM UNIT)1.2012 800 unit2.2013 810 unit3.2014 820 unit4.2015 825 unit5.2016 830 unit

2.3. Penawaran/Pesaing2.3.1.      Jumlah produk sejenis di pasar

Nama Perusahaan KapasitasProduksi/Tahun (Unit)1.UD.Lestari 100 unit2.UD.Anaway 110 unit3.UD.Bumi Anoa 105 unit4.UD.Fajar Jaya 115 unitTotal Penawaran/Tahun 430 unit

2.3.2.      Proyeksi Penawaran/Pesaing Selama 5 Tahun MendatangTahun ProyeksiPenawaran (dalam unit)

1.2012 389 unit2.2013 395 unit3.2014 410 unit4.2015 420 unit5.2016 425 unit

2.4.Rencana Penjualan dan Pangsa PasarTahun

(1)Permintaa

n(2)

Penawaran(3)

PeluangPasar

(4)(2) – (3)

RencanaPenjualan

(5)

PangsaPasar(6)=

(5)/(4) X100%

2012 1100 390 810 800 98,7 %2013 1200 395 815 815 100 %2014 1250 410 840 840 100 %2015 1300 420 880 880 100 %2016 1350 425 925 925 100 %

2.5.Strategi Pemasaran PesaingUraikan strategi pemasaran yang dilakukan pesaing anda, meliputi:

a.       Produk (mutu, ukuran, kemasan, dll)Mutu produk lebih di tingkatkan

b.      Harga (harga satuan, syarat pembayaran, potongan, dll)

Harga satuan tetap, syarat pembayaran secara langsung potongan harga (diskon) tidak adac.       Jalur penjualan

Terfokus pada 1 tempat

d.      PromosiMelalui Media Cetak

2.6.Strategi Pemasaran PerusahaanUraikan strategi pemasaran yang akan anda lakukan

a.       Produk (mutu, ukuran, kemasan, dll)Mutu produk lebih di tingkatkan.

b.      Harga (harga satuan, syarat pembayaran, potongan, dll)

Harga satuan turun dan melakukan potongan harga bagi konsumen yang mengCopy di atas 100 lembar.

c.       Jalur penjualan

Memperbanyak / menambah cabang baru untuk penjualan.d.      Promosi

Melaluli media cetak dan selebaran (panflet)2.7.Analisis Pesaing

NO.

URAIAN PERUSAHAANPERUSAHAAN PESAINGA B C

1  Harga jual  Rendah  Rendah  Rendah  Rendah 2  Mutu produk  Baik  Kurang baik  Baik  Baik 3  Kemasan4  Promosi  Lebih baik  Cukup baik  Cukup baik Baik 5  Merk6  Potongan penjualan  5 %  Tidak ada  Tidak ada  Tidak ada 7  Bentuk pembayaran  Tunai  Tunai  Tunai  Tunai 8  Pelayanan  Lebih baik  Baik  Baik  Baik

2.8.Metode Promosi & Biaya PromosiMetode Promosi Wilayah Sebaran Biaya (Rp)1. Media cetak  Kawasan Perkantoran Rp. 130.000,00

2. Panflet Kawasan pemukiman pelajar Rp. 110.000,00

3. Lain-lain Rp. 100.000,00Total Rp. 340.000,00

2.9.Penetapan Harga JualPenetapan harga perlembar photocopy

= jumlah pembiayaan per lembar (skala 1 tahun) + (%keuntungan)-       50% harga mesin&peralatan                      Rp  55.000.000-       Harga bahan baku                          Rp  30.780.000-       Perijinan                                        Rp    7.200.000-       Biaya promosi                               Rp       340.000-       50 %harga tanah + bangunan         Rp  37.000.000-       Utilitas/sarana                                Rp    7.100.000-       Gaji pegawai                                  Rp  32.400.000-       Biaya umum pabrik                                   Rp    5.500.000-       Perlengkapan kantor                      Rp       700.000-       Biaya tambahan                             Rp       600.000

Total                                              Rp 176.620.000 (total pembiayaan)Jumlah pembiayaan perlembar = Rp 176.620.000       =  Rp 88 /lembar

                                                2.000.000 lembar (800 unit) (produksi per tahun)

Harga photocopy/lembar       = Rp 88 + (71% dari 88)        = 150/lembar

Tahun HargaJual/Unit (Rp)1.2011 Rp. 150 / lembar2.2012 Rp. 150 / lembar3.2013 Rp. 200 / lembar4.2014 Rp. 200 / lembar

3.      Aspek Produksi3.1. Produk

1.      Uraikan ciri-ciri produkCiri-ciri produk, memakai kertas yang berkualitas sangat baik (SINAR DUNIA). Dan alat tulis menulis berkualitas baik untuk para pelajar, PNS, dan Masyarakat umum.

2.      Kegunaan utama produk         Foto copy, layanan untuk memperbanyak tulisan secara cepat.         ATK ( Alat Tulis Kantor ) sebagai media tulis menulis

3.2. Proses ProduksiSkema/bagan alur proses produksi

3.3. Kapasitas ProduksiTahun Rencana Produksi (Dalam Unit)

1.  2012 800 unit 2. 2013 815 unit 3. 2014 840 unit4.  2015 880 unit

3.4. Tanah 1.      Beli Rp. 50.000,00 / meter  ꞊ 10 x 8 = Rp. 4.000.000,002.      Sewa per-tahun Rp.  -

3.5. Bangunan 1.      Beli Rp. 70.000.000,00  ꞊ (P x L) = 8 x 82.      Sewa per-tahun Rp. -

3.6. Utilitas/SaranaBiayaUtilitas Total Biaya (Rp)

1.      Pemasangan Instalasi Listrik Rp. 7.000.000,002.      Pemasangan Instalasi Air/PAM       3.      Pemasangan Instalasi Telepon       4.      Dll Rp. 100.000,00

Total Rp. 7.100.000,00

3.7. Mesin dan PeralatanNama Mesin &

Perl. Merk Jumlah Harga (Rp) Total (Rp)1 Mesin foto copy CANON 2 unit Rp.55.000.000,00 Rp. 110.000.000,0023. dst

Total   Rp.110.000.000,00

3.8. Kendaraan

1.      Beli Jenis kendaraan merk jumlah harga (Rp) total (Rp)

1                    - - - - -23.

2.      Sewa per-tahunRp. -

a.       Bahan Baku dan Bahan Pembantu1.      Bahan baku utama dan bahan pembantu yang diperlukan sesuai dengan Rencana Produksi tahun

1 :Bahan Baku&Pembantu Fungsi Jumlah Harga (Rp) Total (Rp)1 Tinta Bahan utama dari

mesin foto copy108 unit Rp.

35.000,00 Rp. 3.780.000,00

2 Kertas Bahan utama untuk memproduksi hasil copy

248 unit Rp. 30.000,00

 Rp. 24.000.000,00

3 lain-lain 150 unit -  Rp. 3.000.000,00Dst

 Total  Rp. 30.780.000,00

2.      Persyaratan pembelian bahan baku3.      Ketersediaan dan kesinambungan bahan baku

3.10. Tenaga Kerja Langsung1.      System Harian

Jenis Kegiatan Tarip/UnitJumlah

TkJumlah Hari

Kerja/ThTotal (Rp)

1. cleaning servis  Rp. 10.000,00 / hari 2 360 / tahun

Rp. 7.200.000,00

2.3.

 Rp 7.200.000,00

2.      System Borongan/Sub-Kontrak

Jenis Kegiatan tarif/unit Jumlah Produksi/th Total (Rp)

1 kasir  Rp.  Rp.6.000.000,00

500.000,00

2 karyawan Rp. 500.000,00  Rp 6.000.000,00

3 karyawan Rp. 500.000,00  Rp. 6.000.000,00

4 manager Rp 600.000,00  Rp  7.200.000,00TOTAL                     Rp. 1.100.000,00 Rp 25.200.000/tahun

3.11. Biaya Umum PabrikBiaya untuk menunjang kegiatan produksi :

Jenis Biaya Umum pabrik Total (Rp)1. pemeliharaan mesin dan peralatan  Rp. 700.000,002. suku cadang, bahan bakar, olle, dll -3. listrik, air, dll Rp. 4.800.000,004. pemeliharaan bangunan - Total Rp. 5.500.000,00

3.12. Limbah a.      Kualitas limbah dan cara pembuangannya : tersediab.      Biaya pengendalian limbah per-tahun : Rp. 200.000 / tahunc.       Prosedur IPAL : -

4.      Aspek Organisasi dan SDM4.1. Umum 1.      Nama perusahaan                          :  UD. KONUT SEJAHTERA2.      Nama pemilik/pimpinan                :  Siti Nurtina3.      Alamat kantor dan tempat usaha    :  Desa Wanggudu4.      Bentuk badan hukum                    :  Usaha Dagang / Swasta5.      Tahun berdiri                                 :  2011

4.1.1.       Bagan/struktur Organisasi

4.1.2.      Uraian JabatanJabatan Uraian Tugas Gaji (Rp)

Bulan Tahun1. Pemimpin

 Mengatur dan mengawasi seluruh karyawan serta memanage barang masuk, dll

Rp. 500.000Rp 6.000.000,00

2. Karyawan

 Melayani pelanggan  Rp. 350.000,00

 Rp. 4.200.000,00

3. Kasir   Melayani proses pembayaran  Rp. 400.000,00

 Rp. 4.800.000,00

4. cleaning servis

 Membersihkan seluruh ruangan dan halaman

Rp. 300.000,00

 Rp. 3.600.000,00

4.2. PerijinanJenis Perijinan Biaya (Rp)

1.      Ijin prinsip (dari instansi teknis) Rp. 1.000.000,002.      SITU (SuratIjinTempat Usaha) Rp. 1.000.000,003.      SIUP (Surat Ijin Usaha Perdagangan) Rp. 1.500.000,004.      TDP (Tanda Daftar Parusahaan) Rp. 500.000,005.      NPWP (Nomor Pokok Wajib Pajak) Rp. 1.000.000,006.      Akte Pendirian Rp. 2.000.000,007.      Dan lain-lain Rp. 200.000,00

Total Rp. 7.200.000,004.3. Kegiatan Pra-Operasi dan Jadwal Pelaksanaan

Jenis Kegiatan Pra-OperasiJadwal Pelaksanaan

Biaya Pra-Operasi1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

1. survei pasar 

 Rp. 100.000,00

2. menyusun rencana usaha   

 Rp. 200.000,00

3.mengurus perijinan   

 Rp. 7.200.000,00

4. survei tempat usaha   

 Rp. 100.000,00

5. survei mesin/peralatan 

 Rp 100.000,006. instalasi listrik, air, telepon

  Rp. 7.100.000,00

7. mencari tenaga kerja 

 Rp. 100.000,00

8. uji coba produksi   

 Rp. 200.000,00

9. operasional     Rp

200.000.000,00

4.4. Investaris KantorInvestaris Kantor Merk Jumlah Harga (Rp) Total (Rp)

1.Mesin fotocopy  Canon  2  unit 55.000.000,00  Rp. 110.000.000,00

2. 3.dstTotal  Rp. 110.000.000,00

a.       Perlengkapan KantorJenis Biaya Perlengkapan Kantor Total (Rp)

1.      Alat-alattulis Rp. 200.000,002.      Buku, faktur, ordner, kop surat, amplop, dll Rp. 500.000,003.      Dst

Total Rp. 700.000,00

2.      Aspek Keuangana.       Asumsi-asumsi

Modal Rp. 270.000.000 x 10 % = Rp. 27.000.000 / tahun

b.      Pembiayaan proyek

Pembiayaan awal Proyek-       Keperluan survey                          Rp        300.000-       Pembelian tanah + pajak                Rp     4.000.000-       Pembuatan gedung + pajak                        Rp   70.000.000-       Pencarian tenaga kerja                   Rp        100.000-       Uji coba produksi                          Rp        200.000-       Perijinan                                        Rp     7.200.000-       Utilitas/sarana                                Rp    

7.100.000-        Mesin/peralatan                            Rp

110.000.000              +Total                                             Rp 198.900.000Pembiayaan Proses Produksi per tahun

-       Bahan baku                                   Rp  30.780.000-       Promosi                             Rp       340.000-       Gaji pegawai                      Rp  32.400.000-       Biaya umum pabrik                       Rp    5.500.000-       Perlengkapan kantor          Rp       700.000   +

Total                                 Rp  69.720.000Keseluruhan pembiayaan = Rp 268.620.000

c.       Laba rugiTotal pembiayaan per tahun = Rp 268.620.000Total penjualan  per tahun    = jumlah produksi per tahun x harga perlembar(termasuk keuntungan)                                          = 2.000.000 lembar x Rp 150                                          = Rp 300.000.000Laba               = total penjualan – total pembiayaan                         = 300.000.000 - 268.620.000                        =  Rp 31.380.000Jadi keuntungan yang di dapatkan per tahun adalah  Rp 31.380.000

d.      Arus kasUD KONUT SEJAHTERA

LAPORAN ARUS KAS

2011/2012            Kas awal                      Rp 170.000.000

            Pinjaman                      Rp   50.000.000  -                                                                                     Rp 270.000.000            Harga tanah & bangunan (Rp   37.000.000)

            Pembelian peralatan        (Rp 110.000.000)   +                                                    Rp 147.000.000 => Rp 147.000.000    -

                                                KAS AKHIR           > Rp123.000.000

e.       neracaUD KONUT SEJAHTERA

NERACA

2011/2012

            AKTIVA                                                          PASNA (kewajiban)      KAS                       Rp 123.000.000                                   Utang   Rp 100.000.000      Perlengkapan         Rp       700.000

      Peralatan                Rp 110.000.000 +                    Modal  Rp 270.000.000  -

      Jumlah aktiva        Rp 233.700.000                                               Rp 170.000.000