Embed Size (px)
Citation preview
1
Prospekt
Dobrovoljnog penzijskog fonda
Delta Generali Beograd
BEOGRAD, 2010.
Datum rešenja NBS o davanju saglasnosti na prospekt Dobrovoljnog penzijskog fonda Delta Generali: 20.05.2010.
Datum objavljivanja prve vrednosti investicione jedinice: 15.11.2006.
Naziv dobrovoljnog penzijskog fonda:
Dobrovoljni penzijski fond DELTA GENERALI Beograd
Poslovno ime društva za upravljanje dobrovoljnim penzijskim fondom:
Akcionarsko društvo za upravljanje dobrovoljnim penzijskim fondom
DELTA GENERALI Beograd, Milentija Popovi�a 7b
Skra�eno poslovno ime:
DELTA GENERALI ad Beograd, Društvo za upravljanje dobrovoljnim penzijskim fondom
Sedište Društva:
Beograd, Novi Beograd, Milentija Popovi�a 7b
Internet adresa:
www.penzijskifond.rs | www.deltagenerali.rs
Mati�ni broj društva: 20200677
Broj i datum rešenja NBS: G-br 8072 od 08.09.2006.
Naziv rešenja Narodne banke Srbije:
Dozvola za rad Društva za upravljanje dobrovoljnim penzijskim fondom Delta Generali G.br 8071 od 08.09.2006. godine
Dozvola za organizovanje Dobrovoljnog penzijskog fonda Delta Generali G.br 8072 od 08.09.2006.
Datum osnivanja Društva za upravljanje dobrovoljnim penzijskim fondom Delta Generali 25.08.2006. godine (registracija osnivanja u Agenciji za privredne registre, rešenje BD 151391/2006 od 20.09.2006. godine)
Broj u registru dobrovoljnih penzijskih fondova NBS: 1000071
Napomena:
ORGANIZOVANJE FONDA I UPRAVLJANJE FONDOM JE ISKLJU�IVA DELATNOST DRUŠTVA ZA UPRAVLJANJE FONDOM. SREDSTVA FONDA ODVOJENA SU OD SREDSTAVA DRUŠTVA ZA UPRAVLJANJE FONDOM.
Glavni deo prospekta
I Investiciona politika Fonda i pravila upravljanja rizicima 6
II Minimalni iznos penzijskih doprinosa u dinarima 7
III Poreski tretman 8
IV Neto vrednost imovine Fonda 8
V Struktura imovine Fonda 8
VI Prinos Fonda 8
VII Naknade i troškovi 8
VIII Raskid ugovora o �lanstvu 9
IX Uplata penzijskog doprinosa 9
X Objavljivanje podataka o vrednosti investicione jedinice 10
XI Povla�enje akumuliranih sredstava 10
Podaci o Društvu za upravljanje fondom 10
Sadržaj
6
31.12.2009.
Vrednost neto imovine (RSD) 1,772,829,513.66
Naknada za upravljanje 2% od neto imovine fonda
Naknada pri uplati doprinosa* do 3%
Prinos fonda od osnivanja 6,72%
Prinos u 2009. godini 15,20%
Minimalni iznos penzijskog doprinosa (RSD) 1,000.00
Struktura imovine fonda (u procentima):
- Državne obveznice 21,38%
- Akcije - A listing 2,72%
- Akcije - nelistirane 5,11%
- Oro�eni depoziti 4,60%
- Sredstva na transakcionim ra�unima 18,08%
- Zapisi trezora 48,11%
* U tekstu se nalazi detaljan prikaz procentualnih iznosa naknada pri uplati doprinosa.
Obavezno državno penzijsko osiguranje (doskora jedini pristupa�ni vid štednje za penziju u Srbiji) predstavlja sistem međugeneracijske solidarnosti. Sadašnji zaposleni upla�uju penzijske doprinose, koji se zatim prenose penzionerima, uz dotacije iz budžeta (tzv. pay-as-you-go sistem).
Promenjena demografska struktura i o�ekivani životni vek govore nam da je ovakav na�in penzijskog osiguranja teško održiv jer je penzija postala jedva dovoljna da zadovolji osnovne potrebe, a �esto nije dovoljna ni za to.
Stoga se moralo krenuti u reformu celokupnog penzijskog sistema. Kao prvi korak uveden je tzv. tre�i stub penzijskog osiguranja – dobrovoljni penzijski fondovi.
Dobrovoljni penzijski fond Delta Generali je prvi privatni penzijski fond koji je dobio dozvolu za rad Narodne banke Srbije. Dobrovoljni penzijski fond Delta Generali je institucija u koju �lanovi Fonda upla�uju penzijske doprinose radi štednje. Fond treba da upotpuni državni sistem penzijskog osiguranja i omogu�i budu�im penzionerima dodatne prihode u tre�em dobu. Sredstva se investiraju u ime i za ra�un svih �lanova Fonda, s ciljem ostvarenja najboljih prinosa uz minimalne rizike ulaganja. Imovina Fonda je isklju�ivo u svojini �lanova Fonda i potpuno je odvojena od imovine Društva koje upravlja Fondom.
Naime, imovina Fonda ne može u�i u sastav likvidacione ili ste�ajne mase društva za upravljanje, kastodi banke ili drugih subjekata, niti se može koristiti za izmirenje obaveza �lanova dobrovoljnog penzijskog fonda i drugih lica prema tre�im licima.
Dakle, imovina Fonda se ne može otuđiti, ve� ostaje u vlasništvu �lanova Fonda srazmerno iznosu akumuliranih sredstava na li�nim ra�unima �lanova Fonda.
Cilj ovog prospekta je da pruži podrobnije informacije o penzijskim fondovima uopšte i o pravima �lanova Dobrovoljnog penzijskog fonda Delta Generali.
I Investiciona politika Fonda i pravila upravljanja rizicimaImovina Fonda ulaže se sa ciljem pove�anja ukupnog prinosa u korist njegovih �lanova, u skladu sa slede�im na�elima:
1) na�elo sigurnosti imovine Fonda (portfolio Fonda sadrži hartije od vrednosti izdavalaca sa visokim kreditnim rejtingom);
2) na�elo diversifikacije portfolia (portfolio Fonda sadrži hartije od vrednosti koje se razlikuju prema vrsti i izdavaocima, i prema drugim obeležjima);
3) na�elo održavanja odgovaraju�e likvidnosti (portfolio Fonda sadrži hartije od vrednosti koje je mogu�e brzo i efikasno kupiti i prodati po relativno ujedna�enoj i stabilnoj ceni).
U skladu sa zakonom i odlukama NBS, imovina fonda se može ulagati:
1) u dužni�ke hartije od vrednosti koje izdaju Narodna banka Srbije i Republika Srbija, kao i u hartije od vrednosti koje izdaju pravna lica uz garanciju Republike Srbije – do 100%;
2) u dužni�ke hartije od vrednosti koje izdaju jedinice teritorijalne autonomije i lokalne samouprave u Republici Srbiji – do 20%;
3) u dužni�ke hartije od vrednosti koje izdaju pravna lica sa sedištem u Republici Srbiji – do 20% imovine Fonda;
4) u hipotekarne obveznice koje se izdaju na teritoriji Republike Srbije – do 30%;
5) u depozitne potvrde koje izdaju banke sa sedištem u Republici Srbiji – do 20%;
6) u akcije pravnih lica sa sedištem u Republici Srbiji koje se nalaze na listingu A Beogradske berze – do 40%;
Glavni deo prospekta
7
7) u akcije pravnih lica sa sedištem u Republici Srbiji koje se ne nalaze na listingu A Beogradske berze – do 10%;
8) u inostranstvu – do 10%, i to:
• u dužni�ke hartije od vrednosti koje izdaju strane države i međunarodne finansijske institucije;
• u dužni�ke hartije od vrednosti pravnih lica sa sedištem u državama �lanicama Evropske unije ili u državama �lanicama Organizacije za ekonomsku saradnju i razvoj (OECD);
• u akcije pravnih lica sa sedištem u državama �lanicama Evropske unije ili u državama �lanicama OECD;
• u depozitne potvrde koje izdaju banke sa sedištem u državama �lanicama Evropske unije ili u državama �lanicama OECD, na osnovu deponovanih hartija od vrednosti;
9) u nepokretnosti – do 15%;
Vrednost nepokretnosti u koje se ulaže imovina Fonda obavezno procenjuje ovlaš�eni procenjiva�. Nepokretnosti moraju biti osigurane od svih rizika.
10) u nov�ane depozite kod banaka – do 5%.
Odluku o ulaganju donosi Investicioni odbor, u skladu sa investicionom politikom Društva. Investicioni odbor, koji se sastaje najmanje jednom nedeljno, odgovoran je Upravnom odboru za poštovanje investicione politike.
Investicioni odbor redovno razmatra na�ela ulaganja i sprovođenja investicione strategije Fonda u skladu sa zakonom i odlukama Narodne banke Srbije i, ukoliko je potrebno, blagovremeno predlaže Upravnom odboru izmene.
Investiciona politika Fonda je izrazito konzervativna. Tu se prvenstveno vodi ra�una o sigurnosti imovine Fonda, a potom o profitabilnosti ulaganja (investicione odluke donose se na osnovu osnovnih stru�nih analiza kao i analiza rizika pojedina�nih vrednosti i celokupnog portfolia).
Akcionarsko društvo za upravljanje Dobrovoljnim penzijskim fondom DELTA GENERALI Beograd nastoji da pravilnim upravljanjem sredstvima Fonda njegovim �lanovima obezbedi dugoro�nu sigurnost, zaštitu od mogu�eg slabljenja dinara, kao i optimalni rast u odnosu na preuzeti rizik.
U slu�aju da Društvo promeni investicionu politiku navedenu u prospektu, na �iji tekst su �lanovi dali svoju saglasnost, dužno je da najkasnije u roku od 30 dana pre dana stupanja na snagu promene investicione politike o tome obavesti �lanove Fonda. U obaveštenju se moraju navesti razlozi za promenu investicione politike kao i prognoza kako �e investiciona politika uticati na prinose Fonda.
Pravila upravljanja rizicima
Rizici predstavljaju verovatno�u nastanka negativnih efekata na poslovni i finansijski položaj Društva i Fonda.
1. Tržišni rizik predstavlja verovatno�u nastanka negativnih efekata na vrednost imovine Fonda uzrokovanih promenama na tržištu. Tu spadaju: rizik promene kamatnih stopa, rizik promena cena hartija od vrednosti, rizik promena cena nepokretnosti i valutni rizik.
Društvo se od tržišnog rizika brani diversifikacijom. Naime, samo se deo imovine može uložiti u pojedine hartije od vrednosti, a one se razlikuju po vrsti i izdavaocima. Međutim, kako su oscilacije na tržištu kapitala neminovne, prisutan je i rizik fluktuacije cena. Adekvatnom diversifikacijom on se može svesti na minimum, ali kako �e cenovne fluktuacije uvek postojati, mora postojati i tržišni rizik.
2. Operativni rizik predstavlja verovatno�u nastanka negativnih efekata na poslovni i finansijski položaj Društva i Fonda usled propusta u radu zaposlenih, neadekvatnog upravljanja informati�kim sistemom ili nepredvidivih spoljnih događaja.
Društvo se od operativnog rizika štiti adekvatnim sistemom unutrašnje kontrole, a postoji i rezervisanje za operativne rizike kojima Društvo nadoknađuje eventualne nastale troškove. Eventualni troškovi nastali po osnovu operativnog rizika nikada ne padaju na teret �lanova Fonda.
3. Rizik likvidnosti predstavlja verovatno�u nastanka negativnih efekata na sposobnost Društva da ispunjava svoje dospele obaveze.
Imaju�i u vidu strukturu ulaganja imovine Fonda i �injenicu da upla�eni doprinosi po pravilu zna�ajno prevazilaze mese�ne obaveze po osnovu isplate (jednokratna povla�enja i programirane isplate), rizik likvidnosti je zanemarljiv.
4. Rizik usklađenosti poslovanja s propisima – na eksternom nivou direktnu kontrolu usklađenosti poslovanja sa propisima vrši kastodi banka – UniCredit Bank Srbija. Pored nje, posrednu i neposrednu kontrolu vrši Narodna banka Srbije. Na internom nivou kontrolu vrši interni revizor, Služba za internu kontrolu i Sektor za upravljanje rizicima.
Interna kontrola i Sektor za upravljanje rizicima utvrđuju rizike i testiraju sistem internih kontrola kako bi poslovanje bilo u potpunosti u skladu sa propisima.
II Minimalni iznos penzijskih doprinosa u dinarima�lan sam odlu�uje o iznosu i dinamici uplata, s tim što postoji donja granica (minimum) za doprinose. Minimalni mese�ni iznos penzijskog doprinosa je 1.000,00 dinara.
8
III Poreski tretmanDobrovoljni penzijski fond nije pravno lice, pa kao takav nije obveznik ni poreza na dobit ni poreza na dodatu vrednost.
Poreski tretman uplataPenzijski doprinos koji poslodavac/organizator penzijskog plana upla�uje iz svojih sredstava u dobrovoljni penzijski fond oslobođen
je poreza na dohodak građana i doprinosa za obavezno socijalno osiguranje za iznose do 3.894,00 dinara po zaposlenom mese�no.
Penzijski doprinos, koji poslodavac obustavlja i pla�a iz zarade zaposlenog (�lana Fonda) putem administrativne zabrane oslobođen
je poreza na dohodak građana za iznose do 3.894,00 dinara mese�no.
Napomena: svaki �lan Fonda može iskoristiti olakšice po oba navedena osnova (do 3.894,00 dinara koje upla�uje poslodavac iz
sopstvenih sredstava i do 3.894,00 dinara koje poslodavac obustavlja i pla�a iz zarade zaposlenog – �lana Fonda (administrativna
zabrana)).
Kapitalnim dobitkom smatra se onaj deo razlike između akumuliranih sredstava povu�enih jednokratnom isplatom, programiranom isplatom iz Fonda i visine upla�enog penzijskog doprinosa. Stopa poreza na kapitalnu dobit iznosi 10%.
Prenos ra�una iz postoje�eg u drugi dobrovoljni penzijski fond, koji izvrši Fond po nalogu i za ra�un �lana Fonda, ne smatra se kapitalnim dobitkom. Povla�enje akumuliranih sredstava po osnovu udela �lana u neto imovini Fonda koja se po nalogu i za ra�un �lana Fonda ulaže u kupovinu anuiteta u društvu za osiguranje, oslobađa se poreza na kapitalni dobitak.
IV Neto vrednost imovine FondaŠta su vrednost neto imovine i investiciona jedinica?
Društvo za upravljanje Dobrovoljnim penzijskim fondom Delta Generali ima obavezu da dnevno izra�unava vrednost svoje neto imovine u dinarima. Imovina Fonda se paralelno, na dnevnom nivou, obra�unava u broju investicionih jedinica, koji se menja sa svakom uplatom i isplatom. Vrednost investicione jedinice zavisi od prinosa koji ostvaruje Fond.
Vrednost imovine fonda na dan 31.12.2009. iznosi 1.777.542.635,14 RSD.
Neto vrednost imovine fonda na dan 31.12.2009. iznosi 1.772.829.513,66 RSD.
V Struktura neto imovine Fonda na dan 31.12.2009. godine
Struktura neto imovine na dan 31.12.2009. Investiciona ograni�enja
Akcije pravnih lica sa sedištem u Republici Srbiji – 7,83%Do 40 % imovine fonda u akcije na A listingu. U akcije van A listinga do 10 % imovine fonda.
Sojaprotein AD Be�ej – Beogradska berza – 1,10%*
Metalac ad Gornji Milanovac – 1,30%*
Aik banka ad Niš – 1,25%*
Obveznice Republike Srbije – 21,38%* Do 100 % imovine fonda
Nov�ani depozit kod banke – 4,6% Do 5 % imovine fonda
Univerzal banka ad Beograd – 3,51%
Alpha banka ad Beograd – 1,09%
Sredstva na teku�em ra�unu kod Unicredit banke Srbija ad, Beograd – 18,08%
Do 100 % imovine fonda
Zapisi trezora – 48,11% Do 100 % imovine fonda
*Naziv i sedište organizovanog trzišta na kom se trguje navedenim hartijama od vrednosti - Beogradska berza a.d. Beograd.
VI Prinos FondaPrinos od po�etka poslovanja (15.11.2006.) do 31.12.2009. iznosi 6,72%.
Prinos za 2009. godinu po kvartalima iznosi:
I kvartal (01.04.2008 – 31.03.2009): -0.92 %
II kvartal (01.07.2008 – 30.06.2009): 1,90 %
III kvartal (01.10.2008 – 30.09.2009): 16,19 %
IV kvartal (01.01.2009 – 31.12.2009): 15,20 %
Napomena: prethodno ostvareni prinosi ne mogu biti garancija budu�ih rezultata. Budu�i prinosi mogu biti viši ili niži od prethodnih.
9
VII Naknade i troškoviDruštvo �lanovima Fonda napla�uje slede�e naknade za usluge, u skladu sa Pravilnikom o tarifi i Pravilnikom o izmenama i dopunama Pravilnika o tarifi:
1. Naknada pri uplati penzijskih doprinosa: 3% od vrednosti upla�enih penzijskih doprinosa.
Izuzetno, naknada za jednokratne i periodi�ne uplate penzijskih doprinosa za fizi�ka lica u iznosu od:
- 100.001,00 dinara do 500.000,00 dinara obra�unava se po stopi od 2,75% od vrednosti izvršene uplate,
- 500.001,00 dinara do 1.000.000,00 dinara obra�unava se po stopi od 2,50% od vrednosti izvršene uplate,
- 1.000.001,00 dinara i više obra�unava se po stopi od 2,25% od vrednosti izvršene uplate.
Izuzetno, naknada za organizatore penzijskog plana kod uplate penzijskih doprinosa u iznosu od:
- 1.000.001,00 dinara do 2.000.000,00 dinara obra�unava se po stopi od 2,80% od vrednosti izvršene uplate,
- 2.000.001,00 dinara do 5.000.000,00 dinara obra�unava se po stopi od 2,50% od vrednosti izvršene uplate,
- 5.000.001,00 dinara do 8.000.000,00 dinara obra�unava se po stopi od 2,30% od vrednosti izvršene uplate,
- 8.000.001,00 dinara i više obra�unava se po stopi od 2,00% od vrednosti izvršene uplate.
2. Naknada za upravljanje Fondom – 2% neto imovine Fonda na godišnjem nivou.
Ova naknada je ura�unata u vrednost investicione jedinice na dnevnom nivou, tako da se sredstva �lanova Fonda ne umanjuju naknadno sa njihovih ra�una.
3. Naknada za prenos ra�una – vrednost stvarnih troškova prenosa.
4. Ostale naknade
Za pružanje drugih usluga koje �lan posebno traži od Društva:
- izdavanje izvoda sa individualnog ra�una po posebnom zahtevu,
- izdavanje duplikata ugovora o �lanstvu,
- izdavanje duplikata �lanske kartice Fonda kojim upravlja Društvo,
- dodelu novog PIN koda za pristup individualnom ra�unu preko veb stranice Društva,
- ostali zahtevi.
Maksimalni iznos troškova koje Društvo može da naplati iznosi do 1.000,00 dinara po zahtevu.
VIII Raskid ugovora o �lanstvuŠta ako �lan Dobrovoljnog penzijskog fonda Delta Generali prestane da upla�uje doprinos?
Ako �lan Fonda prestane da upla�uje doprinose, njegovo �lanstvo ne prestaje i on �e i u tom slu�aju mo�i da nakon navršene 53. godine života raspolaže svojim akumuliranim sredstvima. Ukoliko �lan Fonda prestane da upla�uje doprinose po tom osnovu ne može biti utužen.
Šta ako �lan Dobrovoljnog penzijskog fonda Delta Generali ostane bez posla?
Lice koje je ostalo bez posla zadržava status �lana Fonda u koji je bivši poslodavac upla�ivao doprinose. Drugim re�ima, �lanstvo ne�e prestati, uplate ne�e biti izgubljene, individualni ra�un tog �lana ne�e biti zatvoren, a Društvo za upravljanje �e nastaviti da ulaže novac.
Prenos ra�una
�lan Fonda može da zahteva da Društvo prenese ra�un na drugo društvo za upravljanje dobrovoljnim penzijskim fondom. �lan Fonda podnosi zahtev za prenos društvu u koje želi da mu se prenesu sredstva. Prilikom prenosa ra�una, �lan Fonda raskida ugovor o �lanstvu. Društvo za upravljanje Delta Generali dužno je da u roku od 15 dana od dana prijema popunjenog zahteva izvrši prenos ra�una.
Smrt �lana Fonda
U slu�aju smrti �lana Fonda, sredstva na njegovom ra�unu prenose se prethodno određenom licu, a ukoliko takvo lice nije određeno, nije poznato ili ga nema, postupa se u skladu sa zakonom koji reguliše nasleđivanje.
IX Uplata penzijskog doprinosaKo vrši uplate?
U Dobrovoljni penzijski fond Delta Generali penzijski doprinos upla�uje:
• fizi�ko lice (može biti i nezaposleno lice) ili drugo lice za ra�un fizi�kog lica;
• organizator penzijskog plana, u svoje ime i za ra�un zaposlenog, tj. �lana sindikata, u skladu sa penzijskim planom;
• poslodavac, u ime i za ra�un zaposlenog, u skladu sa ugovorom o �lanstvu između �lana Dobrovoljnog penzijskog fonda i Društva za upravljanje.
10
�lan Fonda može odabrati da penzijski doprinos pla�a:
1. trajnim nalogom,
2. obustavom od plate,
3. internet i telefonskim bankarstvom,
4. uplatom u poslovnici banke ili pošte.
Koliko �esto �lanovi Dobrovoljnog penzijskog fonda Delta Generali upla�uju penzijske doprinose?
Ugovorom o �lanstvu precizira se u�estalost upla�ivanja penzijskih doprinosa. Obi�no se radi o mese�nom intervalu.
Doprinosi koji su upla�eni do 24.00 h svakog radnog dana konvertuju se u investicione jedinice prema vrednosti investicione jedinice obra�unate za taj dan.
X Objavljivanje podataka o vrednosti investicione jediniceGde se može proveriti vrednost investicione jedinice?
Da bi se postigli najviši standardi dostupnosti i javnosti informacija, Društvo objavljuje vrednost investicione jedinice u dnevnim novinama Politika i na svom vebsajtu.
www.penzijskifond.rs
www.deltagenerali.rs
XI Povla�enje akumuliranih sredstava�lan Fonda pravo na povla�enje i raspolaganje akumuliranim sredstvima sti�e sa navršene 53 godine života.
Akumulirana sredstva mogu se povu�i:- opcijom jednokratne isplate,
- opcijom programirane isplate,
- opcijom kupovine anuiteta,
- kombinacijom prethodno navedenih na�ina.
Izuzetno, pravo na akumulirana sredstva može se ostvariti i pre navršene 53. godine života u slu�aju vanrednih troškova le�enja ili trajne nesposobnosti za rad definisanih pravilnikom ministarstva nadležnog za rad i zapošljavanje.
Povla�enje akumuliranih sredstava i raspolaganje akumuliranim sredstvima �lan Fonda mora zapo�eti najkasnije sa navršenih 70 godina života.
Jednokratna isplata
Društvo je dužno da postupi po zahtevu i dostavi nalog kastodi banci da izvrši jednokratnu isplatu akumuliranog iznosa na individualnom ra�unu �lana Fonda u roku od 30 dana od kompletiranja zahteva.
Programirane isplate
�lan Fonda sam određuje visinu i dinamiku programiranih isplata, koje se mogu menjati na njegov li�ni zahtev.
Isplate se vrše na osnovu zaklju�enog standardizovanog ugovora o programiranim isplatama između �lana Fonda i Društva.
Visina programirane isplate određuje se u broju investicionih jedinica ili u dinarima, u zavisnosti od toga šta �lan Fonda odabere.
Najkra�i period za programirane isplate je jedna godina.
Kupovina anuiteta
�lan može svoju akumuliranu sumu preneti u osiguravaju�e društvo, koje se obavezuje da �e mu u ugovorenom periodu (naj�eš�e doživotno) ispla�ivati ugovoreni iznos anuiteta.
PODACI O DRUŠTVU ZA UPRAVLJANJE FONDOM
Upravni odbor ima tri �lana, od kojih je jedan direktor Društva.
1. Nataša Marjanovi�, CFA – predsednik upravnog odbora i direktor Društva
2. Fabio Martinelli – �lan
3. Teodora Milenkovi� – �lan
Upravni odbor je nadležan za odlu�ivanje o pitanjima koja se odnose na:
- odobravanje plana investiranja sredstava Fonda i razmatranje izveštaja o investiranju sredstava,
- kontrolu ta�nosti finansijskih izveštaja i informacija,
11
Podaci o društvu
za upravljanje Fondom
- upravljanje razvojem i strategijom Društva,
- druga pitanja u skladu sa zakonom i aktima Društva.
Direktor društva sprovodi odluke Upravnog odbora Društva i nadležan je za sva pitanja povezana sa vođenjem poslova i teku�im poslovima Društva, osim pitanja koja su u nadležnosti Upravnog odbora i Skupštine akcionara.
Direktor Društva zastupa društvo i dobrovoljni penzijski fond kojim Društvo upravlja, zajedno sa još jednim �lanom Upravnog odbora (zajedni�ko zastupanje).
Osniva� Društva sa ukupnim u�eš�em u osnovnom kapitalu Društva u visini od 100%:
Akcionarsko društvo za osiguranje DELTA GENERALI OSIGURANJE Beograd, Milentija Popovi�a 7b
Poslovno ime i sedište brokersko-dilerskog Društva sa kojim društvo za upravljanje ima ugovor:
BDD Delta Broker, Milentija Popovi�a 7b
Visina osnovnog kapitala Društva: 135.000.000,00 RSD
Visina kapitala Društva: 183.454.621,29 RSD
Registarski broj : 151391
Naziv Fonda:
Dobrovoljni penzijski fond DELTA GENERALI, Beograd
Eksterni revizor:
PricewaterhouseCoopers d.o.o.
Makedonska 30
11000 Beograd
Uvid u opšte akte i finansijske izveštaje Društva može se ostvariti svakog radnog dana od 8.30 do 16.30 �asova u sedištu Društva.
Kastodi banka:
UniCredit Bank, Srbija a.d. Beograd,
Raji�eva 27-29, 11000 Beograd.
Šta je kastodi banka?
Kastodi banka je banka koja vodi ra�un Dobrovoljnog penzijskog fonda i obavlja druge kastodi usluge za ra�un Fonda, a u pogledu sredstava Fonda postupa samo po nalozima Društva za upravljanje, u skladu sa zakonom i prospektom Fonda. Imovina penzijskih fondova nije i ne može biti imovina kastodi banke, niti može biti deo ste�ajne mase banke ukoliko ona propadne. U tom slu�aju se celokupna imovina fonda prebacuje u drugu kastodi banku.
Kastodi banka otvara i vodi nov�ane i vlasni�ke ra�une hartija od vrednosti Fonda, prikuplja penzijske doprinose, vrši isplate akumuliranih sredstava za svakog �lana Fonda, kontroliše, potvrđuje i svakodnevno izveštava Narodnu banku Srbije o neto vrednosti imovine Fonda i vrednosti investicione jedinice i obavlja druge poslove za koje je ovlaš�ena na osnovu ugovora sa Društvom, u skladu sa zakonom kojim se uređuje tržište hartija od vrednosti.
Prodajna mesta i posrednici Društva
Posrednici kao i angažovana lica ne mogu primati nov�ane uplate radi kupovine investicionih jedinica.
Dobrovoljni penzijski fond DELTA GENERALI, Adresa: Milentija Popovi�a 7b, 11070 Novi Beograd, Telefon: +381 (0)11 20 11 764
E-mail: [email protected]
Prodajno mesto Novi Sad, Menadžer prodaje: Marica Jela�a, Telefon: 021 / 472 5156
Prodajno mesto Niš, Agent prodaje: Dragan Peri�i�, Telefon: 018 / 535 605
Prodajno mesto – filijale Volksbank a.d., sa kojom Društvo ima ugovor o saradnji
Posrednik je fizi�ko lice koje poseduje dozvolu NBS za obavljanje slede�ih poslova:- pružanje informacija zainteresovanim licima o �lanstvu u dobrovoljnom penzijskom fondu;
- informisanje zainteresovanih lica o poslovanju Dobrovoljnog penzijskog fonda;
- davanje prospekata Dobrovoljnog penzijskog fonda zainteresovanim licima.
Uplate �lanstva u Fondu se vrše isklju�ivo na ra�un Fonda.
Ukoliko imate neki prigovor na poslovanje Društva za upravljanje dobrovoljnim penzijskim fondom Delta Generali, možete nam se obratiti e-poštom na: [email protected] ili na adresu:
Milentija Popovi�a 7b, 11070 Novi Beograd, Društvo za upravljanje Dobrovoljnim penzijskim fondom Delta Generali.
DELTA GENERALI ad Beograd Društvo za upravljanje dobrovoljnim penzijskim fondom
Kontakt centar: 011 222 05 05 | www.penzijskifond.rs
12
DELTA GENERALI a.d. Beograd
Društvo za upravljanje dobrovoljnim penzijskim fondom
Milentija Popovi�a 7b | 11070 Novi Beograd
kontakt centar: 011 222 05 05 | www.penzijskifond.rs
ProspektDobrovoljnog penzijskog fonda
Delta Generali Beogradm
aj 2010.
