لســنوي 2013ا

لســنوي 2013ا

التحقيق الخاصة

التحقيق الخاصة

–:

.

.

. :

.« » .

: . - -

: . - -

. :

.

. –

.

.

.

.

.

.

.

. - :( - ) . -

( ) - .

–

.

.

.( ) .

.

.

.

.

.............

( )

الفهرس–

–

–

. « » .

..

« » .

« » (EG) « » . .

. « »

« » « » .

. .

.« » « »

« » .

.

« » .

: .

« » .

/

.

المقدمة

:...

:.

« » .: .

– –

: . – –

.

:..

واللجنتان الوطنيتان

الفصل ا�ول

2 0 1 3 التقرير

الهيكل

وحدة املعلوماتية واألمانّوواألستاذ ناصر لّبوس

مدير تنفيذي

وحدة التحقق من اإلجراءاتاألستاذ طارق زهران

مدير تنفيذي

الوحدة اإلداريةجلمع املعلومات املالية

ااالسيدة ماي ّجنارمدير تنفيذي

وحدة املدققني واحملققنياألستاذ هشام حمزه

مدير تنفيذي

أمني السراألستاذ عبد احلفيظ منصور

املهني املعني من قبل مجلس الوزراءاألستاذ جوزف أنطكلي

اضًوا ً ضضع

القاضي املعني في الهيئة املصرفية العلياالقاضي سامي منصور

اضًوا ً ضضع

رئيس جلنة الرقابة على املصارفاألستاذ أسامة مكداشي

اضًوا ً ضضع

حاكم مصرف لبناناألستاذ رياض سالمة

ا اارئيًسً ً

التحقيق هيئة

: |

.

.

.

.

/ / |:

. « » •

« » •.

•.

« » •

.

« » •.

« » •.

. •

. « » •

2 0 1 3 التقرير

: |

« » « » |:

.« » •

« » •.

« » •.

•. « »

« » •.

: « » •. -

-

.

« » •.

« » « » •.

الفصل الثاني

2013

التحقيق هيئة

. .

. . « »

.

: « » •

.

•.

« » •

.

« » •

.

« » •

.

وحدة

« »

.

. .

« » .

. « »

« » .

2 0 1 3 التقرير

.

..

.

. " "« »

.

:« » •

:/ / (

.( )(

. / /.« » (

(.

•

. « »

•« »

.

« » •

.

« » •

.

« » • .

« » •

.

• ( )

.

•

/ /.

وحدة

.

.

.

.

.

.« » « »

.

( )

التحقيق هيئة

: •

.« »

•

.

:(

( ) / /

.« »(

) / / (...

.« »

•« »

.

« » • « »

.

. •

« » •

.

الوحدة ا.دارية

سلطات رقابية

سلطات قضائية

أنتربول

وحدات إخبار مالي

قاعدة البيانات سفارات

األمم املتحدة

وزارات

املؤسسات امللزمة باإلبالغ

اجلمارك األمن العام

السجل التجاري

قاعدة البياناتوزارة املالية

الشرطة

املدعي العام التمييزي

احملاكم

جلنة الرقابةعلى املصارف

الهيئة املصرفية العليا

مصرف لبنان

وزارة اخلارجية

. « »

.) SEEDS

( .

« »

« » . « »

« » « » .

(UNCAC)

. .

« » « » .

(IMF)(UNODC)

« » . (G8).

2 0 1 3 التقرير

: •

.

•

.

•.

•

.

•.

•. « »

. •

.

.(virtualized) (servers)

.

.

.

. .

.

وحدة

.

(e-STR) SEEDS

.

توزيع الوقت وفق املهاماألمن

حتديث البرمجيات حتديث

الكمبيوترات املركزيةاملعدات

والتجهيزات

قضايا أخرى

مساندة املستخدم

التطوير وفق احلاجة والطلب

التحقيق هيئة

« » منذ إنشاء

« »

CTIF-CFI

AMLD

AMLO

SICCFIN

AUSTRAC

TRACFIN

MOT-AN

GDPML

MOT-ARUBA

IVE

SPCSB

CENTIF

CMLC

UAF-PA

UCREF

UAF-PY

KoFIU

FMS

FINTRAC

ONPCSB

AMLSCU

QFIU

SAFIU

JAFIC

AMLC

FSFM

CTRF

CBSL

)(

« »

« »

« »

« »

« »

»

«US-MENA PSD

« »

« »

« »

« »

2 0 1 3 التقرير

« »

« »

« »

« »

« » « »

« »

« »

« »

٢٠١٣

التحقيق هيئة

« » .

.« » « » « » « »

.

.

لتدريب ا.طار العام

«آراء حول»

.« .

.«.

»

.

«.

» .

» .«

«.

2 0 1 3 التقرير

» .« »

.

. .

«. « »

»

.

)

.(«. « »

» .

. .

«.

« »

. (Tracfin) (FIUs) (Austrac) (FinCEN)

.

(CPE)« »

« » . « »

.

التحقيق هيئة

/ /« »

/(IIA)

/

/

/« »( )

ACAMS ( )

( )//

( )

( )/

( ) /

/( )

( )

( )

دورات

2 0 1 3 التقرير

.

« » . ( )

. « »

« » « » (UNODC)

« » .« »

.

« » .

. « » « » « »

« » (RRG) « »

. (ICRG) « »

. « » « »

« » « »

« » « » .« »

« ».

للتواصل المعتمدة

التحقيق هيئة

/

« »( ) « »

( )

( )/ « »

( )( )

( )

/ /( )

( )/

/(StAR)( )

/( ) (UNCAC) ( )

/( )/

/( )

( )« »( ) « »

:( )( )

// /

:( )

:( )( )

( )( )

:( )( )

/ ( )

( )/( ) « » « »

2 0 1 3 التقرير

/

« »« »( )

(MOU)

( )

( )

( )/

( )

( )

( )

( )

« » « »( )

« : »( )

»« :

( )

ACAMS ( )

( )/

/( )

( )/

/» :

«( )

/( )

( )

كندا

كاليفورنيا

نيڤادا

غواتيماال

ملكاملكسيككاميان

روبا أ

إيلينوينيويوركويوركويورك

البرازيل

جورجيابرمودا

فرنسااإيطاليافرنساسا

إيطالالإيط

اليالبلغاريا

بولنداالعراق

جيرنزي

ا النمسسويسرا

سلوفانيا

املغرب

ستون

صبر األردنق

اجلزائرصر

م

السودان

ااااليمناالسعودية

جنوب إفريقيا

تنزانيانيانيا

تركيا

اململكة املتحدة

بلجيكاهولندا

أملانياالنرويج

تشيكيا

روسيا

ملدوفاو

الكويت

جزر القمر البحرين قطر

عمانااإلماراتت

تايلندا

ماليزيا

صنيال

كوريا اجلنوبيةيا يا

الفلبني

أستراليا

فلوريدا

ررأرمينيا

تدريب، مساعدات فّنةةية يي

وإلتزمات أخرى - ٢٠١٣

سنوات سابقة

ض الدول التي مت زيارتها خاللمالحظة: بع

ضامتمت في سنني سابقةسنة ٢٠١٣ مت زيارتها أي

كولومبيا

ليبياليبياليبيا

واشنطن

2 0 1 3 التقرير

: .

. . (POS)

.:

.

.. / /

.

. « » .

.:

.(POS)

.

إحتيال بواسطة

:

.:

.

. « » :

.

تمويل مجموعة منالحاالت المحّصنة

التحقيق هيئة

:

. .

:

.

.

..

: .

:( )

.« » :

.

.

.

. .

« » :Ponzi Scheme

..

مكيدة (Ponzi Scheme)

ا.حتيال في مجال

2 0 1 3 التقرير

١٣ مليون $

٣٫١ مليون $

صرف «أ»م

صرف «ب»م

صرف «ج»م

صرف «د»م

عقاراتعقارات

مؤسسة وساطةمؤسسة وساطة

٣ مليون $ ١٫٨ مليون $

٢ مليون $

١٫٦ مليون $

٥٫٢ مليون $

٤٫٥ مليون $

٣٫٦ مليون $

٤٫٦ مليون $

٣٫٥ مليون $

١٫٥ مليون $

٥ مليون $

١٫٥ مليون $

٣٫٩ مليون $ ٦ مليون $ ٢٫٣ مليون $

٤٫٢ مليون $ ١٫٧ مليون $

٥٫٤ مليون $

صةخسائر في البور

صةخسائر في البور

صارف في اخلارجم

دة حسابات متعّدحسابات املشتبه به

حساباتاملشتبه به

حسابات شركة املشتبه به

حساباتاملشتبه به

حسابات شركة

املشتبه به

حسابات شركة

املشتبه به

حسابات شركة

املشتبه بهحسابات شركة

املشتبه بهحساباتاملشتبه به

صارفشيكات من م

صارفشيكات من م

صارفحتاويل من م

صارفحتاويل من م

حساباتك مبوجب حتّر

وكالة

التحقيق هيئة

:.

:

.

.

.

.:

« » .

:

. :

.(... )

..

.

. « » :

.

ا.حتيال

اختالس

الفصل الثالث

الوطنيتان

.

..

.

الوطنية دورلمكافحة

• .

. « » •

« » •

. •

. ( - ) •

. •

. •

. •

. . « » •

.

2 0 1 3 التقرير

« »

.

.

.

.

• .

. « » •

« » •

. ( - ) •

.. « » •

•.

دور لقمع تمويل ا.رهاب

البيانات ........

- :( - ) . -

( ) - .

البيانات

الواردة

. / *

: :.

*

وضعية احلاالت الواردة

احلاالت الواردة

من قبل جهات خارجية

قيد التحقيق

من قبل جهات محلية

لم تتم إحالتهامتت إحالتها

٪٦٣٪٣٧

٪٤٦

٪٣٩

٪١٥

2 0 1 3 التقرير

والتزويد بالمعلومات

من قبل جهات خارجيةننمن قبل جهات محلية

تزويد باملعلومات

رفع السرية املصرفية

رفع السرية املصرفية

تزويد باملعلومات

قيد التحقيق ييت رفع السرية املصرفيةتزويد باملعلوما جرى التحقيق فيها

من قبلجهات خارجية

من قبلجهات محلية

١٨٠١٦٠١٤٠١٢٠١٠٠٨٠٦٠٤٠٢٠٠

١٦٢

٩٣٩٣

٣٨

٨٢

١٦

١٢٧٢٧

١٩١٩

البيانات

وفق الجرم ا�صلي@

ننمن قبل جهات محليةمن قبل جهات خارجية

زويرززت

هابل إر

متوي أو

هابإر

صة خا

والس أم

ختالإ

عامةوال

س أمختال

إ

صنفر م

غي

راتمخد

ارة جت

ظمةم من

جرائ

٢٩

٦٣

١٢١٠٩

٢٤٣ ٢٢

١٠

٨١٦٨

. *

غير مصنف

ززتزوير

إرهاب أو متويل إرهاب

إختالس أموال خاصة

إختالس أموال عامة

جتارة مخدراتررجرائم منظمة

2 0 1 3 التقرير

/

أو تمويل ا.رهاب ا.رهاب

األمم املتحدة/مجلس األمن٪٥٣٫٣

وحدات اإلخبار املالي٪٢٦٫٧

جهات محلية٪٢٠

عدد املشتبه بهم

وحدات اإلخبار املالي األمم املتحدة/مجلس األمن

جهات محلية

٣٦

١١

٥

٤٠٣٥٣٠٢٥٢٠١٥١٠٥٠

البيانات

المعالجات

خخمختلف طلبات املساعدةتصاريح نقل أموال عبر احلدودإبالغات

الفصل الرابع الفصل الثالث الفصل الثاني الفصل األول

١٦٠

١٤٠

١٢٠

١٠٠

٨٠

٦٠

٤٠

٢٠

٠

2 0 1 3 التقرير

المصدر والنوع

:

/ /

( / )

طلبات املساعدة احمللية٪١٠

اإلبالغات٪٥٩

مختلف٪١

تصاريحنقل األموال

٪٦طلبات املساعدة اخلارجية

٪٢٤

ملاليار ا

إلخبت ا

حداو

صارفى امل

ة علرقاب

ة الاركننةجلنرطةمماجمررطش

دة/ملتح

مم ااأل

ألمنس ا

مجل

تحدمم امل

أل املت

مم

ية/جنب

ت أزارا

ورات

سفا

نبية أج

قابةت ر

هيئا

ويلات حت

رركشركوال

ختلفأمخخم

بولأنتر

نبية أج

ائيةت قض

لطاللطس

اليةت م

سسامؤ

نانف لب

صرصصم

اليةة امل

ساط الو

ساتؤس

ؤؤم

مني التأ

كاتشر

راتوزا

٠٢٠٤٠٦٠٨٠١٠٠١٢٠١٤٠١٦٠١٨٠٢٠٠١٧٨١٧٨

١٠٥٩٥٩٥

٣١٣١٣٠٣٢٧٢١٤١٤١٠١٩٨٧٥٥٣١١١١

صارفصصم

اقبة املر

ضيففمفو

البيانات

/

الواردة من الخارج

أوروبا٪٥٤

أميركا اجلنوبية٪٣

أميركا الشمالية٪١٤

آسيا٪٤

الشرق األوسطواخلليج العربي

٪٩

أفريقياأستراليا٦٪

٪٢األمم املتحدة/مجلس األمن

٪٨

2 0 1 3 التقرير

لOبالغات

بيروت٪٦٨

ببلبنان الشمالي٪٣ ببلبنان اجلنوبي

٪٦٪٨البقاع

ببجبل لبنان٪١٥

٢١٣

٤٧٢٦١٩٩

لبنان اجلنوبيجبل لبنانبيروت لبنان الشماليالبقاع

البيانات

٠

٥

١٠

١٥

٢٠

٢٥

٣٠

٣٥

٤٠

٤٥

٥٠

٢٠٠٩٢٠١٠٢٠١١٢٠١٢٢٠١٣ ٢٠٠٨ ٢٠٠٧ ٢٠٠٦ ٢٠٠٥ ٢٠٠٤ ٢٠٠٣ ٢٠٠٢ ٢٠٠١

ززتزويرااجتارة املخدراتإختالس أموال (عامة وخاصة)

إجتار غير مشروع باألسلحةررجرائم منظمةإرهاب أو متويل إرهاب

جتارة املخدرات٪١٢

إختالس أموال(عامة وخاصة)

٪٢٣

٪١إجتار غير مشروع باألسلحة

جرائم منظمة٪٣

إرهاب أو متويل إرهاب ٪٢٢

تزوير٪٣٩

٢٠٠١ - ٢٠١٣

2 0 1 3 التقرير

شيكات٤٨٪

حتاويل٨٪

مختلف٦٪ أدوات اقتراض

١٠٪

مستندات٢١٪

عملة٧٪

حتاويلمستندات

عملةأدوات إقتراضمختلف

شيكات

٠

٥

١٠

١٥

٢٠

٢٥

٣٠

٣٥

٢٠٠٩٢٠١٠٢٠١١٢٠١٢٢٠١٣ ٢٠٠٨ ٢٠٠٧ ٢٠٠٦ ٢٠٠٥ ٢٠٠٤ ٢٠٠٣ ٢٠٠٢ ٢٠٠١

البيانات

٠

٢

٤

٦

٨

١٠

١٢

١٤

١٦

١٨

٢٠٠٩٢٠١٠٢٠١١٢٠١٢٢٠١٣ ٢٠٠٨ ٢٠٠٧ ٢٠٠٦ ٢٠٠٥ ٢٠٠٤ ٢٠٠٣ ٢٠٠٢ ٢٠٠١

اختالس أموال عامة (من اخلارج)اختالس أموال عامة (محلية)

اختالس أموال خاصة (من اخلارج)اختالس أموال خاصة (محلية)

( )

إختالس أموال عامة(محلية)

٪٩

إختالس أموال خاصة(من اخلارج)

٪٢٥

إختالس أموال خاصة(محلية)٪٤٩

إختالس أموال عامة(من اخلارج)

٪١٧

2 0 1 3 التقرير

صصمصارفمؤسسات ماليةشركات التأمني

ررشركات الصرافةؤؤمؤسسات الوساطة املالية

الفصل الثالثالفصل الثاني الفصل الرابعالفصل األول

٣٠

١٢٢١٧٣٣

١٥٨

١٧٦٦١١

٣

من ا.لتزام با.جراءات المطلوبة

. :

البيانات

مصارف

مت التدقيق لديها (عدد ٢٧)لم يتم التدقيق لديها (عدد ٤٦)

مؤسسات مالية

شركات التأمني

مؤسسات الوساطة املالية

شركات الصرافة

مت التدقيق لديها (عدد ٢١)لم يتم التدقيق لديها (عدد ٣٤)

مت التدقيق لديها (عدد ١٢)لم يتم التدقيق لديها (عدد ٤٠)

مت التدقيق لديها (عدد ٣)لم يتم التدقيق لديها (عدد ٩)

مت التدقيق لديها (عدد ٢٠٥)لم يتم التدقيق لديها (عدد ١٤٥)

٣٧٪٦٣٪

٦٢٪٣٨٪

٧٧٪٢٣٪

٤١٪٥٩٪

٧٥٪

٢٥٪

2 0 1 3 التقرير

٪٦٦ املصارف

املؤسسات املالية٪٩

٪٣ شركات التأمني

٪١

مؤسسات الوساطة املالية ٪١

مختلف

٪٢٠ شركات الصرافة

الفصل األول٪٢٦

الفصل الثاني٪٦١

الفصل الثالث٪٩

الفصل الرابع٪٤

قوانين وأنظمة

.

.

.( ) .

.

.

.

.

.............

( )

2 0 1 3 التقرير

:( / / )

:. .

.

..

..

.. .

.

..

.

:.

..

..

.

.

/ /

)(

.

.

/ /

.

:(

.(

.(

.(

.(

.

قوانين وأنظمة

(

.

.

.« » « »: « » .

•

•

•

•

. « » .

« »

/ /.

« » .

. « »

. « » .

. « » .

.

« » .

. « »

.

. « »

..

« »

.

« » .

. « » .

. « »

/ /.

. « »

« »

« » .

.

2 0 1 3 التقرير

« » .

.

« »)

(

.« »

.

» « » «

. « »

. « »

.

. « »

« »

.

« »

/ /.

.« »

.

.

- -/ /

/ /.

/ // /

.

.

:

:

قوانين وأنظمة

/ / « »

/ /

« »/ /

..

:

:

) (

. / /

.

:

.:

..

..«Respondent Bank»

. «Respondent Bank»

(Payable Through Accounts)

.

:

.

)(...

.

: •

.. •

. •. •

. . •.

)

(...

2 0 1 3 التقرير

.

. . ( )

..

:(

.(

( )

.(

( ).

(

.

..

..

( )

« ». / /

( )

. ( )

:) (

(.

(.(Front Companies)

(

.(

.

« »

: •

. •

.

قوانين وأنظمة

•

.

/ /

(KYC Form)

.

.

:

.

:(

.(

.(

.: .

:

. .:

( ( )

/ /

.. (

(

.:

« » /

:(

( ).

. (.

. ( ): .

•. « »

•

. •

..

».«

:(

:.

. (Cambio) .

..

.

2 0 1 3 التقرير

.

..

( - ).

..

. (CTS)

.(Cash Transaction Slip).

..

./ .

..

./ .

./ .

. // .

..

. (E-Banking).

( ).

(

) (

.

(.

: (Risk Based :

Approach)(Low Risk) :

.(High Risk) (Medium Risk):

:(Customer Risk) .(

)

.(...(

«PEPs» (Politically Exposed Persons) .

.(Offshore) « - » ((

.(Tax Haven)Non) (

. (Face-to-Face Customers

(.(Intermediaries)

(.(Trust) (Fiduciary)

(.(Bearer Shares)

(

.:(Country Risk) .

(

.. (

. ( :(Service Risk) .

.(Private Banking) (:(Payable Through Accounts) (

قوانين وأنظمة

.

.(Electronic Banking) (:

(Risk Based Control)

» (HighRisk) «

: (Risk Scoring).

..

(Increased KYC Levels).

.

..

.(Periodic review of relationship).

.(Peer Comparison).

.:

.:

.:

.

:

:.

» ( ).«

.

(AML/CFT Compliance Unit) « »

CAMS-CertifiedAnti-money Laundering Specialist

.AML/CFT Branch) .

. (Officer

.:

» .: ( ) «

(.

(KYC ) ((Know Your Customer)

.(

.(

.(

. « » (

« »

. ( ) (

.(

(CTS) (Cash Transaction Slip)

. .

2 0 1 3 التقرير

.:« » .

(

. (KYC)(

» «

( ).

/ (.

((consolidated)

.(

( ) ( )

« »)

» (.«

. (. (

» (.«

/ (

.«: .

. ((

.(KYC)(

.

« » ( ( ) ( ) ( )

..

:(

.(KYC)(

(ATM).(Non face to face Banking)

« » (.: .

(

(ordering customer)

. « » (

.(

.: .

( (CTS)

(Cash Transaction Slip)

. .

. . .(

(CTS)

قوانين وأنظمة

.« » « » (

.: .

(

. « » (

.(

.: .

(.

( (CTS)

». «

(.

(

« ».

:

: :.

» «

» «

« »

..

.» .

.«.

..

..

« »

« »

..

(Brokers & Introducers)

.:

. « »

:.

2 0 1 3 التقرير

:(

..(KYC) (

(.

(

. ( ) (

.(

.» .

. «

.

)(

:

:.

. . . ( ) .

/. « »

.

.

: •

. •

.

/ (« » ) « » /

/: « »

« » / • .

. • •

( ).

: . •

.. •

)(

قوانين وأنظمة

) (

« »

.( )

( ) « »

« ».

/ /

.

( ): « »

. . « » .

.

( ) . . / /

.

« »

« »

/ /

« » . . .

.

: •

. •

.

: « ».

.(Compliance officer) .

..

CAMS-Certified Anti-moneyLaundering Specialist/ /

..

..

.

( ) ( ). / /

2 0 1 3 التقرير

.( )

.

(Sub Account).

»/ / «

.

.

.

:.

(Cross-border):

Risk Based) ( (Approach

.(

.(

..

.

.

..

(Transactions Payable Through Accounts)

. (Enhanced Due Diligence)

.

قوانين وأنظمة

.

.

.

: ( ) / / - »

) (

.

(... )«.

.

.

« »

/ /:

«" " »

« » « »/ /

.« » « »

: / /»

» ) /: («. .

..

. « » /

..

.(Compliance officer) .

(Compliance unit)

..

CAMS - Certified Anti - money LaunderingSpecialist

. / /

2 0 1 3 التقرير

(Internal Audit .. Officer)

/ / ( ) ( ) ( ) ( )

«. ( ) / /

/ /: « » « » « »

: » « » /

: ( ) (

. « » / ( ) (

. « » / ( ) (

» / «

.« » / ( ) (

» / «

. . : »

« » /

» / ( ) «

.« » /: »

(Diskettes)

« » / « » /

«.

. / /

.

.

« » ( ) ( )/ /

:. »

:(

.(

.(

.: .

(.

(

«. .

قوانين وأنظمة

.

.

: / /: »

.

..

..

. .)

()

.(....

« . .

.

.

/ /

)/ / (

( ). . .

. .

« »/ /

( )/ /

/ /

« »»

.« » - – « .

2 0 1 3 التقرير

« »

/ /

(KYC)

/ / / /

.

« »

/ /

« »

« »/ /

.

« »

/ /

:.

..

.

:................................................................................................

.......................................................................First Name:

:.............................................................................................................................................................Family Name:

............................................................................. :...............................................................................Father’s Name::......................................................................................................................................Mother’s Full Name:

:................................................................Gender: Male Female

............ :................................................................................................................ Place and Date of Birth:

...................................................................................................... :

................................................................Nationality:

............................................................ :.................................................: Civil Register Place and Number/.................................. :............................................................................................:ID/Passport Number ................................................................Resident Non-Resident

......................................................:........................................................................................Residential Address:.........:...................

..................................................................................................

......................................Telephone:

..........................................................................................:..................................................Detailed Profession:

............................................................................:......................................................................:Business Address

.............................................:.......................... ....................Previous Profession for Retired:

.....................................................................................:................................................................Financial Status:

.........................................................................................:..........................................................:Source of Funds

.................................................................................:..................................................: Other Source of Funds

.....................................................................:.........................................................Purpose of the Relation:

....................................................................................:......................................................Nature of the Relation:

........................................................................:................................................................................Family Status: ......................................................:......................................................... Spouse’s Full Name: :........................................................................................................................Spouse’s Profession:....:...................................................................................................................Beneficial Right’s Owner:

: If BRO is other than the Account Holder:.................:...............................................................................................Reason: .............:....................................................................................................... Name: .....................:.........................................................................................Address: :.........

.................................................................................................

Profession:.....................:.................................................................Financial Status:

............................................ :.......................................................................................................................................Date: : Specimen of Signature:

:.............................................................

............ :..................................................................................

...................................................................................................... :

......

............................................................ :..................................

///.................................. :.......................................................

................................................................

......................................................:.................................................

.........:.................................................................................................

..........................................................................................:...........

............................................................................:............................

.............................................:................................

.....................................................................................:....................

.........................................................................................:.............

.................................................................................:..................

.....................................................................:............................

....................................................................................:.......................

........................................................................:......................................................................................:................................... :...................................................................................................

....:.........................................................................................

: er:.................:........................................................................

.............:..................................................................................................:................................................................... :..........................................................................................

.....................:...........................................................

............................................ :........................................................................

:

.................................................................... :.....................

.......................................................................................... Name:

. :...................................................................

..........................................Place and Date of Registration:

........................................................................................................ :..............................................................Nationality:

....................................................................:.........................................................................................................Address:

.....................................................................................:...............................................................................Telephone:

.......................................:..........................................................................................................Detailed Activity:

................:.................................Names of Main Partners & Percentage of Shares:

.....................................:.........................................................Names of Authorized Signatories:……

........................................................:..........................................Names of Legal Representatives:…

.............................:..............................................................................Name of Manager:………..............................

)....(........................................................:................................

Financial Status (Sales, Profits…):

...................................................................................:...............................................................Source of Funds:

......................:.................................................... Expected Annual Account Turnover:

..................................:......................................................................................Purpose of the Relation:……

..............................................:......................................................................................Nature of the Relation:……

..........................................................................:.............................................Beneficial Right’s Owner:

: If BRO is other than the legal entity’s owner:

...................:...................................................................................................Reason:

.....................:........................................................

............................................. Name:

.....................:.........................................................................

.....................Address:

.....................:.............................................................

........................................Work:

.....................:......................................................................Financial Status:

.................................. :..................................................................

.............................................................................. Date:

: Specimen of Signature:

قوانين وأنظمة

« »

/ /

« »

« »/ /

« ».

« » : :

.

.(KYC Form) .

» «

( )

.

.

..

..

..

( )

. ( ) « » .

..

» «

..

..

.

2 0 1 3 التقرير

.

.» .

«.

.

..

..

. (Risk Based .

Approach)

(Risk Based Control)

.:

.:

(CTS)

.:

( ) ( )

.

/ /

: (Correspondent .

Bank).(Shell Bank)

.

(KYC Form))

.(.

/ /(KYC Form)

..

. (Compliance .

: Officer) •

(KYC Form) .

•)

(

.

قوانين وأنظمة

• .

( Cash Transaction Slip) .

. . (Compliance Officer)

..

» «

« »

..

. .« » .

. « »

« » .

« . «

. .

/ / ( )

( )

/ /

« »/ /

: •

/ / « »

« ».

• « »

« » . « »

•.

/ / ( )

( ) ( )

/ / « »

/ / ( )

( )

.

2 0 1 3 التقرير

« »

« » (Traceable)

:« » (Traceable) : :

•

. •

.(Chèque Bancaire) •

.« »: :/

(POS) .

:(Guichet) :

. (Guichet)

( )/ /

« »

.Microsoft Excel

(Sheet) Workbook.

« »

.CD PGP.

** (-/+) (-/+) *

TransactionDetails

Balance(+/-)

Amount(+/-)

CurrencyInvolvedBranch

Transaction Type

Value Date

PostDate

AccountNumber

FamilyName

Father’s Name

CustomerName

BankNumber

Cheq # 12542

-100,000 -100,000 USD Hamra CHW 6-jan-09

5-jan-09

00 11 222 33 00

CDP

CHD

:

Transaction Type

CHW Check Withdrawal

CHD Check Deposit

CDP Cash Deposit

CWD Cash Withdrawal

OPO Outgoing Payment order

IPO Incoming payment Order

A/A Account to Account

Form

:

(... ) ***

قوانين وأنظمة

« »

/ /

/ /

/ /

« »/ /

» « » «

:.

..

. . . ( ) .

. ..

) .

( (... )

. ..

. « »

.

« » .

.

« »

« »

( )/ /

/ // /

« »/ /

.

« »

/ / « »

./ / .

. .

2 0 1 3 التقرير

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

(

« »

/ /

( ) / /

/ // / « »

/ / « »

« » « » / /

.

.

_______________________

____

____

_____

____

____

_____

_____

______

_____

______

______

______

_______

______

________

((

____________ :

:

____________________ :

______________________ :

____________________ :

______________________ :

__________________ :

__________________ : :

___________________ :

___________________ : :

___________________ : ___________________ : :

__________________ ___________________ : /

____________________ : ___________________ :

___________________ :

:____________ :

____________ :

« »-

. . . :

_________

.

(_____________ __________________________________________________ :

_________________________________________________________ :

__________________________________________________ : ________________________________________________________________ :

________________________________________________________________ :

_________________________________________________________________ :

__________________________________________________________________ :

___________________________________________________________________ :

_________________________________________________________________ : :

__________________________________________________ : _______________________________________________________________________ :

____________________________________________________________________ :

__________________________________________________ :

: ____________________________________________________________________ :

___________________________________________________________ :

___________________________________________________________ :

____________________________________________________________ :

__________________________________________________ : ()

__________________________________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________________________

_________________________________________________________________________________________________

_____________________

_

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

(

_______________________________________________ :

_____________________________________________________ :

:

_____________________________________________ : :

_____________________________________________ :( )

:

_________________________________________________________________________________ :

______________________________________________________________________________________ :

________________________________________________________________________ :

______________________________________________________________________________________ :

()

__________________________________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________________________

_________________________________________________________________________________________________

_____________________

________ : : __ :

_______________________ :_____________________ : ___ :

__________________________________________________________________

_______________

________________________________________

:

__

:

_______________________

_________________________

________________________

________________________

___

(________________________________________________________ :

_____________________________________________________________ :

_______________________________________ :________________________________________________________ :

__________________________________________________________ :

:

__________________( )______________________________________________________ :

__________________________________________________________ :

_____________________________________________ :__________________________________________________________ :

________________________________________________________ : (

)

__________________________________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________________________

_________________________________________________________________________________________________

_____________________

________

_____________

_____________

_______________________

((___________

______________________________________________________________________________________________________

__________(____________________________________________________________________________________

: (

_______________________________________ :

____________________________________________ :

/

:

/

_____________________________________________ :()

:

/

__________________________________________________________ :

_____________________________________________________________ :

______________________________________________________________ :

____________________________________________________________ :

(

)

________________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________________

________________________________

_____________________

_____________ :____________ :___________________

)/

_________________

:

________________

________________

_______________

_______________

__________ (()___________________________________ :_______________________________________ :

:_______________________________________ ( )_______________________________________:( )_______________________________________________________________________

_______________________________ :( )_______________________________________________________________________

_______________________ :( )_______________________________________________________________________

________________________________________________:() (

)__________________________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________________

_________________________________________________________________________________________________________________________________

:/

_____________________

______________________

___________________________

______________

___________

________________________________________

________ (_

_

__

_

______

_

: ( ) : /

:

__________________________________ :

__________________________________ : /

__________________________________ :( / )

:

___________________________________ ( )

___________________________________ : /

_______________________________________________________ :

____________________ : _________________________ :

_________________________ _________________________ :

________________________ : _________________________ :

____________________________________________________ :

:

: :

:

.

.

.

..

.

.

)___________

___________

___________:(

))________________________________________________

:

________

: ( ) : /

:

__________________________________ :

__________________________________ : /

__________________________________ :( / )_ :

___________________________________ ( )

___________________________________ : /

_______________________________________________________ :

____________________ : _________________________ :

_________________________ _________________________ :

________________________ : _ _________________________ :_

____________________________________________________ :_

::

: :

:

.

.

.

...

.

.

______________ :

–

:( )-(

::

-(

:

/

: :

::

__________________________:

_________________________________________________:

______________________________________

:

____________ :

____________ :

:

Des

ign

ed a

nd

pri

nte

d b

y D

erg

ham

sar

l

■

- :. . ■

+ : ■ + / :bdlg0@bdl.gov.lb :

www.sic.gov.lb : ■ secretary@sic.gov.lb :