4. Zajištěný fond ČP INVEST

Motto: Vydělávejte, i když trhy klesají

5 DŮVODŮ PROČ INVESTOVATdo 4. Zajištěného fondu

Jistota – návratnost 106 % vložené investice1 Podstupujete minimální riziko - fond způsobem svého investování zajišťuje návratnost 106% vložených prostředků ke dni splatnosti fondu.

Zajímavá příležitost získání výnosu až 60% za 6 let

2 Výnos fondu je odvozen od vývoje akcií 15 významných světových firem z oblasti ropného průmyslu, energetiky, automobilového průmyslu, potravinářství, péče o zdraví či kosmetického průmyslu.

Zajištění měnového rizika5 Fond plně pokrývá měnové riziko. Investoři tak nejsou vystaveni situaci, kdy by díky posílení české koruny mohli v konečném důsledku prodělat.

Uzamykání výnosu 4 O již dosažený výnos nemůžete přijít.

3Možnost vydělat i při poklesu trhuInvestiční strategie fondu umožňuje dosáhnout zajímavých výnosů i

v případě stagnace nebo mírného poklesu vybraných akcií.

INVESTIČNÍ MYŠLENKA

Zvolená specifikace fondu vychází ze skutečnosti, že portfolio akciového koše tvoří akcie velkých světových firem (blue chipsy), které mají dlouholetou historii.

BLUE CHIPS – jsou akcie velkých světových firem, které dlouhodobě zaznamenávají pozitivní hospodářské výsledky a mají významnou pozici na trhu. Velikost těchto firem a jejich finanční stabilita je předpokladem k dosahování zisků i v dobách nepříznivé ekonomické situace.

Investice do BLUE CHIPS akcií je považována za méně volatilní –

rizikovou ve srovnání s ostatními akciemi.

Velké nadnárodní společnosti dokáží díky značnému tržnímu

podílu a síle značky vykrýt krátkodobé výkyvy trhu.

Seznam sledovaných akcií

Název společnosti Země Obor Rating

TOTAL SA Francie Ropa AA

TOYOTA MOTOR Japonsko Automobily AAA

ABBOTT LABS USA Zdravotnictví A

DOMINION RES/VA USA Energie A

EXXON MOBIL CORP USA Ropa AAA

JOHNSON&JOHNSON USA Zdravotnictví AAA

CNOOC LTD Čína Ropa A

TAKEDA PHARMACEU Japonsko Farmacie A

CANON INC Japonsko Technologie A

NESTLE SA-REG Švýcarsko Potraviny A

SOUTHERN CO USA Energie A

PEPSICO INC USA Potraviny A

DIAGEO PLC Velká Británie Potraviny A

AVON PRODUCTS USA Kosmetika AA

COLGATE-PALMOLIV USA Kosmetika A

Podkladové aktivum investiční složky

Referenční portfolio se skládá z 15 akcií významných světových

firem, z nichž každá má shodnou počáteční váhu. Složení portfolia

zůstává po celou dobu existence fondu beze změny.

• Roční výnos je stanoven na základě měsíční kontroly hodnoty akcií

- pro stanovení výnosu v roce je tedy 12 rozhodných dní a ani jedna

akcie nesmí porušit ani v jedné z 12 kontrol danou hodnotu flooru*.

Výnos 10% - horní floor 90%

Výnos 5% - dolní floor 75ˇ%

Výnos 1% - pod dolní floor 75%

* Mezi rozhodnými dny, tedy mohou akcie krátkodobě

poklesnout pod floor.

Zisk? 10, 5 nebo 1 % každý rok !

Konečný výnos fondu představuje součet jednotlivých ročních výnosů.

Roční výnos se stanoví porovnáním cen všech sledovaných akcií za daný rok k jejich počáteční hodnotě ze dne 19.12. 2008. Ceny akcií se sledují na měsíční bázi.

Složení fondu tvoří z 88% dluhopisy a 12% je zainvestováno do

opce.

VÝPOČET VÝNOSU

Horní floor 90%

Dolní floor 75%

+10%

+5%

+1%

Nejlepší scénář160%

(100+10+10+10+10+10+10)

Možný scénář127%

(100+10+1+1+5+5+5)

Nepříznivý scénář106%

(100+1+1+1+1+1+1)

Fond je určen klientům s averzí k riziku, kteří preferují především bezpečnost a nízkou míru rizika své investice.

Fond způsobem svého investování zajišťuje návratnost 106 % vložené investice (tj. investice po odečtení vstupních poplatků) ke dni splatnosti fondu.

I v případě stagnace nebo mírného poklesu vybraných akcií, může fond dosáhnout zajímavých výnosů.

Podílníci zároveň získávají možnost podílet se výnosu koše akcií 15 světově významných společností.

Fond zajišťuje měnové riziko.

INVESTIČNÍ STRATEGIE FONDU

PARAMETRY FONDU

Minimální investice: 3000 Kč

Upisovací období: 18.9.2008 – 17.12.2008 (3 měsíce)

Doba trvání fondu: 18.12.2008 – 17.12.2014 (6 let)

Garance: 106 % vložené investice ke dni splatnosti fondu

Maximální výnos za dobu trvání fondu:

60%

Měnové riziko: investoři nepodstupují měnové riziko

HISTORICKÉ VÝNOSY

Celkový výnos portfolia za 6 let Výnos investora za 6 let

MAXIMUM dle statutu 60 % 10 % p.a. vložené prostředky + výnos portfolia

historické maximum 45,48 % 7,58 % p.a. vložené prostředky + výnos portfolia

historický průměr 21,06 % 3,82 % p.a.

vložené prostředky + výnos portfolia

MINIMUM dle statutu 6 % 1 % p.a. 100 % návratnost vložených prostředků

Model historických výnosů referenčního portfolia

Uvedený výnos slouží pro orientaci, je vypočten dle doby splatnosti fondu ze simulací založených na reálném vývoji podkladového portfolia v uplynulém období od roku 1991.

ZÁKLADNÍ ÚDAJE FONDU

VSTUPNÍ POPLATEK:

18.09.2008 – 17.12.2008 2%

VÝSTUPNÍ POPLATEK:

- po celé období trvání fondu

- ke dni splatnosti fondu a dále

4 %

0 %

Číslo účtu fondu pro platby: 1021086047/5500

Variabilní symbol platby:

Specifický symbol – jednorázová

investice:

rodné číslo nebo IČO

20204

Vyplacení vložené investice a případně dosaženého výnosu je zajištěno pouze ke dni splatnosti fondu a je závislé na splnění závazků protistran a emitentů dluhopisů držených v portfoliu fondu.V případě předčasného výběru před koncem doby trvání fondu může být vyplacená částka nižší než původně investovaná. Fond nevyplácí výnosy průběžně, celý výnos je vyplacen při splatnosti fondu. Minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích.Hodnota investice může v průběhu investičního období kolísat.Očekávaná výkonnost není spolehlivým ukazatelem budoucí výkonnosti.