กองทุน สำ รองเลี้ยงชีพ · Content หน้า บรรณาธิการแถลง 2 กองทุนส ารองเลี้ยงชีพได้เสียอย่างไรกับการมี

ปท 14 ฉบบท 58 มกราคม - มนาคม 2561

กองทนสำ�รองเลยงชพ

; กองทนสำ�รองเลยงชพไดเสยอย�งไรกบก�รม กบช. ; คว�มสำ�เรจของเร�คออะไร ; กองทนสำ�รองเลยงชพพนกง�นก�รไฟฟ�สวนภมภ�ค

ซงจดทะเบยนแลว

Content หนา

บรรณาธการแถลง 2

กองทนส�ารองเลยงชพไดเสยอยางไรกบการม กบช. 3

ความส�าเรจของเราคออะไร 8

รอบรวสมาคม 11

กองทนส�ารองเลยงชพพนกงานการไฟฟาสวนภมภาค ซงจดทะเบยนแลว 15

โครงการศกษาดงานการบรหารจดการลงทน และกองทนบ�าเหนจบ�านาญในตางประเทศ รนท 14

20

ผลการประกวดกองทนส�ารองเลยงชพดเดน ครงท 6 ประจ�าป 2560 21

ส�รบญ

ทปรกษากองบรรณาธการ บรรณาธการ กองบรรณาธการ

1. ดร.พสฐ ลอาธรรม 1. นายท�านอง ดาศร 1. นายเชดศกด สกลทววฒน2. นางอญชล เจยประเสรฐ3. นางราตร จารวนากล4. นายโกศล สงเนยม5. นายเจน หนอทาว6. นายเจษฎา จนทวงษโส7. นางสาวซน ตรทรพยธนกล8. ดร.สเมต สวรรณพรหม9. นายอาคม ไมดดจนทร10. นายโกศล ประสารทอง11. นายอาทร เจรญหลาย12. นายกานต ลชตากล

2. เรออากาศเอก กนก ทองเผอก

3. นายสมชย จรงธนะกจ

4. นายธรพนธ วภาวกล

5. นายมโนชย สดจตร

จดท�ำโดย/สม�คมกองทนสำ�รองเลยงชพ ส�ำนกงำน/164 ซอยนนทร 14 ถนนนนทร แขวงชองนนทร เขตย�นน�ว� กรงเทพฯ 10120 โทรศพท 0-2294-7430-2 โทรสำร 0-2284-3934

เวบไซต www.aop.or.th

คณะผจดทำา

1. นายวรพงศ ล�าเลศกจ

2. นางขนษฐา ชายดวงค�า

สมาคมกองทนสำารองเลยงชพ 1

บรรณาธการแถลงสวสดสมาชก และทานผอานทกทาน

วารสารกองทนส�ารองเลยงชพฉบบท 58 น เปนเลมแรกของป 2561 ซงใน

ไตรมาสของป 2561 สภาพฒนาเศรษฐกจและสงคมแหงชาต ไดประกาศวาเศรษฐกจ

ขยายตวถง 4.8 % สงสดในรอบไตรมาส ถงสนปน เศรษฐกจของประเทศไทย

จะขยายตวประมาณ 4.2 - 4.7% ปรบขนจากทเคยพยากรณไว 3.6 - 4.6 % จงตอง

ตดตามตอไปอยางใกลชด

ในขณะทเศรษฐกจมแนวโนมดขนดงกลาว คนไทยกยงคงมแนวโนมทจะม

ผสงอายมากขนดวย แตเปนทนาสงเกตวาระบบการสงเสรมใหคนไทยมเงนออม

ใชอยางเพยงพอยงพฒนาไมทน กไดแตหวงวา กฎหมายการจดตง กบช. จะมผล

บงคบใชในปหนา ในวารสารฉบบนจงมบทความใหผอาน ตดตามและผลการ

วเคราะห เรอง กองทนส�ารองเลยงชพไดเสยอยางไรกบการม กบช. นอกจากนน

มอกสองเรองทกลาวถงความส�าเรจของการบรหารจดการกองทน คอ กองทน

ส�ารองเลยงชพ พนกงานการไฟฟาภมภาค และ ความส�าเรจของเรา (TMBAM)

คออะไร

นอกจากนนกมเนอหาประจ�าครบ รวมทงการเชญชวนสมาชกและผสนใจ

รวมไปศกษาดงานท ญปน เรองการบรหารจดการกองทน ชวง 19-24 พฤษภาคม

2561 และ การแขงขนกอลฟการกศล ชงถวยพระราชทานสมเดจพระเทพราชสดาฯ

สยามบรมราชกมาร ณ สนามกอลฟเมองแกว จ. สมทรปราการ วนท 11 พฤษภาคม

2561

หากทานผอานมบทความทจะลงในวารสารและ/หรอขอแนะน�าใดๆ ขอความ

อนเคราะหดวยครบ

ทำานอง ดาศรบรรณาธการ

2 สมาคมกองทนสำารองเลยงชพ

ในชวงน พวกเราทอยแวดวงการบรหารจดการกองทนส�ารองเลยงชพ คงอดทจะพดคยกนในประเดนทรฐก�าลงจะท�าคลอด พระราชบญญตกองทนบ�าเหนจบ�านาญแหงชาต(กบช.) กนไมได แมวาจะใชเวลาการตงทองมานานเปนเวลาหลายปดวยกน และมการเปดเผยขอมลตอสาธารณะคอนขางนอย รวมทงไมแนใจวารบฟงเสยงผมสวนไดสวนเสยมากนอยเพยงใด แตลาสดกพอเหนหนาตาชดเจนเปนรางพ.ร.บ. แลว ปจจบนอยในชนคณะกรรมการกฤษฎกาก�าลงพจารณา มแผนจะใหสนช. พจารณาเรงรดออกเปนกฎหมายใหไดในชวงกลางปน และจะมผลบงคบใชในกลางป 2562

กอนทจะน�าเขาสผลวา กองทนส�ารองเลยงชพภาคสมครใจ (Provident Fund: PVD) จะมผล กระทบอยางไรตามหวเรอง ผเขยนขอน�าทานมา update ขอมลเกยวกบโครงสราง แนวทางการจดการลาสดของกบช. กนกอนครบ

คงจะพอทราบกนแลววายงมแรงงานสวนใหญของประเทศทไมเขาถงระบบการออมเพอการเกษยณ และถงแมจะเขาถงแลวกมระดบการออมทไมเพยงพอทจะใชชวตวยเกษยณไดอยางมคณภาพ โดยพบวาอตรารายไดทดแทนหลงเกษยณ (Pension replacement ratio: PRR ) อยทประมาณรอยละ 19 เทานน (กระทรวงการคลง: 2560) ทงทควรจะอยทประมาณรอยละ 50 (Deloitte & Touche Consulting Group: 2542) และปจจบนระบบบ�าเหนจบ�านาญของประเทศไทย หากจ�าแนกตามโครงสราง Multi-pillar system พบวาประเทศเรา ยงมเสาหลกการออมทสอง ทเปนการออมภาคบงคบทมแรงงานอกประมาณ 11.37 ลานคน ยงมการออมเพอการเกษยณทเพยงพอทจะให PRR สเปาหมายทรอยละ 50 ได ตามแผนภาพท 1

1 ความคดเหนในบทความนเปนความเหนของผเขยน ไมไดเกยวของกบความเหนของสมาคมกองทนส�ารองเลยงชพ2 ผเขยน ขอกราบขอบคณ ดร. พสฐ ลอาธรรม ไว ณ ทน ททานใหค�าแนะน�าทมประโยชนในการเขยนบทความนจนส�าเรจ

ลลวงไปดวยด

กองทนสำ�รองเลยงชพไดเสยอย�งไรกบก�รมกบช.

ดร. มโนชย สดจตร1, 2

ทปรกษำสมำคมกองทนส�ำรองเลยงชพ


ทมา : เอกสารประกอบการบรรยาย “กบช.ใครไดใครเสย” ของส�านกงานเศรษฐกจการคลง วนท 30 พฤศจกายน 2560 ณ หองประชมใหญการไฟฟานครหลวง

จากความจ�าเปนของการเพมระดบรายไดหลงเกษยณของคนไทยดงกลาวขางตน จงเปนทมาของการเกด กบช. โดยกลมเปาหมายหลกคอแรงงานในระบบทไมมหรอม PVD อายตงแต 16 - 60 ป โดยในปแรกจะบงคบแกกจการทมลกจางตงแต 100 คน ขนไป และทยอยลดลงเหลอ 1 คน ในปท 7 ทตองน�าลกจางเขาระบบกบช.ทงหมด สวนการสงเงนออมจะใหนายจางและลกจางสงเงนสมทบและสะสมในอตราฝายละไมต�ากวารอยละ 3 ในปแรก และเพมขนเปนไมต�ากวารอยละ 10 ในปท 10 และเพมสงสด(สมครใจ)ไมเกนรอยละ 15 ทงนลกจางทเงนเดอนต�ากวา 10,000 บาท ใหนายจางจายแทน มการก�าหนดเงนออมทสงไมต�ากวา 1,800 บาท และสงสดไมเกน 60,000 บาทของคาจางตอเดอน ส�าหรบการจดการกองทนก�าหนดใหมโครงสรางคลายกบกองทนบ�าเหนจบ�านาญขาราชการ (กบข.) โดยใหมคณะกรรมการบรหาร ทประกอบดวยไตรภาค คอฝายของภาครฐ ภาคสมาชก และผทรงคณวฒ มสวนงานเลขาธการกองทน ท�าหนาทเปนฝายจดการ และใหบรษทจดการกองทนชวยแบงเมดเงนออมไปลงทนใหเกดดอกผลตามทตองการ มการแสดงรายการบญชเงนออมของสมาชกเปนรายคน และเปดโอกาสใหสมาชกเลอกนโยบายการลงทน ส�าหรบการน�าเงนออกจากกองทน สทธทางภาษ และเงอนไขอนๆ คลายคลงกบ PVD ตามแผนภาพทสอง


ทมา : เอกสารประกอบการบรรยาย “กบช.ใครไดใครเสย” ของส�านกงานเศรษฐกจการคลง วนท 30 พฤศจกายน 2560 ณ หองประชมใหญการไฟฟานครหลวง

ทงนในสวนของผทเปนสมาชก PVD อยแลว หากสมครใจจะยบกองทนและโอนไปเขากบช.ทงกอนกท�าได หรอหากจะอยทเดมกตองใหคงอตราการสงเงนเขากองทนไมต�ากวาอตราทกบช.ก�าหนด ทงนยงไมชดเจนวาหากท�าตามเกณฑไมได จะโอนเฉพาะสวนตางตามทก�าหนดมาอยทกบช. หรอจะตองยบกองทนเดมแลวโอนมาทงกอน รวมทงการการเพมอตราการสงเงนเขากองทนของสมาชก PVD จะดวยการบงคบหรอความสมครใจทจะออมเพมกตามในอนาคตขางหนา รวมทงลกจางทเขาท�างานใหมเลย จะเอาอยางไร จะใหเขากองทน PVD หรอกบช. กนแน ซงประเดนไมชดเจนดงกลาว ยงไมมการสรางความชดเจนอยางเปนเปนลายลกอกษร แตกรบฟงไดวาผก�าหนดนโยบายของกระทรวงการคลง ทมทาทจะใหลกจางเขากบช. ทงหมด โดยตองการให PVD เปนกองทนการออมสมทบเพมเตมจากภาคบงคบเทานน

เอาละครบ พอเหนภาพพอสงเขปไปแลว ตอนตอไปจะวเคราะหจาก inside out ในมมมองทผเขยนคลกคลในวงการ PVD มานาน และขอวเคราะหในมมมองทความไมชดเจนขางตนเปนกรณ worst case สกสประเดนหลกคอ กระบวนการจดการเงนออมของสมาชก ประสทธภาพ ประสทธผล และหลกประกนความโปรงใสตอสมาชก

กระบวนการจดการ การมกบช. แนนอนนายจางและลกจางตองมภาระมากขน โดยนอกจากทกเดอนจะตองสงเงนเขาประกนสงคมรอยละ 5 เขา PVD ไมต�ากวารอย 3 และยงตองสงเพมเขากบช.อก แมวาจะเปนสงทดส�าหรบอนาคต แตกไมแนใจวาเงนเดอนแตละคนจะกระเบยนกระเสยนไดเพมขนอกหรอไม และลองหนมาดภาพกระบวนการจดการของนายจาง ทตองจดสรรเงนออมเขา


สมาชก PVD ระบบเดยวหรอไมมเลย เพมขนเปนอยางนอย 3 ระบบคอ จดการเงนเขากบช. จดการเงนเขากองทน PVD เดม และจดการทงระบบ PVD และระบบกบช.(บางราย) คงสบสนนาดและแนนอนตองมคาใชจายจากภาระงานและการลงทนระบบทเพมขน นอกจากนมมมองของลกจางทปรากฏวาทท�างานเดยวกนเพอนรวมงานอาจอยตางระบบกน ทมกระบวนการจดการลงทนและไดผลตอบแทนการลงทนทแตกตางกน คงจะแปลกแยกความรสกเพมขน จะสอสารสรางความเขาใจกนอยางไรใหเกดการยอมรบและพงพอใจแกสมาชกทกฝาย

ประสทธภาพ คงไมเหนภาพชดนก แตค�าวา Economy of scale กบช. อาจใชเปนขออางไดดจากเกดความประหยดของขนาดเงนทนทมากวา PVD หลายเทา และอาจเปนจรงเมอเทยบกบกองทนPVD ประเภท Pooled fund แตส�าหรบกองทนทเปน Single fund ทมอ�านาจตอรองคาจดการกองทนทดกวามาก รวมทงมนายจางคอยสนบสนนคาใชจายในการจดการแทน PVD แทบทกกจกรรม โดยทกองทนไมตองควกเนอเลย เชน คาฝกอบรม ประชาสมพนธ สถานท คาประชม ฯลฯ ซงแตละปจ�านวนไมนอย หากโอนยายกองทน PVD ไปอยกบช. จากทงกอนหรอบางสวนกตาม เราชกไมมนใจวา ทานจะสามารถบรหารคาใชจายของกองทนใหดกวาท PVD ทปจจบนท�าไดไมเกนรอยละ 0.30 ของ NAV ไดหรอไม และหาก พจารณามมมองดานผลตอบแทนแลว กคงตอบไมไดเชนกนวา กบช. จะมประสทธภาพในการจดการลงทนไดดกวา PVD ซงผเขยนเคยศกษากองทน กบข. กบ กองทน PVD พบวากองทนทงสองใหผลตอบแทนทไมแตกตางกนอยางมนยส�าคญ แตทแตกตางกนมากคอ ความรสกเปนเจาของ(Sense of belongings) สมาชก PVD จะดกวาสมาชก กบข. ซงจะสงผลใหมความเขาใจ และตดตาม และปรบเปลยนนโยบายการลงทนเงนออมของตนเองไดดกวาสมาชก กบข.

ประสทธผล เราไมมนใจวาแนวทางการน�า กบช. มาแทนทหรอเสรมกบ PVD เดมจะท�าใหระดบรายไดทดแทนหลงเกษยณ(PRR) เพมขนอยางมนยส�าคญ เพราะจากการศกษาลกจางทเปนสมาชก PVD จะมระดบสงกวาลกจางทวไปทออมกบกองทนเพอการชราภาพในระบบประกนสงคมเพยงแหลงเดยว และสวนใหญจะออมผานแหลงอนๆ ดวย เชน ทสหกรณออมทรพย RMF LTF เปนตน รวมทง บาง PVD โดยเฉพาะกองทนของพนกงานรฐวสาหกจและบรษทขนาดใหญ ทมอตราการสงเงนออมเทากบหรอมากกวากบช.อยแลว จะมอตรา PRR ทสงกวาแรงงานทวไปอยแลว ดงนนเมอระบบเดม ท�าด มประสทธผลอยแลว ท�าไมรฐไมปลอยใหบรรดากองทนรฐวสาหกจและบรษทขนาดใหญดแลเงนออมของเขาดวยระบบ PVD ทเขากอตงขนมาเอง และควรบงคบ/สงเสรมโดยการเพมอตราการออมในระบบ PVD ใหเปนไปตามก�าลงศกยภาพของแตละแหง แตตองไมนอยกวากบช. ก�าหนด

ความโปรงใสและการมสวนรวม เปนประเดนทแคลงใจอยางมาก เพราะจากการถอดบทเรยนทผานมา การทรฐเขาไปมสวนรวมในการบรหารจดการกบภาคเอกชน มกไดยนขาวเสมอถงความไมมประสทธภาพ ความไมโปรงใสในการจดการ จากการทระบบการจดการคณภาพและการบรหารความเสยงถกออกแบบ ท�าใหมผฉกฉวยประโยชนเขามาครอบง�าไดงาย ซงแตกตางกบการบรหารจดการ PVD โดยเฉพาะ ทเปน Single fund จ�านวน 700 กวากองทน ทมสมาชกมากกวา 1.20 ลานคน ทปจจบนมกระบวนการเรยนร มการถอดบทเรยนปรบปรงการจดการใหมระดบการมสวนรวมสง มตวแทนของสมาชกไปดแลผลประโยชน นายจางใหการสนบสนนในการด�าเนนกจกรรม มการสอสารสองทางเพอรบรขาวสารขอมลการลงทนไดตลอดเวลา และสามารถตรวจสอบได มความโปรงใสใน


การจดการ ท�าใหสมาชก PVD มความเชอมน ความปลอดภยและผลตอบแทนทคาดหวงในเงนออมของเขา ขณะทจะเกดเปนความกงวล หากตองเปลยนเปนสมาชก กบช. ซงเปนองคกรทใหญโต การเขาถงเพอมสวนรวมและตรวจสอบจะท�าไดยาก จะไดใกลชดสอบถามกบผจดการลงทนไดหรอไม ไดมโอกาสแสดงความเหนและขอเสนอผานกรรมการบรหารกองทน ไดมโอกาสเหนขอมล รายได คาใชจายในการจดการกองทน มสวนรวมในการก�าหนดนโยบาย ยทธศาสตร แผนงาน หรอไดมการใหความรความเขาใจการลงทน อยางเชนทกองทน PVD ท�าในปจจบนหรอไม ทกลาวมานเปนค�าถามทหาค�าตอบในระยะเวลาอนใกลนนคงไมได

คงเปนสวนหนงของภาพสะทอนผลกระทบทจะเกดกบ PVD อยางไรกตามผเขยนยงสนบสนนแนวคดและอยากเหนการขบเคลอนใหเกดกบช. โดยเรวมานานตงแตป 2550 จากการท�างานศกษาวจยเรองนกบดร. พสฐ ลอาธรรม นายกสมาคมกองทนส�ารองเลยงชพ เพอเสนอตอสภาทปรกษาเศรษฐกจและสงคมแหงชาตในขณะนน และตวแบบของเราสวนใหญน�ามาใชยกรางเปนหนาตากบช. ทเหนในปจจบน แมวาเสยดายทขอเสนอในงานวจยดงกลาวทส�าคญไมไดหยบยกมาปรากฏในรางพ.ร.บ.ดงกลาว คอตองการใหกบช. มโครงสรางทรวมอ�านาจตดสนใจเชงนโยบาย ยทธศาสตรและการจดการออมของประเทศแบบรวมศนย ไมใชวาเกด กบช. แลว กตงสวนงานใหมมาดแล ขณะทระบบการออมเพอการเกษยณของประเทศทงทอยกองทนชราภาพ กองทนประกนสงคม เงนออมทอยกองทนบ�าเหนจบ�านาญขาราชการ(กบข) กองทน PVD กองทนการออมภาคบงคบอนๆ ทตางปลอยใหตางหนวยงาน ตางกระทรวงดแลก�ากบ กลบไมน�ามาบรณาการกนใหเกดเอกภาพ

ส�าหรบประเดนทกระทบตอ PVD หากผก�าหนดนโยบาย กบช. ไดทบทวนโดยเปดโอกาสให PVD ทมอยปจจบน ใหดแลเงนออมของเขาในแตละองคกรกนตอไป กคงไมกระทบ แตจะชวยสงเสรมใหเกดผลสมฤทธการออมของประเทศในภาพรวมไดเชนกน เพราะยทธศาสตรเชงก�าหนดนโยบายของชาตทมทศนคตวา “ไมวาแมวจะเปนสอะไร กขอใหจบหนไดเชนกน” นาจะมความทนสมยเสมอ


ในฐานะกรรมการกองทนส�ารองเลยงชพและผจดการกองทน มเพยงสงเดยวทส�าคญทสดในการวดความส�าเรจของพวกเรา นนกคอ ความส�าเรจของสมาชกในการเตรยมเงนใหพอใชในยามเกษยณ... ถกตองครบ สมาชกคอพระเอก สวนพวกเราคอพระรองทมหนาทหนนสงใหพระเอกสมหวง พวกเราจะภมใจไดวาเราท�าหนาทของเราไดส�าเรจ เมอเราไดเอออ�านวยใหสมาชกของเราประสบความส�าเรจ ลงทนดวยความรและมความหวงทจะมเงนพอใชยามเกษยณ

นเปนเปาหมายแหงความส�าเรจททาทายมาก...แตกเปนไปได

ททาทายกเพราะ คนสวนใหญไมรแมกระทงวา “ตองเตรยมเงนไวเทาไรจงจะพอ” บางคนแมพอรวาควรมเทาใด แตกขาดความหวงวาจะไปถงได เพราะไมรวาจะตอง “จดการลงทนอยางไรจงจะไปสความส�าเรจนนได”

การท�าหนาทของเราจงพงเรมตน ดวยการชวยใหพระเอกรวา “เทาไรจงจะพอ” จากนนกสอนเขาวา เขามทางเลอกอยางไร ทางเลอกเหลานนใหโอกาสในการบรรลวตถประสงคแคไหน มความเสยงอยางไร จนสมาชกสามารถเลอกจดทพการลงทนของตนไดดวยความเขาใจ และมความหวงใจในความส�าเรจมเงนเตรยมไวพอใชในยามเกษยณได

ดงทครสโตเฟอร โคลมบส ผคนพบทวปอเมรกา กลาววา

“By prevailing over all obstacles and distractions, one may unfailingly arrive at his chosen goal and destination.”

เมอสามารถยนหยดเหนออปสรรคและการเบยงเบนความสนใจได คนเรายอมบรรลเปาหมายปลายทางเสมอ” หมายความวา ทกคนมโอกาสทจะประสบความส�าเรจไดหาก มความยนหยดมงมนสเปาหมายปลายทาง ดงนน เราจงสามารถชวยสมาชกของเราไดแน โดยชวยเขาใหชดเจนและมงมนในเปาหมายมเงนพอใชยามเกษยณ และเตรยมเครองมอการลงทน และเครองมอชวยการตดสนใจทมประสทธภาพเพอกาวผานอปสรรคตางๆใหกบพระเอกของเรา

คว�มสำ�เรจของเรำคออะไรดร.สมจนต ศรไพศ�ล

กรรมกำรผจดกำร TMBAM


โปรแกรม Retire Rich Work Book ถกสรางขนเพอใหสมาชกกองทนส�ารองเลยงชพ สามารถหาค�าตอบวา มเทาใดจงจะพอส�าหรบสมาชกแตละคนตามขอมลเฉพาะของลกคาแตละคน นนกคอการท�าใหสมาชกมความชดเจนในเปาหมาย ทงยงชวยประเมนวาแผนการลงทนปจจบนนาจะท�าใหเกดผลการลงทนเมอยามเกษยณมากนอยเพยงใด และในกรณทประเมนวาอาจไมพอนน กมฟงกชนใหทดลองปรบเปลยนแผนการลงทนไดอกดวย และสมาชกสามารถตดตามพฒนาการของกองทนเปรยบเทยบกบเสนทางเปาหมายไดอยางตอเนองอกดวย และเราเชอวา เมอสมาชกมความชดเจนในเปาหมาย เลอกแผนลงทนอยางมหลก และมเครองมอทชวยใหตดตามผลไดอยางตอเนอง โอกาสแหงความส�าเรจยอมเพมขนอยางมากมายและเสนทางสความส�าเรจกจะสนกสนานเพราะไดตนเตนไปกบการเรยนร และมนใจวามคณะกรรมการกองทนทหวงใยและเชอในศกยภาพของสมาชก จงสงเสรมใหเกดมทางเลอกทพอเพยงและมประสทธภาพ สอนใหตงเปาหมายและเลอกแผนลงทนเปน และเตรยมระบบตดตามผลเปนเพอนรวมเดนทางไปสความส�าเรจกบสมาชกดวย

หลายคนอยากรวา อะไรเปนเคลดลบแหงความส�าเรจทระบบกองทนส�ารองเลยงชพ Pooled Fund ของ บลจ.ทหารไทย (TMBAM) ไดรบรางวลชนะเลศจากสมเดจพระเทพรตนราชสดาฯ สยามบรมราชกมาร ถงสามปซอน ค�าตอบอยางสนกคอ ความชดเจนในบทบาทของเราในฐานะของพระรองทจะตองใหชวยสมาชกซงเปนพระเอกใหประสบชยชนะมเงนพอใชยามเกษยณ โดยเรามหนาท เสรมพลงหรอ Empower สมาชกใหมอ�านาจในการตดสนใจสความส�าเรจดงน

การเสรมพลงประการแรก คอ พลงแหงเปาหมายทชดเจน (Power of a Clear Goal) ซงไดจากระบบ Retire Rich Workbook ดงไดกลาวมาแลว

พลงทสองคอ Power of Choices ซงเปนพลงจากการมทางเลอกการลงทนทหลากหลายและมประสทธภาพ ซงขณะนเรามแพลตฟอรมทมกองทนคณภาพทมความหลากหลายและใหโอกาสกบการลงทนทงในประเทศไทยและในตางประเทศถง 20 นโยบาย ซงหลายๆนโยบายเปนการลงทนในตางประเทศผานกองทนทมชอเสยงในระดบโลก เมอทางเลอกมากกวาโอกาสกมากกวา และยงกระจายความเสยงไดดกวาอกดวย ผมเชอวานคอประโยชนส�าคญทแพลตฟอรมแบบของ TMBAM Pooled-Fund ไดเปรยบกองทนแบบ Single Fund ทวไปดวยครบ

และพลงทสาม คอ Power of Execution พลงแหงการสงการ ซงสมาชกสามารถเหนขอมลการลงทนของตนเองผานอปกรณอนเตอรเนตตลอด 24 ชวโมง ทงยงหาขอมลตลอดจนผลการด�าเนนงานของนโยบายลงทนตางๆไดตลอดเวลาเชนกน และเนองจากเรามระบบ Daily NAV ซงค�านวณ NAV ทกวนจงสามารถรองรบการตดสนใจของสมาชกในการสงการเรองปรบเปลยนการลงทนไดอยางมประสทธภาพตามตองการ ตางจากระบบทมขอจ�ากดในการค�านวณ NAV ซงตองรอรอบเวลาค�านวณทอาจเปนสปดาหละครงหรอหลายสปดาหครงแลวแตกรณ


กลาวโดยสรปแลว นายจาง คณะกรรมการกองทน และผจดการกองทน ควรมความชดเจนในพนธกจของเรา ในการชวยใหสมาชกบรรลเปาหมายมเงนพอใชยามเกษยณ พดอกอยางไดวา เราตองชวยสมาชกของเราใหสามารถตอบค�าถามวา “จดทพลงทนอยางไร จงจะพอใชยามเกษยณ” ขาวดสองเรอง คอ เรองแรก TMBAM ไดพฒนาระบบใหมขนมาเรยกวา Retire Rich Simulator ซงเปดใหผสนใจทวไปเขาใชงาน เพอค�านวณหาเปาหมายเงนทจะท�าใหพอใชยามเกษยณพรอมน�าการจดทพการลงทนเบองตนตามชวงอายและความเสยงทยอมรบไดอกดวย อยากหนนใจใหทานคณะกรรมการกองทนตลอดจนทานผบรหารหรอฝายบคคลทมภาระใจอยากชวยใหสมาชกของเรามความชดเจนในเปาหมาย และมหลกในการตดสนใจเรองการจดทพการลงทน ลองเขาไปใชโปรแกรม (และแนะน�าสมาชกของทานใหใช) Retire Rich Simulator ไดฟรโดยไมตองเปนลกคาท www.tmbam.com

ขาวดทสอง คอ ปจจบนระบบ TMBAM M-Choice สามารถใหบรการแบบ Partial Company ได กลาวคอ บรษทสามารถเพมระบบ TMBAM pooled-fund เปนอกสวนหนงในกองทนส�ารองเลยงชพของทานแลวใหสทธสมาชกในการเลอกบรษทผจดการกองทนส�ารองเลยงชพตามความสมครใจ ซงท�าใหทางเลอกของสมาชกกวางและมประสทธภาพขนครบ

ผมเชอในการแบงปนความร ทานสามารถโทร 1725 ซงมทม Investment Consultant ทเปนผเชยวชาญและไดรบใบอนญาตเพอปรกษาเกยวกบ Retire Rich Tools หรอ นดหมายเพอแลกเปลยนเรยนรเกยวกบการชวยสมาชกของเราใหประสบความส�าเรจในการเตรยมตวเกษยณกยนดนะครบ

... เพราะความส�าเรจของสมาชกเทานน คอ ความส�าเรจของเรา


รอบรวสมำคมการประชมใหญสามญประจ�าป 2560

เมอวนพฤหสบดท 22 มนาคม 2561 ระหวางเวลา 13.00 – 16.00 น. ณ หองประชม Auditorium ชน 7 ตก The Knowledge Exchange: KX ถนน กรงธนบร สมาคมกองทนส�ารองเลยงชพไดจดประชมใหญสามญประจ�าป 2560 เพอรบรองรายงานการประชมใหญสามญประจ�าป 2559 รายงานผลการด�าเนนงานประจ�าป 2560 รบรองรายงานงบดลประจ�าป 2560 การแตงตงผสอบบญช ประจ�าป 2561 การเลอกตงกรรมการบรหารสมาคมชดใหม วาระป 2561 ถง 2563 และเสนอแกไขเครองหมายของสมาคมฯ โดยม ดร.พสฐ ลอาธรรม นายกสมาคม เปนประธานในทประชม การประชมในครงนมกองทนส�ารองเลยงชพทงหมด 54 หนวยงานกองทน

อนง กอนวาระการประชมใหญสามญประจ�าป ไดมการจดเสวนาพเศษ หวขอ “กบช : บงคบออมเพออนาคต ภาระ หรอ พลง ?” โดยมผรวมเสวนา ดงน คณอนวฒน จงยนด ต�าแหนง Executive Advisor บรษท ปนซเมนตไทย จ�ากด (มหาชน) ดร.มโนชย สดจตร รองผอ�านวยการฝายบรหารความเสยง ธนาคารเพอการเกษตรและสหกรณการเกษต คณปาจรย บณยษฐต ผชวยกรรมการผจดการ บรษทหลกทรพยจดการกองทน ซไอเอมบ-พรนซเพล จ�ากด โดยม ดร.สเมต สวรรณพรหม วศวกร ระดบ 10 การไฟฟาสวนภมภาค เปนผด�าเนนรายการ


รอบรวสมำคมอบรมหลกสตร “กรรมการกองทนส�ารองเลยงชพ” รนท 11

ตามทสมาคมกองทนส�ารองเลยงชพ ไดจดอบรมโครงการเสรมความรแกกรรมการและผปฏบตงานกองทนส�ารองเลยงชพ หลกสตร “กรรมการกองทนส�ารองเลยงชพ” รนท 11 ณ หองมรกต ชน 2 โรงแรมอะรสตน สขมวท 24 ระหวางวนท 28 - 29 มนาคม 2561 ไดเสรจสนไปแลวน โดยมผเขาอบรม จ�านวน 43 คน จาก 17 หนวยงาน การอบรมครงนไดรบความรวมมอจากบรษทหลกทรพยจดการกองทน กรงไทย จ�ากด (มหาชน) บรษท อลฟา แคปปตอล จ�ากดบรษทหลกทรพยจดการกองทน ซไอเอมบ-พรนซเพล จ�ากด บรษทหลกทรพยจดการกองทน กสกรไทย จ�ากด และผทรงคณวฒมาเปนวทยากร


รอบรวสมำคมงานประกวดกองทนส�ารองเลยงชพดเดน ครงท 6 ประจ�าป 2560

ดร.พสฐ ลอาธรรม นายกสมาคมกองทนส�ารองเลยงชพ เปนประธานเปดงาน งาน งานประกาศผล และมอบโลรางวลการประกวดกองทนส�ารองเลยงชพดเดน ครงท ประจ�าป 2560 ชงโลพระราชทานสมเดจพระเทพรตนราชสดาฯ สยามบรมราชกมาร วนศกรท 23 กมภาพนธ 2561 ณ หองบอลรม โรงแรมโซฟเทล กรงเทพ สขมวท


เปนความภาคภมใจของคณะกรรมการกองทนส�ารองเลยงชพ พนกงานการไฟฟาสวนภมภาค ซงจดทะเบยนแลว จากความมงมนในการบรหารกองทน และการดแลสมาชก จนเปนทยอมรบและไดรบการคดเลอกจากสมาคมกองทนส�ารองเลยงชพ ใหไดรบโลรางวลพระราชทานสมเดจพระเทพรตนราชสดาฯ สยามบรมราชกมาร จากการชนะเลศกองทนส�ารองเลยงชพดเดน ถง 3 สมย คอประจ�าป 2555 ซงเปนการจดการแขงขนในครงแรกของสมาคมฯ และตอมาไดรบชนะเลศประจ�าป 2557 และลาสดประจ�าป 2560 จากการชนะเลศในระดบประเทศ ท�าใหกองทนส�ารองเลยงชพ พนกงานการไฟฟาสวนภมภาค ซงจดทะเบยนแลว ไดสงผลงานเขารวมการแขงขนในระดบนานาชาตและไดรบรางวลชนะเลศ Best of the Best Awards 2012 และตอมาในป 2014 ประเภท Best of the Best Country Awards สาขา Plan Sponsor of the Year จดโดยนตยสาร Asia Asset Management : The Journal of Investments and Pensions

โดยหลกเกณฑการพจารณาของสมาคมกองทนส�ารองเลยงชพ และในระดบนานาชาต จะเนนกระบวนการบรหารจดการทพฒนาตอเนองแบบมนคงและยงยน มการรเรมแผนงานใหมๆทเปนประโยชนแกสมาชก และจะเปนทพงของสมาชกกองทนในวยหลงเกษยณได ซงกองทนส�ารองเลยงชพในทกๆแหง ไมวาจะมขนาดเลก หรอใหญ กตาม คณะกรรมการกองทนส�ารองเลยงชพทเขามาบรหารจดการมความมงมนตงใจเพอประโยชนแกสมาชกในกองทนนนๆอยแลว แตหากจะมกรรมวธในการด�าเนนการไดเตมท มากนอย อาจแตกตางกนไปในแตละกองทนฯ อกทงคณะกรรมการกองทนส�ารองเลยงชพ จะมวาระในการด�ารงต�าแหนงเพอบรหารจดการประมาณ 2-3 ป ดงนนความตอเนองในการบรหารจดการจงมความส�าคญทกองทนส�ารองเลยงชพในแตละแหงจะตองพจารณาดวย กองทนส�ารองเลยงชพ พนกงานการไฟฟาสวนภมภาค ซงจดทะเบยนแลว ไดรบเกยรตจากสมาคมกองทนส�ารองเลยงชพ ใหเขยนบทความแนะน�ากระบวนการในการบรหารจดการกองทนส�ารองเลยงชพ จนประสบความส�าเรจ เพอกองทนส�ารองเลยงชพแหงอนๆไดรบทราบและพจารณาปรบใชใหเกดประโยชนกบกองทนส�ารองเลยงชพ และสมาชกของกองทนฯ

กองทนส�ารองเลยงชพ พนกงานการไฟฟาสวนภมภาค ซงจดทะเบยนแลว จดทะเบยนจดตงขนเมอวนท 30 ตลาคม 2539 โดยเปนกองทนเดยว ( Single Fund ) ด�าเนนงานมาครบรอบปบญชท 22 ณ วนท 31 ธนวาคม 2560 มมลคาทรพยสนสทธรวมทงสน 38,806.30 ลานบาท และมสมาชกกระจายไปอยในพนทของจงหวดตางๆทวประเทศ รวมจ�านวน 29,074 คน คณะกรรมการกองทนมจ�านวน 21 คน ประกอบดวยกรรมการจากนายจางแตงตงจ�านวน 13 คน โดยกรรมการจากการแตงตง 2 คน จะแตงตงจากผแทนสหภาพแรงงานรฐวสาหกจของ กฟภ. และกรรมการทไดรบการเลอกตงจากสมาชก จ�านวน

8 คน วาระการด�ารงต�าแหนงกรรมการกองทน มก�าหนดคราวละ 3 รอบระยะเวลาบญชของกองทน ซงเปนตามขอบงคบกองทนทไดมการจดทะเบยนแกไขใหมเมอป 2559 โดยการชแจงในรายละเอยดตางๆ นน จะขอแยกเปนแตละหวขอ ดงน

กองทนส�ำรองเลยงชพ พนกง�นก�รไฟฟ�สวนภมภ�ค

ซงจดทะเบยนแลว


1. โครงสรางการบรหารงานของคณะกรรมการกองทนสำารองเลยงชพ

ขอบเขตการด�าเนนงานของคณะกรรมการด�าเนนงานทง 7 คณะ

(1) คณะกรรมการดานปฏบตการกองทน ก�ากบดแล ปรบปรงพฒนาระบบงานทะเบยนสมาชกกองทนส�ารองเลยงชพ และวธการใหบรการตางๆ แกสมาชก

(2) คณะกรรมการดานระบบบญชการเงนและรายงาน ตรวจสอบรายละเอยดของงบการเงนของกองทนตามทบรษทจดการกองทนจดสง ตรวจสอบการค�านวณผลประโยชน การจดสรรผลประโยชน การค�านวณคาตอบแทนผจดการกองทน คารบฝากทรพยสน คาสอบบญช คาทะเบยนสมาชก และคาใชจายในการด�าเนนการของกองทน คดเลอกผสอบบญชกองทนฯ

(3) คณะกรรมการดานกฎหมายระเบยบขอบงคบและสญญา ปรบปรงแกไขเพมเตมขอบงคบของกองทน พจารณาวนจฉยขอบงคบ กฎระเบยบและสทธประโยชนของกองทน จดท�าสญญา หนงสอมอบอ�านาจ ประกาศตาง ๆของกองทน

(4) คณะกรรมการดานการประชาสมพนธ จดท�าสอประชาสมพนธตางๆ Web Site วารสารรายไตรมาส โปสเตอร ซด แผนพบ จดท�าโครงการพบปะสมาชกในส�านกงานใหญและสวนภมภาค 12 เขต จดท�าโครงการอบรมใหความรสมาชกกองทน จดท�าโครงการแตงตงผประสานงานของกองทน และเครอขายผประสานงานของกองทนในส�านกงานใหญและสวนภมภาค 12 เขต เพอรวมประชาสมพนธและใหความรแกสมาชกใหเขาไปทวถงพนกงานในทกระดบและทกๆ พนทในสวนภมภาค ปจจบนกองทนมผประสานงาน และเครอขายผประสานงานในสวนภมภาคจ�านวน 750 คน

(5), (6) และ (7) คณะกรรมการดานตดตามการบรหารเงนลงทนของแตละนโยบายการลงทน มขอบเขตการท�างานแยกตามนโยบายการลงทน โดย พจารณา วเคราะห และก�าหนดกลยทธการจดสรรหลกทรพยการลงทน (Strategic Asset Allocation : SAA) และกรอบความยดหยนในการลงทน (Tactical Asset Allocation : TAA) ก�าหนดหลกเกณฑ และกลยทธการลงทน ใหเหมาะสมกบสภาวะการลงทน กลนกรองความเหมาะสมของแผนการลงทน ก�าหนดเปาหมายอตราผลตอบแทนจากการลงทน (Target Return) ตดตามการลงทนและตรวจสอบการลงทนของบรษทจดการ ประเมนความเหมาะสมของหลกทรพยในการลงทน ก�าหนดเกณฑอางองเพอเทยบวดผลการด�าเนนงานของบรษทจดการ และประเมนขดความสามารถของบรษทจดการ


2. โครงสรางกองจดการกองทนสำารองเลยงชพ เมอวนท 13 มนาคม 2546 การไฟฟาสวนภมภาค ไดสนบสนนการด�าเนนงานของกองทนส�ารองเลยงชพ และจดตงหนวยงาน “ กองจดการกองทนส�ารองเลยงชพ ” สงกดสายงานทรพยากรบคคล เพอด�าเนนงานดานกองทนส�ารองเลยงชพ และเปนทมงานเลขานการในดานตางๆของคณะกรรมการด�าเนนงานกองทนส�ารองเลยงชพ ในทง 7 คณะ ประกอบดวยหนวยงานภายในกอง 5 แผนก ดงน

3. ทางเลอกการลงทนของสมาชก ในป 2553 คณะกรรมการกองทนไดเหนชอบใหจดโครงการใหสมาชกเลอกการลงทนดวยตนเอง (Employee’s Choice) โดยจดทะเบยนเปนนตบคคลเดยว ประกอบดวย 3 นโยบายการลงทน 7 รปแบบการลงทน มผลตงแตวนท 1 กรกฎาคม 2553 และตอมาในป 2560 คณะกรรมการกองทนไดเหนชอบใหเพมทางเลอกการลงทนใหสมาชก โดยเพมทางเลอกการลงทนอก 2 รปแบบ ไดแก รปแบบท 8 และ รปแบบท 9 สมาชกสามารถเลอกรปแบบดงกลาวไดตงแต วนท 1 มกราคม 2561 เปนตนไป

4. การใหบรการเพอสมาชกสามารถเปลยนแปลงการลงทนไดทนกบสถานการณการลงทน สมาชกสามารถเปลยนรปแบบการลงทน (Switching) และท�าการปรบสดสวนมลคาเงนลงทน (Rebalancing) ไดตลอดเวลา แตสมาชกสามารถยกเลกค�าสงเปลยนแปลง หรอปรบสดสวนทสงไวแลวไดจนถงเวลา 15.00 น. ของวนท�าการเทานน หลงจากนนระบบจะท�าการเปลยนรปแบบการลงทนหรอปรบสดสวนมลคาเงนลงทนในวนถดไป โดยใชมลคาทรพยสนตอหนวยของวนทค�าสงมผล


ซงสมาชกจะทราบผลการเปลยนแปลงนน ผานทาง SMS หรอ E-Mail ของสมาชก โดยสมาชกแตละคนมสทธเปลยนแปลงการลงทนหรอปรบสดสวนมลคาเงนลงทนรวมกนไมเกนปละ 4 ครง นอกจากนสมาชกสามารถสอบถามขอมลยอดเงนกองทน และรปแบบการลงทนของสมาชก ณ ปจจบน ผาน SMS Two Way

5. กระบวนการลงทนเพอกำาหนดหลกเกณฑการตดตามการลงทน คณะกรรมการกองทนจะก�าหนดแนวทางการบรหารการลงทน ก�าหนดกลยทธการจดสรรหลกทรพยการลงทน (Strategic Asset Allocation : SAA) และเปาหมายการลงทนเปนรายป ก�าหนดกลยทธการลงทนรายไตรมาส โดยคณะกรรมการกองทนจะตดตามการลงทนของบรษทจดการ ซงผลการลงทนในระหวางเดอนจะเปรยบเทยบกบเกณฑอางอง และมการประเมนผลการด�าเนนงานดานการลงทนของบรษทจดการเปนรายไตรมาส และรายป

6. การจายเงนสมทบของนายจาง และการใหบรการในการเปลยนอตราเงนสะสมของสมาชก

การไฟฟาสวนภมภาคสมทบใหตามอายงาน ดงน

อายงานไมเกน 10 ป การไฟฟาสวนภมภาคสมทบ 9%

อายงานตงแต 10 ป แตไมเกน 20 ป การไฟฟาสวนภมภาคสมทบ 10%

อายงานตงแต 20 ปขนไป การไฟฟาสวนภมภาคสมทบ 11%

สมาชกสามารถสะสมไดตงแต 3% - 15% โดยไมจ�ากดอายงาน และสามารถสะสมมากกวาทการไฟฟาสวนภมภาคสมทบได

การใหบรการในการเปลยนอตราเงนสะสม สมาชกสามารถเปลยนแปลงอตราสะสมไดทกวน ผานระบบของ กฟภ. ทาง Internet PEA PASSPORT โดยเปลยนไดปละ 4 ครง ซงการท�ารายการเปลยนแปลงอตราเงนสะสมจะตดรอบการท�ารายการทกวนท 5 ของเดอน หากท�าการเปลยนแปลงอตราเงนสะสมตงแตวนท 6 เปนตนไป จะถอเปนรายการเปลยนแปลงอตราเงนสะสมในรอบเดอนถดไป

7. โครงการสงเสรมความร คณะกรรมการดานการประชาสมพนธไดจดท�าโครงการอบรมใหความรแกสมาชก ผประสานงานของกองทน เครอขายผประสานงานของกองทน ทงส�านกงานใหญ และในสวนภมภาค โดยมงเสรมสรางใหความรอยางตอเนองในดานการลงทน และไดมงเนนใหทราบถงแนวทางการวางแผนการเงนและการออม เพอ


เตรยมความพรอมส�าหรบการเกษยณอาย และการบรหารเงนภายหลงจากเกษยณอายแลว ซงทผานมาการประชาสมพนธของกองทนจดไดวาประสบความส�าเรจในระดบทพอใจอยางมาก ท�าใหสมาชกมความเขาใจและเชอมนในการตดสนใจวางแผนการลงทนในกองทนส�ารองเลยงชพ อกทงมการออมเงนไวในกองทนส�ารองเลยงชพในอตราสงสด 15% เปนจ�านวนทเพมขนเรอยๆ มาโดยตลอด และเปนอตราเงนสะสมทสมาชกเลอกออมมากทสด โดยกองทนมโครงการสงเสรมความร ไดแก

(1) โครงการอบรมใหความรและพฒนาศกยภาพผประสานงานและเครอขายผประสาน กสช.กฟภ. (2) โครงการอบรมใหความรเครอขายผประสานงาน กสช.กฟภ. (ในสวนภมภาค 12 เขต และส�านกงานใหญ) (3) โครงการอบรมใหความรสมาชกกองทนทจะเกษยณอายในแตละป และสมาชกทมอายตงแต 50 ปขนไป (4) โครงการอบรมใหความรสมาชกกองทนทมอายงานไมเกน 6 ป จ�านวน 2 รน (ในสวนภมภาค 12 เขต และ

ส�านกงานใหญ) (5) โครงการพบปะชแจงสมาชกกองทน (ในสวนภมภาค 12 เขต และส�านกงานใหญ)

8. ชองทางการตดตอสอสาร และการตดตามความเคลอนไหวของกองทน สมาชกสามารถตดตามขาวสาร หรอตดตอสอสารกบกองทนไดหลายชองทาง ไดแก จดหมายขาว วารสาร กสช.กฟภ. Web Site กสช.กฟภ. Facebook Fanpage กสช.กฟภ. (PEAFUND) และ [email protected] Fast Service “ ไลนดวน กทช.” ตอบดวน 24 ชม.

9. โปรแกรมการคำานวณตางๆ เพอการบรหารการออมและการวางแผนการลงทน เพออ�านวยความสะดวกและเปนการใหบรการแกสมาชก กองทนไดจดท�าโปรแกรมการค�านวณตางๆ ใหสมาชกไดใชประโยชน ผานทาง Web Site กสช.กฟภ. และ Application PEAFUND บน สมารทโฟน และแทบเลต ไดแก

(1) โปรแกรมทดสอบความเสยงการลงทน ในแตละบคคล(2) โปรแกรมค�านวณยอดเงนเมอเกษยณอาย (1) โปรแกรมการวางแผนเพอลดหยอนภาษ (2) โปรแกรมการวางแผนเงนออมและการลงทนเพอเกษยณอาย (3) โปรแกรมการบรหารเงนหลงเกษยณอาย

10. สทธประโยชนทสมาชกจะไดรบเมอพนสภาพพนกงาน

(1) การคงเงนไวในกองทน - เมอสมาชกสนสมาชกภาพเพราะออกจากงานไมวาดวยเหตใดๆ สมาชกมสทธคงเงนทงหมดทมสทธจะ

ไดรบไวในกองทนไดไมจ�ากดระยะเวลา - สมาชกคงเงนสามารถเปลยนเจตนาการขอคงเงนไดปละ 2 ครง

(2) การรบเงนเปนงวด- สมาชกหรอสมาชกคงเงน ทสนสมาชกภาพเพราะการเกษยณอาย หรอออกจากงานเมอมอายไมต�ากวา

55 ปบรบรณ มสทธขอรบเงนจากกองทนเปนงวดไดโดยไมจ�ากดระยะเวลา - สมาชกรบเงนเปนงวดสามารถเปลยนแปลงการรบเงนเปนงวดไดปละ 4 ครง

โดยสมาชกคงเงน และสมาชกรบเงนเปนงวดสามารถเปลยนแปลงการลงทนและหรอปรบสดสวนมลคาเงนลงทนไดตามหลกเกณฑทกองทนก�าหนด

บทความของกองทนส�ารองเลยงชพ พนกงานการไฟฟาสวนภมภาค ซงจดทะเบยนแลว ครงน เปนการแลกเปลยนประสบการณในการด�าเนนงาน อนจะเปนประโยชนตอกองทนส�ารองเลยงชพแหงอนๆ ไดบางไมมากกนอย และหวงเปนอยางยงวา สมาคมกองทนส�ารองเลยงชพจะเปนศนยกลางในการใหความร การประสานงานหนวยงานภาครฐ เพอสงเสรมการด�าเนนงานในระบบกองทนส�ารองเลยงใหเกดประโยชนแกสมาชกอยางเตมทโดยทวกน ตอไป


หลกการและเหตผล

ปจจบนการบรหารกองทนส�ารองเลยงชพ เปนการจดการทมลกษณะเปนพลวฒน ปรบเปลยนตามกระแสการเปลยนแปลงของตลาดการเงน การทผมหนาทดแลก�ากบและบรหารจดการกองทนฯ จะปฏบตงานไดอยางมประสทธภาพและสามารถลงทนใหผลตอบแทนสงสดไดนน จะตองมวสยทศนทกวางไกล มความร ความเขาใจในการใชเทคโนโลยและเครองมอในการบรหารจดการลงทน การบรหารความเสยง ตลอดจนตราสารทางการเงนใหม ๆ เพอน�ามาปรบใชในการก�ากบการบรหารกองทนใหเกดผลตอบแทนสงสด เพอสมาชกทงหลายจะไดเกดความพงพอใจ

สมาคมกองทนส�ารองเลยงชพ ซงท�าหนาทเปนศนยกลางในการสงเสรมความร และแลกเปลยนประสบการณของกองทนส�ารองเลยงชพตาง ๆ ทงภาครฐวสาหกจและเอกชนทวประเทศ ไดจดใหมการศกษาดงานการจดการกองทนในตางประเทศทมชอเสยงทางการเงนเปนประจ�าทกป ส�าหรบป 2561 น สมาคมฯไดก�าหนดทจะน�าคณะกรรมการกองทน และผทใหความสนใจเดนทางไปศกษาดงานดานการบรหารจดการกองทนบ�าเหนจบ�านาญ กองทนส�ารองเลยงชพ ณ ประเทศญปน ซงเปนประเทศทมระบบกองทนและการบรหารจดการลงทนเงนทนเพอการเกษยณทด

สม�คมกองทนสำ�รองเลยงชพโครงกำรศกษำดงำนกำรบรหำรจดกำรลงทนและกองทนบ�ำเหนจบ�ำนำญในตำงประเทศ รนท 14ในระหว�งวนท 19 – 24 พฤษภ�คม 2561 ณ ประเทศญปน

วตถประสงคโครงการ1. เพอใหผศกษาดงานไดรบความรและประสบการณ

ตรงจากการศกษา แลกเปลยนและการปฏบตจรงทประเทศญปน

2. เพอให ผ ศกษาดงานได มโอกาสแลกเปลยนประสบการณ และน�าความร เครองมอ ระบบการบรหารจดการกองทนการออมเพอยามเกษยณ รวมถงระบบบรหารความเสยงโดยรวม ของบรษทจดการกองทน หนวยงานและองคกรในประเทศญปน มาประยกตและถายทอดใหแกกรรมการและสมาชกของกองทนส�ารองเลยงชพในประเทศไทย อนจะเปนประโยชนในการพฒนาระบบการออมเพอยามเกษยณของไทยอยางยงยน เรอง การด�าเนนงานดานการบรหารจดการกองทนบ�าเหนจบ�านาญ

กลมเปาหมาย1. คณะกรรมการและทปรกษาสมาคมกองทนส�ารอง

เลยงชพ2. คณะกรรมการกองทน ทปรกษากองทน และผทท�า

หนาทเกยวกบกองทนส�ารองเลยงชพและสมาชกของกองทนฯ ทงภาครฐวสาหกจ และ เอกชน

3. ผบรหารหรอเจาหนาทของบรษทหลกทรพยจดการกองทน และสมาคมบรษทจดการลงทน (AIMC)

4. ผบรหารและเจาหนาทส�านกงานก�ากบหลกทรพยและตลาดหลกทรพย (ก.ล.ต.)

5. ผ บรหารและเจาหนาทตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย

6. ผบรหารและเจาหนาทกองทนบ�าเหนจบ�านาญแหงชาต (กบข.)

7. ผบรหารและเจาหนาทส�านกงานกองทนประกนสงคม

8. สถาบนการเงนและนกลงทนสถาบน

วนเดนทาง 19 - 24 พฤษภาคม 2561โดยสายการบนไทยรบจ�านวน 20 คน อตราคาเดนทาง 1) ชน Economy class

คนละ 72,000.00 บาท (หองพกค)

คนละ 79,000.00 บาท (หองพกเดยว) (ราคาดงกลาวรวม Vat)วธการชำาระเงน โดย เชคขดครอม หรอ

โอนเงนเขาบญชออมทรพย

ชอบญช “สมาคมกองทนสำารองเลยงชพ” เลขทบญช009-0-19275-3 สาขาศนยการประชมแหงชาตสรกตธนาคารกรงไทย จ�ากด (มหาชน)สาขาศนยการประชมแหงชาตสรกต เลขท 009-0-19275-3เลขประจ�าตวผเสยภาษ 0 9 9 3 0 0 0 0 5 1 2 4 6

ตดตอส�ารองทนงและสอบถามเพมเตมไดท

ผประสานงาน กาญจนา / ขนษฐา โทรศพท 0-2294-7430-2 โทรสาร 0-2284-3934 *** เนองจากรบจ�านวนจ�ากดเพยง 20 ทาน *** สมารถสมครวนนจนถง วนศกรท 27 เมษายน 2561


ตามทสมาคมกองทนส�ารองเลยงชพไดจดการประกวดกองทนส�ารองเลยงชพดเดน ครงท 6 ประจ�าป 2560ชงโลพระราชทานสมเดจพระเทพรตนราชสดาฯ สยามบรมราชกมาร นน สมาคมฯ ไดประกาศผลประกวดและมองโลรางวลใหแกกองทนส�ารองเลยงชพทชนะการประกวด ในงานประกาศผลและมองรางวลประกวดกองทนดเดน เมอวนศกรท 23 กมภาพนธ 2561 ณ หองบอลรม โรงแรมโซฟเทล กรงเทพ สขมวท โดยมผลประกวดดงตอไปน

ประเภทท 1 กองทนสำารองเลยงชพ จากหนวยงานรฐวสาหกจ ประเภทกองทนเดยว (single fund) ดเดน จ�านวน 3 กลม ดงนกลมท 1 กองทนส�ารองเลยงชพ จากหนวยงานรฐวสาหกจทมขนาดกองทนใหญกวา 10,000 ลานบาท

รางวลชนะเลศ ไดรบรางวลโลพระราชทานสมเดจพระเทพรตนราชสดาฯ สยามบรมราชกมาร ไดแก กองทนส�ารองเลยงชพ พนกงานการไฟฟาสวนภมภาค ซงจดทะเบยนแลวรางวลรองชนะเลศ ไดรบรางวลโลส�านกงานคณะกรรมการก�ากบหลกทรพยและตลาดหลกทรพย ไดแก

1) กองทนส�ารองเลยงชพ พนกงานบรษท การบนไทย จ�ากด (มหาชน) ซงจดทะเบยนแลว

2) กองทนส�ารองเลยงชพ พนกงานบรษท ไปรษณยไทย จ�ากด ซงจดทะเบยนแลวโลรางวลสมาคมกองทนส�ารองเลยงชพ ไดแก1) กองทนส�ารองเลยงชพ พนกงานธนาคารออมสน ซงจดทะเบยนแลว2) กองทนส�ารองเลยงชพ พนกงานบรษท ทโอท จ�ากด (มหาชน) ซงจดทะเบยน

แลวกลมท 2 กองทนส�ารองเลยงชพ จากหนวยงานรฐวสาหกจทมขนาดกองทนระหวาง 5,000 - 10,000 ลานบาท

รางวลชนะเลศ ไดรบรางวลโลพระราชทานสมเดจพระเทพรตนราชสดา ฯ สยามบรมราชกมารไดแก กองทนส�ารองเลยงชพ พนกงานบรษท วทยการบนแหงประเทศไทย จ�ากด ซงจดทะเบยนแลว

รางวลรองชนะเลศ ไดรบรางวลโลส�านกงานคณะกรรมการก�ากบหลกทรพยและตลาดหลกทรพย ไดแก กองทนส�ารองเลยงชพ พนกงานบรษท กสท โทรคมนาคม จ�ากด (มหาชน) ซงจด

ทะเบยนแลว โลรางวลสมาคมกองทนส�ารองเลยงชพ ไดแก กองทนส�ารองเลยงชพ พนกงานบรษท ทาอากาศยานไทย จ�ากด (มหาชน) ซงจด

ทะเบยนแลวกลมท 3 กองทนส�ารองเลยงชพ จากหนวยงานรฐวสาหกจทมขนาดกองทนขนาดเลกกวา 5,000 ลานบาท

รางวลชนะเลศ ไดรบรางวลโลพระราชทานสมเดจพระเทพรตนราชสดา ฯสยามบรมราชกมาร ไดแก กองทนส�ารองเลยงชพ พนกงานการประปานครหลวง ซงจดทะเบยนแลวรางวลรองชนะเลศ ไดรบรางวลโลส�านกงานคณะกรรมการก�ากบหลกทรพยและตลาดหลกทรพย ไมม

กองทนทไดรบรางวลน (สงแขงขนหนวยงานเดยว)

ผลก�รประกวดกองทนสำ�รองเลยงชพดเดน ครงท 6 ประจ�ำป 2560


ประเภทท 2 กองทนจากหนวยงานเอกชนและองคกรไมแสวงหาผลกำาไร ประเภทกองทนเดยว (single fund) ดเดน จ�านวน 2 กลม ดงนกลมท 1 กองทนส�ารองเลยงชพ จากหนวยงานเอกชนฯ ทมขนาดกองทนใหญกวา 1,000 ลานบาท

รางวลชนะเลศ ไดรบรางวลโลพระราชทานสมเดจพระเทพรตนราชสดาฯ สยามบรมราชกมาร ไดแก กองทนส�ารองเลยงชพ พนกงานธนาคารแหงประเทศไทย ซงจดทะเบยนแลว

รางวลรองชนะเลศ ไดรบรางวลโลส�านกงานคณะกรรมการก�ากบหลกทรพยและตลาดหลกทรพย ไดแก กองทนส�ารองเลยงชพ พนกงานบรษท พทท โกลบอล เคมคอล จ�ากด (มหาชน) และบรษทรวมทน ซงจดทะเบยนแลว

กลมท 2 กองทนส�ารองเลยงชพ จากหนวยงานเอกชนฯทมขนาดกองทนทนเลกกวา 1,000 ลานบาท รางวลชนะเลศ ไมมกองทนทไดรบรางวลนรางวลรองชนะเลศ ไดรบโลรางวลส�านกงานคณะกรรมการก�ากบหลกทรพยและตลาดหลกทรพย ไดแก กองทนส�ารองเลยงชพ พนกงานบรษท ทพยประกนภย จ�ากด (มหาชน) ซงจดทะเบยนแลว โลรางวลสมาคมกองทนส�ารองเลยงชพ ไดแก กองทนส�ารองเลยงชพ สถาบนสง

เสรมการสอนวทยาศาสตรและเทคโนโลย ซงจดทะเบยนแลว

ประเภทท 3 บรษทหลกทรพยจดการกองทนทจดการกองทนประเภทกองทนรวม (pooled fund) ดเดน จ�านวน 2 กลมกลมท 1 บรษทหลกทรพยจดการกองทนทจดการกองทนรวม (pooled fund) ท มขนาดกองทนใหญกวา 10,000 ลานบาท

รางวลชนะเลศ ไดรบรางวลโลพระราชทานสมเดจพระเทพรตนราชสดาฯ สยามบรมราชกมาร ไดแก กองทนส�ารองเลยงชพ TMBAM M Choice ซงจดทะเบยนแลว (บรษท หลกทรพยจดการกองทนทหารไทย จ�ากด)รางวลรองชนะเลศ ไดรบโลรางวลส�านกงานคณะกรรมการก�ากบหลกทรพยและตลาดหลกทรพย ไมม

กองทนทไดรบรางวลน (สงแขงขนหนวยงานเดยว)กลมท 2 บรษทหลกทรพยจดการกองทนทจดการกองทนรวม (pooled fund) ทมขนาดกองทนเลกกวา 10,000 ลานบาท

รางวลชนะเลศ ไดรบรางวลโลพระราชทาน สมเดจพระเทพรตนราชสดาฯ สยามบรมราชกมาร ไดแก กองทนส�ารองเลยงชพ ซไอเอมบ-พรนซเพล สมดลตามอาย ซงจดทะเบยน

แลว (บรษทหลกทรพยจดการกองทนซไอเอมบ-พรนซเพล จ�ากด)รางวลรองชนะเลศ ไดรบโลรางวลส�านกงานคณะกรรมการก�ากบหลกทรพยและตลาดหลกทรพย ไดแก

กองทนส�ารองเลยงชพ ยโอบ อนเวสเตอร ชอยส ซงจดทะเบยนแลว (บรษทหลกทรพยจดการกองทน ยโอบ (ประเทศไทย) จ�ากด) โลรางวลสมาคมกองทนส�ารองเลยงชพ ไดแก กองทนส�ารองเลยงชพ แอล เอช ฟนด มาสเตอรพล ซงจดทะเบยนแลว (บรษทหลกทรพยจดการกองทน แลนด แอนดเฮาส จ�ากด)


ขอเชญรวมการแขงขนกอลฟการกศลชงถวยพระราชทานสมเดจพระเทพรตนราชสดาฯ สยามบรมราชกมาร

วตถประสงค

1. เพอหารายไดสวนหนงทลเกลาถวายสมเดจพระเทพรตนราชสดาฯสยามบรมราชกมาร เพอสมทบทน “ทนการกศลสมเดจพระเทพฯ” อกสวนหนงสนบสนนกจกรรมของสมาคมกองทนส�ารองเลยงชพ

2. เพอสงเสรมความสมพนธอนดระหวางสมาชก

ก�าหนดการแขงขน

วนศกรท 11 พฤษภาคม 2561ณ สนามกอลฟเมองแกว สมทรปราการ เวลา 10.30 – 12.30 น. ลงทะเบยน / รบประทานอาหารShotgun Start 12.30 น. (มรถรบสงตามหลม)

วธและกฎการแขงขน

• แขงขนแบบ Stroke Play จ�านวน 18 หลมโดยใชระบบ 36 SYSTEM หาแฮนดแคป และคดคะแนนแบบ Stableford

• ใชขอบงคบของ U S G A และThe Royal & Ancient Golf Club of St. Andrews รวมกบ Local rule ของสนาม

การตดสน

1. ประเภททม ทมละ 4 คน คดคะแนน ทดทสดของนกกอลฟ 3 คน

ในทมทมากกวาเปนทมชนะ หากเทากนใหเทยบผลรวม Handicap ของนกกอลฟ 3 คนนน ทมทนอยกวาเปนทมชนะ

2. ประเภทบคคล คะแนน Gross Score หากเทากน ใหเทยบ Handicap

ทมากกวาเปนผชนะ ในกรณเทยบ Handicap แลวยงเทากนอก ใหเทยบคะแนนโดยพจารณาหลมตอหลม ยอนกลบจากหลม 18 (Count Back) คะแนน Net Score หากเทากน ใหเทยบ Handicap ทนอยกวาเปนผชนะ ในกรณเทยบ Handicap แลวยงเทากนอก ใหเทยบคะแนน โดยพจารณาหลมตอหลม ยอนกลบจากหลม 18 (Count Back)- การคดคานไมวากรณใดใหแจงคณะกรรมการจดการ

แขงขนภายใน 30 นาท หลงการแขงขนสนสดลง - หลงการแขงขนสนสดลง ใหสงผลการแขงขนใหคณะ

กรรมการภายใน 30 นาท มฉะนนจะถกปรบแพ

รางวลการแขงขน

ประเภททม 2 รางวล• ทมชนะเลศ ไดรบถวยรางวลพระราชทาน

สมเดจพระเทพรตนราชสดาฯ สยามบรมราชกมาร• ทมรองชนะเลศ ไดรบถวยเกยรตยศ

นายธารนทร นมมานเหมนท อดตรฐมนตรวาการกระทรวงการคลง

จดโดย

สมาคมกองทนส�ารองเลยงชพณ สนามกอลฟเมองแกว สมทรปราการ

วนศกรท 11 พฤษภาคม 2561 Shotgun Start เวลา 12.30 น.


ประเภทบคคล• ชนะเลศและรองชนะเลศ Net Score (Flight A)

ไดรบถวยรางวลเกยรตยศ ดร.พสฐ ลอาธรรม นายกสมาคมกองทนส�ารองเลยงชพ

• ชนะเลศและรองชนะเลศ Net Score (Flight B) ไดรบถวยรางวลเกยรตยศ นางวรวรรณ ธาราภม นายกสมาคมบรษทจดการลงทน

• ชนะเลศและรองชนะเลศ Net Score (Flight C) ไดรบถวยรางวลเกยรตยศ นางเกศรา มญชศร กรรมการและผจดการ ตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย

• Over all Low Gross ไดรบถวยรางวลเกยรตยศ นายรพ สจรตกล เลขาธการ ส�านกงานคณะกรรมการก�ากบหลกทรพยและตลาดหลกทรพย

รางวลพเศษ

1. Hole In One 2. รางวลใกลธง (ทกหลม Par 3) หลงการแขงขนรวมรบประทานอาหารค�าและพธมอบรางวล

การแขงขนคณะกรรมการ 1. ดร.พสฐ ลอาธรรม ประธานทปรกษา 2. นายสงหะ นกรพนธ ทปรกษา 3. นายชาตชาย โรจนรตนางกร ทปรกษา 4. เรออากาศเอกกนก ทองเผอก ทปรกษา 5. นายบญสน เจนชยมหกล ทปรกษา 6. นายอนวฒน จงยนด ทปรกษา 7. นายธรพนธ วภาวกล ทปรกษา

8. นายมโนชย สดจตร ทปรกษา 9. นายพรณรงค พรใจหาญ ทปรกษา 10. นางสาวนชชา พรตปกรณ ทปรกษา 11. ดร.ณฐวฒ พงศศร ทปรกษา

คณะกรรมการจดการแขงขน 1. นายทรงศกด พลนอก ประธาน 2. นายสมชย จรงธนะกจ รองประธาน 3. นายกตตคม สทธวงศ กรรมการ 4. นายสเมต สวรรณพรหม กรรมการ 5. นายโกศล ประสารทอง กรรมการ 6. นายกตตศกด นรนตกานตกล กรรมการ 7. นายเอกวร ศรทองสข กรรมการ 8. นายฤทธ ศยามานนท กรรมการ 9. นายสมบรณ สนนทพงศศกด กรรมการ 10. นายดสต แซดาน กรรมการ 11. นางสาวรชนย ตงจรญวาณชย กรรมการ 12. นายเจษฎา จนทวงษโส กรรมการ 13. นางสาวสภางค ศละอาภรณ กรรมการ 14. นางกชรตน เอมมนอม กรรมการ 15. นายอาคม ไมดดจนทร กรรมการ 16. นายกานต ลชตากล กรรมการ 17. นายเชดศกด สกลทววฒน เลขานการ

คาสมครเขาแขงขน

ทมกตตมศกด 50,000 บาท ทมทวไป 35,000 บาท หมายเหต ราคาดงกลาวรวมภาษมลคาเพมแลว และไมสามารถหกภาษ ณ ทจายได

การช�าระเงน

โปรดชำาระเงนภายในวนท 20 เมษายน 2561โอนเขาบญช “สมาคมกองทนสำารองเลยงชพ”ประเภทออมทรพย เลขท 009-0-19275-3 ธนาคารกรงไทย สาขาศนยการประชมแหงชาตสรกต

ตดตอสอบถามเพมเตมไดท

Tel. 0-2294-7430-2 (กาญจนา/ขนษฐา)

Fax. 0-2284-3934

52 หม 8 ถ.บางนา-ตราด กม.7.7 บางแกว บางพล จ.สมทรปราการ 10540

Tel. 0-2740-2693 -700 Fax. 0-2740 - 2691


Documents

กองทุน สำ รองเลี้ยงชีพ · Content หน้า บรรณาธิการแถลง 2 กองทุนส ารองเลี้ยงชีพได้เสียอย่างไรกับการมี