ค มอการตดตงและใชงานโปรแกรม Wealth Plus v.2

การตดตงโปรแกรม Download Progame จาก www.aiabiz.net ตรงซายมอดานลางสด ระบบทรองรบ : windows 7,8

: MS office Excel 2003 2007 2010 Log in system : computer requesting key 10หลก : password แบบ Token key 14 หลก

นวตกรรมใหม โปรแกรมคนหาฝน สรางความมนคงและความมงคง (wealth management)

โปรแกรม wealthplus v2.0 ถกสราง ตามแนวทางการบรหารการเงนสมยใหม ทไดรบการยอมรบอยทวโลกในขณะน ครบสตร ตงแตการจดท า balance sheet cash flow แสดงเปนกราฟ วเคราะหดวยหลกสากล cfp fchfp ทงการค านวณหาคาความสามารถ มลคาเงนตามเวลา เพอตามหาฝนของลกคา ตามปรามดวางแผนการเงน วางแผนเกษยณ วางแผนทนการศกษาบตร สวสดการ พรอมค านวณขอแตกตางของการออมแตละประเภท ครบครน ลงคปญหาไปทหนา wealth management ส าหรบวางแผนทางการเงน และนกวางแผนสามารถเอาผลตภณฑตางๆ เขาไปแกปญหาไดตรงเปาหมายการเงนของลกคา เขยนโดย นกวางแผนการเงน แบบบานๆ สสนสดใส run บน excel ระบบ windows สามารถ download program ทางwebsite :

www.aiabiz.net

เราหวงเปนอยางยงวาโปรแกรมนจะสามารถตอบสนองในการท างาน

ของนกวางแผนการเงนอยางทาน ในการสรางสรรคแผนการเงนแบบ

ครบวงจรใหกบลกคาของทาน เรายนดรบค าชแนะ เพอปรบปรงใหดขน

รชพล อยเยน fchfp

081-9549249 Ratchapol.y2@hotmail.com

1.Download โปรแกรมจาก www.aiabiz.net

2.Save โปรแกรมจากต าแหนง download ไปไวในเครองคอมพวเตอร ของทาน แลวสง shot cut ไปหนาจอเพอความสะดวก โดยคลกเลอกทโปรแกรม wealthplus คลกขวาทโปรแกรม send to สงไปยง desktop create shotcut หนาเดสทอป สรางทางลด

2

3.ดบเบลคลกเพอเปดโปรแกรม หลงจากนนเปดใช แถบความปลอดภย เพอให macro ท างาน หรอ enable macro จะเหนกลอง AIA Wealthplus Activator ชอง computer id : Requesting key จะเหนตวเลข 10 หลก ซงเปน รหสของ ของเครองคอม ชอง password : Token key ทานตองคดลอก หรอถายรป แลวสง email : ratchapol.y2@hotmail.com หรอ line id : ratchapolaia พรอม สลปการโอนเงน จ านวน 2500.09 บาท เขาบญช ธ กรงศร สาขาโพศร อดรธาน ชอบญช รชพล/ชาญวทย อยเยน เลขท บญช 021 145 6703 เราจะสง Token key 16 หลกไปใหทานเพอ Activate เขาใชโปรแกรมตอไป และใชไดตลอด

4. Sheet หนา DATA

3

หนา DATA ส าคญมาก เพราะเราไดท า ลงค ไปยงหนาค านวณหาผลปลายทาง ในแตละปญหาหรอแตละเปาหมาย จ าเปนตองเรมใสขอมลจากหนาน

5. Sheet หนา introduction

6. Sheet หนา pyramid

หนา introduction ประกอบดวยบทความ 7 เหตผลทท าไมคนไทยตองวางแผนการเงน ของ อ.บรรยง วทยวรศกด บญญต 10 ประการ อยากรวยตองร เครองท าเงนของคณ โดยคณหมง มงคล ลสมฤทธ สามารถพดคยกบลกคา เกรนน าเพอปพน ใหตระหนกถงปญหา ดานบรหารการเงนของตนเองและครอบครว

Pyramid of financial planning เปนรปแบบแนวคดใหมแบบสากล เกยวกบการวางแผนการเงนแนวใหม ซงแตละฐานกมความแตกตางกน และตวชวด กแตกตางกน ฐาน basic needs จะเปนเรองของการด ารงชพทงหมด ดงนนฐานนจงตองมสงทมารองรบความเสยง โดยเอาความเสยงออกไปใหผอนรบแทน Income circle เปนการใชจายเงนของครอบครวทงกอนส าหรบคาใชจายตางๆ รวมทงการเกบออมหลากหลายทลกคามอย ทงระยะสน shot term ระยะกลาง middle termและยะยาว long term ซงทปรกษากสามารถแนะน าใหลกคาเปลยนจาก บญข สะสมทรพย saving a/c เปน mmf หรอ money market fund ทธนาคารเดยวกนไดทนท โดยไดผลตอบแทนทมากขน

เปาหมายทางการเงน Set priority เปนการเรยงล าดบความส าคญของปญหาลกคา ซงลกคาจะเรยงอยางไรกได โดยใสตวเลขทชองสเหลองหนาขอความเหลานน เปนเปาหมายรวมๆ เบองตนทจะน าไปสการวางแผน โดยทปรกษาหรอนกวางแผนการเงน

4

7. Sheet หนา information

information เปนหนา ใสขอมล (input) ส าหรบลกคาและครอบครว ชองแถบสเหลองจะสามารถ ใสขอมล ลบ แกไข ได ชอง remark ดานลางไวใสชอทปรกษาการเงน ต าแหนง ชองทางตดตอตางๆ

8. Sheet หนา wealth management

Financial Check up หนานเปนหนารวมของการประมวลผลทงหมด จากขางในโปรแกรม ปญหาไดถกเรยงตามปรามด ความคมครอง สขภาพ คารกษาพยาบาล อบตเหต โรครายแรง การศกษาบตร เกษยณอาย ทพพลภาพ บรหารภาษ ประกนบาน ประกนรถ หนวยลงทน การรไฟแนนซบาน การวางแผนซอรถ คอนโด แตงงาน ตวเลขแสดงขอมล แยกเปนเปาหมาย เตรยมไวแลว และสวนทยงขาดอย ทกสวน สามารถน าไปวางแผน จดการ จดผลตภณฑ ดแล ชวยเหลอ ออกแบบ ตดตาม ประเมนผล แบบครบวงจร ขอเสนอ แผนการเงน มแบบฟอรม เพอใหทปรกษาหรอนกวางแผนไดท าการวางแผน จดพอรท ใหค าแนะน าแกลกคา

5

9. Sheet หนา Balance sheet

10. Sheet หนา Cash Flow

6 งบดลสวนบคคล เปนหนา ใสขอมล (input) ส าหรบรายละเอยดทรพยสนทงหมดทมอย และหนสนทงหมดทมอยเชนเดยวกน โดยแยกเปน สภาพคลองสงๆ พวกเงนสด สภาพคลองแบบกลางพอขายไดเรว เชน พวกหน และสภาพคลองต าๆ แปลงเปนเงนไดชามาก เขน บาน ทดน อกดานกเปนพวกหนทงหลาย ทงสนและยาว เมอเอาทรพยสนทงหมด หกลบดวยหนสนทงหมด กจะทราบถงความมงคงสทธของบคคลนน วา..... ประโยชน จะไดรวา ฐานะเปนอยางไร

งบกระแสเงนสด เปนหนา ใสขอมล (input) ส าหรบ รายรบและรายจาย ของลกคา วาแตละเดอน หรอปมรายไดเทาไร และมรายจายเทาไร เอารายไดทงหมด หกลบ ดวยรายจายทงหมด จะเปนเงนเหลอสทธ จะทราบถงกระแสเงนสดรบสทธ ของบคคลนน ประโยชน รวามเงนจรงเทาไร

11. Sheet หนา Financial Ratio Analysis

12. Sheet หนา Income Protection

7 อตราสวนทางการเงน เปนหนา ผลการประมวลขอมล เชน ขอแรก มเงนสดมากกวาหน กจะใชหนได ใหดคอมากกวา 1 ขอตอมา ถาเกดฉกเฉน เงนทมอย ตองอยได 3-6 เดอน ขอท 4 หนสนตองไมเกน 50% ของทรพยสน ขอท 7 อตราสวนเงนออม คอเงนออมหารดวยรายไดรวม ผลตองมากกวา 10% ถาต ากวานนควรปรบปรงโดยเพมการออม ขอสดทาย คณตองมการลงทนมากกวา 50% ของ net worth

คาความสามารถ รายได ตอเดอน/ตอป จาก cash flow ชอง input สเหลอง ใสจ านวนป ทตองการค านวณ : ตามทครอบครวจะอยไดอยางดหลงจากหวหนาครอบครวจากไป : จนกวาจะหยดท างาน หรอครบอาย เกษยณ : สมมตฐานวา รายได เพมขนปละ 5% Cmpd set end n=ป i=5

pmt=120000 fv=? บวกดวยหนสน หกลบดวยสวนทเตรยมไวแลว ซง link มาจาก balance sheet เราสามารถ input ทนประกนทมแลว เหลออยเทาไร กเปนปญหาของบคคลนน และขอมลดงกลาวจะไปโผลทหนา check up

14. Sheet หนา Education plan 2 case

13. Sheet หนา Risk Transfer 2 case 8 ความเสยงสขภาพและทรพยสน หนานจะทราบถงปญหาและสวนทขาด ดานสขภาพ เชน คาหองรกษาพยาบาล ซง benchmark หรอคามาตรฐานของแตละพนทนนๆ อดร ขอนแกน หองราคา 3000/วน แตท กทม ราคา 10000/วน : กรณโรครายแรง คาใชจายทงคารกษาพยาบาลคาดแล คาขาดรายได คารกษาพเศษ ตอเนอง ความเรอรง คาเดนทางไปรกษาตางประเทศ : คาชดเชยรายได ค านวณงายๆจากรายไดตอปหารดวย 365 กจะเปนคาเสยเวลาแตเราตองเผอเพม : อบตเหต : พการ ทพพลภาพ ชวตทอยตอไดใชเงนเทาไร : เบยประกนรถยนตชน 1 เบยประกนภยบาน

กองทนการศกษา มให 2 หนา ลก 2 คน การค านวณ ตองการเตรยมเงนเขาเรยนระดบ ปรญญาตรขนไป ชองสเหลองสามารถ input ขอมลได : อาย : ป.ตรใชเงนปจจบนเดอนละ : ป โทใชเงนเดอนละ และ ป เอก ใชเงนเดอนละ อตราเงนเฟอการศกษา ประมาณ 4.5-5.5% โปรแกรมจะค านวณตดตอกนไป โดยหาเงนในอนาคต แลวหกลบดวยเงนทเตรยมไวแลว input ได เรากสามารถ ค านวณหาเงนออมแตละประเภทเพอใหขอมลทถกตองแกลกคาในการวางแผนได แผนการค านวณน เปน stand alone ไมไดเชอมโยงกบขอมลใดๆ จงสามารถวางแผนไดทกเมอ และตวเลขรวม จะไปโผลทหนา check up

15. Sheet หนา Retirement plan 2 case 9 กองทนเกษยณอาย พเศษสดจ านวน 2sheet ส าหรบ ลกคาพรอมคสมรส รายท1 input เงนปจจบนทตองการใชหลงเกษยณ ตอเดอน อายปจจบน อายทตองการเกษยณ อายทสนสด อตราเงนเฟอ Cmpd pv= เงนทตองการป n=ป i=เฟอ fv ปลายทางทจะใชตอป cmpd set begin pmt=-ปลายทางตอป i=ผลตอบแทนหลงเกษยณ adjust n=ปทใชเงนหลงเกษยณ pv=? เมอได pv เปนตนทางส าหรบวนเกษยณ Pv จะกลายเปน fv ส าหรบค านวณหาเงนทจะออมไปสจดนน แตตองหกทรพยยากรทมแลว เชน หนวยลงทน ประกนชวต ประกนบ านาญ กบข กสช และชอง input ส าคญคอชองบ านาญ บ านาญ=เงนเดอนสดทานxปท รบราชการ/50

= 50,000x30/50=30,000 X12x20=7,200,000 กรณ กบข คด 70%ของคาเฉลย 60 ด ยอนหลง x30/50 = 21000 X12x20=5,040,000 แตมเงนประเดมและเงนชดเชยเปนกอนอก เมอหกทรพยากรทมออกแลว กจะเปนเงนปลายทางทจะหาวธออม Retirement plus ของคสมรส สามารถ input ขอมลเชนเดยวกน แตตวเลข ของรายแรกจะถกน ามาตงอตโนมต เมอหกทเตรยมไวแลวเหลอเทาใด กจะถกน ามาคดหาวธไปสจดนน เชนเดยวกน แตจะแยกใหดของแตละคน และรวมทงสองคน ตวเลขจะโผลทหนา check up เรากสามารถค านวณ หาเงนออม เชน ออมในธนาคาร ดอกเบย 2% หกภาษ 15% เหลอจรง 1.7% Cmpd set begin fv=เงนปลายทาง ทตองการใช i=1.7 n=ปทจะเกบเงน pmt งวดเงนออมตอป=?

16. Sheet หนา TAX Management 10

17. Sheet หนา

18. Sheet หนา

11