Investor Dail 13 November 2017

Bank of America~ Merrill Lynch

Gedung Bursa Efek Indonesia - Tower II, Lantai 23 JI. Jend. Sudirman Kav. 52-53, Jakarta 12190

https://www.bofaml .com/en-us/content/apac-indonesia.html

LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) 30 September 2017 dan 31 Desember 2016

(dalam JU!aan Rupiah)

m-mmm ASET

1. Kas 4.221 5.313 2. Penempatan pada Bank Indonesia 1.464.268 1.615.122 3. Penempatan pada bank lain 189.658 467.865 4. Tagihan spot dan derivatif 21 .886 36.002 5. Surat berhar~a

a. Diukur pa a nilai wa/ar melalui laporan laba/rugi 712.851 352.664 b. Tersedia untuk dijua 349.155 97808 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 1.195.658 1.132.027

6. d. Pinjaman yang diberikan dan piutan~ Surat berharga yang dijual dengan janji dibe I kembali (repo)

7 Tag1han atas surat berharga yang dibeli dengan janj1

8. dijual kembali veverse repo) Tagihan aksep asi

9. Kredit a. Diukur pada nilai wa/ar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijua c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 2.591 .088 2.137.408

10. Pemb1ayaan syariah 11 . Penyertaan 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-

a. Surat berharga b. Kredit

13. c. Lainnya Aset tidak berwujud

14. Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-Asel tetap dan inventaris 32.929 33.037

15. Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -I- (21 .334) (17.874) Aset non produktif

g ~~:~~~~~:~tr~:h c. Rekening tunda 93 d. Asel antar kantor

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii . Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 39.31 5 34.590

16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -I-17. Sewa pembiayaan 18. !;:) fa1h~~~ngguhan 19. 2.231.099 602.066

TOTALASET 8.810.887 6.496.028 LIABILITAS DAN EKUITAS

A. Penda atan dan Beban Bun a 1. Pendapatan Sunga

g ~ifu\~\sing 167.664 122.316 34.900 29.333

2. Beban Sunga a. Rupiah 42.452 32.542

~e~~~J~t~~iWeban) Sunga Bersih 12.593 9.336

147519 109.771 B. Penda atan dan Beban O erasional selain Bun a 1. Penda atan O erasional Selain Bun a

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 2.899 5.952 1i . Kredit iii . Spot dan derivatif 329.538 13.413 iv. Aset keuangan lainnya

b. Penurunan nilai waiar liabilitas keuangan c. ~e~~~~~%!~tfa~~~ualan aset keuangan

56 .1 10 61.719 1i . Kredit iii. Asel keuangan lainnya

~. ~:i~t~~i:~ a~ar~~!~~esJi1nd~~i;;~!~ut~~!7%bd 948.485 497.227

f. D1v1den

~. ~~~i~i(R~~v~~~~~adJa~~~~t~;~;i~in penurunan nilai 40.173 28.694

i. Penda atan lainn a 2. Beban O erasional Selain Bun a

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 2.132 1.805 ii. Kredit iii. Spol dan derivatif 343.373 27.691 iv. Aset keuangan lainnya

b. Peningkatan rnlai wajar liabilitas keuangan c. Kerug1an penjualan aset keuangan

1. Surat berharga 29.838 17.728 ii. Kredit

d. ~e:usg~~~~~:~~aatsi1~~gr~an derivatif (realised) 933.783 488.800

e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impainnent) 1. Surat berharga ii. Kredit

~ 1. Giro 2.505.334 2.460.291 2. Tabungan 3. Simpanan berjangka 557 .200 217 .900 4. Dana investasi revenue sharing 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 6. Pinbaman dari bank lain 220.948 800.508 7. Lia ilitas spot dan derivatif 25.785 26.089 8. Utang alas surat berharga yang dijual dengan janji

9. dibeil kembali (repo) Utanf akseptasi

10. Sura berharga yang diterbitkan 11 . Pinjaman yang ditenma 12. Setoran jam1nan 13. Liabilitas antar kantor

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 3.562.446 2.834 .935

14. Liabilitas fcajak tangguhan 7.319 4.471 15. Liabilitas ainnya 1.759.368 48.376 16. Dana investas1 profit sharing

TOTAL LIABILITAS 8.638.400 6.392.570

iii . Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya

f. Kerugian terka1t ns1ko operasional

~ ~~~Psii7~riii~ift:~Ylartna:~~i~~i!f;sfquity method 2.334 2.613 i. Kerugian penurunan rnlai aset la innya (non keuangan) k Beban tenaga·keqa 56.624 57 .533

I ~:~:~ ~~~;:i 53.536 43.915 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Sunga Bersih (44.415) (33080) LABA RUGI OPERASIONAL 103.104 76.691 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

1. Keuntungan terugian) penjualan aset teta~ dan inventaris 2 Keuntungan kerug,an) penjabaran. transa si valuta asing 3 Pendapatan ~beban) non 0Keras1onal lainnya 982 674

LABA (RUGI NON OPER SIONAL 982 674 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 102.122 76.017

~afa\ri~~t~j~~7ahun berjalan 29.738 14.781 b. Pendapafan (beban) pajak tangguhan 2.848 140 LABA (RUG!) BERSIH TAHUN BERJALAN 69.536 61 .096

ffilllJM 17. Modal disetor

a. Modal dasar 363 363 b. Modal yang belum disetor -/-

18. c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -!-Tambahan modal disetor a. Agio b. D1sagio -/-c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal

19. e. Lainnya Penghasilan komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan

dalam mata uang as1nr b. Keuntungan \kerugian dari perubahan nilai aset

keuangan da am kelompok tersedia untuk dijual (949) (442) c. Bagian efektif lindung rnla1 arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bag1an ~enghasilan komprehensif lain da_ri entitas asosiasi f. Pe_n~u uran kembali atas program 1mbalan past1 723 723 R· Paia penghas1lan terkart dengan laba komprehensif lain (70) (70)

. Lainnya . 20. Selisih kuasi reorganisasi 21 . Selisih restrukturisasi ent1tas sepengendali 22. Ekuitas la innya 23. Cadangan

a. Cadangan umum

24. b. Cadangan tujuan Labalrugi a. Tahun-tahun lalu 102.884 51 .840 b. Tahun berjalan 69.536 51 .044

TOTAL EKUITAS 172.487 103.458

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-Pos yang Tidak Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi

a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Pengukuran kembail atas pro~ram imbalan pasti c. Bag1an penghas1lan komprehensi lain dari entitas asosiasi d. La1nnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan

direklasifikas1 ke laba rugi 2. Pos-Pos yang Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi

a. Penyesua1an akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang as1nf ·

b. Keuntungan \kerugian dari perubahan nilai aset keuangan da am kelompok tersed1a untuk dijual (506)

c Bagian efekt1f dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan

direklasifikas1 ke laba rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK 506 TOTAL LABA (RUG!) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 69.030 61 .096 Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusi~an kepada:

Pem1lik 69.536 61 .096

~6~ln~tlaBAN(in:c,1r~in~s:H TAHUN BERJALAN 69.536 61 .096 Total Laba bRu~) Komprehensif tahun berja lan yang da~~t~i'ift1 us1 an kepada

69.030 61096

f8f;~1~~i(R~

0ti)~bni~i~~NSIF TAHUN BERJALAN 69.030 61 .096

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 8.810.887 6.496.028 LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah)

TAGIHAN KOMITMEN

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik 1. Dana Usaha 1.1 Dana usaha 2.112.657 1.409.379 a. Rupiah 1.2 Modal disetor 363 363 b. Valuta asing 2. Laba \rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 102.884 51 .840

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 13.877.004 9.277.448 3. Laba rug1) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 69.536 61.096 3. Lainnya 4. Cadangan umum

KEWAJIBAN KOMITMEN 5. Saldo surplus revaluasi aset tetap

Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 6. Pendapatan komprehensif lainnya : potensi

1. keuntungan berasa dari peningkatan nilai wajar aset a. BUMN keuangan dalam kelompok tersedia utk dijual ' i. Committed 7. Cadangan umum Peny1sihan Penghapusan Aset (PPA)

: Rupiah alas aset produktif yang w~ib dibentuk - Valuta asing ~aling tinggi 1.25% ATMR isiko Kredit) 33.962 25.694

ii. Uncommitted 8. aktor pengurang modal - Rupiah 8

.1

~;n1a~:i~~ :i~t;~:r:~!i~~~\~~~an laporan keuangan - Valuta asing 8· 1

2 ri~~~~akne~~~:~ ~;;~~;k~:r~~~a~~~k~iji:1t b. Lainnya (3 15) i. Committed 29 .828 8

·2 ~!~~~~~~~a~iraf(~~t~f :i1t~sC:tdtr~it~tftrugian ii. Uncommitted 1.733.967 1.258 .982 (166.552) (61.794)

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 8.3 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari a. Committed , instrumen keuangan dalam trading book

L Rupiah 8.4 PPA atas aset non produktif yang wajib dibentuk ii. Valuta asing t~ ~~t~t~~(an pajak tangguhan

b. Uncommitted i. Rupiah 8.7 Seluruh aset tidak berwujud lainnya ii. Valuta asing 8.8 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi

3. Irrevocable UC yang masih berjalan 8.9 Eksposur sekuntisasi

a. UC luar negeri 1.638 8.10 Penempatan dana pada instrumen AT1 danlatau Tier 2 b. UC dalam negeri

8.11 k:~m1'/~:~b~i\~~; ~~a~~f~t ~i~~ang diperoleh berdasarkan 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 13.762.243 9.234 .818 5. Lainnya reralihan karena hukum. hibah. atau h1bah was,at Ill. TAGIHAN KONTINJENSI 8.12 ainn a

1. Garansi yang diterima TOTAL MODAL 2.152.850 1.486.263

a. Rupiah 424 519 30 Sep 2017 30 Sep 2016 30Sep2017 30Sep2016 b. Valuta asing 3.249 6.602 ASET TERTIMBANG MENURUT RASIO KPMM (%) 56.74% 54,77%

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian RISIKO RASIO KPMM SESUAI a. Sunga kredit yang diberikan ATMR RISIKO KREOIT 2.716.973 2.055.558 PROFIL RISIKO (%) 11% 10% b. Sunga lainnya ATMR RISIKO PASAR 802.087 475.424 DANA USAHA UNTUK

3. Lainnya ATMR RISIKO OPERASIONAL BUFFER (%) TOTALATMR PERSENTASE BUFFER

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI YANG WAJIB OIPENUHI

1. Garansi yang diberikan OLEH BANK (%) C.pitalConse,vaaonBuffer

a. Rupiah 69.534 81 .095 Countercyclical Buffer 0,000% 0,000% b. Valuta asing 1.970 6.960 Capita!Sun:ha,yeuntuk

2. Lainnya BankSistemik(%)

Catalan : 1) lnformasi keuangan pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 30 September 2017 di alas disusun berdasarkan laporan keuangan tidak di audit, sedangkan

informasi keuangan untuk tanggal 3,1 Desember 2016 di alas disusun berdasarkan laporan keuangan telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publ ik Tanudiredja , Wibisana, Rintis & Rekan (Partner penanggung jawab: Lucy Luciana Suhenda, S.E., Ak ., CPA) dalam laporannya tertanggal 30 Maret 2017 menyatakan pendapat waJar tanpa modifikasian .

2) Laporan Keuangan Publikasi di alas disajikan untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan alas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publ ikas, Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional

3) Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) didasarkan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 34/POJK.03/2016 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum

4) KursUSDper30September2017 : 1 USD =Rp. 13.471 ,50 KursUSDper 30September2016 : 1 USD=Rp. 13051 ,00 KursUSDper 31 Desember2016 1 USD =Rp. 13.472.50

Penempatan pada bank lain Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 10.541 Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat beiharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a Rupiah b. Valuta asing

5. Tagihan alas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing

6. Tagihan akseptasi 7 Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing Bukan debitur UMKM i. Rupiah 54 .034 ii. Valuta asing

c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii . Valuta asing

d. Kredit properti 8 Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara

10 Tagihan lainnya 11 Komitmen dan kont1njensi

a. Rupiah b. Valuta asing

12 Asel yang diambil alih

II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 31 b. Valuta asing 189.627 Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 11 .345 Surat berharga a. Rupiah 2.240.479 b. Valuta asing 17.185

4. Surat beiharga yang d1jual dengan janji d1beli kembah (Repo) a. Rupiah

5. b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo/ · a. Rupiah b. Valuta asing

6. Tagihan Akseptasi 7 Kr edit

a. Deb1tur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing

b. Bukan debitur UMKM i Rupiah 975.808 ii . Valuta asing 1.561246

c Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii . Valuta asing

d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara

10 Tagihan lainnya 11 Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah 69.534 b. Valuta as1ng 5.499.817

12. Asel yang diambil alih

Ill. INFORMASI LAIN

Total aset bank yang dijaminkan · a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain

2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 3. Total PPA yang wajib dibentuk alas aset produktif 4. Persentase kredit kepada UMKM tert1adap total kredit 5 Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil

(UMK) terhadap total kredit Persentase 1umlah debitur UMKM terhadap total debitur Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Asel produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkaMJefhasli d1tagih e. Asel produktif yang dihapus tagih

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bennasalah

terhadap total aset produktif dan aset non produktif Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif

5. NPL gross 6 NPL net 7 Return on Asset (ROA) 8. Return on Equity (ROE ) 9. Net Interest Margin (NIM) 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) • 11 . Loan to Funding Ratio (LFR) II. Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait ii . Pihak tidak terkait

b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait

2. Giro Wajib Minimum (GWM)

56,74%

1,87% 4,40% 3,27%

93,47% 84,61%

a. GWM Utama Rupiah 10,41% b. GWM Valuta asing 11,66%

3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 9, 11 % • DisaJ1kan secara terpisah antara Laba (Rugi) Surat Berharga dan Spot Derivatif

Country Manager Direktur Direktur Direktur

PENGURUS BANK MiraArifin Honggo Karyono

· Jie Gunawan Pujiono : Andreas Pranawad·ati

Bank of America Corporation Charlotte - USA

54 ,77%

1,76% 5,52% 1,85%

89,89% 99,02%

9,78% 13,12% 7,89%

1 2. 3.

4 5 6.

B. 1. 2.

3 4. 5

C.

10.541 13.413

54.034 4.602

56.076 7.101

31 29 189.627 118.223

11.345

2.240.479 2.098.542 17.185

975.808 452.298 1561.246 1.495.557

69.534 520 - 15.499 817 4.031549

25.911

Terkait dengan Nilai Tukar Spot 9.326.442 9.326.442 Forward 32.067 32.067 Option a. Jual b. Beli Future Swap 3. 161055 3. 161 .055 Lainnya

Terkait dengan Suku Sunga Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya

Lainnya

JUMLAH 12.519.564 12.519.56

Jakarta , 13 November 2017

1.183 134

19.525

11.721 563

9.602

21 .886

Bank of America, N.A., Cabang Jakarta

' "tt"=:::-j ·-~, / r

(___ Honggo Karyono

Direktur

13.41 3

4.602

56.076 7.101

29 118.223

2.098.542

452.298 1.495.557

520 4.031 .549

61.794 0.00%

0.00% 0.00%

0.00%

10.598 1014

14.173

25.785