Bankszámlanyitási lehetőségek offshore cégek számára

Bankszámlanyitás

BULGARIALAVECO EOOD

Adriana Budevska No.2., Floor

5., Apartment 42., Triaditsa

Municipality., Sofia, Bulgaria

Tel.: +359-2-953-2989

Mob: +359-888-126-013

Fax: +359-2-953-3502

[email protected]

HUNGARYLAVECO KFT.

33/a Raday Street,

1092 Budapest,

Hungary

Tel.: +36-1-456-72-00

Fax: +36-1-456-72-01

[email protected]

UNITED KINGDOMLAVECO LTD.

3rd Floor, Blackwell House,

Guildhall Yard, London

EC2V 5AE United Kingdom

Tel.: +44-207-556-0900

Fax: +44-207-556-0910

[email protected]

CYPRUSLAVECO LIMITED

Despina Sofia Complex

Ap. 202, United Nations 8

Drosia 6042, Larnaca, Cyprus

Tel.: +357-24-636-919

Fax: +357-24-636-920

[email protected]

ROMANIAMARIO IANCULESCU LAW OFFICE59 Buzesti Str., A5 Block

1st Scale, 1st Floor, 62nd Flat,

1st District, Bucharest, Romania

Tel.: +40-21-311-61-76

Mob: +40-747-595-132

Fax: +40-21-311-61-82

[email protected]

SEYCHELLES LAVECO LTD.

Suite 2, Oliver Maradan Bld.

Oliver Maradan Street,Victoria

Mahé, Seychelle-szigetek

Tel.: +248-4-322-261

Fax: +248-4-324-932

[email protected]

www.laveco.com 2014/03/10

LAVECO LTD. ® since 1991.

The Company Maker

Figyelem!Jelen tájékoztató szerzői jogi védelem alatt áll. A tájékoztató egészének vagy részeinek bármilyen eljárással történő lemásolásához, sokszorosításához vagy a tájékoz-tatóban foglaltak más kiadványokban történő felhasználásához a szerzők írásbeli engedélye szükséges. Az anyagban előforduló gépelési, szedési valamint nyomdai hibákért a szerzők felelősséget nem vállalnak.

© LAVECO Marketing Ltd., Belize

3

TARTALOMJEGYZÉKBANKSZÁMLANYITÁS

5 HASZNOS TIPP A BANKSZÁMLANYITÁSHOZ . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4. oldal

HOGYAN NYITHAT BANKSZÁMLÁT? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5. oldal

RÖVID ÁTTEKINTÉS A BANKSZÁMLANYITÁSRÓL . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6. oldal

ABC BANK, MAURITIUS . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7. oldal

BALTIKUMS BANK . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8. oldal

BANK OF CYPRUS . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9. oldal

BARCLAYS BANK, SEYCHELLES . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10. oldal

CIM BANQUE . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11. oldal

DEUTSCHE BANK, AUSZTRIA . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12. oldal

HELLENIC BANK, CIPRUS . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 13. oldal

MEINL BANK, AUSZTRIA . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14. oldal

PIRAEUS BANK, CIPRUS . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15. oldal

RIETUMU BANK, RIGA, LETTORSZÁG . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16. oldal

RCB BANK LTD., CIPRUS . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 17. oldal

VALARTIS BANK, AUSZTRIA . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 18. oldal

VALARTIS BANK, LIECHTENSTEIN . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 19. oldal

VOLKSBANK, LIECHTENSTEIN . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20. oldal

4

5 HASZNOS TIPP A BANKSZÁMLANYITÁSHOZ

1. Ne a „brand” alapján válasszon bankot! Bár a megbízhatóság szempontjából egy nagynak tűnő bank mindig jobb hírnévnek örvend, azonban számos esetben esetleg nem kínálja azokat a szolgáltatásokat, amelyekre Önnek a napi üzletmenet leb-onyolításához szüksége lenne. Például a „private banking” szolgáltatást nyújtó bankok nem engedik meg a napi rendszerességű utalásokat, illetve sok esetben nincs lehetőség az internet-banki szolgálta-tások igénybe vételére.

2. Alaposan vizsgálja meg a számlanyitási és fenntartási feltételeket. Különösen a számokra koncentráljon. Milyen állandó depositot kell az adott bankszámla fenntartásához folyamatosan a bankban tartania? Milyen elvárt forgalmat kell produkálnia? Mennyibe kerül a számla megnyitása (egyszeri díj)? Mennyibe kerül a számla fenntartása (folyamatos díjak)? Mennyibe kerül az internet-banki kapcsolat? Milyen tranzakciós díjakat számít fel a bank az Ön által igénybe vett szolgál-tatásokra?

3. Egy cégnek több bankszámlája is lehet: - akár 1 országon belül több különböző banknál is nyithat bankszámlát a cég, vagy - különböző országokban, különböző bankoknál tarthat fenn egyidejűleg bankszámlákat, melyek által számos előnyt élvezhet.

4. Ha bármilyen kérdése van, ne habozzon keresni bankszámlanyitással foglalkozó kollégáinkat. Ezen munkatársaink nap mint nap nyitnak ügyfeleinknek bankszámlát, erre specializálódnak, s ezért pontos információkkal szolgálhatnak az Önt érdeklő kérdésekben.

5. Ha bármilyen problémája merül fel a bankkal folytatott együttműködése folyamán, ne gondolja, hogy ez eddig mással még nem fordult elő. A LAVECO Ltd. ebben is segítségére tud lenni, hiszen az elmúlt 20 év során sok ezer esettel találkoztunk, melynek folytán könnyebben el tudjuk igazítani Önt a banki világban.

5

HOGYAN NYITHAT BANKSZÁMLÁT?

A bankszámlanyitás technikai véghezvitele szempontjából a bankokat alapvetően 2 jól elkülöníthető csopor-tra oszthatjuk:• a bankszámla fölött rendelkezők személyes részvétele szükséges a számla megnyitásához• a bankszámla fölött rendelkezők személyes részvétele nem szükséges a bankszámla megnyitásához.

Az első esetben a bank megköveteli, hogy azok a személyek (igazgatók, meghatalmazottak, stb.), akik a bankszámla fölött aláírási joggal rendelkeznek, legalább egyszer, a bankszámla megnyitásakor személyesen jelenjenek meg a bankban.A személyes megjelenés követelménye a bank politikájától és az adott ország törvényeitől függ. Célja az ügyfél azonosítása, az azonosításhoz szükséges dokumentumok eredetiségének megvizsgálása, valamint azok fénymásolatának elkészítése. Ekkor kerül sor továbbá a bankszámla fölött rendelkező személyek aláírási mintáinak felvételére is az aláírás-bejelentő kartonon.

A fentiekben ismertetett második esetben a bank nem követeli meg a személyes részvételt. Az ügyfél azono-sítása ekkor is meg kell, hogy történjen, a bank azonban hozzájárul ahhoz, hogy az ügyfél azonosságot egy másik személy (bank, közjegyző, pénzügyi szolgáltató, cégbejegyző ügynök, stb.) hitelesítse.Ekkor is szükséges az eredeti azonosító dokumentumok bemutatása, melyeket hitelesítő szöveggel a bank által felhatalmazott személy – például közjegyző – hitelesít. Az aláírás-bejelentő kartonok hitelesítése is ily módon történik.

Az egyes partnerbankjaink bemutatásánál részletesen leírjuk, hogy a bank milyen feltételeket támaszt a bankszámla megnyitásakor a leendő ügyfelekkel szemben. Kérjük, tanulmányozza részletesen az általunk leírtakat.

Felhívjuk ugyanakkor szíves figyelmét arra a tényre, hogy a bank minden esetben egy, a LAVECO Ltd.-től független pénzügyi szolgáltató, aki jogosult üzletpolitikáját, annak feltételeit, szolgáltatási díjait időről időre módosítani. Az általunk nyújtott tájékoztatás ennek megfelelően nem teljes körű, valamint nem nyújt módot minden esetben a banki változások folyamatos nyomon követésére és közlésére, ezért kérjük, tájékozódjon az általunk ajánlott bank honlapján is.

6

RÖVID ÁTTEKINTÉS A BANKSZÁMLANYITÁSRÓL

Bank neve Ország Bank-számla típusa

Számla-nyitáshoz szükséges

idő

Köteleződeposit

Korlátozások a számlanyitásra vonatkozóan

Számlanyitásdíja

ABC Banking Corporation Mauritius

Folyószámla és megtakarítási

számla2-3 hét -

A bank nem nyit számlát amerikai, illetve fekete listákon szereplő országokból származó ügyfelek

részére, továbbá azon cégek részé-re, amelyek bemutatóra szóló rész-

vényekkel rendelkeznek.

850 EUR

Baltikums Bank Lettország Folyószámla 2-3 hét - - 600 EUR

Bank of Cyprus Ciprus Folyószámla 2-3 hét - - 700 EUR

Barclays Bank Seychelles Folyószámla 2 hónap 100.000 USD 1850 EUR

CIM Banque Svájc Folyószámla, megtakarítási 2-3 hét 10.000 EUR A bank nem nyit számlát Magyar és

Holland állampolgároknak 750 EUR

Deutsche Bank Ausztria Befektetési számla 3-4 hét 1.000.000

EURA számla napi tranzakciók bonyolí-

tására nem alkalmas. 950 EUR

Hellenic Bank Ciprus Folyószámla, megtakarítási 1 hét - - 700 EUR

Meinl Bank Ausztria Folyószámla 1 hét - - 500 EUR

Pireus Bank Ciprus Folyószámla, megtakarítási 1 hét - - 700 EUR

Rietumu Bank Lettország Folyószámla 5-6 hét - - 600 EUR

RCB Bank Ltd. Ciprus Folyószámla, megtakarítási 1 hét - - 700 EUR

Valartis Bank Ausztria Befektetésiszámla 2 hét 100.000 EUR

A bank nem nyit számlát a FATF fekete listáján szereplő országokból

származó ügyfelek részére.750 EUR

Valartis Bank Liechten-stein

Folyószámla, megtakarítási és

befektetési számla

2 hét 5.000 EUR/ USD/CHF - 850 EUR

Volksbank Liechten-stein

Folyószámla, megtakarítási és

befektetési számla

2 hét 100.000 EURUSA rezidens cégeknek és magán-

személyeknek a bank nem nyit számlát

850 EUR

7

ABC BANKING CORPORATION, MAURITIUS

A bank főbb adatai Adatok frissítve 2014.01.

1. Bejegyzés helye, fiókok száma

Mauritius, Port Louis1 fiók

2. Alapítás éve 2010

3. Főbb részvényesek ABC Motors Company Ltd., ABC Car Rental Ltd., Good Harvest Ltd., Union Shipping Ltd., magánszemélyek

4. SWIFT kód ABCKMUMUXXX

Számlanyitással kapcsolatos információk

5. Számla típusa Folyószámla és megtakarítási számla (vállalati és magánszámla)

6. Számlanyitáshoz szükséges dokumentu-mok

Vállalati számla: cégdokumentumok hitelesített másolatai. Egy évnél idősebb cégek esetében friss cégkivonat is szükséges. Az igazgatók, számla felett rendel-kező személyek és haszonélvezők hitelesített útlevél másolata és lakcím igazo-lása.Magánszámla: hitelesített útlevél másolat, lakcím igazolás.

7. Számlanyitáshoz szükséges idő 2-3 hét, amennyiben minden szükséges információ és dokumentum rendelke-zésre áll.

8. Számlanyitással kapcsolatos korlátozá-sok

A bank nem nyit számlát amerikai, illetve fekete listákon szereplő orszá-gokból származó ügyfelek részére, továbbá azon cégek részére, amelyek bemutatóra szóló részvényekkel rendelkeznek.

9. Személyes jelenlét kötelező A LAVECO Ltd. irodájában

10. Kötelező minimális deposit Nincs. A számlanyitástól kezdve egy évig aktív a számla, amennyiben nem történik rajta pénzmozgás.

11. Átutalási módok Faxon és Emailen

12. Internet banking Csak megtekintésre. Díjmentes.

13. Bankkártyák típusa MasterCard / Debit Card

14. Számlanyitás díja Díjmentes

15. Számlavezetés díja Díjmentes

Főbb jutalékok

16. Beérkező átutalások díja Díjmentes

17. Kimenő átutalások díja 50 USD + a közvetítő bank díja

Mivel a bankok feltételei időről időre változhatnak, javasoljuk, hogy számlanyitással kapcsolatban forduljon a LAVECO LTD. munkatársaihoz, akik tájékoztatják a legfrissebb feltételekről és segítenek a bank kiválasztásában.

A LAVECO LTD. díja az ABC BANKING CORPORATION Bankban történő számlanyitásért: 850 EUR

Bankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)

8

BALTIKUMS BANK, LETTORSZÁG

A bank főbb adataiAdatok frissítve 2014.01

1. Bejegyzés helye, fiókok száma A bank központi fiókja Lettországban található. Képviseleti irodák Cipruson, Oroszországban, Kazahsztánban, Ukrajnában találhatók.


3. Főbb részvényesek BBG AS

4. SWIFT kód CBBRLV22


5. Számla típusa Folyószámla (vállalati vagy magánszámla)

6. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok Vállalati számla: cégbejegyzési dokumentumok, a számla felett rendelkező szemé-lyek, igazgatók és haszonélvezők hitelesített útlevél másolata, bankreferencia levél, lakcím igazolás. Amennyiben a cég 1 évnél idősebb, úgy friss cégkivonat is szük-séges.Magánszámla: hitelesített útlevél másolat, bankreferencia levél és lakcím igazolás.

7. Számlanyitáshoz szükséges idő 2-3 hét, amennyiben az összes információ és dokumentum rendelkezésre áll, az első átutalást követően a számla aktívvá válik.

8. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások Nincsenek korlátozások


10. Kötelező minimális deposit Nincs

11. Átutalási módok Internet bankon vagy faxon keresztül illetve személyesen

12. Internet banking Lehetséges.

13. Bankkártyák típusa MasterCard (Classic, Business, Gold, World Business, Platinum); Maestro

14. Kártyaszámlán kötelező minimális deposit A minimális deposit a kártya típusától függ

15. Számlanyitás díja Vállalati számla: 300 EUR; Magánszámla: 250 EUR

16. Számlavezetés díja 15 EUR/hó

Főbb jutalékok


18. Kimenő átutalások díja

EUR: 30 - 40 EUR, attól függően, hogy ki viseli az utalás költségeitExpressz utalás esetén: 40 - 70 EURUSD: 30 -75 USD, attól függően, hogy ki viseli az utalás költségeitExpressz utalás esetén: 50 - 100 USDEgyéb valutában: 20 - 65 EUR


A LAVECO LTD. díja a BALTIKUMS Bankban történő számlanyitásért: 600 EURBankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)

9

BANK OF CYPRUS, CIPRUS


1. Bejegyzés helye, fiókok száma A bank központi fiókja Nicosiában található. Világszerte 608 fiókja van Görögországban, Ausztráliában, Oroszországban az Egyesült Királyságban, Romániában, Ukrajnában és a Csatorna-szigeteken. Képviseleti irodák Moszkvában, Szentpéterváron, Jekatyerinburgban, Szamarában, Johannesburgban, Torontóban, Kijevben és Belgrádban vannak.


3. Főbb részvényesek A bank részvényeit több ezer kisrészvényes birtokolja, 0,5%-ot meghaladó tulajdon-hányaddal senki sem rendelkezik, Cyprus Popular Bank Ltd (18,1%)

4. SWIFT kód BCYPCY2N


5. Számla típusa Folyószámla (vállalati és magánszámla)

6. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok Vállalati számla: közjegyző által hitelesített cégdokumentumok, az igazgatók, számla felett rendelkező személyek, haszonélvezők közjegyző által hitelesített útlevél másolata, közjegyző által hitelesített aláírás és bankreferencia levél az igaz-gatóktól és a számla felett rendelkező személyektől. Két évnél idősebb cégek eseté-ben friss cégkivonat is szükséges.Magánszámla: bankreferencia levél, közjegyző által hitelesített aláírás minta és útlevélmásolat, közüzemi számla.

7. Számlanyitáshoz szükséges idő 2-3 hét, amennyiben minden szükséges információ és dokumentum rendelkezésre áll. Az első beérkező utalással aktiválható a számla.

8. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások Nincsenek korlátozások.

9. Személyes jelenlét kötelező Nem kötelező, de a bank örömmel veszi, ha a számlanyitást követően sor kerül az ügyféllel való személyes találkozóra.

10. Kötelező minimális deposit Nincs.

11. Átutalási módok Személyesen, postai úton, faxon és Interneten keresztül digipass készülék segítsé-gével.


13. Bankkártyák típusa American Express (Sunmiles blue, silver, gold, platinum, black és pocket money kártya gyerekek részére), Visa és Mastercard, Internet kártya.

14. Kártyaszámlán kötelező minimális deposit Minimális deposit a kártya típusától függ.

15. Számlanyitás díja Díjmentes.

16. Számlavezetés díja 150 EUR/év

Főbb jutalékok

17. Beérkező átutalások díja

EUR: 10.000 EUR-ig: díjmentes, 10.000 – 50.000 EUR: 4 EUR, 50.000 EUR fölött: 30 EUREgyéb devizában: 2 000 EUR-ig: 2 EUR , 2 000 – 50 000 EUR: 10 EUR, 50 000 EUR fölött: 40 EUR

18. Kimenő átutalások díja 1.000 EUR-ig: 5 EUR, 1.000 – 50.000 EUR: 12 EUR.


A LAVECO LTD. díja a BANK OF CYPRUS Bankban történő számlanyitásért: 700 EURBankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)

10

BARCLAYS BANK, MAHÉ, SEYCHELLE-SZIGETEK


1. Bejegyzés helye, fiókok száma A Barclays Bank Seychelle-szigetek a Barclays Group tagja és a Barclays Africa and the Middle East keretein belül működik, melynek 11 országban van képviselete


3. Főbb részvényesek Barclays PLC Egyesült Királyság

4. SWIFT kód BARCSCSC


5. Számla típusa Folyószámla (vállalati vagy magánszámla)

6. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok Vállalati számla: közjegyző által hitelesített útlevél másolat, bankreferencia levél, számlakivonat vagy közüzemi számla az igazgatóktól, számla felett rendelkező személyektől és haszonélvezőktől; cégdokumentumok hitelesített másolatai; egy évnél idősebb cégek esetében cégkivonat (Certificate of Good Standing); a cég tevékenységének részletezése és üzleti terve, amennyiben a cég éves forgalma meghaladja az 5 millió USD-t.Magánszámla: eredeti bankreferencia levél és számlakivonat, közjegyző által hitele-sített útlevélmásolat, közüzemi számla a számla felett rendelkező személyre vonat-kozóan

7. Számlanyitáshoz szükséges idő 2 hónap

8. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások Nincsenek korlátozások

9. Személyes jelenlét kötelező A LAVECO irodájában

10. Kötelező minimális deposit 100 000 USD

11. Átutalási módok Fax, Internet

12. Internet banking Lehetséges. Költsége: 15 USD/hó

13. Bankkártyák típusa VISA Debit Card

14. Kártyaszámlán kötelező minimális deposit A kártyalimit 150%-a, a minimális kártyalimit 5000 USD


16. Számlavezetés díja 25 USD / hó

Főbb jutalékok



Bankfiókban vagy faxon: 0,15%, de minimum 20 USD és maximum 65 USD; uta-lási megbízás visszaigazolása (SWIFT igazolás költsége 20 USD); a számla valu-tájától eltérő utalásért a bank 1% átváltási díjat számol felSWIFT-en: 35 USD


A LAVECO LTD. díja a BARCLAYS Bankban történő számlanyitásért: 1850 EURBankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)

11

CIM BANQUE, SVÁJC

A bank főbb adatai Adatok frissítve 2014.02


Genf & Lugano, Svájc1 fiók


3. Főbb részvényesek Magányszemélyek

4. SWIFT kód CIMMCHGG



6. Számlanyitáshoz szükséges dokumentu-mok

Vállalati számla: cégdokumentumok hitelesített másolatai, hitelesített útlevél másolat, lakcím igazolás és bankreferencia levél az igazgatóktól, számla felett rendelkező személyektől és haszonélvezőktől. Egy évnél idősebb cégek esetében friss cégkivonat is szükséges.Magánszámla: bankreferencia levél, hitelesített aláírás minta, útlevélmásolat és közüzemi számla a számla felett rendelkező személyre vonatkozóan.

7. Számlanyitáshoz szükséges idő 2-3 hét, amennyiben minden szükséges információ és dokumentum rendelke-zésre áll. Az első beérkező utalással aktiválható a számla.

8. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások

Magyar és Holland állampolgároknak a bank nem nyit számlát


10. Kötelező minimális deposit 10 000 EUR a számlanyitást követően

11. Átutalási módok Interneten, faxon, e-mailben, postai úton és személyesen a bankfiókban.

12. Internet banking Lehetséges. A Digipass díja: 100 CHF

13. Bankkártyák típusa MasterCard, Visa, TravelCash Card, American Express

14. Kártyaszámlán kötelező minimális deposit: Minimális deposit a kártya típusától függ

15. Számlanyitás díja 150 CHF

16. Számlavezetés díja 1460 CHF / év

Főbb jutalékok

17. Beérkező átutalások díja 1 500 000 CHF-ig: min 15 CHF - max 550 CHF az átutalt összegtől függően1 500 000 CHF felett: 0,035%


EU-n belül: 1 500 000 CHF-ig: min 10 CHF - max 550 CHF1 500 000 CHF felett: min 0,03% - max 0,035% az átutalt összegtől függőenEU-n kívül:1 500 000 CHF-ig: : min 25 CHF - max 750 CHF1 500 000 CHF felett: min 0,045% - max 0,05% az átutalt összegtől függően


A LAVECO LTD. díja a CIM BANQUE-ban történő számlanyitásért: 750 EURBankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)

12

DEUTSCHE BANK, AUSZTRIA, AUSZTRIA

A bank főbb adataiAdatok frissítve 2012.10.01.


Ausztria, Bécs. A Deutsche bankcsoport tagja, amelynek összesen 82 fiókja van a világ 38 országában.


3. Főbb részvényesek Allianz Insurance Co., La Caixa, egyéb intézményi és egyéni befektetők

4. SWIFT kód DEUTATWW


5. Számla típusa Befektetési számla (vállalati és magánszámla)

6. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok Vállalati számla: cégdokumentumok közjegyző által hitelesített másolata, bankref-erencia a cég igazgatóiról és a számla felett rendelkező személyekről, a számla felett rendelkező személyek útlevél másolata, a számla felett rendelkező személyek közjegyző által hitelesített aláírása. Amennyiben a cég 3 hónapnál idősebb, úgy friss cégkivonat is szükséges.Magánszámla: bankreferencia, a számla felett rendelkező személyek közjegyző által hitelesített útlevél másolata és aláírása.

7. Számlanyitáshoz szükséges idő 3-4 hét

8. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások A Deutsche Bank által nyitott bankszámla nem operatív számla, tehát napi tran-zakciók bonyolítására nem alkalmas.


10. Kötelező minimális deposit 1.000.000,- EUR

11. Átutalási módok Telefax

12. Internet banking Nem lehetséges

13. Bankkártyák típusa VISA Classic, EuroCard/MasterCard

14. Kártyaszámlán kötelező minimális deposit A számlanyitáshoz szükséges egyenlegen felül egyéb deposit nem szükséges


16. Számlavezetés díja 25 EUR / 3 hónap

Főbb jutalékok


18. Kimenő átutalások díja 0,25 % min. 10 EUR Min. 100 000 EUR átutalása esetén: 40 EUR(expressz átutalás esetén további 8 EUR)


A LAVECO LTD. díja a DEUTSCHE Bankban történő számlanyitásért: 950 EURBankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)

13

HELLENIC BANK, CIPRUS


1. Bejegyzés helye, fiókok száma A bankot Cipruson jegyezték be. Görögországban 25, Cipruson 80 fiókkal rendel-kezik. Képviseleti irodája van Moszkvában, Szentpéterváron, Kijevben és a Dél-afrikai Köztársaságban.

2. Alapítás éve 19763. Főbb részvényesek Wargaming Public Company Ltd, Third Point Offshore Master Fund LP, Demetra

Investments és a Ciprusi Ortodox Egyház4. SWIFT kód HEBACY2N


5. Számla típusa Folyószámla és megtakarítási számla (vállalati és magánszámla)6. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok Vállalati számla: cégdokumentumok hitelesített másolatai, hitelesített útlevél máso-

lat, lakcím igazolás és bankreferencia levél az igazgatóktól, számla felett rendelkező személyektől és haszonélvezőktől. Egy évnél idősebb cégek esetében friss cégkivonat is szükséges.Magánszámla: bankreferencia levél, hitelesített aláírás minta, útlevélmásolat és közüzemi számla a számla felett rendelkező személyre vonatkozóan.

7. Számlanyitáshoz szükséges idő Egy hét, amennyiben minden szükséges információ és dokumentum rendelkezésre áll. Az első beérkező utalással aktiválható a számla.

8. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások Nincsenek korlátozások.9. Személyes jelenlét kötelező A LAVECO Ltd. irodájában10. Kötelező minimális deposit Nincs11. Átutalási módok Interneten, faxon, e-mailben, postai úton és személyesen a bankfiókban.12. Internet banking Lehetséges. Költségei: díjmentes. Digipass készülék használata biztonsági okokból

kötelező. A Digipass díja: 10 EUR.13. Bankkártyák típusa VISA és MasterCard (WorldSignia, Platinum, Gold, Classic, Electron és P-card)14. Kártyaszámlán kötelező minimális deposit Hitelkártyák esetén a deposit mértéke megegyezik a limittel.15. Számlanyitás díja Díjmentes16. Számlavezetés díja Vállalati számlák esetén: 50 EUR/negyedév

Magánszámlák esetén: 25 EUR/negyedév

Főbb jutalékok

17. Beérkező átutalások díja EUR-ban: EU-n belül: 1.000€-ig - díjmentes, 1.000 €- felett – min. 5 EUR - max. 40 EUR az átutalt összegtől függőenEU-n kívül: 1.000€-ig - díjmentes, 1.000 €- felett – min. 15 EUR - max. 40 EUR az átutalt összegtől függően.Egyéb devizában: 1.000€-ig – 5€, 1.000€ felett – min. 15€ -max. 40€, az átutalt összegtől függően + 0,15% váltási díj (min. 10€ -max. 500€)

18. Kimenő átutalások díja EUR-ban: EU-n belül 50.000€-ig: 0,15%, min. 2€ - max. 5€. (+ deviza váltás ese-tén:0,15% váltási díj)EU-n kívül, vagy EU-n belül 50.000€ felett: 17€+ 0,1% (min. 10€ - max. 300€). Deviza váltás esetén:0,15% váltási díjUSD-ban: 25 USD + 0,15% kezelési költség (min. 10USD – max. 300USD)RUB-ban: 600 RUB + 0,15% kezelési költség (min. 400RUB – max. 5,000RUB)Egyéb devizában: 20€ + 0,15% kezelési költség (min. 10€ – max. 200€)A megbízás napján teljesített tranzakciókért a bank külön díjat számít fel, ennek mértéke: 0,05%, min. 15€ - max. 50€


A LAVECO LTD. díja a HELLENIC Bankban történő számlanyitásért: 700 EURBankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)

14

MEINL BANK, AUSZTRIA


1. Bejegyzés helye Bécs, Ausztria


3. Főbb részvényesek Meinl család

4. SWIFT kód MEINATWW


5. Számla típusa Folyószámla (vállalati és magánszámla)

6. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok

Vállalati számla:cégbejegyzési dokumentumok, a számla felett rendelkező személyek, igazgatók és haszonélvezők hitelesített útlevél másolat, lakcím igazolás. Amennyiben a cég 6 hónapnál idősebb, úgy friss cégkivonat (Certificate of Incumbency) is szükséges.Magánszámla: hitelesített útlevél másolat és lakcím igazolás, önéletrajz.

7. Számlanyitáshoz szükséges idő 1 hét, amennyiben az összes információ és dokumentum rendelkezésre áll az első átutalást követően a számla aktívvá válik.

8. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások Nincs.



11. Átutalási módok Internet bankon vagy faxon keresztül illetve személyesen


13. Bankkártyák típusa MasterCard (Gold, Platinum), Visa (Black, White, Gold), Maestro

14. Kártyaszámlán kötelező minimális deposit Minimális deposit a kártya típusától függ

15. Számlanyitás díja 1 000 EUR

16. Számlavezetés díja 250 EUR/negyedév, de a bank előre kéri az első éves számlavezetési díjat (1 000 EUR)

Főbb jutalékok

17. Beérkező átutalások díja USD: 100 USDEgyéb valutában: 70 EUR

18. Kimenő átutalások díja USD: 100 USDEgyéb valutában: 70 EUR


A LAVECO LTD. díja a MEINL Bankban történő számlanyitásért: 500 EURBankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)

15

PIRAEUS BANK, CIPRUS


1. Bejegyzés helye, fiókok száma A bankot Görögországban jegyezték be. Képviseleti irodája van Cipruson, Romániában, Bulgáriában, Albániában, Szerbiában, Ukrajnában, Egyiptomban, Angliában, Németországban.


3. Főbb részvényesek A bank legfőbb részvényese - Hellenic Financial Stability Fund (HFSF) - 81%

4. SWIFT kód PIRBCY2N



6. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok Vállalati számla: cégdokumentumok hitelesített másolatai, hitelesített útlevél másolat, lakcím igazolás és bankreferencia levél az igazgatóktól, számla felett rendelkező személyektől és haszonélvezőktől. 2 évnél idősebb cégek esetében friss cégkivonat is szükséges.Magánszámla: bankreferencia levél, hitelesített aláírás minta, útlevélmásolat és lakcím igazolás a számla felett rendelkező személyre vonatkozóan.

7. Számlanyitáshoz szükséges idő Egy hét, amennyiben minden szükséges információ és dokumentum rendelkezésre áll. Az első beérkező utalással aktiválható a számla.



10. Kötelező minimális deposit Nincs

11. Átutalási módok Interneten, faxon, e-mailben, postai úton és személyesen a bankfiókban.


13. Bankkártyák típusa VISA Platinum, Shop, Cash

14. Kártyaszámlán kötelező minimális deposit Minimális deposit a kártya típusától függ


16. Számlavezetés díja Vállalati számlák esetén 40 EUR/negyedévMagánszámlák esetén 25 EUR/negyedév

Főbb jutalékok

17. Beérkező átutalások díja

EUR(SEPA, SWIFT: 1.000 EUR-ig: díjmentes, 1000 és 5000 EUR között: 2 EUR5000 és 50000 EUR között: 10 EUR50000 EUR felett: 20 EUR

Egyéb devizában:1.000 EUR-ig: 3 EUR 1000 és 5000 EUR között: 10 EUR5000 és 50000 EUR között: 15 EUR50000 EUR felett: 25 EUR


EU-n belül: • Szabályozott tranzakciók:

50.000 EUR-ig: 0,15 %, min. 5 EUR max. 12 EUR 50.000 EUR felett: 0,15 %, min. 5 EUR max. 500 EUR

• Nem szabályozott tranzakciók: 0,15 %, min. 5 EUR max. 500 EUR

EU-n kívül: 0,15 %, min. 5 EUR max. 500 EUR

Deviza váltás esetén: 0,40 %, min. 5 EUR max. 300 EUR váltási díj


A LAVECO LTD. díja a PIRAEUS Bankban történő számlanyitásért: 700 EURBankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)

16

RIETUMU BANK, RIGA, LETTORSZÁG


1. Bejegyzés helye, fiókok száma A bank központi fiókja Lettországban található. Képviseleti irodákkal Moszkvában, Párizsban, Kijevben, Minszkben, Bukarestben, Jerevánban, Almatiben rendelkezik. Partner bankjai pedig Bakuban, Shanghaiban, Szentpéterváron, Jekatyerinburgban és Dnepropetrovskban találhatók.


3. Főbb részvényesek Magánszemélyek

4. SWIFT kód RTMBLV2X


5. Számla típusa Folyószámla (magán és vállalati).

6. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok Vállalati számla: cégbejegyzési dokumentumok, a számla felett rendelkező személy-ek, igazgatók és haszonélvezők hitelesített útlevél másolata, bankreferencia levele, közüzemi számlája. Amennyiben a cég 1 évnél idősebb, úgy friss cégkivonat is szük-séges.Magánszámla: hitelesített útlevél másolat, bankreferencia levél és közüzemi számla..

7. Számlanyitáshoz szükséges idő 5-6 hét, amennyiben az összes információ és dokumentum rendelkezésre áll, az első átutalást követően a számla aktívvá válik.


9. Személyes jelenlét kötelező A LAVECO Ltd. irodájában.


11. Átutalási módok Internet Banking, Fax, telefon, személyesen.


13. Bankkártyák típusa VISA/MasterCard (Classic, Business, Gold, Platinum, World Signia).

14. Kártyaszámlán kötelező minimális deposit Business: 250 EUR, Gold: 450 EUR, Platinum: 750 EUR, World Signia: 30 000 EUR.

15. Számlanyitás díja 250 EUR + 50 EUR a Digipass díja

16. Számlavezetés díjaA számlanyitást követő első évben díjmentes. A második évtől kezdődően: 50EUR/hó, illetve amennyiben a számla havi egyenlege eléri az 50.000 EUR-t, vagy a kimenő átutalások száma egy hónapban legalább 3, akkor továbbra is díjmentes.

Főbb jutalékok

17. Beérkező átutalások díja Díjmentes.


EUR: Az eurozóna területén belül 30 EUR (Standard), 50 EUR (Express). Az eurozóna területén kívül: 30 EUR (Standard), 60 EUR (Express).*USD: 40 EUR-60 EUR (Standard), 60 EUR-85 EUR (Express).*GBP/CHF: 50 EURRUB: 20 EUR* Standard – Az utalás ugyanazon a napon, Express – 1 órán belül kerül teljesítésre.


A LAVECO LTD. díja a RIETUMU Bankban történő számlanyitásért: 600 EURBankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)

17

RCB BANK LTD. (RUSSIAN COMMERCIAL BANK), CIPRUS


1. Bejegyzés helye, fiókok száma Ciprus4 fiók: Limassol, Nicosia, Moszkva, London.


3. Főbb részvényesek VTB Group

4. SWIFT kód RCBLCY2I


5. Számla típusa Folyószámla és megtakarítási számla (magán és vállalati).

6. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok Vállalati számla: cégbejegyzési dokumentumok, a számla felett rendelkező személy-ek, igazgatók és haszonélvezők hitelesített útlevél másolata, lakcím igazolása. Amennyiben a cég 6 hónapnál idősebb, úgy friss cégkivonat is szükséges.Magánszámla: hitelesített útlevél másolat, lakcím igazolás..

7. Számlanyitáshoz szükséges idő 5 munkanap, amennyiben az összes információ és dokumentum rendelkezésre áll.


9. Személyes jelenlét kötelező A LAVECO Ltd. irodájában, és kötelező beszélgetés a tényleges tulajdonossal Skype-on keresztül.


11. Átutalási módok Internet Banking, Fax, levél, személyesen.

12. Internet banking Van, díjmentes.

13. Bankkártyák típusa Visa Gold Card (Debit/Credit)

14. Kártyaszámlán kötelező minimális deposit A hitelkártya limit a megtakarítás 80%-a.

15. Számlanyitás díja Ingyenes.

16. Számlavezetés díja Vállalati számla: 40 EUR/50 USD/1800 RUB/negyedévMagánszámla: 10 EUR/negyedév

Főbb jutalékok

17. Beérkező átutalások díja Díjmentes.

18. Kimenő átutalások díja 0.1% (min 55 USD/43 EUR/1800 RUB - max 200 USD/155 EUR/6300 RUB) + 15 USD/12,50 EUR/540 RUB kezelési költség


A LAVECO LTD. díja a Russian Commercial Bankban történő számlanyitásért: 700 EURBankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)

18

VALARTIS BANK, AUSZTRIA, BÉCS


1. Bejegyzés helye, fiókok száma Ausztria, Bécs1 fiók


3. Főbb részvényesek A részvények 50%-át a MCG Holding S. A. birtokolja, a fennmaradó 50% kisrészvé-nyesek kezében van

4. SWIFT kód VLRTATWW


5. Számla típusa Befektetési számla (vállalati és magánszámla)

6. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok Vállalati számla: bemutatkozó levél, bankreferencia a cég igazgatóiról és a számla felett rendelkező személyekről, a számla felett rendelkező személyek közjegyző által hitelesített útlevél másolata és aláírása, haszonélvezői nyilatkozat, cégdokumentumok közjegyző által hitelesített másolata, 12 hónapnál idősebb cégek esetében cégkivonat.Magánszámla: a számla felett rendelkező személyek közjegyző által hitelesített útlevél másolata, bankreferencia, önéletrajz.

7. Számlanyitáshoz szükséges idő 2 hét

8. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások A bank nem nyit számlát a FATF fekete listáján szereplő országokból származó ügyfelek részére, továbbá azon cégek részére, amelyek Alapszabálya megengedi bemutatóra szóló részvények kibocsátását.

9. Személyes jelenlét kötelező Igen.

10. Kötelező minimális deposit 100.000 EUR

11. Átutalási módok Telefax

12. Internet banking Van – csak megtekintésre, illetve a bankkal folytatott belső levelezésre

13. Bankkártyák típusa VISA, EuroCard/MasterCard

14. Kártyaszámlán kötelező minimális deposit 100.000 EUR

15. Számlanyitás díja Cégek részére: 150 EURMagánszemélyek részére: díjmentes

16. Számlavezetés díja Cégek részére: 200 EUR/évMagánszemélyek részére: 40 EUR/év

Főbb jutalékok


18. Kimenő átutalások díja 0,25% min. 50 EUR, max. 500 EUR


A LAVECO LTD. díja a VALARTIS Bankban történő számlanyitásért: 750 EURBankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)

19

VALARTIS, GAMPRIN-BENDERN, LIECHTENSTEIN



Gamprin-Bendern, Liechtenstein1 fiók


3. Főbb részvényesek VALARTIS Group

4. SWIFT kód HYIBLI22


5. Számla típusa Folyószámla, megtakarítási számla és befektetési számla (vállalati és magánszámla)

6. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok Vállalati számla: cégbejegyzési dokumentumok hitelesített másolata, az igazgatók, haszonélvezők és a számla felett rendelkező személyek útlevél másolata és lakcími-gazolása, a számla felett rendelkező személyek önéletrajza, üzleti terv. Egy évnél idősebb cégek esetében friss cégkivonat is szükséges.Magánszámla: útlevél másolat, a számla felett rendelkező személyek hitelesített aláírása és önéletrajza

7. Számlanyitáshoz szükséges idő 2 hét. A bankszámlaszámot csak a kötelező minimális deposit bankba történő megé-rkezése után kapja meg az ügyfél.



10. Kötelező minimális deposit 5 000 EUR/ USD/ CHF.

11. Átutalási módok Telefon, Fax

12. Internet banking Lehetséges. Díja: 500 CHF/év.

13. Bankkártyák típusa Prepaid Visa CornerCard és Swiss Banker Card ( EUR, USD és CHF)

14. Kártyaszámlán kötelező minimális deposit A kártyalimit 110%-a minimum 22000 EUR/USD/CHFA debit kártyához nem szükséges biztonsági deposit

15. Számlanyitás díja 500 CHF

16. Számlavezetés díja 500 CHF/évente, kivéve a befektetési számlákat

Főbb jutalékok

17. Beérkező átutalások díja Folyószámláknál 0.125%, minimum 125 CHF és maximum 1250 CHF

18. Kimenő átutalások díja Folyó- és kereskedelmi számláknál 0.125%, minimum 125 CHF és maximum 1250 CHF. Amennyiben csak tőkemozgás történik (nem kereskedelmi tranzakció) a bank fenntartja a jogot a 0,125% díj alkalmazására. Ebben az esetben nincs maximum.


A LAVECO LTD. díja a VALARTIS Bankban történő számlanyitásért: 850 EURBankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)

20

VOLKSBANK, LIECHTENSTEIN

A bank főbb adataiAdatok frissítve 2013.09.04.

1. Bejegyzés helye, fiókok száma Schaan, Liechtenstein1 fiók


3. Főbb részvényesek Volksbank Vorarlberg

4. SWIFT kód VOAGLI22


5. Számla típusa Folyószámla, megtakarítási számla és befektetési számla (vállalati és magánszámla)

6. Számlanyitáshoz szükséges dokumentumok Vállalati számla: eredeti cégbejegyzési dokumentumok, az igazgatók, haszonélvezők és a számla felett rendelkező személyek közjegyző által hitelesített útlevél másolataMagánszámla: útlevél másolat

7. Számlanyitáshoz szükséges idő 2 hét

8. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások USA rezidens cégeknek és magánszemélyeknek a bank nem nyit számlát


10. Kötelező minimális deposit 100.000 EUR a számlanyitást követően

11. Átutalási módok Interneten, faxon, postai úton

12. Internet banking Lehetséges. Az első évben díjmentes, a második évtől 80 CHF/év. A token kibocsá-tásának díja 150 CHF

13. Bankkártyák típusa VISA, MasterCard és Travel Cash kártya

14. Kártyaszámlán kötelező minimális deposit Hitelkártyák esetében a biztonsági deposit a limit kétszerese.Travel Cash kártyához nem szükséges biztonsági deposit


16. Számlavezetés díja 10 CHF/hónap

Főbb jutalékok


18. Kimenő átutalások díja EU országokba 10 CHF / tranzakcióMás országokba 15 CHF / tranzakció + 0,5% (maximum 300 CHF)


A LAVECO LTD. díja a Volksbankban történő számlanyitásért: 850 EURBankkártya ügyintézés: 200 EUR (4 kártyáig)

Documents

Bankszámlanyitási lehetőségek offshore cégek számára