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崑山科技大學
財務金融系
四年制大學部
實習專題製作報告
台灣人壽保險股份有限公司
組員：4000S003 陳羿妃
指導老師：黃昭祥老師
中華民國１０３年１０月
第 2頁
第 3頁
目錄
一、授權同意書 ……………………………… p.2
二、目錄 ……………………………………… p.3
三、合約書 …………………………………… p.4
四、實習機構概述 …………………………… p.7
五、出勤紀錄表 ……………………………… p.10
六、實習訪視表 ……………………………… p.12
七、訪視照片記錄 ………………………… p.14
八、時數表 …………………………………… p.15
九、機構評分表 ……………………………… p.16
十、實習內容 ………………………………… p.17
十一、實習心得 ……………………………… p.42
第 4頁
第 5頁
第 6頁
堅實團隊 穩健經營
台灣人壽於 1947 年成立，為台灣第一家壽險公司，1998年正式邁向民營化。
在臺灣銀行及龍邦集團二大股東組成下，更引進保險及資產管理領域傑出的專業
人才，共同組成一個堅強的經營團隊。落實在地深耕的台灣人壽，以提供保戶全
方位保險服務為出發，持續關注市場之變化，藉由靈活、具創意的商品策略，提
升公司之營運績效，提供保戶健康、財富與保障的全方位防護網，並以有價值的
商品推展，維持公司長期而穩定的獲利能力，使保戶與公司都得到穩健而具體的
保障。
專業分工制度 保障雙管齊下
台灣人壽是國內首家具資產專業管理服務能力的壽險公司，以「保險本業」
及「資產管理」專業分工經營，發揮組織最大效能，為股東創造最大效益。資產
管理的價值在於將資產做最有效率的投資運用，並在動態資產管理的觀念下，執
行最適化的資產配置策略、投資決策以及風險管理。在資金運用方面，不但能達
成最大的投資效益，也能維持最佳的資產流動性與資產品質，更展現絕佳的獲利
能力。
研發創新商品 滿足客戶需求
隨著經濟社會的改變與人生價值觀念的調整，保險商品不斷推陳出新，商品
類型囊括保障型、A&H(意外傷害及健康醫療)、財富型、投資型和團體保險等５
大險種，以「保障 Better、健康 Better、財富 Better」三重防護網觀念，整合
人身保險、投資理財及退休與資產規劃的保險觀念。除了傳統通路外，並透過銀
行保險、電話行銷及機場櫃台等多元行銷通路，提供全方位的商品行銷與服務管
道。
第 7頁
建構數位學習網絡 培訓專業人才
在保險市場競爭激烈的時刻，台灣人壽極重視人才的培育。為培育專業保險
人才，建置 Hi-Link高速內部網路，業界首創跨時空同步遠距教學。繼之更成立
「衛星視訊教育頻道」TOP CHANNEL (Taiwan-Life On-air Program)新聞台，讓
每位內、外勤員工不僅能在第一時間掌握公司的最新資訊及接受完整教育訓練，
更是集團內傳遞最新、最即時的數位學習平台。透過 e–learning線上教學，建
立 AMD通訊處經營培育系統，運用多樣化的課程，全方位培育最具專業素養的保
險人才，並以專業知識，帶給每一位客戶具保障的服務品質。
以客為尊 落實感動服務
為提升服務效率及品質，開發出業界首創的「網際網路全民保單健檢」、「早
安!晚安!台灣人壽網」、「早安!晚安!台灣人壽行動辦公室」三項網路系統，同
時開啟對全民、保戶及同仁提供 AM-PM 24小時不打烊的網際網路服務，讓保險
服務可跨越時空及距離。持續推動「客戶尊榮服務」，從預防醫學及關愛生命的
角度持續耕耘，舉辦健康講座、親子劇場、健走活動及出版健康系列書籍等關心
保戶健康，處處展現關愛保戶的行動力。
用心關懷 重視員工健康
對台灣人壽而言，每一位員工都是最珍貴的資產，也是企業成長路上永遠的
好夥伴，珍愛員工一如家人，重視員工的成長發展一如良師益友。重視員工健康
舉辦「健康檢查」；為凝聚員工向心力，舉辦「臺灣阿龍家庭日」、建立「內勤
員工滿意度調查」、「員工關懷網路專區」；落實對員工及家人之關懷，推出「醫
療服務小組」，提供醫療諮詢及就醫服務。從員工之身心關懷、工作環境的營造、
到職涯的整體發展，以挹注資源關懷員工，員工也會將此關懷轉換為服務客戶的
心，讓這份用心進而擴散至社會，更有助於發揮台灣人壽永續發展的價值，善盡
社會責任。
第 8頁
擁抱希望 永續企業社會責任
台灣人壽多年來深耕台灣，以人為本的保險精神，為善盡企業的社會責任，
台灣人壽整合「文向教育基金會」公益平台及集團資源，致力推動各項公益行動
方案，持續舉辦向學計劃、偏遠地區醫療服務、慈善音樂會及節能減碳等活動，
更積極倡導「企業志工」的理念，鼓勵企業員工參與志願服務及社會公益，期許
能以企業為首，帶領員工以實際行動，投入永續企業社會責任的行列，以「點、
線、面」為出發、延伸進而拓展至整體社會之公益關懷。
拓展版圖 佈局國際
展望未來，台灣人壽將秉持擴大組織及經營規模，以提昇市場佔有率、運用
商品銷售策略，創造有價值的資產、透過數位創新建立核心競爭力、落實客戶尊
榮理念，靈活資產配置及投資風險控管，力求最佳資金效益等五大核心思想，以
期創造公司與股東最大效益。台灣人壽除致力於保險本業之經營，並在轉投資事
業，全力支援各集團企業台壽保產險、台壽保資融、未來資產投信及協助合資公
司君龍人壽（中國）的發展，追求轉投資穩健成長。「立足台灣、前進中國、佈
局亞洲」的版圖持續擴大，台灣人壽期望為亞洲華人市場提供感動的保險服務，
持續推廣公益關懷活動，善盡企業社會責任，以永續經營決心，建構具國際競爭
力的金融資產管理集團。
第 9頁
第 10頁
第 11頁
第 12頁
第 13頁
崑山科技大學實習輔導教師訪視實習學生工作訪視照片記錄
第 14頁
第 15頁
第 16頁
崑山科技大學財務金融系
暑期校外實習定期工作報告
實習體驗名稱： 暑期校外實習 實習體驗機構： 台灣人壽
第 1次實習體驗報告，本次報告期間：103年 7月 3至 103年 7月 4日
日 期 時 間 時 數 日 期 時 間 時 數
7/3 10:00~17:00 7
7/4 10:00~17:00 7
實 習 體 驗 內 容
本週工作
重點內容
每日工作日誌請以 50-100字呈現工作內容。
103/07/03
今天是實習的第一天，我是比較晚進來實習的學生，雖然沒有參
加迎新沒有仔細認識大家，但大家比我想像中的還要容易親近友善。
為了要通過公司考壽險證照的第一門檻，經理讓大家在未來一週
都密集的鑽研壽險，因為大部份的人都沒有接觸過保險，連保險的基
本基礎都不了解，所以這部份會比較辛苦。用台灣人壽的系統來為大
家做小考試，不懂或是答錯的題目就一起做討論。
103/07/04
今天經理找了一位已通過壽險證照的學姐替我們畫課本重點，學
姊是自己讀重點也是自己整理出來的，她邊畫重點邊教我們如何重點
整理，但畢竟有很多人都是第一次接觸壽險，學姊也有放慢步調為大
家解釋難懂的地方。
一本厚厚的壽險課本花一天的時間要把重點都整理出來這並不
容易，所以決定下禮拜還要繼續畫完。
第 17頁
相關資料
□活動照片二張：(請以公司名稱或 LOGO為背景，實習同學需在照片中，若
無符合上述規定將退件。)
拍攝時間：7/3~7/4
拍攝地點：台灣人壽
照片說明：
於台灣人壽長冠通訊處實習
第 18頁
第一週在台灣人壽實習的合照
□經實習體驗主管簽名的出勤證明影印本
□其他(工作表單等，無機密疑慮者可附)
備 註 學生每完成 40小時實習體驗後，請填妥本表於一週內 e-mail回傳至
財金系辦公室：Email：[email protected]
實習體驗主管簽名： 學生簽名：陳羿妃
第 19頁
崑山科技大學財務金融系
暑期校外實習定期工作報告
實習體驗名稱： 暑期校外實習 實習體驗機構： 台灣人壽
第 2次實習體驗報告，本次報告期間：103年 7月 7 日至 103年 7月 11 日
日 期 時 間 時 數 日 期 時 間 時 數
7/7 8:00~17:00 8 7/11 8:00~17:00 8
7/8 8:00~17:00 8
7/9 8:00~17:00 8
7/10 8:00~17:00 8
實 習 體 驗 內 容
本週工作
重點內容
每日工作日誌請以 50-100字呈現工作內容。
103/07/07
為了能報考 7月 26日的壽險證照考，這禮拜將會集中於課本的
部份。今天上的內容是保險實務，有風險管理與保險、人身保險的意
義與功能、我國人生保險事業的基本功能，讓我們對保險的基礎。
103/07/08
今天上的有人身保險的構造及人身保險的種類，人身保險的種類
很豐富，大家都不是很了解，這兩章節內容很多也比較難理解，所以
花比較多時間在這部份上。下午則是上投保實務與契約的選擇及壽險
行銷活動。
103/07/09
接著是保險法規，上午上的有人身保險契約、人身保險契約條
款，下午則是人身保險與稅法，這幾章節是在上保險契約的基本要
件，算是很基礎的概念，在證照考試中比例佔不少。
第 20頁
103/07/10
上午的課程是最後剩下的兩個章節，保護權益相關重要法律介紹
及保險業務員管理規則的認識，全部上完之後下午是經裡安排的模擬
考，為了要測驗這幾天上課的成果。
103/07/11
前四天大家為了在公司取得壽險證照的考試資格，都密集在準備
壽險，經理為了要讓我們放鬆心情，準備了類似大富翁的小遊戲，遊
戲不只讓我明白投資的好處，還能和班上同學的相處更近一步。
相關資料
□活動照片二張：(請以公司名稱或 LOGO為背景，實習同學需在照片中，若
無符合上述規定將退件。)
拍攝時間：7/7~7/11
拍攝地點：台灣人壽
照片說明：
第 21頁
□經實習體驗主管簽名的出勤證明影印本
□其他(工作表單等，無機密疑慮者可附)
備 註 學生每完成 40小時實習體驗後，請填妥本表於一週內 e-mail回傳至
財金系辦公室：Email：[email protected]
實習體驗主管簽名： 學生簽名：陳羿妃
第 22頁
崑山科技大學財務金融系
暑期校外實習定期工作報告
實習體驗名稱： 暑期校外實習 實習體驗機構： 台灣人壽
第 3次實習體驗報告，本次報告期間：
103年 7月 14日至 103年 7月 17日
日 期 時 間 時 數 日 期 時 間 時 數
7/14 8:00~17:00 8 7/18 8:00~17:00 8
7/15 8:00~17:00 8
7/16 8:00~17:00 8
7/17 8:00~17:00 8
實 習 體 驗 內 容
本週工作
重點內容
每日工作日誌請以 50-100字呈現工作內容。
103/07/14
今天的課程由經理用簡報來介紹，了解目前大學生剛出社會的就
業率、失業率及起薪，對現在的年輕人而言低薪水高物價根本就沒辦
法存到錢，更何況是買房買車。所以我們這一代將會非常辛苦，除了
要維持自己的生活保持一定的水準，還要面臨將來的高齡化、少子化
社會，未來我們的負擔只會增加不會減少。
還有說到現在很流行的「澳洲打工遊學」，雖然做一樣的工作在
澳洲賺的錢會比在台灣多，但畢竟是在國外所以還是有一定的風險，
人生地不熟也可能會被不肖業者欺騙、壓榨，所以最好是找朋友結辦
不要獨自一人去會比較妥當。
103/07/15
今天學到銷售手法：
1.列製名單 2.電話約訪 3.接觸面談 4.建議書規畫
5.說明促成 6.遞送保單再延伸
有和班上的同學一起實際練習如何面對不熟的客戶，讓客戶對我
第 23頁
們有良好的印象。
103/07/16
由於健保至 2010年已累計虧損 612億元，迫使政府祭出救急方
案，其中調整健保收費方式的「二代健保」已於 2012年開始實施，
而調整健保醫療給付方式的「DRGs 支付制度」已於 2010年實施，所
以本文謹就此兩項新制做一簡介，並說明醫療險因而更相形重要。
一、什麼是”DRGs”？
”DRGs”（Diagnosis Related Groups）即「診斷關聯群」，健
保局共歸納出 24 個主要診斷類別（ MDC， Major Diagnosis
Categories)，總計 1017項疾病群組。但癌症、臟器移植併發症、精
神病、愛滋病、凝血因子異常（血友病）、罕見疾病、住院超過三十
天、使用葉克膜（ECMO）體外維生系統、安寧療護，以及乳癌、慢性
肝炎、呼吸器依賴患者整合性照護，由於狀況較為特殊，暫不列入
DRGs。
二、什麼是「DRGs支付制度」？
2011 年起以「診斷關聯群」（DRGs）方式支付同一種疾病之健保
給付，不論採用何種治療手段、藥物、住院天數，就只有一種給付價
格，同病同酬。大幅改變以往「花多少、給多少」的給付方式。各類
MDC導入之年度見附表。
三、影響
1. 醫療品質下降：
因為不論病人個況如何，一律「一視同仁」同病同酬，而且給付
金額不若以往高，故無疑的，院方將以最低廉的成本從事醫療救助，
使醫療品質大幅降低。
2. 提前出院與醫療人球
為了節省成本，讓病患提前出院的情況將更為普遍，而且拒收複
雜病情病患的情況也會更常發生。
3. 病患自負額提高
第 24頁
病患及家屬為了維護醫療品質、不要被提前趕出院或成為醫療人
球，唯一的方法便是提高自付額，以自費的方式來自保。
結論：醫療保障更形重要
「二代健保」和「DRGs 支付制度」實施後，產生的情況便是：健
保保費提高，但給付金額和醫療品質下降，民眾被迫須以提高自付額
來保障完整的醫療品質，所以如何加強醫療保障或儲備醫療經費便更
形重要。
103/07/17
介紹保險產業的五大優勢：
1. 遠景大 2.報酬高 3.工作價值 4.學習成長多 5.升遷發展快
還有介紹終身醫療險，死傷殘等總是來的很突然，終身醫療險的優點
就是能在住院期間或是手術開刀也能得到些補助，繳完二十年的保費
後不只能把保費加計利息退還，醫療險的保障還是終身的，是個很棒
的商品。
103/07/18
阿茲海默症是一種持續性神經功能障礙，也是失智症中最普遍的
成因。本病最早由德國精神科醫師及神經病理學家愛羅斯·阿茲海默
在 1906 年描述記錄，之後並以他的名字命名。阿茲海默症好發於 65
歲以上的老人，然而也有少見的早發性阿茲海默症病患會提早發病。
在 2006 年，全世界約有兩千六百萬名阿茲海默症病患，到 2050年時
預估全球每 85人就有一人罹患本病。
阿茲海默症是現在每位老人都有的通病，得阿茲海默症的失智老
人不只會記憶力退化，行為、說話、思考都會退化成像小孩子一樣，
所以失智老人就像小孩一樣是需要二十四小時都有人陪在旁邊的。但
並不是每個人都能像看護一樣一直在旁邊照顧老人，所以只能把人送
去安養院，但現在的人光要負擔一個老人在安養院的費用是非常不容
易的，一個月約莫四、五萬起跳。
對現在人來說要讓長輩住進安養院並不簡單，除了長輩可能心裡
會有所排斥不願意接受，還有很大一筆龐大的費用要繳，所以未來政
府已經開始在規畫長期看護險，將把長看險納入社會保險中。
第 25頁
相關資料
□活動照片二張：(請以公司名稱或 LOGO為背景，實習同學需在照片中，若
無符合上述規定將退件。)
拍攝時間：103/7/14~103/7/18
拍攝地點：台灣人壽
照片說明：
模擬寫保單
□經實習體驗主管簽名的出勤證明影印本
□其他(工作表單等，無機密疑慮者可附)
備 註 學生每完成 40小時實習體驗後，請填妥本表於一週內 e-mail回傳至
財金系辦公室：Email：[email protected]
實習體驗主管簽名： 學生簽名：陳羿妃
第 26頁
崑山科技大學財務金融系
暑期校外實習定期工作報告
實習體驗名稱： 暑期校外實習 實習體驗機構： 台灣人壽
第 4次實習體驗報告，本次報告期間：
103年 7月 21日至 103年 7月 25日
日 期 時 間 時 數 日 期 時 間 時 數
7/21 8:00~17:00 8 7/25 8:00~17:00 8
7/22 8:00~17:00 8
7/23 颱風假 0
7/24 8:00~17:00 8
實 習 體 驗 內 容
本週工作
重點內容
每日工作日誌請以 50-100字呈現工作內容。
103/07/21
台灣人壽培訓專案，了解台灣人壽對於實習生及新進員工的各項
福利，其中主要的起步獎金是用來鼓勵新人，讓新人能更快進入職場。
加入保險的好處就是能幫助人，是種『自己活著就是使別人過更
好的生活』的概念，只要方向對了努力就不會白費。
103/07/22
產物保險的車險，因為現在學生幾乎一人一台機車，所以主要介
紹機車險的強制險、第三人責任險、附加駕駛人傷害險，了解哪些險
種能保障駕駛人、乘客及第三人的權益。
103/07/23
颱風假
第 27頁
103/07/24
如何以團險深耕職域市場，介紹團體保險裡的『新 680 教職員團
體專案』，保費便宜滑算、投保手續簡便、保障完整多元、承保對象
完整、防癌保障多元。
103/07/25
為了準備 7/26 的壽險證照考試，經理從公會準備紙本的模擬考
卷讓學員們練習，一整天都在練習考題，讓大家把不會的地方再讀熟
念熟、加強觀念。很多類似的題目常讓大家搞不清楚，畢竟不是每個
學員都有保險的基礎觀念，雖然從早到下午都一直在做練習題，但這
也是能強迫自己加深印象的好方法。
相關資料
□活動照片二張：(請以公司名稱或 LOGO為背景，實習同學需在照片中，若
無符合上述規定將退件。)
拍攝時間：7/21~7/25
拍攝地點：台灣人壽
照片說明：
第 28頁
□經實習體驗主管簽名的出勤證明影印本
□其他(工作表單等，無機密疑慮者可附)
備 註 學生每完成 40小時實習體驗後，請填妥本表於一週內 e-mail回傳至
財金系辦公室：Email：[email protected]
實習體驗主管簽名： 學生簽名：陳羿妃
第 29頁
崑山科技大學財務金融系
暑期校外實習定期工作報告
實習體驗名稱： 暑期校外實習 實習體驗機構： 台灣人壽
第五次實習體驗報告，本次報告期間：103年 7月 28日至 103年 8月 1日
日 期 時 間 時 數 日 期 時 間 時 數
7/28 8:00~17:00 8 8/1 8:00~17:00 8
7/29 8:00~17:00 8
7/30 8:00~17:00 8
7/31 8:00~17:00 8
實 習 體 驗 內 容
本週工作
重點內容
每日工作日誌請以 50-100字呈現工作內容。
103/07/28
台灣人壽推出的旅行平安保險 call call卡，加入會員後只要一
通電話就能辦好旅行平安險，免年費、配偶及直系親屬同享優惠且保
費七折起，且保障部份很充足不用擔心自己的保障沒有受到權益。不
只有出遊才能保，只要離開家門就算是出差也可以，只要一通電話就
能辦好，免除很多麻煩。
金財神專案—適合用在店家的產險，能保障店裡的任何物品及來
店的客人，不保事項包括鐵皮屋、須在 14樓以下、150坪以內。
103/07/29
台灣人壽的新健康滿分是終身醫療保險，醫療總額高達 3,500倍
且享有終身醫療保險，無理賠增額最高達 50%保障提升加值不加價，
一到六級殘扶金給付能減輕居家看護費用的負擔。
現在出門在外都要隨時小心自身安全，醫療保險能彌補健保的不
足，幫助我們減輕醫療費用的負擔。
第 30頁
103/07/30
台灣人壽新推出的寵愛女人終身保險是針對女性所開發的專屬
保單，特定的婦女疾病、懷孕及新生兒照顧的三重保障，固定每兩年
就會給付健康檢查保險金，畢竟現在婦女疾病有很多種，尤其是乳
癌、子宮頸癌等都是常見的婦女疾病，以話術來說就是買大送小，小
孩能保障到七歲，大人則是終身保險。
下午的課程是由公司的業績很好的大姊來教導，要如何擴展自己
的事業人脈呢？臉皮城牆化、名片宣傳化、知識專業化、保險生活化，
最好能透過轉介紹多增加自己的客源，不要只做親戚及認識的朋友，
因為這是有限的範圍，還是要透過陌生開發才能拓展自己的事業人
脈。
103/07/31
台灣人壽的龍 fun心保本終身保險，滿期保本加利及意外加倍終
身保障，20年滿期能領回當年度保障金額 1.3倍且終身保障，主要是
保障遇到意外時所支付的費用。
台灣人壽真愛滿分終身保險，中重度傷殘每年享有殘廢安養扶助
保險金，依殘廢等級還能補強長期看護的保障，70歲啟動老年住院醫
療保障滿足退休後的醫療需求。
103/08/01
今天實際進行市場行銷，經理要大家穿正式服裝去公司外靜行市
場行銷，行銷的商品有台灣人壽的吉祥物阿龍娃娃、書及旅平險 call
call 卡，兩人一組自行挑地點進行。
因為大家都是第一次沒有經驗所以成績不是很理想，唯一成功的
都是親人成交。這次活動很難忘且很有意義，雖然我們這組一件都沒
有銷出去卻學到很多平常學不到的事情，尤其是跟陌生人聊天，我不
是個敢跟陌生人聊天談話的個性。每次聽公司裡的大姊談自己的銷售
經驗好像很容易得心應手，但銷售果然還是要親自去做才能體會到是
件非常不容易的事情。
第 31頁
相關資料
□活動照片二張：(請以公司名稱或 LOGO為背景，實習同學需在照片中，若
無符合上述規定將退件。)
拍攝時間：7/28~8/01
拍攝地點：台灣人壽
照片說明：
進行市場銷售的前置準備：做筆記、把商品記熟
第 32頁
進行市場銷售的服裝儀容，需著整齊正式服裝
□經實習體驗主管簽名的出勤證明影印本
□其他(工作表單等，無機密疑慮者可附)
備 註 學生每完成 40小時實習體驗後，請填妥本表於一週內 e-mail回傳至
財金系辦公室：Email：[email protected]
實習體驗主管簽名： 學生簽名：陳羿妃
第 33頁
崑山科技大學財務金融系
暑期校外實習定期工作報告
實習體驗名稱： 暑期校外實習 實習體驗機構： 台灣人壽
第六次實習體驗報告，本次報告期間：103年 8月 4日至 103年 8月 8日
日 期 時 間 時 數 日 期 時 間 時 數
8/4 8:00~17:00 8 8/8 8:00~17:00 8
8/5 8:00~17:00 8
8/6 8:00~17:00 8
8/7 8:00~17:00 8
實 習 體 驗 內 容
本週工作
重點內容
每日工作日誌請以 50-100字呈現工作內容。
103/08/04
今天跟每位實習生及經理們一起去高雄台灣人壽觀摩，跟長冠規
模很不同，協理很健談，在吃午餐時跟我們分享他的經驗之談。下午
經裡帶我們去橋頭糖廠吃冰，吃完後直接在糖廠附近開始進行 call
call 卡的市場行銷，雖然大家成效都不佳卻是一個非常寶貴的經驗。
103/08/05
上午進行台灣人壽的龍 fun心保本終身保險的市場行銷演練，透
過演練能讓我們找出對產品不熟的地方。下午大家繼續設計市場行銷
的問卷，把問卷修改到最好。
103/08/06
上午進行台灣人壽寵愛女人終身保險的市場行銷演練，此保險是
專門為女性客戶設計，透過演練能讓我們對此產品更了解。下午進行
台灣人壽平安 call call卡演練。
第 34頁
103/08/07
台灣人壽新健康滿分終身醫療保險的市場行銷演練，雖然現在有
健保能負擔醫藥費，但因為 DRGs 的關係健保給付制度跟以前不同，
醫療險能讓我們除了健保以外還享有額外的醫療補助。
103/08/08
建議書設計，利用台灣人壽 AMPM的系統來設計保戶的建議書，
AMPM 裡頭還有壽險百科、試算服務、客戶管理、建議書、榜單健檢及
退休金試算等。下午經理讓我們各自進行戶外活動，主要希望我們能
熟練的跟陌生人交談做朋友，讓我們更習慣接觸陌生的人群，沒有銷
售商品反而能更輕鬆自然的跟陌生人交道，是個很棒的經驗。
相關資料
□活動照片二張：(請以公司名稱或 LOGO為背景，實習同學需在照片中，若
無符合上述規定將退件。)
拍攝時間：8/4
拍攝地點：高雄台灣人壽
照片說明：
參訪高雄的台灣人壽
第 35頁
□經實習體驗主管簽名的出勤證明影印本
□其他(工作表單等，無機密疑慮者可附)
備 註 學生每完成 40小時實習體驗後，請填妥本表於一週內 e-mail回傳至
財金系辦公室：Email：[email protected]
實習體驗主管簽名： 學生簽名：陳羿妃
第 36頁
崑山科技大學財務金融系
暑期校外實習定期工作報告
實習體驗名稱： 暑期校外實習 實習體驗機構： 台灣人壽
第 7次實習體驗報告，本次報告期間：
103年 8月 11日至 103年 8月 15日
日 期 時 間 時 數 日 期 時 間 時 數
8/11 8:00~17:00 8 8/15 8:00~17:00 8
8/12 停班
8/13 8:00~17:00 8
8/14 8:00~17:00 8
實 習 體 驗 內 容
本週工作
重點內容
每日工作日誌請以 50-100字呈現工作內容。
103/08/11
業務員必備特質：業務員必須善於控制自己的情緒，儘可能做好
服務的本份。想當好的業務必須發自內心喜歡或推崇你的客戶。
103/08/12
停班
103/08/13
LONG 好康-手術醫療終身保險附約 A型保本型、手術醫療終身健
康保險附約 B型經濟型，B型沒有住院醫療保險金、無理賠增額及祝
壽保險金。
第 37頁
103/08/14
元氣終身健康保險附約 A型、B型、C型，A型為癌症健康保險附
約，B型、C型為特定病傷健康保險附約，雖然是附約卻是終身附約。
龍平安傷害保險附約（意外險）一年期附約最高可續保至 75歲。
103/08/15
新好安心終身防癌健康保險及心住院醫療健康保險附約：限額給
付（實支實付型）、日額給付（定額給付型），可選擇較優的來給付，
連續三年無理賠，最高無理賠增額為 30%為限。
相關資料
□活動照片二張：(請以公司名稱或 LOGO為背景，實習同學需在照片中，若
無符合上述規定將退件。)
拍攝時間：8/11~8/15
拍攝地點：台灣人壽
照片說明：
演練商品
第 38頁
演練商品
□經實習體驗主管簽名的出勤證明影印本
□其他(工作表單等，無機密疑慮者可附)
備 註 學生每完成 40小時實習體驗後，請填妥本表於一週內 e-mail回傳至
財金系辦公室：Email：[email protected]
實習體驗主管簽名： 學生簽名：陳羿妃
第 39頁
崑山科技大學財務金融系
暑期校外實習定期工作報告
實習體驗名稱： 暑期校外實習 實習體驗機構： 台灣人壽
第次實習體驗報告，本次報告期間：103年 8月 18日至 103年 8月 25日
日 期 時 間 時 數 日 期 時 間 時 數
8/18 8:00~17:00 8 8/22 8:00~17:00 8
8/19 8:00~17:00 8
8/20 8:00~17:00 8
8/21 8:00~17:00 8
實 習 體 驗 內 容
本週工作
重點做內容
每日工作日誌請以 50-100字呈現工作內容。
103/08/18
鑫美緣外幣利率變動型保險 3.6%
增值回饋分享金＝（宣告利率–預定利率）ｘ期初價值準備金
增值回饋分享金能：1.現金給付 2.儲存生息
103/08/19
行銷流程：
準客戶開發（緣故、陌生、緣故介紹）→客戶約訪（親自約訪）→需
求分析→建議書設計（根據需求與繳費能力設計）→說明及成交→客
戶服務
103/08/20
整天去外面做市場問卷調查，用自己設計的問卷找陌生人做問
卷，能藉由問卷找到跟陌生人聊天的話題，去了消防局、麥當勞、火
車站、百貨公司等地方，雖然成效不佳但學到很多。
第 40頁
本週工作
重點內容
103/08/21
黑帶教育：
1.不冒險就是危險
2.你準備好了嗎？就算認為自己準備好了，也未必全然準備完全
3.過的越舒適就會越危險，越沒有危機意識
103/08/22
黑帶教育：
1.教育訓練的成本低卻能有效提高團隊精神，是很有經濟效應的
2.持續突破才能在現在這種大環境裡競爭
3.一個主管或領隊必須把團隊是為自己的孩子在照顧
相關資料
□活動照片二張：(請以公司名稱或 LOGO為背景，實習同學需在照片中，若
無符合上述規定將退件。)
拍攝時間：8/18~8/22
拍攝地點：台灣人壽
照片說明：
市場問卷調查演練
第 41頁
寫上課筆記
□經實習體驗主管簽名的出勤證明影印本
□其他(工作表單等，無機密疑慮者可附)
備 註 學生每完成 40小時實習體驗後，請填妥本表於一週內 e-mail回傳至
財金系辦公室：Email：[email protected]
實習體驗主管簽名： 學生簽名：陳羿妃
第 42頁
實習心得：
由於原先要去的實習機構無法按照原定計畫去實習，所以臨時決定更改去台
灣人壽實習，我對保險業的印象並沒有很深，我只知道保險是嚴肅的而且保險方
面的知識我並不是很精通，所以剛進去非常緊張。我比其他實習的同學慢兩天報
到，本來很擔心大家都熟了而我會很難融入，但同學們其實比我想像中的親切許
多，我很快得就漸入佳境。
前三個禮拜大家都在準備壽險證照，班上有很多人是完全沒有接觸過保險這
門產業，於是我們全部的同學包括財金系的我們是跟著大家從零開始學習。基本
的知識雖然已經學過，但跟大家一起學習也能當作再複習一遍，更能把基礎打穩。
經過好幾個禮拜的上課及小考，甚至到考證照前三天是一整天都在做題目練
習，雖然很辛苦很疲乏，但這的確很有效率，幾乎大家考一次就通過了！這對大
家來說是很棒的結果，經理也很替我們高興！
考完證照後公司開始教我們公司的商品，了解公司目前有哪些熱賣的商品及
商品的內容等，其中也教了很多重要的銷售手法，但這些銷售手法在平常的交際
應酬上也很實用，讓我現在遇到陌生人也都不會膽怯，還能聊得很自在。如何透
過交談能認識到不同的朋友是我在這兩個月學到最多也是最重要的，畢竟在保險
業裡人脈就是客源，有無止盡的人脈就是有開發不完的客源，所以我們要積極的
擴展人脈讓自己保持在客源不斷的情況下。
在了解部份商品後，公司開始訓練我們對於商品的專業知識，利用與同學一
對一來練習向同學介紹商品，在上課時聽講師講解看似容易，但自己要上台說明
給客戶聽時真的很難，讓我打從心裡佩服講師的專業程度，真的不是我們這些還
沒出過社會的孩子馬上能學習的。
到第五週時，經理為了要訓練我們，讓我們兩人一組去外面介紹簡單且容易
上手的旅平險，我是個很怕生的人，不敢主動跟陌生人談話也不愛去打擾別人，
這對我來說是很難跨出的一步。於是我硬著頭皮上，挑了兩組練習，幸好他們都
很捧場願意聽我們說，雖然聊天過程幾乎是閒聊占多，但確實是個很棒的經驗！
讓我慢慢圖破對陌生人的心防，也了解與陌生人談訪其實並不難，是個很難忘的
經驗。
來台灣人壽之前，我是個很慢熟的人，不愛跟陌生人說話也不會主動去打擾
別人，看到發廣告單或填問券的人也都儘量避開，在這兩個月實習我做過五次左
右的問卷調查，有這經驗後改變了我原本的做法，如果我的小動作能幫助到他們
第 43頁
那我會很樂意去做。現在去買晚餐都能以輕鬆的態度跟老闆聊天，聊到老闆都認
識我了，這確實是這兩個月最大的收穫。
這次的實習徹底改變我對業務的看法，業務是個很辛苦的工作，除了需要具
備專業知識，外表也不能太輕鬆隨便才能凸顯專業度，而且業務不能只為賺錢而
成交商品，必須以「幫助」的心態為主，我認為業務是份很棒的工作！本來在班
上的同學都是陌生人，可能連面都碰不上，台灣人壽是促成我們相見的契機，從
原本沒有關係的陌生人到認識且逐漸變熟悉真的是很難得的緣份，跟大家的好關
係希望能持續下去。
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崑山科技大學
財務金融系
四技部
實習專題製作報告
台灣人壽保險股份有限公司
104
級
