系统操作问题汇集

迁移保单的不记名补录

检索词：不记名迁移补录

老核心保单投保时为不记名保单，迁移至新核心后，出险人员补录不再以批改形式操作

操作流程：

系统操作问题汇集

_20170629更新.pdf

替换人员批改操作

检索词：替换 批改

操作注意：

核对迁移保单的“记名”

标志

记名标志为”是“

上报jira修正记名标志为“否”

记名标志为“否”

以“不记名补录”操作补录人员

批注 [喵勒个咪1]:

在符合承保规则的前提下，替换人员操作一定要把换出人员的“每人保费”调为 0，换入人员保费录

入同换出人员换出前

多方案的团单增加人员批改操作

检索词：团单批改增加

操作描述：多方案保单下新增人员时，需确保标的信息显示的方案为新增人员对应的方案，再进行人

员增加

容易出险的问题：从方案 A 界面点人员列表并新增人员，在弹出的人员列表框方案代码里选其他方案

B 或 C，人员会新增在方案 A 中，若要在 A 方案新增人员，就从 A 方案点人员列表处理。

清单每人保费之和与总保费不一致问题

检索词：团单迁移批改增加替换保费校验

新增/减少人员，保费不会自动计算，需要手动计算修改险别里面的保费，否则会报“清单每人保费之

和与总保费不一致”

换出人员需要将该人员的“每人保费”调整为“0”

免税/非免税险别的选择

检索词：团单险别免税

同时具有免税/非免税的险别选择：享受免税政策的依然是前期获批的免税条款，故需根据业务使用的

条款是否为免税条款确定是否选择免税险别。

示例：

承保个意险附加意外医疗医疗责任，如果使用的是全国性《附加个人意外伤害医疗保险条款》，就选

意外医疗免税险别，如果适用的是非免税条款如地方性条款，就要选非免税险别

倒签/倒批权限

检索词：倒批倒签

部分险种有一定的倒签和倒批录入权限（权限已通过邮件发给各分公司）

对于超过允许录入的倒签倒批天数的，按照老核心的申请流程填写《权限设置申请表》报产品部门开

设录入权限

激活卡投保单的录入

检索词：激活卡投保单保险期限团单标志

激活卡投保单的保险期限调整为录入 1 年，“团单标志“默认为”是“，不做手工调整

激活卡保单的被保险人信息批改

检索词：激活卡保单被保险人批改

迁移的激活卡保单：批改被保险人信息时，“标的信息”界面的“激活卡信息”列表和“人员列面”均进行修

改

新核心录入的激活卡保单：批改被保险人信息时仅需批改“激活卡信息”列表中相关信息

从共业务的批改注意

检索词：共保从共批改保额保费

从共业务进行批改时，如涉及保额、保费调整，需对“共保信息”界面中各共保方的保额、保费进行相

应调整

需打印全额保单的主共录入

检索词：共保主共保单保额

作为主共方，录单时保险金额录入全额，保单方能打印全额保单

各共保方的

保额、保费

均需手工调

整

建工意外险工程造价的录入规范

检索词：0603 建工造价

建工意外险的工程造价应录入为具体数值，不要带入文字

如工程造价一千万，标准正确的录入为“1000000”，而不要录入为“1000 万”之类

如何进行主险、附加险分别为单独险种的迁移保单的批改

检索词：迁移免税批改

批改操作：老核心系统，为享受免税政策而将主险和附加险分两个险种录入的迁移保单，迁移后，新

核心系统中仍为两个保单，故批改时应针对两个保单分别批改

注意事项：为满足新核心规则，迁移时，附件险保单中系统自动匹配了一条主险数据（保额、保费为

0，见下面截图），批改时，不要修改该条数据

批注 [m2]: 以下内容为 6 月 17 日新增

替换人员的批改操作注意

检索词：团单批改增加替换减少

替换人员时（包含迁移保单和新出保单的替换批改操作），不允许将换出人员的信息直接修改为换入

人员，操作流程为：

同一方案下的替换操作：进入“标的信息”界面对换出人员进行“退保”，换出人员的“每人保费”修改为

“0”新增换入人员（手工录入或导入），注意换入人员的“每人保费”值与换出人员换出前的“每人保费

“值一致点击”保存“（说明：标的信息各险别保费不变，无需调整）

不同方案下的替换操作（多见于迁移保单）：进入“标的信息”界面对换出人员进行“退保”，换出人

员的“每人保费”修改为“0”手工调整该换出人员对应的方案标的信息各险别保费值（该方案下每人保

费合计与标的信息下保费合计需一致）新增换入人员（手工录入或导入），注意换入人员的“每人保

费”值与换出人员换出前的“每人保费“值一致手工调整该换出人员对应的方案标的信息各险别保费值

（该方案下每人保费合计与标的信息下保费合计需一致）点击”保存“（说明：标的信息各险别保费

不变，无需调整）

要点：

✓ 减少/换出人员，被保险人“每人保费”需手工调整

✓ 同一方案下被保险人“每人保费“合计值与”标的信息“该方案保费需保持一致

✓ 增加/减少人员批改，各险别的标的信息保费需手工调整

缴费止期约定与系统录入

检索词：缴费止期交费截止日期交费止期缴费计划信息录入

注意事项：

✓ 非见费业务的缴费止期约定：缴费止期约定无需在特约中手工录入，系统后台已配置模板，根据”

缴费计划信息”界面的“交费截止日期“自动带入到保单缴费约定内容中

✓ 需注意，录单时根据业务的实际交费截止日期进行手工修改”交费截止日期”，否则，保单上打印

的交费截止日期为系统自动赋值的日期

临分业务

检索词：临分

操作流程：

分公司核保人将《临分申请表》及相关承保条件资料条款等以邮件上报总公司人身部提交再保部协

助临分临分确认后进行系统操作步骤（见下）

投保单系统操作：出单员录入投保单分公司核保人审核注明临分意见提交总公司总公司人身险

部审核审核通过后，提交再保部审核再保部审核通过总公司核保人进行系统核保生产保单号

/投保单号收付

批单系统操作：出单员录入批单分公司核保人审核提交总公司再保部审核审核通过后，总公

司人身险部系统核保

注意：目前保单无临分标识，故机构需最临分保单做手工台账登记直至临分标识功能系统优化完成

Excel/wps 清单被保险人年龄、性别未带出

检索词：导入 excelwps 人员清单

录入 excel/wps 人员清单时，为什么复制了公式，但被保险人的“出生日期“、“性别”、“年龄”却未自

动计算带出？

退保批单未调整保费

检索词：退保 批改

人身险业务退保需人工计算应退保费，且在进行退保批改处理时，需在“险种信息-标的信息”界面进行

手工调整，核保人在审核批单申请时，除需留意该保单是否出险外，还要认真核对应退保费计算正确

与否，同时，核对系统“险种信息-标的信息”界面、“险种信息-批文信息”界面、“缴费计划信息”界面的

保费变化与计算结果是否匹配。

图 1：“险种信息-标的信息”界面

图 2：“险种信息-批文信息”界面

图 3：“缴费计划信息”界面

“条款信息”界面的条款并非全部自动带出

检索词：条款

条款是否自动带出与所选险别下对应了几个条款有关，险别对应条款仅有一个时，系统自动在“条款信

息”界面带出条款，险别对应两个以上条款时，需出单员手工添加选择适用条款，核保人进行投保单审

核时需留意“险种信息-条款信息”界面的条款是否完整。

批注 [方婷3]: 6 月 22 日新增

审核通过的投保单/批改申请单未及时缴费，过期后如何撤回？

检索词：撤单

操作流程：投保单/批改申请单审核通过、且尚未缴费该核保人在菜单“审核那个过任务撤回”中撤回

该投保单/批改申请单下发修改修改/注销 该投保单/批改申请单

身份证号码校验无法通过如何处理？

检索词：身份证号码 校验

操作流程：核实所提供的身份证号码与客户证件资料是否一致录入/导入系统时报错，校验无法通过

进入以下网址： http://idcard.911cha.com/ 输入该身份证号码，如“370922197302086917”点击

“查询”网页中提示正确号码“370922197302086915”新核心非车险承保子系统中在被保险人清单

中录入该号码完成投保单录入将“投保单号码、被保险人姓名、修改前身份证号码、修改后身份证

号码”以 jira 上报总公司信息技术部协助从后台将“370922197302086915”修改为

“370922197302086917”

迁移团单批改前的核对处理

检索词：迁移 团单

问题：由于新、旧核心系统逻辑规则差异导致团险保单迁移后批改时存在问题

如下图，实际业务方案为一个，但迁移后演变为四个方案，且人员信息存在重复等情况，导致批改时

容易出现报错，故针对迁移后的团险保单，批改前需按照下述“操作步骤”进行修正，修正后再进行批

改

图 1：老核心系统

批注 [方婷4]: 6 月 29 日增加

图 2：迁移后新核心系统截图

【批改前的操作步骤】：

1） 新核心系统中，查看保单迁移后的方案情况，与老核心系统进行比对

该业务实际为

1 个保险方案

2）导出人员清单，按被保险人姓名排序，进行核对

该业务实际为

1 个保险方案

导出人员清

单，进行核对

对 excel 清单

进行排序，排

序后发现人员

由重复

3） 核对信息后，对于方案、人员信息无误的可进行批改操作

对于人员重复、信息有错误的，需上报 jira 重新迁移修正

4） Jira 附件说明如下：

需提供的 excel 表说明：

1、报表的命名：该表命名为“保单+保单号码”，如“保单 1200506272016000002

2、报表包括两部分“表 1-迁移说明”、“表 2-被保险人清单”

保单的保险方案/计划为 1 个时，填写“表 1-迁移说明”即可，保单的保险方案/计划≧2 个时，需同时提供“表 2-被保险人

清单”

3、“表 1-迁移说明”、“表 2-被保险人清单”的填写方法及依据

（1）“表 1-迁移说明”

方法：以保单 1200506272016000002 为例，在老核心中查询到该保单，进入最后一次批单，核对该保单共包括几个保

险计划方案，填写“表 1-迁移说明”中的“保单号”、“实际保险方案”（即黄色部分）

批注 [喵勒个咪5]: 2017 年 7 月 5 日补充

（2）“表 2-被保险人清单”

该表的获取方法和步骤如下：

A、以保单 1200506272016000002 为例，在老核心中查询到该保单，进入最后一次批单

B、将最后一次批单的被保险人清单导出

（3）导出的清单在最前面即插入新增一列，标注每一被保险人迁移后的计划代码

如保单 1200506272016000002 共包括两个保险方案（新核心两个计划类型），需标注每一被保险人所属的计划代码，

见下图红框部分

5） 待信息技术部重新迁移 问题后再进行批改

6） 涉及到批单起保时间：如未能及时进行 批改的，以邮件形式将人员名单、批改内容邮件向总

公司人身险部胡晓雯、陆淼进行报备，同时于重新迁移修复后申请倒批以进行批改处理

提示：信息技术部协助提取了团意险（原 0627，新 0602）清单（详见附件），建议机构可提前进行

核对，报 jira 进行修正；无法提前进行核对修正的，可于批改前逐单逐核对

修改激活卡保单的被保险人信息

检索词：激活卡 被保险人 信息修改

✓ 激活卡保单被保险人信息录入有误时，除被保险人名称外，激活时提供的其他被保险人信息可通

过“批改标的信息”项进行批改，修正被保险人信息

✓ 激活卡保单被保险人名称录入错误，需通过签报申请，后台进行修改

通过“自定义”功能键复制定额/半定额方案功能

检索词：自定义

【操作步骤】：“标的信息“界面录入流程选择“方案代码”选择“定额/半定额计划” 系统右侧界面

出现功能键“自定义”点击“自定义”功能键 “计划类型”中的计划名称自动清除，已带出的“定额/

半定额”计划可进行保额修改、删减险别等操作

✓ 以 0613 险种为例

1）选择已配置的定额或半定额计划，系统带出后台配置的方案

2）点击“自定义”

批注 [方婷6]: 20170707 新增

3）“计划类型”名称自动清除，方案保留，可对该方案进行保额的修改、险别的增减

0604 激活卡方案-附加意外医疗、津贴险别调整为免税险别

检索词：激活卡 免税 0604 个意

✓ 0604 险种下已配置的激活卡方案中意外医疗责任、意外住院津贴责由原非免税险别调整为免税险

别

激活卡发票

检索词：激活卡 发票

✓ 激活卡业务，发票开具对象为实际被保险人

✓ 激活卡业务不支持保单的整单发票

✓ 涉及含有免税险别的险种，发票为两张，一张免税险别、一张非免税险别