¿Qué es Cecabank?

Mapa de servicios

Securities Services

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¿Qué es Cecabank?

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Accionistas …

Cecabank surge en 2012 de la segregación de activos y pasivos de CECA (fundada en 1928)

Cecabank se dedica a la prestación de servicios mayoristas a cualquier entidad de forma independiente.

CECA, accionista de Cecabank, mantiene sus funciones como asociación bancaria.

Los accionistas de Cecabank son CECA (89%) y una diversidad de entidades financieras (11%)

Cecabank consolida su modelo abierto de negocio B2B como el mayor proveedor español líder de servicios financieros y operativos para las instituciones financieras. Entre sus rasgos diferenciales cuenta con un balance solvente, una sólida infraestructura tecnológica, amplias competencias profesionales y una larga trayectoria de servicio.

¿Qué es Cecabank?

Líneas de negocio, productos y servicios

Asociación

Bancos accionistas

Entidadesasociadas

11%

89%

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Origen …

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Y también …

Dispone de una solvencia del 24,55%, Core TIER1 de 24,35% un coeficiente de liquidez del 2% a Junio de 2013, y en nuestro balance no hay ni títulos híbridos ni deuda corporativa.

Posee unos ingresos diversificados, derivados de un amplio conjunto de servicios sinérgicos.

No interviene en el mercado de retail, es un proveedor neutral, no ofrece créditos comerciales a clientes finales y no tiene exposición al riesgo inmobiliario.

El negocio de Cecabank es altamente anticíclico y profundamente independiente de los resultados del resto del sistema financiero.

Destacado Balance …• Es el más destacado depositario nacional independiente de

Instituciones de Inversión Colectiva y Fondos de Pensiones.

• Custodia más de 90.000 millones de € en los mercados de valores y liquida 1.300.000 operaciones al año.

• Es creador de mercado de deuda pública.

• Participa en las 4 cámaras de contrapartida central (LCH Londres, LCH Paris, Eurex y MEFF)

• Importante presencia en el mercado de distribución mayorista de billetes.

• Miembro del panel del Euribor, Eurepo y Eonia.

• Top 3 dealers en derivados, FX, Repos y Préstamos de valores.

• Implantación internacional gracias a su red exterior de representación y su amplia red de corresponsales.

• Procesa 7.000 millones de transacciones en tiempo real al año, con un nivel de servicio del 99,999%.

• Procesa la red Euro 6000 con 13,4 millones de tarjetas y 746 millones de transacciones al año.

• Procesa la red europea Trionis con 300.000 ATM en Europa y 600 entidades financieras asociadas.

• Presta servicios de banca electrónica a 1,5 millones de clientes, generando 15 millones de mensajes a móviles al año.

• Top 4 miembros de Iberpay representando a otras 16 entidades, con más de 500 millones de operaciones al año.

11,7%

Comparación de ratio de solvencia del sistema financiero europeo (Core Tier I ratio – JUN 13)

5

24,35%Media principales entidades financieras

europeas

¿Qué es Cecabank?

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Mapa de servicios

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Servicios BancariosTesorería

Securities Services

Sala de Tesorería Depositaría de Fondos

Billetes Custodia/Liquidación de Valores

Servicios de apoyo a la Gestión de Activos

Mercado de Capitales

Servicios y Sistemas de Pago

Soporte a Tesorería y Riesgos

Procesos, Canales e Inteligencia de Negocio

Asesoramiento,Formación y Reporting

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Plataforma para la gestión integral de la tesorería (Front, Middle y Back).Incluye también servicios para la gestión de colaterales, distribución de derivados en la red y control de riesgo operacional.

Soporte a Tesorería y Riesgos

Cecabank reúne diversos servicios de apoyo a la actividad financiera mayorista basados en su amplia presencia en diversos mercados, su tecnología y su liderazgo

Compraventa de productos de renta fija; contratación de derivados OTC sobre tipo de interés, renta variable y divisas; compraventa de divisas y operaciones de depósito en multitud de divisas.

Compraventa de moneda física de las principales divisas mundiales y distribución física a oficinas y clientes.

Estructuración, aseguramiento y colocación de emisiones; road shows internacionales y relación con inversores; y análisis de operaciones corporativas para la adquisición y venta de activos.

Valoración de los productos financieros ilíquidos para su uso en departamentos de control. Incluye servicios relacionados con Sala de Tesorería y de Gestoras y/o Depositarios.

Sala de Tesorería Billetes

Mercado de Capitales

Valoración de Activos

Tesorería

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Cecabank ofrece soluciones de soporte a procesos de negocio, así como tecnología especializada, en materia de pagos, canales e inteligencia de negocio.

Incluye los servicios de descuento de efectos, compensación de cheques, tramitación de órdenes de pagos multidivisa nacionales e internacionales, confirming, conectividad Swift y representación en SNCE y Step 2.

Servicios de intercambio nacional e internacional; servicios de valor añadido para la resolución de incidencias y administración de tarjetas y terminales; aplicaciones de movilidad e inteligencia de negocio aplicada.

Canalización de operativa internacional; tramitación de cartas de crédito, remesas documentarias y garantías; tramitación de pensiones, remesas de emigrantes y otros servicios parafinancieros a través de la sucursal de Londres, oficinas de representación en el exterior y red de corresponsales.

Servicios de información comercial y de gestión que, partiendo de los datos transaccionales y operativos, elaboran información útil para la toma de decisiones e identificación de oportunidades de negocio.

Incluye plataformas y servicios como portal inmobiliario, terminal web de oficina, pasarelas, banca multicanal, broker online, banca electrónica, movilidad, etc.

Infraestructura, conectividad y gestión de plataformas tanto mainframe como de servidores Unix, Linux y Windows.

Pagos, Compensación y Descuento

Medios de Pago Negocio Internacional

Inteligencia de Negocio Nuevos Canales Outsourcing

Servicios Bancarios: Servicios y sistemas de pagoProcesos, canales e inteligencia de negocio

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Servicios Bancarios: Asesoramiento, formación y reporting

Cecabank se distingue por su alto grado de especialización en los ámbitos de la consultoría, asesoramiento regulatorio, reporting a autoridades y formación.

Cecabank, a través de su escuela de formación (ESCA), ofrece la gestión de bonificaciones, formación centralizada (on line y presencial); formación personalizada a compañías y plataforma e-learning; así como disposición de aulas/salas.

Desarrollo e implantación de proyectos de consultoría en el ámbito regulatorio e innovación en procesos de negocio en entidades financieras (racionalización, gestión de integraciones…).

Servicio modular para la mejora del conocimiento e interpretación de la normativa (publicaciones, radares normativos y análisis de impactos).

Servicio integral de reporting de información financiera (Estados BdE, CIRBE,…) y de análisis de gestión (observatorio banca retail).

Servicios de asesoramiento, asistencia técnica y gestión de defensa del cliente y reputación on-line.

Escuela de Formación Bancaria (ESCA)

Consultoría Asesoramiento Regulatorio

Reporting y Análisis Defensa Reputacional

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Securities Services

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Securities Services

Cecabank desarrolla todas las tareas y funciones propias de una Entidad Depositaria

Supervisión eficiente de la Gestora.

Custodia y liquidación de valores personalizado.

Custodia de efectivo.

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Fortalezas … Controles realizados …

• Elevada solvencia y gran experiencia.

• Calidad certificada

AENOR ISO 9001:2008,

para los servicios de Valores

y Depositaría de Fondos.

• Independencia (conflictos de interés e incompatibilidades).

• Relación de confianza (Sin interés en negocio retail: garantía de no competencia).

• Colaboración con las SGIIC y SGFP en aspectos normativos, operativos y negocio.

• Infraestructura tecnológica de primer nivel: solidez, continuidad e Innovación.

• Cuadre de posiciones de valores.

• Verificación conciliación de saldos de efectivo.

• Control coeficientes y límites legales.

• Supervisión de operaciones régimen de mercado.

• Control políticas de inversión.

• Verificación valoración de activos.

• Control comisiones de gestión y depositaría.

• Verificación valor liquidativo, mediante benchmarking.

• Revisión DECs .

• Revisión de los informes de auditoría.

Securities Services:Depositaría de IICs y FPsSupervisión eficiente de la gestora

Depositaría independiente de Instituciones de Inversión Colectiva y Fondos de Pensiones

Algunas cifras y servicios complementarios …

Patrimonio: >55.000 millones € IICs/FPs: 830 Gestoras: 19 Gestión de

Colaterales.Sala de Mercados

de primer nivel

Presencia en Foros: CNMV,

DGSFP, ADEPO, ETDF, ESBG, WSBI

Valoración de activos ilíquidos.

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Algunas cifras del servicio y servicios complementarios …

>90.000 millones € en valores

custodiados

Más de 1.300.000 operaciones liquidadas

1 millón de cuentas de valores

operativas

15.000 códigos valores abiertos

Securities Services: Custodia y liquidación de valores

Fortalezas … Servicios básicos de custodia y liquidación …• Proveedor único de cualquier operativa.

• Cecabank no es competencia de sus clientes (marca blanca).

• Servicios telemáticos propios.

• Soporte IRS para operaciones americanas - QI – PAI.

• Información continua a clientes (convenciones, jornadas,

traducción de eventos corporativos de valores internacionales).

• Plan de contingencia para todos los servicios de valores.

• Servicio COS integrado en la operativa.

• Servicio integral de reclamación de impuestos.

• Préstamo de valores.

• Acceso a demandas colectivas en el mercado Americano.

Mercados nacionales.

• Custodia y liquidación de Deuda Pública. Miembro AIAF. Acceso a SEND.

• Renta Variable: Routing con distintos miembros del mercado.

• Posibilidades operativas: Recepción, transmisión y liquidación de órdenes de compra/venta, o solo liquidación de operaciones.

Mercados Internacionales

• Cobertura en 50 Mercados internacionales,

• Distintas alternativas para la contratación y liquidación de participaciones de fondos de Gestoras Internacionales.

• Alternativas de liquidación y tramitación de efectivo ya sea en EUR ó en diferentes divisas.

Servicios de custodia y liquidación de valores en diferentes mercados mediante la participación directa en Depositarios Centrales ó mediante custodios globales, que unido a los servicios de Tesorería, y proveedores de información, aportan un marco integrado de servicios, único en el mercado

Presencia en Foros nacionales e internacionales

Liderazgo en la reforma del Sistema de

postcontratación

Conectividad con Gestora• Acceso on-line:

• Terminal web• Comunicación por

ficheros

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Securities Services: Custodia de efectivo

Soporte de los sistemas de intercambio y liquidación.

Transferencias (C34-SEPA)

Traspasos sin incidencia fiscal (C234)

Domiciliación de aportaciones (C19-SEPA)

Canales: EDITRAN / BANCA ELECTRÓNICA / SFTP.

Pagos nacionales valor mismo día.

Pagos internacionales.

Acceso a la información de saldos/movimientos: Fichero (C43-SEPA) y consultas por banca electrónica.

Custodia de efectivo

Datos de contacto:

Caballero de Gracia 28-30. 28013 Madrid

Página web: www.cecabank.es

Francisco Javier Planelles………Jefe División Operaciones.............fplanell@ceca.es……….. 915968169

José Carlos Sánchez-Vizcaíno…Jefe de Depositaría de Fondos…..jsanchev@ceca.es.......... 915964774