INDUCCIÓN

LEY 8204 Y SU NORMATIVACONEXA

Año 2011

Al término del curso los funcionarios de nuevo ingreso, explicarán los conceptos básicos de la Ley 8204 y su normativa conexa, de acuerdo a los procedimientos establecidos en el Banco Popular con un nivel de eficiencia del 100%, con el propósito de incrementar la calidad de las transacciones que generan riesgo por legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo

OBJETIVO DEL CURSO

QUÉ ES LEGITIMACIÓN DE CAPITALES?

Es la legalización del dinero proveniente del narcotráfico, terrorismo y otras actividades criminales, que buscan entrar en el sistema financiero nacional o internacional, a través de depósitos, colocaciones, transferencias, participaciones o inversiones realizadas por clientes naturales o jurídicos.

ETAPAS DE LEGITIMACIÓN DE CAPITALES

TIPOLOGÍAS DE LAVADO DE DINERO

Transacciones fraccionadas

Compra de premios

Exportacionesficticias de bienes

Préstamo de cuentas bancarias

Tipologías

IMPACTO EN LA SOCIEDAD

Desestimulo de comercio

Acrecienta corrupción

Aumenta violencia

Multas y sanciones

Quiebras y desempleo

¿QUÉ ES EL TERRORISMO?

Es el uso de la violencia para ellogro de objetivos políticos, sociales y religiosos.

Forma violenta de lucha, mediante la cual se persigue la destrucción del orden establecido o la creación de un clima de temor o inseguridad

FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO

Reunión de fondos o capital de cualquier procedencia, legal o ilegal, para la realización de actividades o actos terroristas

MÉTODOS DE FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO

METODOS DE FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO

VENTA DE ARMAS Y DROGAS

SECUESTROS

EXTORSIÓN

TRAFICO DE PERSONAS

DONACIONES Y CARIDAD

FRAUDES TECNOLÓGICOS

CASINOS

INTERNET

TARJETAS BANCARIAS

REMESAS Y TRANSFERENCIAS

TRAFICO FRONTERIZO

TRANSACCIONES ELECTRÓNICAS

ORGANIZACIONES TERRORISTAS

FARC• Colombia

Grupo ETA• España y Francia

Grupo Hamas• Palestina

IMPACTO EN LA SOCIEDAD

Deterioro del comercio

internacional

Menor crecimiento

del PIB

Desestabiliza gobiernos

Desestabiliza sociedades

Inseguridad temor

MARCO REGULATRORIO

Normativa

CONASSIF

MARCO REGULATORIO

Ley 8204Reforma

8719

Reglamento

Código de Ética

Reglamento Corp.

Manual de Cumpl.

ARTÍCULOS DE LA LEY 8204

Artículo 4Deber de colaborar

Artículo 15Recursos de Terceros

Artículo 15 BisActividades no

reguladas

Artículo 16PCSC y custodia de

documentos

Artículo 20ROU (ROE)

ARTÍCULOS DE LA LEY 8204

Artículo 23Transacciones

Múltiples

Artículo 24ROI

Artículo 698 A 20 AÑOS

Artículo 69 Bis5 a 15 años

Artículo 701 a 3 años

Artículo 811 y 2 %

MANUAL DE CUMPLIMIENTO

Su objetivo es establecer, definir políticas y procedimientos en el Conglomerado, para prevenir, detectar y controlar operaciones de ocultación y de movilización de capitales de procedencia dudosa y las acciones que puedan servir para financiar actividades terroristas, u otras transacciones encaminadas a legitimar activos provenientes de actividades ilícitas

DISPOSICIONES ORGANISMOS INTERNACIONALES

GAFI GAFISUD

LEY USA PATRIOTA

PRINCIPIOS DE

WOLFSBERG

40 RECOMENDACIONES GAFI

Recomendación12

Recomendación14

Recomendación23

Conservar al menos durante 5 años la documentación

Atención a operaciones complejas e inusuales

Declarar todas las transacciones por encima de un monto establecido

9 RECOMENDACIONES SOBRE TERRORISMO

Ratificación y ejecución de los instrumentos de las Naciones Unidas

Tipificación de la financiación del terrorismo y blanqueo asociado

Congelamiento y decomiso de activos terrorista

Informe de transacciones sospechosas relativas al terrorismo

Cooperación Internacional

Sistemas alternativos de envío de fondos

Organizaciones sin fines de lucro

Correos de efectivo

Transferencias por cable

GAFISUD

Es una organización inter gubernamental de base regional que agrupa a los países de América del Sur para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, a través del compromiso de mejora continua de las políticas nacionales

LEY USA PATRIOTA

La Ley Patriótica de los Estados Unidos, es la más estricta y contundente arma en contra del terrorismo y el crimen internacional organizado, fue la respuesta del Congreso Norteamericano, a los atentados del 11 de Septiembre del 2001.

PRINCIPIOS DE WOLFSBERG

Constituyen una guía global para establecer y mantener relaciones de Banca de Corresponsales. El Grupo Wolfsberg cree que la adhesión a estos principios mejorará la gestión de los riesgos y capacitará a las instituciones financieras para ejercer unas prácticas sanas de evaluación de los negocios con sus clientes

MONITOREO DEL CLIENTE

CLIENTEEs aquella persona física o jurídica con la que se establece, de manera ocasional o permanente, una relación contractual de carácter financiero

MONITOREOProceso por medio del cual se da seguimiento a los clientes, cuentas y transacciones inusuales o atípicas

REPORTES

REPORTES

REPORTE DE OPERACIONES

UNICAS

REPORTE DE OPERACIONES

MÚLTIPLES

REPORTE DE OPERACIONES

INUSUALES

REPORTE DE OPERACIONES SOSPECHOSAS

SEÑALES DE ALERTA

Son indicios que facilitan el reconocimiento de transacciones posiblemente relacionadas con actividades de legitimación de capitales ó con métodos de legitimación, y por lo tanto nos puede indicar la presencia de un perfil de riesgo

Clientes que se niegan a ser atendidos por un mismo cajero

Actitudes de nerviosismo

Clientes que se niegan a brindar información

Clientes que acostumbran a visitar los centros de negocio en horas cercanas al cierre

CONOZCA A SU EMPLEADO

El establecimiento de procedimientos para asegurar un alto nivel de integridad personal del propietario, directivo, administrador o empleado de las entidades financieras, y un sistema para evaluar los antecedentes personales, laborales y patrimoniales del programa” (artículo 26, ley 8204)

OBLIGATORIO

INFORMACIÓNVERAZ

RESPONSABILIDADDE JEFATURAS

CONFLICTO DE INTERESES

Se entiende por conflicto de interés una situación en virtud de la cual una persona, en razón de su actividad, se enfrenta a distintas alternativas de conducta con relación a intereses incompatibles, ninguno de los cuales puede privilegiar en atención a las obligaciones legales o contractuales

Escogencia entre utilidad del conglomerado y la de un cliente

Adquisición de un bien o servicio a una persona inhibidas

Divulgación de información privilegiada

Revelación a un cliente de operaciones o posibles operaciones de otros clientes

La escogencia entre la utilidad de una operación y la transparencia del mercado

GRACIAS POR SU ATENCIÓN