Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, d.s.s., a. s....Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky spravovala v dôchodkových fondoch k 30.6.2015 viac

Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, d.s.s., a. s.

Polročná správa o hospodárení s vlastným majetkom spoločnosti

k 30.6.2015

2

Obchodné meno: Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, d.s.s., a. s.

Sídlo: Dvořákovo nábrežie 4, 811 02 Bratislava

IČO: 35 904 305

zapísaná v obchodnom registri vedenom Okresným súdom Bratislava I, oddiel Sa, vložka

3443/B

Depozitár: Československá obchodná banka, a.s.

Sídlo: Michalská 18, Bratislava 815 63

IČO: 36 854 140

Audítor spoločnosti: KPMG Slovensko spol. s r.o.

Číslo licencie: 96

Základné údaje o spoločnosti

3


1. Kmeňový list dôchodkovej správcovskej spoločnosti

Obchodné meno dôchodkovej správcovskej spoločnosti Identifikačný kód

Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, d.s.s., a. s. 35904305

Stav ku dňu

30.06.2015

Základné údaje o DSS

č. r.

a b 1

Sídlo DSS

Ulica a číslo 1 Dvořákovo nábrežie 4

Poštové smerovacie číslo a obec 2 811 02 Bratislava

Štát 3 SR

Korešpodenčná adresa DSS

Ulica a číslo 4 Dvořákovo nábrežie 4

Poštové smerovacie číslo a obec 5 811 02 Bratislava

Telekomunikačné spojenie

Číslo telefónu 6 02/5960 8401

Číslo faxu 7

E-mailová adresa 8 [email protected]

Akcie

Zaknihované akcie na meno (celková hodnota) 9 11 949 810,48 EUR

z toho: kmeňové akcie (počet, menovitá hodnota) 10 36 ks; 331 939,18 EUR

prioritné akcie (počet, menovitá hodnota) 11

zamestnanecké akcie (počet, menovitá hodnota) 12

ISIN akcií: 13 SK1110008341, SK1110010487

IČE akcií: 14

InéPredmet činnosti 15 a) vytváranie a správa

dôchodkových fondov na vykonávanie starobného sporenia, b) riadenie investícií, ktorým sa rozumie zhodnocovanie majetku v dôchodkových fondoch, c) administrácia, d) propágacia a reklama dôchodkových fondov

Vykonávané činnosti 16 a) vytváranie a správa dôchodkových fondov na vykonávanie starobného sporenia, b) riadenie investícií, ktorým sa rozumie zhodnocovanie majetku v dôchodkových fondoch, c) administrácia, d) propágacia a reklama dôchodkových fondov

Evidenčný počet zamestnancov 17 36

4


Člen štatutárneho orgánu DSS

č.r. Meno a priezvisko Funkcia Dátum nástupu do funkcieČíslo telefónu

a 1 2 3 4

1 Ing. Stanislav Žofčák predseda predstavenstva 18.5.2011 02/5960 8401

2 Mgr. Jaroslav Pilát člen predstavenstva 18.5.2011 02/5960 8400

3 Ing. Vladimír Salkovič člen predstavenstva 12.2.2013 02/5960 3820

Člen dozornej rady DSS

č.r. Meno a priezvisko Funkcia Dátum nástupu do funkcie Zamestnávateľ Číslo telefónu

a 1 2 3 4 5

1 JUDr. Marek Tarda člen dozornej rady 16.6.2015 Poštová banka, a.s. 02/5960 1111

2 Ing. Slavomír Varcholík členka dozornej rady 16.6.2015 Poštová banka, a.s. 02/5960 3330

3 Ing. Daniela Pápaiová členka dozornej rady 17.12.2012 Poštová banka, a.s. 02/5960 3890

Vedúci zamestnanec DSS

č.r. Meno a priezvisko Funkcia Dátum nástupu do funkcie Zamestnávateľ Číslo telefónu

a 1 2 3 4 5

1 Ing. Ivana Kubisová vedúca úseku prevádzky 1.2.2013

Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, d.s.s., a.s. 02/5960 3810

2 Ing. Michal Hausnervedúci úseku obchodu a marketingu 1.2.2013


3 Ing. Juraj Dvorskývedúci úseku riadenia rizík 1.2.2013


4 JUDr. Jana Filínová vedúca právneho úseku 1.2.2013


5 Ing. Matej Varga, PhD., CFAvedúci úseku riadenia investícií 1.9.2014


Prokurista DSSč.r. Meno a priezvisko Funkcia Dátum nástupu do funkcieČíslo telefónu

a 1 2 3 4

Zodpovedný zamestnanec DSS

č.r. Meno a priezvisko Funkcia Dátum nástupu do funkcieČíslo telefónu

a 1 2 3 4

1 Ing. Matej Varga, PhD., CFAriadenie portfólií dôchodkových fondov 15.1.2014 02/5960 3820

2 Ing. Juraj Dvorskýriadenie rizík dôchodkových fondov 1.4.2009 02/5960 8410

3 Ing. Eva Plulíková

účtovníctvo dôchodkových fondov a spoločnosti 1.6.2008 02/5960 8407

4 Ing. Erik Kobida vútorný audit 1.9.2014 02/5960 3806

5 Ing. Michal Hausner obchod a marketing 1.2.2013 02/5960 3840

5


Akcionári DSS s podielom nad 1 % upísaného základného imaniaVlastnený Podiel hodnoty

Pora- Názov akcionára, právna forma, sídlo / IČO Hlavný Výška Celková podiel vlastnenýchdové meno a priezvisko akcionára, trvalý pobyt akcionára/ predmet základného hodnota na upísanom akciíčíslo r.č./ činnosti imania vlastnených základnom k základnému

dátum akcionára akcionára akcií DSS imaní DSS imaniu akcionáranarodenia (tis. eur) (tis. eur) (%) (%)

1 2 3 4 5 6 7Poštová banka, a.s., Dvořákovo nábrežie 4, Bratislava 811 02 31 340 890 Banková činnosť 232 703,02 11 949,81 100 5,14

Domáci akcionári s podielom do 1 % (vrátane) celkom X X X XZahraniční akcionári s podielom do 1 % (vrátane) celkom X X X X

Základné imanie CELKOM X X X 11 949,81 100,00 X

Dátum schválenia

Dátum schválenia

Organizačné predpoklady - zmeny v organizačných predpokladoch v porovnaní s rozsahom, ako boli predložené v konaní o udelenie povolenia na vznik a činnosť DSS

Technická pripravenosť - zmeny vo vecných a technických predpokladoch v porovnaní s rozsahom, ako boli predložené v konaní o udelenie povolenia na vznik a činnosť DSS

6


Dátum schválenia16.6.2015

18.6.2015

26.5.2015

1.4.2015

Stratégia riadenia rizík DSS

Organizačna štruktúra spoločnosti, úprava menného zoznamu

SM 3 Podpisový poriadok

SM 16 Postup pri vybavovaní Sťažnosti sporiteľov a poberateľov starobného

Zmeny v pravidlách činnosti - zmeny vnútorných predpisov riadenia a postupov činnosti DSS v porovnaní s tým, ako boli predložené v konaní o udelenie povolenia na vznik a činnosť DSS

Osoby s kvalifikovanou účasťou na DSS podľa § 48 ods. 2 písm. c) zákona

1

IČO/r.č. Obchodné meno právnickej osoby alebo meno a priezvisko fyzickej osobyPodielv %

Druhpodielu

Iné

Skupina s úzkymi väzbami podľa § 8 písm. e) zákona č. 566/2001 Z. z. o cenných papieroch a iných investičných službách a o zmene a doplnení niektorých zákonov

7


Grafické znázornenie organizačnej štruktúry DSS

8


Informácie o cudzích zdrojoch DSS

Položka č. r.Hodnota v tis. eur

a b 1

DLHODOBÉ ZDROJE 1 0,00

Dlhodobé úvery 2 0,00

v tom: bankové úvery 2a

dlhodobé podriadené dlhy 2b

dlhodobé úvery od iných právnických osôb bez záväzku podriadenosti 2c

Ostatné dlhodobé záväzky 3 0,00

v tom: dlhodobé zmenky na úhradu 3a

emitované dlhopisy 3b

ostatné dlhodobé záväzky 3c

KRÁTKODOBÉ ZDROJE 4 266,00

Krátkodobé úvery 5 0,00

v tom: bankové úvery 5a

krátkodobé podriadené dlhy 5b

krátkodobé úvery od iných právnických osôb bez záväzku podriadenosti 5c

Ostatné krátkodobé záväzky 6 266,00

v tom: krátkodobé zmenky na úhradu 6a

emitované krátkodobé cenné papiere okrem zmeniek 6b

záväzky z obchodného styku 6c 32,00

ostatné krátkodobé záväzky 6d 234,00

CELKOM 7 266,00

9


a ) Informácie o najvýznamnejších skutočnostiach, ktoré ovplyvnili hospodárenie dôchodkovej správcovskej spoločnosti a informácie o jeho očakávanom vývoji v nasledujúcom období

b) Informácie o osobách, ktorým dôchodková správcovská spoločnosť zverila výkon činnosti podľa § 67 zákona

Na kladný výsledok hospodárenia spoločnosti v prvom polroku 2015 mala vplyv predovšetkým výška prijatých poplatkov za zhodnotenie majetku fondu, výnosy z poplatkov za správu a výnosy z poplatkov za vedenie účtov a v neposlednom rade výška celkových prevádzkových nákladov. Spoločnosť naďalej spĺňa ukazovateľ primeranosti vlastných zdrojov a výška vlastných zdrojov zohľadňuje aj predpokladaný ďalší vývoj hospodárenia spoločnosti. Hospodárenie spoločnosti v ďalšom období budú i naďalej ovplyvňovať výnosy z prijatých poplatkov a výška celkových prevádzkových nákladov. Spoločnosť predpokladá, že kladný hospodársky vysledok dosiahne i v nasledujúcom období. Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky spravovala v dôchodkových fondoch k 30.6.2015 viac ako 337 mil. EUR.

K 30.6.2015 nezverila Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, d.s.s., a. s. výkon činností žiadnej osobe.

Ozna-čenie

Položka č. r. Hodnota v tis. eur

a b c 11. Dlhodobý majetok 1 134a) nehmotný majetok 2 130b) hmotný majetok 3 42. Obežný majetok 4 13 722a) peňažné prostriedky a pohľadávky voči bankám a pobočkám zahraničných bánk 5 7 862b) dlhopisy a obdobné dlhové cenné papiere 6 1 563c) nástroje peňažného trhu 7d) pohľadávky voči spravovaným dôchodkovým fondom 8 250e) náklady a príjmy budúcich období 9 3 909f) daňové pohľadávky 10 110g) iný obežný majetok 11 283. Aktíva dôchodkovej správcovskej spoločnosti celkom 12 13 8564. Záväzky 13 2665. Vlastné imanie 14 13 590a) základné imanie 15 11 950b) emisné ážio 16c) zákonný rezervný fond 17 144d) ostatné kapitálové fondy 18e) oceňovacie rozdiely 19 41f) nerozdelený zisk/neuhradená strata z minulých období 20 13g) hospodársky výsledok v schvaľovacom konaní 21h) zisk/strata bežného účtovného obdobia 22 1 4426. Pasíva dôchodkovej správcovskej spoločnosti celkom 23 13 856

2. Hlásenie o najvýznamnejších skutočnostiach dôchodkovej správcovskej spoločnosti

3. Výkaz aktív a pasív dôchodkovej správcovskej spoločnosti

10


4. Výkaz výnosov a nákladov dôchodkovej správcovskej spoločnosti

Ozna-čenie

Položka č. r. Hodnota v tis. eur

a b c 11. Výnosy z odplát a provízií 1 2 385a) výnosy zo správy dôchodkových fondov 2 2 228aa) odplata za vedenie osobného dôchodkového účtu 3 132aaa) akciový dôchodkový fond 4 17aab) zmiešaný dôchodkový fond 5 5aac) dlhopisový dôchodkový fond 6 110ab) odplata za správu dôchodkového fondu 7 535aba) akciový dôchodkový fond 8 71abb) zmiešaný dôchodkový fond 9 24abc) dlhopisový dôchodkový fond 10 440ac) odplata za zhodnotenie majetku v dôchodkovom fonde 11 1 561aca) akciový dôchodkový fond 12 523acb) zmiešaný dôchodkový fond 13 117acc) dlhopisový dôchodkový fond 14 921b) ostatné výnosy z odplát a provízií (indexový dôchodkový fond) 15 1572. Náklady na odplaty a provízie 16 814a) poplatky depozitárovi za činnosť depozitára 17b) poplatky subjektu zabezpečujúcemu vyrovnanie obchodov s cennými papiermi a obchodníkovi s cenými papiermi18c) poplatky banke alebo pobočke zahraničnej banky 19 1f) poplatky Národnej banke Slovenska a ostatné zákonné poplatky 20 17g) provízie pre sprostredkovateľov starobného dôchodkového sporenia 21h) časové rozlíšenie provízií pre sprostredkovateľov starobného dôchodkového sporenia 22 793i) ostatné náklady na odplaty a provízie 23 33. Zisk/strata z odplát a provízií 244. Finančné výnosy 25 81a) výnosy z úrokov a obdobné výnosy 26 75b) výnosy z kurzových rozdielov 27 6c) ostatné finančné výnosy 285. Finančné náklady 29 6a) náklady na úroky a obdobné náklady 30b) náklady na kurzové rozdiely 31 6c) náklady súvisiace s akciami dôchodkovej správcovskej spoločnosti 32d) nákladové úroky z prijatých pôžičiek 33e) ostatné finančné náklady 346. Zisk/strata z operácií s cennými papiermi a z derivátových operácií 357. Výnosy z precenenia cenných papierov 368. Náklady na precenenie cenných papierov 379. Zisk/strata z precenenia cenných papierov 3810. Zisk/strata z predaja a prevodu hmotného a nehmotného majetku 3911. Personálne náklady 40 25112. Odpisy majetku 41 4613. Náklady na propagáciu a reklamu 42 814. Ostatné náklady 43 187a) náklady na tvorbu rezerv 44b) náklady na tvorbu opravných položiek 45c) náklady zverené činnosti 46d) náklady na audit, právne a daňové poradenstvo 47 35e) náklady na informačné technológie 48 64f) iné ostatné náklady 49 8815. Ostatné výnosy 50 424a) výnosy zo zrušenia rezerv 51b) výnosy zo zrušenia opravných položiek a z odpísaných pohľadávok 52 424c) iné ostatné výnosy 5316. Zisk/strata dôchodkovej správcovskej spoločnosti za účtovné obdobie pred zdanením 54 1 57817. Daň z príjmov 55 13618. Zisk/strata dôchodkovej správcovskej spoločnosti za účtovné obdobie po zdanení 56 1 442

11


Majetok Poznámka 30.6.2015 31.12.2014 31.12.2013

Peniaze a peňažné ekvivalenty 2 1 840 5 425 4 179Pohľadávky voči bankám 3 6 022 0 0Finančný majetok na predaj 4 1 563 2 313 1 319Daňové pohľadávky 0 0 0Odložené daňové pohľadávky 5 110 83 92Nehmotný majetok 6 130 154 235Stroje, prístroje a zariadenia 6 4 8 15Ostatný majetok 7 278 582 284Náklady a príjmy budúcich období 8 3 909 4 183 5 088

Majetok celkom 13 856 12 748 11 212

Záväzky

Odložené daňové záväzky 72 164 0Ostatné záväzky 9 194 226 279

Záväzky celkom 266 390 279

Vlastné imanie

Základné imanie 10 11 950 11 950 11 950Zákonný rezervný fond 144 0 0Oceňovacie rozdiely z fin. majetku na predaj 41 51 67Neuhradená strata minulých rokov 0 (1 084) (1 319)Neuhradený zisk minulých rokov 13 0 235Zisk/ (strata) za účtovné obdobie 1 442 1 441 0Vlastné imanie celkom 13 590 12 358 10 933

Záväzky a vlastné imanie celkom 13 856 12 748 11 212

Výkaz o finan čnej situácii ( v tisícoch EUR )

5. Účtovná závierka dôchodkovej správcovskej spoločnosti

12


Poznámka 30.6.2015 30.6.2014 30.6.2013

Výnosy z úrokov a obdobné výnosy 11 75 47 125Náklady na platené úroky a obdobné náklady 0 0 0

Čisté úrokové výnosy 75 47 125

Výnosy z poplatkov a provízií 12 2 385 1 918 1 239Náklady na poplatky a provízie 12 (390) (338) (589)

Čisté výnosy z poplatkov a provízií 1 995 1 580 650

Čistý zisk alebo strata z finančných operácií 0 0 0Ostatné prevádzkové výnosy 0 0 0

Celkové prevádzkové výnosy 2 070 1 627 775

Personálne náklady 13 (251) (236) (249)Odpisy hmotného a nehmotného majetku 6 (46) (53) (94)Ostatné všeobecné prevádzkové náklady 14 (195) (157) (234)

Celkové prevádzkové náklady (492) (446) (577)

Tvorba /zúčtovanie opravnej položky 0 0 95

Opravné položky 0 0 95

Zisk pred zdanením 1 578 1 181 293

Daň z príjmov 15 (136) (8) 0

Čistý zisk za ú čtovné obdobie 1 442 1 173 293

Oceňovacie rozdiely z fin. majetku na predaj (10) (8) (19)

Komplexný výsledok 1 432 1 165 274

Výkaz komplexného výsledku ( v tisícoch EUR )

13


Obchodné meno dôchodkovej správcovskej spoločnosti Stav ku dňu

Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, d.s.s., a. s. 30.6.2015

Výkaz aktív a pasív dôchodkovej správcovskej spoločnosti

Ozna-čenie

Položka čís. r.Hodnota v tis. eur

k 30.6.2015Hodnota v tis. eur


k 31.12.2013

a b c 1 2 31. Dlhodobý majetok 1 1 563 2 313 1 3192. Obežný majetok 2 12 293 10 435 9 8933. Aktíva dôchodkovej správcovskej spoločnosti celkom 3 13 856 12 748 11 2124. Záväzky 4 266 390 2795. Vlastné imanie 5a) základné imanie 6 11 950 11 950 11 950

b) emisné ážio 7

c) zákonný rezervný fond 8 144

d) ostatné kapitálové fondy 9

e) oceňovacie rozdiely 10 41 51 67

f) nerozdelený zisk/(neuhradená strata) z minulých období 11 13 -1 084 -1 319

g) hospodársky výsledok v schvaľovacom konaní 12

h) zisk/(strata) bežného účtovného obdobia 13 1 442 1 441 235

6. Pasíva dôchodkovej správcovskej spoločnosti celkom 14 13 856 12 748 11 212

Výkaz výnosov a nákladov dôchodkovej správcovskej spoločnosti

Ozna-čenie

Položka čís. r.Hodnota v tis. eur



k 30.6.2013

a b c 1 2 31. Výnosy z odplát a provízií 1 2 385 1 918 1 2392. Náklady na odplaty a provízie 2 390 338 5893. Zisk/(strata) z odplát a provízií 3 1 995 1 580 6504. Finančné výnosy 4 75 47 2205. Finančné náklady 56. Zisk/(strata) z operácií s cennými papiermi a z derivátových operácií 67. Zisk/(strata) z precenenia cenných papierov 78. Zisk/(strata) z predaja a prevodu hmotného a nehmotného majetku 89. Personálne náklady 9 251 236 24910. Odpisy majetku 10 46 53 9411. Náklady na propagáciu a reklamu 11 8 3 712. Ostatné náklady 12 187 154 22713. Ostatné výnosy 1314. Zisk/(strata) dôchodkovej správcovskej spoločnosti za účtovné obdobie pred zdanením 14 1 578 1 181 29315. Daň z príjmov 15 136 816. Zisk/(strata) dôchodkovej správcovskej spoločnosti za účtovné obdobie po zdanení celkom 16 1 442 1 173 293

Skrátená verzia polročnej správy o hospodárení s vlastným majetkom dôchodkovej správcovskej spoločnosti

6. Skrátená verzia polročnej správy o hospdárení s vlastným majetkom

Documents

Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, d.s.s., a. s....Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky spravovala v dôchodkových fondoch k 30.6.2015 viac